Business Terminal változásai július 1-jétől

Átírás

1 Business Terminal változásai július 1-jétől július 1-jétől bevezetésre kerül az új napközbeni átutalási rendszer, mely Business Terminal szolgáltatásunkat az alábbiak szerint fogja érinteni. ÚJ Forint átutalás rögzítés felület A forint átutalások rögzítéséhez egy bővebb adattartalom kitöltésére van lehetőség. Alap adatok: a kötelezően kitöltendő adatok közül a jelenlegihez képest minimális mértékben változnak Kedvezményezett neve: A mezőbe a kedvezményezett megnevezését kell írni. Ha Ön már egyszer beírta, akkor a rendszer eltárolja, és a következő alkalommal a listából kiválasztható. Jóváírandó számla száma: A kedvezményezett teljes számlaszámát kell megadni. A kötőjelek és a szóközök elhagyhatók. Ha Ön már egyszer beírta, akkor a rendszer eltárolja, és a következő alkalommal a listából kiválasztható. ÚJ Számlaszám formátuma: Itt választhatja ki, hogy GIRO vagy IBAN formátumú számlaszámot ad-e meg Ha Ön már egyszer beírta a számlaszámot, akkor a rendszer eltárolja, és a következő alkalommal a listából kiválasztható. o GIRO formátum: 16 vagy 24 számjegyből áll. o IBAN formátum: Az európai szabványnak megfelelő számlaszám formátum, amelynek hossza országonként eltérő, de legfeljebb 28 értékes karaktert tartalmazhat. Ebből az első kettő betű, és az országot azonosítja. Szokás az IBAN számlaszámot négyesével szóközökkel tagolni (a hossza így max. 34 karakter lesz). Átutalás összege: az átutalni kívánt összeget kell megadni VÁLTOZÁS Partnerek közti egyedi azonosító: Az átutalás azonosítását szolgáló egyedi azonosító. Megfeleltethető a korábbi Bizonylatszám mezőnek, de ez az új mező 35 karakter hosszú, alfanumerikus, így betű és szám is beírható. A mező kitöltése továbbra sem kötelező!

2 Esedékes: A mezőbe az átutalás tervezett értéknapját kell beírni, amennyiben az későbbi nap, mint a megbízás rögzítésének napja. Alapesetben, a mezőben mindig az aktuális dátum szerepel. A megbízások kötegelése során az itt megadott esedékességi nap felülírható a megbízási köteg kiválasztott értéknapjával. MÓDOSUL Közlemény: Tetszés szerint kitölthető. A program megjegyzi az adott kedvezményezettnek szóló megbízások közleményeit. A mező hossza 140 karakter hosszúra bővül. ÚJ Opcionális adatok: az átutalás azonosítását megkönnyítő tetszőlegesen kitölthető adatok a következők: Átutalás jogcíme: A listából kiválaszthatja az átutalás jogcímét. A jogcímközléssel meghatározható a tranzakció típusa. A pénzforgalmi szolgáltatók a számlatulajdonosok számára (átutalók és kedvezményezettek) pénzforgalmukról kimutatásokat, statisztikákat készíthetnek. A lista ISO20022 szabványú külső kódlistából kiválasztott jogcímkódokat tartalmaz. Átutaló azonosítója: Az átutalás azonosítását szolgáló egyedi azonosító. Az átutaló személyt, vagy szervezetet azonosító adat, amely megkönnyítheti a kedvezményezett számára az átutaló azonosítását.. Tényleges fizető fél neve: Itt megadhatja a tényleges fizető nevét. Az átutaló (a számla tulajdonosa) nem feltétlenül egyezik meg a tényleges fizetővel: harmadik fél, aki a kedvezményezett részére fizet, vagy akinek nevében a terhelendő számla tulajdonosa fizet. Azonosítója: A tényleges fizető fél egyedi azonosítója, amely az átutalás azonosítására szolgál. Kedvezményezett azonosítója: A kedvezményezett azonosítását szolgáló egyedi azonosító.

3 Tényleges kedvezményezett neve: Itt megadhatja a tényleges kedvezményezett nevét: harmadik fél, aki a kedvezményezett számláján jóváírt összeg címzettje. Azonosítója: A tényleges kedvezményezett fél egyedi azonosítója, amely az átutalás azonosítására szolgál. MÓDOSUL Tétel állapot lap Az átutalási megbízások állapotát követheti nyomon, vagy vonhatja vissza teljesítés megkezdéséig. A banki órarendben rögzített átvételi időpontot követően benyújtott, eseti bankon kívüli átutalási megbízásokat a Bank érkezteti. Fontos változás, hogy az érkeztetett átutalási megbízások összegével a következő munkanapi feldolgozás kezdetéig nem csökken a terhelendő fizetési számla elérhető egyenlege, és nem jelenik meg a számlatörténetben "könyvelt tétel"-ként sem ezen összeg. A Bank által átvett, de még nem könyvelt megbízásokat a Tétel állapot lapon, az Állapot oszlopban lehet nyomon követni. A jövőbeni időpontra előre benyújtott, úgynevezett értéknapos megbízásokat szintén átveszi a Bank és érkezteti. Ezeket a megbízásokat szintén itt ellenőrizheti. VÁLTOZÁS Az előre beküldött értéknapos és az utolsó átvételi időpont után beküldött átutalási megbízások fedezetének biztosítására fokozottan figyelni kell, mert a megbízások fedezetvizsgálata az esedékesség napján történik. Amennyiben a szükséges fedezet nem áll rendelkezésre, az átutalási megbízás teljesítésére nem kerül sor, azt a Bank visszautasítja, melyről értesítjük Önt. Megbízások lekérdezése: A gomb lenyomásával Ön lekérdezheti a Bankban lévő, könyvelésre várakozó megbízásainak státuszát. Ennek eredményeképpen megjelenhetnek olyan várakozó tételek (értéknapos és eseti egyaránt) is, amelyeket egy másik Business Terminál vagy a CIB egy másik elektronikus szolgáltatásának használatával indított (pl. Internet Bank, MobilCIB). A más elektronikus csatornákon keresztül indított megbízások a feldolgozást/könyvelést követően kikerülnek a listáról. Megbízások törlése: Amennyiben a várakozó átutalási megbízások közül valami oknál fogva Ön bármelyik tételét töröltetni szeretné, akkor az adott tételt vagy tételeket megjelölve a gomb lenyomásával a Bankba küldheti. Fontos azonban, hogy amennyiben a megbízás már teljesítésre került, azaz könyvelődött az Ön számláján, akkor a törlésre Önnek nincs lehetősége, azt a Tétel állapot lapon nem kerül feltüntetésre. A visszavonás művelet aláírás köteles igény, vagyis a megjelölt megbízás az aláíró mappába kerül, mely az aláírást követően a postaládába továbbítandó és ezután küldhető a Bankba. A visszavont tétel/tételek állapota a visszavonás után kötegben állapotúra vált vissza, amely állapotból Ön bármikor újra rendelkezhet, például a rögzítés felületen módosíthatja, és új tételként elindíthatja, vagy egyszerűen törölheti azokat.

4 A forint átutalási megbízás a következő állapotokat veheti fel: Rögzített = kötegelésre vár a rögzített tételek között Kötegben = kötegelésre került tétel így kötegben van, (a bank által elutasított vagy visszavonás művelettel törölt tétel is ebbe az állapotba kerül visszaállításra) Aláírásra vár = az aláíró mappában lévő, aláírásra vagy postaládába küldésre váró tétel Postaládában = a postaládában indításra váró, küldendő tétel Elment = a tétel a Bankban van, de a Bank még nem igazolta vissza (pl. megszakadt a banki kapcsolat) ÚJ Bankban jóváhagyásra vár = speciális úgynevezett faxos megerősítésre vár ÚJ Érkeztetett = eseti átutalási megbízás, ami a Banki órarendben rögzített átvételi időpont után került a Bankba feldolgozásra vagy értéknapos átutalási megbízás, melynek a teljesítési (érték)napja még nem érkezett el ÚJ Várakozó = értéknapos megbízás, amelyik az értéknapján fedezetre várakozik Könyvelt = archiválható a Paraméterezés lapon beállított ügyfél általi paraméterezés szerint ÚJ A Bankban a feldolgozásra várakozó megbízások állapot változásakor a rendszer automatikus üzenetet küld: Az értéknapos tétel értéknapján reggel: a tétel könyvelt vagy várakozó A várakozó értéknapos tételről napközben további értesítés készül, amíg a fedezetre vár. Ha nem lesz elegendő fedezet nap végéig, akkor végleges elutasító üzenet készül és a megbízás kötegben állapotot kap Az eseti megbízás, az átvételi határidő után érkeztetett állapotú, majd a következő feldolgozási nap reggel a könyvelés után a tétel könyvelt állapotú lesz. Elutasítás, vagy még a feldolgozást megelőzően törlés miatt a megbízás kötegben állapotot kap A faxos/nem automatikus könyvelésű tételekről a banki jóváhagyást követően az első feldolgozás során a tétel könyvelt állapotú lesz, elutasítás, vagy még a feldolgozást megelőzően törlés miatt a megbízás kötegben állapotot kap KIBŐVÜL Importálás lap Az importálható állományok típusa kibővül a HCT (SEPA XML) formátummal, amelynek részletes leírását a internetes oldalon talál meg. A jelenlegi import interfészek az új modul bevezetését követően változatlanul működnek oly módon, hogy a régi adattartalommal (az új opcionális mezők nélkül) továbbra is importálhatók a megbízások a Business Terminálba. Az elektronikus kivonatokhoz kapcsolódó interfészeket sem szükséges módosítani, így a jelenleg használatos elektronikus kivonatok (pl. SAP) továbbra is érvényben maradnak. Az új opcionális adatelemek nem kerülnek átadásra az elektronikus kivonaton, de az összes információ a papír alapú kivonaton megjelenítésre kerül. VÁLTOZÁS Az új forint felület megjelenése az átállás után: A Business Terminál Forint átutalás modulja automatikusan, egy un. update mechanizmus során újul meg. Ez kb. 2-5 kommunikációt jelent, amelynek időtartama alatt Ön folyamatosan használhatja a terminált, sőt a forint átutalás funkciót is. Az új verzió megérkezéséig csak azonnali forint megbízásokat tud indítani VÁLTOZÁS Azok az értéknapos tételek, amelyeket Ön még az átállás előtt rögzített és Bankba küldött, változatlanul megmaradnak a Tétel állapot lapon, de az új forint modul érvényre jutásáig visszavonni/törölni ezeket a Business Terminálon keresztül nem tudja.

5 Ezen megbízásait csak számlavezetőn, vagy CIB24 Ügyfélszolgálaton keresztül, vagy ha rendelkezik Internet Bank eléréssel, akkor annak használatával tudja intézni. Az előre rögzített, az előre kötegelt vagy aláírt tételek abban az állapotban kerülnek felküldésre, ahogyan azok rögzítésre kerültek. Ön a Bank által kapott válaszban fog értesülni a feldolgozás állapotáról (sikerességről, vagy visszautasításról). A visszautasított tételeket, a módosítást követően, a helyes adattartalommal Ön újra küldheti. A jelenleg használt import formátumokat elfogadja az új felület. Az importálást követően a hibalistában részletes hibaleírással jelennek meg azok a tételek, amelyeknek egy vagy több adata nem felel meg az új feltételeknek. Ha egy tételben több hiba is van, akkor több sorban jelenik meg a hibalistában, külön hibaüzenettel. Számlainformációs modul változásai Számlatörténetben megjelennek az új adatelemek (új oszlopok): az Ön számláján könyvelt tételek minden adatával, melyek kibővülnek majd a napközbeni átutalási rendszer új opcionális adatelemeivel is. Számlakivonat lekérdezésével, a bankszámla kivonatát továbbra is lekérheti elektronikus formában, de a napközbeni átutalási rendszer kapcsán módosított struktúrában, vagyis az opcionális adatmezőkkel kiegészítve, amennyiben azok bármelyike kitöltésre kerül. VÁLTOZÁS A számlakivonaton a Bankon belüli megbízások ill. saját számlák közötti átvezetések esetén a partner számlaszáma abban a formában kerül tárolásra, ahogyan az a megbízásban szerepel (lehet GIRO vagy IBAN formátum). A más bankból érkező jóváírás mindig IBAN számlaszám formátumban kerül megjelenítésre! Elektronikus számlakivonat alapján történő automatikus könyvelés során a tételek kipontozása (egyeztetése) során, fontos felkészülni arra, hogy a más bankból érkező jóváírások esetében a partnerek számlaszáma mindig IBAN formátumban szerepel. A módosulásokról részletesen a honlapunkon, a oldalon tájékozódhat.