Forint alapú biztosítások

Átírás

1 Eszközok havi hírlevele A Forint ú eszközok árfolyama és visszatekintő hozama Eszközok ING BIZTOSÍTÓ ZRT október 31. Forint ú biztosítások Árfolyam (HUF) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464) Indulástól indulás időpontja Likviditás Plusz 122, ,59% 3,38% 6,84% 6,32% 6,13% 6,31% Pénzpiaci 264, ,86% 3,78% 6,22% 5,7% 4,9% 6,71% 6,19% 7,45% Kötvény 395,345 3,87% 7,65% 9,61% 6,7% 7,14% 1,92% 6,43% 9,2% Vegyes 316,2689 5,56% 7,5% 9,79% 1,3% 4,3% 1,35% 1,25% 7,66% Nemzetközi részvény 63, ,37% 2,63% 7,61% 8,44% 11,36% 9,39%,93% 3,39% Részvény 342,251 8,72% 5,46% 9,21% 8,93% 1,74% 8,29% 7,74% 8,21% ING Pénzpiaci 167, ,83% 3,95% 6,55% 5,4% 5,23% 7,8% 6,49% 6,4% ING Kötvény 181,1369 3,46% 7,1% 9,14% 6,69% 7,1% 1,71% 6,71% 7,38% ING Globális részvény 121,318 1,32% 2,68% 7,72% 8,42% 11,29% 9,53%,7% 2,34% ING Indexkövető részvény 144, ,59% 5,36% 8,38% 9,39% 2,42% 7,94% 7,6% 4,55% Információtechnológia részvény 92,75831,22% 1,25% 7,6% Feltörekvő Európa részvény 16,4441 8,1% 6,23% 6,% Európai vállalati kötvény 111, ,21% 3,99% 4,84% 6,3% 6,19% 9,13% 4,45% 1,74% Globális vállalati kötvény 133,2596 3,89% 5,41% 5,88% 9,46% 11,42% 19,68% 6,98% 4,61% Európai ingatlancégek részvény 88, ,22% 9,49% 6,37% 5,5% 8,99% 14,5% 1,21% 1,86% Európai részvény 78,151 7,43% 5,61% 2,86% 1,8% 1,76% 8,4% 5,91% 3,84% Telekommunikáció részvény 11,1591,2% 4,72%,63% Fejlődő ázsiai részvény 12,38117,55% 1,77% 1,47%,24% 7,76% 14,14% 3,16% 2,97% Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes 16, ,8% 5,68% 7,86% 5,2% Növekedési menedzselt vegyes 13, ,56% 4,3% 6,13% 2,73% Dinamikus menedzselt vegyes,3148 2,12% 2,44% 3,82%,33% A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam. A Forint ú biztosításokhoz tartozó eszközok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Eszközok Nettó eszközérték (HUF) Nettó eszközérték havi változása (HUF) Eszközok Nettó eszközérték (HUF) Nettó eszközérték havi változása (HUF) Likviditás Plusz Feltörekvő Európa részvény Pénzpiaci Európai vállalati kötvény Kötvény Globális vállalati kötvény Vegyes Európai ingatlancégek részvény Nemzetközi részvény Európai részvény Részvény Telekommunikáció részvény ING Pénzpiaci Fejlődő ázsiai részvény ING Kötvény Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes ING Globális részvény Növekedési menedzselt vegyes ING Indexkövető Dinamikus menedzselt Részvény vegyes Információtechnológia részvény

2 Eszközok havi hírlevele 212. október 31. Forint ú biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető a Forint ú eszközok árfolyamának változása júl 29.okt 21.jan 21.ápr Likviditás Plusz eszköz 21.júl 21.okt 211.jan 211.ápr 211.júl 211.okt 212.jan 212.ápr 212.júl 212.okt ápr 2.ápr 21.ápr 22.ápr Pénzpiaci eszköz 23.ápr 24.ápr 25.ápr 26.ápr 27.ápr 28.ápr 29.ápr 21.ápr 211.ápr 212.ápr márc 1998.márc 1999.márc 2.márc 21.márc Kötvény eszköz 22.márc 23.márc 24.márc 25.márc 26.márc 27.márc 28.márc 29.márc 21.márc 211.márc 212.márc Vegyes eszköz Nemzetközi részvény eszköz Részvény eszköz 1997.márc 1998.márc 1999.márc 2.márc 21.márc 22.márc 23.márc 24.márc 25.márc 26.márc 27.márc 28.márc 29.márc 21.márc 211.márc 212.márc 1999.aug 2.aug 21.aug 22.aug 23.aug 24.aug 25.aug 26.aug 27.aug 28.aug 29.aug 21.aug 211.aug 212.aug 1997.márc 1998.márc 1999.márc 2.márc 21.márc 22.márc 23.márc 24.márc 25.márc 26.márc 27.márc 28.márc 29.márc 21.márc 211.márc 212.márc ING Pénzpiaci eszköz ING Kötvény eszköz ING Globális részvény eszköz 24.júl 25.jan 25.júl 26.jan 26.júl 27.jan 27.júl 28.jan 28.júl 29.jan 29.júl 21.jan 21.júl 211.jan 211.júl 212.jan 212.júl 24.júl 25.jan 25.júl 26.jan 26.júl 27.jan 27.júl 28.jan 28.júl 29.jan 29.júl 21.jan 21.júl 211.jan 211.júl 212.jan 212.júl 24.júl 25.jan 25.júl 26.jan 26.júl 27.jan 27.júl 28.jan 28.júl 29.jan 29.júl 21.jan 21.júl 211.jan 211.júl 212.jan 212.júl 3 ING Indexkövető részvény eszköz 12 Információtechnológia részvény 12 Feltörekvő Európa részvény júl 25.jan 25.júl 26.jan 26.júl 27.jan 27.júl 28.jan 28.júl 29.jan 29.júl 21.jan 21.júl 211.jan 211.júl 212.jan 212.júl 211.nov 211.dec 212.jan 212.febr 212.márc 212.ápr 212.máj 212.jún 212.júl 212.aug 212.szept 212.okt 211.nov 211.dec 212.jan 212.febr 212.márc 212.ápr 212.máj 212.jún 212.júl 212.aug 212.szept 212.okt Európai vállalati kötvény eszköz Globális vállalati kötvény eszköz Európai ingatlancégek részvény eszközja júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl 211.nov 212.márc 212.júl 26.júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl 211.nov 212.márc 212.júl 26.júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl 211.nov 212.márc 212.júl 12 8 Európai részvény eszköz 12 8 Telekommunikáció részvény Fejlődő ázsiai részvény eszköz júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl 211.nov 212.márc 212.júl 211.nov 211.dec 212.jan 212.febr 212.márc 212.ápr 212.máj 212.jún 212.júl 212.aug 212.szept 212.okt 26.júl 26.nov 27.márc 27.júl 27.nov 28.márc 28.júl 28.nov 29.márc 29.júl 29.nov 21.márc 21.júl 21.nov 211.márc 211.júl 211.nov 212.márc 212.júl 12 Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes eszköz 12 Növekedési menedzselt vegyes eszköz 12 Dinamikus menedzselt vegyes eszköz júl 211.aug 211.szept 211.okt 211.nov 211.dec 212.jan 212.febr 212.márc 212.ápr 212.máj 212.jún 212.júl 212.aug 212.szept 212.okt 211.júl 211.aug 211.szept 211.okt 211.nov 211.dec 212.jan 212.febr 212.márc 212.ápr 212.máj 212.jún 212.júl 212.aug 212.szept 212.okt 211.júl 211.aug 211.szept 211.okt 211.nov 211.dec 212.jan 212.febr 212.márc 212.ápr 212.máj 212.jún 212.júl 212.aug 212.szept 212.okt ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

3 Eszközok havi hírlevele 212. október 31. Forint ú biztosítások Eszköz ING magyar vagy luxemburgi befektetési Univerzál Bónusz Hollandus Élet Plusz Csemete 7 jelű 77 jelű 717 jelű 8 jelű 9 jelű Likviditás Plusz Pénzpiaci Kötvény Vegyes Nemzetközi részvény ING Globális Részvény Befektetési Alap Részvény ING Pénzpiaci ING Pénzpiaci Befektetési Alap ING Kötvény ING Kötvény Befektetési Alap ING Globális részvény ING Globális Részvény Befektetési Alap ING Indexkövető Részvény ING Indexkövető Részvény Befektetési Információtechnológia ING (L) Invest Information részvény Technology Feltörekvő Európa ING International Converging részvény Europe Equity Európai vállalati kötvény ING (L) Renta Fund Eurocredit Globális vállalati kötvény ING (L) Renta Fund Global High Yield Európai ingatlancégek ING (L) Invest European Real részvény Estate Európai részvény ING (L) Invest Euro Equity Telekommunikáció részvény ING (L) Invest Telecom Fejlődő ázsiai részvény ING (L) Invest Asia ex Japan Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes Növekedési menedzselt vegyes Dinamikus menedzselt vegyes A következő oldalakon a mögöttes pal nem rendelkező eszközok és a mögöttes ok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

4 Likviditás Plusz eszköz Befektetési politika Az eszköz célja, hogy folyamatosan versenyképes, rövid távú betéti hozamot biztosítson nagy mértékű likviditással és minimális kamatkockázattal. Az eszköz célja, hogy megfelelő alternatívát biztosítson a banki rövid távú betéti kamatokkal szemben. Az eszköz versenyképes rövid távú hozam elérésének lehetőségét kínálja, azzal a megkötéssel, hogy a piaci feltételekben bekövetkező változások miatti indokolt esetben a befektetési politikában változások következhetnek be. A Biztosítónak jogában áll ügyfelei befektetésének biztonsága és a portfólió védelme érdekében megszűntetni és szüneteltetni az új befizetések, átváltások befogadását az eszközba. Az eszköz az kezelőjének mindenkor hatályos üzleti partner listáján szereplő bank(ok) közreműködésével hozzáférést biztosít a agyar Nemzeti Bank által kínált egynapos betétekhez. Ezen túlmenően meghatározott mértékben rövid lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba is fektethet. Az eszköz hitelkockázatnak van kitéve, mivel az eszközök túlnyomó része bank(ok)nál elhelyezett betétben van. Naptári éves hozamok és szórásadatok 7,% 6,% 5,% 4,% 3,% 2,% 1,%,% Kockázati jellemzők 212 YTD eszköz 5,72% 6,1% 5,52% 3,64% szórásadatok,2%,12%,1% Devizakockázat Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő év Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Referencia index ZAX ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

5 Pénzpiaci eszköz Befektetési politika Az eszköz célja, hogy rövid és középtávon, alacsony kockázat mellett versenyképes hozamot biztosítson, rövid lejáratú, biztonságos forintbefektetések alkalmazásával. Ennek érdekében az eszköz tőkéjének túlnyomó részét alacsony kamat és hitelkockázatú, két évnél rövidebb lejáratú fix vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású magyar államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszköz eszközeit forintban denominált, fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. Ezen eszközök kamatlábérzékenysége alacsony, azaz a piaci kamatláb ingadozása kevésbé befolyásolja árfolyamuk alakulását. A Portfoliókezelő pénzpiaci eszközök választásával stabil piaci hozamot kíván nyújtani a befektetőknek, aminek ingadozása mind pozitív, mind pedig negatív irányba alacsony. Az eszköz kizárólag forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat nem terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszköz pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapírbefektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázatelbírálás ján történik. Az eszköz fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 1%a mértékéig) és repo ügyleteket is. Naptári éves hozamok és szórásadatok 12,% 1,% 8,% 6,% 4,% 2,%,% Kockázati jellemzők 212 YTD eszköz 6,55% 3,6% 4,9% 9,65% 6,83% 6,3% szórásadatok 1,18% 1,34%,28% 1,7% 1,4%,44% Devizakockázat Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő év Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Referencia index RAX ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

6 Kötvény eszköz Befektetési politika Az eszköz célja, hogy közép, illetve hosszú távon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban denominált közép és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Ennek érdekében az eszköz tőkéjének túlnyomó részét közepes, illetve magas kamatkockázatú, forintban denominált államkötvényekbe fekteti. Ezen túl a Portfoliókezelő az eszköz eszközeit forintban és kisebb mértékben euróban denominált fix és változó kamatozású kötvényekbe és egyéb kötvényszerű tőkepiaci eszközökbe, illetve pénzpiaci eszközökbe fektetheti, figyelembe véve a jogszabályi előírásokat és a befektetési korlátokat. A portfoliókezelő elsődleges célja a hozam közép, illetve hosszú távú maximalizálása, ezért az eszköz rövid távú árfolyamingadozása magas lehet. Az eszköz túlnyomórészt forint eszközöket tartalmazhat, tehát a különböző devizaárfolyamokból származó árfolyamkockázat csak korlátozott mértékben terheli. A Portfoliókezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az eszköz pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. Ez magyarázza a magyar állampapírbefektetések magas arányát. Az egyéb kibocsátók megítélése, illetve portfolióba kerülése eseti kockázatelbírálás ján történik. Az eszköz fedezeti céllal, a lejáratok kifizetésének biztosítására, valamint a portfolió hatékony kialakítása céljából, alkalmazhat származtatott termékeket, tőkeáttételt (maximum a portfolió 1%a mértékéig) és repo ügyleteket is. Naptári éves hozamok és szórásadatok 18,% 16,% 14,% 12,% 1,% 8,% 6,% 4,% 2,%,% 212 YTD eszköz 16,43%,7% 5,77% 1,93%,44% 4,41% szórásadatok 6,97% 7,4% 6,2% 12,65% 13,5% 3,1% Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő Devizakockázat év Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Referencia index AX ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

7 Vegyes eszköz Befektetési politika A Vegyes eszköz célja, hogy stabil jövedelem biztosítása mellett hosszú távon tőkenövekedést érjen el. A Vegyes eszköz portfóliója mind hazai pénzpiaci eszközöket, mind hazai kötvényeket, mind hazai részvényeket tartalmaz. Az eszköz befektetési politikája, hogy a gazdasági és értékpapír piaci viszonyoknak megfelelően határozza meg a hazai kamatozó eszközök és a hazai részvények arányát a portfólión belül. Ez utóbbiak aránya minimum 2% és maximum 5% lehet. A portfólión belül ugyanazok a szabályok, illetve korlátok érvényesek, amelyek a Pénzpiaci, Kötvény, illetve Részvény eszközra vonatkozóan már említésre kerültek. Naptári éves hozamok és szórásadatok 4,% 3,% 2,% 1,%,% 1,% 2,% 3,% 212 YTD eszköz 15,36% 6,53% 4,52% 28,89% 25,26% 5,18% szórásadatok 9,67% 11,72% 11,71% 16,72% 2,15% 7,53% Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index 215/C magyar államkötvény 18,3% OL 11,8% OTP 1,1% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

8 Részvény eszköz Befektetési politika A Részvény eszköz célkitűzése, hogy értéknövekedése a Budapesti Értéktőzsde hivatalos indexét (BUX) meghaladja, és ezáltal vagyonát magyar részvénytársaságok részvényeibe befektetve minél nagyobb tőkenövekményt és osztalékjövedelmet érjen el. E célkitűzés megvalósításához az eszköz eszközeinek jelentős részét a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, jó likviditással és hosszú távon kedvező növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fekteti. inden egyes részvény megvásárlását os vállalatelemzés előzi meg. Az eszköz a portfóliójába bekerülő részvényeket közép és hosszú távú befektetésnek tekinti. Ennek megfelelően az eszköz befektetési politikájával nincsenek összhangban a rövid távú, spekulatív jelleggel történő részvényvásárlások. Az eszköz korlátozott mértékben befektethet a tőzsdén kívüli kereskedelemben forgó, megfelelően likvid társaságok részvényeibe is, amennyiben a társaság kedvező növekedési kilátásokkal és megfelelő minőségi mutatókkal rendelkezik. Naptári éves hozamok és szórásadatok 8,% 6,% 4,% 2,%,% 2,% 4,% 6,% 8,% 212 YTD eszköz 12,62% 2,3% 1,98% 65,43% 54,2% 5,22% szórásadatok 2,31% 27,23% 26,44% 35,8% 42,18% 18,2% Kockázati jellemzők Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő év Devizakockázat Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index OL 33,5% BUX OTP 28,5% Richter 17,7% agyar Telekom 1,5% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

9 Kiegyensúlyozott menedzselt vegyes eszköz Befektetési politika Ezt az eszközot konzervatív befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 5 év. Az eszköz célja, hogy hosszú távon kiegyensúlyozott hozamot érjen el a nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével, mely elsődlegesen az alacsonyabb kockázatú értékpapírok nagyobb részaránya révén stabilizált. Az eszköz befektetéseit nagyrészt magyar állampapírok alkotják, amelyek mellett külföldi részvénybefektetések is helyet kapnak. A biztonságos állampapírok teljesítményét hosszú távon már jelentősen javítják a részvények, így a kockázatmentes befektetésekhez képest lényegesen kedvezőbb hozam érhető el. Naptári éves hozamok és szórásadatok 15,% 1,% 5,%,% 5,% 1,% Kockázati jellemzők eszköz 12,92% 5,24% szórásadatok 5,18% 212 YTD Devizakockázat Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő év Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index 215/C magyar államkötvény 17,6% RAX 1,% AX 65,% SCI World 12,5% SCI Emerging arkets Free 5,% NTX New European Blue Chip 7,5% ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

10 Növekedési menedzselt vegyes eszköz Befektetési politika Ezt az eszközot mérsékelten kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 8 év. Az eszköz célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszköz befektetéseit hazai kötvények és külföldi részvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Naptári éves hozamok és szórásadatok 15,% 1,% 5,%,% 5,% 1,% 212 YTD eszköz 1,39% 6,9% szórásadatok 6,34% Kockázati jellemzők Devizakockázat Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő év Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index ING International Converging Europe 15,1% RAX 1,% ING (L) Invest Global High Dividend 12,5% AX 4,% ING (L) Invest Global Opportunity 12,4% SCI World 25,% 215/C magyar államkötvény 11,8% SCI Emerging arkets Free 1,% NTX New European Blue Chip 15,% Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

11 Dinamikus menedzselt vegyes eszköz Befektetési politika Ezt az eszközot kockázatkedvelő befektetőnek javasoljuk, ajánlott befektetési időtávja 1 év. Az eszköz célja, hogy hosszú távon kiemelkedő hozamot érjen el, megfelelő kockázatvállalás mellett megfelelően diverzifikált befektetési portfolió kialakítás révén, nagy körültekintéssel kiválasztott befektetési eszközök segítségével. Az eszköz befektetéseit nagyrészt nemzetközi részvények és emellett külföldi kötvények alkotják, a kockázatmentes szinthez képest kiemelkedő hozam elérését ígérve. A részvénybefektetések rövid távon jelentős árfolyamingadozással járhatnak, azonban tapasztalatok szerint hosszú távon magasabb hozamot eredményezhetnek. Naptári éves hozamok és szórásadatok 12,% 1,% 8,% 6,% 4,% 2,%,% 2,% 4,% 6,% 8,% Kockázati jellemzők eszköz 6,75% 5,91% szórásadatok 1,3% 212 YTD Devizakockázat Kockázat Alacsony agas inimum befektetési idő év Piaci kockázat Alacsony agas > 75% 75% és 25% < 25% között Alacsony agas ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Az eszközban 1%ot meghaladó befektetések listája Referencia index ING International Converging Europe 24,9% RAX 5,% ING (L) Invest Global High Dividend 18,7% JP EBI Global Diversified 1,% ING (L) Invest Global Opportunity 18,5% JP ELI+ 1,% ING (L) Invest Emerging arket 12,3% SCI World 37,5% SCI Emerging arkets Free 12,5% NTX New European Blue Chip 25,% Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 7 jelű Univerzál befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 77 jelű Bónusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, a 717 jelű Hollandus befektetéshez kötött biztosításának feltételei valamint a 8 jelű Élet Plusz befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 9 jelű Csemete befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközok befektetési politikáját és az egyes eszközokra jellemző befektetési kockázatot az Eszköz tájékoztató tartalmazza ( Az eszközok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszköz tájékoztatót osan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését. A befektetési kockázatot ideértve valamely eszközlap esetleges felfüggesztéséből eredő kockázatokat is teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyam nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközoknál. Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Amennyiben az eszközok kiválasztása és az azokban befektetni kívánt eszközök arányának meghatározása során kockázatvállalási hajlandóságától, illetve a javasolt befektetési portfolióktól eltér, úgy ezt csak saját kockázatára teheti meg. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy ez olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszköz összetétel alkalmase az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 64/INGING (64/464464)

12 HAVI HÍRLEVÉL 212. október ING Pénzpiaci Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/ /22. ( ) Nyilvántartásba vételi szám: ISIN kód: HU72535 Indulás: BAOSZ kategória: hazai pénzpiaci Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 2,9 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,95552 Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap stratégiája Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap célja, hogy folyamatosan versenyképes pénzpiaci megtérülést biztosítson magas likviditású, forint ú rövid lejáratú befektetéseken keresztül. Ennek érdekében az tőkéjét alacsony kamatkockázatú, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fekteti. Az referencia indexe az RAX Index. Az kezelő az eszközeit két évnél rövidebb lejáratú fix, vagy lejárati korlátozás nélkül változó kamatozású, forintban denominált pénzpiaci eszközökbe fektetheti, azzal a céllal, hogy egy viszonylag alacsony kockázatú pénzpiaci hozamot érjen. Az kezelő rendkívüli figyelmet fordít arra, hogy csak a legbiztonságosabb eszközökbe fektesse az pénzeszközeit, és ezzel minimális szintre csökkentse a vissza nem fizetési kockázatot. A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Bruttó eszközérték (%) Folyószámla, készpénz ,51 Követelés/kötelezettség ,3 Lekötött bankbetétek, Értékpapírok ,52 Hazai Állampapírok ,2 NB ,48 ÁKK totál ,54 Diszkont kincstárjegy ,45 Fix ÁKK <2év,33 Fix ÁKK >2év, Változó ÁKK ,9 Nem Állam által kibocsátott kötvények ,51 Egyéb, HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Tőkeáttétel, Hitelfelvétel, Zárolt/Óvadékba helyezett, KÖLTSÉGEK Összeg / érték Alapkezelői díj Letétkezelői díj PSZÁF díj Egyéb A múltbeli teljesítmény alakulása Az ING Pénzpiaci Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor ján valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (ind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon ul). Az Alap befektetési politikájában 24 novemberében jelentős változás történt, az értékú befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja. Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 212/1/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 6,7 5,55 5,39 7,25 6,63 6,96 7,55 6,54 6,44 8,12 7,61 8, * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Visszatekintő évesített szórásadatok* 212/1/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 1,59 1,2 1, 1,34 1,3 1,18 * A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja. Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % Alap 6,45 7,2 1,34 4,52 3,54 7,67 8,45 1,79 5,53 5,17 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Naptári éves évesített szórásadatok % Szórás,44 1,53 1,75,27 1,3 INVESTENT ANAGEENT

13 HAVI HÍRLEVÉL 212. OKTÓBER A származtatott ügyletek figyelembevételével számított, a befektetési eszközökben meglévő nettó összesített kockázati kitettség: % A portfólióban 1 százaléknál magasabb részarányt képviselő eszközök: agyar Államkincstár: 95,2% Deviza összetétel: % HUF Átlagos hátralévő futamidő:,522 év Az elmúlt időszak eseményei Jó hónapot zárt a pénzpiac, az index (RAX) értéke +,82%kal változott. Az NB további 25 bázisponttal, 6,25%ra csökkentette az irányadó kamatlábát. A DKJ hozamok estek, a három hónapos hozam 25, a hat hónapos 38, az éves 45 bázisponttal változott. A onetáris Tanács külső tagjainak nyilatkozatából miszerint az egyensúlyi kamatláb 4,55% között van további, óvatos lépésekben történő kamatcsökkentés valószínűsíthető egészen addig, amíg a forint nem gyengül jelentősen az euróval szemben. További információkat a honlapon talál! A befektetési jegyek nyilvános forgalomba hozatalával és forgalmazásával kapcsolatban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által engedélyezett tájékoztató és kezelési szabályzat elérhető a honlapon és a befektetési jegyek forgalmazási helyein. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az ING Befektetési Alapok jövőbeli teljesítményére nézve. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési hozama magasabb és alacsonyabb is lehet a referencia index hozamánál, továbbá a befektetés ok értéke ingadozik, ami által a visszaváltáskor kapott ellenérték magasabb vagy alacsonyabb is lehet, mint a befektetett összeg. Jelen dokumentum kizárólag információs célokat szolgál és nem minősül ajánlattételnek, nem helyettesíti az ING Pénzpiaci Befektetési Alap Tájékoztatójának és ennek részét képező Kezelési Szabályzatának megismerését. A fentiekben bemutatott hozamok a befektetési forgalmazásával kapcsolatos költségeket (vételi, eladási, átváltási jutalék valamint számlavezetési és egyéb költségek) nem veszik figyelembe, ezen költségek az egyes forgalmazóknál eltérhetnek. Kérjük, a forgalmazási költségekről, az működésével kapcsolatos költségekről és a befektetés lehetséges kockázatairól tájékozódjon az ok Összevont Tájékoztatójából különös tekintettel a "Kockázati tényezők" és a "Forgalmazás részletes szabályai" és az Az ot terhelő díjak és költségek fejezetekre, amely a forgalmazási helyeken hozzáférhető. Felhívjuk a befektetők figyelmét, hogy a befektetési okon elért hozam a befektetés időpontjától függően a kamatadó hatálya alá tartozik, így a 26. szeptember 1. előtt vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 21. december 31ig %, 211. január 1től 16% kamatadó terheli. A 26. szeptember 1. után vásárolt befektetési jegyek hozamát a személyi jövedelemadóról szóló törvény hatálya alá tartozó adózók esetében 211.január 1től 16% kamatadó terheli. Az adózási szabályok teljes körűen csak az adott befektető egyéni körülményei ján határozhatók meg pontosan, ezért kérjük, hogy az adózás kérdéséről konzultáljon adószakértővel. 2 ING INVESTENT ANAGEENT

14 HAVI HÍRLEVÉL 212. október ING Kötvény Befektetési Alap Általános információk Alapkezelő: ING Befektetési Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Vezető forgalmazó: ING Bank N.V. agyarországi Fióktelepe Kibocsátás adatai: III/ /24 ( ) Nyilvántartásba vételi szám: ISIN kód: HU73137 Indulás: BAOSZ kategória: hazai hosszú kötvény Saját tőke / Nettó eszközérték (milliárd forint): 1,92 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (forint): 1,8349 Az ING Kötvény Befektetési Alap stratégiája Az Alap célja, hogy közép, illetve hosszútávon versenyképes kötvénypiaci megtérülést biztosítson, elsősorban forintban kibocsátott közép és hosszú lejáratú kötvénybefektetéseken keresztül. Az Alap befektetései között túlnyomórészt hazai államkötvények és diszkont kincstárjegyek szerepelnek, emellett bankbetétekbe, vállalati kötvényekbe és biztos pénzügyi háttérrel rendelkező kibocsátók jelzálogpapírjaiba fektet, illetve kis arányban befektetéseket eurózónabeli 2 éven belüli hátralévő futamidejű államkötvényeket is vásárolhat. Az Alap referenciaindexe: % AXC index. A portfolió összetétele BEFEKTETÉSI ESZKÖZÖK Piaci érték (HUF) Bruttó eszközérték (%) Folyószámla, készpénz ,57 Követelés/kötelezettség ,5 Lekötött bankbetétek, Értékpapírok ,48 Hazai Állampapírok ,26 NB ,75 ÁKK totál ,51 Diszkont kincstárjegy ,48 Fix ÁKK <2év ,99 Fix ÁKK >2év ,91 Változó ÁKK ,13 Nem Állam által kibocsátott kötvények ,22 Fedezeti ügyletek, Egyéb, HITELFELVÉTEL / TŐKEÁTTÉTEL ZÁROLT VAGY ÓVADÉKBA HELYEZETT ESZKÖZÖK Hitelfelvétel, Zárolt/Óvadékba helyezett, KÖLTSÉGEK Összeg / érték Alapkezelői díj Letétkezelői díj PSZÁF díj 4 48 Egyéb A múltbeli teljesítmény alakulása Az ING Kötvény Részvény Befektetési Alap múltbeli teljesítménye Az egy jegyre jutó bruttó eszközérték alakulását a benchmark teljesítményéhez mérve a fenti grafikon, illetve az múltbéli nettó hozamát, és kockázatát (évesített szórását) az egy jegyre jutó nettó eszközérték idősor ján valamint a benchmark hozamokat az alábbi táblázatok mutatják. (ind a grafikon, mind a táblázat forintban kifejezett adatokon ul). Az Alap befektetési politikájában 24 novemberében jelentős változás történt, az értékú befektetési stratégiára történő átállással, így a grafikon az azóta eltelt időszak árfolyamalakulását mutatja. Visszatekintő (nettó*) hozamok forintban 212/1/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 9,47 6,91 7,33 11,4 6,9 7,31 11,2 7,96 8,23 11,77 8,23 8,6 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Visszatekintő évesített szórásadatok* 212/1/31re % 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Indulástól Alap 7,7 5,79 5,49 8,38 8,77 7,6 * A szórás a hozamok áltagos értéktől való átlagos eltérését méri, a múltban elért hozam ingadozásának mértékét mutatja. Naptári éves (nettó*) hozamok (forgalmazási költségek levonása előtt, forintban) % Alap 4,39 1,99 11,32 6,26 1,48 6,42 3,3 14,12 6,46 2,31 * Kamatadó, forgalmazási költségek, vételi eladási, átváltási jutalék számlavezetési és egyéb költségek levonása előtti hozam. Éven belül időszaki, éven túl évesített hozamértékek. A hozamszámítási időszakok egyikében sem tartalmazott az Alap származékos termékeket valamint tőkeáttételt. Naptári éves évesített szórásadatok % Szórás 2,91 12,62 11,66 4,97 5,96 INVESTENT ANAGEENT