CIB FELTÖREKVÔ RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA Portfólió-összetétel Befektetési politika Egy globális részvényportfólió kiváló eleme, a világ jelentôs növekedési potenciálját hordozó térségeinek vállalatait teszi elérhetôvé az ön számára, ETF*-eken keresztül, egyszerûen és hatékonyan. *Exchange Traded Fund: tôzsdén kereskedett, passzívan kezelt befektetési alap Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év pénzpiaci vegyes hozamok éves szinten 1 év 2012 2011 2010 2009 Indulástól 5,57% 16,00% 17,49% 16,99% 67,36% 0,94% 2008. március 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 Nettó eszközérték (milliárd forint) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2008. 03. 25. 2008. 07. 25. 2008. 11. 25. 2009. 03. 25. 2009. 07. 25. 2009. 11. 25. 2010. 03. 25. 2010. 07. 25. 2010. 11. 25. 2011. 03. 25. 2011. 07. 25. 2011. 11. 25. 2012. 03. 25. 2012. 07. 25. 2012. 11. 25. 2013. 01. 25. Likvid eszköz 126 305 440 5,16% Befektetési jegyek (tôzsdére bevezetett) 2 232 890 549 91,17% Származékos ügyletek (határidôs forward) 90 022 000 3,68% Befektetési eszközök összesen 2 449 217 989 100,00% Egyéb követelés 2 100 000 Kötelezettségek -13 670 519 Nettó eszközérték 2 437 647 470 VANGUARD FTSE EMERGING MKTS 91,60% 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 0,40 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 1,0488 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: 90% MSCI EM Index +10% ZMAX Index Indulás dátuma: 2008. 03. 25. Saját tôke (Ft): 2 437 647 470 Befektetési jegyek 91,17% Származékos ügyletek 3,68% Likvid eszköz 5,16% USD: 99,45% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal kötöttünk. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB INDEXKÖVETÔ RÉSZVÉNY ALAP Tiszta részvény Alap A BUX Index összetételét követô alapunkkal a hazai részvénypiacon az egyes vállalatok gazdasági jelentôségének megfelelô súlyozású portfóliót kínálunk, alacsony tranzakciós költségekkel, egyszerûen. Portfólió-összetétel Befektetési politika pénzpiaci vegyes Az alap hatékony eszköz mindazok kezében, akik a hazai részvénypiacot kívánják egyszerûen leképezni, akár a hosszú távú befektetés, akár a spekuláció a céljuk. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év a hozamok éves szinten 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 1,14% 6,28% 2,97% 22,21% 1,85% 68,75% 53,58% 3,60% 2004. december 7 6 5 4 3 2 1 0 Nettó eszközérték (milliárd forint) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2004. 11. 30. 2005. 05. 31. 2005. 11. 30. 2006. 05. 31. 2006. 11. 30. 2007. 05. 31. 2007. 11. 30. 2008. 05. 31. 2008. 11. 30. 2009. 05. 31. 2009. 11. 30. 2010. 05. 31. 2010. 11. 30. 2011. 05. 31. 2011. 11. 30. 2012. 05. 31. 2012. 11. 30. Likvid eszköz 1 848 944 0,15% Tôzsdére bevezetett részvények 1 230 407 104 99,85% Befektetések összesen 1 232 256 048 100,00% Egyéb követelés 490 450 Kötelezettségek -3 964 716 Nettó eszközérték 1 228 781 782 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 1,3427 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: BUX Indulás dátuma: 2004. 08. 31. Saját tôke (Ft): 1 228 781 782 Egyéb tőzsdei részvények 1,09% CIG PANNONIA 0,59% Likvid eszköz 0,15% Egis 4,13% OTP 32,19% Magyar Telekom 10,92% Richter 18,27% MOL 32,65% MOL RT. részvény 32,74% OTP BANK RT. részvény 32,29% RICHTER GEDEON RT. részvény 18,33% MAGYAR TELEKOM részvény 10,95% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB KINCSEM KÖTVÉNY ALAP Portfólió-összetétel Az Alap portfóliója döntô részben magyar állampapírokból áll, melyet vállalati és hitelintézeti kötvények, illetve pénzpiaci kihelyezések egészítenek ki. Ajánlott befektetési idôtáv: 2 év pénzpiaci vegyes a hozamok éves szinten 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 17,52% 5,94% 21,67% 0,14% 5,36% 7,36% 3,06% 8,24% 2005. január 12 10 8 6 4 2 0 Nettó eszközérték (milliárd forint) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2004. 12. 31. 2005. 06. 30. 2005. 12. 31. 2006. 06. 30. 2006. 12. 31. 2007. 06. 30. 2007. 12. 31. 2008. 06. 30. 2008. 12. 31. 2009. 06. 30. 2009. 12. 31. 2010. 06. 30. 2010. 12. 31. 2011. 06. 30. 2011. 12. 31. 2012. 06. 30. 2012. 08. 31. 2012. 12. 31. Likvid eszköz 213 935 788 7,51% Lekötött betét 250 870 833 8,81% Államkötvények 1 992 730 254 69,96% Változó kamatozású vállalati kötvények 228 776 400 8,03% Jelzáloglevelek 162 302 205 5,70% Származékos (határidôs forward) ügyletek 322 000 0,01% Befektetési eszközök összesen 2 848 293 480 100,00% Egyéb követelés 6 079 994 Kötelezettségek 72 871 230 Nettó eszközérték 2 781 502 244 MÁK 2022/A 15,30% MÁK 2023/A 15,02% MÁK 2017/A 14,07% 3,60 3,40 3,20 3,00 2,80 2,60 2,40 2,20 2,00 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 3,4546 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 500* Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: MAX index Indulás dátuma: 1997. 06. 05. Saját tôke (Ft): 2 781 502 244 * az 500 Ft-os visszaváltási díj mellett további 1% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra abban az esetben, ha a vásárolt befektetési jegy teljesülését (T+2. nap) követô 15 naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízást ad Változó kamatozású vállalati kötvények 8,03% Államkötvények 69,96% Lekötött betét 8,81% Likvid eszköz 7,51% Jelzáloglevelek 5,70% EUR: 99,11% Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal kötöttünk. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB HOZAMGARANTÁLT BETÉT ALAP Portfólió-összetétel Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges, akár 1 2 nap pénzpiaci vegyes a hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 1,41% 2,99% 6,49% 6,51% 6,62% 5,27% 4,71% 8,42% 7,70% 6,28% 2005. március Nettó eszközérték (milliárd forint) Egy jegyre jutó eszközérték Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 1,6223 2005. 02. 28. 2005. 08. 31. 2006. 02. 28. 2006. 08. 31. 2007. 02. 28. 2007. 08. 31. 2008. 02. 29. 2008. 08. 31. 2009. 02. 28. 2009. 08. 31. 2010. 02. 28. 2010. 08. 31. 2011. 02. 28. 2011. 08. 31. 2012. 02. 29. 2012. 08. 31. 2013. 11. 30. 120 100 80 60 40 20 0 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 100 Pénzügyi elszámolás (nap): T Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Indulás dátuma: 2005. 02. 28. Saját tôke (Ft): 81 977 038 622 Lekötött bankbetétek91,62% Likvid eszköz 4 149 960 720 5,06% Vállalati kötvények 1 406 991 779 1,71% Diszkont kincstárjegyek 1 142 817 700 1,39% Államkötvények 182 420 132 0,22% Lekötött bankbetétek 75 211 312 500 91,62% Befektetési eszközök összesen 82 093 502 831 100,0% Kötelezettségek 116 464 209 Nettó eszközérték 81 977 038 622 13/01/09-23/01/09 Lekötött betét 26,95% 11/01/03-21/01/04 Lekötött betét 19,62% 12/04/27-22/04/27 Lekötött betét 14,65% 11/05/30-21/05/31 Lekötött betét 13,42% Államkötvények 0,22% Diszkont kincstárjegyek1,39% Likvid eszközök5,06% Vállalati kötvények 1,71% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB INGATLAN ALAPOK ALAPJA Portfólió-összetétel Az alap portfóliója jelenleg likvid eszközbôl és likviditási típusú alapból áll. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges pénzpiaci vegyes a hozamok éves szinten 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 1,54% 4,51% 3,21% 5,06% 1,73% 14,81% 0,08% 1,37% 2003. október 60 50 40 30 20 10 0 Nettó eszközérték (milliárd forint) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2003. 09. 30. 2004. 03. 31. 2004. 09. 30. 2005. 03. 31. 2005. 09. 30. 2006. 03. 31. 2006. 09. 30. 2007. 03. 31. 2007. 09. 30. 2008. 03. 31. 2008. 09. 30. 2009. 03. 31. 2009. 09. 30. 2010. 03. 31. 2010. 09. 30. 2011. 03. 31. 2011. 09. 30. 2012. 03. 31. 2012. 09. 30. Folyószámla 100 787 077 9,40% CIB Hozamgarantált Betét Alap 971 021 122 90,60% Befektetési eszközök összesen 1 071 808 199 100,00% Kötelezettségek 1 615 437 Nettó eszközérték 1 070 192 762 1,60 1,50 1,40 1,30 1,20 1,10 1,00 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 1,1369 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): jutalékmentes Pénzügyi elszámolás (nap): T Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: BIX index Indulás dátuma: 2003. 09. 03. Saját tôke (Ft): 1 070 192 762 CIB Hozamgarantált Betét Alap 90,60% Folyószámla 9,40% CIB Hozamgarantált Betét Alap 90,73% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB ALGORITMUS ALAPOK ALAPJA Portfólió-összetétel Befektetési politika CIB Alapokból összeállított, a tôkepiaci folyamatok változásaihoz napi szinten alkalmazkodó, befektetési portfólió. A piaci folyamatok figyelése során a hagyományos, vállalatokra, iparágakra, országokra, régiókra és a világgazdaságra fókuszáló vizsgálatok eredményei mellett a tôkepiaci folyamatok matematikai elemzésébôl levont következtetéseket is felhasználja az alap a betét, kötvény, részvény és nyersanyag befektetések egymáshoz viszonyított arányának meghatározásához. pénzpiaci vegyes Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év hozamok éves szinten 1 év 2012 Indulástól 4,66% 6,35% 2,58% 2011. április 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2011. 04. 18. Nettó eszközérték (milliárd forint) 2011. 06. 18. 2011. 08. 18. 2011. 10. 18. 2011. 12. 18. 2012. 02. 18. 2012. 04. 18. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2012. 06. 18. 2012. 08. 18. 2012. 10. 18. 2012. 12. 18. 1,0600 1,0500 1,0400 1,0300 1,0200 1,0100 1,0000 0,9900 0,9800 0,9700 0,9600 Likvid eszköz 88 884 677 11,15% Befektetési jegyek 708 163 421 88,85% Befektetési eszközök összesen: 797 048 098 100,00% Kötelezettségek 2 238 432 Nettó eszközérték 794 809 666 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 1,0490 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: 100% RMAX index Indulás dátuma: 2011. 04. 18. Saját tôke (Ft): 794 809 666 Likvidítási típusú 45,31% Részvény típusú 26,79% Kötvény típusú 7,82% CIB Pénzpiaci Alap 27,62% CIB Hozamgarantált Betét Alap 17,82% Likvid eszköz (HUF) 11,18% Likvid eszköz 11,15% Nyersanyag típusú 8,93% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB EURÓ PÉNZPIACI ALAP Portfólió-összetétel Döntô részben rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô pénzpiaci betétek alkotják az alapot. Az alap befektetései között európai állampapírok és hitelintézeti kötvények is szerepelhetnek. Ajánlott befektetési idôtáv: tetszôleges pénzpiaci vegyes hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 0,58% 1,22% 2,66% 2,43% 2,71% 2,45% 1,50% 1,67% 3,98% 2,41% 2005. október 120 000 100 000 90 000 80 000 70 000 60 000 50 000 40 000 30 000 20 000 10 000 0 2005. 09. 30. 2006. 03. 31. Nettó eszközérték (ezer euró) Egy jegyre jutó eszközérték (euró) 2006. 09. 30. 2007. 03. 31. 2007. 09. 30. 2008. 03. 31. 2008. 09. 30. 2009. 03. 31. 2009. 09. 30. 2010. 03. 31. 2010. 09. 30. 2011. 03. 31. 2011. 09. 30. 2012. 03. 31. 2012. 09. 30. 2012. 12. 31. 0,0125 0,0120 0,0115 0,0110 0,0105 0,0100 Likvid eszközök 2 576 364,83 2,78% Lekötött betétek 77 272 800,01 83,25% Hitelintézeti kötvények 6 729 803,92 7,25% Államkötvények 6 240 770,62 6,72% Befektetési eszközök összesen 92 819 739,38 100,00% Kötelezettségek 76 733,34 Nettó eszközérték 92 743 006,04 12/07/16-22/07/18 Lekötött betét (EUR) 17,27% 11/04/04-21/04/05 Lekötött betét (EUR) 14,05% 12/08/24-22/08/24 Lekötött betét (EUR) 11,93% Egy jegyre jutó nettó eszközérték (EUR): 0,01191658 Visszaváltási jutalék (EUR/tranzakció): 0,5 Pénzügyi elszámolás (nap): T Min. befektethetô összeg (EUR): nincs korlátozva Benchmark: Indulás dátuma: 2005. 09. 26. Saját tôke (EUR): 92 743 006,04 Lekötött betétek 83,25% Államkötvények 6,72% Hitelintézeti kötvények 7,25% Likvid eszközök 2,78% : 0% Az alap befektetései euróban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA Portfólió-összetétel Befektetési politika Globális ETF*-ekbôl álló részvényportfólió, mely a fejlett részvénypiacok széles spektrumát lefedi, Amerikától Japánig. *Exchange Traded Fund: tôzsdén kereskedett, passzívan kezelt befektetési alap Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év pénzpiaci vegyes a hozamok éves szinten 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 13,90% 2,88% 13,32% 6,33% 9,62% 42,13% 40,35% 1,47% 2003. december 7 6 5 4 3 2 1 0 2003. 11. 30. 2004. 07. 31. Nettó eszközérték (milliárd forint) 2005. 03. 31. 2005. 11. 30. 2006. 07. 31. 2007. 03. 31. 2007. 11. 30. 2008. 07. 31. 2009. 03. 31. 2009. 11. 30. 2010. 07. 31. 2011. 03. 31. 2011. 11. 30. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2012. 07. 31. 2012. 11. 30. Likvid eszköz 129 391 696 10,83% Befektetési jegyek 1 025 632 237 85,88% Származékos (határidôs forward) ügyletek 39 288 800 3,29% Befektetések összesen 1 194 312 733 100,00% Egyéb követelés 2 501 317 Kötelezettségek 26 221 278 Nettó eszközérték 1 170 592 772 SPDR S&P 500 ETF TRUST 15,77% ISHARES S&P 500 ETF 15,03% ISHARES RUSSEL 1000 ETF 14,65% ISHARES MSCI EMU ETF 10,87% VANGUARD EUROPEAN VIPERS 10,34% Likvid eszköz (HUF) 11,03% 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 0,60 0,50 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 1,2246 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: 90% MSCI World Index + 10% ZMAX Indulás dátuma: 1999. 05. 03. Saját tôke (Ft): 1 170 592 772 Származékos ügyletek 3,29% Befektetési jegyek 85,88% Likvid eszköz 10,83% USD: 95,22% EUR: 0,00% Az alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal kötöttünk. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY ALAP Portfólió-összetétel Befektetési politika Elsôsorban cseh, lengyel és magyar részvényekbôl alakítunk ki egy portfóliót forintban, ahol az egyes részvények regionális jelentôségüknek megfelelô arányban szerepelnek, de az összetételt piaci várakozásainkhoz igazítjuk. Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év pénzpiaci vegyes a hozamok éves szinten 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 6,33% 1,91% 16,76% 16,72% 15,92% 34,42% 43,64% 5,04% 2003. október 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 2003. 09. 30. Nettó eszközérték (milliárd forint) 2004. 09. 30. 2005. 09. 30. 2006. 09. 30. 2007. 09. 30. 2008. 09. 30. 2009. 09. 30. Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2010. 09. 30. 2011. 09. 30. 2012. 03. 31. 2012. 09. 30. 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 2,0622 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: 80% CETOP20 index, 20% ZMAX Indulás dátuma: 1998. 05. 08. Saját tôke (Ft): 1 374 171 453 Likvid eszköz 144 285 008 10,48% Belföldi tôzsdei részvények 176 056 803 12,79% Külföldi tôzsdei részvények 971 862 151 70,59% Vállalati kötvények 84 630 000 6,15% Befektetési eszközök összesen 1 376 833 962 100,00% Egyéb követelés 1 182 550 Kötelezettségek -3 845 059 Nettó eszközérték 1 374 171 453 ERSTE BANK STK 11,03% Likvid eszköz 10,50% Külföldi tôzsdei részvények 70,59% 10,48% Likvid eszköz 12,79% Belföldi tôzsdei részvények : CZK 0%; EUR 0%; HRK 0%; HUF 0%; PLN 0% 6,15% Vállalati kötvények Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA Portfólió-összetétel Befektetési politika Az alap a világ kiemelkedô árutôzsdéin fektet be, a fejlett piacokon jól ismert és közkedvelt speciális, tôzsdére bevezetett indexkövetô (úgynevezett ETF-ek) jegyein keresztül. Az Alap kezelése során származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal kötöttünk. Az alap a leglikvidebb nyersanyagok körét reprezentáló nyersanyagindexet követi. A portfóliót a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (kôolajszármazékok, földgáz) Nemesfémek (arany, ezüst) Színesfémek (alumínium, réz, cink) Mezôgazdasági termékek (búza, cukor, kukorica, szója) pénzpiaci vegyes Ajánlott befektetési idôtáv: legalább 2 év a hozamok éves szinten 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 3,74% 1,73% 4,29% 0,95% 10,93% 18,37% 31,56% 0,24% 2006. július 8 7 6 5 4 3 2 1 0 Nettó eszközérték (milliárd forint) Egy jegyre jutó nettó eszközérték 2006. 06. 30. 2006. 12. 31. 2007. 06. 30. 2007. 12. 31. 2008. 06. 30. 2008. 12. 31. 2009. 06. 30. 2009. 12. 31. 2010. 06. 30. 2010. 12. 31. 2011. 06. 30. 2011. 12. 31. 2012. 06. 30. 2012. 09. 30. 2012. 12. 31. Likvid eszköz 218 365 047 5,44% Befektetési jegyek (tôzsdére bevezetett) 3 656 921 040 91,05% Származékos ügyletek (határidôs forward) 141 063 600 3,51% Befektetési eszközök összesen 4 016 349 687 100,00% Egyéb követelés 1 420 000 Kötelezettségek 10 271 151 Nettó eszközérték 4 007 498 536 1,60 1,40 1,20 1,00 0,80 0,60 0,40 0,20 0,00 Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 1,0159 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 1000 Pénzügyi elszámolás (nap): T+2 Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: 90% DBLCDBCT Index, 10% ZMAX Index Indulás dátuma: 2006. 06. 12. Saját tôke (Ft): 4 007 498 536 2007. július 1. és 2010. május 25. között az alap benchmarkja a DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield Total Return Commodity Index) +10% ZMAX Index volt. Korábban az alap nem rendelkezett benchmarkkal. Befektetési jegyek 91,05% POWERSHARES DB COMMODITY ETF 91,25% Szármarékos ügyletek 3,51% Likvid eszköz 5,44% USD: 95,16% Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
CIB PÉNZPIACI ALAP Portfólió-összetétel Az alap portfóliójában rövid futamidejû, kiszámítható árfolyam-alakulással rendelkezô állampapírok, diszkont kincstárjegyek, kisebb részben az állampapírokénál magasabb hozamot kínáló vállalati és hitelintézeti kötvények találhatók. Ajánlott befektetési idôtáv: minimum 3 hónap pénzpiaci vegyes a hozamok éves szinten, kivéve az éven belüli periódusok nominális hozamait 6 hónap 1 év 5 év 2012 2011 2010 2009 2008 Indulástól 3,29% 7,20% 6,53% 7,40% 4,49% 4,57% 9,36% 6,81% 7,26% 2000. június Nettó eszközérték (milliárd forint) Egy jegyre jutó eszközérték Egy jegyre jutó nettó eszközérték (Ft): 2,4491 60 50 40 30 20 10 0 2000. 05. 30. 2001. 05. 31. 2002. 05. 31. 2003. 05. 31. 2004. 05. 31. 2005. 05. 31. 2006. 05. 31. 2007. 05. 31. 2008. 05. 31. 2009. 05. 31. 2010. 05. 31. 2011. 05. 31. 2012. 05. 31. Likvid eszköz 158 528 364 0,73% Lekötött betét 6 022 875 000 27,87% Államkötvények 4 034 434 074 18,67% Kincstárjegyek 9 423 269 143 43,60% Változó kamatozású vállalati kötvények 1 973 809 833 9,13% Befektetési eszközök összesen 21 612 916 414 100,00% Kötelezettségek -33 451 438 Nettó eszközérték 21 579 464 976 2012. 11. 30. 12/04/10-22/04/11 Lekötött betét 23,26% D130918 15,45% D131113 17,19% D140108 11,03% MÁK 2014/C 12,48% 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 Visszaváltási jutalék (Ft/tranzakció): 100* Pénzügyi elszámolás (nap): T Min. befektethetô összeg (Ft): nincs korlátozva Benchmark: RMAX index Indulás dátuma: 2000. 05. 11. Saját tôke (Ft): 21 579 464 976 *A 100 Ft-os visszaváltási díj mellett további 0,5% (árfolyamértékre számolt) visszaváltási díj kerül felszámításra a befektetési jegyek vásárlását (Tárgynapot) követô öt naptári napon belül teljesülô visszaváltási megbízás esetében. Lekötött betét 27,87% Államkötvények 18,67% Likvid eszköz 0,73% Változó kamatozású vállalati kötvények 9,13% Kincstárjegyek 43,60% : 0% Az alap befektetései forintban denomináltak, egyéb devizakitettsége nincs. Az tájékoztatóját, kezelési szabályzatát, portfóliójelentését, éves, féléves jelentéseit forgalmazási helyeinken és a www.cib.hu, illetve a www.cibalap.hu internetes oldalainkon tesszük elérhetôvé. Az rövidített tájékoztatója tartalmazza mindazon információkat, amelyeket a CIB Befektetési Alapkezelô Zrt. (tev. eng. sz.: PSZÁF III/100.036-4/2002.) a pénzügyi A feltüntetett hozamadatok a forgalmazási, számlavezetési költségek levonása elôtti, az mûködési költségeivel csökkentett nettó hozamok. Az egyszeres tôkeáttételt alkalmaznak. Jelen hirdetés nem minôsül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak, kizárólag a figyelem felkeltése a célja. A befektetési ban elhelyezett vagyon kezelését törvényi rendelkezések
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Aranytartalék 2 Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T+1 napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 5,187,479,486 10,121.4372 512,524 100 % Alap deviza: MAGYAR FORINT I. Kötelezettségek 17,970,441 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 17,970,441 II. Eszközök 5,205,449,927 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 178,890,727 II/2. Egyéb követelés (összes) 2,401,068 II/3. Lekötött bankbetétek 4,858,055,968 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 4,858,055,968 II/5. Származékos ügyletek 166,102,164 II/5.2. Opciós 166,102,164 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 166,102,164 Eszközök összesen: 5,205,449,927 HUF 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban CIB ARANY 2 SZINTETIKUS BETÉT 93.65%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Aranytartalék Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T+1 napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 4,655,837,671 10,074.1690 462,156 100 % Alap deviza: MAGYAR FORINT I. Kötelezettségek 16,221,222 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 16,221,222 II. Eszközök 4,672,058,893 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 45,598,218 II/2. Egyéb követelés (összes) 2,987,670 II/3. Lekötött bankbetétek 4,485,535,957 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 4,485,535,957 II/5. Származékos ügyletek 137,937,048 II/5.2. Opciós 137,937,048 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 137,937,048 Eszközök összesen: 4,672,058,893 HUF 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban CIB ARANY SZINTETIKUS BETÉT 96.34%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Atlantika Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T+1 napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 2,933,205,733 10,765.2429 272,470 100 % Alap deviza: MAGYAR FORINT I. Kötelezettségek 5,826,251 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 5,826,251 II. Eszközök 2,939,031,984 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 56,524,775 II/3. Lekötött bankbetétek 2,498,902,729 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 2,498,902,729 II/5. Származékos ügyletek 383,604,480 II/5.2. Opciós 383,604,480 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 383,604,480 Eszközök összesen: 2,939,031,984 HUF 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban BancaIMI_Atlantika_opció(opció) 13.08% CIB ATLANTIKA SZINTETIKUS BETÉT 85.19%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Dupla Profit Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T+1 napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 7,194,825,014 10,239.1494 702,678 100 % Alap deviza: MAGYAR FORINT I. Kötelezettségek 8,553,874 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 8,553,874 II. Eszközök 7,203,378,888 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 23,390,163 II/3. Lekötött bankbetétek 6,357,545,363 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 6,357,545,363 II/5. Származékos ügyletek 822,443,362 II/5.2. Opciós 822,443,362 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 822,443,362 Eszközök összesen: 7,203,378,888 HUF 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban BNP_Dupla_HUF(opció) 11.43% CIB DUPLA SZINTETIKUS BETÉT 88.36%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Élmezõny Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T+1 napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 3,884,879,291 11,135.6072 348,870 100 % Alap deviza: MAGYAR FORINT I. Kötelezettségek 10,276,649 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 10,276,649 II. Eszközök 3,895,155,940 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 72,559,167 II/3. Lekötött bankbetétek 3,259,230,818 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 3,259,230,818 II/5. Származékos ügyletek 563,365,955 II/5.2. Opciós 563,365,955 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 563,365,955 Eszközök összesen: 3,895,155,940 HUF 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban CITI_Elmezony_opió(opció) 14.50% CIB ÉLMEZONY SZINTETIKUS BETÉT 83.90%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Euró Szélessáv Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 19,086,532 0.0100 1,912,984,856 100 % Alap deviza: EURO I. Kötelezettségek 9,532 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 9,532 II. Eszközök 19,096,064 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 204,542 II/3. Lekötött bankbetétek 18,104,087 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 18,104,087 II/5. Származékos ügyletek 787,436 II/5.2. Opciós 787,436 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 787,436 Eszközök összesen: 19,096,064 EUR 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban CIB EUR SZÉLES SZINTETIKUS BETÉT 93.84%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Luxusmárkák Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T+1 napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 1,854,101,291 10,664.7031 173,854 100 % Alap deviza: MAGYAR FORINT I. Kötelezettségek 5,164,354 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 5,164,354 II. Eszközök 1,859,265,645 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 55,756,616 II/3. Lekötött bankbetétek 1,585,799,173 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 1,585,799,173 II/5. Származékos ügyletek 217,709,856 II/5.2. Opciós 217,709,856 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 217,709,856 Eszközök összesen: 1,859,265,645 HUF 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban Luxus_opció(opció) 11.74% CIB LUXUSMÁRKÁK SZINTETIKUS BETÉT 84.62%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Szélessáv Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T+1 napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 2,208,678,990 10,169.2933 217,191 100 % Alap deviza: MAGYAR FORINT I. Kötelezettségek 2,621,874 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 2,621,874 II. Eszközök 2,211,300,864 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 32,112,121 II/3. Lekötött bankbetétek 2,028,596,374 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 2,028,596,374 II/5. Származékos ügyletek 150,592,369 II/5.2. Opciós 150,592,369 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 150,592,369 Eszközök összesen: 2,211,300,864 HUF 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban CIB SZÉLES SZINTETIKUS BETÉT 88.98%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Titánok Tõkevédett Származtatott Alap CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T+1 napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 3,099,992,651 9,918.3261 312,552 100 % Alap deviza: MAGYAR FORINT I. Kötelezettségek 2,190,777 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 2,190,777 II. Eszközök 3,102,183,428 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 80,268,279 II/3. Lekötött bankbetétek 2,822,534,070 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 2,822,534,070 II/5. Származékos ügyletek 199,381,079 II/5.2. Opciós 199,381,079 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 199,381,079 Eszközök összesen: 3,102,183,428 HUF 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban CIB TITÁNOK SZINTETIKUS BETÉT 91.05%
Alapadatok: Alap neve: Alapkezelõ neve: Letétkezelõ neve: NEÉ számítás típusa: Portfolió jelentés értékpapíralapra CIB Euró Tripla Profit Tõkevédett Származtatott Alap Alap deviza: CIB Befektetési Alapkezelõ Zrt. CIB Bank Zrt. T napon számolt Tárgynap (T nap): Saját tõke: Egy jegyre jutó NEÉ: Darabszám: Tõkeáttétel mértéke: 2013.01.31 6,419,086 0.0103 623,712,428 100 % EURO I. Kötelezettségek 3,133 I/2. Egyéb kötelezettségek (összes) 3,133 II. Eszközök 6,422,219 II/1. Folyószámla, készpénz (összes) 253,571 II/3. Lekötött bankbetétek 5,880,395 II/3.1. Max 3 hó lekötésu (összes) 5,880,395 II/5. Származékos ügyletek 288,254 II/5.2. Opciós 288,254 II/5.2.2. OTC ill. OTC típusú (összes) 288,254 Eszközök összesen: 6,422,219 EUR 0.00% 10%-nál magasabb részarányt képviselo eszközök a portfolióban CIB EUR TRIPLA SZINTETIKUS BETÉT 91.61%