TÁJÉKOZTATÓ. Bevezető

Átírás

1 TÁJÉKOZTATÓ Az pénzmsás és terrrizmus finanszírzása megelőzésével és megakadályzásával kapcslats eljárásairól Bevezető A pénzmsás lyan bűncselekmény, amelynek célja, hgy az illegális útn, avagy bűnözésből szerzett anyagi nyereségeket törvényes frrásból származó nyereségként, tőkeként tüntessenek fel. Terrrizmus finanszírzása legális vagy illegális frrásból származó jövedelem felhasználása terrristák, terrrszervezetek támgatására terrrcselekmények elkövetése érdekében. A hatálys jgszabályk (elsősrban a Bűntető Törvénykönyv) rendelkezései szerint mind a pénzmsás, mind a terrrizmus finanszírzása bűncselekménynek minősül. Magyarrszágn minden pénzügyi szlgáltatónak, így az -nek (a tvábbiakban: ebrókerház Zrt.) kötelessége a pénzmsás és a terrrizmus finanszírzás megelőzésében és hatékny megakadályzásában részt venni. Az ebrókerház Zrt. a pénzmsás és a terrrizmus finanszírzása megelőzéséről és megakadályzásáról szóló évi LIII. törvény rendelkezéseinek megfelelően belső szabályzattal és eljárásrenddel rendelkezik. I. Ügyfél-átvilágítás Az ebrókerház Zrt. a pénzmsás és a terrrizmus finanszírzása megelőzéséről és magakadályzásáról szól évi LIII. törvény (a tvábbiakban: Pmt.) rendelkezéseinek megfelelően ügyfél-átvilágítást hajt végre, többek között az alábbi esetekben - ügyfélkapcslat létesítésekr, - az ügyfélszámlára 3,6 millió Ft összeghatárt elérő, vagy azt meghaladó készpénzbefizetés esetén, - abban az esetben, ha pénzmsásra vagy terrrizmus finanszírzására utaló adat, tény vagy körülmény merül fel és az érintett természetes személy ügyfél-átvilágítása még nem történt meg, illetve - ha a krábban rögzített ügyfélaznsító adatk valódiságával vagy megfelelősségével kapcslatban kétség merül fel. Azért, hgy ezen elvárásnak megfeleljünk, kérjük kedves ügyfeleinket az érvényes aznsító kmányk bemutatására. A Pmt. értelmében az ügyfél-átvilágítás keretében kötelező aznsítani az ügyfelet, annak meghatalmazttját, a számla felett rendelkező személyt és az ügyfél képviseletében eljáró személyt, akárcsak a tényleges tulajdnst, ahgy az a törvényben meghatárzásra került az ügyfél átvilágítás tekintetében. Figyelemmel arra, hgy az ebrókerház Zrt. jellemzően magánszemély részére nyújt 1. ldal

2 szlgáltatást, aki rendkívüli körülményeket leszámítva kizárólag a saját nevében jár el, az aznsítás az ügyfélre, esetlegesen a meghatalmazttjára és kivételes esetben a tényleges tulajdnsra terjed ki, az ügyfél nevében vagy érdekében sem képviselő, sem rendelkezésre jgsult nem jár el. Jgi személy, illetve jgi személyiséggel nem rendelkező ügyfél aznnsítása tekintetében az ebrókerház Zrt. ügyfélszlgáltatán (telefnszám: ) keresztül kapható bővebb infrmáció. Az ebrókerház Zrt. az ügyfél-átvilágítás srán aznsítja az ügyfelet, elvégzi a személyaznsság igazló ellenőrzését, szükség esetén aznsítja a tényleges tulajdnst és ellenőrzi a tényleges tulajdns személyaznsságát. Az aznsítás alapján rögzíti az üzleti kapcslat részleteit, melyet rendszeresen felügyel. 1. Aznsítás Az ebrókerház az aznsítás srán az alábbi adatkat rögzíti: - az Ügyfél és a meghatalmaztt tekintetében a családi és utónevet, a születési családi és utónevet, az államplgárságt, a születési helyet, időt, az anyja születési nevét, a lakcímet, ennek hiányában tartózkdási helyet, az aznsító kmányának típusát és számát, - a Tényleges tulajdns esetén a családi és utónevet, a születési családi és utónevet, az államplgárságt, a születési helyet, időt, az anyja születési nevét, a lakcímet, ennek hiányában tartózkdási helyet. A fenti adatkn kívül rögzíti az üzleti kapcslat és a tranzakciós megbízás következő részleteit: - üzleti kapcslat vnatkzásában: típusa, tárgya, időtartama; 2. ldal

3 - tranzakciókkal kapcslatban: tárgya és összege; valamint - a teljesítés körülményei (hely, idő, mód). 2. Személyaznsság igazló ellenőrzése Az ebrókerház a Pmt. által előírt személyaznsság igazló ellenőrzése érdekében az alábbi dkumentumk bemutatását kéri az ügyféltől, a meghatalmazttól és, szükséges esetén, a tényleges tulajdnstól: - magyar államplgár esetében a személyaznsság igazlására alkalmas hatósági igazlvány (személyaznsító igazlvány, útlevél, kártya frmátumú vezetői engedély) és lakcímet igazló hatósági igazlvány (lakcímkártya); - külföldi államplgár esetén úti kmányát vagy személyaznsító igazlványát, feltéve hgy az magyarrszági tartózkdásra jgsít, tartózkdási jgt igazló kmányát vagy tartózkdásra jgsító kmányát. A Pmt. 7. (8) bekezdése alapján az ebrókerház Zrt. köteles a dkumentumkról máslatt készíteni és azt az üzleti kapcslat fennállása alatt és azt követően 8 (nylc) évig megőrizni. 3. Nyilatkzatk és dkumentumk Az ebrókerház Zrt. minden leendő ügyfelétől beszerzi az alábbi nyilatkzatt: - tényleges tulajdnsi nyilatkzat arról, hgy az ügyfél kinek a nevében vagy érdekében jár el (amennyiben nem a saját nevében lép üzleti kapcslatra az ebrókerház Zrt.-vel); - nyilatkzat arra nézve, hgy az ügyfél biznys esetekben a tényleges tulajdns a Pmt. 4. alapjánkiemelt közszereplőnek, kiemelt közszereplő hzzátartzójának, vagy kiemelt közszereplővel közeli kapcslatban álló személynek tekintendő-e; - nyilatkzatt arra vnatkzóan, hgy az ügyfél adóilletőség szempntjából az Amerika Egyesült Államk adóalanya-e; amennyiben az ügyfél az Amerikai Egyesült Államk adóalanya, akkr az ebrókerház Zrt. nem lép az ügyféllel üzleti kapcslatra, illetve a meglévő üzleti kapcslatt megszűnteti. - nyilatkzatt arról, hgy az ügyfél adóilletőség szempntjából Magyarrszágn kívüli, harmadik állam(k) adóalanya-e; abban az esetben, ha az ügyfél Magyarrszágn kívüli, harmadik állam(k) adóalanya, az ügyfélnek meg kell adnia az(ka)t az adóaznsító szám(ka)t, melyeket az érintett harmadik államk alkalmaznak reá nézve; - nyilatkzatt a tekintetben, hgy az ügyfél által befektetni kívánt összeg valamely EGT államból származik-e. A fenti első két francia bekezdésben meghatárztt nyilatkzatkat az ügyfél a Kereskedési- és Számlaszerződés elfgadásával teszi meg. 3. ldal

4 4. Az ügyfél-átvilágítás típusai az ebrókerház Zrt.-nél Az ebrókerház a Pmt.-ben meghatárztt ügyfél-átvilágítási eljárásk közül az alábbiakat biztsítja az ügyfelei részére. a) Személyes jelenlét mellett történő aznsítás és személyaznsság igazló ellenőrzés Az ügyfélnek lehetősége van az ebrókerház Zrt. székhelyén (1072 Budapest, Rákóczi út 42.) való megjelenés útján részt venni az ügyfél-átvilágítási eljárás flyamatában. Ebben az esetben az ügyfélnek feltétlenül magánál kell tartania a fenti 2. pntban meghatárztt dkumentumkat. Az ebrókerház Zrt. rendkívüli esetben közreműködő (futárszlgálat) igénybevétele útján biztsítja, hgy az ügyfél-átvilágítás az ügyféllel egyeztetett helyen és időpntban kerüljön végrehajtásra. b) Hiteles kiratk máslatának felhasználásával történő ügyfél-átvilágítás Az ebrókerház Zrt. abban az esetben, ha az ügyfél személyesen nem jelenik meg a fenti 2. pntban meghatárztt dkumentumk hiteles máslatát is elfgadhatja az ügyfél-átvilágítás végrehajtása céljából. A dkumentumkról készített máslat akkr tekinthető hitelesnek, ha - azt közjegyző vagy magyar külképviseleti hatóság a közjegyzőkről szóló évi XLI. törvény (a tvábbiakban: Kjtv.) máslat hitelesítésének tanúsítására vnatkzó szabályai szerint hitelesítette, vagy - a máslatt az kirat kiállításának helye szerinti állam hiteles máslat készítésére feljgsíttt hatósága készítette, és - nemzetközi szerződés eltérő rendelkezése hiányában - a magyar külképviseleti hatóság felülhitelesítette e hatóság máslatn szereplő aláírását és bélyegzőlenymatát. c) Más pénzügyi intézménynél vezetett Fizetési számla igazlásával történő ügyfél-átvilágítás Amennyiben pénzmsásra vagy terrrizmus finanszírzására utaló adat, tény vagy körülmény nem merül fel az ebrókerház Zrt. lehetővé teszi azt, hgy a fenti 2. pntban meghatárztt dkumentumkat és a fenti 3. pntban felsrlt nyilatkzatkat az ügyfél elektrnikus útn (különösen szkennelve) vagy faxn juttassa el az ebrókerház részére, illetve feltöltse az ebrókerház Zrt. hnlapján keresztül. Ebben az esetben az ügyfélnek az előző bekezdésben említetteken felül, szintén elektrnikus útn, faxn vagy feltöltés útján meg kell küldeni a nevére szóló valamely pénzügyi intézménynél vezetett fizetési számla (bankszámla) számlakivnatának máslatát. Az ebrókerház Zrt. amennyiben a megküldött dkumentumk alapján megkeresi a fizetési számlát vezető pénzügyi intézményt az adatk megfelelőségének ellenőrzése érdekében. Amennyiben a megkeresett pénzügyi intézmény 8 (nylc) napn belül megerősíti az adatk helyességét, az ebrókerház Zrt. az ügyfél számára lehetővé teszi az ügyfélszámán történő kereskedést. Amennyiben a megkeresett pénzügyi intézmény az adatk helyességét nem erősíti meg, illetve legfeljebb harminc napn belül nem válaszl, az ebrókerház Zrt. kizárólag az a) vagy 4. ldal

5 b) pntban említett ügyfél-átvilágítási eljárást követően teszi lehetővé az ügyfél számára, hgy ügyfélszámláján kereskedhessen. d) Auditált elektrnikus hírközlési eszköz útján történő ügyfél-átvilágítás A Pmt. és a pénzmsás és a terrrizmus finanszírzása megelőzéséről és megakadályzásáról szóló törvény végrehajtásának az MNB által felügyelt szlgáltatókra vnatkzó, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztnsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyni krlátzó intézkedések végrehajtásáról szóló törvény szerinti szűrőrendszer kidlgzásának és működtetése minimumkövetelményeinek részletes szabályairól szóló 19/2017. (VII. 19.) MNB rendelet (a tvábbiakban: MNB Rendelet) lehetővé teszi a Társaság számára, hgy auditált elektrnikus hírközlési eszköz útján végezze el az ügyfél-átvilágítást (a tvábbiakban: vide-aznsítás). A vide-aznsítás flyamata az alábbiakban kerül rögzítésre. Ehhez az ügyfélnek csupán egy kamerás számítógépre, laptpra vagy kstelefnra és szélessávú internetelérésre van szüksége. A vide-aznsítás megkezdéséhez szükséges alkalmazás elérhetőségét az ügyféllel történő egyeztetés srán adjuk meg. A vide-aznsítás srán Ön az alábbi flyamatra számíthat: Bemutatkzás, adatkezelési tájékztatás Adatkezelési hzzájárulás esetén a tvábbi lépések a következők Személyaznsságt igazló kmány bemutatása, ellenőrzése Lakcímkártya bemutatása, adatk ellenőrzése Tényleges tulajdnsi nyilatkzat megtétele Kiemelt közszereplői nyilatkzat Sikeres vide-aznsítás esetén, az Ügyfél akár már aznap megkezdheti a kereskedést.. Az aznsítás srán bemutattt kmányk lejárata, illetve az aznsítás srán rögzített adatk váltzása (jellemzően lakcím-, illetve névváltzás) esetén az ebrókerház Zrt. köteles ismételten leflytatni az aznsítási eljárást, aznban ilyen esetben kizárólag a fenti a), b), illetve d) pntkban fglalt eljárásk alkalmazhatóak. ebrókerház Zrt. 5. ldal