Tájékoztatjuk, hogy a vonatkozó MNB rendelet értelmében a napközbeni elszámolási rendszer keretében az alábbi megbízásokat kell kezelni:

Átírás

1 Tisztelt Ügyfeleink! Tájékztatjuk, hgy a vnatkzó MNB rendelet értelmében a napközbeni elszámlási rendszer keretében az alábbi megbízáskat kell kezelni: Elektrnikus banki rendszereken vagy telefnn keresztül benyújttt: Eseti, knverzió nélküli frint átutalási megbízás Csprts átutalási megbízás Frint állandó, knverzió nélküli átutalási megbízás Az MKB Bank az MNB rendeletben kötelezıen szabályztt megbízáskn felül, az alábbi megbízásk esetében amennyiben adtt megbízás a tárgynapi feldlgzásra meghirdetett végsı benyújtási határidıt megelızıen kerül befgadásra azk teljesítését tárgynapn az IG2-es elszámlási rendszer keretében teljesíti: Papíralapn benyújttt eseti knverzió nélküli - frint átutalási megbízás Papíralapn benyújttt csprts átutalási megbízás Faxn benyújttt eseti frint knverzió nélküli - átutalási megbízás A fentieken túl azn megbízáskat ahl knverziót követıen belföldi frint átutalási megbízás teljesítése szükséges, szintén az IG2 elszámlási rendszeren keresztül tvábbítja a Bank, lerövidítve egy nappal a knverziós megbízásk teljesítésének átfutási idejét. Elektrnikus csatrnákat érintı váltzásk A bank az alábbi csatrnákn teszi elérhetıvé a Hungarian Credit Transfer (HCT) szabvány adta bıvített adattartam használatát: KKV NetBANKár NetBANKár Business PCBankár (v6.01-tıl) HypEx STP PCBankár TeleBANKár A HCT szabvány adta lehetıségek kihasználása érdekében új megbízás imprt, illetve bankszámlakivnat exprt frmátumk bevezetése szükséges. Az új frmátumk leírását megtalálja a prtálunkn ( A zavartalan átállás biztsítása érdekében az MKB Bank július 2-át követıen - párhuzamsan az új frmátumkkal -, a jelenlegi imprt-exprt fájlk használatát is biztsítani fgja. Ebben az esetben nem lesz lehetıség a HCT adta bıvebb adattartam használatára a megbízásk megadásánál, sem azk bankszámlakivnatkn való megjeleníthetıségre. 1.

2 Tvábbra is használhatók lesznek a jelenlegi v s verziójú PCBankár kliensek. Ezeken a kliensen benyújttt megbízásk is napközben teljesülnek, ugyanakkr a bıvített adattartalm ebben a verzióban még nem lesz elérhetı. A v s verziónál régebbi kliensek használatára nem lesz mód, ezért kérjük, hgy frissítsék ügyfélprgramjaikat! Az MKB bank a napközbeni elszámlás bevezetésével a PCBankár szlgáltatását is krszerősíti. A teljes körő HCT támgatás már a megújuló v6.01 verzióban lesz elérhetı, kérjük, kövesse figyelemmel a késıbbiekben is az errıl szóló tájékztatókat. Teendık a napközbeni elszámlásra történı átállásig Meglévı számlázási, számviteli flyamatainak és rendszereinek, valamint tranzakciós szkásainak áttekintése szükség szerinti hanglása, a likviditásmenedzsmentjük ptimalizálása,tekintettel arra, hgy : megbízásait elegendı a követelés napján benyújtani a Bankhz beérkezı megbízásk jóváírása banki munkanapn legkrábban az IG2 elsı elszámlási ciklusát követıen, 10 óra után történhet meg, majd ezt követıen tvábbi 4 alkalmmal érkezhet jóváírás a Bankszámlára a Bank tárgynapn, aznapi teljesítésre 16:00 óráig beküldött tételeket fgadja be. az infrmatikai rendszerek felkészítése az új frmátumú imprt-exprt fájlk kezelésére, PCBankár kliensek frissítése (útmutató prgramfrissítéshez), a partnerek értesítése az új mezık használatáról (pl: Tényleges fizetı fél aznsítója). Karakterkészlet Az UNIFI szabvány szerinti üzenetekben az UTF-8 karakterkód szabvány alkalmazása kötelezı. A karakterkészlet az alábbi karakterekbıl áll: a á b c d e é f g h i í j k l m n ó ö ı p q r s t u ú ü ő v w x y z A Á B C D E É F G H I Í J K L M N O Ó Ö İ P Q R S T U Ú Ü Ő V W X Y Z / -? : ( )., + Szóköz 2.

3 A HCT megbízás adatelemeinek értelmezése Fizetı fél (kötelezett/átutaló) és kedvezményezett számlaszáma (Debtr and Creditr Accunt) A belföldi fizetési frgalmban jelenleg a pénzfrgalmi jelzıszám (BBAN) alkalmazásával teljesíthetık az átutalási megbízásk. Az IG2 bevezetésével a nemzetközi szabványkban szereplı nemzetközi pénzfrgalmi jelzıszám (IBAN) alkalmazására térünk át. Az IBAN-t az ISO szabvány határzza meg. A Magyarrszágn kiadtt IBAN 28 karakter hsszú, taglása 7x4. Az IBAN elsı két karaktere HU, amit 26 számjegy követ. Ebbıl két karakter IBAN ellenırzıszám, amit a 16, vagy 24 jegyő BBAN követ. A 16 karakteres pénzfrgalmi jelzıszám esetében a feltöltés nullákkal történik, a feltöltés lehet a 16 karakter elıtt vagy után. Az IBAN számlaszám a bankszámlakivnatn már jelenleg is feltüntetésre kerül. Fizetı fél (Kötelezett/átutaló) és kedvezményezett neve (Debtr and Creditr name) Jelenleg is használt adatmezı. Újdnság, hgy a mst alkalmaztt mezıhssz csaknem duplájára bıvül, 70 karakter áll majd rendelkezésre a nevek rögzítésére. Fizetı fél (Átutaló) és kedvezményezett aznsítója (Debtr and Creditr Identificatin) Új adatmezı. A Fizetı fél, illetve a kedvezményezett aznsítója mely az egyértelmő beaznsításukra szlgál. Átutalás összege (Instructed Amunt) Az átutalás összege, maximum 14+2 numerikus karakter. Az összegnek 1.00 és között kell lennie. : : Közlemény (Remittance Infrmatin) Jelenleg is használt adatmezı. Az elektrnikus csatrnán keresztül indíttt eseti frintátutalásk esetében 140 karakterre módsul. Tényleges fizetı fél neve (Ultimate Debtr Name) Új adatmezı. Abban az esetben javasljuk az alkalmazását, amikr a fizetı fél harmadik fél nevében indítja az átutalási megbízást a kedvezményezett 3.

4 részére. Ilyen lehet például: - mikr a munkáltató fizeti munkavállalója gyermektartási hzzájárulását. A fizetı fél a munkáltató, de a tényleges fizetı valójában a munkavállaló. - mikr a közüzemi számla nem a fizetı fél nevére szól, hanem valamely hzzátartzója részére. : Tényleges fizetı fél aznsítója (Ultimate Debtr ID) Új adatmezı. Abban az esetben javasljuk az alkalmazását amikr a fizetı fél harmadik fél nevében indítja az átutalási megbízást a kedvezményezett részére, és a tényleges fizetı fél rendelkezik lyan aznsítóval, amely a kedvezményezettnél egyértelmő beaznsítására szlgál. Itt javaslt feltüntetni pl. a szerzıdésszámt / ügyfél aznsítót / kötvényszámt. : Tényleges kedvezményezett fél neve (Ultimate Creditr Name) Új adatmezı. Abban az esetben javasljuk az alkalmazását, amikr nem a kedvezményezett a bankszámla tulajdnsa ahva az átutalás teljesítésre kerül, hanem egy harmadik fél. Ilyen lehet pl. - letéti számlára utalt összeg, amikr a letét összege felett ténylegesen nem rendelkezik a számla tulajdnsa. : Tényleges kedvezményezett fél aznsítója (Ultimate Creditr ID) Új adatmezı. Abban az esetben javasljuk az alkalmazását, amikr nem a kedvezményezett a bankszámla tulajdnsa ahva az átutalás teljesítésre kerül, hanem egy harmadik fél, és a tényleges kedvezményezett rendelkezik lyan aznsítóval, amely a kedvezményezettnél egyértelmő beaznsítására szlgál. Itt javaslt feltüntetni pl. a szerzıdésszámt / ügyfél aznsítót / kötvényszámt/ ügyletszámt. Fizetı fél (Átutaló) hivatkzása a fizetési mőveletre (EndTEnd Identificatin) Új adatmezı. A fizetı fél által megadtt az adtt tételhez kapcslódó egyedi aznsító. Az átutalás bármely résztvevıjénél egyértelmő beaznsítás végezhetı ezen aznsító alapján. 4.

5 Az átutalás jgcíme (Purpse) * Az átutalás jgcímének közlése elısegíti a kedvezményezett számára a tétel aznsítását. A pénzfrgalmi szlgáltatók a számlatulajdnsk számára (átutalók és kedvezményezettek) pénzfrgalmukról testreszabtt kimutatáskat, statisztikákat készíthetnek. A mezı vagy 4 karakteres kód, vagy 35 karakteres adat. Kategória jgcím (Categry purpse)* Az átutaló, vagy a kedvezményezett bankjának adtt feldlgzási utasítás. ISO20022 külsı kódlistából kiválaszttt jgcímkód, vagy a felek megállapdásán alapuló kód. Pl. vállalatcsprtn belüli átutalás esetében az ügyfél INTC jgcímet tüntethet fel ebben a mezıben. 4 karakteres kód, vagy 35 karakteres adat. Megbízó tételaznsító (Instructin Identificatin)* Az átutaló által, kizárólag az átutaló bankjának küldött, 35 karakteres tételaznsító. Az átutaló a bankjánál ezen adatra hivatkzva kereshet tranzakciókat. A tvábbi részletekrıl flyamats tájékztatást nyújtunk a hnlapn, illetve felvilágsítást kérhet 24 órás MKB TeleBANKár ügyfélszlgálatunkn ( ), vagy ben a telebankar@mkb.hu címen. MKB BANK Zrt. * Nem használt mezık 5.