Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár évi beszámolójához

Kiegészítő melléklet A Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2017. évi beszámolójához A pénztár neve: Gyöngyház Önkéntes Kölcsönös Biztosító Nyugdíjpénztár Székhelye: Honlap: 2400 Dunaújváros, Építők útja 2. www.gyongyhaznyp.hu Alapítás dátuma: 1995. november 20. Adószáma: 18484717-1-07 Bírósági bejegyzés száma: 1.168 Bírósági bejegyzés kelte: 1995. december 12. Működési engedély száma: E/190/95. Működési engedély kelte: 1996. 03. 05. A pénztár nyitott önkéntes nyugdíjpénztár, amelynek tagságát döntően a - munkáltatói tagdíj hozzájárulásban részesülő, de egyéni tagdíjat is fizető - DUNAFERR társaságcsoportnál dolgozók, továbbá más vállalatok alkalmazottai és egyéni fizető pénztártagok alkotják. A pénztár célja: - A tagság nyugdíj célú megtakarításainak gyűjtése, a megtakarítások befektetéséből származó hozamokkal való gyarapítása a pénztártagok időskori anyagi biztonságának elősegítésére. - A nyugdíjba vonuló tagoknak szolgáltatás teljesítése egyösszegű szolgáltatás, járadékszolgáltatás, vagy kombinált szolgáltatás formában. A mérleg a 2017-os gazdasági évről, január 1-jétől december 31-ig terjedő időszakra készült. Az előző időszakok ellenőrzése során nem volt jelentős összegű hiba. 2017. évben önellenőrzést nem hajtottunk végre. A tagdíjbevételek megoszlása Fedezeti tartalék Likvid tartalék Működési tartalék évi 10.000 Ft befizetésig 90% 0,1% 9,9% évi 10.001 Ft-tól 94% 0,1% 5,9% A pénztár mérlegének főösszege 13.953 M Ft. A forrás oldal kiemelt tételei a pénztár három tartaléka, ami 2017. 12. 31-én piaci értéken 13.820 M Ft. A fedezeti tartalék 13.698 M Ft, a működési tartalék 113 M Ft, a likviditási tartalék 9 M Ft volt. A pénztár gazdálkodására meghatározóan hat a pénztártagok létszáma, életkörülményeinek alakulása. A taglétszámon belül döntő a fizető pénztártagok számának alakulása. A munkáltatói hozzájárulások alapját a mindenkori béremelés mértéke befolyásolja, a tagok jövedelmi viszonyai az egyéni tagdíjbefizetéseket alakítja.

2017. évi tagdíj és egyéb tagi befizetések alakulása negyedévente (Me: eft) Tartalék I.név Terv I.név Tény II.név Terv II.név Tény III.név Terv III.név Tény IV.név Terv IV.név Tény 2017 Terv 2017 Tény Fedezeti 301.155 305.876 303.394 318.493 290.255 321.520 277.688 402.655 1.172.492 1.348.544 Likvid 323 314 323 327 309 330 295 417 1.250 1.388 Műkődési 21.502 21.745 19.068 20.266 18.241 20.339 17.447 25.387 76.258 87.737 Összesen 322.980 327.935 322.785 339.086 308.805 342.189 295.430 428.459 1.250.000 1.437.669 A tagdíjbevételünk a tervezettnél 15%-kal lett magasabb. Kiemelkedő hatásként az egyszeri többlet befizetések eddigi legmagasabb értékét lehet említeni. A Pénztár a 2017. évben is intenzív propaganda munkát folytatott, aminek eredménye a közel 203 M Ft többletbefizetés, a tervezett 15 M Ft-tal szemben. A tervvel összhangban a DUNAFERR társaság csoport munkáltatói tagdíj hozzájárulását a megállapodásnak megfelelően 6%-ról visszacsökkentette 5%-ra 2017. szeptember hónaptól. Tagdíjbevételünkre Alapszabályunk változása is hatott. 2017. július 1-től a minimum tagdíj 3.000 Ft-ra emelkedett, valamint a tagdíjfizetés esedékessége tárgyhót követő 15-re módosult. A pénztár taglétszámának és tagdíjbevételének alakulására - abból adódóan, hogy a tagság döntő hányada egy munkáltatói csoporthoz kötődik - lényeges befolyást a Dunaferr társaságcsoport alkalmazottainak létszáma, illetve a vállalat eredményességén alapuló bérnövekedés gyakorol. 2017-ben a társaságcsoportnál béremelés történt, ami kedvezően hatott pénztárunk tagdíjbevételére. A nyugdíjazások alakulása a taglétszám alakulását és a szolgáltatások kifizetésének nagyságát is determinálja. A szolgáltatásként kifizetett éves összeg, és a szolgáltatásban részesülők száma is a tervezettnél kevesebb lett. Az átlagos kifizetési érték elmaradt a várakozástól. A várakozási idő letelte utáni kilépők száma szintén befolyásolja a taglétszámot. 2017-ban 93 (új igénylő) pénztártag élt ezzel a lehetőséggel, ami az elmúlt 13 évhez viszonyítva az egyik legkevesebb. A tőlünk más pénztárba átlépők száma 2017-ben 21 fő (új igénylő), ami az előző évekhez hasonló nagyságrendű. Új belépőink száma a tervhez képes magasabb lett, de az előző évhez viszonyítva kicsit (4 fővel) alacsonyabb lett. Taglétszámunk alakulásában csekély csökkenés mutatkozik, a teljes taglétszám 0,36%-kal lett kevesebb, míg az MNB tájékoztatása szerint 2017. évben a nyugdíjpénztáraknál összességében 0,02%-os létszámcsökkenés mutatkozott. Az összes létszámon belül az aktív fizetők átlagos szám Pénztárunknál 0,16%-kal csökkent az előző évhez képest, és a teljes taglétszám 18,5%-t teszi ki, míg az országos átlag megközelíti az 50%-t. A 2007. éves SZJA törvény változása miatt a tagok egyéni befizetéseik után járó (2016. éves) adójóváírásait pénztárunkhoz utalta - a tagok nyilatkozata alapján - az Adóhatóság. Az átutalt 72.8 M Ft 5.753 tételben történt. Akik nyugdíjazás miatt már nem rendelkeztek tagviszonnyal pénztárunknál, tovább utaltuk számlájukra az őket megillető összegeket. 2016. évhez viszonyítva az adóvisszatérítés összege 20 M Ft-tal több jóváírást jelentett. 2017 év elején rendkívülinek mondható, hogy több mint 8 M Ft érkezett tagjaink számára, előző évekre vonatkozóan. 2017. éves hozamadatok Megnevezése Hozam fajtája Terv (%) Tény (%) Fedezeti tartalék Bruttó 2,30 5,97 Fedezeti tartalék Nettó 2,20 5,59 Működési tartalék Bruttó 1,44 0,06 Működési tartalék Nettó 1,32-0,05 2

Likviditási tartalék Bruttó 1,44 0,3 Likviditási tartalék Nettó 1,32-0,05 A befektetési tevékenység eredménye a fedezeti tartalék esetében a tervezettet meghaladta. 2017-ben a pénztár teljes fedezeti tartalékára elért nettó hozamunk 5,59% volt. Ezt a hozamszintet egy erősen konzervatív befektetési politikával értük el, a tagi megtakarítások kockázat nélküli, biztonságos befektetésével. Az MNB tájékoztatása alapján a fedezeti alap nettó hozamának országos, valamennyi önkéntes pénztárra számolt átlaga 6,5% volt 2017. évben, ez az átlag azonban magában foglalja a magasabb kockázatú portfóliókkal elért hozamokat is. Befektetési tevékenységünk összességében, mindhárom tartalékra vetítve, bruttó 5,97%-os eredménye az éves 2,4%-os éves átlagos inflációt 3,57%-kal haladja meg A működési és likviditási tartalékon kevesebb hozamot írhattunk jóvá a tervezettnél. A negyedéves hozamteljesítmény a fedezeti tartalékhoz viszonyítva kiegyensúlyozottabb volt. A befektetések címzetten, tartalékonként történnek és a befektetési tevékenység eredménye abba a tartalékba kerül jóváírásra, amelyből a befektetés történt. A 2017. évi jóváírt nettó befektetési eredmények tartalékonként: fedezeti tartalékban 715 M Ft, likviditási tartalékban 0,2 M Ft, működési tartalékban 0,2 M Ft volt. A vagyonkezelési és letétkezelési költségünk összesen: 42,3 M Ft, illetve 5,9 M Ft, amelyből 99,3% a fedezeti tartalék befektetési költsége. Az alábbi táblázat jól szemlélteti, hogy pénztárunk hosszútávon is infláció felett teljesített: A Gyöngyház Önkéntes nyugdíjpénztár fedezeti tartalékára vonatkozó hozamráta adatai Megnevezés Éves (2017.év) Átlagos 10 éves (2008-2017. év) Átlagos 15 éves (2003-2017. év) Bruttó hozamráta (%) 5,97 7,60 7,93 Nettó hozamráta (%) 5,59 7,09 7,38 Referencia hozamráta (%) 6,12 7,54 7,87 Éves átlagos infláció (%) 2,40 4,04 3,71 Dec./dec. infláció (%) 2,10 2,70 3,68 A vagyonkezelők a Befektetési Politikában rögzített irányelveknek megfelelően kezelték vagyonunkat, betartva a befektetési korlátokat, az elért hozamok vagyonkezelőnként differenciáltan alakultak (9.sz. melléklet: hozam tábla fedezeti alapra). A pénztár 2017-ben is három professzionális vagyonkezelővel dolgozott. Az EQUILOR ZRT. (az összes vagyon 33,5%-át kezelve), a HOLD Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 27,75%-át kezelve), és a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. (az összes vagyon 38,11%- át kezelve) a hazai piacon tevékenykedett. (26.sz. melléklet Vagyon megoszlásának aránya vagyonkezelőnként piaci értéken 2017.12.31.) A HOLD Alapkezelő Zrt. és az EQUILOR ZRT. csak a fedezeti tartalék, míg a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. a fedezeti, a működési és a likviditási tartalék befektetéseit is bonyolította. Vagyonkezelőink közül az HOLD Alapkezelő Zrt. érte el a legmagasabb hozamot az általa kezelt fedezeti tartalékhányad befektetésein, bruttó +6,76%-ot, ez a referenciaindexet 0,59%-kal meghaladta. A referenciaindextől elmaradt a Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt., akinek teljesítménye bruttó +5,94% volt, és az EQUILOR ZRT. által elért hozam is, ami a fedezeti tartalék esetében, bruttó +5,66% volt. 3

A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. és az EQUILOR ZRT. által kezelt fedezeti tartalékon elért hozam nem érte el ugyan a referencia hozamot, de a vagyonkezelési szerződésben meghatározott minimális hozamot teljesítették, így a portfóliók esetén kifizetésre került a negyedik negyedéves vagyonkezelési díj. A pénztár befektetéseit 2017.12.31-én teljes egészében Magyarországon bejegyzett értékpapírok teszik ki, amelyek forint alapúak. (16-17.sz. melléklet szerint) Pénztárunk 2017-2019. évekre készített hosszú távú tervet. A hosszú távú terv 2017. évre vonatkozóan a 2017. évi éves tervet vette alapul, így a kiegészítő mellékletben a hosszú távú tervhez képest további részletes elemzésre nem térünk ki. A fedezeti tartalék több, mint 9,6%-kal növekedett az előző évhez képest. A tervhez képest is 19,6%-al magasabb értéket mutat ami több tényező együttes hatásának következménye: a tagdíjbevételek, a hozamok tervezettnél kedvezőbb alakulása jelentős növelő tényezőként hatott, amit tovább erősített, hogy a tervezettnél kevesebb volt tagjaink kifizetésinek együttes értéke. A vagyonkezelői díj mértéke ezzel ellentétesen hatottak, a tervet meghaladta a kifizetett összeg. Ennek oka, hogy a tervhez képest magasabb a fedezeti tartalék, ami alapja a vagyonkezelői díj számításának. A működési tartalékunk a tervezettnél közel 35,7%-kal magasabb értékű, és az előző évhez képest is 3,01%-os növekedést mutat. A működési tartalék több mint egy éves működést fedezne 0 (nulla) Ft tagdíj bevétel mellett is, ami abszolút biztonságot ad a pénztár további működtetéséhez. Itt két tényezőt fontos kiemelni, a tagdíjbevételek kedvező hatását, illetve a működési költségek tervhez viszonyított megtakarítását. Költségeink az előző évhez viszonyítva nagymértékben, 17,7%-kal csökkentek. A pénztár hosszabb távon történő biztonságos működéséhez a tartalékok aránya megfelelő, a likviditási tartalék növekedésével számolunk az elkövetkező években. A pénztár egész évben stabilan, folyamatos likviditással működött. A működési költségek és ráfordítások tényleges értékében a tervezett összeghez képest 5,28 M Ft megtakarítást értünk el. A működési tevékenység tárgyévi eredménye +3,511 M Ft volt. Működési bevételeink jogcím szerinti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: Megnevezés Megoszlás Tagdíjbevételek 85,55% Hozam -0,20% Egyéb bevételek 14,65% Egyéb átcsoportosítások 0,00% Átcsoportosítás likvid alapból 0,00% Összesen: 100,00% Egyéb bevételként 15 M Ft-ot realizáltunk, amelyből kiemelkedő tételek a kifizetésekhez kapcsolódó adminisztrációs és utalási díj bevétel összege 5,76 M Ft, 5 M Ft adomány, valamint 1,9 M Ft a tagdíjat nem fizetők hozamából levont működési tartalékra jutó hányad. Működési kiadásaink jogcím szerinti megoszlását az alábbi táblázat mutatja: 4

Megnevezés Megoszlás Anyagköltség 0,76% Bér- és személyi jellegű kiadások 67,46% Igénybevett és egyéb szolgáltatások 24,78% Egyéb ráfordítások 6,08% Értékcsökkenési leírás 0,92% Összesen: 100,00% Igénybe vett szolgáltatások között mutatjuk ki a könyvvizsgáló díjazását. Ez az összeg az üzleti évre vonatkozó beszámoló könyvvizsgálásáért felszámított díj, egyéb bizonyosságot nyújtó szolgáltatást, adótanácsadói szolgáltatást és egyéb, nem könyvvizsgálói szolgáltatásért nem veszünk igénybe. Megnevezés 2017.I.név 2017.II.név 2017.III.név 2017.IV.név 2017. év Könyvvizsgálói 381.000 Ft 381.000 Ft 381.000 Ft 381.000 Ft 1.524.000 Ft díj Működési céltartalék képzés a működés befektetéseinek értékelési különbözetére történt, a záró állomány 6 E Ft. A tartaléktőke tárgyévi záró állománya 110 M Ft. A tárgyévi változása -26,2 M Ft. Ebből az előző évi eredmény +3,5 M Ft, a tagdíjat nem fizető tagoktól levont hozam 1,9 M Ft. (Lásd: Mérleg táblák: 730EA, 730EB, 730EC) A működési tartalék szabad pénzeszközeit befektettük. A befektetések bruttó hozama 0,2 M Ft, ami a tervezett értéknél alacsonyabb. Azonosítatlan befizetések azonosítása tárgy hónapon belül 99,99%-ban megvalósul. Az azonosítatlan befizetések 2017.12.31-ei záró állományából mérlegkészítéséig beazonosítva 4.652.021 Ft lett, míg negyedéven túli azonosítatlan összeg 90.260 Ft. (10. sz. melléklet). A pénztár szolgáltatási feladatait 2017-ben is folyamatosan szabályosan, határidőre teljesítette, a szolgáltatási kötelezettségek fedezete hiánytalanul rendelkezésre állt, s a szolgáltatást igénylő nyugdíjasok minden őket megillető forintot megkaptak. A nyújtott szolgáltatások számát és összegét tekintve is az egyösszegű nyugdíjszolgáltatások a jellemzőek. A 2017. évben 138 főnek (22 fő áthúzódó és 116 fő új igénylő) átlagosan 1.792 E Ft/fő egyösszegű szolgáltatást fizettünk ki kétszeri elszámolással. Az előleg kifizetések az igénylést követő 15 napon belül, a végelszámolások az igénylés negyedévét követő 50 napon belül megtörténtek, fedezetük minden esetben biztosított volt. Járadékszolgáltatásként 4,33 M Ft került kifizetésre. A járadékszolgáltatások közül 5 éves havi járadékot 2 fő kért, 5 főnek 10 éves havi járadékot, 2 főnek 15 éves havi járadékot, 3 főnek 5 éves negyedéves, 2 főnek 10 éves negyedéves járadékot fizettünk. A kötelező 10 év várakozási idő leteltével 799 fő (67 fő áthúzódó és 732 új igénylő) kért és kapott átlagosan 780 E Ft visszatérítést. Az új igénylők 87%-a élt a lehetőséggel, hogy pénztártagsága megőrzésével, megtakarításainak egy részét vagy teljes összegét felvegye. A tagsági viszonyukat megszüntetők 44,1%-a először a hozam kifizetést kérte, majd rövid idő múlva a tőkét is kivette. Ez az arány az előző évhez képest 10%-kal magasabb. Továbbá elmondható, hogy az így kilépett pénztártagjaink 41,9%-a már várakozó státuszban volt. 5

Várakozási idő lejárta utáni kifizetések a második és negyedik negyedévben nagyobb számban jelentkeztek. A második negyedév a legkiemelkedőbb, az új igénylések 31%-ával. Pénztártagjaink az egyéni számlaértesítőt április hónapban kapták kézhez. Évek óta jellemző, hogy ebben az időszakban a kifizetést igénylők száma megemelkedik. A negyedik negyedév magas számának oka, hogy a 2017. évben az ún. évfordulós (3 évenkénti) kifizetések erre a negyedévre esnek. (19-20.sz. melléklet) Elhunyt pénztártagjaink - 28 fő - (2016. évben indított kifizetés 6 fő részéről áthúzódott 2017-re, 2017-ben 22 fő elhunyt) hozzátartozóinak 53,8 M Ft-ot fizettünk ki, másik pénztárba átlépő 23 főnek (2 fő áthúzódó 2016-ról, és 21 fő új igénylő 2017-ben) 25,8 M Ftot utaltunk át új pénztárukba. A várakozási idő figyelembevételével megállapított kifizetés igénybevételére jogosultak száma 2017.12.31-én: 5.051 fő, egyéni számlaköveteléseinek összege pedig 11,4 Mrd Ft. A tagoknak történő nyugdíjszolgáltatás elszámolásakor, valamint a 10 év utáni kifizetéseknél, egyéb visszatérítéseknél összességében 112,2 M Ft értékelési különbözetet a realizált hozam terhére számoltunk el, és fizettünk ki. A likviditási céltartalékból a működési céltartalékba Küldöttközgyűlési határozat alapján átcsoportosítás nem történt a 2017. évben. A pénztár élt a törvényi rendelkezések adta lehetőséggel, már 2017-ben alkalmazta a tagdíjat nem fizető tagok hozamelvonásának új könyvelési szabályait. A minimum tagdíj működésre és likviditásra eső részét az elért hozamból, maximum a jóváírt hozam erejéig, az egyéni számlákból levontuk, összesen 1,9 M Ft értékben, mely a működési tartalékba 1.891 E Ft, a likvid tartalékba pedig 32 E Ft egyéb bevételt jelentett. A fedezeti tartaléknál tartalék felhasználásként jelenik meg az összeg. Munkáltatói tagdíjfizetésre 2017.12.31-én 78 munkáltatóval volt Együttműködési megállapodásunk. Év közben 11 új céggel kötöttünk szerződést és 46 munkáltatóval szűnt meg a megállapodás. A munkáltatói kapcsolatok nagy számú megszűnése az Együttműködési megállapodások felülvizsgálata következménye. Azon cégek esetében, ahol már nem vállalták a tagdíj átvállalását munkáltatói hozzájárulás, vagy béren kívüli juttatás formájában, az együttműködést Pénztárunk felmondta. Az összes tagdíjbevétel 66,3%-át a munkáltatói hozzájárulások teszik ki. Ez az arány a pénztári átlag több mint másfélszerese. (Az MNB tájékoztatásában megjelentek alapján a munkáltatói hozzájárulás 41%-a tagdíjbevételeknek a pénztári szektorban.) A DUNAFERR társaságcsoportnál 2016.01.01-től 20 hónapon keresztül a bruttó alapbér 5%-a helyett a bruttó alapbér 6%-át fizeti munkáltatói hozzájárulásként, mert vállalta, hogy a 2015. évben 10 hónapon át kiesett 2 % tagdíjakat a fenti módon pótolja. Ezt a vállalását teljesített is, és a 20 hónap lejártával visszaállt az 5%-os munkáltatói hozzájárulás megfizetésére. A munkáltatókkal való együttműködés kiegyensúlyozott, jó, a legtöbb társaság időben szolgáltat adatokat, és utalja a tagdíj hozzájárulást. A fedezeti céltartalék képzés során megállapítható, hogy az egyéni számlák záró állománya 9,6%-kal növekedett, míg a szolgáltatási tartalék záró állománya 10,7%-kal csökkent. Az egyéni számlák értékének előző évhez viszonyított növekedését kedvezően befolyásolta a hozambevételek alakulása, illetve az előző évekhez viszonyított magasabb tagdíjbevétel. A szolgáltatási tartalék záró állománya csökkenésének fő oka a folyamatos járadékszolgáltatás. 6

A pénztár saját munkaszervezettel végzi az ügyfélszolgálati, a számviteli, nyilvántartási és a szolgáltatási feladatokat. A Pénztár munkaszervezetébe 5 fő alkalmazott dolgozott az ügyvezető igazgató irányításával, aki 2017.01.01-től látja el ügyvezetői feladatait. Valamennyien főmunkaidős munkaszerződéssel dolgoznak. A beosztott alkalmazottaknak 2017. évben 23.683 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. Táppénz hozzájárulás nem került kifizetésre. A Pénztár munkáját 7-7 tagú Igazgatótanács és Ellenőrző Bizottság irányítja, felügyeli. Az ügyvezetőnek és a választott tisztségviselőknek 2017-ben 28.868 E Ft bruttó járandóság került elszámolásra. A választott tisztségviselők esetében a tervhez képest 38%-kal magasabb összeg került elszámolásra, mindezek mellett a tiszteletdíjak nem emelkedtek, és kizárólag a Küldöttközgyűlés által elfogadott díjazásban részesültek. Ennek oka, hogy a tervbe csökkentett tisztségviselői létszámmal került be a tiszteletdíjak elszámolása, azonban nem történt meg a 7 fős bizottságok tisztségviselői számának csökkentése. Az alkalmazottak összesített munkabértömege a 2017-re a Küldöttközgyűlés által jóváhagyott tervben szereplő mértéknek közel 80%-a. Ennek oka, hogy az alkalmazottak bérszerkezete 2017.01.01-től átalakult, illetve új ügyvezetőnk bére is lényegesen alacsonyabb, mint elődjének volt. Az ügyvezető a bére és az igazgatótanács által jóváhagyott juttatásai kivételével, a pénztárral kapcsolatos tevékenységéért más ellenszolgáltatásban nem részesült. A biztonságos működés feltételei egész évben és a következő évre is adottak. Igazgatótanács elnöke Név: Lakcím: BALOGH LÁSZLÓ 2400 Dunaújváros, Kallós Dezső u.24.4.1. Ellenőrző Bizottság elnöke Név: POSCHNÉ MATUSEK ZSUZSANNA Lakcím: 2400 Dunaújváros, Öreghegy u. 8. Ügyvezető igazgató Név: DEVECSERINÉ HEGEDÜS TÜNDE Lakcím: 2400 Dunaújváros, Széchenyi u. 3/A A pénztárnak a működéssel kapcsolatos jövőbeni kötelezettsége nincs, csak rövid lejáratú kötelezettségek (szállítók, költségvetés, vagyonkezelők, letétkezelő) terhelik. A pénztártagokkal szembeni kötelezettségekre a tagok egyéni számláján és szolgáltatási számláján nyilvántartott fedezeti céltartalék befektetéseinek értéke nyújt fedezetet. Az éves zárás során a 2017. IV. negyedéves felügyeleti jelentéshez képest az adatokban nem történt változás. A tárgyi eszközök és immateriális javak 2017. évi állományát és annak változását a 8.sz. melléklet mutatja be. A tárgyi eszközök és immateriális javak között 2017. évben átsorolás nem történt. 7

Biztosítás-matematikai mérleget három évente kell a Pénztárnak készíteni, ami 2016. évben volt esedékes. 2017-ben a biztosítás-matematikai mérleg ugyan nem készült, de aktuáriusunk összegző megállapítása szerint a járadékfolyósítással kapcsolatos kötelezettségeink eszközfedezete meghaladja a szolgáltatásra jogosultaknak a mérleg fordulónapjára vetített szolgáltatási fedezetszükségletét, ezáltal a szolgáltatások teljesítése megalapozott és biztonságos. A 7. sz. melléklet táblái tartalmazzák a taglétszám korévenkénti bontását, illetve a szolgáltatások bemutatását. A korévenkénti megbontásból látszik, hogy pénztártagjaink átlag életkora 47,20 év, ami kismértékben magasabb mint a tavalyi, de újbelépőink átlag életkora (37,01 év) jelentősen alacsonyabb az átlagéletkornál. A működés során keletkező veszélyes hulladéknak számító festékkazettákat, számítógépeket, alkatrészeket a szolgáltatók a csere alkalmával elszállítják a pénztárból. A pénztár tulajdonában lévő értékpapírok kölcsönbe adásából származó ügylet nem volt. Az év során határidős és opciós ügyletünk nem volt. 2017. 12. 31-én nyitott határidős ügyletünk nem volt. 2017. 12. 31-én egyéb függő és jövőbeni (biztos) kötelezettsége nem volt a pénztárnak. A pénztár tulajdonában kockázati tőkealap-jegyek nem voltak. A pénztár működését rendkívüli események nem befolyásolták. A pénztár a 2017. évben a Számviteli törvény, az önkéntes pénztárakról szóló törvény és az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozó kormányrendeletek alapján elkészített Számviteli politikájában leírtakat maradéktalanul betartva működött. Értékelési elvek A 223/2000. sz. kormányrendelet, amely a beszámolási és könyvvezetési kötelezettségről szól, részletesen taglalja az értékelési szabályokat, amelyeket a pénztár alkalmaz. - Az üzembe helyezett (használatba vett) immateriális javak és tárgyi eszközök után a 223/2000. sz. kormányrendelet 28. 1-4. bekezdése alapján a használatba vételt követő negyedévtől az előírt leírási kulcsokkal értékcsökkenést kell elszámolni. Kis értékű tárgyi eszközök max. 100 E Ft-ig beszerzéskor költségként elszámolásra kerülhetnek. - A mérlegben kimutatott eszközökről, követelésekről és kötelezettségekről év végén leltár készül. - A befektetések értékelése a rendeletben előírtak és a Felügyelet által kiadott szempontok szerint történik. - A letétkezelő által közölt forduló napi (mérlegnél 12. 31.) piaci érték és a nyilvántartási érték (a vételkori felhalmozott kamattal korrigált vételár) közti eltérés az értékelési különbözet, amely magában foglalja a felhalmozott kamatot, a járó osztalékot, devizaárfolyam-változásból adódó különbözeteket és az egyéb piaci értékítéletet, várható nyereséget és veszteséget. Az eszközök között eszközcsoportonként, mint értékelési különbözet, a források között a működési, a fedezeti, illetve a likviditási céltartalékon belül értékelési különbözetből képzett céltartalékként jelenik meg előjelének megfelelően. A tagok egyéni és szolgáltatási számláján, mint értékelési különbözetből képzett hozam könyvelésre kerül. 8

- A Számviteli törvény 54. (8.) bekezdése szerinti értékelést, a lejáratig tartott értékpapírokra a pénztár nem alkalmazta. A pénztár éves beszámolóját december 31-i fordulónappal készíti el, a mérleg zárlati időpontja a tárgyévet követő január 31. A Mérleget a Küldöttközgyűlés fogadja el és a pénztár május 31-ig megküldi a Felügyeletnek. A beszámoló összeállításáért felelős személy: Kissné Szekeres Éva (reg.szám: 121697) Az önkéntes nyugdíjpénztárak beszámoló készítési kötelezettségeinek sajátosságairól szóló 223/2000. (XII.19.) kormányrendelet előírása szerint a pénztár éves beszámolójának felülvizsgálatára bejegyzett könyvvizsgálót köteles választani. A nyugdíjpénztár éves beszámolóját a JÁBORCSIK és TÁRSA Könyvvizsgáló és Pénztárszolgáltató Kft. vizsgálja. (kamarai azonosító: 001938) A könyvvizsgálatért felelős személy Hatosné Jáborcsik Éva (kamarai azonosító: 005925). Mellékletek A Kiegészítő melléklet kötelező számszaki kimutatásainak jegyzéke 1. Gazdálkodást jellemző mutatók 2. Cash-Flow kimutatás 3. Fedezeti céltartalék 4. Likviditási tartalék 5. Céltartalékok állománya összesen 6. Taglétszám alakulása 7.a A taglétszám alakulása korévenkénti megbontása 7.b A tagok egyéni számlakövetelése, a tagdíjbevételek, valamint az adóhatóságtól átutalt összeg korévenként 7.c Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenkénti bontásban 8. Tárgyi eszközök állománya 9. Hozamok alakulása a fedezeti tartalékra vagyonkezelőnként 10. Azonosítatlan befizetések 11. Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 12. Mutatók 2013-2017. év 13. Tagdíjbevételek megoszlása 14. Kifizetések alakulása 15. Szolgáltatási számlák 16. Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 17. Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 18. Portfolió állomány 2017.12.31. 19. Várakozási idő lejártával összefüggő kifizetések 20. Grafikon: 10 év utáni kifizetések létszám adatai 21. Grafikon: Működési költségek és ráfordítások 22. Grafikon: 1. Egy főre jutó átlagos havi befizetések értéke 2. Egyéni számlák állományának éves átlagos értéke 3. Egy főre jutó egyösszegű szolgáltatás átlagos értéke 4. Egyéni számlák éves átlagos értéke és az egyösszegű 9

szolgáltatások átlagos értéke 23. Grafikon: Fedezeti tartalék összevont évvégi záróállományának tőke és hozam tartalma 24. Grafikon: A Pénztár (fedezeti alap) nettó hozama és az éves átlagos infláció 25. Grafikon: vagyonmegoszlás értékpapír-fajtánként 26. Grafikon: vagyonmegoszlás aránya vagyonkezelőnként Dunaújváros, 2018. 05.03. Az Igazgatótanács nevében:.. Balogh László Igazgatótanács elnöke 10

A gazdálkodást jellemző mutatók 1. sz. melléklet 1. Éves taglétszám alakulása 2016. év (fő) 2017. év (fő) január 1-jei nyitó létszámunk: 7.768 7.733 új belépő: 210 211 átlépő másik pénztárból: 12 7 szolgáltatásban részesült: 101 96 más pénztárba átlépő: 16 18 elhalálozott: 20 24 tagdíj nem fizetés miatt: kiléptetettek: kilépő 10 év után: 5 115 4 104 december 31-i záró létszám: 7.733 7.705 ebből szüneteltet: járadék szolgáltatásban részesül: tagdíjat nem fizető: 0 13 1.417 0 14 1.408 2. Éves átlagos fizető taglétszám 2016. év: 6.322 fő 2017. év: 6.312 fő 3. Befektetések alakulása piaci értéken (%) 2016.12. 31. 2017.12. 31. - magyar állampapír (DKJ, MÁK) 84,8% 89,6% - egyéb kötvények 1,5% 1,3% - jelzáloglevél - - - részvény - magyar 7,1% 8,4% - befektetési jegy - magyar - - - külföldi befektetési jegy és részvény - - - készpénz, bankszámla 6,6% 0,7% Összesen: 100,0% 100,0% 4. Pénzügyi műveletek eredménye (E Ft) 2016. év 2017. év kamat bevételek + 520.268 + 554.976 osztalék + 21.862 + 25.445 egyéb nyereség + 280.425 + 238.019 értékelési különbözet változása + 117.370 + 104.126 felhalmozott kamat (vételkori) - 75.537-108.828 egyéb ráfordítás - 17.199-50.330 befektetések költségei - 44.068-48.217 Összesen: 803.121 715.191 11

5. 1 főre jutó nyugdíjszolgáltatás átlagos értéke járadék típusonként Megnevezés 2016. év 2017. év egyösszegű szolg. 89 fő 1.818.782 Ft/fő 96 fő 2.523.551 Ft/fő 5 éves,n.évenkénti jár. 3 fő 100.333 Ft/fő/n.év 3 fő 100.333 Ft/fő/n.év 5 éves, havi járadék 1 fő 40.500 Ft/fő/hó 2 fő 33.750 Ft/fő/hó 10 éves,n.évenkénti jár. 2 fő 35.000 Ft/fő/n.év 2 fő 35.000 Ft/fő/n.év 10 éves havi járadék 6 fő 42.616 Ft/fő/hó 5 fő 29.166 Ft/fő/hó 15 éves havi járadék 2 fő 13.250 Ft/fő/hó 2 fő 13.250 Ft/fő/hó 6. Egyösszegű szolgáltatással kapcsolatos tény költségek (Ft): 2016.év 2017.év anyag jellegű ráfordítások 44.428 60.540 személyi jellegű ráfordítások 578.080 451.738 egyéb költség 49.156 58.422 Összesen 671.664 570.700 Egyösszegű szolgáltatással 96 főnek szűnt meg a tagsági jogviszonya, az 1 főre jutó tényköltség átlagosan 4.920 Ft/fő-re alakult. A tagokkal szemben érvényesített költség 3.000 Ft/fő, továbbá az utalással kapcsolatos költség. 7. Járadék szolgáltatás tényleges költsége (Ft) 2016.év 2017.év anyagi jellegű ráfordítás 615 346 személyi jellegű ráfordítások 5.656 1.067 egyéb költség 34.392 35.820 Összesen 40.663 37.233 Járadék szolgáltatást negyedévente 5 főnek, havonta 9 főnek utaltunk. Átlagosan 14 főnek fizettünk járadékot, az átlagos tényköltség 2.660 Ft/fő volt. A járadékot igénybevevő tagokat költségtérítési kötelezettség nem terheli, csak a végelszámolás során merül fel az egyszeri 3.000 Ft adminisztrációs díj. Tehát a szolgáltatások összesített tényleges költsége átlagosan 4.676 Ft/fő volt. (11.sz. melléklet) 8. Realizált hozam terhére kifizetett értékelési különbözet a szolgáltatást igénylő, kilépő, átlépő és elhunyt tagok elszámolásakor 2016.év (E Ft) 2017.év (E Ft) I. negyedév +34.732 +26.600 II. negyedév +47.131 +31.538 III. negyedév +23.264 +19.168 IV. negyedév +34.027 +34.914 Összesen +139.154 +112.220 12

9. Hozamráta alakulása (%) 2016. év 2017. év N 0 B 0 N 0 B 0 pénztár egésze 6,83 7,22 5,55 5,93 fedezeti tartalékra 6,94 7,31 5,59 5,97 10. Tartalékok tárgyévi tagdíjbevétele / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2016. év (%) 2017. év (%) fedezeti tartalék 58,41 61,19 működési tartalék 87,35 85,55 likviditási tartalék 72,55 85,42 Összesen 59,63 62,29 11. Tartalékok tárgyévi nettó hozama / tartalékok tárgyévi összes bevétele 2016. év (%) 2017. év (%) fedezeti tartalék 38,81 34,63 működési tartalék 1,50-0,20 likviditási tartalék 26,45 12,62 Összesen 37,24 33,06 12. Bér- és személyi jellegű kiadás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2016. év: 73,50% 2017. év: 67,46% 13. Igénybevett szolgáltatások költsége / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2016. év: 4,15% 2017. év: 6,18% 13

14. Tartalékok befektetésével kapcsolatosan igénybevett szolgáltatás / tárgyévi működési költség és ráfordítás 2016. év (%) 2017. év (%) fedezeti tartalék 36,41 48,97 működési tartalék 0,35 0,29 likviditási tartalék 0,04 0,04 Összesen 36,80 49,30 Dunaújváros, 2018. 05. 03. Az Igazgatótanács nevében:.. Balogh László Igazgatótanács elnöke 14

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 2.sz. melléklet Cash-Flow kimutatás 2017. év Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 c d z 001 73OD01 Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység tárgyévi eredménye (+/-) -26 209 3 511 E 002 73OD02 Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 232-166 E 003 73OD03 Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) 0-617 E 004 73OD04 Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 1 450 E -45 005 73OD05 Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) 0 0 E 006 73OD06 Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) 0 0 E 007 73OD07 Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 0 0 E 008 73OD08 Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) 0 0 E 009 73OD09 Tartaléktőke állomány változása (+/-) 1 007 11 E 010 73OD10 Követelésállomány változása (+/-) -80 034 6 774 E 011 73OD11 Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-) -442 922-1 887 879 E 012 73OD12 Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) -358-107 E 013 73OD13 Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) 68 519 599 E 014 73OD14 Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) 0 0 E 015 73OD15 Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) 0 189 E 016 73OD16 Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) -56 708 E 017 73OD17 Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) 0 0 E 018 73OD18 Hitel, kölcsön visszafizetés (-) 0 0 E 019 73OD19 Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) 5 350-6 694 E 020 73OD20 Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) 2 722-28 543 E 021 73OD21 Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) 0 0 E 022 73OD22 Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) 0 0 E 023 73OD23 Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) 70 5 E 024 73OD24 Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) -1 921-4 092 E 025 73OD25 Fedezeti céltartalékképzés (+) 2 125 694 2 136 578 E 026 73OD26 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) 344 168 E 027 73OD27 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) -985-1 891 E 028 73OD28 Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) 7 154 19 249 E 029 73OD29 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) -17 0 E 030 73OD30 Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) 26 781 25 769 E 031 73OD31 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) 806 774 677 392 E 032 73OD32 Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) 209 496 251 639 E 033 73OD33 Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) 0-32 E 034 73OD34 Likviditási céltartalékképzés (+) 1 725 1 585 E 035 73OD35 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) -17 0 E 036 73OD36 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) 0 0 E 037 73OD37 Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) 344 168 E 038 73OD38 Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) 23 12 E 039 73OD39 Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) 0 0 E 040 73OD40 Pénzeszköz változás 618 364-715 669 E 041 73OD401 Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) 62-186 E 042 73OD402 Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása 618 302 E -715 483 Balogh László Igazgatótanács elnöke 2018.05.03

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 3.sz. melléklet Fedezeti céltartalék 2017. év Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 c d z 001 73OEA1 I. Egyéni számlákon E 002 73OEA101 Nyitó állomány 11 381 473 12 474 241 E 003 73OEA102 Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) 1 346 883 1 449 552 E 004 73OEA103 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) 7 154 19 249 E 005 73OEA104 Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) 743 040 704 748 E 006 73OEA105 Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet (+/-) 117 414 106 044 E 007 73OEA106 Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) 344 168 E 008 73OEA107 Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-) -985-1 891 E 009 73OEA108 Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 204 859 248 959 E 010 73OEA109 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 806 774 677 392 E 011 73OEA110 Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) 26 781 25 769 E 012 73OEA111 Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) 22 468 28 207 E 013 73OEA112 Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) 60 183 95 658 E 014 73OEA113 Egyéb változás (+/-) -17-32 E 015 73OEA114 Egyéni számlák záróállománya 12 474 241 13 676 094 E 016 73OEA2 II. Szolgáltatási tartalékon E 017 73OEA201 Nyitó állomány 27 784 24 155 E 018 73OEA202 Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) 204 859 248 959 E 019 73OEA203 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés (+) 0 0 E 020 73OEA204 Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) 0 0 E 021 73OEA205 Szolgáltatási tartalékot megillető értékelési különbözet (+/-) 265-1 712 E 022 73OEA206 Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) 777 1 979 E 023 73OEA207 Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) 0 0 E 024 73OEA208 Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) 0 0 E 025 73OEA209 Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) 208 541 250 510 E 026 73OEA210 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 0 0 E 027 73OEA211 Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) 0 0 E 028 73OEA212 Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) 955 1 129 E 029 73OEA213 Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) 0 0 E 030 73OEA214 Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos ráfordítások (-) 34 168 E 031 73OEA215 Egyéb változás (+/-) 0 0 E 032 73OEA216 Szolgáltatási tartalék záró állománya 24 155 21 574 E Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 4.sz. melléklet Nagyságrend: ezer forint Előző év Tárgyév Mód 1 2 3 c d z 001 73OEB1 I. Likviditási portfolió értékelési különbözetére E 002 73OEB101 Nyitó állomány 2 51 E 003 73OEB102 Tárgyévben likviditási portfolió értékelési különbözetére képzett céltartalék (+) 49-99 E 004 73OEB103 005 73OEB104 006 73OEB105 Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) E E 0 0 E 007 73OEB106 Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának egyéb bevételei (+) 0 0 E 008 73OEB107 009 73OEB108 010 73OEB109 011 73OEB110 Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékából átcsoportosítás működési célra (-) Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának felhasználása egyéb célra (-) 0 0 E 0 0 E 0 0 E 0 0 E 012 73OEB111 Likviditási portfolió értékelési különbözet tartalékának záró állománya 51-48 E 013 73OEB2 II. Azonosítatalan befizetések befektetési hozamára E 014 73OEB201 Nyitó állomány -484 217 E 015 73OEB202 016 73OEB203 017 73OEB204 018 73OEB205 019 73OEB206 020 73OEB207 021 73OEB208 022 73OEB209 023 73OEB210 024 73OEB211 Tárgyévben az azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartalék (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás egyéni számláról (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékába átcsoportosítás működési céltartalékból (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozama kockázati tartalékának gyéb bevételei (+) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás egyéni számlára (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékából átcsoportosítás működési tartalékba (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának felhasználása egyéb célra (-) Azonosítatalan befizetések befektetési hozamának kockázati tartalékának záró állománya 198 168 E 0 0 E 0 0 E 0 0 E 0 0 E 342 168 E 0 0 E 23 12 E -868 3 E 217 202 E 025 73OEB3 III. Egyéb likviditási célokra E 026 73OEB301 Nyitó állomány 6 852 7 477 E 027 73OEB302 Tárgyévben egyéb likviditási célokra képzett tartalék (+) 1 478 1 516 E 028 73OEB303 029 73OEB304 030 73OEB305 Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Egyéb likviditási célokra képzett tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 0 0 E 0 0 E 0 0 E 031 73OEB306 Egyéb likviditási célokra képzett tartalék egyéb bevételei (+) -851 2 E 032 73OEB307 Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) 0 0 E 033 73OEB308 Likviditási tartalékok 2017. év Sorszám Sorkód Megnevezés Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 0 0 E 034 73OEB309 Egyéb likviditási célokra képzett tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) 0 0 E 035 73OEB310 Egyéb likviditási célokra képzett tartalék felhasználás egyéb célokra (-) 2 0 E 036 73OEB311 Egyéb likviditási célokra képzett tartalék záró állománya 7 477 8 995 E Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 5.sz. melléklet Céltartalékok állománya összesen 2017. év Nagyságrend: ezer forint Nyitó állomány Tárgyévi változások Záró állomány Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 4 c d e z 001 73OEC01 Működési céltartalék 113-107 6 E 002 73OEC011 jövőbeni kötelezettségekre 0 0 0 E 003 73OEC012 működési portfolió értékelési különbözetére 113-107 6 E 004 73OEC02 Fedezeti céltartalék 12 498 396 1 199 272 13 697 668 E 005 73OEC021 egyéni számlákon (értékelési különbözettel együtt) 12 474 241 1 201 853 13 676 094 E 006 73OEC022 szolgáltatási tartalékon (értékelési különbözettel együtt) 24 155-2 581 21 574 E 007 73OEC03 Likviditási céltartalék 7 745 1 404 9 149 E 008 73OEC031 értékelési különbözetre 51-99 -48 E 009 73OEC032 egyéb likviditási célokra 7 477 1 518 8 995 E azonosítatlan befizetések befektetési 010 73OEC033 hozamára 217-15 202 E 011 73OEC04 Meg nem fizetett tagdíjak tartaléka 79 321 596 79 917 E 012 73OEC041 működési célú 4 698 37 4 735 E 013 73OEC042 fedezeti célú 74 548 557 75 105 E 014 73OEC043 likviditási és kockázati célú 75 2 77 E 015 73OEC05 Összesen: 12 585 575 1 201 165 13 786 740 E Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 6.sz. melléklet A taglétszám alakulása 2017. év Fő Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 a z 001 73OF1 Időszak elején 7 733 E 002 73OF2 Időszak alatti változás -28 E 003 73OF21 Új belépő 211 E 004 73OF22 Átlépő más pénztárból 7 E 005 73OF221 Ebből: Önsegélyező pénztárból átlépő 0 E 006 73OF23 Átlépő más pénztárba 18 E 007 73OF24 Szolgáltatásban részesült 96 E 008 73OF25 Elhalálozott 24 E 009 73OF26 Kilépett 104 E 010 73OF27 Egyéb megszünés 4 E 011 73OF3 Időszak végén 7 705 E 012 73OF31 Ebből: járadékot igénybe vevő 14 E 013 73OF32 73OF3 sorból: férfi 5 601 E 014 73OF33 nő 2 104 E Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 74OA Taglétszám alakulása korévenként 2017.év Tagsági viszony évközi megszűnése Sorszám Sorkód Megnevezés Év elején Belépő Át(Ki)lépés Elhalálozás Szolgáltatás igénybevétele Egyéb megszűnés** Év végén Mód 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g 001 74OA01 16 0 0 0 0 0 0 0 E 002 74OA02 17 0 0 0 0 0 0 0 E 003 74OA03 18 2 0 0 0 0 0 2 E 004 74OA04 19 0 1 0 0 0 0 1 E 005 74OA05 20 3 6 0 0 0 0 9 E 006 74OA06 21 5 5 0 0 0 0 10 E 007 74OA07 22 4 7 0 0 0 0 11 E 008 74OA08 23 17 8 0 0 0 0 25 E 009 74OA09 24 27 7 0 0 0 0 34 E 010 74OA10 25 21 3 0 0 0 1 23 E 011 74OA11 26 47 5 0 0 0 0 52 E 012 74OA12 27 36 11 1 0 0 0 46 E 013 74OA13 28 62 9 0 0 0 2 69 E 014 74OA14 29 63 7 0 0 0 1 69 E 015 74OA15 30 83 11 1 0 0 0 93 E 016 74OA16 31 92 5 0 0 0 0 97 E 017 74OA17 32 95 6 3 0 0 0 98 E 018 74OA18 33 82 5 1 0 0 0 86 E 019 74OA19 34 116 3 5 0 0 0 114 E 020 74OA20 35 119 9 3 0 0 0 125 E 021 74OA21 36 140 7 2 0 0 0 145 E 022 74OA22 37 162 5 4 0 0 0 163 E 023 74OA23 38 142 3 4 0 0 0 141 E 024 74OA24 39 202 8 4 0 0 0 206 E 025 74OA25 40 236 1 4 0 0 0 233 E 026 74OA26 41 298 3 8 0 1 0 292 E 027 74OA27 42 322 7 7 1 0 0 321 E 028 74OA28 43 342 7 6 0 0 0 343 E 029 74OA29 44 266 4 4 0 0 0 266 E 030 74OA30 45 271 9 4 1 0 0 275 E 031 74OA31 46 252 5 5 0 1 0 251 E 032 74OA32 47 324 7 4 0 1 0 326 E 033 74OA33 48 321 9 7 0 0 0 323 E 034 74OA34 49 290 3 6 0 0 0 287 E 035 74OA35 50 243 4 7 1 0 0 239 E 036 74OA36 51 257 3 3 1 1 0 255 E 037 74OA37 52 234 4 5 1 0 0 232 E 038 74OA38 53 210 1 4 0 0 0 207 E 039 74OA39 54 259 3 2 2 1 0 257 E 040 74OA40 55 213 2 2 1 0 0 212 E 7/a.sz. melléklet

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 041 74OA41 56 235 4 3 2 5 0 229 E 042 74OA42 57 230 2 2 1 11 0 218 E 043 74OA43 58 211 3 1 0 8 0 205 E 044 74OA44 59 191 2 2 3 8 0 180 E 045 74OA45 60 194 1 2 0 7 0 186 E 046 74OA46 61 212 1 2 3 8 0 200 E 047 74OA47 62 232 1 3 4 13 0 213 E 048 74OA48 63 172 0 1 1 5 0 165 E 049 74OA49 64 76 1 0 1 21 0 55 E 050 74OA50 65 29 0 0 0 3 0 26 E 051 74OA51 66 14 0 0 0 1 0 13 E 052 74OA52 67 11 0 0 1 0 0 10 E 053 74OA53 68 9 0 0 0 0 0 9 E 054 74OA54 69 13 0 0 0 0 0 13 E 055 74OA55 70 13 0 0 0 0 0 13 E 056 74OA56 71 4 0 0 0 0 0 4 E 057 74OA57 72 3 0 0 0 0 0 3 E 058 74OA58 73 7 0 0 0 0 0 7 E 059 74OA59 74 0 0 0 0 0 0 0 E 060 74OA60 75 3 0 0 0 0 0 3 E 061 74OA61 76 4 0 0 0 0 0 4 E 062 74OA62 77 3 0 0 0 1 0 2 E 063 74OA63 78 4 0 0 0 0 0 4 E 064 74OA64 79 1 0 0 0 0 0 1 E 065 74OA65 80 1 0 0 0 0 0 1 E 066 74OA66 81 0 0 0 0 0 0 0 E 067 74OA67 82 0 0 0 0 0 0 0 E 068 74OA68 83 2 0 0 0 0 0 2 E 069 74OA69 84 0 0 0 0 0 0 0 E 070 74OA70 85 1 0 0 0 0 0 1 E 071 74OA71 86 0 0 0 0 0 0 0 E 072 74OA72 87 0 0 0 0 0 0 0 E 073 74OA73 88 0 0 0 0 0 0 0 E 074 74OA74 89 0 0 0 0 0 0 0 E 075 74OA75 90 0 0 0 0 0 0 0 E 076 74OA76 91 0 0 0 0 0 0 0 E 077 74OA77 92 0 0 0 0 0 0 0 E 078 74OA78 93 0 0 0 0 0 0 0 E 079 74OA79 94 0 0 0 0 0 0 0 E 080 74OA80 95 0 0 0 0 0 0 0 E 081 74OA81 96 0 0 0 0 0 0 0 E 082 74OA82 97 0 0 0 0 0 0 0 E 083 74OA83 98 0 0 0 0 0 0 0 E 084 74OA84 99 0 0 0 0 0 0 0 E 085 74OA85 100 0 0 0 0 0 0 0 E 086 74OA86 Összesen 7733 218 122 24 96 4 7705 E 7/a.sz. melléklet Balogh László Igazgatótanács eln.

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár Sorszám Sorkód Megnevezés 74OB A tagok egyéni számlakövetelése, a tagdíjbevételek, valamint az adóhatóságtól átutalt összeg korévenként 2017.év Tagok száma korévenként Adott korú tagok egyéni számlaköveteléseinek összege tárgyév december 31-én Tárgyév december 31- ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi tagdíjbefizetés Tárgyév december 31- ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi munkáltatói tagdíjhozzájárulás Tárgyévben a tag nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt összeg Nagyságrend: ezer forint Tárgyévben az egységes tagdíjat teljes mértékben meg Mód nem fizető tagok száma korcsoportonként 1 2 3 4 5 6 7 a b c d e f g 001 74OB01 16 0 0 0 0 0 0 E 002 74OB02 17 0 0 0 0 0 0 E 003 74OB03 18 2 119 71 0 0 0 E 004 74OB04 19 1 5 5 0 0 1 E 005 74OB05 20 9 777 230 378 3 0 E 006 74OB06 21 10 944 123 431 8 2 E 007 74OB07 22 11 1 620 218 652 8 0 E 008 74OB08 23 25 3 448 574 1 175 49 2 E 009 74OB09 24 34 6 487 574 1 938 75 4 E 010 74OB10 25 23 6 227 387 1 209 38 8 E 011 74OB11 26 52 13 499 1 152 2 738 165 18 E 012 74OB12 27 46 16 426 1 054 3 114 183 9 E 013 74OB13 28 69 30 864 1 012 4 183 157 20 E 014 74OB14 29 69 34 907 1 802 4 376 280 18 E 015 74OB15 30 93 53 145 2 063 6 860 265 18 E 016 74OB16 31 97 60 934 2 351 6 378 417 28 E 017 74OB17 32 98 82 423 1 994 8 159 340 20 E 018 74OB18 33 86 70 499 2 375 8 054 338 14 E 019 74OB19 34 114 98 051 3 165 10 700 593 21 E 020 74OB20 35 125 98 317 3 107 9 652 404 35 E 021 74OB21 36 145 151 422 5 334 15 675 844 23 E 022 74OB22 37 163 193 571 4 958 19 247 796 31 E 023 74OB23 38 141 149 588 4 419 14 865 918 27 E 024 74OB24 39 206 257 223 7 602 25 750 949 42 E 025 74OB25 40 233 300 725 9 256 27 105 1 452 50 E 026 74OB26 41 292 352 829 8 326 32 518 1 231 71 E 027 74OB27 42 321 478 553 15 765 38 002 2 604 59 E 028 74OB28 43 343 507 278 12 436 36 761 2 178 83 E 029 74OB29 44 266 370 343 9 540 31 829 1 674 62 E 030 74OB30 45 275 424 135 11 848 32 566 1 676 52 E 031 74OB31 46 251 426 873 10 750 30 514 2 370 43 E 032 74OB32 47 326 599 434 18 942 43 972 3 176 63 E 7/b.sz melléklet

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár Sorszám Sorkód Megnevezés Tagok száma korévenként Adott korú tagok egyéni számlaköveteléseinek összege tárgyév december 31-én Tárgyév december 31- ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi tagdíjbefizetés Tárgyév december 31- ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi munkáltatói tagdíjhozzájárulás Tárgyévben a tag nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt összeg Tárgyévben az egységes tagdíjat teljes mértékben meg nem fizető tagok száma korcsoportonként 1 2 3 4 5 6 7 a b c d e f g 033 74OB33 48 323 601 898 17 834 43 901 2 848 58 E 034 74OB34 49 287 519 530 12 443 39 017 1 861 43 E 035 74OB35 50 239 483 819 17 347 31 362 2 340 39 E 036 74OB36 51 255 520 771 13 701 33 179 2 754 37 E 037 74OB37 52 232 443 269 11 548 30 200 2 211 37 E 038 74OB38 53 207 454 465 15 043 30 031 2 172 34 M 039 74OB39 54 257 613 807 23 304 36 377 3 732 37 E 040 74OB40 55 212 460 079 16 166 29 226 2 690 28 E 041 74OB41 56 229 552 398 17 597 33 245 2 570 30 E 042 74OB42 57 218 510 490 17 782 27 576 2 816 38 E 043 74OB43 58 205 497 348 22 651 25 627 3 090 27 E 044 74OB44 59 180 446 040 18 769 24 758 2 692 27 M 045 74OB45 60 186 466 059 13 707 21 881 1 790 26 E 046 74OB46 61 200 615 101 22 505 27 461 3 901 28 M 047 74OB47 62 213 581 061 24 101 23 621 3 124 43 E 048 74OB48 63 165 494 940 31 624 10 112 4 046 38 E 049 74OB49 64 55 209 654 11 304 707 1 715 20 M 050 74OB50 65 26 106 175 1 335 4 741 208 11 E 051 74OB51 66 13 37 094 1 485 111 305 7 M 052 74OB52 67 10 39 976 787 0 107 3 E 053 74OB53 68 9 38 608 108 22 5 5 M 054 74OB54 69 13 68 940 683 1 105 124 6 E 055 74OB55 70 13 69 322 494 545 195 7 E 056 74OB56 71 4 12 458 607 0 4 2 E 057 74OB57 72 3 448 0 0 0 3 E 058 74OB58 73 7 12 773 826 0 27 5 E 059 74OB59 74 0 0 0 0 0 0 E 060 74OB60 75 3 10 146 203 0 4 1 E 061 74OB61 76 4 5 119 362 0 31 1 E 062 74OB62 77 2 11 421 413 0 34 1 E 063 74OB63 78 4 16 035 195 0 27 1 E 064 74OB64 79 1 2 002 25 0 4 0 E 065 74OB65 80 1 1 644 33 0 0 0 E 066 74OB66 81 0 0 0 0 0 0 E 067 74OB67 82 0 0 0 0 0 0 E 068 74OB68 83 2 4 108 160 0 4 0 E 7/b.sz melléklet Mód

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár Sorszám Sorkód Megnevezés Tagok száma korévenként Adott korú tagok egyéni számlaköveteléseinek összege tárgyév december 31-én Tárgyév december 31- ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi tagdíjbefizetés Tárgyév december 31- ig az egyéni számlán jóváírt tárgyévi munkáltatói tagdíjhozzájárulás Tárgyévben a tag nyilatkozata alapján az adóhatóság által átutalt összeg Tárgyévben az egységes tagdíjat teljes mértékben meg nem fizető tagok száma korcsoportonként 1 2 3 4 5 6 7 a b c d e f g 069 74OB69 84 0 0 0 0 0 0 E 070 74OB70 85 1 4 0 0 0 1 E 071 74OB71 86 0 0 0 0 0 0 E 072 74OB72 87 0 0 0 0 0 0 E 073 74OB73 88 0 0 0 0 0 0 E 074 74OB74 89 0 0 0 0 0 0 E 075 74OB75 90 0 0 0 0 0 0 E 076 74OB76 91 0 0 0 0 0 0 E 077 74OB77 92 0 0 0 0 0 0 E 078 74OB78 93 0 0 0 0 0 0 E 079 74OB79 94 0 0 0 0 0 0 E 080 74OB80 95 0 0 0 0 0 0 E 081 74OB81 96 0 0 0 0 0 0 E 082 74OB82 97 0 0 0 0 0 0 E 083 74OB83 98 0 0 0 0 0 0 E 084 74OB84 99 0 0 0 0 0 0 E 085 74OB85 100 0 0 0 0 0 0 E 086 74OB86 Összesen 7 705 13 697 668 456 575 893 606 70 622 1 468 E 7/b.sz melléklet Mód Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 74OC 7/c.sz. melléklet Szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként 2017. év Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 001 74OC01 Mindösszesen 33 103 96 0 0 40 E Szolgáltatás évközi megszűnése E 002 74OC1 Összesen Egyösszegű szolgáltatás 20 102 96 0 0 26 E 003 74OC101 16 0 0 0 0 0 0 E 004 74OC102 17 0 0 0 0 0 0 E 005 74OC103 18 0 0 0 0 0 0 E 006 74OC104 19 0 0 0 0 0 0 E 007 74OC105 20 0 0 0 0 0 0 E 008 74OC106 21 0 0 0 0 0 0 E 009 74OC107 22 0 0 0 0 0 0 E 010 74OC108 23 0 0 0 0 0 0 E 011 74OC109 24 0 0 0 0 0 0 E 012 74OC110 25 0 0 0 0 0 0 E 013 74OC111 26 0 0 0 0 0 0 E 014 74OC112 27 0 0 0 0 0 0 E 015 74OC113 28 0 0 0 0 0 0 E 016 74OC114 29 0 0 0 0 0 0 E 017 74OC115 30 0 0 0 0 0 0 E 018 74OC116 31 0 0 0 0 0 0 E 019 74OC117 32 0 0 0 0 0 0 E 020 74OC118 33 0 0 0 0 0 0 E 021 74OC119 34 0 0 0 0 0 0 E 022 74OC120 35 0 0 0 0 0 0 E 023 74OC121 36 0 0 0 0 0 0 E 024 74OC122 37 0 0 0 0 0 0 E 025 74OC123 38 0 0 0 0 0 0 E 026 74OC124 39 0 0 0 0 0 0 E 027 74OC125 40 0 0 0 0 0 0 E 028 74OC126 41 0 1 1 0 0 0 E 029 74OC127 42 0 0 0 0 0 0 E 030 74OC128 43 0 0 0 0 0 0 E 031 74OC129 44 0 0 0 0 0 0 E 032 74OC130 45 0 0 0 0 0 0 E 033 74OC131 46 1 0 1 0 0 0 E 034 74OC132 47 0 1 1 0 0 0 E 035 74OC133 48 0 0 0 0 0 0 E 036 74OC134 49 0 0 0 0 0 0 E 037 74OC135 50 0 0 0 0 0 0 E 038 74OC136 51 0 1 1 0 0 0 E 039 74OC137 52 0 0 0 0 0 0 E 040 74OC138 53 0 0 0 0 0 0 E 041 74OC139 54 0 1 1 0 0 0 E 042 74OC140 55 0 1 0 0 0 1 E 043 74OC141 56 1 8 5 0 0 4 E 044 74OC142 57 1 10 11 0 0 0 E 045 74OC143 58 0 12 8 0 0 4 E 046 74OC144 59 3 5 8 0 0 0 E 047 74OC145 60 3 6 7 0 0 2 E 048 74OC146 61 1 7 8 0 0 0 E 049 74OC147 62 1 12 13 0 0 0 E 050 74OC148 63 1 18 5 0 0 14 E 051 74OC149 64 7 14 21 0 0 0 E 052 74OC150 65 0 3 3 0 0 0 E 053 74OC151 66 1 1 1 0 0 1 E 054 74OC152 67 0 0 0 0 0 0 E 055 74OC153 68 0 0 0 0 0 0 E 056 74OC154 69 0 0 0 0 0 0 E 057 74OC155 70 0 0 0 0 0 0 E 058 74OC156 71 0 0 0 0 0 0 E 059 74OC157 72 0 0 0 0 0 0 E 060 74OC158 73 0 0 0 0 0 0 E 061 74OC159 74 0 0 0 0 0 0 E 062 74OC160 75 0 0 0 0 0 0 E 063 74OC161 76 0 0 0 0 0 0 E 064 74OC162 77 0 1 1 0 0 0 E 065 74OC163 78 0 0 0 0 0 0 E 066 74OC164 79 0 0 0 0 0 0 E 067 74OC165 80 0 0 0 0 0 0 E 068 74OC166 81 0 0 0 0 0 0 E 069 74OC167 82 0 0 0 0 0 0 E 070 74OC168 83 0 0 0 0 0 0 E 071 74OC169 84 0 0 0 0 0 0 E 072 74OC170 85 0 0 0 0 0 0 E 073 74OC171 86 0 0 0 0 0 0 E 074 74OC172 87 0 0 0 0 0 0 E 075 74OC173 88 0 0 0 0 0 0 E 076 74OC174 89 0 0 0 0 0 0 E 077 74OC175 90 0 0 0 0 0 0 E 078 74OC176 91 0 0 0 0 0 0 E 079 74OC177 92 0 0 0 0 0 0 E 080 74OC178 93 0 0 0 0 0 0 E 081 74OC179 94 0 0 0 0 0 0 E 082 74OC180 95 0 0 0 0 0 0 E 083 74OC181 96 0 0 0 0 0 0 E 084 74OC182 97 0 0 0 0 0 0 E 085 74OC183 98 0 0 0 0 0 0 E

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 086 74OC184 99 0 0 0 0 0 0 E 087 74OC185 100 0 0 0 0 0 0 E Szolgáltatás évközi megszűnése E 088 74OC2 Összesen 5 éves negyedéves járadék 3 0 0 0 0 3 E 089 74OC201 16 0 0 0 0 0 0 E 090 74OC202 17 0 0 0 0 0 0 E 091 74OC203 18 0 0 0 0 0 0 E 092 74OC204 19 0 0 0 0 0 0 E 093 74OC205 20 0 0 0 0 0 0 E 094 74OC206 21 0 0 0 0 0 0 E 095 74OC207 22 0 0 0 0 0 0 E 096 74OC208 23 0 0 0 0 0 0 E 097 74OC209 24 0 0 0 0 0 0 E 098 74OC210 25 0 0 0 0 0 0 E 099 74OC211 26 0 0 0 0 0 0 E 100 74OC212 27 0 0 0 0 0 0 E 101 74OC213 28 0 0 0 0 0 0 E 102 74OC214 29 0 0 0 0 0 0 E 103 74OC215 30 0 0 0 0 0 0 E 104 74OC216 31 0 0 0 0 0 0 E 105 74OC217 32 0 0 0 0 0 0 E 106 74OC218 33 0 0 0 0 0 0 E 107 74OC219 34 0 0 0 0 0 0 E 108 74OC220 35 0 0 0 0 0 0 E 109 74OC221 36 0 0 0 0 0 0 E 110 74OC222 37 0 0 0 0 0 0 E 111 74OC223 38 0 0 0 0 0 0 E 112 74OC224 39 0 0 0 0 0 0 E 113 74OC225 40 0 0 0 0 0 0 E 114 74OC226 41 0 0 0 0 0 0 E 115 74OC227 42 0 0 0 0 0 0 E 116 74OC228 43 0 0 0 0 0 0 E 117 74OC229 44 0 0 0 0 0 0 E 118 74OC230 45 0 0 0 0 0 0 E 119 74OC231 46 0 0 0 0 0 0 E 120 74OC232 47 0 0 0 0 0 0 E 121 74OC233 48 0 0 0 0 0 0 E 122 74OC234 49 0 0 0 0 0 0 E 123 74OC235 50 0 0 0 0 0 0 E 124 74OC236 51 0 0 0 0 0 0 E 125 74OC237 52 0 0 0 0 0 0 E 126 74OC238 53 0 0 0 0 0 0 E 127 74OC239 54 0 0 0 0 0 0 E 128 74OC240 55 0 0 0 0 0 0 E 129 74OC241 56 0 0 0 0 0 0 E 130 74OC242 57 0 0 0 0 0 0 E 131 74OC243 58 0 0 0 0 0 0 E 132 74OC244 59 0 0 0 0 0 0 E 133 74OC245 60 1 0 0 0 0 1 E 134 74OC246 61 0 0 0 0 0 0 E 135 74OC247 62 0 0 0 0 0 0 E 136 74OC248 63 0 0 0 0 0 0 E 137 74OC249 64 0 0 0 0 0 0 E 138 74OC250 65 1 0 0 0 0 1 E 139 74OC251 66 0 0 0 0 0 0 E 140 74OC252 67 1 0 0 0 0 1 E 141 74OC253 68 0 0 0 0 0 0 E 142 74OC254 69 0 0 0 0 0 0 E 143 74OC255 70 0 0 0 0 0 0 E 144 74OC256 71 0 0 0 0 0 0 E 145 74OC257 72 0 0 0 0 0 0 E 146 74OC258 73 0 0 0 0 0 0 E 147 74OC259 74 0 0 0 0 0 0 E 148 74OC260 75 0 0 0 0 0 0 E 149 74OC261 76 0 0 0 0 0 0 E 150 74OC262 77 0 0 0 0 0 0 E 151 74OC263 78 0 0 0 0 0 0 E 152 74OC264 79 0 0 0 0 0 0 E 153 74OC265 80 0 0 0 0 0 0 E 154 74OC266 81 0 0 0 0 0 0 E 155 74OC267 82 0 0 0 0 0 0 E 156 74OC268 83 0 0 0 0 0 0 E 157 74OC269 84 0 0 0 0 0 0 E 158 74OC270 85 0 0 0 0 0 0 E 159 74OC271 86 0 0 0 0 0 0 E 160 74OC272 87 0 0 0 0 0 0 E 161 74OC273 88 0 0 0 0 0 0 E 162 74OC274 89 0 0 0 0 0 0 E 163 74OC275 90 0 0 0 0 0 0 E 164 74OC276 91 0 0 0 0 0 0 E 165 74OC277 92 0 0 0 0 0 0 E 166 74OC278 93 0 0 0 0 0 0 E 167 74OC279 94 0 0 0 0 0 0 E 168 74OC280 95 0 0 0 0 0 0 E 169 74OC281 96 0 0 0 0 0 0 E 170 74OC282 97 0 0 0 0 0 0 E 171 74OC283 98 0 0 0 0 0 0 E 172 74OC284 99 0 0 0 0 0 0 E 173 74OC285 100 0 0 0 0 0 0 E

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h Szolgáltatás évközi megszűnése E 174 74OC3 Összesen 5 éves havi járadék 1 1 0 0 0 2 E 175 74OC301 16 0 0 0 0 0 0 E 176 74OC302 17 0 0 0 0 0 0 E 177 74OC303 18 0 0 0 0 0 0 E 178 74OC304 19 0 0 0 0 0 0 E 179 74OC305 20 0 0 0 0 0 0 E 180 74OC306 21 0 0 0 0 0 0 E 181 74OC307 22 0 0 0 0 0 0 E 182 74OC308 23 0 0 0 0 0 0 E 183 74OC309 24 0 0 0 0 0 0 E 184 74OC310 25 0 0 0 0 0 0 E 185 74OC311 26 0 0 0 0 0 0 E 186 74OC312 27 0 0 0 0 0 0 E 187 74OC313 28 0 0 0 0 0 0 E 188 74OC314 29 0 0 0 0 0 0 E 189 74OC315 30 0 0 0 0 0 0 E 190 74OC316 31 0 0 0 0 0 0 E 191 74OC317 32 0 0 0 0 0 0 E 192 74OC318 33 0 0 0 0 0 0 E 193 74OC319 34 0 0 0 0 0 0 E 194 74OC320 35 0 0 0 0 0 0 E 195 74OC321 36 0 0 0 0 0 0 E 196 74OC322 37 0 0 0 0 0 0 E 197 74OC323 38 0 0 0 0 0 0 E 198 74OC324 39 0 0 0 0 0 0 E 199 74OC325 40 0 0 0 0 0 0 E 200 74OC326 41 0 0 0 0 0 0 E 201 74OC327 42 0 0 0 0 0 0 E 202 74OC328 43 0 0 0 0 0 0 E 203 74OC329 44 0 0 0 0 0 0 E 204 74OC330 45 0 0 0 0 0 0 E 205 74OC331 46 0 0 0 0 0 0 E 206 74OC332 47 0 0 0 0 0 0 E 207 74OC333 48 0 0 0 0 0 0 E 208 74OC334 49 0 0 0 0 0 0 E 209 74OC335 50 0 0 0 0 0 0 E 210 74OC336 51 0 0 0 0 0 0 E 211 74OC337 52 0 0 0 0 0 0 E 212 74OC338 53 0 0 0 0 0 0 E 213 74OC339 54 0 0 0 0 0 0 E 214 74OC340 55 0 0 0 0 0 0 E 215 74OC341 56 0 0 0 0 0 0 E 216 74OC342 57 0 0 0 0 0 0 E 217 74OC343 58 0 0 0 0 0 0 E 218 74OC344 59 0 0 0 0 0 0 E 219 74OC345 60 0 0 0 0 0 0 E 220 74OC346 61 0 0 0 0 0 0 E 221 74OC347 62 0 0 0 0 0 0 E 222 74OC348 63 0 0 0 0 0 0 E 223 74OC349 64 0 1 0 0 0 1 E 224 74OC350 65 0 0 0 0 0 0 E 225 74OC351 66 1 0 0 0 0 1 E 226 74OC352 67 0 0 0 0 0 0 E 227 74OC353 68 0 0 0 0 0 0 E 228 74OC354 69 0 0 0 0 0 0 E 229 74OC355 70 0 0 0 0 0 0 E 230 74OC356 71 0 0 0 0 0 0 E 231 74OC357 72 0 0 0 0 0 0 E 232 74OC358 73 0 0 0 0 0 0 E 233 74OC359 74 0 0 0 0 0 0 E 234 74OC360 75 0 0 0 0 0 0 E 235 74OC361 76 0 0 0 0 0 0 E 236 74OC362 77 0 0 0 0 0 0 E 237 74OC363 78 0 0 0 0 0 0 E 238 74OC364 79 0 0 0 0 0 0 E 239 74OC365 80 0 0 0 0 0 0 E 240 74OC366 81 0 0 0 0 0 0 E 241 74OC367 82 0 0 0 0 0 0 E 242 74OC368 83 0 0 0 0 0 0 E 243 74OC369 84 0 0 0 0 0 0 E 244 74OC370 85 0 0 0 0 0 0 E 245 74OC371 86 0 0 0 0 0 0 E 246 74OC372 87 0 0 0 0 0 0 E 247 74OC373 88 0 0 0 0 0 0 E 248 74OC374 89 0 0 0 0 0 0 E 249 74OC375 90 0 0 0 0 0 0 E 250 74OC376 91 0 0 0 0 0 0 E 251 74OC377 92 0 0 0 0 0 0 E 252 74OC378 93 0 0 0 0 0 0 E 253 74OC379 94 0 0 0 0 0 0 E 254 74OC380 95 0 0 0 0 0 0 E 255 74OC381 96 0 0 0 0 0 0 E 256 74OC382 97 0 0 0 0 0 0 E 257 74OC383 98 0 0 0 0 0 0 E 258 74OC384 99 0 0 0 0 0 0 E 259 74OC385 100 0 0 0 0 0 0 E Szolgáltatás évközi megszűnése E 260 74OC4 Összesen 10 éves negyedéves járadék 2 0 0 0 0 2 E

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 261 74OC401 16 0 0 0 0 0 0 E 262 74OC402 17 0 0 0 0 0 0 E 263 74OC403 18 0 0 0 0 0 0 E 264 74OC404 19 0 0 0 0 0 0 E 265 74OC405 20 0 0 0 0 0 0 E 266 74OC406 21 0 0 0 0 0 0 E 267 74OC407 22 0 0 0 0 0 0 E 268 74OC408 23 0 0 0 0 0 0 E 269 74OC409 24 0 0 0 0 0 0 E 270 74OC410 25 0 0 0 0 0 0 E 271 74OC411 26 0 0 0 0 0 0 E 272 74OC412 27 0 0 0 0 0 0 E 273 74OC413 28 0 0 0 0 0 0 E 274 74OC414 29 0 0 0 0 0 0 E 275 74OC415 30 0 0 0 0 0 0 E 276 74OC416 31 0 0 0 0 0 0 E 277 74OC417 32 0 0 0 0 0 0 E 278 74OC418 33 0 0 0 0 0 0 E 279 74OC419 34 0 0 0 0 0 0 E 280 74OC420 35 0 0 0 0 0 0 E 281 74OC421 36 0 0 0 0 0 0 E 282 74OC422 37 0 0 0 0 0 0 E 283 74OC423 38 0 0 0 0 0 0 E 284 74OC424 39 0 0 0 0 0 0 E 285 74OC425 40 0 0 0 0 0 0 E 286 74OC426 41 0 0 0 0 0 0 E 287 74OC427 42 0 0 0 0 0 0 E 288 74OC428 43 0 0 0 0 0 0 E 289 74OC429 44 0 0 0 0 0 0 E 290 74OC430 45 0 0 0 0 0 0 E 291 74OC431 46 0 0 0 0 0 0 E 292 74OC432 47 0 0 0 0 0 0 E 293 74OC433 48 0 0 0 0 0 0 E 294 74OC434 49 0 0 0 0 0 0 E 295 74OC435 50 0 0 0 0 0 0 E 296 74OC436 51 0 0 0 0 0 0 E 297 74OC437 52 0 0 0 0 0 0 E 298 74OC438 53 0 0 0 0 0 0 E 299 74OC439 54 0 0 0 0 0 0 E 300 74OC440 55 0 0 0 0 0 0 E 301 74OC441 56 0 0 0 0 0 0 E 302 74OC442 57 0 0 0 0 0 0 E 303 74OC443 58 0 0 0 0 0 0 E 304 74OC444 59 0 0 0 0 0 0 E 305 74OC445 60 1 0 0 0 0 1 E 306 74OC446 61 0 0 0 0 0 0 E 307 74OC447 62 0 0 0 0 0 0 E 308 74OC448 63 0 0 0 0 0 0 E 309 74OC449 64 0 0 0 0 0 0 E 310 74OC450 65 0 0 0 0 0 0 E 311 74OC451 66 0 0 0 0 0 0 E 312 74OC452 67 1 0 0 0 0 1 E 313 74OC453 68 0 0 0 0 0 0 E 314 74OC454 69 0 0 0 0 0 0 E 315 74OC455 70 0 0 0 0 0 0 E 316 74OC456 71 0 0 0 0 0 0 E 317 74OC457 72 0 0 0 0 0 0 E 318 74OC458 73 0 0 0 0 0 0 E 319 74OC459 74 0 0 0 0 0 0 E 320 74OC460 75 0 0 0 0 0 0 E 321 74OC461 76 0 0 0 0 0 0 E 322 74OC462 77 0 0 0 0 0 0 E 323 74OC463 78 0 0 0 0 0 0 E 324 74OC464 79 0 0 0 0 0 0 E 325 74OC465 80 0 0 0 0 0 0 E 326 74OC466 81 0 0 0 0 0 0 E 327 74OC467 82 0 0 0 0 0 0 E 328 74OC468 83 0 0 0 0 0 0 E 329 74OC469 84 0 0 0 0 0 0 E 330 74OC470 85 0 0 0 0 0 0 E 331 74OC471 86 0 0 0 0 0 0 E 332 74OC472 87 0 0 0 0 0 0 E 333 74OC473 88 0 0 0 0 0 0 E 334 74OC474 89 0 0 0 0 0 0 E 335 74OC475 90 0 0 0 0 0 0 E 336 74OC476 91 0 0 0 0 0 0 E 337 74OC477 92 0 0 0 0 0 0 E 338 74OC478 93 0 0 0 0 0 0 E 339 74OC479 94 0 0 0 0 0 0 E 340 74OC480 95 0 0 0 0 0 0 E 341 74OC481 96 0 0 0 0 0 0 E 342 74OC482 97 0 0 0 0 0 0 E 343 74OC483 98 0 0 0 0 0 0 E 344 74OC484 99 0 0 0 0 0 0 E 345 74OC485 100 0 0 0 0 0 0 E Szolgáltatás évközi megszűnése E 346 74OC5 Összesen 15 éves havi járadék 2 0 0 0 0 2 E 347 74OC501 16 0 0 0 0 0 0 E 348 74OC502 17 0 0 0 0 0 0 E

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 349 74OC503 18 0 0 0 0 0 0 E 350 74OC504 19 0 0 0 0 0 0 E 351 74OC505 20 0 0 0 0 0 0 E 352 74OC506 21 0 0 0 0 0 0 E 353 74OC507 22 0 0 0 0 0 0 E 354 74OC508 23 0 0 0 0 0 0 E 355 74OC509 24 0 0 0 0 0 0 E 356 74OC510 25 0 0 0 0 0 0 E 357 74OC511 26 0 0 0 0 0 0 E 358 74OC512 27 0 0 0 0 0 0 E 359 74OC513 28 0 0 0 0 0 0 E 360 74OC514 29 0 0 0 0 0 0 E 361 74OC515 30 0 0 0 0 0 0 E 362 74OC516 31 0 0 0 0 0 0 E 363 74OC517 32 0 0 0 0 0 0 E 364 74OC518 33 0 0 0 0 0 0 E 365 74OC519 34 0 0 0 0 0 0 E 366 74OC520 35 0 0 0 0 0 0 E 367 74OC521 36 0 0 0 0 0 0 E 368 74OC522 37 0 0 0 0 0 0 E 369 74OC523 38 0 0 0 0 0 0 E 370 74OC524 39 0 0 0 0 0 0 E 371 74OC525 40 0 0 0 0 0 0 E 372 74OC526 41 0 0 0 0 0 0 E 373 74OC527 42 0 0 0 0 0 0 E 374 74OC528 43 0 0 0 0 0 0 E 375 74OC529 44 0 0 0 0 0 0 E 376 74OC530 45 0 0 0 0 0 0 E 377 74OC531 46 0 0 0 0 0 0 E 378 74OC532 47 0 0 0 0 0 0 E 379 74OC533 48 0 0 0 0 0 0 E 380 74OC534 49 0 0 0 0 0 0 E 381 74OC535 50 0 0 0 0 0 0 E 382 74OC536 51 0 0 0 0 0 0 E 383 74OC537 52 0 0 0 0 0 0 E 384 74OC538 53 0 0 0 0 0 0 E 385 74OC539 54 0 0 0 0 0 0 E 386 74OC540 55 0 0 0 0 0 0 E 387 74OC541 56 0 0 0 0 0 0 E 388 74OC542 57 0 0 0 0 0 0 E 389 74OC543 58 0 0 0 0 0 0 E 390 74OC544 59 0 0 0 0 0 0 E 391 74OC545 60 1 0 0 0 0 1 E 392 74OC546 61 0 0 0 0 0 0 E 393 74OC547 62 0 0 0 0 0 0 E 394 74OC548 63 0 0 0 0 0 0 E 395 74OC549 64 0 0 0 0 0 0 E 396 74OC550 65 0 0 0 0 0 0 E 397 74OC551 66 0 0 0 0 0 0 E 398 74OC552 67 0 0 0 0 0 0 E 399 74OC553 68 0 0 0 0 0 0 E 400 74OC554 69 1 0 0 0 0 1 E 401 74OC555 70 0 0 0 0 0 0 E 402 74OC556 71 0 0 0 0 0 0 E 403 74OC557 72 0 0 0 0 0 0 E 404 74OC558 73 0 0 0 0 0 0 E 405 74OC559 74 0 0 0 0 0 0 E 406 74OC560 75 0 0 0 0 0 0 E 407 74OC561 76 0 0 0 0 0 0 E 408 74OC562 77 0 0 0 0 0 0 E 409 74OC563 78 0 0 0 0 0 0 E 410 74OC564 79 0 0 0 0 0 0 E 411 74OC565 80 0 0 0 0 0 0 E 412 74OC566 81 0 0 0 0 0 0 E 413 74OC567 82 0 0 0 0 0 0 E 414 74OC568 83 0 0 0 0 0 0 E 415 74OC569 84 0 0 0 0 0 0 E 416 74OC570 85 0 0 0 0 0 0 E 417 74OC571 86 0 0 0 0 0 0 E 418 74OC572 87 0 0 0 0 0 0 E 419 74OC573 88 0 0 0 0 0 0 E 420 74OC574 89 0 0 0 0 0 0 E 421 74OC575 90 0 0 0 0 0 0 E 422 74OC576 91 0 0 0 0 0 0 E 423 74OC577 92 0 0 0 0 0 0 E 424 74OC578 93 0 0 0 0 0 0 E 425 74OC579 94 0 0 0 0 0 0 E 426 74OC580 95 0 0 0 0 0 0 E 427 74OC581 96 0 0 0 0 0 0 E 428 74OC582 97 0 0 0 0 0 0 E 429 74OC583 98 0 0 0 0 0 0 E 430 74OC584 99 0 0 0 0 0 0 E 431 74OC585 100 0 0 0 0 0 0 E Szolgáltatás évközi megszűnése E 432 74OC6 Összesen 10 éves havi járadék 5 0 0 0 0 5 E 433 74OC601 16 0 0 0 0 0 0 E 434 74OC602 17 0 0 0 0 0 0 E 435 74OC603 18 0 0 0 0 0 0 E 436 74OC604 19 0 0 0 0 0 0 E

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 7/c.sz. melléklet Szolgáltatás megnevezése Év elején Új igénybevevők Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Mód Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 4 5 6 7 8 a b c d e f g h 437 74OC605 20 0 0 0 0 0 0 E 438 74OC606 21 0 0 0 0 0 0 E 439 74OC607 22 0 0 0 0 0 0 E 440 74OC608 23 0 0 0 0 0 0 E 441 74OC609 24 0 0 0 0 0 0 E 442 74OC610 25 0 0 0 0 0 0 E 443 74OC611 26 0 0 0 0 0 0 E 444 74OC612 27 0 0 0 0 0 0 E 445 74OC613 28 0 0 0 0 0 0 E 446 74OC614 29 0 0 0 0 0 0 E 447 74OC615 30 0 0 0 0 0 0 E 448 74OC616 31 0 0 0 0 0 0 E 449 74OC617 32 0 0 0 0 0 0 E 450 74OC618 33 0 0 0 0 0 0 E 451 74OC619 34 0 0 0 0 0 0 E 452 74OC620 35 0 0 0 0 0 0 E 453 74OC621 36 0 0 0 0 0 0 E 454 74OC622 37 0 0 0 0 0 0 E 455 74OC623 38 0 0 0 0 0 0 E 456 74OC624 39 0 0 0 0 0 0 E 457 74OC625 40 0 0 0 0 0 0 E 458 74OC626 41 0 0 0 0 0 0 E 459 74OC627 42 0 0 0 0 0 0 E 460 74OC628 43 0 0 0 0 0 0 E 461 74OC629 44 0 0 0 0 0 0 E 462 74OC630 45 0 0 0 0 0 0 E 463 74OC631 46 0 0 0 0 0 0 E 464 74OC632 47 0 0 0 0 0 0 E 465 74OC633 48 0 0 0 0 0 0 E 466 74OC634 49 0 0 0 0 0 0 E 467 74OC635 50 0 0 0 0 0 0 E 468 74OC636 51 0 0 0 0 0 0 E 469 74OC637 52 0 0 0 0 0 0 E 470 74OC638 53 0 0 0 0 0 0 E 471 74OC639 54 1 0 0 0 0 1 E 472 74OC640 55 0 0 0 0 0 0 E 473 74OC641 56 0 0 0 0 0 0 E 474 74OC642 57 0 0 0 0 0 0 E 475 74OC643 58 0 0 0 0 0 0 E 476 74OC644 59 0 0 0 0 0 0 E 477 74OC645 60 0 0 0 0 0 0 E 478 74OC646 61 0 0 0 0 0 0 E 479 74OC647 62 1 0 0 0 0 1 E 480 74OC648 63 0 0 0 0 0 0 E 481 74OC649 64 0 0 0 0 0 0 E 482 74OC650 65 2 0 0 0 0 2 E 483 74OC651 66 0 0 0 0 0 0 E 484 74OC652 67 1 0 0 0 0 1 E 485 74OC653 68 0 0 0 0 0 0 E 486 74OC654 69 0 0 0 0 0 0 E 487 74OC655 70 0 0 0 0 0 0 E 488 74OC656 71 0 0 0 0 0 0 E 489 74OC657 72 0 0 0 0 0 0 E 490 74OC658 73 0 0 0 0 0 0 E 491 74OC659 74 0 0 0 0 0 0 E 492 74OC660 75 0 0 0 0 0 0 E 493 74OC661 76 0 0 0 0 0 0 E 494 74OC662 77 0 0 0 0 0 0 E 495 74OC663 78 0 0 0 0 0 0 E 496 74OC664 79 0 0 0 0 0 0 E 497 74OC665 80 0 0 0 0 0 0 E 498 74OC666 81 0 0 0 0 0 0 E 499 74OC667 82 0 0 0 0 0 0 E 500 74OC668 83 0 0 0 0 0 0 E 501 74OC669 84 0 0 0 0 0 0 E 502 74OC670 85 0 0 0 0 0 0 E 503 74OC671 86 0 0 0 0 0 0 E 504 74OC672 87 0 0 0 0 0 0 E 505 74OC673 88 0 0 0 0 0 0 E 506 74OC674 89 0 0 0 0 0 0 E 507 74OC675 90 0 0 0 0 0 0 E 508 74OC676 91 0 0 0 0 0 0 E 509 74OC677 92 0 0 0 0 0 0 E 510 74OC678 93 0 0 0 0 0 0 E 511 74OC679 94 0 0 0 0 0 0 E 512 74OC680 95 0 0 0 0 0 0 E 513 74OC681 96 0 0 0 0 0 0 E 514 74OC682 97 0 0 0 0 0 0 E 515 74OC683 98 0 0 0 0 0 0 E 516 74OC684 99 0 0 0 0 0 0 E 517 74OC685 100 0 0 0 0 0 0 E Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Tárgyi eszközök és immateriális javak állománya 2017. év 8.sz. melléklet Me: Ft 2017.év Imm.javak Tárgyi eszközök Megnevezés Vagyoni értékű jogok Szellemi termék Imm.javak összesen Számítástech.eszk Egyéb berend. Járművek Gépek,berend.össz. Bruttó érték nyitó 2 788 192 2 679 968 5 468 160 13 498 754 3 225 095-16 723 849 Bruttó érték növekedés - 635 000 107 720-742 720 Bruttó érték csökkenés - - 689 255 84 905-774 160 Záró bruttó érték 2 788 192 2 679 968 5 468 160 13 444 499 3 247 910-16 692 409 Écs nyitó 2 594 179 2 140 100 4 734 279 13 050 076 3 225 095-16 275 171 Écs növekedés 77 600 137 640 215 240 590 013 107 720-697 733 Écs csökkenés - - - 689 255 84 905-774 160 Écs záró 2 671 779 2 277 740 4 949 519 12 950 834 3 247 910-16 198 744 Nettó Nyitó 194 013 539 868 733 881 448 678 - - 448 678 Nettó záró 116 413 402 228 518 641 493 665 - - 493 665 2017. évben átsorolás nem történt. Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 9.sz. melléklet HOZAMOK 2017. I. II. III. ÉS IV. NEGYEDÉVRE VAGYONKEZELŐNKÉNT FEDEZETI ALAPRA (Egyéni számlák A hazai és nemzetközi piacon befektetett vagyonra Megnevezés EQUILOR ZRT. HOLD Alapkezelő Zrt. Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt. ÖSSZESEN Kezelt piaci érték FA 03.31. 4 375 815 541 Ft 3 211 220 249 Ft 4 894 072 867 Ft 12 481 108 657 Ft A teljes FA százalékában (%) 35,06% 25,73% 39,21% 100,00% Kezelt piaci érték FA 06.30. 4 453 901 382 Ft 3 336 628 220 Ft 4 994 201 897 Ft 12 784 731 499 Ft A teljes FA százalékában (%) 34,84% 26,10% 39,06% 100,00% Kezelt piaci érték FA 09.30. 4 546 154 716 Ft 3 621 104 411 Ft 5 105 975 450 Ft 13 273 234 577 Ft A teljes FA százalékában (%) 34,25% 27,28% 38,47% 100,00% Kezelt piaci érték FA 12.31. 4 610 786 687 Ft 3 837 923 635 Ft 5 180 260 082 Ft 13 628 970 404 Ft A teljes FA százalékában (%) 33,83% 28,16% 38,01% 100,00% Hozam (nominális) 1-12 hó 5,66% 6,76% 5,94% Referencia hozam 1-12 hó 6,17% 6,17% 6,17% Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 10.sz. melléklet Azonosítatlan befizetések állomány változása 2017.év MEGNEVEZÉS NYITÓ NÖVEKEDÉS CSÖKKENÉS ZÁRÓ FT FT FT FT Munkáltatóhoz rendelhető függő befizetések 11 402 463 1 171 511 777 1 178 231 959 4 682 281 Munkáltatóhoz nem rendelhető függő befizetések 33 500 113 497 86 997 60 000 Pénztártaghoz rendelhető függő befizetések - 273 064 381 273 064 381 - Összesen: 11 435 963 1 444 689 655 1 451 383 337 4 742 281 Az azonosítatlan befizetés 2017.december 31-i záróállományából mérlegkészítésig beazonosítva 4.652.021,- Ft Az azonosítatlan befizetés 2017.december 31-i záróállományából negyedéven túli azonosítatlan összeg: 90.260,- Ft. Azonosítatlan befizetések állományának csökkenése 30 napos időszakonként ÉV "BEAZONOSÍTÁS" ÖSSZEG FT 2017 30 napon belül 1 451 253 837 99,99 2017 31-60 nap között 70 000 0,00 2017 61-90 nap között 27 500 0,00 2017 91-180 nap között 32 000 0,00 2017 181-210 nap között - 2017 211-240 nap között - 2017 241-270 nap között - 2017 331-360 nap között - Balogh László 2017 360 nap felett - Igazgatótanács elnöke 1 451 383 337

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Pénztártól távozó tagokkal kapcsolatos adminisztrációs költségek 11.sz. melléklet 2017.évi tény költségek Megnevezés Szolg.kifiz. (Ft) 130 fő (Ft/fő) Elhunytak (Ft) 22 fő (Ft/fő) Átlépők (Ft) 21 fő (Ft/fő) 10 év utáni kifiz (Ft) 732 fő (Ft/fő) anyagköltség 10 405 80 2 401 109 3 019 144 38 950 53 igénybevett szolg.költsége 50 481 388 14 435 656 15 922 758 132 682 181 egyéb szolg.költsége 28 769 221 - - - - - - személyi jell.költségek 452 804 3 483 38 409 1 746 34 729 1 654 1 796 281 2 454 Számítástech.szoftver fejl.költsége 65 473 504 11 080 504 10 576 504 368 665 504 összesen: 607 932 4 676 66 325 3 015 64 246 3 059 2 336 578 3 192 A tagokra áthárított adminisztrációs költség 2017.évben 3.000 Ft/ tag. A kétszeri elszámolás miatt a szolgáltatás kifizetésnél a végelszámoláskor a többi kifizetésnél pedig az előleg fizetésnél történik az adminisztrációs díj levonása, elszámolása. összes költség Ft 3 075 081 összes létszám fő 905 összes átlag Ft/fő 3 398 A tényleges költségek számításánál nem vettük figyelembe az általános költségek tárgyévi összegét, csak a ténylegesen "megfogható" költségeket. Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Mutatók 2013-2017. év 12.sz. melléklet 2013 2014 2015 2016 2017 Vagyon FA nyilvánt. Érték eft 9 232 623 9 965 585 10 599 102 11 570 562 12 665 502 ért.kül eft 699 092 836 540 810 155 927 834 1 032 167 Piaci érték eft 9 931 715 10 802 125 11 409 257 12 498 396 13 697 669 Vagyon MA nyilvánt. Érték eft 129 879 112 876 134 986 109 784 113 306 ért.kül eft 3 353 168 471 113 6 Piaci érték eft 133 232 113 044 135 457 109 897 113 312 Vagyon LA nyilvánt. Érték eft 71 739 75 074 6 368 7 694 9 197 ért.kül eft 1 247 324 2 51-49 Piaci érték eft 72 986 75 398 6 370 7 745 9 148 Vagyon összesen nyilvánt.érték eft 9 434 241 10 153 535 10 740 456 11 688 040 12 788 005 ért.kül eft 703 692 837 032 810 628 927 998 1 032 124 Piaci érték eft 10 137 933 10 990 567 11 551 084 12 616 038 13 820 129 Vagyonból befektetés Forgóeszközök értékpapírok (piaci érték) eft 9 649 551 10 866 485 11 407 583 11 850 505 13 738 384 pénzeszközök (piaci érték) eft 513 516 159 524 222 794 841 158 125 489 forgóeszközök ért.kül eft 703 692 837 032 810 628 927 998 1 032 124 Pénztár záró létszám fő 7 897 7 836 7 768 7 733 7 705 Nettó Hozam Pénztár egésze % 7,68 7,98 6,03 6,83 5,55 FA % 7,76 8,17 6,10 6,94 5,59 Egyéni szlák átl.értéke Ft/fő 1 257 656 1 367 076 1 467 630 1 619 383 1 778 195 Átlagos havi tagdíj befiz. Ft/fő/hó 14 111 11 418 12 580 17 875 18 980 Tagdíj bevétel megoszlása egyéni % 20,54 35,93 35,70 29,70 33,73 munkáltatói % 79,46 64,07 64,30 70,30 66,27 Szolgáltatás kifizetés Egyösszegű szolg fő 81 78 89 98 116 (létszám: adott évben csak az eft 185 927 143 028 161 872 204 137 247 307 új igénylők száma) eft/fő 2 295 1 834 1 819 2 083 2 132 Járadék szolg fő 11 12 13 13 14 eft 4 531 4 423 4 822 5 359 4 331 eft/fő/év 412 369 371 412 309 Elhunytak örököseinek 23 28 26 19 22 kifizetés fő 32 526 34 102 31 281 31 651 53 822 (létszám: adott évben csak az eft 1 414 1 218 1 203 1 666 2 446 új igénylők száma) eft/fő 136 118 102 118 93 10 év lejártával összefüggő 145 439 102 405 89 457 114 865 86 878 kilépő fő 1 069 868 877 973 934 (létszám: adott évben csak az eft új igénylők száma) eft/fő 583 743 877 722 639 368 470 497 897 690 850 660 259 536 696 10 év lejártával összefüggő 632 670 788 914 840 visszatérítés fő (létszám: adott évben csak az eft 27 27 23 16 21 új igénylők száma) eft/fő 43 825 46 999 41 733 26 781 25 769 1 623 1 741 1 814 1 674 1 227 Átvitt fedezetek (létszám: adott évben csak az fő 16 33 31 18 13 új igénylők száma) eft 7 046 24 985 28 498 7 149 13 786 eft/fő 440 757 919 397 1 060 Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyöngyház Önkéntes Nyugdípénztár Tagdíjbevételek megoszlása 2017.év 13.sz. melléklet Terv Tény Terv Tény Terv Tény Terv Tény Terv Tény Eltérés Megnevezés I. név I. név II. név II. név III. név III. név IV. név IV. név 2017. év 2017. év 2017. év eft eft eft eft eft eft eft eft eft eft eft 10.000 Ft befizetésig 61 150 58 270 600 3 890 550 1 159 400 615 62 700 63 934 1 234 10.000 Ft feletti befizetés 261 830 254 969 322 185 314 415 308 255 316 445 279 590 285 146 1 171 860 1 170 975-885 Egyszeri többlet - 14 696-20 781-24 585 15 440 142 698 15 440 202 760 187 320 Összesen 322 980 327 935 322 785 339 086 308 805 342 189 295 430 428 459 1 250 000 1 437 669 187 669 10.000 Ft-ig % Fedezeti Tartalék 90 55 035 52 452 540 3 503 495 1 043 360 553 56 430 57 551 1 121 Likviditási Tartalék 0,1 61 54 1 3 1 1-1 63 59-4 Működési Tartalék 9,9 6 054 5 764 59 384 54 115 40 61 6 207 6 324 117 10.000 Ft feletti befizetés % Fedezeti Tartalék 94 246 120 253 424 302 854 314 990 289 760 320 477 277 328 402 102 1 116 062 1 290 993 174 931 Likviditási Tartalék 0,1 262 260 322 324 308 329 295 416 1 187 1 329 142 Működési Tartalék 5,9 15 448 15 981 19 009 19 882 18 187 20 224 17 407 25 326 70 051 81 413 11 362 ÖSSZESEN 322 980 327 935 322 785 339 086 308 805 342 189 295 430 428 459 1 250 000 1 437 669 187 669 Fedezeti Tartalék 301 155 305 876 303 394 318 493 290 255 321 520 277 688 402 655 1 172 492 1 348 544 176 052 Likviditási Tartalék 323 314 323 327 309 330 295 417 1 250 1 388 138 Működési Tartalék 21 502 21 745 19 068 20 266 18 241 20 339 17 447 25 387 76 258 87 737 11 479 322 980 327 935 322 785 339 086 308 805 342 189 295 430 428 459 1 250 000 1 437 669 187 669 Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpénztár Kifizetések alakulása 2017. év 14.sz. melléklet Megnevezés 2017.I.n.év 2017.I.n.év 2017.II.n.év 2017.II.n.év 2017.III.n.év 2017.III.n.év 2017.IV.n.év 2017.IV.n.év 2017.év 2017.év 2017.év terv tény terv tény terv tény terv tény terv tény eltérés Egyösszegű szolgáltatás létszám fő 68 50 * 78 26 70 28 82 34 298 138-160 átlag kifizetés eft/fő 1 894 1 310 1 869 2 847 1 665 1 881 2 376 1 621 1 966 1 792-174 kifizetett összeg eft 128 800 65 491 145 750 74 016 116 550 52 679 194 800 55 121 585 900 247 307-338 593 ebből járadékos e.ö.szolg.-ra váltása eft 0 0 0 0 0 0 Járadék szolgáltatás létszám fő 13 14 13 14 13 14 11 14 13 14 1 kifizetett összeg eft 1 088 1 097 1 088 1 097 1 166 1 097 1 005 1 040 4 347 4 331-16 Szolgáltatás összesen eft 129 888 66 588 146 838 75 113 117 716 53 776 195 805 56 161 590 247 251 638-338 609 Elhunytak visszatérítés létszám fő 16 13 * 15 2 10 9 15 4 56 28-28 átlag kifizetés eft/fő 1 000 1 630 1 010 4 554 1 030 1 616 1 040 2 247 1 019 1 922 903 kifizetett összeg eft 16 000 21 185 15 150 9 108 10 300 14 540 15 600 8 989 57 050 53 822-3 228 Átlépők visszatérítés létszám fő 5 9 * 0 5 10 4 20 5 35 23-12 átlag kifizetés eft/fő 350 722 0 921 1 100 2 116 1 150 1 241 1 021 1 120 99 kifizetett összeg eft 1 750 6 497 0 4 605 11 000 8 462 23 000 6 205 35 750 25 769-9 981 10 év lejártával összefüggő visszatérítés létszám fő 200 228 * 250 242 200 120 150 209 800 799-1 átlag kifizetés eft/fő 1 500 613 1 500 810 1 300 980 1 400 814 1 431 780-651 kifizetett összeg eft 300 000 139 666 375 000 196 064 260 000 117 650 210 000 170 194 1 145 000 623 574-521 426 1 202 1 002 * Tartalmazza az előző évről áthúzodó kifizetésekhez tartozó lélétszámot is 1 828 047 954 803 Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyöngyház Önkéntes Nyugdíjpéntár Szolgáltatási számlák 2017. év 15.sz. melléklet Járadékosok Járadékos Megnevezés 2017.I.n.év 2017.I.n.év 2017.II.n.év 2017.II.n.év 2017.III.n.év 2017.III.n.év 2017.IV.n.év 2017.IV.n.év 2017.év 2017.év 2017.év terv tény terv tény terv tény terv tény terv tény eltérés létszám fő 13 14 13 14 13 14 11 14 13 14 1 számlák Nyitó eft 22 985 24 155 25 070 24 720 24 060 23 647 23 000 22 610 22 985 24 155 1 170 kifizetések eft 1 088 1 097 1 088 1 097 1 166 1 097 1 005 1 040 4 347 4 331-16 kifizetés e.ö.szolg.-ra váltás miatt eft - - jóváírt hozam eft 173 11 78 24 106 60 155 4 512 99-413 újonnan bevont fedezet eft 3 000 1 651 - - - - - - 3 000 1 651-1 349 Záró állomány eft 25 070 24 720 24 060 23 647 23 000 22 610 22 150 21 574 22 150 21 574-576 Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 16.sz. melléklet Befektetések főbb adatainak földrajzi megoszlása 2017. év Sorszám Sorkód Megnevezés Befektetések tárgyidőszak végi értéke könyv szerinti értéken Befektetések tárgyidőszak végi értéke piaci értéken Nagyságrend: ezer forint Befektetésekből a részvények és egyéb változó hozamú értékpapírok - piaci értéken 1 2 3 4 a b c d 001 71OJ1 Összesen (2+34) 12 807 755 13 839 880 1 485 128 E 002 71OJ11 Európai Gazdasági Térség összesen (3+...+6) 12 807 755 13 839 880 1 485 128 E 003 71OJ1101 Izland 0 0 0 E 004 71OJ1102 Liechtenstein 0 0 0 E 005 71OJ1103 Norvégia 0 0 0 E 006 71OJ12 EU tagországok összesen (7+...+33) 12 807 755 13 839 880 1 485 128 E 007 71OJ1201 Ausztria 0 0 0 E 008 71OJ1202 Belgium 0 0 0 E 009 71OJ1203 Bulgária 0 0 0 E 010 71OJ1204 Ciprus 0 0 0 E 011 71OJ1205 Cseh Köztársaság 0 0 0 E 012 71OJ1206 Dánia 0 0 0 E 013 71OJ1207 Egyesült Királyság 0 0 0 E 014 71OJ1208 Észtország 0 0 0 E 015 71OJ1209 Finnország 0 0 0 E 016 71OJ1210 Franciaország 0 0 0 E 017 71OJ1211 Görögország 0 0 0 E 018 71OJ1212 Hollandia 0 0 0 E 019 71OJ1213 Horvátország 0 0 0 E 020 71OJ1214 Írország 0 0 0 E 021 71OJ1215 Lengyelország 0 0 0 E 022 71OJ1216 Lettország 0 0 0 E 023 71OJ1217 Litvánia 0 0 0 E 024 71OJ1218 Luxenburg 0 0 0 E 025 71OJ1219 Magyarország 12 807 755 13 839 880 1 485 128 E 026 71OJ1220 Málta 0 0 0 E 027 71OJ1221 Németország 0 0 0 E 028 71OJ1222 Olaszország 0 0 0 E 029 71OJ1223 Portugália 0 0 0 E 030 71OJ1224 Románia 0 0 0 E 031 71OJ1225 Spanyolország 0 0 0 E 032 71OJ1226 Svédország 0 0 0 E 033 71OJ1227 Szlovákia 0 0 0 E 034 71OJ1228 Szlovénia 0 0 0 E 035 71OJ13 Egyéb ország (35+...+39) 0 0 0 E 036 71OJ1301 Amerikai Egyesült Államok 0 0 0 E 037 71OJ1302 Kanada 0 0 0 E 038 71OJ1303 Japán 0 0 0 E 039 71OJ1304 Svájc 0 0 0 E 040 71OJ1305 Egyéb más országok 0 0 0 E Mód Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár 17.sz. melléklet Befektetések főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása 2017. év Nagyságrend: ezer forint Befektetések tárgyidőszak végi értéke - Befektetések tárgyidőszak végi értéke - Mód könyv szerinti értéken piaci értéken Sorszám Sorkód Megnevezés 1 2 3 a b c 001 71OK1 HUF 12 706 260 13 738 384 E 002 71OK2 EUR 0 0 E 003 71OK3 GBP 0 0 E 004 71OK4 USD 0 0 E 005 71OK5 CHF 0 0 E 006 71OK6 JPY 0 0 E 007 71OK7 Egyéb 0 0 E 008 71OK8 Összesen 12 706 260 13 738 384 E Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2017. december 31. 18.sz. melléklet Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztárnál 2017. év Nagyságrend: ezer forint Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv ISIN/azonosító Ár (eft) illetve Tétel neve határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték Mód kód árfolyam (%) Sorszám Sorkód Megnevezés ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v z aa ab Fedezeti portfolió Fedezeti portfólió összesen Működési portfólió Likviditási és kockázati portfólió Azonosítatlan (függő) befizetések Portfóliók öszesen Egyéni számlák portfóliója Szolgáltatási számlák portfóliója 001 72OA1 Portfólió összesen 12 651 312 13 683 761 21 876 21 594 12 673 188 13 705 355 120 631 120 636 13 936 13 889 12 807 755 13 839 880 E 002 72OA11 Bankszámlák és készpénz összesen 54 795 54 795 769 769 55 564 55 564 37 235 37 235 8 696 8 697 101 495 101 496 E 003 72OA111 Házipénztár (forint és valuta) 0 0 0 0 0 0 120 120 0 0 120 120 E 004 72OA112 Pénzforgalmi számla és befektetési számla 54 795 54 795 769 769 55 564 55 564 37 115 37 115 8 696 8 697 101 375 101 376 E 005 72OA112001 CIB folyószámla 42 148 42 148 369 369 42 517 42 517 37 114 37 114 8 690 8 690 88 321 88 321 E 72OA112002 Ajánlati biztos 0 0 0 0 0 0 23 993 23 993 0 0 23 993 23 993 E 72OA112003 Ajánlati biztos 0 0 0 0 0 0-23 993-23 993 0 0-23 993-23 993 E 72OA112004 RIF elkül. FA RIF elkül. FA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA112005 RIF elkül. La RIF elkül. La 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA112006 RIF elkül MA RIF elkül MA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA112007 RIF elkül Nemzetközi RIF elkül Nemzetközi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA112008 Equilor elkül. FA Equilor elkül. FA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA112009 Equilor elkül. SA Equilor elkül. SA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA112010 Hold elkül. Hold elkül. 4 4 0 0 4 4 0 0 0 0 4 4 E 72OA112011 Generali elkül. FA Generali elkül. FA 6 315 6 315 0 0 6 315 6 315 0 0 0 0 6 315 6 315 E 72OA112012 Generali elkül. SA Generali elkül. SA 0 0 400 400 400 400 0 0 0 0 400 400 E 72OA112013 Budapest elkül. FA Budapest elkül. FA 6 315 6 315 0 0 6 315 6 315 0 0 0 0 6 315 6 315 E 72OA112014 Allianz elkül. FA Allianz elkül. FA 13 13 0 0 13 13 0 0 0 0 13 13 E 72OA112015 Allianz elkül. MA Allianz elkül. MA 0 0 0 0 0 0 1 1 0 0 1 1 E 72OA112016 Allianz elkül. LA Allianz elkül. LA 0 0 0 0 0 0 0 0 6 7 6 7 E 006 72OA113 Lekötött betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 007 72OA113001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA113999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 008 72OA12 Értékpapírok összesen 12 596 517 13 628 966 21 107 20 825 12 617 624 13 649 791 83 396 83 401 5 240 5 192 12 706 260 13 738 384 E Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok 009 72OA121 11 751 515 12 467 152 21 107 20 825 11 772 622 12 487 977 83 396 83 401 5 240 5 192 11 861 258 12 576 570 E (kötvények) 010 72OA12101 Magyar állampapír 11 571 906 12 283 824 21 107 20 825 11 593 013 12 304 649 83 396 83 401 5 240 5 192 11 681 649 12 393 242 E 011 72OA12101001 2018/A HU0000402631 2018/A 1,052891 22 953 235 319 242 051 700 7 667 7 382 23 653 242 986 249 433 0 0 155 1 691 1 635 23 808 244 677 251 068 E 72OA12101002 2018/B HU0000402730 2018/B 1,012450 30 099 318 104 312 983 0 0 30 099 318 104 312 983 0 0 0 0 30 099 318 104 312 983 E 72OA12101003 2018/C HU0000402979 2018/C 1,012146 40 976 417 797 420 126 600 6 198 6 152 41 576 423 995 426 278 0 0 264 2 699 2 707 41 840 426 694 428 985 E 72OA12101004 2019/A HU0000402433 2019/A 1,095391 82 744 873 703 934 367 0 0 82 744 873 703 934 367 0 0 0 0 82 744 873 703 934 367 E 72OA12101005 2019/B HU0000402649 2019/B 1,000250 32 323 315 998 323 314 0 0 32 323 315 998 323 314 0 0 0 0 32 323 315 998 323 314 E 72OA12101006 2019/C HU0000403092 2019/C 1,035784 34 201 352 188 355 410 0 0 34 201 352 188 355 410 0 0 0 0 34 201 352 188 355 410 E 72OA12101007 2020/A HU0000402235 2020/A 1,119697 109 943 1 337 043 1 327 054 0 0 109 943 1 337 043 1 327 054 0 0 0 0 109 943 1 337 043 1 327 054 E 72OA12101008 2020/B HU0000402953 2020/B 1,077359 88 658 954 248 971 317 0 0 88 658 954 248 971 317 0 0 0 0 88 658 954 248 971 317 E 72OA12101009 2020/C HU0000403258 2020/C 1,013201 10 299 104 375 104 629 0 0 10 299 104 375 104 629 0 0 0 0 10 299 104 375 104 629 E 72OA12101010 2020/P HU0000402888 2020/P 1,052500 186 885 696 196 697 198 900 0 0 186 885 696 196 697 198 900 0 0 0 0 186 885 696 196 697 198 900 E 72OA12101011 2021/B HU0000403100 2021/B 1,061453 24 509 259 784 261 243 0 0 24 509 259 784 261 243 0 0 0 0 24 509 259 784 261 243 E 72OA12101012 2022/A HU0000402524 2022/A 1,263796 139 819 1 651 111 1 817 974 0 0 139 819 1 651 111 1 817 974 0 0 0 0 139 819 1 651 111 1 817 974 E 72OA12101013 2023/A HU0000402383 2023/A 1,268753 50 143 552 896 639 241 117 1 447 1 491 50 260 554 343 640 732 0 0 0 0 50 260 554 343 640 732 E 72OA12101014 2024/B HU0000403068 2024/B 1,096414 135 080 1 349 042 1 501 909 0 0 135 080 1 349 042 1 501 909 0 0 0 0 135 080 1 349 042 1 501 909 E 72OA12101015 2025/B HU0000402748 2025/B 1,264808 68 611 800 022 887 441 0 0 68 611 800 022 887 441 0 0 0 0 68 611 800 022 887 441 E 72OA12101016 2026/D HU0000403340 2026/D 1,066088 16 730 166 388 178 470 0 0 16 730 166 388 178 470 0 0 0 0 16 730 166 388 178 470 E 72OA12101017 2027/A HU0000403118 2027/A 1,087811 19 824 202 713 216 707 0 0 19 824 202 713 216 707 0 0 0 0 19 824 202 713 216 707 E 72OA12101018 2028/A HU0000402532 2028/A 1,442673 42 578 534 196 619 773 0 0 42 578 534 196 619 773 0 0 0 0 42 578 534 196 619 773 E 72OA12101019 2031/A HU0000403001 2031/A 1,060862 19 130 183 656 204 135 0 0 19 130 183 656 204 135 0 0 0 0 19 130 183 656 204 135 E 72OA12101020 D180110 HU0000521760 D180110 1,000003 9 116 91 160 91 160 0 0 9 116 91 160 91 160 0 0 0 0 9 116 91 160 91 160 E 72OA12101021 D180131 HU0000521794 D180131 1,000009 462 4 620 4 620 0 0 462 4 620 4 620 0 0 0 0 462 4 620 4 620 E 72OA12101022 D180207 HU0000521802 D180207 1,000011 370 3 700 3 700 0 0 370 3 700 3 700 0 0 0 0 370 3 700 3 700 E 72OA12101023 D180214 HU0000521810 D180214 1,000013 3 532 35 320 35 320 0 0 3 532 35 320 35 320 0 0 0 0 3 532 35 320 35 320 E 72OA12101024 D180221 HU0000521828 D180221 1,000014 5 629 56 289 56 291 0 0 5 629 56 289 56 291 0 0 0 0 5 629 56 289 56 291 E 72OA12101025 D180228 HU0000521448 D180228 1,000016 34 605 345 922 346 056 580 5 795 5 800 35 185 351 717 351 856 8 340 83 396 83 401 77 770 770 43 602 435 883 436 027 E 72OA12101026 D180307 HU0000521836 D180307 1,000018 3 662 36 620 36 621 0 0 3 662 36 620 36 621 0 0 0 0 3 662 36 620 36 621 E 72OA12101027 D180523 HU0000521596 D180523 1,000078 5 528 55 272 55 284 0 0 5 528 55 272 55 284 0 0 0 0 5 528 55 272 55 284 E 72OA12101028 D180718 HU0000521687 D180718 0,999973 12 773 127 723 127 727 0 0 12 773 127 723 127 727 0 0 8 80 80 12 781 127 803 127 807 E 72OA12101029 D180926 HU0000521745 D180926 1,000075 1 000 10 000 10 001 0 0 1 000 10 000 10 001 0 0 0 0 1 000 10 000 10 001 E Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség 012 72OA12102 teljesítéséért a magyar állam készfizető 179 609 183 328 0 0 179 609 183 328 0 0 0 0 179 609 183 328 E kezességet vállal 013 72OA12102001 MFB201804/1 HU0000356662 MFB201804/1 1,00515 18000 179 609 183 328 0 0 18000 179 609 183 328 0 0 0 0 18000 179 609 183 328 E 72OA12102999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 014 72OA12103 Külföldi állampapír 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 015 72OA12103001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA12103999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség 016 72OA12104 teljesítéséért külföldi állam készfizető 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E kezességet vállal 017 72OA12104001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA12104999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Magyarországon bejegyzett gazdálkodó 018 72OA12105 szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E kötvény 019 72OA12105001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA12105999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által 020 72OA12106 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 021 72OA12106001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA12106999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Magyarországon bejegyzett hitelintézet által 022 72OA12107 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 023 72OA12107001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA12107999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2017. december 31. 18.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés Nagyságrend: ezer forint Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv ISIN/azonosító Ár (eft) illetve Tétel neve határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték Mód kód árfolyam (%) ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 Külföldön bejegyzett hitelintézet által 024 72OA12108 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 025 72OA12108001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E... 72OA12108999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Magyarországi helyi önkormányzat által 72OA12109 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 026 nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldi önkormányzat által nyilvánosan 027 72OA12110 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E forgalomba hozott kötvény 028 72OA12110001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E... 72OA12110999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 029 72OA122 Részvények 845 002 1 161 814 0 0 845 002 1 161 814 0 0 0 0 845 002 1 161 814 E 030 72OA1221 A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény 845 002 1 161 814 0 0 845 002 1 161 814 0 0 0 0 845 002 1 161 814 E 031 72OA1221001 ÁLLAMI NYOMDA HU0000093257 ÁLLAMI NYOMDA 1,335000 8 271 7 817 11 042 0 0 8 271 7 817 11 042 0 0 0 0 8 271 7 817 11 042 E 72OA1221002 ELMÜ HU0000074513 ELMÜ 24,820000 27 670 670 0 0 27 670 670 0 0 0 0 27 670 670 E 72OA1221003 ÉMÁSZ HU0000074539 ÉMÁSZ 23,320000 29 527 676 0 0 29 527 676 0 0 0 0 29 527 676 E 72OA1221004 FHB100 HU0000078175 FHB100 0,741000 912 690 676 0 0 912 690 676 0 0 0 0 912 690 676 E 72OA1221005 GRAPHISOFT PARK SE HU0000083696 GRAPHISOFT PARK SE 3,625000 4 900 5 510 17 763 0 0 4 900 5 510 17 763 0 0 0 0 4 900 5 510 17 763 E 72OA1221006 MOL HU0000153937 MOL 3,005000 122 518 296 008 368 167 0 0 122 518 296 008 368 167 0 0 0 0 122 518 296 008 368 167 E 72OA1221007 MTELECOM HU0000073507 MTELECOM 0,458000 172 699 72 205 79 096 0 0 172 699 72 205 79 096 0 0 0 0 172 699 72 205 79 096 E 72OA1221008 OTP HU0000061726 OTP 10,720000 39 313 257 874 421 435 0 0 39 313 257 874 421 435 0 0 0 0 39 313 257 874 421 435 E 72OA1221009 RICHTER HU0000123096 RICHTER 6,780000 37 788 199 354 256 203 0 0 37 788 199 354 256 203 0 0 0 0 37 788 199 354 256 203 E 72OA1221010 RÁBA HU0000073457 RÁBA 1,233000 1 165 1 404 1 436 0 0 1 165 1 404 1 436 0 0 0 0 1 165 1 404 1 436 E 72OA1221011 PANNERGY HU0000089867 PANNERGY 0,671000 1 401 440 940 0 0 1 401 440 940 0 0 0 0 1 401 440 940 E 72OA1221012 WABERER'S HU0000120720 WABERER'S 4,701000 284 1 424 1 335 0 0 284 1 424 1 335 0 0 0 0 284 1 424 1 335 E 72OA1221013 CIGPANNÓNIA HU0000097738 CIGPANNÓNIA 0,488000 207 1 079 2 375 0 0 207 1 079 2 375 0 0 0 0 207 1 079 2 375 E Ma-on kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely 032 72OA1222 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E tőzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 033 72OA1222001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA1222999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 034 72OA1223 Tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 035 72OA1223001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E... 72OA1223999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forg-ba hozott részvény, melynek kibocsátója köt. vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely 72OA1224 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 036 tőzsdére v. elismert értékpapírpiacra történő bevezetésére és a bev-nek nincs törvényi v. egyéb akadálya 037 72OA1224001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E... 72OA1224999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 038 72OA1225 Magyarországon székhellyel rendelkező bank zártkörűen forgalomba hozott részvénye 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 039 72OA1225001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA1225999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív 040 72OA123 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap 041 72OA1231 befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E befektetési alapot 042 72OA1231001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA1231999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Magyarországon bejegyzett ingatlan befektetési 043 72OA1232 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E alap befektetési jegye 044 72OA1232001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA1232999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési 045 72OA1233 jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E alapot 046 72OA1233001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA1233999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Külföldön bejegyzett ingatlan befektetési alap 047 72OA1234 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E befektetési jegye 048 72OA1234001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA1234999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 049 72OA1235 Egyéb kollektív befektetési értékpapír 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 050 72OA1235001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA1235999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 051 72OA124 Jelzáloglevél 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet 052 72OA1241 által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E jelzáloglevél 053 72OA1241001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Portfólió állomány 2017. december 31. 18.sz. melléklet Sorszám Sorkód Megnevezés Nagyságrend: ezer forint Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve Darab illetve kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv kötvény, Könyv ISIN/azonosító Ár (eft) illetve Tétel neve határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték határidős szerinti Piaci érték Mód kód árfolyam (%) ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték ügylet érték névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke névértéke 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 72OA1241999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által 054 72OA1242 kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E jelzáloglevél 055 72OA1242001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA1242999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 056 72OA13 Határidős ügyletek 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 057 72OA13001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA13999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 058 72OA14 Opciós ügyletek 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 059 72OA14001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA14999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 060 72OA15 Repó ügyletek 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 061 72OA15001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA15999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 062 72OA16 SWAP ügyletek 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 063 72OA16001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA16999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 064 72OA17 Ingatlan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 065 72OA17001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA17999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 066 72OA18 Tagi kölcsön 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 067 72OA18001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA18999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA123-ból: Kockázati tőkealap befektetési 068 72OA19 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E jegye Magyarországon bejegyzett kockázati tőkealap 069 72OA191 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E befektetési jegye 070 72OA191001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA191999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Külföldön bejegyzett kockázati tőkealap 071 72OA192 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E befektetési jegye 072 72OA192001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA192999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Értékpapír-kölcsönzési ügyletekből származó 073 72OA20 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E követelések 074 72OA20001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA20999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Egyéb, tőzsdén vagy más szabályozott piacon 075 72OA21 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E jegyzett értékpapír 076 72OA21001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA21999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 077 72OA22 Követelés értékpapír ügyletekből 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 078 72OA22001 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 72OA22999 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 079 72OA23 Kötelezettségek értékpapír ügyletekből 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E 080 72OA23001 Ajánlati biztosíték 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 E Balogh László Igazgatótanács elnöke

Gyönygház Önkéntes Nyugdíjpénztár Várakozási idő letelte utáni kifizetések alakulása 2017. év Megnevezés elszámolás kifizetés kifizetés adóval negyedéves jelentés fő eft eft eft 19.sz. melléklet 1 10. év után kilépő 1.n.év végelszámolás ( 26 fő) 3 915 3 552 3 902 10. év után kilépő 1.n.év előleg 21 13 685 12 493 13 561 10. év után kilépő 2.n.év végelszámolás (21 fő) 2 541 2 299 2 526 10. év után kilépő 2.n.év előleg 45 38 329 35 080 38 078 10. év után kilépő 3.n.év végelszámolás (45 fő) 7 821 7 116 7 790 10. év után kilépő 3.n.év előleg 12 8 975 8 125 8 908 10.,13. év után kilépő 4.n.év végelszámolás (12 fő) 1 982 1 789 1 974 10.,13. év után kilépő 4.n.év előleg 15 9 630 8 560 9 553 10. év után kilépő összesen 93 86 878 79 014 86 292 ebből 2017. végelszámolás 77 248 70 454 76 739 2017."csak" előleg 9 630 8 560 9 553 2 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 1.n.év ( 41 fő) 9 275 8 467 9 245 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül előleg 1.n.év 140 112 791 107 576 112 013 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 2.n.év ( 49 fő) 9 101 8 253 9 070 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül 2.n.év 197 146 093 139 999 145 035 10.,13. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz. 3.n.év ( 52 fő) 9 951 9 018 9 918 10.,13. év utáni kifizetés kilépés nélkül 3.n.év 108 90 903 87 608 90 291 10.,13. év utáni kifizetés kilépés nélkül végelsz.4.n.év ( 26 fő) 4 619 4 206 4 598 10. 13. év utáni kifizetés kilépés nélkül 4.n.év 194 153 963 150 461 152 813 10. év utáni kifizetés kilépés nélkül össz. 639 536 696 515 588 532 983 10. év utáni kifizetés összesen (6+7) 732 623 574 594 602 619 275 Balogh László Igazgatótanács elnöke

20. sz. melléklet

20. sz. melléklet

21. sz. melléklet

22. sz. melléklet

23. sz. melléklet

24. sz. melléklet

25.sz. melléklet

26. sz. melléklet

26. sz. melléklet