SZOLGÁLTATÁSI ÓRAREND Érvényes: szeptember 7-től

Átírás

1 2760 Nagykáta, Dózsa Gy. u. 10 SZOLGÁLTATÁSI ÓRAREND Érvényes: szeptember 7-től I. Belföldi forint fizetési ok JÓVÁÍRÁS Megbízás típusa GIRO-IG1 GIRO IG2 VIBER TERHELÉS Takarékszövetkezetünk nostro jóváírása jóváírása a) Papíralapú forint ok (ra történő teljesítés) Megbízás típusa és integráción belüli átutalás (IG1 elszámolási teljesítése (IG1 elszámolási teljesítése (IG2 közbeni Befogadás óra terhelése Kedvezményezett várható jóváírása T VIBER utalás Hó utolsó munkaján

2 b) Elektronikusan indított forint ok (InternetBankon és HomeBankon ) Megbízás típusa és integráción belüli átutalás és teljesítése (IG2 közbeni Befogadás óra terhelése Kedvezményezett várható jóváírása c) Elektronikus formában benyújtott postai kifizetési utalványok től péntekig, a délelőtt 11 óráig benyújtott utalványok kerülnek tárgyi () feldolgozásra és továbbításra. A postai készpénzforgalomhoz kapcsolódó tételek vonatkozásában a Takarékszövetkezet közvetítői tevékenységet végez, melynek keretében a Posta Elszámoló Központtól kapott tételeket tárgyon () a tételeket tartalmazó adatállomány fogadásának ján írja jóvá a fizetési számláján. A befogadási időn túl leadott illetve indított ok a következő on kerülnek könyvelésre. A bankszünon (hétvége, ünnep stb.) indított elektronikus okat a Takarékszövetkezet úgy dolgozza fel, mintha azok az azt követő első banki munkaon benyújtott ok lennének. II. Deviza és nemzetközi forint fizetési ok teljesítési rendje A Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet nem SWIFT tag, ezért a fizetési számlák terhére/javára adott okat a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (mint közvetlen SWIFT tag, levelező bank) közreműködésével teljesíti. SWIFT/BIC kódja: TAKBHUHB. A Takarékszövetkezet fizetési számlák terhére az alábbi nemekben teljesít nemzetközi fizetési okat: EUR, USD, GBP, CHF, DKK, JPY, CAD, NOK, SEK, CZK, PLN valamint HUF. A EUR összeg feletti t a benyújtást megelőző 2 munkapal korábban kell bejelenteni a számlavezető bankfióknál EUR feletti átutalások esetében egyedi mal is történhet a konverzió, a tranzakció jutalékainak felszámítása mellett. TERHELÉS A Takarékszövetkezet csak tartalmi és alaki szempontból pontos, a Takarékszövetkezetnél bejelentett módon aláírt t fogad be teljesítésre, kizárólag a Takarékszövetkezetnél alkalmazott 2

3 formanyomtatványon. A fizetési fedezete a befogadáskor biztosított kell, hogy legyen. Fedezetlen teljesítését a Takarékszövetkezet megtagadja. A Takarékszövetkezet a ellenértékét a befogadás ján ( T ) a ügyfél számláján ( a Takarékszövetkezet on ának alkalmazásával) megterheli, majd a t továbbítja a Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt-nek, aki azt az alábbi értékpal teljesíti: Befogadási idő idő ig beérkező 8.00-ig beérkező Megnevezés Normál Normál Sürgős Sürgős Sürgős Sürgős EUR, USD nemekben Teljesítés értékja Árfolyam Egyéb nemekben (nem EUR és USD) Teljesítés értékja T T T T T T + 1 T T + 1 T T T + 1 / T+2 * T + 1 / T+2 * T munkaon T-1. munkaon csak T+1 esetén * A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. külön fedezetbiztosítása függvényében T munkaon 3

4 A Takarékszövetkezet a ok teljesítéséért a mindenkor aktuális Hirdetményben közzétett jutalékot számítja fel. A jutalék felmerüléskor esedékes. A befogadási időn túl leadott illetve indított ok a következő on kerülnek könyvelésre. A bankszünon (hétvége, ünnep stb.) indított elektronikus okat a Takarékszövetkezet úgy dolgozza fel, mintha azok az azt követő első banki munkaon benyújtott ok lennének. Külföldi bankköltség viselésének szabályai (OUR/BEN/SHA) Deviza átutalások az alábbi költségviseléssel kezdeményezhetők: EGT-n belül* - EGT-n belül* - nem EGT-n kívül* - EGT-n kívül* - nem EGT állam pénznemében** SHA NEM EGT állam pénznemében** *EGT (Európai Gazdasági Térség) tagállamai: EU tagállamok + Norvégia, Liechtenstein, Izland EU tagállamok: Ausztria, Belgium, Bulgária, Ciprus, Csehország, Dánia, Egyesült Királyság, Észtország, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Írország, Lengyelország, Lettország, Litvánia, Luxemburg, Magyarország, Málta, Németország, Olaszország, Portugália, Románia, Spanyolország, Svédország, Szlovákia, Szlovénia **EGT tagállamok pénznemei: HUF, EUR, GBP, DKK, NOK, SEK, CZK, PLN, CHF (Liechtenstein miatt) **EGT-n kívüli tagállamok pénznemei: USD, JPY, CAD Amennyiben nem az előzőekben megjelölt költségviseléssel kerülnek kezdeményezésre a utalások, akkor a hibás azaz a hatályos pénzforgalmi jogszabályoknak nem megfelelő költségviseléssel kezdeményezett ok az alábbiak szerint kerülnek teljesítésre: - EGT-n belüli utalások esetében, amennyiben a BEN költségviseléssel kerül benyújtásra, SHA költségviseléssel, - EGT-n belüli EGT pénznemben kezdeményezett nem ok esetében, amennyiben a OUR költségviseléssel kerül benyújtásra, SHA költségviseléssel. A bankköltség viselés módjai a következők: 1. Megosztott költségviselés (SHA) esetében a megbízó és a kedvezményezett egyaránt viseli a saját bankja/levelezőbankja által felszámított bankköltséget. Ebben az esetben a megbízó bankja saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett a teljes összeget továbbítja, a kedvezményezett banki 4

5 bankköltség az átutalt összegből kerül levonásra, vagyis a bankköltséggel csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 2. Kedvezményezett általi költségviselés (BEN) esetében az átutalás teljes költségét a kedvezményezett viseli (megbízó bank tranzakciós díja, jutaléka, kedvezményezett külföldi banki bankköltsége). Ebben az esetben a teljesítésekor a összegéből levonásra kerül a megbízó bank Hirdetmény szerinti jutaléka. A kedvezményezett banki bankköltség szintén az átutalt összegből kerül levonásra. A megbízó és a kedvezményezett banki költséggel egyaránt csökkentett összeg kerül jóváírásra a kedvezményezett számláján. 3. Megbízó általi költségviselés (OUR) esetében az átutalás teljes költségét a megbízó fizeti meg (megbízó bank tranzakciós díja, jutaléka, kedvezményezett külföldi banki bankköltsége). Ebben az esetben a megbízó bankja saját jutalékának megbízó terhére történő felszámítása mellett a teljes összeget továbbítja, a összege levonás nélkül jóváírásra kerül a kedvezményezett számláján, a kedvezményezett banki bankköltségek utólagosan a kedvezményezett bank terhelése vagy költségbekérése alapján kerülnek felszámításra a megbízó számláján. JÓVÁÍRÁS A Takarékszövetkezet az Ügyfelei fizetési számlája javára érkező összegeket a partner bank értesítése ján (), de legkorábban a partnerbank által meghatározott on írja jóvá. A beérkező ok esetében az utalt összegnek a T on takarékszövetkezeti vételi on átszámított ellenértéke kerül jóváírásra az Ügyfél fizetési számláján. Nagykáta és Vidéke Takarékszövetkezet Igazgatósága 5