Kiegészítő melléklet

Kiegészítő melléklet az ARTISJUS Nyugdíjpénztár 2009. éves beszámolójához Budapest, 2010. május 7. Bródy János az Igazgatótanács elnöke

1. Bevezetés Az ARTISJUS Nyugdíjpénztár igazgatótanácsa a 2009. éves gazdálkodásáról készített éves beszámolójának szöveges kiegészítő mellékletét az önkéntes nyugdíjpénztárak beszámolókészítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló 223/2000. (XII. 19.) kormányrendeletben foglaltak figyelembevételével az alábbiakban terjeszti a pénztár közgyűlése elé. 2. A pénztár bemutatása Név: ARTISJUS Kiegészítő Nyugdíjpénztár Székhelye: 1016 Budapest, Mészáros u. 15-17 Adószáma: 18067123-1-41 A pénztár az önkéntes kölcsönös biztosító pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény hatálya alá tartozó nyugdíjpénztár - jogi személy. Alakulás dátuma: 1994. november 30 Tevékenységi eng. száma: E/57/94. Bejegyzés helye: Felügyeleti szerve: Fővárosi Bíróság Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) A pénztár szolgáltatásai: A pénztár fő szolgáltatása a nyugdíjszolgáltatás. Emellett és ennek érdekében a pénztár gondoskodik a befizetések gyűjtéséről, a pénztár vagyonának a pénztártagok érdekében történő befektetéséről, a tagok egyéni számláján lévő összeg nyilvántartásáról és megállapításáról, valamint egyéb szolgáltatások teljesítéséről. 3. A pénztár szervezete A pénztár legfőbb szerve a tagok összességéből álló közgyűlés. A beszámolókészítés időpontjában a pénztárnak 251 tagja van. A pénztár vezető testületei az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság. A vezető testületek mandátuma a 2005. decemberében megtartott közgyűlés határozata értelmében 2010-ig szól. Az Igazgatótanács összetétele: Az Ellenőrző Bizottság összetétele: elnök: Bródy János elnök: Csemiczky Miklós tagok: Fábri Péter tagok: Nógrádi Tóth István Kardos Gyula Várkonyi Ágnes Tihanyi László Wolf Péter A pénztár főállású alkalmazottat nem foglalkoztat. A nyilvántartási feladatokat vállalkozási szerződés keretében külső szolgáltató a PenziOnet Kft - látja el. A tagokkal történő kapcsolattartást illetve a pénztár folyó ügyeinek ügyintézését 2 fő segíti - megbízásos jogviszonyban. A pénztár további szolgáltatói: Bankszámla vezető: OTP Bank Rt. Vagyonkezelők: Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt ING Investment Zrt Letétkezelő: ING Bank Rt. ARTISJUS Nyugdíjpénztár 2

Adminisztrációt ellátó: PenziOnet Kft. Könyvvizsgáló: Karikás Judit (Cirkulum Audit Kft.) 4. A pénztár számviteli politikájának összefoglalása a.) A mérlegkészítés napja: tárgyidőszakot követő év január 25-e. (2010. január 25.) b.) Amortizációs politika: c.) Értékelési szabályok: A tartós, de kis értékű eszközök értékbeni nyilvántartásának elkerülése érdekében a 100 eft alatti egyedi beszerzési értékű tárgyi eszközök teljes értéke a használatba vételkor értékcsökkenésként kerül elszámolásra. A 100 eft feletti egyedi beszerzési értékű tárgyi eszközök értékcsökkenésének elszámolása a 223/2000. (XII. 19.) korm. rendeletben meghatározott leírási kulcsok alkalmazásával történik, negyedévente. A fentebb hivatkozott korm. rendelet előírásai alapján az eszközök és források leltározással, egyeztetéssel kerülnek ellenőrzésre és egyedenként értékelésre. 5. A pénztár szabályzatai Alapszabály Tagokkal történő elszámolási szabályzat Tartalékképzési szabályzat Számviteli politika és hozzá kapcsolódóan számlakeret illetve számlarend Értékelési és leltározási szabályzat Pénzkezelési és utalványozási szabályzat Hozamfelosztási és elszámolási szabályzat Pénzmosás megelőzéséről szóló szabályzat Befektetési politika Vagyonkezelési szabályzat 6. A taglétszám alakulása, a tagság összetétele Az előző időszakhoz képest a pénztár taglétszáma 6,7%-kal csökkent. Ez a tendencia már korábban elkezdődött, miután a belépők létszáma a kilépők (részben a nyugdíjjogosultságuk okán, részben a 10 éves várakozási idő leteltével megnyíló lehetőségük okán) létszámát nem tudja kompenzálni. Taglétszám alakulása 2009-ben (fő) Időszak elején 269 Időszak alatti változás -18 Új belépő 4 Átlépő más pénztárból 0 Szolgáltatásban részesült 15 Átlépő más pénztárba 0 Elhalálozott 2 Egyéb megszűnés 5 Időszak végén 251 A pénztártagság korösszetétele az összlétszám változatlansága okán alapvetően nem változott. A tagság 25,1%-a (67 fő) az öregségi nyugdíjkorhatárt betöltőnek számít. ARTISJUS Nyugdíjpénztár 3

A férfiak és nők aránya 59% illetve 41%. Korcsoport Fő Arány *Alulról **Felülről 30 év alattiak 5 2,0% 2,0% 100,0% 31-35 év közöttiek 19 7,6% 9,6% 98,0% 36-40 év közöttiek 17 6,8% 16,3% 90,4% 41-45 év közöttiek 25 10,0% 26,3% 83,7% 46-50 év közöttiek 17 6,8% 33,1% 73,7% 51-55 év közöttiek 51 20,3% 53,4% 66,9% 56-60 év közöttiek 50 19,9% 73,3% 46,6% 61-65 év közöttiek 31 12,4% 85,7% 26,7% 66-70 év közöttiek 12 4,8% 90,4% 14,3% 71-75 év közöttiek 12 4,8% 95,2% 9,6% 75 éven felüliek 12 4,8% 100,0% 4,8% (fő) 60 Korcsoport összetétel 50 40 30 20 10 0 30 év alattiak 31-35 év közöttiek 36-40 év közöttiek 41-45 év közöttiek 46-50 év közöttiek 51-55 év közöttiek 56-60 év közöttiek 61-65 év közöttiek 66-70 év közöttiek 71-75 év közöttiek 75 éven felüliek A hozzáférhetőség szempontjából a 62. éves nyugdíjkorhatár feltételének megfelelők (nyugdíjjogosultak koruknál fogva) száma 57 fő. Ha a 10 év leteltét követő hozzáférési jogosultságot vesszük alapul, akkor a jogosultak száma 174 fő, a vagyonuk összértéke 851 MFt, azaz a tagok összvagyona közel 88%-a. Ezek az arányszámok a pénztár működését illetően kockázati tényezőként veendők figyelembe, különösen egy olyan időszakban, mint amilyen az aktuális befektetési környezet. A kedvező üzletpolitikai feltételek (tartalékképzés, adományfelosztás, stb.) ellenére a pénztár ügyfélköre (taglétszáma) nem tud számottevően növekedni, amit a pénztár vezetése is érzékel és keresi a lehetőségét annak, hogy a pénztárban tagsági jogviszony létesítésére jogosult kör részére a korábbiaknál hatékonyabban jussanak el a belépéshez szükséges információk. 7. Bevételek alakulása A bevételek részletes bemutatását - pénztári tartalékok szerinti alábontásban - az eredménykimutatás tartalmazza. A 2009. évi tagdíjbevételek a vonatkozó pénzügyi terv irányszámaihoz mérten jelentősen elmaradtak. A tervbe beállított 51,6 MFt-os tagdíjbevétellel szemben mindössze 27,4M Ft tagdíj érkezett be a pénztárba (51,7%). A befektetési tevékenység eredményessége ugyanakkor várakozáson felül alakult, ARTISJUS Nyugdíjpénztár 4

köszönhetően a befektetési piacokon az év II. negyedévétől elinduló pozitív befektetői hangulat következményeinek. Ennek és a pénztár kitartó és változatlan befektetési politikájának köszönhetően a tervezett 94 MFt-os befektetési eredménnyel szemben 310 MFt-os eredmény realizálódott, ami csaknem teljes mértékben kárpótolta a pénztár tagjait a 2008-as évben elszenvedett hozamveszteségekért. Fentieken túl a pénztárba támogatói adomány is érkezett, ennek összege 97,5 MFt volt: Me: eft Pénzügyi terv I. név II. név III. név IV. név Éves Tagdíjbefizetés 12 806 12 863 12 863 12 919 51 451 Munkáltatói hozzájárulás 34 34 34 35 137 Támogatás/adomány 0 65 000 0 0 65 000 Pénzügyi tevékenység eredménye 21 950 22 673 24 669 24 939 94 231 Tényadat I. név II. név III. név IV. név Éves Tagdíjbefizetés 5 643 3 448 3 210 14 274 26 575 Munkáltatói hozzájárulás 110 267 232 222 831 Támogatás/adomány 0 44 518 11 53 017 97 546 Pénzügyi tevékenység eredménye -62 898 163 821 178 877 30 089 309 889 Tény/terv I. név II. név III. név IV. név Éves Tagdíjbefizetés 44,1% 26,8% 25,0% 110,5% 51,7% Munkáltatói hozzájárulás 323,5% 785,3% 682,4% 634,3% 606,6% Támogatás/adomány - 68,5% - - 150,1% Pénzügyi tevékenység eredménye -286,6% 722,5% 725,1% 120,7% 328,9% A tagdíjelmaradásban vélhetően szerepet játszik a gazdasági környezet rosszabbodása, direkt módon azért, mert a hozamvárakozások csökkentek, indirekt módon pedig azért, mert az eddig nyugdíjelőtakarékosságra szánt összegeknek a megváltozott helyzetben más szerepük keletkezhetett. Vélhetően a 2010-es évben sem következik be ebben jelentős változás, még akkor sem, ha a 2009-es befektetési eredményére méltán büszke lehet a pénztár. 8. Ráfordítások alakulása A ráfordítások összességében a pénzügyi terv keretein belül maradtak. A pénztár tevékenysége lényegében nem sok költségelemet tartalmaz, ami a tervkészítést megkönnyíti. A bevételekkel arányos költségelemek ugyanakkor a bevételi terv teljesítésétől függenek. Me: eft Pénzügyi terv I. név II. név III. név IV. név Éves Anyagjellegű 1 275 1 345 1 275 1 275 5 170 Személyi jellegű 10 058 10 058 10 058 10 058 40 232 Felügyeleti díj 32 195 32 32 291 Összesen 11 365 11 598 11 365 11 365 45 693 Tényadat I. név II. név III. név IV. név Éves Nyomtatványok 0 Adminisztráció díja 605 630 605 630 2 470 Könyvvizsgálati díj 240 250 250 250 990 Marketing költség 0 87 0 0 87 ARTISJUS Nyugdíjpénztár 5

Tanácsadási díj 360 600 170 375 1 505 Posta (csekk) költség 5 0 2 1 8 Bankköltség 80 113 85 85 363 ANYAGJELLEGŰ 1 290 1 680 1 112 1 341 5 423 Tisztségviselői díjak 7 186 7 186 7 186 7 186 28 744 Megbízási díj 611 611 611 611 2 444 Járulékok 2 243 2 244 2 124 2 124 8 735 SZEMÉLYI JELL. 10 040 10 041 9 921 9 921 39 923 Felügyeleti díj 148 60 68 110 386 EGYÉB 148 60 68 110 386 ÖSSZESEN 11 478 11 781 11 101 11 372 45 732 Tény/terv I. név II. név III. név IV. név Éves Anyagjellegű 101,2% 124,9% 87,2% 105,2% 104,9% Személyi jellegű 99,8% 99,8% 98,6% 98,6% 99,2% Felügyeleti díj 462,5% 30,8% 212,5% 343,8% 132,6% ÖSSZESEN 101,0% 101,6% 97,7% 100,1% 100,1% A bevételek és a ráfordítások egyenlegeként a pénztár működési tevékenysége 30,605 eft-os mérleg szerinti veszteséggel zárt, azonban a likviditási tartalékból közgyűlési döntéssel működési tartalékba történt 15 MFt-os tartalékátcsoportosítás, valamint a működési tartalékba közvetlenül beérkezett 19 MFt-os adományi befizetés gyakorlatilag a működési célú források minimális csökkenéséhez vezetett. A működési tevékenység kiadásai finanszírozásában a pénztár működési célú támogatói adomány bevétele kiemelt jelentőséggel bír, döntően ez finanszírozza a tevékenységet. A tagdíjakból befolyt (levont) működési bevétel a kialakított üzletpolitika mellett éves viszonylatban is elhanyagolható. 9. Ellenőrzések hatásai 2009-ben a pénztárban a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, vagy más hatóság ellenőrzést nem végzett. A belső ellenőrzések beleértve az Ellenőrző Bizottság és a könyvvizsgáló munkáját nem tártak fel olyan problémát, amely a korábbi évek beszámolói módosítását tették volna szükségessé. 10. Kiegészítő vállalkozási tevékenység A pénztár kiegészítő vállalkozási tevékenységet nem folytat. 11. Rendkívüli események 2009-ben a pénztár gazdálkodását érintő rendkívüli eseményre nem került sor. 12. Meghatározó események A 2009 május 22-i közgyűlés - elfogadta a pénztár 2008. évi éves beszámolóját - a likviditási tartalék terhére, a működési és a fedezeti tartalék javára eszközölt tartalékátcsoportosításról hozott határozatot - módosította az alapszabályt és ARTISJUS Nyugdíjpénztár 6

- határozatot hozott a Stabilitás Pénztárszövetséghez való csatlakozásról. A 2009. december 11-i közgyűlés - jóváhagyta a pénztár 2010. évi pénzügyi tervét. 13. Munkáltatói kötelezettségek teljesítése és meg nem fizetett tagdíjak A pénztárba munkáltatói hozzájárulást teljesítő munkáltatók tagdíjfizetési kötelezettségüknek eleget tettek. A munkáltatói hozzájárulás volumene az egyéni tagdíjként fizetett összegekhez képest csekély, így az nincs lényegesebb hatással a pénztár gazdálkodására. A meg nem fizetett tagdíjak tartaléka azon tagokkal szembeni alaptagdíjként előírt tagdíjkövetelés állományát tartalmazza, akik a pénztárban tagsági jogviszonnyal rendelkeznek és tagdíjfizetési kötelezettségüknek nem-, vagy csak részben tettek eleget az év folyamán. A tagdíj nemfizetésnek a tagok irányában szankcionálási hatása nincs, amennyiben a hozam arra lehetőséget biztosít, a pénztár a meg nem fizetett tagdíjra jutó működési és likviditási tagdíjrészt az egyéni számláról levonhatja. 2009- ben erre sor is került. Meg nem fizetett tagdíjak Nyitó állomány Tárgyévi változások Me: eft Záró állomány működési célú 2 1 3 fedezeti célú 478 186 664 likviditási célú 2 1 3 Összesen 482 188 670 A munkáltatói kapcsolatok száma illetve a munkáltatói hozzájárulás volumene az elmúlt 3 év folyamán jelentősen nem változott. Egyértelmű dinamikát a vizsgált időszakban nem lehet kimutatni a változás irányából. A volumenszámok egyébként sem akkora nagyságúak, hogy abból érdemi elemzést lehessen végezni. db Munkáltatói kapcsolatok eft 8 7 6 5 4 3 2 1 0 Munkáltatói kapcsolat (bal tengely) Hozzájárulást vállaló munkáltató (bal tengely) Éves m.hozzájárulás (jobb tengely) 2007-ben 2008-ban 2009-ben 900 800 700 600 500 400 300 200 100 0 14. A pénztár kintlévőségei A pénztárnak a fordulónapon veszélyeztetett kintlévősége nincs. A pénztár tagi kölcsönt nem nyújt. A követeléseit a tagokkal szembeni tagdíjkövetelés, illetve a befektetési tevékenység keretében ARTISJUS Nyugdíjpénztár 7

eszközölt, az év végi fordulónapon fennálló áthúzódó befektetési ügyletekből fennálló követelés teszi ki. 15. Azonosítatlan (függő tételek) állománya A pénztárnak a fordulónapon azonosítatlan függő tétele nincs. A tagdíjfizetések rendben beazonosításra kerülnek és az érintettek egyéni számláin jóváírásra kerülnek. A függő számla éves forgalma 236 eft volt valamennyi tétel rövid időn belül rendezésre került. Nyitó 0 Me: eft 01 hó 02 hó 03 hó 04 hó 05 hó 06 hó 07 hó 08 hó 09 hó 10 hó 11 hó 12 hó Növekedés (bal tengely) 0 0 82 0 0 155 0 0 0 0 0 0 Csökkenés (bal tengely) 0 0 0-82 0 0-155 0 0 0 0 0 Egyenleg (jobb tengely) 0 0 82 0 0 155 0 0 0 0 0 0 200 150 100 50 0-50 -100-150 -200 Függő tételek beérkezése és rendezése (eft) Növekedés (bal tengely) Csökkenés (bal tengely) Egyenleg (jobb tengely) 01 hó 02 hó 03 hó 04 hó 05 hó 06 hó 07 hó 08 hó 09 hó 10 hó 11 hó 12 hó 200 150 100 50 0-50 -100-150 -200 16. Átcsoportosítás (hozamfelosztás) Átcsoportosítás: A tárgyévben a pénztár tartalékai közötti átcsoportosításra közgyűlési határozat születetett, melynek alapján a likviditási tartalékból 25 MFt került át a pénztár fedezeti tartalékába 2009. május 31-i értéknappal. Ugyanezzel az értéknappal 15 MFt került átcsoportosításra a működés fedezetéül. A pénztári alapszabály rendelkezése értelmében a minimum tagdíjkötelezettséget nem teljesítő pénztártagok esetében a hozammal szemben elszámolhatja a meg nem fizetett tagdíjakra eső működési és likviditási részt. Erre a tárgyévben a pozitív hozam lehetőséget is adott, ami a működési tartalék vonatkozásában 3 eft, a likviditási tartalék vonatkozásában ugyancsak 3 eft. Hozamfelosztás: A tárgyidőszak alatt termelődött hozam felosztása a pénztártagok egyéni és szolgáltatási számláinak idővel súlyozott átlagegyenlege alapján történt meg. ARTISJUS Nyugdíjpénztár 8

17. Alkalmazottak és választott tisztségviselők létszáma és személyi jellegű kifizetések A pénztárnak főállású alkalmazottja nincs. A tagokkal történő kapcsolattartásban 2 fő (Artisjus munkatárs) működik közre megbízásos jogviszonyban, összesen éves bruttó 2.444 eft-os díjazás ellenében. A tisztségviselők tiszteletdíjban a közgyűlés jóváhagyásával részesülnek. Az 5 fős Igazgatótanács tiszteletdíja havi bruttó 1 623 eft (éves szinten 19 472 eft), a 3 fős Ellenőrző bizottság tiszteletdíja havi bruttó 773 eft (éves szinten 9 272 eft). 18. A pénztár 2009. évi befektetési tevékenységének értékelése A Pénztár 2009. évi vagyonkezelését a jóváhagyott befektetési politikának megfelelően megosztott vagyonkezelői háttérrel valósította meg. A pénztár vagyonkezelői partnerei: a Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt az ING Investment Zrt A vagyonkezelőkhöz kihelyezett portfolión túl a pénztárnak két ingatlana van, az egyik Győr, a másik Pécs belvárosában. Más vagyonelemet a pénztár közvetlenül nem tart. Az ingatlanok jellemzői: Me: Ft 2008.12.31 2009.03.31 2009.06.30 2009.09.30 2009.12.31 Győri ingatlan Bekerülési érték 42 426 880 42 426 880 42 426 880 42 426 880 42 426 880 Piaci érték 45 700 000 45 700 000 45 700 000 45 700 000 40 600 000 Pécsi ingatlan Bekerülési érték 52 028 000 52 028 000 52 028 000 52 028 000 52 028 000 Piaci érték 44 900 000 44 900 000 44 900 000 44 900 000 39 500 000 Összesen 90 600 000 90 600 000 90 600 000 90 600 000 80 100 000 Az ingatlanok értékbecslésére 2009. decemberében került sor, az átértékelés 10,5 MFt értékcsökkenést eredményezett. Az ingatlanok tartós bérleti szerződésben vannak hasznosítva. A győri ingatlan éves bérleti díja 5.220 eft, ami a piaci értékre vetítve 12,86%-os hozamot, a megtérülést tekintve 7,8 éves megtérülést biztosít. Ez a hasznosítás a bekerülési értékhez viszonyítva 12,3%-os hozamot és 8,1 éves megtérülést biztosít a pénztárnak. A pécsi ingatlan éves bérleti díja 5.496 eft, ami a piaci értékre vetítve 13,9%-os hozamot, a megtérülést tekintve 7,2 éves megtérülést biztosít. Ez a hasznosítás a bekerülési értékhez viszonyítva 10,56%-os hozamot és 9,5 éves megtérülést biztosít a pénztárnak. De ennél is fontosabb az ingatlanok hozam kiegyensúlyozó szerepe A vagyonkezelők vegyes portfoliókezelésre kaptak megbízást, eltérő összetételű befektetési irányelv és annak megfelelő referenciaindex alkalmazásával. A Pénztár a befektetésre szánt vagyon portfolióösszetételét részben a konkrét vagyonkezelési szerződésekben, részben a Befektetési Politikájában határozza meg. Concorde Befektetési Alapkezelő Zrt esetében: 20% MAX index : 80% BUX index ING Investment Zrt esetében: 100% MAX index A vagyonkezelőknél kezeltetett vagyonrészek arányai negyedévente: Me: eft ARTISJUS Nyugdíjpénztár 9

2008.12.31 2009.03.31 2009.06.30 2009.09.30 2009.12.31 Concorde 470 192 440 205 568 109 716 757 753 505 ING 279 373 224 852 288 683 280 480 278 120 Nem vagyonkezelt 108 606 100 035 96 574 91 799 109 262 Összesen 858 171 765 092 953 366 1 089 036 1 140 887 Me. eft 1 400 000 1 200 000 1 000 000 800 000 600 000 400 000 Concorde ING Nem vagyonkezelt Összesen Vagyonrészek arányai 2009-ben 200 000 0 08.12.31 09.03.31 09.06.30 09.09.30 09.12.31 A vagyonkezelt portfoliók hozamadatai az alábbiak: Concorde I. név II. név III. név IV. név elért hozam -6,38% 29,06% 26,17% 5,13% benchmark -9,52% 33,29% 27,69% 4,16% halmozott hozam -6,38% 20,82% 52,44% 60,25% halmozott benchmark -9,52% 20,60% 54,00% 60,41% ING I. név II. név III. név IV. név elért hozam -12,54% 15,02% 10,98% 0,95% benchmark -9,34% 13,05% 10,52% 1,06% halmozott hozam -12,54% 0,60% 11,65% 12,71% halmozott benchmark -9,34% 2,49% 13,27% 14,48% ARTISJUS Nyugdíjpénztár 10

70% Concorde hozamok negyedévente 60% 50% 40% 30% 20% 10% elért hozam benchmark halmozott hozam halmozott benchmark 0% -10% -20% I. név II. név III. név IV. név 20% ING hozamok negyedévente 15% 10% 5% 0% elért hozam benchmark halmozott hozam halmozott benchmark -5% -10% -15% I. név II. név III. név IV. név A befektetési politikát tekintve a pénztár vezetése a hazai pénztárpiac átlagához viszonyítva magasabb részvényarányú vagyonösszetétel mellett foglalt állást, és ez 2009-ben ismét egyértelműen a pénztár hasznára vált. Az év egészét tekintve elért az egész hazai pénztári piacon kiemelkedő nettó 38,6%-os hozam jelentős mértékben kompenzálta a tagokat az előző évi veszteségekért. Hosszabb távon a 10 éves hozammutató 8,6%. A befektetési hatékonysági mutatók az alábbiak: Megnevezés I. név II. név III. név IV.név Éves Pénztár egésze éves bruttó hozam: -5,6996% 20,7680% 19,1540% 2,6793% 39,3339% Pénztár egésze éves nettó hozam: -5,8395% 20,6377% 19,0176% 2,5460% 38,6377% Pénztár egésze referencia hozama: -8,9129% 20,0403% 16,6766% 2,4276% 30,6726% Pénztár egésze 10 éves mértani súlyozott hozama: 8,6013% Pénztár egésze 8 éves mértani súlyozott referencia hozama: 9,2833% 2000-2009. közötti vagyonnövekedési mutató 8,3589% A pénztár előző években elért hozamadatai az alábbiak: ARTISJUS Nyugdíjpénztár 11

2004. 2005. 2006. 2007. 2008. 2009. 25,42% 18,79% 14,44% 7,79% -28,04% 38,64% A pénztár a jövőt a meglévő két vagyonkezelői partnerrel történő együttműködés továbbvitelével képzeli el. 19. A pénztári vagyon összetétele A pénztár vagyonának összetétele 2009-ben az alábbiak szerint változott: Me. eft Concorde Bekerülési 2008.12.31-én Változás 2009.12.31-én Értékelési különbözet Piaci Bekerülési értékben Értékelési különbözetben Piaci értékben Bekerülési Értékelési különbözet Piaci Diszkont kincstárjegy 9 684 33 9 717 165 322 497 165 819 175 006 530 175 536 Állampapír 80 198-75 80 123 10 088 16 664 26 752 90 286 16 589 106 875 Vállalati kötvény 0 0 0 54 031 33 321 87 352 54 031 33 321 87 352 Jelzálogkötvény 45 864-2 172 43 692-39 218 2 772-36 446 6 646 600 7 246 Részvény 609 496-271 129 338 367-283 817 320 034 36 217 325 679 48 905 374 584 Befektetési jegy 2 174 73 2 247-249 50-199 1 925 123 2 048 Összesen 747 416-273 270 474 146-93 843 373 338 279 495 653 573 100 068 753 641 ING Bekerülési 2008.12.31-én Változás 2009.12.31-én Értékelési különbözet Piaci Bekerülési értékben Értékelési különbözetben Piaci értékben Bekerülési Értékelési különbözet Piaci Diszkont kincstárjegy 0 0 0 8 852 567 9 419 8 852 567 9 419 Állampapír 271 793 6 494 278 287-26 737 16 213-10 524 245 056 22 707 267 763 Jelzálogkötvény 947 11 958-546 -15-561 401-4 397 Részvény 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Befektetési jegy 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Összesen 272 740 6 505 279 245-18 431 16 765-1 666 254 309 23 270 277 579 Saját kezelésben Bekerülési 2008.12.31-én Változás 2009.12.31-én Értékelési különbözet Piaci Bekerülési értékben Értékelési különbözetben Piaci értékben Bekerülési Értékelési különbözet Piaci Ingatlan 87 883 2 717 90 600-1 590-8 910-10 500 86 293-6 193 80 100 Összesen 87 883 2 717 90 600-1 590-8 910-10 500 86 293-6 193 80 100 A befektetési céllal vásárolt ingatlanok értéke, amortizációja és értékelési különbözet változása az alábbiak szerint alakult: A pénztár vagyonában év végével külföldi befektetések nem szerepelnek, csupán Magyarországon kibocsájtott, külföldi devizában nyilvántartott értékpapírok. Befektetéseink főbb adatainak devizanemenkénti megoszlása a fordulónapon az alábbi (eft-ban): ARTISJUS Nyugdíjpénztár 12

Megnevezés Befektetések év végi értéke - könyv szerinti Befektetések év végi értéke - piaci HUF 965 523 1 051 487 EUR 55 955 89 400 Összesen 1 021 478 1 140 887 A pénztár vagyonának fordulónapi megoszlása tartalékonként értékpapíronként az alábbi (eft-ban): Megnevezés Könyv sz. érték Piaci érték Fedezeti portfolió Könyv sz. érték Piaci érték Működési portfolió Könyv sz. érték Piaci érték Likviditási és kockázati portfolió Könyv sz. érték Öszesen Piaci érték Portfolió összesen 861 415 964 761 23 517 27 069 136 546 149 057 1 021 478 1 140 887 Bankszámlák és készpénz összesen 10 132 10 134 60 60 19 622 19 622 29 814 29 816 Pénzforgalmi számla és befektetési számla 10 132 10 134 60 60 19 622 19 622 29 814 29 816 Folyószámla 9 630 9 630 23 23 19 509 19 509 29 162 29 162 Calyon díjszámla 0 0 0 0 0 0 0 0 Bef. számla ING 412 414 27 27 100 100 539 541 Bef. számla Concorde 90 90 10 10 13 13 113 113 Értékpapírok összesen 767 499 874 775 23 457 27 009 116 924 129 435 907 880 1 031 219 Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények) 456 951 519 664 12 161 13 463 104 119 113 818 573 231 646 945 Magyar állampapír 402 921 432 312 12 161 13 463 104 119 113 818 519 201 559 593 D100113 20 624 20 824 0 0 0 0 20 624 20 824 D100224 3 389 3 388 0 0 0 0 3 389 3 388 D100324 4 788 4 793 0 0 0 0 4 788 4 793 D100505 8 852 9 419 0 0 0 0 8 852 9 419 D101215 136 791 137 096 0 0 9 414 9 435 146 205 146 531 MÁK2011B 0 0 4 772 5 233 0 0 4 772 5 233 MÁK2011C 2 817 2 982 0 0 11 576 12 232 14 393 15 214 MÁK2012B 9 361 11 332 7 389 8 230 17 412 19 781 34 162 39 343 MÁK2012C 14 137 14 302 0 0 5 173 5 479 19 310 19 781 MÁK2013D 11 685 13 225 0 0 18 850 19 786 30 535 33 011 MÁK2013E 10 914 10 886 0 0 0 0 10 914 10 886 MÁK2015A 10 056 11 289 0 0 13 360 14 642 23 416 25 931 MÁK2016C 21 993 25 426 0 0 2 709 3 028 24 702 28 454 MÁK2017A 7 085 6 641 0 0 7 190 7 295 14 275 13 936 MÁK2017B 81 039 92 639 0 0 8 580 8 935 89 619 101 574 MÁK2019A 33 313 39 540 0 0 9 855 13 205 43 168 52 745 MÁK2020A 18 118 19 223 0 0 0 0 18 118 19 223 MÁK2023A 7 959 9 307 0 0 0 0 7 959 9 307 Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény 54 030 87 352 0 0 0 0 54 030 87 352 MOL151005 4 043 5 573 0 0 0 0 4 043 5 573 OTPOPUS 16 056 19 045 0 0 0 0 16 056 19 045 OTP161107 33 931 62 734 0 0 0 0 33 931 62 734 Részvények 301 577 345 421 11 296 13 546 12 805 15 617 325 678 374 584 ARTISJUS Nyugdíjpénztár 13

A Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény 301 577 345 421 11 296 13 546 12 805 15 617 325 678 374 584 Ányomda 3 305 3 317 0 0 0 0 3 305 3 317 Danubius 5 617 2 694 475 255 0 0 6 092 2 949 EGIS 11 446 14 013 0 0 0 0 11 446 14 013 FHB 5 550 7 372 0 0 0 0 5 550 7 372 FOTEX 4 768 3 553 0 0 0 0 4 768 3 553 Graphisoftpark 11 260 8 646 1 072 804 0 0 12 332 9 450 MATÁV 62 176 68 648 178 182 2 547 2 373 64 901 71 203 MOL 97 836 108 579 8 480 10 846 2 051 2 210 108 367 121 635 OTP 20 411 28 557 0 0 2 020 2 068 22 431 30 625 RICHTER 71 672 95 452 1 091 1 459 6 187 8 966 78 950 105 877 TVK 7 536 4 590 0 0 0 0 7 536 4 590 Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide nem értve az ingatlan befektetési alapot 1 925 2 048 0 0 0 0 1 925 2 048 1 925 2 048 0 0 0 0 1 925 2 048 CONCORDE EURO 1 925 2 048 0 0 0 0 1 925 2 048 Jelzáloglevél 7 046 7 642 0 0 0 0 7 046 7 642 Magyarországon bejegyzett jelzáloghitelintézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél 7 046 7 642 0 0 0 0 7 046 7 642 FJ13NF03 401 397 0 0 0 0 401 397 FJ13NF04 2 548 2 880 0 0 0 0 2 548 2 880 OJB2012II 731 744 0 0 0 0 731 744 FJ12NV01 3 366 3 621 0 0 0 0 3 366 3 621 Határidős ügyletek 0 2 261 0 0 0 0 0 2 261 Ingatlan 86 293 80 100 0 0 0 0 86 293 80 100 Ingatlan, Gyõr 36 487 40 600 0 0 0 0 36 487 40 600 Ingatlan, Pécs 49 806 39 500 0 0 0 0 49 806 39 500 Követelés értékpapír ügyletekből 235 235 0 0 0 0 235 235 Kötelezettségek értékpapír ügyletekből 2 744 2 744 0 0 0 0 2 744 2 744 2009.02.03-án és 2009.02.04-én nyitott a pénztár összesen 700 db BUX912 határidős vételi pozíciót, mely 2009.12.17-én járt le. Ezen határidős ügyleten a tárgyévben 58 768 710 Ft nyereség realizálódott. A lejárt ügylet után a vagyonkezelő újabb, 700 db-os BUX012 határidős vételi pozíciót nyitott, melynek értéke a 2009.12.31-én 2.261 eft eredményt mutatott. A fordulónapon fennálló határidős nyitott ügyletei az alábbiak: Fordulónapi Fordulónapi Instumentum Mennyiség Nyitás dátuma Kötési árfolyam árfolyam érték BX012 700 db 2009.12.17 21 578 Ft 21 901 Ft 2 261 000 Ft Értékpapír kölcsönzésre a vagyonkezelők nem kaptak felhatalmazást, így ilyen jellegű kockázatoktól mentes a pénztár vagyona. A vagyonkezelők elé megfogalmazott befektetési politika kockázati tőkealap jegy vásárlására sem ad felhatalmazást a vagyonkezelőknek, így ilyen befektetései sincsenek a pénztárnak. A pénztár nyilvántartása nem elszámoló egység alapú. ARTISJUS Nyugdíjpénztár 14

20. A pénztár által teljesített kifizetések A Pénztár szolgáltatási tevékenysége az előző évhez mérten növekedett. 2009-ben összesen 116 M Ft került az alábbi jogcímeken: Jogcím 2008. 2009. Változás Egyösszegű nyugdíjként 58 316 eft 76 025 eft 30,4% Öröklési kifizetés 4 754 eft 5 514 eft 16,0% Várakozási idő leteltét követő kifizetésként 22 528 eft 34 509 eft 53,2% Más pénztárba átlépők után kifizetett ö. 48 eft - eft -100,0% Mindösszesen 85 646 eft 116 048 eft 35,5% A Pénztár szolgáltatási tevékenységével kapcsolatban költséget nem terhel át a tagokra, a kiadások kizárólag a banki pénzforgalmi jutalékban merülnek ki. Ennek halmozott összege elkülönítve nem mutatható ki a mindösszesen 362 eft-os bankköltségen belül. A pénztár járadék szolgáltatást nem nyújt, így biztosításmatematikai mérleget nem kell készítenie. 21. A pénztári tartalékok alakulása, a tartalékképzés arányai A pénztár 2009-es üzleti éve a pénzügyi tervben megfogalmazott elvárástól elmaradt, alapvetően a tagdíjbevételek csökkenése következtében. A befektetési tevékenység ugyanakkor várakozáson felül alakult, így a pénztár vagyona számottevően tudott bővülni. Az előző éves záróértékhez viszonyítva a pénztár mérlegfőösszege 32,6%-kal, a tartalékállománya ezzel azonosan, összességében 36,7%-kal növekedett: Me: eft Időszak Változás 2008. év 2009. év Értékben Százalékban Mérlegfőösszeg 863 246 1 144 376 281 130 32,6% Saját tőke 40 944 25 718-15 226-37,2% Céltartalékok 815 256 1 114 145 298 889 36,7% - Működési céltartalék -8 826 3 551 12 377-140,2% - Fedezeti céltartalék 727 551 964 593 237 042 32,6% - Likviditási céltartalék 96 049 145 331 49 282 51,3% - Meg nem fizetett tagdíjak 482 670 188 39,0% Bár a 2008. évi, a világválságnak köszönhetően kedvezőtlen befektetési eredmény természetesen nyomot hagyott a pénztár vagyonán, mégis, 2009. végére a pénztár vagyona, a következetes befektetési politikának köszönhetően, már ismét megközelítette a 2007. évi szintet és a 2009-es év elején lesújtó válság ellenére már csak 85 M Ft-tal marad el a 2008-ban 2009-re tervezett szinttől. A 2009. évi tervhez mérten a realizált tartalékállomány 85 MFt-tal marad el a tervezett szinttől. A működési tartalék felhalmozott vagyona beleértve a saját tőkeként rendelkezésre álló forrásállományt is a pénztár összvagyonának 2,6%-át, a likviditási 12,8%-át teszi ki. Ez nagyfokú biztonságot ad a pénztári tevékenységnek. Erre egyébként szükség is van, miután a működési tevékenység finanszírozásában a likviditási tartalékok is szerepet játszanak. Me: eft 2006. 2007. 2008. 2009. 2009. terv 2010. terv Fedezeti céltartalék egyéni számlákon 966 446 1 078 373 727 551 964 593 1 076 428 960 119 Működési CT. + saját tőke 22 048 35 664 32 494 29 269 31 412 41 225 Likviditási céltartalék 151 904 128 869 96 049 145 331 116 485 121 911 ARTISJUS Nyugdíjpénztár 15

Céltartalékok + saját tőke összesen 1 140 398 1 242 906 856 094 1 139 193 1 224 325 1 123 255 eft 1 400 000 Tartalékok és saját tőke alakulása 1 200 000 1 000 000 800 000 600 000 400 000 200 000 Likviditási céltartalék Működési CT. + saját tőke Fedezeti céltartalék egyéni számlákon 0 2006. 2007. 2008. 2009. 2009. terv 2010. terv Tartalék és saját tőke arányok 100% 99% 98% 97% 96% 95% 94% 93% 92% 91% 90% 89% 88% 87% 86% 85% 84% 83% 82% 81% 80% Likviditási céltartalék Működési CT. + saját tőke Fedezeti céltartalék egyéni számlákon 2006. 2007. 2008. 2009. 2009. terv 2010. terv A pénztári tartalékok 2009. évben az alábbiak szerint változtak: Me: eft Fedezeti céltartalék egyéni számlákon Előző év Tárgyév Nyitó állomány 1 078 373 727 551 Tárgyévben egyéni számlákon jóváírt szolgáltatási célú bevételek (+) 52 207 39 366 Más pénztárból átlépő tagok által áthozott tagi követelés egyéni számlákon (+) 3 569 170 Egyéni számlákat megillető hozambevételek (+) 61 799 146 232 Egyéni számlákat megillető értékelési különbözet (+/-) -275 002 348 901 ARTISJUS Nyugdíjpénztár 16

Likviditási tartalékokből átcsoportosítás (+) 25 000 25 445 Tartaléktőke átcsoportosítás (+/-) 0 0 Szolgáltatások fedezetére átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 58 316 76 026 Tagoknak, kedvezményezetteknek, munkáltatóknak visszatérítés (-) 27 442 41 653 Más pénztárba átlépő tag követelésének átadása (-) 48 0 Egyéni számlákat terhelő szolgáltatási célú egyéb ráfordítások (-) 830 477 Egyéni számlákat terhelő befektetésekkel kapcsolatos ráfordítások (-) 131 759 204 909 Egyéb változás (+/-) 0-7 Egyéni számlák záróállománya 727 551 964 593 Fedezeti céltartalék szolgáltatási számlákon Előző év Tárgyév Nyitó állomány 0 0 Egyéni számláról tárgyévben átcsoportosított szolgáltatások fedezete (+) 58 316 76 026 Más pénztárból átlépő tagok által hozott tagi követelés (+) 0 0 Szolgáltatási tartalékon jóváírt egyéb bevételek (+) 0 0 Szolgáltatási tartalékot megillető értékelési különbözet (+/-) 0 0 Szolgáltatási tatalékot megillető hozambevételek (+) 0 0 Likviditási tartalékokból átcsoportosítás (+) 0 0 Tartaléktőkéből átcsoportosítás (+) 0 0 Tagoknak, kedvezményezetteknek nyújtott pénztári szolgáltatások (-) 58 316 76 026 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés (-) 0 0 Más pénztárba átlépő tag szolgáltatási fedezetének átadása (-) 0 0 Szolgáltatások folyósításával kapcsolatos kiadások (-) 0 0 Szolgáltatási számlát terhelő egyéb kiadások (-) 0 0 Szolgáltatási számlákat terhelő befektetéssel kapcsolatos kiadások (-) 0 0 Egyéb változás (+/-) 0 0 Likviditási po. értékelési különbözetére képzett céltartalék Előző év Tárgyév Nyitó állomány 3 655-9 638 Tárgyévben képzett céltartalék (+) -13 293 22 150 Tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) Tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) Tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 0 0 Tartalék egyéb bevételei (+) 0 0 Tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) 0 0 Tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 0 0 Tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) 0 0 Tartalék felhasználása egyéb célra (-) 0 0 Tartalék záró állománya -9 638 12 512 A pénztárnak azonosítatlan befizetések befektetési hozamára képzett céltartaléka nem volt. Egyéb likviditási célokra képzett céltartalék Előző év Tárgyév Nyitó állomány 125 215 105 687 Tárgyévben képzett tartalék (+) 35 472 67 574 Tartalékba átcsoportosítás egyéni számláról (+) 0 3 ARTISJUS Nyugdíjpénztár 17

Tartalékba átcsoportosítás szolgáltatási tartalékból (+) 0 0 Tartalékba átcsoportosítás működési céltartalékból (+) 0 0 Tartalék egyéb bevételei (+) 0 0 Tartalékból átcsoportosítás egyéni számlára (-) 25 000 25 445 Tartalékból átcsoportosítás szolgáltatási tartalékba (-) 0 0 Tartalékból átcsoportosítás működési célra (-) 30 000 15 000 Tartalék felhasználás egyéb célokra (-) 0 0 Tartalék záró állománya 105 687 132 819 A pénztár cash-flow kimutatása az alábbi pénzforgalmat mutatja: Cash-Flow kimutatás Előző év Tárgyév Működés és kiegészítő vállalkozási tevékenység mérleg szerinti eredménye (+/-) -24 257-30 605 Immateriális javak nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 0 0 Immateriális javakra adott előlegek állomány változása (+/-) 0 0 Tárgyi eszközök (beruházások és beruházásra, felújításra adott előlegek kivételével) nettó értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 10 300 10 500 Beruházások, beruházásra, felújításra adott előlegek állomány változása (+/-) 0 0 Befektetett pénzügyi eszközök (hosszú lejáratú bankbetétek kivételével) állomány változása (+/-) 0 0 Készletek (készletekre adott előlegek kivételével) értékében bekövetkezett állományváltozás (+/-) 0 0 Készletekre adott előlegek állományváltozása (+/-) 0 0 Tartaléktőke állomány változása (+/-) 30 000 15 003 Követelésállomány változása (+/-) 23 399 32 Forgóeszközök között kimutatott értékpapírok állományváltozása (+/-) 366 068-280 089 Működési céltartalék állományváltozása, céltartalékok egymás közötti átcsoportosítása miatt (+/-) -8 913 12 377 Meg nem fizetett tagdíjak tartalék állományának változása (+/-) -356 188 Hosszú lejáratú kötelezettségek állomány változása (+/-) 0 0 Tagokkal szembeni kötelezttségek állomány változása (+/-) 0 0 Szállítói kötelezettség állomány változása (+/-) -133 60 Hitelfelvétel, kapott kölcsönök (+) 0 0 Hitel, kölcsön visszafizetés (-) 0 0 Azonosítatlan függő befizetés állomány változása (+/-) 0 0 Egyéb rövid lejáratú kötelezettség állomány változása (+/-) 2 361-1 411 Hosszú lejáratú bankbetétek elhelyezése (-) 0 0 Hosszú lejáratú bankbetétek megszüntetése (+) 0 0 Aktív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) 0 0 Passzív időbeli elhatárolások állomány változása (+/-) -4 253-806 Fedezeti céltartalékképzés (+) -293 585 329 113 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás likviditási céltartalékból (+) 25 000 25 445 Fedezeti céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) 0-3 Más pénztártól átlépő pénztártagok áthozott tagi követelése (+) 3 569 170 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti tartalékból (-) 0 3 Más pénztárba átlépő pénztártagok átvitt tagi követelése (-) 48 0 Tagoknak, kedvezményezetteknek visszatérítés fedezeti céltartalékból (-) 27 441 41 654 Fedezeti céltartalék felhasználás szolgáltatásnyújtásra (-) 58 316 76 026 Egyéb fedezeti céltartalék állományváltozás (+/-) 0 0 Likviditási céltartalékképzés (+) 22 179 89 724 ARTISJUS Nyugdíjpénztár 18

Likviditási céltartalékba átcsoportosítás fedezeti céltartalékból (+) 0 3 Likviditási céltartalékba átcsoportosítás tartaléktőkéből (+) 0 0 Likviditási céltartalékból átcsoportosítás fedezeti tartalékba (-) 25 000 25 445 Likviditási céltartalék átcsoportosítás tartaléktőkébe (-) 30 000 15 000 Egyéb likviditási céltartalék állományváltozás (+/-) 0 0 Pénzeszköz változás 10 574 11 573 Készpénz állomány változása (forint- és valutapénztár) 0 0 Számlapénz (pénztári elszámolási számla, éven belüli lejáratú forint és deviza betétszámlák, egyéb elkülönített betétszámlák) állomány változása 10 574 11 573 A pénztár üzletpolitikájának stabilitását mutatja, hogy a tartalékképzési rend változatlan, s igen kedvező a tagok számára: Tartalékképzési arányok Fedezeti rész Működési rész Likviditási rész Az alaptagdíjra (havi 1.800 Ft) 99,0% 0,5% 0,5% Az alaptagdíjon felüli részre 100,0% - - Éves szinten mindössze 216 Ft-ba kerül a tagság fenntartása egy-egy tagnak, köszönhetően annak, hogy a pénztár működési hátterének biztosításában az alapító hathatós szerepet vállal. 22. A tevékenységet jellemző mutatószámok A tevékenységet jellemző mutatószámok: Átlagos egyéni számla az év végén 3 710 eft/fő Egy főre jutó átlagos havi befizetés a támogatás nélkül 8 998 Ft/fő/hó Átlagos vagyonra jutó működési ráfordítás 3,7% Átlagos vagyonra vetített tagdíjbevétel (növekedési dinamika) 2,7% Átlagos vagyonra vetített tagdíjbevétel támogatás nélkül (növekedési dinamika(2)) 1,8% ARTISJUS Nyugdíjpénztár 19

Taglétszám alakulása korévenként MELLÉKLETEK Kor (év) Év elején Belépő Át(Ki)lépés Tagsági viszony évközi megszűnése Elhalálozás Szolgáltatás Egyéb megszűnés Év végén Kor (év) Év elején Belépő Tagsági viszony évközi megszűnése Át(Ki)lépés Elhalálozás Szolgáltatás Egyéb megszűnés Év végén 16 0 0 0 0 0 0 0 59 10 0 0 0 0 0 10 17 0 0 0 0 0 0 0 60 8 0 0 0 2 0 6 18 0 0 0 0 0 0 0 61 11 0 0 0 1 0 10 19 0 0 0 0 0 0 0 62 8 0 0 0 1 0 7 20 0 0 0 0 0 0 0 63 5 0 0 0 0 0 5 21 0 0 0 0 0 0 0 64 7 1 0 0 2 0 6 22 0 0 0 0 0 0 0 65 5 0 0 0 2 0 3 23 0 0 0 0 0 0 0 66 4 0 0 0 0 0 4 24 0 0 0 0 0 0 0 67 3 0 0 0 0 0 3 25 0 0 0 0 0 0 0 68 2 0 0 0 0 0 2 26 0 0 0 0 0 0 0 69 5 0 0 0 2 0 3 27 0 0 0 0 0 0 0 70 0 0 0 0 0 0 0 28 1 0 0 0 0 0 1 71 5 0 0 0 0 0 5 29 1 0 0 0 0 0 1 72 0 0 0 0 0 0 0 30 3 0 0 0 0 0 3 73 2 0 0 0 0 0 2 31 2 0 0 0 0 0 2 74 2 0 0 0 0 0 2 32 7 0 0 0 0 0 7 75 3 0 0 0 0 0 3 33 3 0 0 0 0 0 3 76 0 0 0 0 0 0 0 34 4 0 0 0 0 0 4 77 3 0 0 0 0 0 3 35 3 0 0 0 0 0 3 78 5 0 0 0 0 0 5 36 1 0 0 0 0 0 1 79 0 0 0 0 0 0 0 37 2 0 0 0 0 0 2 80 1 0 0 1 0 0 0 38 4 1 0 0 0 0 5 81 0 0 0 0 0 0 0 39 3 0 0 0 0 0 3 82 0 0 0 0 0 0 0 40 6 0 0 0 0 0 6 83 0 0 0 0 0 0 0 41 4 0 0 0 0 0 4 84 2 0 0 1 0 0 1 42 5 0 0 0 0 0 5 85 0 0 0 0 0 0 0 43 8 0 0 0 0 0 8 86 0 0 0 0 0 0 0 44 4 0 0 0 0 0 4 87 0 0 0 0 0 0 0 45 5 0 0 0 1 0 4 88 0 0 0 0 0 0 0 46 1 0 1 0 0 0 0 89 1 0 0 0 0 0 1 47 5 0 0 0 0 0 5 90 0 0 0 0 0 0 0 48 3 0 0 0 0 0 3 91 0 0 0 0 0 0 0 49 5 0 1 0 0 0 4 92 1 0 0 0 0 0 1 50 5 0 0 0 0 0 5 93 0 0 0 0 0 0 0 51 8 1 0 0 0 0 9 94 0 0 0 0 0 0 0 52 9 0 0 0 0 0 9 95 0 0 0 0 0 0 0 53 11 0 0 0 0 0 11 96 1 0 0 0 0 0 1 54 15 0 2 0 0 0 13 97 0 0 0 0 0 0 0 55 10 0 1 0 0 0 9 98 0 0 0 0 0 0 0 56 13 1 0 0 0 0 14 99 0 0 0 0 0 0 0 57 14 0 0 0 1 0 13 100 0 0 0 0 0 0 0 58 10 0 0 0 3 0 7 Összesen 269 4 5 2 0 251

Egyösszegű szolgáltatást igénybevevők létszáma korévenként Kor (év) Év elején Új igénybevétel Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén Kor (év) Év elején Új igénybevétel Lejárt Elhalálozás Egyéb ok Év végén 16 0 0 0 0 0 0 59 0 0 0 0 0 0 17 0 0 0 0 0 0 60 0 2 2 0 0 0 18 0 0 0 0 0 0 61 0 1 1 0 0 0 19 0 0 0 0 0 0 62 0 1 1 0 0 0 20 0 0 0 0 0 0 63 0 0 0 0 0 0 21 0 0 0 0 0 0 64 0 2 2 0 0 0 22 0 0 0 0 0 0 65 0 2 2 0 0 0 23 0 0 0 0 0 0 66 0 0 0 0 0 0 24 0 0 0 0 0 0 67 0 0 0 0 0 0 25 0 0 0 0 0 0 68 0 0 0 0 0 0 26 0 0 0 0 0 0 69 0 2 2 0 0 0 27 0 0 0 0 0 0 70 0 0 0 0 0 0 28 0 0 0 0 0 0 71 0 0 0 0 0 0 29 0 0 0 0 0 0 72 0 0 0 0 0 0 30 0 0 0 0 0 0 73 0 0 0 0 0 0 31 0 0 0 0 0 0 74 0 0 0 0 0 0 32 0 0 0 0 0 0 75 0 0 0 0 0 0 33 0 0 0 0 0 0 76 0 0 0 0 0 0 34 0 0 0 0 0 0 77 0 0 0 0 0 0 35 0 0 0 0 0 0 78 0 0 0 0 0 0 36 0 0 0 0 0 0 79 0 0 0 0 0 0 37 0 0 0 0 0 0 80 0 0 0 0 0 0 38 0 0 0 0 0 0 81 0 0 0 0 0 0 39 0 0 0 0 0 0 82 0 0 0 0 0 0 40 0 0 0 0 0 0 83 0 0 0 0 0 0 41 0 0 0 0 0 0 84 0 0 0 0 0 0 42 0 0 0 0 0 0 85 0 0 0 0 0 0 43 0 0 0 0 0 0 86 0 0 0 0 0 0 44 0 0 0 0 0 0 87 0 0 0 0 0 0 45 0 1 1 0 0 0 88 0 0 0 0 0 0 46 0 0 0 0 0 0 89 0 0 0 0 0 0 47 0 0 0 0 0 0 90 0 0 0 0 0 0 48 0 0 0 0 0 0 91 0 0 0 0 0 0 49 0 0 0 0 0 0 92 0 0 0 0 0 0 50 0 0 0 0 0 0 93 0 0 0 0 0 0 51 0 0 0 0 0 0 94 0 0 0 0 0 0 52 0 0 0 0 0 0 95 0 0 0 0 0 0 53 0 0 0 0 0 0 96 0 0 0 0 0 0 54 0 0 0 0 0 0 97 0 0 0 0 0 0 55 0 0 0 0 0 0 98 0 0 0 0 0 0 56 0 0 0 0 0 0 99 0 0 0 0 0 0 57 0 1 1 0 0 0 100 0 0 0 0 0 0 58 0 3 3 0 0 0 Összesen 0 15 15 0 0 0