TÁJÉKOZTATÓ. a számlatulajdonos pénzforgalmi számláját érintő fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjéről

Átírás

1 TÁJÉKOZTATÓ a számlatulajdonos pénzforgalmi számláját érintő fizetési megbízások benyújtásának és teljesítésének rendjéről Hatályos: szeptember 7-től Az Endrőd és Vidéke Takarékszövetkezet (továbbiakban: Takarékszövetkezet) banki munkanapon belül az átvett és befogadott fizetési megbízások tárgynapi teljesítését az alábbi feltételek mellett vállalja: 1.) A Számlatulajdonosok papír alapú fizetési megbízásaikat postai úton vagy közvetlen benyújtással juttathatják el bármely takarékszövetkezeti kirendeltséghez. A Számlatulajdonosok a Home (Electronic) Banking, illetve NetBank szolgáltatás igénybe vételére vonatkozó Szolgáltatási Szerződés megkötésével jogosultak fizetési megbízásaikat elektronikus úton is benyújtani a Takarékszövetkezethez. A Számlatulajdonos folyamatosan ( óráig) rögzítheti fizetési megbízásait az Electra ügyfélprogramon illetve a NetBOSS rendszerben. A Számlatulajdonos tetszőleges időpontban kezdeményezhet elektronikus vonalon történő adattovábbítást, megbízási csomagok beküldését vagy lekérdezést. 2.) A papír alapon - postai úton, vagy közvetlen benyújtással kezdeményezett normál fizetési megbízásokat a VIBER tételeket, a postai kifizetési utalványokat, valamint a készpénz ki- és befizetéseket kivéve - a fentiekben ismertetett módon hétfőtől csütörtökig órától óráig, pénteken óráig nyújthatják be a számlatulajdonosok tárgynapi teljesítésre. A és óra közötti időszakban befogadott pénzforgalmi megbízásokat a Takarékszövetkezet amennyiben technikai és személyi feltételei ezt lehetővé teszik még szintén tárgynapon teljesítheti. A szükséges technikai, személyi feltételek hiánya esetén a pénzforgalmi megbízások következő munkanapon kerülnek teljesítésre. A óra után benyújtott megbízásokat a Takarékszövetkezet a következő munkanapon teljesíti. A VIBER tételek tárgynapi teljesítésre egységesen Electra rendszeren kapcsolatot tartó ügyfelek esetén is óráig papír alapon nyújthatók be a számlavezető kirendeltséghez. Kivéve a hónap utolsó munkanapja, akkor a megbízás óráig nyújtható be. Az ezt követően benyújtott megbízásokat a következő munkanapon érkezettnek tekinti. A deviza átutalási megbízásokat hétfőtől csütörtökig ig, pénteken ig lehet benyújtani tárgynapi teljesítésre. A Takarékszövetkezet a külföldre irányuló, vagy külföldről beérkező deviza átutalási megbízásokat a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt.-n keresztül végzi. Ezen 1

2 megbízások teljesítési rendjét és feltételeit külön tájékoztató tartalmazza, az aktuális Hirdetményben meghatározottak szerint. Készpénz műveletek A Takarékszövetkezet kirendeltségi forint pénztáraiban történő készpénz-felvétel és - befizetés banki munkanapokon az alábbiak szerint bonyolítható. - Endrőd, Gyoma, Köröstarcsa, Mezőberény, Békés, Békéscsaba, Sarkad kirendeltségeken Hétfőn 7.30-tól ig illetve tól óráig Keddtől csütörtökig 7.30-tól ig illetve tól óráig Pénteken 7.30-tól óráig - Hunya kirendeltségen Hétfőn 8.00-tól ig illetve tól óráig Keddtől csütörtökig 8.00-tól ig illetve tól óráig Pénteken 8.00-tól óráig - Murony kirendeltségen Hétfőn 7.30-tól ig illetve tól óráig Keddtől csütörtökig 7.30-tól ig illetve tól óráig Pénteken 7.30-tól óráig - Bélmegyer kirendeltségen Hétfőtől csütörtökig 8.00-tól ig illetve tól óráig Pénteken 8.00-tól óráig - Csárdaszállás kirendeltségen Hétfőtől péntekig 8.00-tól óráig Előzetes bejelentési kötelezettség terheli az Ft készpénz felvételi összeghatárt meghaladó forint felvételi szándékot. Az ügyfél, a tranzakció kezdeményezését megelőző banki munkanapon 12 óráig (pénteken: 11 óráig) köteles bejelenteni (személyesen, írásban, , fax-üzenet vagy telefonos bejelentés formájában). A bejelentés visszavonására a tranzakció kezdeményezését megelőző munkanapon 12 óráig (pénteken 11 óráig) van lehetőség. Valuta kifizetése estén Ft értékhatár feletti (EUR) kifizetéseket a kifizetés előtti három munkanappal korábbi megrendelés esetén tudja vállalni. Valuta pénztár az Endrőd, Gyoma, Mezőberény, Békés, Békéscsaba kirendeltségeinken működik, nyitva tartása megegyezik a forint pénztár nyitva tartásával. Az ügyfél által benyújtott készpénzigény átvételének az ügyfél hibájából történő meghiúsulása esetén a Takarékszövetkezet, költségei megtérítésének érdekében jogosult a mindenkori Hirdetményben feltüntetett díjat, a készpénzigényt benyújtó ügyfél fizetési számlájára terhelni. 2

3 3.) Elektronikus úton benyújtott megbízások: a Takarékszövetkezet szerveréhez 6.30 órától óráig beérkezett, Electra ügyfélprogramon és NetBOSS rendszeren keresztül forint pénznemben, belföldi pénzforgalmi szolgáltató által kezelt fizetési számla javára kezdeményezett egyszeri de nem hatósági átutaláson vagy átutalási végzésen alapuló -, illetve csoportos átutalási megbízásokat (InterGiro2 átutalási megbízások) a Takarékszövetkezet folyamatosan feldolgozza és a 6 (hat) órás jóváírási szabály betartásának biztosítása mellett - a fedezet rendelkezésre állása esetén teljesíti. A 15,00 óra után a Takarékszövetkezethez beérkező InterGiro2 átutalási megbízásokat a banki szerver befogadja, feldolgozásra előkészíti alakilag, tartalmilag megvizsgálja -, de a tényleges feldolgozásra (fedezetvizsgálat, a megbízás összegének a fizető fél pénzforgalmi számláján történő elszámolására) és teljesítésére csak a következő banki munkanap kerül sor! A Számlatulajdonosok által Electra ügyfélprogramon keresztül kezdeményezett, a takarékszövetkezeti szerver által banki munkanapokon 7.30 órától óráig (pénteken óráig) befogadott postai kifizetési utalványok tárgynapon kerülnek feldolgozásra, elszámolásra és teljesítés céljából továbbításra a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. felé, amennyiben a fedezet rendelkezésre áll. A megbízások feldolgozására, az utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszeg elszámolására tárgynapon kerül sor. Ha a kifizetési utalványok utalványdíjjal növelt végösszesen forintösszegének fedezete az elszámolás végrehajtásának pillanatában teljes összegében nem áll rendelkezésre a Számlatulajdonos terhelendő pénzforgalmi számláján, akkor a Takarékszövetkezet a teljes kifizetési utalvány csomagot visszautasítja. A fenti időpontok után fogadott, elektronikusan az Electra ügyfélprogramon illetve NetBOSS rendszeren keresztül kezdeményezett fizetési megbízások a következő banki munkanapon, deviza átutalás esetében a következő banki munkanapon érvényes árfolyamon kerülnek feldolgozásra. 4.) Az átutalási megbízásokat a Számlatulajdonos "Terhelési nap" megjelöléssel is benyújthatja, ebben az esetben a megbízás pénzforgalmi számlán történő könyvelése, illetve a címzett fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz történő továbbítása a Terhelési nap -ként megjelölt banki munkanapon történik. Terhelési napként a benyújtás napja vagy az azt követő bármelyik munkanap megjelölhető. Amennyiben a Terhelési nap nem banki munkanapra esik, abban az esetben a Takarékszövetkezet a fizetési megbízást a Terhelési nap -ot követő első banki munkanapon teljesíti. 5.) Forinttól eltérő pénznemben kezdeményezett vagy forintban benyújtott, de külföldre irányuló (deviza) átutalási megbízás esetében, amennyiben a címzett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójának országa nemzetközi pénzforgalmi jelzőszámot (IBAN-t) alkalmaz a fizetési számlák azonosítására, az IBAN szám feltüntetése nélkül vagy hibás IBAN jelzőszámmal benyújtott átutalási megbízásokat a Takarékszövetkezet teljesítés nélkül visszautasítja. Az elektronikusan beküldött megbízásokat törli a számlavezető rendszerből és erről elektronikus levél formájában értesíti a Számlatulajdonost, papír alapon fogadott megbízás esetében visszajuttatja azt a benyújtó Számlatulajdonosnak. 6.) A Számlatulajdonos által tárgynapi teljesítésre papír alapon benyújtott vagy az Electra ügyfélprogramon és NetBOSS rendszeren keresztül kezdeményezett, a 3

4 Takarékszövetkezetnél vezetett fizetési számlára indított fizetési megbízások tárgynapon kerülnek a címzett számlán lekönyvelésre. A más pénzforgalmi szolgáltatónál vezetett fizetési számlára indított fizetési megbízásokat - kivéve az InterGiro2 átutalási megbízások - a Takarékszövetkezet még tárgynapon továbbítja a GIRO rendszeren keresztül, amely így a tárgynapot követő munkanapon érkezik meg a címzett számláját vezető pénzforgalmi szolgáltatóhoz. A Takarékszövetkezet a Számlatulajdonos pénzforgalmi számlája terhére befogadott fizetési megbízásokat mindig a banki átvétel sorrendjében teljesíti. Amennyiben a Számlatulajdonos olyan megbízást kezdeményez a partnere felé, amelyet a partner pénzforgalmi szolgáltatója nem tudott az ügyfele fizetési számláján lekönyvelni és ezért a megbízást visszautasítja az indítónak, a visszautasított megbízás összegét a Takarékszövetkezet még a visszautasított tétel fogadásának napján jóváírja a Számlatulajdonos számláján. 7.) Fizetési számla javára érkező jóváírások teljesítése: A Számlatulajdonos számlája javára érkező InterGiro2 átutalások a banki fogadást követő feldolgozás során haladéktalanul jóváírásra kerülnek. A Takarékszövetkezet által vezetett fizetési számláról kezdeményezett, a Számlatulajdonos számlája javára érkező megbízások még a fizetési megbízás indításának napján jóváírásra kerülnek a Számlatulajdonos számláján. A más pénzforgalmi szolgáltató ügyfelétől érkező, hatósági átutalás, átutalási végzés, egyszerű és csoportos beszedési megbízás teljesítésen alapuló jóváírásokat a Bank az azt tartalmazó InterGiro1 állomány átvételét követően, még tárgynapon jóváírja a Számlatulajdonos számláján. A Számlatulajdonos számlája javára fogadott VIBER átutalások a banki fogadásáról a Takarékszövetkezet által történt tudomásszerzést követően haladéktalanul jóváírásra kerülnek. Fizetési számla javára érkező jóváírások banki munkanapokon óráig teljesülhetnek (munkanap záró időpontja). Abban az esetben, ha a Számlatulajdonos partnerétől olyan megbízás érkezik a Számlatulajdonos részére, amelyet a pénzforgalmi jelzőszám hibája vagy egyéb okból kifolyólag a Takarékszövetkezet nem tud automatikusan és egyértelműen beazonosítani, akkor a tétel rendezéséről tárgynapon megkísérel gondoskodni. Rendezés alatt értendő az, hogy a Takarékszövetkezet sikeres beazonosítás után lekönyveli a megbízást a Számlatulajdonos pénzforgalmi számláján, vagy sikertelen beazonosítás esetén visszautalja a tételt a kezdeményező fizetési számlájára. A bankszámlák közötti elszámolás útján lebonyolított fizetés akkor teljesített, amikor a pénzösszeg a címzett bankszámláján jóváírásra került. Ettől eltérően is rendelkezhet törvény, kormányrendelet, illetve a felek. Ebben az esetben az ott meghatározottakat kell irányadónak tekinteni. 4

5 8.) A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Takarékszövetkezet közvetítői tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgynapon - a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának napján - könyveli le a számlatulajdonos számláján. 9.) A megbízások teljesítéséért a Megbízó által fizetendő jutalék-, díj és költségtételek mértékét a Takarékszövetkezet mindenkor érvényes "Hirdetménye" tartalmazza. A jutalék-, díj és költségtételek számításának módja a Takarékszövetkezet Üzletszabályzatában került rögzítésre, mely a kirendeltség ügyfélterében tekinthető meg. 10.) A fizetési megbízások teljesítése kapcsán felmerült reklamációs és jogorvoslati esetek kezelése során a Takarékszövetkezet Panaszkezelési Szabályzatában foglaltak szerint kell eljárni. Endrőd és Vidéke Takarékszövetkezet 5