HIRDETMÉNY. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény követelményeinek betartásáról

Átírás

1 HIRDETMÉNY A pénzmsás és a terrrizmus finanszírzása megelőzéséről és megakadályzásáról szóló törvény követelményeinek betartásáról Az Erste Bank Hungary Zrt. (tvábbiakban Bank), mint a pénzmsás és a terrrizmus finanszírzása megelőzéséről és megakadályzásáról szóló évi LIII. törvény (tvábbiakban: Pmt.) hatálya alá tartzó hitelintézet a nevezett jgszabály értelmében az alábbi ügyfél-átvilágítási, ill. nyilatkztatási kötelezettségeinek tesz eleget: 1. Ügyfél-átvilágítás 1.1. A Bank ügyfél-átvilágítást köteles alkalmazni: a. Üzleti kapcslat létesítésekr b. Hármmillió-hatszázezer frintt elérő vagy meghaladó összegű ügyleti megbízás teljesítésekr c. Pénzmsásra vagy terrrizmus finanszírzására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az előző két pntban meghatárzttak szerinti átvilágításra még nem került sr d. Ha a krábban rögzített ügyfél-aznsító adatk valódiságával vagy megfelelőségével kapcslatban kétség merül fel Emellett a fenti bekezdés b. pntjában meghatárztt átvilágítási kötelezettség kiterjed az egymással ténylegesen összefüggő, több ügyleti megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri a hármmillió-hatszázezer frintt. Ebben az esetben az átvilágítást azn ügyleti megbízás elfgadásakr kell végrehajtani, amellyel az ügyleti megbízásk együttes értéke eléri a hármmillió-hatszázezer frintt. A hármmillió-hatszázezer frintt el nem érő ügyleti megbízás teljesítésekr a Bank az az ügyleti megbízás tárgyán összegén kívül a következő adatkat rögzíti: családi és utónév születési családi és utónév lakcím (ennek hiányában tartózkdási hely) születési hely, idő államplgárság Hármszázezer frintt elérő, illetve meghaladó összegű pénzváltás esetén a Bank az ügyfelet köteles teljes körűen átvilágítani (aznsítani és személyaznsságának igazló ellenőrzését elvégezni), tvábbá a Bank ugyanezen eljárásrendet követi az egymással ténylegesen összefüggő, több ügyleti megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri az hármszázezer frintt. Ebben az esetben az átvilágítást azn ügyleti megbízás elfgadásakr kell végrehajtani, amellyel az ügyleti megbízásk együttes értéke eléri a hármszázezer frintt Ügyfél-átvilágítási intézkedések 1

2 A Bank köteles az üzleti kapcslat létesítésekr az ügyfelet, annak meghatalmazttját, a rendelkezésre jgsultat, tvábbá a képviselőt aznsítani és személyaznsságának igazló ellenőrzését elvégezni, mely srán az alábbi adatkat rögzíti: Természetes személy esetén: családi és utónév, születési családi és utónév, lakcím (ennek hiányában tartózkdási hely), államplgárság, aznsító kmányának típusa és száma, születési helye, ideje, és anyja születési neve Jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén: név, rövidített név, székhely, külföldi székhelyű vállalkzás esetén magyarrszági fióktelepének címe, cégbírósági nyilvántartásban szereplő jgi személy esetén cégjegyzékszám, egyéb jgi személy esetén a létrejöttéről (nyilvántartásba vételéről, bejegyzéséről) szóló határzat száma vagy nyilvántartási szám, főtevékenység, adószám, képviseletére jgsultak neve és besztása, és kézbesítési megbízttjának az aznsítására alkalmas adatai A személyaznsság igazló ellenőrzése érdekében a szlgáltató köteles megkövetelni az alábbi kirat bemutatását: Természetes személy esetén: Magyar államplgár esetén személyaznsító igazlvány és lakcímet igazló hatósági igazlvány vagy útlevél és lakcímet igazló hatósági igazlvány vagy 2

3 kártya frmátumú vezetői engedély és lakcímet igazló hatósági igazlvány. Külföldi természetes személy esetén EU tagrszágból / EGT tagállamból érkező természetes személy esetén útlevél vagy személyi aznsító igazlvány. EU tagrszágn / EGT tagállamn kívülről érkező természetes személy esetén útlevél és érvényes vízum, útlevél és tartózkdásra jgsító kmány (pl. tartózkdási engedély, kártya frmátumú, fényképes regisztrációs igazlás). A személyaznsság igazló ellenőrzése érdekében a Bank ellenőrzi a bemutattt aznsságt igazló kiratk érvényességét Jgi személy, jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén: a nevében vagy megbízása alapján eljárni jgsult személy pntban megjelölt kiratának bemutatásán túl az azt igazló - 30 napnál nem régebbi - kiratt, hgy a belföldi gazdálkdó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkdó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújttta; egyéni vállalkzó esetében azt, hgy az egyéni vállalkzói igazlvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételről szóló igazlás kiállítása megtörtént belföldi jgi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént külföldi jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén a saját rszágának jga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághz, hatósághz vagy bírósághz történő benyújtását megelőzően a jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet társasági szerződését (alapító kiratát, alapszabályát) utóbbi esetben a jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követő 30 napn belül kirattal igazlni, hgy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént, valamint a szlgáltató köteles a cégjegyzékszámt vagy egyéb nyilvántartási számt rögzíteni. Ha az ügyfél jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet, a nevében vagy megbízása alapján eljáró személy átvilágítását követően a jgi személy, illetőleg a jgi személyiséggel nem rendelkező más szervezet átvilágítását is el kell végezni. A Bank az ügyfél-átvilágításhz bemutattt (1.2.2 pntban felsrlt) kmánykról és kiratkról máslatt készít. A máslat készítésének megtagadása az üzleti kapcslat Bank általi elutasításával jár. 3

4 Amennyiben az ügyfél nem jelent meg személyesen az aznsítás és a személyaznsság igazló ellenőrzése céljából, a Bank megköveteli az pntban meghatárztt kiratk hiteles máslatának benyújtását, melyek az alábbi esetekben fgadhatók el: magyar knzuli tisztviselő vagy közjegyző készítette a hiteles máslatt, és azt ennek megfelelő tanúsítvánnyal látta el, vagy magyar knzuli tisztviselő vagy közjegyző a máslatt lyan tanúsítvánnyal látta el, mely a máslatnak a felmutattt eredeti kirattal fennálló egyezőségét tanúsítja, vagy a máslatt az kirat kiállításának helye szerinti állam hiteles máslat készítésére feljgsíttt hatósága készítette, és - nemzetközi szerződés eltérő rendelkezése hiányában - a magyar knzuli tisztviselő felülhitelesítette e hatóság máslatn szereplő aláírását és bélyegzőlenymatát Az ügyfél-átvilágítással kapcslats egyéb törvényi előírásk Meghatalmazás, rendelkezési és képviseleti jgsultság ellenőrzése A személyaznsság igazló ellenőrzése srán a Bank ellenőrzi a meghatalmaztt esetében a meghatalmazás érvényességét, a rendelkezésre jgsult esetében a rendelkezési jg jgcímét, tvábbá a képviselő képviseleti jgsultságát Adatk és tényleges tulajdnsk körében beállt váltzás Bank részére történő bejelentése Az üzleti kapcslat fennállása alatt az ügyfél köteles a tudmásszerzéstől számíttt öt munkanapn belül a Bankt értesíteni az ügyfél-átvilágítás srán megadtt adatkban, illetve a tényleges tulajdns személyét érintően bekövetkezett váltzásról Sikertelen ügyfél-átvilágítás Amennyiben a Bank nem tudja végrehajtani a jelen Hirdetményben részletezett ügyfél-átvilágítást, akkr az érintett ügyfélre vnatkzóan köteles megtagadni az ügyfél megbízása alapján fizetési számlán keresztül művelet végzését, üzleti kapcslat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni a vele fennálló üzleti kapcslatt Az üzleti kapcslatra és ügyleti megbízásra vnatkzó adatk rögzítése A Bank az 1.1. bekezdésében meghatárztt esetekben az üzleti kapcslatra és az ügyleti megbízásra vnatkzóan az alábbiakat köteles rögzíteni: üzleti kapcslat esetén a szerződés típusát, tárgyát és időtartamát, ügylet esetén a megbízás tárgyát és összegét teljesítés körülményeit (hely, idő, mód) Tvábbá fentieken kívül a Bank kérheti a pénzeszközök frrására vnatkzó infrmációk rendelkezésre bcsátását, valamint ezen infrmációk igazló ellenőrzése érdekében a pénzeszközök frrására vnatkzó dkumentumk bemutatását is. 4

5 2. Nyilatkztatási kötelezettség 2.1. Tényleges tulajdnsi nyilatkzat Jelen Hirdetmény 1.1. bekezdésében meghatárztt esetekben, mind a természetes személy ügyfél, mind a jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél képviselője köteles a szlgáltató által meghatárztt módn írásbeli nyilatkzatt tenni a következőkre vnatkzóan: Természetes személy esetén A saját vagy a tényleges tulajdns nevében vagy érdekében jár el Amennyiben a természetes személy ügyfél arról nyilatkzik, hgy tényleges tulajdns nevében vagy érdekében jár el, a tényleges tulajdns alábbi adatait köteles megadni a Bank részére: családi és utónév születési családi és utónév születési hely, idő lakcím (ennek hiányában tartózkdási hely) államplgárság és kiemelt közszereplői státusz, amennyiben kiemelt közszereplőnek minősül, a nyilatkzatnak tartalmaznia kell, hgy mely pnt alapján (lsd. Hirdetmény 2.2 pntja) Jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet esetén A jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél képviselője köteles írásban nyilatkzni a jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél tényleges tulajdnsáról és a tényleges tulajdns alábbi adatairól: családi és utónév születési családi és utónév születési hely, idő lakcím (ennek hiányában tartózkdási hely) államplgárság tulajdnlás jellege, mértéke és kiemelt közszereplői státusz, amennyiben kiemelt közszereplőnek minősül, a nyilatkzatnak tartalmaznia kell, hgy mely pnt alapján (lsd. Hirdetmény 2.2 pntja) A tulajdnsi érdekeltség jellege a Pmt. tényleges tulajdnsi fgalm-meghatárzásának alapul vételével az alábbi kategóriák alapján jelölhető meg (a megfelelő kód kiválasztásával): KÓD MEGNEVEZÉS 1a) tulajdni hányad/szavazati jg közvetlenül vagy közvetve legalább 25% 1b) irányító, ellenőrző funkció 5

6 1c) meghatárzó beflyás 1d) vezető tisztségviselő 1ea) alapítvány - kezelő szerv tagja vagy meghatárzó beflyás az alapítvány vagyna felett (legalább 25%) 1eb) alapítvány - kedvezményezett (vagyn legalább 25%-ának) 1ec) alapítvány - érdekében hzták létre/működtetik (kedvezményezett hiányában) 1f) bizalmi vagynkezelés - vagynrendelő 1fa) bizalmi vagynkezelés - vagynkezelő 1fb) bizalmi vagynkezelés - kedvezményezett 1fc) bizalmi vagynkezelés - ellenőrzés, irányítás egyéb módn a kezelt vagyn felett 2.2. Kiemelt közszereplő Kiemelt közszereplő az az ügyfél, aki az ügyfél-átvilágítási intézkedések végrehajtásának idején az alábbi fnts közfeladatt látja el vagy az azt megelőző egy éven belül azt látta el: Fnts közfeladatt ellátónak minősülnek az alábbiak: a) az államfő, a krmányfő, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, Magyarrszágn az államfő, a miniszterelnök, a miniszter és az államtitkár b) az rszággyűlési képviselő vagy a hasnló jgalktó szerv tagja, Magyarrszágn az rszággyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló c) a plitikai párt irányító szervének tagja, Magyarrszágn a plitikai párt vezető testületének tagja és tisztségviselője, d) a legfelsőbb bíróság, az alktmánybíróság és lyan magas rangú bírói testület tagja, amelynek a döntései ellen fellebbezésnek helye nincs, Magyarrszágn az Alktmánybíróság, az ítélőtábla és a Kúria tagja e) a számvevőszék és a közpnti bank igazgatósági tagja, Magyarrszágn az Állami Számvevőszék elnöke és alelnöke, a Mnetáris Tanács és a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja f) a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres erők magas rangú tisztviselője, Magyarrszágn a rendvédelmi feladatkat ellátó szerv közpnti szervének vezetője és annak helyettese, valamint a Hnvéd Vezérkar főnöke és a Hnvéd Vezérkar főnökének helyettesei g) többségi állami tulajdnú vállalatk igazgatási, irányító vagy felügyelő testületének tagja, Magyarrszágn a többségi állami tulajdnú vállalkzás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jgkörrel rendelkező vezető testületének tagja h) nemzetközi szervezet vezetője, vezető helyettese, vezető testületének tagja. A Hirdetmény 2.2. pntjában fglaltak kiterjednek a kiemelt közszereplő közeli hzzátartzójára is (a kiemelt közszereplő házastársa, élettársa; vér szerinti, örökbefgadtt, mstha- és nevelt gyermeke, tvábbá ezek házastársa vagy élettársa; vér szerinti, örökbefgadó, mstha- és nevelőszülője), valamint a kiemelt közszereplővel közeli kapcslatban álló személyekre is (mely bármely természetes személy lehet, aki a kiemelt közszereplővel közösen ugyanazn jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdnsa, vagy vele szrs üzleti kapcslatban áll, vagy aki egyszemélyes tulajdnsa lyan jgi személynek vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet kiemelt közszereplő javára hztak létre.) Kckázatkezelési szempntból a magyarrszági kiemelt közszereplő fgalma magában fglalja azt a jgi személyt vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezetet is, melynek a tényleges tulajdnsa a fenti- 6

7 ek alapján kiemelt közszereplőnek minősül Nyilatkztatás kiemelt közszereplői státuszról A természetes személy ügyfél valamint a jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfél a tényleges tulajdnsára vnatkzóan az ügyfél-átvilágítás keretében köteles a Bank részére írásbeli nyilatkzatt tenni arra vnatkzóan, hgy kiemelt közszereplőnek minősül-e és ha igen, abban az esetben a nyilatkzatának tartalmaznia kell: hgy mely kategória (alábbi kódk) alapján minősül kiemelt közszereplőnek, és a pénzeszközök frrására vnatkzó infrmációkat. A Bank köteles a nyilatkzatt a jgszabály alapján e célra rendelkezésére álló vagy nyilvánsan hzzáférhető nyilvántartásban ellenőrizni. A Bank -mellőzheti a PEP névegyezőséggel nem rendelkező ügyfelek nyilatkztatását, ha a részére bemutattt kiratkból vagy a rendelkezésére álló adatbázisból azt meg tudja állapítani. Ebben az esetben azt a tényt kell rögzítenie, hgy az adatk rögzítésére az ügyfél nyilatkztatása mellőzésével került sr. A Nyilatkzatn az alábbi kódk felhasználásával kell rögzíteni ezt az infrmációt: KÓD MEGNEVEZÉS 2a) Az államfő, a krmányfő, a miniszter, a miniszterhelyettes, az államtitkár, Magyarrszágn az államfő, a miniszterelnök, a miniszter és az államtitkár 2b) az rszággyűlési képviselő vagy a hasnló jgalktó szerv tagja, Magyarrszágn az rszággyűlési képviselő és a nemzetiségi szószóló 2c) a plitikai párt irányító szervének tagja, Magyarrszágn a plitikai párt vezető testületének tagja és tisztségviselője 2d) a legfelsőbb bíróság, az alktmánybíróság és lyan magas rangú bírói testület tagja, amelynek a döntései ellen fellebbezésnek helye nincs, Magyarrszágn az Alktmánybíróság, az ítélőtábla és a Kúria tagja 2e) a számvevőszék és a közpnti bank igazgatósági tagja, Magyarrszágn az Állami Számvevőszék elnöke és alelnöke, a Mnetáris Tanács és a Pénzügyi Stabilitási Tanács tagja 2f) a nagykövet, az ügyvivő és a fegyveres erők magas rangú tisztviselője, Magyarrszágn a rendvédelmi feladatkat ellátó szerv közpnti szervének vezetője és annak helyettese, valamint a Hnvéd Vezérkar főnöke és a Hnvéd Vezérkar főnökének helyettesei 2g) többségi állami tulajdnú vállalatk igazgatási, irányító vagy felügyelő testületének tagja, Magyarrszágn a többségi állami tulajdnú vállalkzás ügyvezetője, irányítási vagy felügyeleti jgkörrel rendelkező vezető testületének tagja 2h) nemzetközi szervezet vezetője, vezető helyettese, vezető testületének tagja. 3) Az 2a)-2h) pntkban említett személy közeli hzzátartzója, azaz a kiemelt közszereplő házastársa, élettársa; vér szerinti, örökbefgadtt, mstha- és nevelt gyermeke, tvábbá ezek házastársa vagy élettársa; vér szerinti, örökbefgadó, mstha- és nevelőszülője. 4a) Az 2a)-2h) pntkban említett személlyel közeli kapcslatban álló személy: Bármely természetes személy, aki a 2a)-2h) pntkban említett személlyel közösen ugyanazn jgi személy vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezet tényleges tulajdnsa vagy vele szrs üzleti kapcslatban áll 7

8 4b) Az 2a)-2h) pntkban említett személlyel közeli kapcslatban álló személy: Bármely természetes személy, aki egyszemélyes tulajdnsa lyan jgi személynek vagy jgi személyiséggel nem rendelkező szervezetnek, amelyet a 2a)-2h) pntkban említett személy javára hztak létre szeptember 25. Erste Bank Hungary Zrt. 8