OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár befektetéseinek összetétele, hozamrátái és gazdálkodására jellemző adatai évben

OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár befektetéseinek összetétele, hozamrátái és gazdálkodására jellemző adatai 2015. évben A választható portfoliók tárgyévi eszközcsoportonkénti százalékos megoszlása: Adatok %-ban Klasszikus portfolió Kiegyensúlyozott portfolió Növekedési portfolió Piaci érték Nyitó 2015.01.01. Záró 2015.12.31. Nyitó 2015.01.01. Záró 2015.12.31. Nyitó 2015.01.01. Záró 2015.12.31. Házipénztár (forint és valuta) 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg 0,0362 0,0554 0,0304 0,0371 0,0385 0,0332 29,4760 30,7381 8,6185 4,3288 2,9754 1,1393 Magyar állampapír 60,2418 55,1906 30,1888 35,0343 12,6577 14,2487 Külföldi állampapír 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon bejegyzett hitelintézet, illetve gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldön bejegyzett hitelintézet, gazdálkodó szervezet, illetve önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0,0000 0,0000 0,0085 0,0101 0,0000 0,0000 5,6948 3,1500 2,7159 2,7242 1,0159 1,0101 0,2921 3,2931 0,2819 0,9686 0,1120 0,3788 0,0000 3,4240 1,5200 2,7626 1,4749 2,4755 Jelzáloglevél 4,1504 4,0558 3,6248 2,9810 1,1894 1,4559 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapírok Tőzsdére vagy más elismert értékpapír piacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény 0,1677 0,1574 47,9600 47,5463 76,1060 76,194 0,0000 0,0000 0,0274 0,0253 0,0000 0,0000 Kockázati tőkealapjegy 0,0000 0,0000 4,8581 3,7341 4,4836 3,4284 Tőzsdei határidős ügyletek 0,0000 0,0000 0,0057 0,0080 0,0053 0,0077 Követelések értékpapír ügyletekből Kötelezettségek értékpapír ügyletekből 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0037 0,0007-0,0590-0,0644-0,0894-0,4372-0,0624-0,3723 Rövid lejáratú tagi kölcsönök 0,0000 0,0000 0,2494 0,2768 0,0000 0,0000 Ingatlan 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Pénztár teljes vagyona 100 100 100 100 100 100

A választható portfoliók tárgyévi eszközcsoportonkénti százalékos megoszlása: Adatok %-ban Kockázatkerülő portfolió Dinamikus portfolió Szolgáltatási portfolió Piaci érték Nyitó 2015.01.01. Záró 2015.12.31. Nyitó 2015.01.01. Záró 2015.12.31. Nyitó 2015.01.01. Záró 2015.12.31. Házipénztár (forint és valuta) 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg 0,1071 0,0181 0,0898 0,0639 0,0070 0,1497 6,2385 17,2515 2,7560 2,8521 0,0000 0,0000 Magyar állampapír 93,5587 82,7669 5,8779 8,8012 100,0314 83,6288 Külföldi állampapír 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon bejegyzett hitelintézet, illetve gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért magyar állam készfizető kezességet vállal Külföldön bejegyzett hitelintézet, gazdálkodó szervezet, illetve önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 9,6864 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Jelzáloglevél 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 6,5752 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapírok Tőzsdére vagy más elismert értékpapír piacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény 0,0000 0,0000 91,2466 88,4380 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Kockázati tőkealapjegy 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Tőzsdei határidős ügyletek 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Követelések értékpapír ügyletekből Kötelezettségek értékpapír ügyletekből 0,1352 0,0029 0,0434 0,0405 0,0009 0,0000-0,0395-0,0394-0,0137-0,1957-0,0393-0,0401 Rövid lejáratú tagi kölcsönök 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Ingatlan 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 0,0000 Pénztár teljes vagyona 100 100 100 100 100 100

Tárgyévre és a tárgyévet követő évre vonatkozó referenciaindexek választható portfoliónként: Kockázatkerülő portfolió 2015.01.01-2015.12.31 2016.01.01-től Éven belüli lejáratú állampapírok (RMAX) 100,00% 100,00% Klasszikus portfolió Éven túli lejáratú állampapírok (MAX) 50,00% 50,00% Éven belüli lejáratú állampapírok (RMAX) 50,00% 50,00% Abszolút hozam stratégia (ZMAX+2%) - - Kiegyensúlyozott portfolió Éven túli lejáratú állampapírok (MAX) 44,00% 44,00% Éven belüli lejáratú állampapírok (RMAX) 17,50% 17,50% Közép-európai részvények (CETOP20) 7,20% 7,20% Hazai részvények (BUX) 1,80% 1,80% Európai fejlett piaci részvények (MSCI EMU) 7,50% 7,50% Globális fejlett piaci részvények (MSCI World) 5,00% 5,00% Globális feltörekvő piaci részvények (MSCI MXEF) 8,50% 8,50% Orosz részvények (RDX Extended (USD)) 1,00% 1,00% Török részvények (Dow Jones Turkey Titans 20) 0,50% 0,50% Afrikai részvények (S&P Africa 40) 0,50% 0,50% Külföldi kötvények* 6,50% 6,50% Növekedési portfolió Éven túli lejáratú állampapírok (MAX) 17,00% 17,00% Éven belüli lejáratú állampapírok (RMAX) 17,50% 17,50% Közép-európai részvények (CETOP20) 20,00% 20,00% Hazai részvények (BUX) 5,00% 5,00% Európai fejlett piaci részvények (MSCI EMU) 10,80% 10,80% Globális fejlett piaci részvények (MSCI World) 7,20% 7,20% Globális feltörekvő piaci részvények (MSCI MXEF) 12,00% 12,00% Orosz részvények (RDX Extended (USD)) 2,00% 2,00% Török részvények (Dow Jones Turkey Titans 20) 1,00% 1,00% Afrikai részvények (S&P Africa 40) 1,00% 1,00% Külföldi kötvények* 6,50% 6,50% Dinamikus portfolió Éven túli lejáratú állampapírok (MAX) - - Éven belüli lejáratú állampapírok (RMAX) 6,50% 6,50% Közép-európai részvények (CETOP20) 19,20% 19,20% Hazai részvények (BUX) 4,80% 4,80% Európai fejlett piaci részvények (MSCI EMU) 17,40% 17,40% Globális fejlett piaci részvények (MSCI World) 11,60% 11,60% Globális feltörekvő piaci részvények (MSCI MXEF) 24,00% 24,00% Orosz részvények (RDX Extended (USD)) 5,00% 5,00% Török részvények (Dow Jones Turkey Titans 20) 2,50% 2,50% Afrikai részvények (S&P Africa 40) 2,50% 2,50% Külföldi kötvények* 6,50% 6,50% Szolgáltatási portfolió Éven túli lejáratú állampapírok (MAX) 100% 100% Éven belüli lejáratú állampapírok (RMAX) - - * 40% Barclays Global Bond Index Euro Hedged + 20% Barclays US Corporate High Yield Index + 20% Merrill Lynch US Corporate Master Bond Index + 20% JP Morgan Emerging Markets Bond Plus (EMBI+) Index

A függő tartalék esetében: 100% RMAX A likviditási tartalék esetében: 100% RMAX A működési tartalék esetében: 100% RMAX 2016.01.01.-től: 50% MAX + 50% RMAX 2016.01.01.-től: 50% MAX + 50% RMAX A Pénztár teljes vagyonának, illetve az egyes portfoliókba befektetett eszközök tárgyévi nyitó és záró piaci értéke, valamint ezek megoszlási arányai: Megnevezés 2015. január 1. (eft) Megoszlási arány (%) 2015. december 31. (eft) Megoszlási arány (%) Klasszikus portfolió 14 621 783 8,09 14 817 806 7,55 Kiegyensúlyozott portfolió 136 334 531 75,40 148 492 879 75,68 Növekedési portfolió 23 830 993 13,18 26 186 657 13,35 Kockázatkerülő portfolió 2 005 774 1,11 1 892 988 0,96 Dinamikus portfolió 2 143 071 1,19 2 596 077 1,32 Szolgáltatási portfolió 341 257 0,19 436 869 0,22 Függő portfolió 165 691 0,09 182 719 0,09 Működési tartalék 1 129 851 0,62 1 365 694 0,70 Likviditási tartalék 233 426 0,13 239 482 0,12 Pénztár teljes vagyona piaci értéken 180 806 377 100 196 211 171 100 A Pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma: Megnevezés 2015. január 1. 2015. december 31. Taglétszám (fő) 218.367 218.991 A tagdíjbevételek pénztári tartalékok közötti megosztásának arányszámai: 2014.01.01.-2014.12.31. Fedezeti tartalék Működési tartalék Likviditási tartalék 0 10.000 Ft/év-ig 90,0% 9,9% 0,1% 10.001 120.000 Ft/év-ig 94,0% 6,0% 0,0% 120.001 600.000 Ft/év-ig 97,5% 2,5% 0,0% 600.001 Ft/év-től 98,5% 1,4% 0,1%

Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. évi éves beszámolójának adatai (mérleg, eredménykimutatás) Mérleg - Eszközök adatok ezer forintban Megnevezés Előző évi beszámoló záró adatai Tárgyévi beszámoló záró adatai ESZKÖZÖK (AKTÍVÁK) ÖSSZESEN 182 816 373 198 746 652 A) Befektetett eszközök 2 874 4 430 I. Immateriális javak 0 0 II. Tárgyi eszközök 2 874 4 430 1. Működtetett ingatlanok és a kapcsolódó vagy. ért. jogok 0 1 559 3. Gépek, berendezések, felszerelések, járművek 2 874 2 871 III. Befektetett pénzügyi eszközök 0 0 B) Forgó eszközök 182 809 222 198 740 853 I. Készletek 0 0 II. Követelések 2 207 275 2 209 800 1. Tagdíjkövetelések 1 854 810 1 784 892 2. Követelések áruszállításból és szolgáltatásból (vevők) 0 0 3. Tagi kölcsön 351 321 423 666 5. Egyéb követelések 1 144 1 242 III. Értékpapírok 163 265 877 184 335 824 1. Egyéb részesedések 71 289 67 921 2. Forgatási célú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 137 003 787 156 337 825 2.1 Kötvények 5 001 530 9 222 391 2.2 Kincstárjegyek és más állampapírok 51 900 593 64 980 773 2.3 Befektetési jegyek 74 927 401 77 299 793 2.4 Jelzáloglevél 5 174 263 4 834 868 2.5 Egyéb értékpapírok 0 0 3. Értékpapírok értékelési különbözete 26 181 816 27 916 201 4. Határidős ügyletek értékelési különbözete 8 985 13 877 IV. Pénzeszközök 17 336 070 12 195 229 1. Pénztárak 149 69 2. Pénztári elszámolási betétszámla 280 455 324 739 3. Elkülönített betétszámla 17 048 383 11 852 854 6. Pénzeszközök értékelési különbözete 7 083 17 567 C) Aktív időbeli elhatárolások 4 277 1 369 2. Költségek és ráfordítások időbeli elhatárolása 4 277 1 369

Megnevezés Mérleg - Forrás Előző évi beszámoló záró adatai adatok ezer forintban Tárgyévi beszámoló záró adatai FORRÁSOK (PASSZÍVÁK) ÖSSZESEN 182 816 373 198 746 652 D) Saját tőke 921 330 1 091 274 I. Induló tőke 0 0 II. Be nem fizetett alapítói támogatások (-) 0 0 III. Tartalék tőke 910 618 1 184 242 IV. Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye 10 712-92 968 V. Értékelési tartalék 0 0 E) Céltartalékok 181 372 531 196 453 254 I. Működési céltartalék 6 919 5 663 2. Működési portfolió értékelési különbözetéből képzett céltartalék 6 919 5 663 Ebből: 2.1 Időarányosan járó kamat (+) 3 989 3 815 2.4 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözet (+/-) 2 930 1 848 II. Fedezeti céltartalék 179 277 409 194 423 276 1. Egyéni számlákon 178 936 670 193 983 399 1.1 Egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételekből képzett céltartalék 126 687 479 139 216 622 1.2 Egyéni számlákon jóváírt realizált hozambevételekből képzett céltartalék 26 066 013 26 830 900 1.3 Egyéni számlákon jóváírt értékelési különbözet 26 183 178 27 935 877 Ebből: 1.3.1 Időarányosan járó kamat (+) 1 189 664 1 323 907 1.3.2 Járó osztalék (+) 0 0 1.3.3 Devizaárfolyam-változás (+/-) 2 062 791 2 047 509 1.3.4 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözet (+/-) 22 930 723 24 564 461 2. Szolgáltatási tartalékon 340 739 439 877 2.1 Szolgáltatási tartalékon kimutatott fedezeti céltartalék 325 827 425 296 2.2 Szolg.tart.jóváírt realizált hozambevételekből képz. ct. 11 286 9 970 2.3 Szolgáltatási tartalékon jóváírt értékelési különbözet 3 626 4 611 2.3.1 Időarányosan járó kamat 2 214 6 988 2.3.3 Devizaárfolyam-változás 0 0 2.3.4 Egyéb piaci értékítéletből adódó ÉK 1 412-2 377 III. Likviditási céltartalék 233 393 239 423 1. Likviditási portfolió értékelési különbözete 3 820 1 417 1.1 Időarányosan járó kamat 2 140 773 1.3 Devizaárfolyam-változás 0 0 1.4 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözet (+/-) 1 680 644 2. Egyéb likviditási célokra 229 025 237 487 3. Azonosítatlan befizetések befektetési hozamának tartaléka 548 519 IV. Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 1 854 810 1 784 892 1. Működési célú tagdíjak tartaléka 146 473 139 723 2. Fedezeti célú tagdíjak tart. 1 707 377 1 644 256 3. Likviditási célú tagdíjak tartaléka 960 913

F) Kötelezettségek 445 442 763 988 I. Hosszú lejáratú kötelezettségek 0 0 II. Rövid lejáratú kötelezettségek 445 442 763 988 1. Tagokkal szembeni kötelezettségek 125 313 163 241 2. Kötelezettség áruszállításból és szolgáltatásból (szállítók) 20 370 31 472 4. Egyéb rövid lejáratú kötelezettségek 134 102 388 616 5. Azonosítatlan függő befizetések 165 657 180 659 5.1 munkáltatóhoz rendelhető függő befizetések 76 234 110 420 5.2 munkáltatóhoz nem rendelhető függő befizetések 25 411 31 075 5.3 pénztártaghoz nem rendelhető függő befizetések 64 012 39 164 G) Passzív időbeli elhatárolások 77 070 438 136 1. Bevételek passzív időbeli elhatárolása 11 305 12 578 2. Költségek és ráfordítások időbeli elhatárolása 65 765 425 558 Eredménykimutatás - Pénztár működési tevékenysége Megnevezés adatok ezer forintban Előző évi Tárgyévi beszámoló záró beszámoló adatai záró adatai Tagok által fizetett tagdíj 437 499 465 377 Munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 282 779 277 354 Meg nem fizetett tagdíjak miatt tartalékképzés (-) 209 830 201 603 Utólag befolyt tagdíjak 131 640 125 258 Tagdíjbevételek összesen (1+2+3+4) 642 088 666 386 Tagok egyéb befizetései 68 522 85 522 Egyéb bevételek 52 853 56 772 Működési célú bevételek összesen (5+6+7+8+9) 763 463 808 680 Működéssel kapcsolatos ráfordítások 773 269 914 728 Anyagjellegű ráfordítások 401 288 511 456 Anyagköltség 5 708 5 609 Igénybe vett szolgáltatások 208 951 272 689 Adminisztrációs és nyilvántartási feladatokat ellátó szervezetnek fizetett díj (számla alapján) 148 861 190 830 Tagszervezéssel kapcsolatos ügynöki díj (számla alapján) 21 398 22 575 Könyvvizsgálat díja (számla alapján) 9 042 8 985 Szaktanácsadás díja 0 2 540 Marketing-, hirdetés-, propaganda- és reklámköltség 29 650 47 759 Egyéb szolgáltatások költsége 186 629 233 158 Személyi jellegű ráfordítások 323 343 349 675 Bérköltség 222 462 243 763 Állományba tartozó pénztári alkalmazottak munkabére 213 186 231 988 Állományba nem tartozók munkadíja 9 276 11 775 Tagszervezéssel kapcsolatos ügynöki díj (megbízási díj) 660 990 Pénztári tisztségviselők tiszteletdíja 7 600 8 400 Egyéb, állományba nem tartozók munkadíja 1 016 2 385 Személyi jellegű egyéb kifizetések 31 702 33 513 Bérjárulékok 69 179 72 399 Értékcsökkenési leírás 1 799 1 589

Működéssel kapcsolatos egyéb ráfordítások 46 839 52 008 Felügyelettel kapcsolatos ráfordítások 43 537 50 918 Működési céltartalékképzés jövőbeni kötelezettségekre -3 486-1 256 Egyéb ráfordítások 6 788 2 346 Szokásos működési tevékenység eredménye (10-11) (+/-) -9 806-106 048 Kapott (járó) kamatok, kamat jellegű bevételek 30 882 17 190 Pénzügyileg realizált kamat, kamatjellegű bevétel 31 102 17 190 Hitelviszonyt megtestesítő kamatozó értékpapír vételárában lévő kamat (-) 220 0 Tulajdoni részesedést jelentő befektetések és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok nyereségjellegű különbözete (árfolyamnyereség) 494 1 838 Értékelési különbözetben elszámolt várható hozam -3 485-1 256 Időarányosan járó kamat -5 581-174 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözet 2 096-1 082 Nyereségjellegű különbözet (árfolyamnyereség) 1 218-1 080 Veszteségjellegű különbözet (árfolyamveszteség) (-) -878 2 Befektetési tevékenység bevételei összesen (14+...+20) 27 891 17 772 Tulajdoni részesedést jelentő befektetések és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok veszteségjellegű különbözete (árfolyamveszteség) 4 030 34 Pénzügyi műveletek egyéb ráfordítása 11 9 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos egyéb ráfordítások 3 332 4 649 Vagyonkezelői díjak 2 778 4 115 Letétkezelői díjak 554 534 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos különböző egyéb ráfordítások 0 0 Befektetési tevékenység ráfordításai összesen (22+...+28) 7 373 4 692 Befektetési tevékenység eredménye (21-29) (+/-) 20 518 13 080 Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (12+/-13+/-30+/-33+/-36-37) (+/-) 10 712-92 968 Eredménykimutatás - Pénztári szolgáltatások fedezete Megnevezés Előző évi beszámoló záró adatai adatok ezer forintban Tárgyévi beszámoló záró adatai Tagok által fizetett tagdíj 6 794 539 7 496 997 Munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 5 544 694 5 512 787 Meg nem fizetett tagdíjak miatti tartalékképzés (-) 2 946 822 2 890 514 Utólag befolyt tagdíjak 2 049 658 1 994 339 Tagdíjbevételek összesen (1+2+3+4) 11 442 069 12 113 609 Tagok egyéb befizetései 3 112 933 4 281 967 Ebből: A tag nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt összeg 870 433 1 128 327 Szolgáltatások fedezetére kapott rendszeres támogatás 18 244 230 977 Szolgáltatások fedezetére juttatott eseti adomány 49 663 204 753 Szolgáltatási célú egyéb bev. 1 269 427 959 673

Egyéni számlán jóváírt szolgáltatási célú bevételek összesen (5+6+7+8+9) 15 892 336 17 790 979 Egyéni számlán elszámolt szolg. célú egyéb ráfordítások 1 268 562 959 296 Kapott kamatok, kamat jellegű bevételek 4 566 503 3 976 346 Pénzügyileg realizált kamat, kamatjellegű bevétel 5 999 995 5 180 096 Hitelviszonyt megtestesítő kamatozó értékpapír vételárában lévő kamat (-) Tulajdoni részesedést jelentő befektetések és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok nyereségjellegű kül. (árf.nyer.) 1 433 492 1 203 750 2 739 133 2 224 849 Bef. jegyek realizált hozama 1 208 430 2 293 623 Kapott osztalékok és részesedések 5 283 5 913 Pénzügyi műveletek egyéb realizált bevételei 103 886 403 083 Értékelési különbözetben elszámolt várható hozam 7 223 144 1 753 683 Időarányosan járó kamat -329 554 139 017 Járó osztalék 0 0 Devizaárfolyam-változásból adódó értékkülönbözet 1 098 026-15 282 Nyereségjellegű különbözet (árfolyamnyereség) 1 031 653-14 954 Veszteségjellegű különbözet (árfolyamveszteség) (-) -66 373 328 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözet 6 454 672 1 629 948 Nyereségjellegű különbözet (árfolyamnyereség) 8 104 407 2 592 689 Veszteségjellegű különbözet (árfolyamveszteség) (-) 1 649 735 962 741 Befektetési tevékenység bevételei összesen (12+...+18) 15 846 379 10 657 497 Egyéni számlákat megillető hozambevételek 15 836 720 10 645 876 Egyéni számlákat megillető realizált hozam 8 611 902 8 893 178 Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet 7 224 818 1 752 698 Szolgáltatási tartalékot megillető hozambevételek 9 659 11 621 Szolgáltatási tartalékot megillető realizált hozam 11 333 10 636 Szolg. tart megillető ért.kül. -1 674 985 Tulajdoni részesedést jelentő befektetések és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok veszteségjellegű különbözete (árfolyamveszteség) 63 168 252 846 Befektetési jegyek realizált vesztesége 29 308 18 Pénzügyi műveletek egyéb ráfordítása -3 566 58 716 Bef. tev.kapcs. egyéb ráf. 549 187 897 996 Vagyonkezelői díjak 468 451 812 051 Letétkezelői díjak 80 736 85 945 Befektetési tevékenység ráfordításai összesen (20+...+25) 638 097 1 209 576 Egyéni számlákat terhelő befektetéssel kapcs.ráford. 635 075 1 206 844 Szolgáltatási tart. terhelő bef. kapcsolatos ráfordítások 3 022 2 732 Befektetési tevékenység eredménye (19-26) (+/-) 15 208 282 9 447 921 Egyéni számlákon jóváírható nettó hozam 7 976 827 7 686 334 Egyéni számlákon jóváírható értékelési különbözet 7 224 818 1 752 698 Szolgáltatási tartalékba helyezhető nettó hozam 8 311 7 904 Szolgáltatási tartalékba helyezhető értékelési különbözet -1 674 985 Fedezeti céltartalék képzés 29 832 056 26 279 604 Egyéni számlákon a szolgáltatási célú bevételek és ráfordítások különbözetének összegében 14 623 774 16 831 683 Egyéni számlákon jóváírt nettó hozamból 7 976 827 7 686 334 Egyéni számlákon jóváírt értékelési különbözetből 7 224 818 1 752 698

Időarányosan járó kamat -327 285 134 243 Devizaárfolyam különbözetből 1 098 025-15 282 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözetből 6 454 078 1 633 737 Szolgáltatási tartalékon jóváírt nettó hozamból 8 311 7 904 Szolgáltatási tartalékon jóváírt értékelési különbözetből -1 674 985 Időarányosan járó kamat -2 268 4 774 Járó osztalék 0 0 Devizaárfolyam különbözetből 0 0 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözet 594-3 789 Eredménykimutatás - Likviditási fedezet Megnevezés Előző évi beszámoló záró adatai adatok ezer forintban Tárgyévi beszámoló záró adatai Tagok által fizetett tagdíj 1 262 1 621 Munkáltatói tagdíj-hozzájárulás 387 664 Meg nem fizetett tagdíjak miatti tartalékképzés (-) 813 776 Utólag befolyt tagdíjak 302 288 Tagdíjbevételek összesen (1+2+3+4) 1 138 1 797 Tagok egyéb befizetései 10 903 Likviditási célú egyéb bevételek 713 535 Likviditási célú bevételek összesen (5+6+7+8+9) 1 861 3 235 Likviditási célú egyéb ráf. 712 535 Kapott kamatok, kamat jellegű bevételek 13 238 6 453 Pénzügyileg realizált kamat, kamatjellegű bevétel 13 303 6 453 Hitelviszonyt megtestesítő kamatozó értékpapír vételárában lévő kamat (-) 65 0 Tulajdoni részesedést jelentő befektetések és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok nyereségjellegű különbözete (árfolyamnyereség) 246 1 467 Bef. jegyek realizált hozama 0 0 Pénzügyi műveletek egyéb realizált bevételei 0 0 Értékelési különbözetben elszámolt várható hozam -2 622-2 667 Időarányosan járó kamat -3 441-1 432 Járó osztalék 0 0 Devizaárfolyam-változásból adódó értékkülönbözet 0 0 Nyereségjellegű különbözet (árfolyamnyereség) 0 0 Veszteségjellegű különbözet (árfolyamveszteség) (-) 0 0 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözet 819-1 235 Nyereségjellegű különbözet (árfolyamnyereség) 554-1 218 Veszteségjellegű különbözet (árfolyamveszteség) (-) -265 17 Befektetési tevékenység bevételei összesen (12+...+18) 10 862 5 253 Likviditási és kockázati célú pénzeszközök befektetésével kapcsolatos bevételek 8 625 3 618 Azonosítatlan befiz. befektetésével kapcs. bevételek 2 237 1 635

Tulajdoni részesedést jelentő befektetések és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok veszteségjellegű különbözete (árfolyamveszteség) 2 033 73 Befektetési jegyek realizált vesztesége 0 0 Pénzügyi műveletek egyéb ráfordítása 0 0 Befektetési tevékenységgel kapcsolatos egyéb ráfordítások 1 773 1 887 Vagyonkezelői díjak 1 223 1 408 Letétkezelői díjak 550 479 Befektetési tevékenység ráfordításai összesen (20+...+25) 3 806 1 960 Likviditási és kockázati célú pénzeszközök befektetésével kapcsolatos ráfordítások 2 851 1 074 Azonosítatlan befizetések befektetésével kapcsolatos ráfordítások 955 886 Befektetési tevékenység eredménye (19-26) (+/-) 7 056 3 293 Likviditási és kockázati céltartalék képzés (10-11+/-27) (-) 8 205 5 993 Értékelési különbözetből képzett likviditási céltartalék -1 984 2 544 Időarányosan járó kamat -2 708-2 403 Egyéb piaci értékítéletből adódó értékkülönbözetek 724 4 947 Egyéb likviditási célokra 8 907 2 700 Azonosítatlan befizetések befektetési hozamára 1 282 749 FÜGGETLEN KÖNYVVIZSGÁLÓI JELENTÉS Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár küldöttközgyűlése elé terjesztett éves beszámolóról Az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár tagjainak Az éves beszámolóról készült jelentés Elvégeztük az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár (a Nyugdíjpénztár ) mellékelt 2015. évi éves beszámolójának a könyvvizsgálatát, amely éves beszámoló a 2015. december 31-i fordulónapra elkészített mérlegből melyben az eszközök és források egyező végösszege 198.746.652 eft, a céltartalékok értéke 196.453.254 eft, a működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye 92.968 eft veszteség, és az ezen időponttal végződő évre vonatkozó eredménykimutatásból, valamint a számviteli politika meghatározó elemeit és az egyéb magyarázó információkat tartalmazó kiegészítő mellékletből áll. A vezetés felelőssége az éves beszámolóért A vezetés felelős az éves beszámolónak a számviteli törvényben foglaltakkal összhangban történő elkészítéséért és valós bemutatásáért, valamint az olyan belső kontrollokért, amelyeket a vezetés szükségesnek tart ahhoz, hogy lehetővé váljon az akár csalásból, akár hibából eredő lényeges hibás állításoktól mentes éves beszámoló elkészítése. A könyvvizsgáló felelőssége A mi felelősségünk az éves beszámoló véleményezése könyvvizsgálatunk alapján. Könyvvizsgálatunkat a magyar Nemzeti Könyvvizsgálati Standardokkal és a könyvvizsgálatra vonatkozó Magyarországon érvényes törvényekkel és egyéb jogszabályokkal összhangban

hajtottuk végre. Ezek a standardok megkövetelik, hogy megfeleljünk az etikai követelményeknek, valamint hogy a könyvvizsgálatot úgy tervezzük meg és hajtsuk végre, hogy kellő bizonyosságot szerezzünk arról, hogy az éves beszámoló mentes-e a lényeges hibás állításoktól. A könyvvizsgálat magában foglalja olyan eljárások végrehajtását, amelyek célja könyvvizsgálati bizonyítékot szerezni az éves beszámolóban szereplő összegekről és közzétételekről. A kiválasztott eljárások, beleértve az éves beszámoló akár csalásból, akár hibából eredő, lényeges hibás állításai kockázatának felmérését is, a könyvvizsgáló megítélésétől függnek. A kockázatok ilyen felmérésekor a könyvvizsgáló az éves beszámoló Nyugdíjpénztár általi elkészítése és valós bemutatása szempontjából releváns belső kontrollt azért mérlegeli, hogy olyan könyvvizsgálati eljárásokat tervezzen meg, amelyek az adott körülmények között megfelelőek, de nem azért, hogy a Nyugdíjpénztár belső kontrolljának hatékonyságára vonatkozóan véleményt mondjon. A könyvvizsgálat magában foglalja továbbá az alkalmazott számviteli politikák megfelelőségének és a vezetés által készített számviteli becslések ésszerűségének, valamint az éves beszámoló átfogó prezentálásának értékelését is. Meggyőződésünk, hogy a megszerzett könyvvizsgálati bizonyíték elegendő és megfelelő alapot nyújt könyvvizsgálói véleményünk megadásához. Vélemény Véleményünk szerint az éves beszámoló megbízható és valós képet az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. december 31-én fennálló vagyoni és pénzügyi helyzetéről, valamint az ezen időponttal végződő évre vonatkozó jövedelmi helyzetéről a számviteli törvényben foglaltakkal összhangban. Egyéb jelentéstételi kötelezettség: Az üzleti jelentésről készült jelentés Elvégeztük az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár mellékelt 2015. évi üzleti jelentésének a vizsgálatát. A vezetés felelős az üzleti jelentésnek a számviteli törvényben foglaltakkal összhangban történő elkészítéséért. A mi felelősségünk az üzleti jelentés és az ugyanazon üzleti évre vonatkozó éves beszámoló összhangjának megítélése. Az üzleti jelentéssel kapcsolatos munkánk az üzleti jelentés és az éves beszámoló összhangjának megítélésére korlátozódott és nem tartalmazta egyéb, a Társaság nem auditált számviteli nyilvántartásaiból levezetett információk áttekintését. Véleményünk szerint az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. évi üzleti jelentése az OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. évi éves beszámolójának adataival összhangban van. Budapest, 2015. május 23... Nagyváradiné Szépfalvi Zsuzsanna. Binder Szilvia Deloitte Könyvvizsgáló és Tanácsadó Kft. kamarai tag könyvvizsgáló 1068 Budapest Dózsa György út 84/C. 003801 000083

Az OTP Nyugdíjpénztár tárgyévi és az azt megelőző tízennégy évi hozamrátája választható portfoliónként: Portfoliónkénti megbontás Klasszikus 2001. 2002. 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. 2008. 2009. 2010. 2011. 2012. 2013. 2014. 2015. Bruttó hozamráta 5,78% 7,43% 4,97% 17,62% 15,20% 8,80% 7,29% -1,33% 9,92% 7,37% 5,07% 14,29% 7,98% 6,98% 3,00% Nettó hozamráta 4,75% 6,48% 4,13% 16,70% 14,26% 8,04% 6,64% -2,13% 9,10% 6,53% 4,23% 13,45% 7,13% 6,44% 2,45% Referenciaindex hozamrátája - 6,99% 4,40% 16,41% 14,39% 9,82% 7,34% -0,11% 11,69% 6,11% 3,76% 14,45% 7,72% 7,47% 3,00% Vagyon piaci értéke (mft) 2 495 3 032 3 732 4 907 5 872 6 907 8 041 8 591 10 505 11 164 10 874 12 112 13 369 14 622 14 818 Kiegyensúlyozott 2001. 2002. 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. 2008. 2009. 2010. 2011. 2012. 2013. 2014. 2015. Bruttó hozamráta 5,78% 7,43% 4,97% 17,62% 15,20% 8,80% 7,29% -16,82% 23,03% 11,09% 1,15% 14,94% 9,04% 10,59% 6,29% Nettó hozamráta 4,75% 6,48% 4,13% 16,70% 14,26% 8,04% 6,64% -17,43% 22,49% 10,54% 0,64% 14,45% 8,55% 10,27% 5,45% Referenciaindex hozamrátája - 6,99% 4,40% 16,41% 14,39% 9,82% 7,34% -12,97% 23,15% 10,62% 1,27% 15,02% 7,21% 10,69% 3,95% Vagyon piaci értéke (mft) 26 163 31 798 39 137 51 464 61 582 72 440 84 334 76 296 90 691 99 587 100 236 111 975 121 177 136 335 148 493 Növekedési 2001. 2002. 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. 2008. 2009. 2010. 2011. 2012. 2013. 2014. 2015. Bruttó hozamráta 5,78% 7,43% 4,97% 17,62% 15,20% 8,80% 7,29% -32,23% 33,98% 13,33% -4,10% 13,64% 6,80% 7,88% 7,30% Nettó hozamráta 4,75% 6,48% 4,13% 16,70% 14,26% 8,04% 6,64% -32,54% 33,66% 13,04% -4,40% 13,36% 6,53% 7,67% 6,45% Referenciaindex hozamrátája - 6,99% 4,40% 16,41% 14,39% 9,82% 7,34% -28,85% 32,31% 13,47% -3,27% 12,84% 4,37% 8,06% 3,67% Vagyon piaci értéke (mft) 3 340 4 059 4 996 6 569 7 861 9 247 10 765 9 454 13 895 16 504 16 912 19 689 21 692 23 831 26 187 Kockázatkerülő 2001. 2002. 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. 2008.* 2009.* 2010. 2011. 2012. 2013. 2014. 2015. Bruttó hozamráta - - - - - - - - - 5,77% 5,52% 8,94% 5,56% 3,12% 1,46% Nettó hozamráta - - - - - - - - - 4,91% 4,67% 8,07% 4,70% 2,66% 1,00% Referenciaindex hozamrátája - - - - - - - - - 5,53% 5,17% 8,52% 5,71% 3,31% 1,50% Vagyon piaci értéke (mft) 1 280 1 425 1 660 1 770 2 006 1 893 Dinamikus 2001. 2002. 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. 2008.* 2009.* 2010. 2011. 2012. 2013. 2014. 2015. Bruttó hozamráta - - - - - - - - - 15,64% -7,76% 13,03% 5,97% 7,15% 6,34% Nettó hozamráta - - - - - - - - - 15,31% -8,07% 12,77% 5,75% 6,99% 5,49% Referenciaindex hozamrátája - - - - - - - - - 19,21% -5,89% 11,12% 3,25% 8,87% 2,51% Vagyon piaci értéke (mft) 635 1 136 1 587 1 873 2 143 2 596 Szolgáltatási 2001. 2002. 2003. 2004. 2005. 2006. 2007. 2008.* 2009.* 2010. 2011. 2012. 2013. 2014. 2015. Bruttó hozamráta - - - - - - - - - 5,72% 5,57% 8,76% 5,47% 2,85% 2,85% Nettó hozamráta - - - - - - - - - 4,76% 4,65% 7,79% 4,53% 2,34% 2,22% Referenciaindex hozamrátája - - - - - - - - - 5,53% 5,17% 8,52% 5,71% 3,31% 4,48% Vagyon piaci értéke (mft) 176 205 192 217 341 437 *A 2009. december 1-jén indított portfoliók (Kockázatkerülő, Dinamikus, Szolgáltatási) egy havi hozama nem évesíthető (281/2001. (XII.26.) Kormányrendelet R.25. (8) bek.)

D) Külföldi C) Hazai B) Külföldi A) Hazai Az OTP Nyugdíjpénztár választható portfolióinak eszközcsoportonkénti megengedett minimális és maximális százalékos megoszlása ás stratégiai összetétele 2015. és 2016. évben Megnevezés Pénzforgalmi számla, befektetési számla, lekötött betét, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Állampapírok, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Gazdálkodó szervezet által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Önkormányzatok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Hitelintézetek által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Jelzáloglevelek, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Pénzforgalmi számla, befektetési számla, lekötött betét, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Állampapírok, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Gazdálkodó szervezet által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Önkormányzatok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Hitelintézetek által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei Jelzáloglevelek, ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei B összesen A+B összesen Kockázatkerülő Portfolió Minimum Maximum ST* Minimum Maximum ST* Minimum Maximum ST* Minimum Maximum ST* Minimum Maximum ST* Minimum Maximum ST* Minimum Maximum ST* 0% 100% 0% 100% 0% 90% 0% 60% 0% 30% 0% 100% 0% 95% 0% 100% 0% 100% 0% 90% 0% 60% 0% 30% 0% 100% 0% 95% 0% 30% 0% 40% 0% 40% 0% 25% 0% 25% 0% 30% 0% 40% 100% Klasszikus Portfolió 100% Kiegyensúlyozott Portfolió 61,5% Növekedési Portfolió Óvatos Portfolió 2016. október 1-től** 0% 30% 0% 40% 0% 40% 0% 25% 0% 25% 0% 30% 0% 40% 0% 30% 0% 40% 0% 40% 0% 25% 0% 25% 0% 30% 0% 40% 0% 25% 0% 25% 0% 25% 0% 25% 0% 25% 0% 25% 0% 25% 0% 50% 0% 0% 60% 0% 0% 50% 0% 0% 60% 0% 0% 30% 0% 50% 0% 0% 50% 0% 0% 50% 0% 0% 60% 0% 0% 50% 0% 60% 0% 30% 0% 50% 0% 0% 50% 0% 20% 0% 0% 25% 0% 0% 25% 0% 25% 0% 25% 0% 20% 0% 0% 25% 6,5% 6,5% 6,5% 0% 20% 0% 0% 25% 0% 0% 25% 0% 25% 0% 25% 0% 20% 0% 0% 25% 0% 20% 0% 0% 25% 0% 0% 25% 0% 25% 0% 25% 0% 20% 0% 0% 25% 0% 20% 0% 0% 25% 0% 0% 25% 0% 0% 25% 0% 0% 25% 0% 20% 0% 0% 25% 0% 0% 50% 0% 60% 0% 50% 6,5% 0% 60% 6,5% 0% 30% 6,5% 0% 50% 0% 50% 3% 100% 100% 100% 90% 100% 100% 45% 90% 68% 6% 60% 41% 0% 30% 13% 100% 100% 100% 45% 90% 85% 34,5% Dinamikus Portfolió 6,5% Szolgáltatási Portfolió 100% 82% 3% Tőzsdére bevezetett részvények, részvényeket tartalmazó befektetési alapok jegyei 0% 0% 0% 0% 5% 0% 0% 10% 1,8% 0% 25% 5% 0% 25% 4,8% 0% 0% 0% 0% 10% 0,85% Közép-kelet-európai tőzsdékre bevezetett részvények, részvényeket tartalmazó befektetési 0% 0% 0% 0% 5% 0% 0% 15% 7,2% 10% 35% 20% 10% 30% 19,2% 0% 0% 0% 0% 10% 3,4% alapok jegyei Globális fejlett piaci tőzsdékre bevezetett részvények, részvényeket tartalmazó befektetési 0% 0% 0% 0% 5% 0% 0% 20% 12,5% 10% 30% 18% 15% 45% 29% 0% 0% 0% 0% 12% 5,85% alapok jegyei Globális feltörekvő piaci tőzsdékre bevezetett részvények, részvényeket tartalmazó befektetési 0% 0% 0% 0% 5% 0% 0% 15% 8,5% 0% 20% 12% 15% 45% 24% 0% 0% 0% 0% 10% 4% alapok jegyei Orosz részvények (RDX Extended (USD)) 0% 4% 1% 0% 6% 2% 0% 10% 5% 0% 2% 0,5% Török részvények (Dow Jones Turkey Titans 20) 0% 3% 0,5% 0% 4% 1% 0% 7% 2,5% 0% 2% 0,2% Afrikai részvények (S&P Arfica 40) 0% 3% 0,5% 0% 4% 1% 0% 7% 2,5% 0% 2% 0,2% Ingatlan befektetési jegyek C+D összesen Kockázati alapok befektetési jegyei Származtatott alapok befektetési jegyei és nyitott származtatott pozíciók 0% 0% 0% 0% 5% 0% 10% 40% 32% 40% 74% 59% 70% 100% 87% 0% 0% 0% 5% 25% 15% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 0% 0% 10% 0% 0% 10% 0% 0% 0% 0% 0% 10% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 5% 0% 0% 5% 0% 0% 5% 0% 0% 0% 0% 0% 5% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 0% 5% 0% 0% 5% 0% 0% 5% 0% 0% 0% 0% 0% 5% 0% Nettó hosszú deviza pozíció a portfolió egészére nézve *ST= Stratégiai összetétel százalékos megoszlása **Óvatos portfolió 2016. október 1-től kerül bevezetésre 10% 25% 60% 90% 100% 10% 40%