#$ %$$!"# $%&'"((# ("&

!"# $%&'"((# ("& &''()*))+,- )#**+*, -./001/0 1

" ". A Pénztár alakulásának idpontja: 1994. október 31. A Pénztár tevékenységi engedélyszáma: E/56/1994. A pénztár az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló törvény hatálya alá tartozó, munkahelyi alapon szervezd nyugdíjpénztár. A pénztár f szolgáltatása az egyösszegben nyújtott nyugdíjszolgáltatás. Emellett és ennek érdekében a pénztár gondoskodik a befizetések gyjtésérl, a pénztár vagyonának a pénztártagok érdekében történ befektetésérl, a tagok egyéni számláján lév összeg nyilvántartásáról és megállapításáról. 2

" $ $$. / A pénztárt 10 tagú Igazgatótanács irányítja. )0. Romics Tiborné 1: Vásony Mihály Kovács Pál Bíróné Rózsás Margit Bodai Tibor Tke Péter Kiss Margit Kisgyörgy Ágnes Sticz György Kissné Nagy Edit )$ A pénztárnál 3 tagú Ellenrz bizottság mködik. )0. Molnár Melinda 1. Molnár Lajos Pappné Elek Judit. % /. ) **-. *** *+ -**** ***)&23$4+* #0. )5!&4 6 &" -, "+7&400008/90: - "400/8;890: %$ $" $. <=>><$ 2$$ $" $. <=>><$ 3$ $.?!>>*,***)**$ 3**>*,**)**$ 3

!" 1!. ) ** /00@ **** /00A9,9B 1" $. /00@**,****+* *7 0A***& /00A.-& 0(& /00@**,*****,*+* *7 ;;CDE4A***& 0E4.-& 0CDE4(& 1 %. /00@*2*+*8F4+8811, )*+F0G,C+F, )*+FG:,*.+*)+*. F0/,*** ***C DD,*** F0 * *- -*,*C/0,*** + @,*** *B ) 3/00: ** +.-* F0 * *C 3 +***,**B* B+ -** *,** -*/00@ * +** B+,** F:D, C + 8F, B+H*,* *3,*+**DD, +*.**+***HB+,** I** *B 3 *** +/8F, * ***,* "$ %%$ $$$ *** J,K LJ,K "BJ,K F0*,* J,K!** 80 @ / F0!** /8 G 0 F1!** /: 8 8 /8!=** /D 8 F D 4 $$. -'& &' ( 55 4

)+*B***+*7 # J,K LJ,K "BJ,K F0*,* J,K &''5 F8@ F0 G DG &''( F0/ /0 @ DD ) ** +/00D B* */D E4 2-*C *+F00E4-*****B*C+ *B***/D E4 2 +) F0 *,** +*B*B #6 $$ ),***7 *-*.C;1F*AC *C8GD*AC F0*,*C+***8@:*A F0*,*,*DF/*A B**2D8:*A*,** ) 3,***+ "+ -* -**+,* " %$$7$% ) /00@ *2*+* 8F4 M +*,-** M/@G1:G;** AC +**+*,-*;CGE4+ ) 0 0 ) +** *- + **** C B 2C +.- C + C 2,*** *,*** *--*,*--*C**B *7 *** I*J*AK )+*,-*E4 )K>*,****-- F08F180 8GC8;E >KA*-- F@D8D18 @FCD8E?K)**B /FG@ 0C0GE ) 0 00 $$ &(89:8; -''<''= 5

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

)*++/@:18/F**, )+0**, @$$ $/0 $$. &(:9,&-$@ "++7 /@:18/F*A ++7 0*A ) /-**/::F**,C +*, *--***2+F8**, ),+,*** /:/G**,* 2-* ) *,** *,** B+,**** *+ *** 2/0 $$. &::-$@ (,*--**7 F8*A "27 /:/G*A /00@*:000**,2+.- +.--* $$%6 $$!D;;F**,-** -*** + C +** +* *+ ** **** )2***+*,-*;GCGE4* @>#0$$ $$?-5'('$ $6> A pénztár hosszú lejáratú kötelezettséggel nem rendelkezik. Rövid lejáratú kötelezettsége (15 060 e Ft); szállítói kötelezettségbl 180 ezer forint összegben, tagokkal szembeni kötelezettségekbl 5 000 ezer forint összegben, továbbá Egyéb rövid lejáratú kötelezettségbl 9 824 ezer forint összegben valamint azonosítatlan függ befizetésekbl 56 ezer forint összegben adódik. A pénztár rövid lejáratú kötelezettségeinek állománya (ezer forintban): 8

3C**+*****+*,*-*** *+*-**** -****C :;0/ *+-***+*+ ;10 -**,*-**** P-***+4*+++-*** /81 &+-*** 3++-**** =******2-**** (*****+*-**** A*****+*-**** "-*N-**** ),*,** )**B *+**+ *D+* ;G FG0 /F FDD 80 1;F8 /G@ /F/ 0 D@ >C 7$$A?-,(5$ $6> A mérleg fordulónapja eltti idszakra vonatkozó illetve azt terhel azon költségeket, ráfordításokat mutatja ki a Pénztár, melyek összege a mérlegkészítés napjáig a pénztár tudomására jutott, illetve szerzdésekbl meghatározható. P2+ ** I*J**,K - )4 *+ A& ;80 )+2 )$ :8D I** F8@D " $$%$$7$% ) *** ** ***C *,** + BC** +C + +.*** ****-*C+,**+*+.-**.-* *,**** 2, *** ) +*,*** *-***++ ** ** 2 +* ***C -*C **,.-** ) +.-,*** ****C *,** + B --. +*B BC 9

+.-2***+C+* C ** +.-*,* *+ B +.- 2N *,**+B+ )*****+, A***2N** ) 2N **,*** -* *,**C *,**+B,***BC,**** ** + +.*****+ *****2 ) N **,*B+ *-** 7,*B+ + *+C++-*** + ( ) +.-** N -*+** ** **** +*B 2 +*(2N***+*,*** *B+*+*--* ) *** *+C, 2-** ** --2* B0$$$$%$7$% ) +.- *****+** +.- ****+ M + +.-* 2 * **+ *** -*C, --** MC + *,******+M+*,***+***C **,--**4*-* &+.-**++*7 *** +.-****+* >*,******+* Q***+ ****+ I*J**,K D@:F 4DF: 0 DF/1 ) * +.-**+* F G@:**,C +** +.-**+8/@8**,B+* )+.-***-****-**/:@;8**,C*/:G/0**, 10

) *** +.- ****/1CD E4 * )* ***+ 4-** F@18;**,C *+,* ** *+ * B+ -** F01F**,C + * -*+.-***-**F11**,C ****1/CDE4* ) +.- 2N*-- *,** + B+**+ 4DF:**,C +* * * *C +C,+***C 4 *** C + * --***+ B B+ ** +C +2*--*+ )+.--**+*+7 >***2+* /00D* /00@* 11 =JEK J/00@9/00DK *JEK & )+2 D0:0 D//0 F08C@ /1C/ *+**., G;@F G@;F ;@C; :DC8 - F;@; FG:; ;8C; ;C@ A*** @DD @:G ;GC; 8C: "-*C, :;;; /11F DDC: F:CD 4 $$ /F@/: F;F1; GGC1 F00 % /! /00@ * 3 +2 ** -*,2+*"*+*8C@E4--**** B**-*-/1C/E4* $%!$$B6 *+**., nyugdíjpénztári titkárság és ügyfélszolgálati tevékenység bonyolítására a pénztár 4 ft alkalmazottként és 1 ft megbízásos jogviszonyban foglakoztat, amely személyek +* ***+G@;F*A-**C+*B**8CFE4 2-***+*-*,*+*-:DC8E4 A tisztségviselk javadalmazásban nem részesülnek. #0! )-/00@*FG:;*AC+*-*-;C@E4*

@$$$! ),*** +* /00@4 0C/D EC *** -*** + FCF E4 C -* -* ** 8C:E )-*******+**.,J:DC8EK * )+2 /1C/ E4C* -** F:CD E4C -;C@E4,***8C:E4---*,*+* - Az alkalmazottak béreit és azok járulékait, az adminisztációs és könyvvizsgálati díjat az alapító munkáltató, a Danubius Nyrt. tartozás-átvállalás keretében megtérítette..-2n,/gf**,+*c+* *-**-********+**+ )/00@-*FFC8E42**+**-* A pénztár mködési céltartalékot a mködési portfolió értékelési különbözetébl képez, melynek 49 ezer forint összeg nyitó állománya az üzleti év végéig 64 ezer forinttal ntt, így záró értéke 113 ezer forint. 6$$ $/D$$$$%$7$% ),***2N-**/D;1/8**,C+****88C:E4,**C@8C8E4+B ) * *,** 2+* G10G**, **+C +* -***8C8E4 )2N***,****-**J**,K7 2N*** 2N, "** /D;1/8 0 /D;1/8 7$6$$$$$$%$ ),***2N*,***2**/8::0@**,C+* * *C +C, *,+**C*,*****B+C+* --***+ B B+ ** +C +2*--*+ 12

),*** 2N *,** **,C,+***C ** *** C *,** ***,C8011/**,** ),***2N*,******+*/08@8:**, )2N***,/D;1/8**,****/08 @8:**, B++ -*-**C!/D $$ $$%$:(,,59 $ $ 6<%$7 " 6$$ $/ " $ 2/D$$%7$% )F808**,2N**88C8E4,**C+ ***@8C/E4+B ) * *,** 2+*:D**, **+C +* -***8CDE4 )2N***,****-**J**,K7 (2N*** (2N, (*,******* (*,****, "** F808 0 /0/ D/ F:D8 7$6$$$$$$%$ ) 2N *,*** 2 **/0/**,C +* * *C +C, *,+**C + * --** *+ B B+ ** +C + 2 * --*+ ) 2N *,** **,C,+***C ** *** C *,** ***,CD/**,** )2N*,******+*FD0**, ) 2N ***, F 808**,****FD0**,B++-*-**C$$%-:5,$ $6< %$7" /" $ 13

% (+ I* J**,K #*--**2 F8 "2 )*,***,**B+ I** /:/G 0 /::F $6$$$ ) *,** ***, 2C B * + -*** *,*** 4 -,**+***,+,*+**4+CB*,*** *--- *B* *+ B+ * * *+** *-- ) * *,** *** B 2 **C +,- * *,*** *-- *+ ) -2-****+* E$070 $ )*,**,*--**FD:88@**, ** >+*+*--**+ )*--*,+*-***-**F8;:@ **,-*.*--*2-***+** )*--*-*-***+F:08;0**, -**+ ) * --* + *-*** *** + + *** * +**+*F0+* $6$$$$ 0 /" ) *,*****-2 + - *C 2 * + * --** *** *+**+*1+ ) *,**, - * * +//G::08 **,C+*FFC/E4-***C+/D8G;//**, 14

) * --* + F8;:@**,-** *-*** +F:08;0**,-**2-*** ) *,+ 2 +B * 2 /:0D18**,*+*** )*,**,2*/@1;8F/**, F % ) *,****-- * B+ GC8; EC 3** >*,** )** $ ** B+;CD: EC?!> >*,** )**$**B+GCDE ) * *,**2 *R?!> >*,**)** $*** GC:/ EC 3**>*,**)**$***1C;FE " "6&''($A %$6$$/A % 3, /00@*B+ /00@B+ 3 GC8;E GC;/E )*B+B++*B-N** *1CF@E4B++ )B+**+ *+** +*F/+ F"/$$ ),*+*,**+B,*** 2N ** *+ +) 3, *+ BC *+ 2***++ 15

$6$$" A pénztár nyugdíjcélú eszközeinek befektetésével a CIB Befektetési Alapkezel Zrt.- t, és a Pioneer Befektetési Alapkezel Zrt-t, a letétkezelési tevékenység végzésével a HVB Hungary Bank Zrt-t bízta meg. A Pénztár a befektetési portfolió összetételét a CIB Befektetési Alapkezel Zrt. részére a következképpen határozza meg: $$$ %% * G%% L+ ** L+ C?!>4!? " >*,** *C32)>*,*** :0E 95= F00E ** S"? 2 -*C**** )>*#******C + S"? 2 *+*2***** S"? 2 *+* 2**** 0E -'= /0E 0E -'= /0E 0E 5= F0E ***)** 2 *,*** 0E '= F0E (*--* 0E '= F0E A Pénztár a befektetési portfolió összetételét a Pioneer Befektetési Alapkezel Zrt. részére a következképpen határozza meg: $$$ L+C-*C*C****C **--*+*,** **CQ"3S %% * G%% 1DE 8&= ;0E!*,**** 0E,= @E <*CQ* *--*+*,**** DE 8= F0E,-*C**--* +*,**** DE 9= F0E 16

$ $$!$ %$$$ *$6$$"$ $H$$ $6$$" ),***C**/00@* 3, *, +** --C * *,**2B+B+*7 $G D. %$$$ $. )T?+* GDE?"&S3/0 F0E?!U DE )**,**+*3!2*,*,**2B+ *,**/00@,+ ) 3/00@ ** B+ GCD E C +*,***** *,**2B+**+ + "/ ) 2 /00@ *4, +,**4 ****)?!U*RFGE4*--(*+J,*2 K,* 2 **** **+***/;E4 B++ P *** O?*/0/8E4 + /00D ),**2"F@E4C5 )F8E4C"F0E4C + P +-*/E4*+*** I** *BC * P C - ***) ** + +C *+ 3 -*** --B** *,** * /00@4,+C+*B2 )/00@ 2,+ **+* + +*,** *,** ) ** * + 2,+B ** +*,***,*,** I%"" "/ ),- *,** /00@ * -** * + + -* ) ** + + -*+ 2N2*+***) 3 -, ***,+ *,**2B+ 2* +* B /00@ C + -* 2 * 17

C$$$6$$"$ $H$$ A 2006. évben elért 9,54 százalékos hozam 163 bázisponttal meghaladta a referenciaindex teljesítményét. A portfólió teljesítménye 2006. Az éves hozamok eszközcsoportonkénti felbontásából látható, hogy a hazai részvény eszközcsoport jelentsen, a hazai kötvények kissé, a külföldi részvények számotteven meghaladták a benchmark teljesítményét. Az ingatlan eszközcsoport gyakorlatilag a referencia teljesítményét érte el. Az elmúlt idszakban továbbra is kedvez volt a részvénybefektetések megítélése, ezért felülsúlyozásra került a kötvényekkel szemben. A hazai részvényeken elért hozam a jó eszközkiválasztásnak köszönheten számotteven meghaladta a BUX index teljesítményét. Portfóliószinten ennek hatását tovább növelte ezen eszközcsoport felülsúlyozása. A külföldi részvénybefektetések befektetési alapokon és ETF-en keresztül kerültek megvalósításra. Az eszközcsoport hozama meghaladta az eszközcsoporthoz tartozó referencia index hozamát, így a külföldi részvények markáns felülsúlyozása jó döntésnek bizonyult, hiszen ezen eszközcsoport volt a második legjobb hozamú elem a portfólióban. Az ingatlanbefektetéseket ingatlan befektetési alapokon keresztül valósítottuk meg. Ez a piaci szegmenst kissé felülsúlyozásra került. Mivel az eszközcsoport súlya alacsony, hozama a kötvényekéhez volt hasonló, így ennek a döntésnek gyakorlati hatása nem volt az összhozamra. 18

Összességében a portfólió abszolút hozama jónak mondható, hiszen az els háromnegyedév gyenge teljesítménye ellenére az év végére sikerült 2,9% reálhozamot elérni. A relatív teljesítmény ugyancsak elégedettségre adott okot, hiszen a stratégiai eszközallokációs döntések, valamint a hazai részvényeken belüli jó allokációs döntések pozitív irányba befolyásolták a portfolió benchmarkhoz képesti teljesítményét. A befektetési politika az idei évben is megfelel a hozamcélok eléréséhez, hiszen az állampapírok stabil hozamát várhatóan emeli a részvénybefektetéssel elérhet relatív magasabb hozam. 19

$0 $A +0D$0 $A %0D" $7$ ) +/00@ *2*+* 8F4 8 811,C + - N ******88FF,+@@,*+*B ) /00@ - N ** 18, * * *-*. C F10, * * F0 * *- -*,*CF/,*D,*B**** ) + 7 *C * *C F0 *,* **C + *B + *** ***7 /00@ >* &* J,K & J,K F/F F0G * * F 18 F/ D F F0/ /0 @ "B F0*,* ** F10 DD "J,K 4F8 0 H/; HG HF 4FFD "JEK 4F0C1 0 H8;C1 H@@C@ H/0 4@1C@ " 7$$$$A %$$%$$ 0D" $7$ $$$ Az üzleti év során elért összes tényleges bevételek a tervezett bevételektl 1,6 %-kal maradtak el. ) -** *** **C -- 2+. *** * *+ Megnevezés Terv (e Ft) Tény (e Ft) Változás (%) (Tény/Terv) & /8810G /@1G8G FF:C@ "*** F/8/ FG00G F:@FC1 20

Kiadások )F;F1;**,**+.--*,*** F1;DD**,-**F//:**,-**C@CGE4B+* ) ** +.- -*C, ***B* * *7 *** &*** J**,K &** J**,K =JEK J&9&*K *+**., 1/G: G@;F FF;C8 )+2 D/;/ D//0 ;GC@ - /0@G FG:; G;C: A*** D:1 @:G FFGCD "-*, /1@: /11F F00C8.--*C, -** F1;DD F;F1; F0@CG ) ** + *** M,**** -* B **+* J+4C -***C,*,***+ C*,**B+K+*BM+B* *-N**7 Tartalékok záró állománya Terv záró állomány Tény záró állomány Változás (%) (Tény/Terv) Tartaléktke + Tárgyévi eredmény 5 989 15 198 253,8 Fedezeti tartalék 2 694 923 2 647 321 98,2 Likviditási tartalék 6 591 2 441 37,0 F % ) B+ *,** **-**+* /08/10**, *-*B**//G:8**,+*CFG0:/1**,*** )-N*4** *+** +*;+ F DD$0 $A ) BN N *** */00@ C /00@ * BN N *+***-N**, ) BN N *4 ** * +**+*G+ 21

" " %!/ %$0 /AJ6K )*-, +*-***C2+** +7 ***.-***+****+* JH94K 22 " FG@: & DF/1!++****-***+JH94K 0 0!++****+JH94K 0 0 &*--J*B*BC,*N*** **K***-***+JH94K >*BC*BC,*N***+ JH94K >*,****--JBN*N****K +JH94K **J********K**-*** +JH94K 0 0 0 0 4/D;@: 4F8:D@D ******+JH94K 0 0 &*+JH94K 0 :000 -**+JH94K @;@ 88; A*----++JH94K.-2+2*+-- 2+JH94K 0 0 4/80F1D 4FFG0/F **+,**+JH94K 8G8 4@:G <N*N-****+JH94K 0 0 &*+*-****+JH94K 0 0 FG;18 4F:000 -***+JH94K 4FG1 FG0 <*,**C-2--JHK 0 0 <*C-2-,*J4K 0 0 ),*,*+JH94K F0 :@ "-*N-***+JH94K 4D01@D :G1 <N*N***B***J4K 0 0 <N*N**+***JHK 0 0 )**B+JH94K 41;/ 4/1D 3**B+JH94K F10; 4@:; A***2JHK DF@1G: :11@/0 A***222JHK 0 0 A***22JHK 0 0 B-***JHK :F@@ D8:8 (22,***J4K 0 0 -***J4K :0DF 11F0 &C**+****,***2J4K A***2,*BNJ4K F/F;8G FF8:FG F//1:G ;;000 ",***2+JH94K 4F:D@ 4F01F

(2JHK F880 F:@@ (22,***2JHK 0 0 (22JHK 0 0 (22,***J4K 0 0 (22*J4K 0 :000 "2+JH94K 0 0 3*- 4F/F@F F/DF +J,4K 0 0 +J*++C***N, **+C**-**+K+ 4F/F@F F/DF 0$$ $$!$ $ ) +C C + + ****-*****+*** )-2-*+,C*-*+*-- ) 3/00@ *:000**,-*. 2 B * +.- C +.- -*,*** )3*,-*-******+ /00@,+** **-*. B 3* *+,* ) 3 +*, +* -- ** **+*+- Budapest, 2007. április 20. +%/17 /)0$ 23

KIEGÉSZÍT MELLÉKLET SZÁMSZAKI RÉSZE a 2006. évi pénztári beszámolóhoz Pénztár neve: Adószám: 18067147-1-41 Cím: 1051. Budapest, Szent István tér 11. Készült: Budapest, 2007.április 20. Romics Tiborné sk. IT Elnök

Danubius Nyugdíjpénztár Létszámadatok 2006. év Kiegészít melléklet Összefoglaló adatok 2006.I.név 2006.II.név 2006.III.név 2006.IV.név terv tény Teljesülés terv tény Teljesülés terv tény Teljesülés terv tény Teljesülés Nyitó taglétszám 3 449 3 452 100% 3 371 3 434 102% 3 350 3 403 102% 3 335 3 379 101% Záró taglétszám 3 371 3 434 102% 3 350 3 403 102% 3 335 3 379 101% 3 311 3 377 102% átlagos taglétszám 3 410 3 443 101% 3 361 3 419 102% 3 343 3 391 101% 3 323 3 378 102% Új belépk száma 30 29 97% 31 18 58% 30 29 97% 30 32 107% Átlép más pénztárból - 1 0% - - 0% 1-0% - 0% Elhalálozott 1 2 200% 2 0% 1 3 300% 1 1 100% Átlép más pénztárba 3 6 200% 3 8 267% 3 3 100% 3 3 100% Egyösszeg szolgáltatás 59 30 51% 7 23 329% 2 24 1200% 5 25 500% Járadék - - 0% - - 0% - - 0% - 0% Kilépés(10 éves kifizetés miatt) 45 10 22% 40 17 43% 40 23 58% 45 5 11% Egyéb megsznés - - 0% - 1 0% - - 0% - - 0% Összefoglaló adatok 2006. Év terv tény Teljesülés Nyitó taglétszám 3 449 3 452 100% Záró taglétszám 3 311 3 377 102% átlagos taglétszám 3 380 3 415 101% új belépk száma 121 108 89% átlép más pénztárból 1 1 100% Új belépk összesen 122 109 89% Elhalálozott 5 6 120% Átlép más pénztárba 12 20 167% Egyösszeg szolgáltatás 73 102 140% Járadék - - 0% Kilépés(10 éves kifizetés miatt) 170 55 32% Egyéb megsznés - 1 0% Tagsági jogviszony megsznése összesen: 260 184 71% 1

Danubius Nyugdíjpénztár Átlagos egyéni számla csökkenés jogcímenkét 2006. év Kiegészít melléklet Hónap Igénybevevk száma Egyösszeg szolgáltatás és egyéb kifizetés 10 éves kifizetés Átlép kifizetés Haláleseti kifizetés Összesen Átlagos negyedéves csökkenés összege I. név 48 27 271 24 963 2 149 1 219 55 602 1 158 II. név 48 26 584 37 929 3 373 4 67 890 1 414 III. név 53 19 959 23 904 1 393 1 497 46 753 882 IV. név 34 25 186 23 419 794 485 49 884 1 467 Összesen: 183 99 000 110 215 7 709 3 205 220 129 Átlag: 971 385 534 18 344 10 év várakozási id leteltét követ kifizetések Jogcím Igénybevevk száma f Kifizetett összeg Átlagos kifizetés 10 éves kifizetés tagsági jogviszony megszünéssel 55 20 029 364 10 éves kifizetés tagsági jogviszony fenntartásával 176 90 186 512 KTG-k Egyösszeg szolgáltatás és egyéb kifizetés Ki-Átlép Haláleseti kifizetés 10 éves kifizetés Összesen Utalási ktg. 0 8 0 19 27 Számlazárás, elszámolás 0 40 0 105 145 Összesen: 0 48 0 124 172 2

Danubius Nyugdíjpénztár Kiegészít melléklet Pénztári bevételek és kiadások elemzése 2005-2006. év Fedezeti Adatok eft-ban Mködési Likviditási Pénztár összesen 2005. 2006. változás(%) 2005. 2006. változás(%) 2005. 2006. változás(%) 2005. 2006. változás(%) Tagi befizetések 102 569 95 378 93% 1 643 2 413 147% 514 479 93% 104 726 98 270 94% Munkáltatói hozzájárulás 159 948 164 324 103% 4 595 4 420 96% 802 824 103% 165 345 169 568 103% Támogatás 0 0 0% 0 0 0% 0 0 0% 0 0 0% Egyéb és rendkívüli bevételek 0 21 0% 18 455 17 987 97% 0 0 0% 18 455 18 008 98% Befektetési tevékenység bevétele 282 228 234 406 83% 129 493 0% 52 202 0% 282 409 235 101 83% Bevételek összesen 544 745 494 129 91% 24 822 25 313 102% 1 368 1 505 110% 570 935 520 947 91% Befektetési tevékenység ráfordításai 16 645 30 772 185% 1 334 1 007 75% 12 52 0% 17 991 31 831 177% Mködéssel kapcsolatos ráfordítások 0% 21 624 19 179 89% 0 0 0% 21 624 19 179 89% Ráfordítások összesen 16 645 30 772 185% 22 958 20 186 88% 12 52 0% 39 615 51 010 129% Céltartalék képzés 528 100 463 357 88% 1 864 5 127 275% 1 356 1 453 107% 531 320 469 937 88% 3

Danubius Nyugdíjpénztár Tartalékok tárgyévi eredménye Tartalék Tartalék tárgyévi eredménye Mködési tevékenység 5 127 Fedezeti tartalék 463 357 Likviditási tartalék 1 453 Összesen 469 937 Pénztári tartalékok tárgyévi alakulása Kiegészít melléklet (adatok eft-ban) 2006.év Tartalékok alakulása Nyitó Tárgyidszak alatti növekedés Tárgyidszak alatti csökkenés Fedezeti tartalék 2 399 820 567 700 320 199 2 647 321 egyéni számlák 2 399 820 468 700 221 199 2 647 321 szolgáltatási számlák 0 99 000 99 000 0 Mködési 6 071 29 313 20 186 15 198 Likviditási tartalék 4 988 1 505 4 052 2 441 Összesen 2 410 879 598 518 344 437 2 664 960 Egyéni számlák állása Év elején Záró Adatok eft-ban Év végén Adományok,átl. Egyéb tagdíj hozam átlépés kilépés elhalálozás szolgáltatás Záró fedezet változás(+/-) 2 399 820 259 723 5 343 203 634 7 710 110 214 3 204 99 000-1 071 2 647 321 Szolgáltatási számla állása Évközi befizetések Évközi kifizetések Év elején Év közi kifizetések Évközi befizetések Év végén szolgáltatásra egyéb okból egyéni számláról adomány, másik tartalékból hozam Záró 0 99 000 0 99 000 0 0 0 Az egyéni számlák alakulása Megnevezés Létszám Összeg Kifizetés igénybevételére jogosult vagy egy éven belül jogosulttá váló tag 1 671 1 876 529 Tagdíjfizetés nélkül benthagyott egyéni számlák Év elején Év közben Év közben keletkezett megsznt Év végén száma (db) 877 93 203 767 összege (Ft) 226 717 52 004 63 396 215 325 Szolgáltatási számla állása Év elején Év közi kifizetések Évközi befizetések Év végén szolgáltatásra egyéb okból egyéni számláról adomány, másik tartalékból hozam Záró 0 99 000 0 99 000 0 0 0 Tagi lekötéssel érintett számlák adatai Év elején Év közben keletkezett Hitelfelvétel Átlépés Hitelszerzdés feltételek teljesítésével Év közben megsznt Hitelez igényérvényesít ésével Átlépéssel Év végén Száma (db) 0 0 0 0 0 0 0 Összege (Ft) 0 0 0 0 0 0 0 Lekötött összeg (Ft) 0 0 0 0 0 0 0 4

Danubius Nyugdíjpénztár Kiegészít melléklet Azonosítatlan befizetések állománya 2006. év (Adatok eft-ban) nyitó Tárgyidszak alatti növekedés Tárgyidszak alatti csökkenés záró Január 10 108 106 12 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 106 Február 12 5 10 7 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 10 Március 7 5 0 12 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 0 Április 12 21 0 33 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 0 Május 33 10 13 30 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 13 Június 30 0 30 0 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 30 Július 0 90 0 90 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 0 Augusztus 90 807 850 47 Egyéni számlán jóváírt 22 Visszautalt 828 Szeptember 47 9 47 9 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 47 Október 9 20 7 22 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 7 November 22 20 20 22 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 20 December 22 54 20 56 Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 20 5

Danubius Nyugdíjpénztár Kiegészít melléklet nyitó Tárgyidszak alatti növekedés Tárgyidsza k alatti csökkenés Aktív idbeli elhatárolások 1 911 2 186 1 911 2 186 Passzív idbeli elhatárolások 2 014 1 365 2 014 1 365 záró 6

Danubius Nyugdíjpénztár Portfolió állomány 2006. december 31. Kiegészít melléklet Sorszá m Nagyságrend Könyv szerinti érték a ezer Ft Piaci érték 1 2 1 Portfolió összesen 2 538 939 2 679 330 2 Bankszámlák és készpénz összesen 7 872 7 872 3 Házipénztár (forint és valuta) - - 4 Pénzforgalmi számla és befektetési számla 7 872 7 872 5 Lekötött betét (betétszerzdés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg - - 6 Értékpapírok összesen 2 530 121 2 670 512 7 Hitelviszonyt megtestesít értékpapírok (kötvények) 2 014 187 2 107 982 8 Magyar állampapír 2 014 187 2 107 982 Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizet 9 kezességet vállal - - 10 Külföldi állampapír - - Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizet 11 kezességet vállal - - 12 13 14 Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény - - Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény - - Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény - - 15 Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény - - 16 Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény b - - 17 Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény - - 18 Részvények 121 574 147 097 19 20 21 22 A Budapesti Értéktzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény 96 248 120 948 Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történ bevezetésére és a bevezetésnek nincs t - - Tzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény 25 326 26 149 Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történ bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén - - 23 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír 319 287 336 100 24 25 Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is 249 732 265 664 Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is 69 555 70 436 26 Egyéb kollektív befektetési értékpapír - - 27 Jelzáloglevél 75 073 79 333 28 Megnevezés Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 75 073 79 333 29 Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél - - 30 Határids ügyletek - - 31 Opciós ügyletek - - 32 Repóügyletek - - 33 SWAP ügyletek - - 34 Ingatlan - - 35 Tagi kölcsön - - 7

Danubius Nyugdíjpénztár Hosszú távú terv-tény elemzés 2006. év Kiegészít meklléklet Megnevezés Fedezeti Mködési Likviditási Pénztár összesen Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Tagi befizetések 45 626 95 378 209,0% 1 261 2 413 191% 290 479 165% 47 177 98 270 208,3% Munkáltatói hozzájárulás 166 496 164 324 98,7% 4 621 4 420 96% 770 824 107% 171 887 169 568 98,7% Támogatás 0 0 0,0% 14 644 0 0% 0 0 0% 14 644 0 0,0% Egyéb és rendkívüli bevételek 0 21 0,0% 1 232 17 987 1460% 0 0 0% 1 232 18 008 1461,7% Bevételek összesen 212 122 259 723 122,4% 21 758 24 820 114% 1 060 1 303 123% 234 940 285 846 121,7% Költségek és ráfordítások 0 0 0,0% 17 995 19 179 107% 0 0 100% 17 995 19 179 106,6% Ráfordítások összesen 0 0 0,0% 17 995 19 179 107% 0 0 0% 17 995 19 179 106,6% Hozam 179 829 203 634 113,2% 272-514 -189% 326 150 46% 180 427 203 270 112,7% Tartalék záró állománya 391 951 463 357 118,2% 4 035 5 127 127% 1 386 1 453 105% 397 372 469 937 118,3% Kiadások megnevezése terv (ezer Ft) tény (ezer Ft) Teljesülés (%) Tény Megoszlás % Személyi jelleg ráfordítások 7 284 8 691 119,3% 45% Adminisztrácós díj 5 292 5 220 98,6% 27% Könyvvizsgálói díj 2 068 1 849 89,4% 10% Felügyeleti díj 547 648 118,5% 3% Egyéb ktg.-k és ráfordítások 2 764 2 771 100,3% 14% Összesen 17 955 19 179 106,8% 100% 8

Danubius Nyugdíjpénztár Rövid távú terv-tény elemzés 2006.év Kiegészít melléklet Megnevezés Fedezeti Mködési Likviditási Pénztár összesen Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Tagi befizetések 45 626 95 378 209,0% 1 261 2 413 191% 290 479 165% 47 177 98 270 208,3% Munkáltatói hozzájárulás 166 496 164 324 98,7% 4 621 4 420 96% 770 824 107% 171 887 169 568 98,7% Támogatás 0 0 0,0% 14 644 0 0% 0 0 0% 14 644 0 0,0% Egyéb és rendkívüli bevételek 0 21 0,0% 1 232 17 987 1460% 0 0 0% 1 232 18 008 1461,7% Bevételek összesen 212 122 259 723 122,4% 21 758 24 820 114% 1 060 1 303 123% 234 940 285 846 121,7% Költségek és ráfordítások 0 0 0,0% 17 995 19 179 107% 0 0 100% 17 995 19 179 106,6% Ráfordítások összesen 0 0 0,0% 17 995 19 179 107% 0 0 0% 17 995 19 179 106,6% Hozam 179 829 203 634 113,2% 272-514 -189% 326 150 46% 180 427 203 270 112,7% Tartalék záró állománya 391 951 463 357 118,2% 4 035 5 127 127% 1 386 1 453 105% 397 372 469 937 118,3% Kiadások megnevezése terv (ezer Ft) tény (ezer Ft) Teljesülés (%) Tény Megoszlás % Személyi jelleg ráfordítások 7 284 8 691 119,3% 45% Adminisztrácós díj 5 292 5 220 98,6% 27% Könyvvizsgálói díj 2 068 1 849 89,4% 10% Felügyeleti díj 547 648 118,5% 3% Egyéb ktg.-k és ráfordítások 2 764 2 771 100,3% 14% Összesen 17 955 19 179 106,8% 100% 9

Danubius Nyugdíjpénztár Pénztári portfolió piaci értékének, nyilvántartási értékének és értékelési különbözetének alakulása 2006. év Kiegészít melléklet Értékpapír megnevezés Nyilvántartási érték Nyitó I.negyedév II.negyedév Piaci érték Értékelési kül. Nyilvántartási érték Piaci érték Értékelési kül. Nyilvántartási érték Piaci érték Értékelési kül. Nyilvántartási érték III.negyedév Piaci érték Értékelési kül. Nyilvántartási érték Záró Piaci érték Értékelési kül. Befektetett eszköz: Államkötvény 554 274 587 849 33 575 591 549 615 034 23 485 600 087 596 348-3 739 576 477 588 372 11 895 792 279 834 711 42 432 Egyéb kötvény 0 0 0 0 0 Részvény 44 420 91 210 46 790 14 909 24 101 9 192 22 734 29 465 6 731 23 604 30 021 6 417 26 314 32 444 6 130 Befektetési jegy 154 716 174 653 19 937 78 774 89 906 11 132 60 802 69 466 8 664 131 551 142 926 11 375 73 382 85 242 11 860 Jelzáloglevél 79 073 84 963 5 890 79 073 81 080 2 007 79 073 80 572 1 499 79 073 81 327 2 254 75 073 79 333 4 260 Befektetett eszköz összesen: 832 483 938 675 106 192 764 305 810 121 45 816 762 696 775 851 13 155 810 705 842 646 31 941 967 048 1 031 730 64 682 Forgó eszköz: Államkötvény 670 121 693 018 22 897 726 995 743 648 16 653 926 813 909 042-17 771 957 551 965 490 7 939 704 836 744 916 40 080 Diszkont kincstárjegy 545 911 551 715 5 804 565 048 572 606 7 558 359 915 364 284 4 369 415 334 421 944 6 610 517 072 528 354 11 282 Vállalati diszkont 0 0 0 0 0 Egyéb kötvény 0 0 0 0 0 Részvény 144 568 160 355 15 787 194 578 214 646 20 068 253 488 267 896 14 408 198 078 213 090 15 012 95 260 114 653 19 393 Befektetési jegy 84 452 88 108 3 656 111 662 122 151 10 489 86 038 94 322 8 284 60 802 71 223 10 421 245 905 250 858 4 953 Jelzáloglevél 0 0 0 0 0 0 Forgó eszköz összesen: 1 445 052 1 493 196 48 144 1 598 283 1 653 051 54 768 1 626 254 1 635 544 9 290 1 631 765 1 671 747 39 982 1 563 073 1 638 781 75 708 Mindösszesen: 2 277 535 2 431 871 154 336 2 362 588 2 463 172 100 584 2 388 950 2 411 395 22 445 2 442 470 2 514 393 71 923 2 530 121 2 670 511 140 390 Bankszámlák 6 603 6 603 0 3 362 3 362 0 5 583 5 583 0 5 433 5 433 0 7 855 7 855 0 Tartozás-követelés 265 265 0 2 292 2 292 0 22 714 22 714 0 0 0 0 946 946 0 Pénztár összesen 2 284 403 2 438 739 154 336 2 368 242 2 468 826 100 584 2 417 247 2 439 692 22 445 2 447 903 2 519 826 71 923 2 538 922 2 679 312 140 390 10

Danubius Nyugdíjpénztár Származtatott termékek 2006. december 31. Kiegészít melléklet Határids eladások Alaptermék megnevezése Alaptermék ISINkódja Kötési ár darab Ügyletérték Lejárat dátuma Devizanem Szállításos a b c d e f g h - - - - - - - - Határids vételek Alaptermék megnevezése Alaptermék ISINkódja Kötési ár darab Ügyletérték Lejárat dátuma Fizetett letét Devizanem Szállításos a b c d e f g h i - - - - - - - - - Kiírt opciós ügyletek Alaptermék megnevezése Alaptermék ISINkódja Kötési ár darab Ügyletérték Lejárat dátuma Opció típusa Opció jellege Opció díja Devizanem Szállításos a b c d e f g h i j k - - - - - - - - - - - Vett opciós ügyletek Alaptermék megnevezése Alaptermék ISINkódja Kötési ár darab Ügyletérték Lejárat dátuma Opció típusa Opció jellege Opció díja Devizanem Szállításos a b c d e f g h i j k - - - - - - - - - - - Repo ügyletek Megnevezés Eladás Vétel Nettó a b c - - - - 11

Danubius Nyugdíjpénztár Hozamok 2006. év Kiegészít melléklet Éves hozamráták I.név II.név III.név IV.név 2006.év Vagyonkezeli bruttó hozamráta CIB 2,45% -0,92% 2,47% 4,31% 8,50% Referencia hozamráta CIB 2,41% -1,15% 2,44% 4,55% 8,42% Vagyonkezeli bruttó hozamráta Pioneer 2,71% -1,24% 2,76% 5,10% 9,54% Referencia hozamráta Pioneer 2,43% -1,59% 2,36% 4,58% 7,91% Pénztári nettó hozamráta 2,43% -1,16% 2,49% 4,45% 8,39% Pénztári bruttó hozamráta 2,53% -1,06% 2,59% 4,65% 8,92% Pénztári referencia hozamráta 2,42% -1,35% 2,40% 4,56% 8,18% 12

Danubius Nyugdíjpénztár Átlagos havi kifizetések alakulása 13