Az FHB Nyári Hozamduett Megtakarítás betéti része az alábbi kamatozással érhető el: Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alap

Átírás

1 KIEMELT BEFEKTETŐI INFORMÁCIÓK FHB Nyári Hozamduett Megtakarítás Hatályos: július 17. napjától visszavonásig, de legkésőbb augusztus 31. napjáig. Összefoglalás Az FHB Nyári Hozamduett Megtakarítás megvásárlásához szükség van egy FHB Bank Zrt.-nél vezetett bankszámlára vagy Tartós Befektetési Betétszámlára és egy FHB Bank Zrt.-nél nyitott Befektetési vagy Értékpapír Tartós Befektetési Számlára. Az FHB Nyári Hozamduett Megtakarítás betéti része az alábbi kamatozással érhető el: Új Ügyfél esetén A betéti rész új forrás A betéti rész megtartás Akciós betét futamidő 2 hó Akciós betéti kamatláb és EBKM az egyes befektetési alapok esetén Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alap Egyéb befektetési alapok évi 4,00% (EBKM: 4,00%) évi 3,25% (EBKM: 3,25%) évi 3,00% (EBKM: 3,00%) évi 2,25% (EBKM: 2,25%) évi 2,25% (EBKM: 2,25%) évi 1,50% (EBKM: 1,50%) Az FHB Nyári Hozamduett Megtakarítás akciós betéti része az alábbi értékpapírok vásárlása esetén érhető el: Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alap Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Befektetési Alap Magyar Posta Takarék Ingatlan Befektetési Alap "A" sorozat Magyar Posta Takarék Ingatlan Befektetési Alap "I" sorozat Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Befektetési Alap Takarék FHB Rövid Kötvény Befektetési Alap Takarék FHB Abszolút Hozamú Befektetési Alap Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Befektetési Alap Takarék FHB Származtatott Befektetési Alap Allianz Pénzpiaci Alap Allianz Kötvény Befektetési Alap Allianz Indexkövető Részvény Alap Diófa Ingatlan Alap "A" sorozat Az Ügyfél által meghatározott összeg minden esetben a következők szerint kerül elhelyezésre: - Az FHB Nyári Hozamduett Megtakarításban elhelyezhető minimum összeg: Ft - Az akciós betét minimum lekötési összege Ft - A befektetési alap vásárlás ellenértéke minimum Ft - Az akciós betét maximum a befektetési alapvásárlás ellenértékéig köthető le.

2 Az FHB Nyári Hozamduett Betétre vonatkozó információk BETÉTLEKÖTÉSI FELTÉTELEK Az FHB Nyári Hozamduett Betét betétlekötés feltétele Futamidő Referencia dátum (Új forrás figyeléséhez) Elvárt lekötési minimum Leköthető maximum összeg Lekötési típusa Kamat jóváírása Betét elérhetősége KAMATOZÁS A betétlekötéssel egyidejűleg az FHB Bank Zrt. által forgalmazott, forintban denominált befektetési jegy megvásárlása 2 hónap július 03. napja Ft A befektetési alapban elhelyezett összeg folyamatos* futamidő végén FHB Bankfiókok és FHB TeleBank Összeghatártól függetlenül Új Ügyfél és Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alap vásárlás esetén** Új forrás és Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alap vásárlás esetén** Megtartás és Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alap vásárlás esetén** Új Ügyfél és egyéb befektetési alap vásárlás esetén** Új forrás és egyéb befektetési alap vásárlás esetén** Megtartás és egyéb befektetési alap vásárlás esetén** Feltételek nem teljesítése esetén Kamat (évi) és EBKM 4,00% - kizárólag a betét első 2 hónapos futamidejére, a Lakossági 3,00% - kizárólag a betét első 2 hónapos futamidejére, a Lakossági 2,25% - kizárólag a betét első 2 hónapos futamidejére, a Lakossági 3,25% - kizárólag a betét első 2 hónapos futamidejére, a Lakossági 2,25% - kizárólag a betét első 2 hónapos futamidejére, a Lakossági 1,50% - kizárólag a betét első 2 hónapos futamidejére, a Lakossági a Lakossági Bankszámla Hirdetmény szerinti, mindenkori nem akciós 2 havi betétlekötés kamata a lekötött összegtől függően (2017. július 05. napján: 0,01% - 0,03%) Betét feltörése esetén 0,00% Új Ügyfélnek az akció időtartama alatt azon Ügyfelek minősülnek, akik az új forrás figyelés referenciadátumának napján vagy azt követően nyitnak FHB lakossági bankszámlát úgy, hogy az új forrás referencia dátuma napja és ezen bankszámla megnyitása napja között nem rendelkeznek másik FHB lakossági bankszámlával sem mint Tulajdonos, sem mint Társtulajdonos. *Az akciós betét a futamidő lejártát követően automatikusan 2 hónapos, a fordulónapon érvényes, a betét összegéhez tartozó sávban meghatározott nem akciós kamatmértékekkel kerül ismételten lekötésre. **Az akciós kamat további feltétele, hogy az FHB Nyári Hozamduett Megtakarításhoz kapcsolódóan megvásárolt befektetési jegyek darabszáma az első betétlekötés futamideje alatt a betétlekötés összegével egyező ellenértéknek megfelelő befektetési jegy darabszám alá ne csökkenjen. Amennyiben a fenti feltétel nem teljesül, a kamat a mindenkor hatályos Lakossági Bankszámla

3 Hirdetmény szerinti normál, nem akciós 2 havi betétlekötésre vonatkozó kamatmérték szerint kerül teljesítésre. A betéti szerződés részletes leírását az FHB Bank Zrt. - A lakossági és Pénzforgalmi Bankszámlák Általános Szerződési Feltételein az FHB Nyári Hozamduett Megtakarítás részletes kondícióit és feltételeit az FHB Bank Zrt. - 2 Lakossági Lekötött Betéti Kamat Hirdetmény tartalmazza. Az FHB bankszámlák és betétek az Országos Betétbiztosítási Alap (OBA) által biztosítottak, továbbá azokat az OBA védőernyőjén felül a Takarék Garanciaközösség is védi. A védelem kizárólag a bankszámlákra és a betétekre vonatkozik. További részletek, feltételek: Az FHB Hozamduett Megtakarításban részt vevő befektetési alapokra vonatkozó információk Az Alapok sorozatainak múltbeli hozamának megtekintéséhez használja a Diófa Alapkezelő Zrt., az Allianz Hungária Zrt. vagy a BAMOSZ hozamkalkulátorát vagy adattábláit, melyeket a a illetve a honlapon érhet el. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a feltüntetett hozamból nem lehetséges a valós jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni! Egy FHB Nyári Hozamduett Megtakarítás értékpapír része csak egyféle befektetési jegyből állhat. Alacsony kockázati szintű befektetési alapok A Magyar Posta Takarék Pénzpiaci Befektetési Alapra vonatkozó Elszámolása: T napos Kockázati szint: alacsony Ajánlott befektetési időtáv: min. 1 hét Az Alap célja, hogy a Befektetők akár egy negyedévnél rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközeiket is egy kiszámítható árfolyam-alakulású, rugalmas befektetési lehetőségbe helyezhessék, alacsony kockázati szint mellett. Ennek érdekében az Alap eszközeit elsősorban forintbetétekbe és rövid lejáratú állampapírokba fekteti, ezzel lehetőséget teremtve a rövid futamidőn elérhető versenyképes hozamokra. Az Alap kockázatkerülő ügyfelek számára is jó lehetőséget biztosít átmenetileg rendelkezésre álló szabad pénzeszközök befektetésére. A Takarék FHB Rövid Kötvény Befektetési Alapra vonatkozó Elszámolása: T+1 napos Kockázati szint: alacsony Az Alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési

4 lehetőséget biztosítson azon befektetők számára, akik képesek és hajlandóak kis mértékű kockázatot vállalni. Az Alapkezelő az Alap eszközeit elsősorban magyar állampapírokba, illetve állami garanciával ellátott értékpapírokba, emellett jelzáloglevelekbe, egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba és bankbetétekbe fekteti. Az Allianz Pénzpiaci Befektetési Alapra vonatkozó Elszámolása: T napos A befektetési alapkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Kockázati szint: alacsony Ajánlott befektetési időtáv: min. 1 hét A Pénzpiaci Alap a befektetők részére egy kiszámítható árfolyam-alakulású, rugalmas befektetési lehetőség, amely akár 3 hónapnál rövidebb futamidőre is kedvező lehet. A Pénzpiaci Alap likviditása a folyószámlákhoz hasonlítható, mivel az Alapban elhelyezett pénzhez ugyanúgy hozzáférhet a tulajdonosa, mint a folyószámlán lévő pénzéhez. Az Alap célja, hogy hozama a rövid távú bankbetétekkel, illetve állampapírokkal elérhető hozamokat meghaladja. Az Alap Alapkezelője állampapírokba, diszkont-kincstárjegyekbe, jelzáloglevelekbe, vállalati kötvényekbe, kollektív befektetési értékpapírokba, a Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, és banki betétekbe fektetheti az Alap vagyonát. Mérsékelt kockázati szintű befektetési alapok A Magyar Posta Takarék Ingatlan Befektetési Alap "A" sorozatára vonatkozó Elszámolása: T napos Kockázati szint: mérsékelt Az Alap célja, hogy a Befektetők számára hosszú távú tőkenövekedést biztosítson mérsékelt kockázati szint mellett. Az Alap céljainak megvalósítása érdekében eszközeit elsősorban olyan stabil jövedelmet biztosító ingatlanokba kívánja fektetni, amelyek kiváló műszaki állapotban vannak, jó földrajzi elhelyezkedésűek és hosszú távú bérleti szerződésekkel rendelkeznek, illetve emellett megvalósíthat ingatlantársasági befektetéseket is. A Magyar Posta Takarék Ingatlan Befektetési Alap "I" sorozatára vonatkozó Elszámolása: vétel: T napos, eladás: T+180 napos Kockázati szint: mérsékelt Az Alap célja, hogy a Befektetők számára hosszú távú tőkenövekedést biztosítson mérsékelt kockázati szint mellett. Az Alap céljainak megvalósítása érdekében eszközeit elsősorban olyan stabil jövedelmet biztosító ingatlanokba kívánja fektetni, amelyek kiváló műszaki állapotban vannak, jó földrajzi elhelyezkedésűek és hosszú távú bérleti szerződésekkel rendelkeznek, illetve emellett megvalósíthat ingatlantársasági befektetéseket is.

5 A Diófa Ingatlan Befektetési Alap "A" sorozatára vonatkozó Elszámolása: vétel: T napos, eladás: T+360 napos Kockázati szint: mérsékelt Az Alapkezelő az Alapot egy jól diverzifikált, magyarországi ingatlanokba fektető befektetési alapként kívánja kezelni. Az Alap célja, hogy a befektetési lehetőségek kockázati szintjének minimálisra csökkentése mellett a Befektetők középtávon a jegybanki kamatokat és az állampapír hozamokat is meghaladó hozamot érjenek el. Közepes kockázati szintű befektetési alapok A Magyar Posta Takarék Harmónia Vegyes Befektetési Alapra vonatkozó Az Alapkezelő egy mérsékelt részvényarányú, konzervatívan kezelt, kiegyensúlyozott vegyes alapon keresztül kíván a befektetőknek egy közép- és hosszú távú befektetési lehetőséget kínálni. Az Alapkezelő célja, hogy a befektetési politika nyújtotta korlátok között az Alap forrásainak átlagosan 10 százalékát fordítsa részvények vásárlására, a fennmaradó hányadot pedig alapvetően forintban denominált fix és változó kamatozású állampapírokba, vállalati kötvényekbe, jelzáloglevelekbe és kollektív befektetési értékpapírokba fektesse. A Magyar Posta Takarék Hosszú Kötvény Befektetési Alapra vonatkozó Elszámolása: T+1 napos Ajánlott befektetési időtáv: min. 2 év Az Alap célja, hogy a részletes befektetési politikájában rögzítettek szerint a hazai kötvénypiac termékeibe fektessen be, és a MAX Indexhez, mint referencia indexhez képest magasabb tőkenyereséget biztosítson a befektetési jegy tulajdonosok számára. A befektetési állomány túlnyomó többségét a Magyar Állam által kibocsátott fix és változó kamatozású állampapírok alkotják. Az Alap likviditásának megőrzése céljából az egy éven belüli, kisebb árfolyam ingadozással rendelkező instrumentumok is megjelennek a portfólióban. A Takarék FHB Abszolút Hozamú Befektetési Alapra vonatkozó Az Alap célja az éven belüli állampapírokat reprezentáló RMAX indexnél magasabb hozam elérése hosszú távon többlet kockázatok vállalásával, döntően spekulatív származtatott ügyletek segítségével.

6 Az Alapkezelő az Alapot abszolút hozamú szemléletben kívánja kezelni, ezzel biztosítva az egy évnél rövidebb futamidejű magyar állampapírokat reprezentáló RMAX indexet meghaladó megtérülést. A portfólió alapját alacsony és közepes kockázatú pénzpiaci eszközök és kötvény jellegű instrumentumok képzik, ezek mellett vagy ezek terhére kockázatos termékeket (pl. részvényeket és származtatott eszközöket) vásárol az Alapkezelő, amennyiben azt érdemesnek ítéli meg. Az Alap kiemelt figyelmet fordít a magas szintű és hatékony kockázatkezelésre, hogy a volatilitást elfogadható szinten tartsa. Az Allianz Kötvény Befektetési Alapra vonatkozó A befektetési alapkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Ajánlott befektetési időtáv: min. 2 év Az Alap állampapírokba, diszkont-kincstárjegyekbe, jelzáloglevelekbe, vállalati kötvényekbe, kollektív befektetési értékpapírokba, a Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe és banki betétekbe fektethet. A Kötvény Alap célja kiszámítható árfolyam-alakulású, rugalmas, bármely forgalmazási napon visszaváltható befektetési forma biztosítása, amely középtávon az állampapír befektetésekkel versenyképes hozamot igyekszik elérni, azokkal azonos kockázati szint mellett. Az Allianz Kötvény Alap a pénzpiaci alapoknál magasabb kockázatú, de várhatóan magasabb hozamot ígérő befektetési lehetőség. Számottevő kockázati szintű befektetési alapok A Takarék FHB Származtatott Befektetési Alapra vonatkozó Kockázati szint: számottevő Ajánlott befektetési időtáv: min. 2 év Az Alap célja az állampapírok által biztosított hozamnál nagyobb hozam elérése jelentős többletkockázat vállalása mellett, elsősorban származtatott ügyletek és részvények kereskedésével. Az Alap az alábbi benchmark teljesítményének meghaladását tűzte ki célul törekszik: 100% RMAX Index. Az Alap elsősorban a leglikvidebb származtatott termékek kereskedésére törekszik, amiben folyamatosan vagy legalább a teljes európai-amerikai időzónában zajlik kereskedés. Az Alap nem származtatott eszközei elsősorban magyar állam kötelezettségvállalása mellett kibocsátott kamatozó eszközökben, vagy hasonló/jobb minősítéssel rendelkező, főként hazai kibocsátású vállalatok és hitelintézetek által kibocsátott kamatozó eszközökből épülnek fel. Az Allianz Indexkövető Részvény Befektetési Alapra vonatkozó A befektetési alapkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Kockázati szint: számottevő Ajánlott befektetési időtáv: min. 5 év Allianz Indexkövető Részvény Alap célja, hogy a Budapesti Értéktőzsdén forgalmazott részvények árfolyammozgását követve, a BUX index teljesítményével versenyképes hozamot érjen el. A BUX indexben a magyar tőzsde legjelentősebb társaságai kapnak helyet. Az Allianz Indexkövető Részvény Alap magas kockázatú, egyúttal magas hozampotenciállal rendelkező befektetési alap.

7 Magas kockázati szintű befektetési alap A Takarék FHB Apollo Származtatott Részvény Befektetési Alapra vonatkozó Elszámolása: T+3 napos Kockázati szint: magas Ajánlott befektetési időtáv: min. 3-5 év Az Alap célja, hogy közép-, illetve hosszú távon felülteljesítse a referencia-indexet (45% S&P500 index + 45% Euro Stoxx 50 index + 10% RMAX index az indexek forintban mérve) és egyúttal versenyképes hozamot biztosítson a befektetők részére. Az Alap segítségével az Alapkezelő egy alapvetően külföldi részvényeket preferáló befektetési stratégiát folytató értékpapír-portfólió teljesítményéből való részesedést kívánja elérhetővé tenni a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő a globális részvénypiac mozgásait kihasználva, az Alap referencia-indexét meghaladó hozam elérését tűzi ki célul a részvényportfólióval együtt járó magasabb kockázatvállalási szint mellett. Minden, az FHB Hozamduett Megtakarításban részt vevő befektetési alapra vonatkozó további Az FHB Hozamduett Megtakarításban részt vevő befektetési alapok forgalmazója az FHB Bank Zrt. A befektetési alapok vételi jutaléka 0 Ft, visszaváltási jutaléka Fiókban vagy TeleBankon keresztül 450 Ft, NetBrókeren 300 Ft, kivéve a Magyar Posta Takarék Ingatlan Befektetési Alap "A" és "I" sorozata esetében, amelyek visszaváltási jutaléka 1,00%, legfeljebb 2000 Ft. Felhívjuk a figyelmet, hogy a befektetési alapok tőkevédelemmel, tőkegaranciával nem rendelkeznek. Felhívjuk a figyelmet, hogy az FHB Hozamduett Megtakarítás értékpapír befektetési része, az Alapok befektetési jegyei esetében a forgalmazó által javasolt tartási idő minden esetben jelentősen meghaladja a betéti rész futamidejét. Felhívjuk a figyelmet továbbá arra, hogy amennyiben a megtakarításához hozzá kíván férni, az egyes alapok elszámolási napja nem minden esetben esik egybe a betétben elhelyezett összeghez való hozzáférés napjával. Javasoljuk, hogy befektetési döntése előtt körültekintően mérlegelje befektetése tárgyát, kockázatait, díjait, a befektetésből származó esetleges károkat, és tanulmányozza át az FHB Bank Zrt. Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzatát, Kondíciós Listáját és vonatkozó Hirdetményeit. A Befektetési Alapokról további információkat a vonatkozó Kiemelt Befektetői Információk és a Tájékoztató és Kezelési Szabályzat tartalmaz. Az Alapokkal kapcsolatos további információkat talál az Alapok tájékoztatóiban, portfólió jelentéseiben, éves és féléves jelentéseiben. A jelen kiadványban feltüntetett kockázati tényezők mellett a további kockázatokról az FHB Bank Zrt. Kockázati Tájékoztatója tartalmaz részletesebb információt. A betéti szerződés részletes leírását a Lakossági és Pénzforgalmi Bankszámlák Általános Szerződési Feltételei, a termék részletes kondícióit a Lakossági Bankszámla Hirdetmény tartalmazza. A hivatkozott dokumentumok elérhetőek a forgalmazási helyeken, az FHB Bankfiókokban és a internetes oldalon. Az FHB Nyári Hozamduett Megtakarításról szóló Kiemelt Befektetői Információkat átvettem: Kelt: Ügyfél aláírása