MEGBÍZÁSOK ÁTVÉTELI ÉS TELJESÍTÉSI RENDJE (BANKI ÓRAREND)

Átírás

1 Hirdetmény a gazdálkodó és egyéb szervezetek és Egyéni vállalkozók részére szóló Általános Kondíciós Lista mellékleteit képezı átvételi és teljesítési rendje ( órarend) és átvételi és teljesítési rendje, hétvégi órarend a hétvégén is nyitvatartó fiókok számára július 1. napjától hatályos módosításáról I. A CIB Bank Zrt. (1027 Budapest, Medve u. 414.; cgj.sz.: ) tájékoztatja Üzletfeleit, hogy a Bank gazdálkodó és egyéb szervezetek és egyéni vállalkozók részére szóló Általános Kondíciós Listájának mellékletét képezı átvételi és teljesítési rendje ( órarend) július 1. napjától az alábbiak jelentıs mértékben módosul: 1. számú melléklet az Általános Kondíciós Lista gazdálkodó és egyéb szervezetek és Egyéni vállalkozók részére címő kiadványhoz MEGBÍZÁSOK ÁTVÉTELI ÉS TELJESÍTÉSI RENDJE (BANKI ÓRAREND) Hatályos: július 1tıl ÜZLETFÉL ÁLTAL BENYÚJTOTT MEGBÍZÁSOK (KIMENİ) átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra teljesítésének várható idıpontja átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra teljesítésének várható idıpontja forint (eseti), Business Terminal (továbbiakban BT) on fióki on 15 T nyitva tartás T ( átvétele = a megerısítı fax átvételi idıpontja) BT (automatikus), on 15:45ig T Azonnal mobilcib, devizaszámláról indított forint (eseti) CIB on 15 T értéknapos és rendszeres forint elıtti on bankfióki nyitva tartás napja elıtti on bankfióki nyitva tartás 1/8

2 , BT, CIB Üzleti Terminál VIBERen keresztüli forint CIB BT Terminál értéknapos Terminál CIB Üzleti Terminál (legkorábbi értéknap T+5!) BT forint külföldre, Bank postai kifizetési utalvány elıtti on 8 16 T (2 órán belül) elıtti bankon belüli átutalás * on 15 T on bankfióki nyitva tartás T on 15:45ig T on Azonnal *ha a köteg tartalmaz legalább 1 db bankon kívüli tételt, akkor a feltételeinek megfelelıen kerül végrehajtásra (" átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra" által meghatározott idıpontot követıen benyújtott ok visszautasításra kerülnek) elıtti on 15 on 18 T bankon belüli átutalás elıtti on 15 T on 18 bankon belüli átutalás on 16 T on T +postai kézbesítés ideje* * a okat a Magyar Posta Zrt Budapesten 2, Vidéken 3 on belül teljesíti deviza (sima) EUR történı konverzió nélkül, BT on 16 T+1 on 16 T on 16 T+1 Azonnal 2/8

3 BT (automatikus), esetén EURtól és HUFtól eltérı történı konverzió nélkül, BT BT (automatikus), esetén sürgısségi deviza bank által jegyzett devizanemekben (T+1) (EUR a normál eseti átutalás esetén a teljesítés várható idıpontja T+1 nap, így EUR a T+1 napos átutalás nem számít sürgısségi átutalásnak) on 16 on 16 T+1 T+2 on 16 T on 16 T on 16 T+2 Azonnal on 16 T+2 on 16 T konverzió nélkül on 15 T+1 esetén on 15 T+1 sürgısségi deviza (kizárólag EUR, USD, GBP és CAD (T) devizanemekben) konverzió nélkül on 14 T esetén on 14 T Díjnet számlafizetés bank Azonnali teljesítés Feltételes átutalás (mobiltelefon elıfizetıi kártyafeltöltés) mobilcib, Azonnali teljesítés ÜZLETFÉL JAVÁRA ÉRKEZİ MEGBÍZÁSOK (BEJÖVİ) átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra Teljesítés várható idıpontja forint átutalás belföldi forint átutalások külföldrıl érkezı forintutalások deviza átutalás (sima) EGT érkezı átutalások on 19 T on 15 T on 15 A bank részére történt jóváírás értéknapja 3/8

4 nemegt érkezı átutalások konverziót nem igénylı tétel esetén nemegt érkezı átutalások konverziót igénylı tétel esetén on 15 on 15 MEGBÍZÁSOK VISSZAVONÁSA A bank részére történt jóváírás értéknapját követı Bbanki A bank részére történt jóváírás értéknapját követı második Bbanki Bankon belüli ok esetén a ok befogadást követıen nem vonhatóak vissza. Bankfiókban en keresztül Bank BT bankközi forint átutalás értéknapos forint értéknapos rendszeres (állandó) forint (kedvezményezett által indított) letiltása (fizetı fél oldaláról) postai kifizetési utalvány bankközi deviza átutalás betéti szolgáltatások HUF megelızıen ( átvétele tárgynapi feldolgozásra) benyújtott nem vonható vissza. követıen benyújtott esetén bankfióki nyitva tartás, a Bank által történı teljesítés idıpontjáig. BT fax megerısítéssel típusú ok visszavonása15:00ig lehetséges. megelızıen ( átvétele tárgynapi feldolgozásra) benyújtott nem vonható vissza. követıen benyújtott esetén a Bank által történı teljesítés idıpontjáig. megelızıen ( átvétele tárgynapi feldolgozásra) benyújtott nem vonható vissza. követıen benyújtott esetén a Bank által történı teljesítés idıpontjáig. elıtti bankfióki nyitva tartás elıtti bankfióki nyitva tartás napja elıtti bankfióki nyitvatartás on a benyújtás napján 15 napján 18 elıtti nap elıtti nap napja elıtti elıtti elıtti nap napja elıtti nap napján18 napján18 T 8:30ig T 15, de legkésıbb a SWIFT kiküldésének idıpontjáig EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK betétlekötés ók nyitva tartás Azonnali teljesítés betétfeltörés* Bankfiók nyitva tartás Azonnali teljesítés 4/8

5 Bank,mobilCIB, BT, Azonnali teljesítés Azonnali teljesítés *Forint betét részfeltörésére vonatkozóan T napi teljesítésre 18:00ig fogadunk be t. 18:00 után beérkezı esetén a részfeltörés következı teljesül. betéti szolgáltatások HUF tól eltérı betétlekötés betétfeltörés Bank,mobilCIB, BT, számlanyitás Bank,mobilCIB, BT Bankfiók nyitva tartás T+2 i teljesítés (a benyújtását követı 2. ) T+2 i teljesítés (a benyújtását követı 2. ) A számla T on nyílik meg. záró idıpontja Bankfiók nyitva tartás Azonnali teljesítés Azonnali teljesítés " átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra" által meghatározott idıpontot követı 2. óra " átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra" által meghatározott idıpont kezdı idıpontja okon 4:45tıl A Bank a okat T, T+1 teljesítési nap esetén devizaárfolyamon, T+2 teljesítési nap esetén devizakereskedelmi árfolyamon teljesíti. A jelen dokumentumban megadott átvételi és teljesítési határidı vonatkozik a már nem értékesített "Devizakülföldi társas vállalkozások részére szóló Kondíciós lista " hatálya alá tartozó Üzletfelek aira. A bankfióki nyitvatartásról a honlapon keresztül tájékozódhat. Felügyeleti MNB, Magyar Nemzeti Bank., 1054 Budapest, Szabadság tér 89. szervek: PSZÁF, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, 1013 Budapest, Krisztina krt. 39. II. A CIB Bank Zrt. (1027 Budapest, Medve u. 414.; cgj.sz.: ) tájékoztatja Üzletfeleit, hogy a Bank gazdálkodó és egyéb szervezetek és egyéni vállalkozók részére szóló Általános Kondíciós Listájának mellékletét képezı átvételi és teljesítési rendje, hétvégi órarend a hétvégén is nyitvatartó fiókok számára július 1. napjától az alábbiak jelentıs mértékben módosul: 1. számú melléklet az Általános Kondíciós Lista gazdálkodó és egyéb szervezetek és Egyéni vállalkozók részére címő kiadványhoz MEGBÍZÁSOK ÁTVÉTELI ÉS TELJESÍTÉSI RENDJE HÉTVÉGI BANKI ÓRAREND A HÉTVÉGÉN IS NYITVATARTÓ FIÓKOK SZÁMÁRA forint (eseti) Hatályos: július1tıl ÜZLETFÉL ÁLTAL BENYÚJTOTT MEGBÍZÁSOK (KIMENİ) átvétele teljesítésének várható idıpontja átvétele teljesítésének várható idıpontja közötti 5/8

6 Business Terminal (továbbiakban BT) ( átvétele = a megerısítı fax átvételi idıpontja) CIB Üzleti, BT (automatikus), mobilcib, devizaszámláról indított forint átutalás, BT, CIB Üzleti Terminál értéknapos és rendszeres forint, BT, CIB Üzleti Terminál VIBERen keresztüli forint CIB Üzleti Terminál értéknapos Terminál nyitva tartás nyitvatartás elıtti nap bankfióki nyitva tartás napja elıtti (értéknap sem szabadnap, sem munkaszüneti nap nem lehet.) napja (értéknap sem szabadnap, sem munkaszüneti nap nem lehet.) nyitva tartás Azonnal közötti közötti elıtti nap bankfióki nyitva tartás ( napja elıtti nap elıtt ) (értéknap sem szabadnap, sem munkaszüneti nap nem lehet.) (értéknap sem szabadnap, sem munkaszüneti nap nem lehet.) közötti elıtti nap (az értéknap sem szabadnap, sem munkaszüneti nap nem lehet) * * bankon belüli átutalás Azonnal bankon belüli átutalás (az értéknap sem szabadnap, sem munkszüneti nap nem lehet) közötti 6/8

7 CIB Üzleti Terminál (legkorábbi értéknap T+5!) BT forint külföldre 24, CIB postai kifizetési utalvány deviza EUR történı konverzió nélkül,bt esetén, BT nyitva tartás nyitvatartás /folyamatos + 1 (ha az értéknap szabadnapra, vagy munkaszüneti napra esik, akkor a következı ) következı +postai kézbesítés ideje* bankon belüli (ha az értéknap szabadnapra, vagy munkaszüneti napra esik, akkor a következı ) közötti közötti * a okat a Magyar Posta Zrt Budapesten 2, Vidéken 3 on belül teljesíti közötti nyitva tartás nyitva tartás nyitvatartás nyitvatartás Azonnal 7/8

8 EURtól és HUFtól eltérı történı konverzió nélkül, BT esetén, BT sürgısségi deviza (T+1) (EUR a normál eseti átutalás esetén a teljesítés várható idıpontja T+1 nap, így EUR a T+1 napos átutalás nem számít sürgısségi átutalásnak), BT sürgısségi deviza (T) nyitva tartás nyitva tartás nyitva tartás (kizárólag EUR, USD, GBP, CAD devizanemekben) közötti nyitvatartás nyitvatartás közötti közötti,bt nyitva tartás 8/8

9 Díjnet számlafizetés bank Azonnali teljesítés Feltételes átutalás (mobiltelefon elıfizetıi kártyafeltöltés) mobilcib, forint átutalás belföldi forint átutalás külföldrıl érkezı forintutalás deviza átutalás EGT érkezı deviza utalás nemegt érkezı deviza utalás konverziót nem igénylı tétel esetén nemegt érkezı átutalások konverziót igénylı tétel esetén bankközi forint átutalás Azonnali teljesítés ÜZLETFÉL JAVÁRA ÉRKEZİ MEGBÍZÁSOK (BEJÖVİ) BEÉRKEZİ ÖSSZEGEK JÓVÁÍRÁSA átvétele teljesítésének várható idıpontja MEGBÍZÁSOK VISSZAVONÁSA A Bank saját számláján történt jóváírás értéknapja (értéknap sem szabadnap, sem munkaszüneti nap nem lehet) A Bank saját számláján történt jóváírás értéknapját követı (értéknap sem szabadnap, sem munkaszüneti nap nem lehet) A Bank saját számláján történt jóváírás értéknapját követı második (értéknap sem szabadnap, sem munkaszüneti nap nem lehet) Bankon belüli ok esetén a ok befogadást követıen nem vonhatóak vissza Bankfiókban en keresztül Bank BT A hétvégét megelızı utolsó A hétvégét megelızı utolsó on az on Átvételi az Átvételi idıpontot idıpontot megelızıen megelızıen ( ( átvétele átvétele tárgynapi tárgynapi feldolgozásra) feldolgozásra) benyújtott benyújtott nem nem vonható vissza. vonható vissza. A hétvégét A hétvégét megelızı utolsó megelızı utolsó on on követıen benyújtott Átvételi esetén idıpontot hétvégi bankfióki követıen nyitva tartás benyújtott, a Bank által történı teljesítés esetén a Bank idıpontjáig. által történı teljesítés A hétvégét megelızı utolsó on az megelızıen ( átvétele tárgynapi feldolgozásra) benyújtott nem vonható vissza. A hétvégét megelızı utolsó on követıen benyújtott esetén a Bank által történı teljesítés idıpontjáig. 9/8

10 idıpontjáig. értéknapos forint értéknapos rendszeres (állandó) forint (kedvezményezett által indított) letiltása (fizetı fél oldaláról) postai kifizetési utalvány bankközi deviza átutalás elıtti nap bankfiók nyitva tartás elıtti nap bankfiók nyitva tartás napja elıtt bankfiók nyitva tartás elıtti elıtti napja elıtti nap elıtti elıtti napja elıtti nap nyitva tartás, amennyiben még nem teljesült a. napján 18. nyitva tartás (Visszavonás teljesítésének idıpontja: következı ) napján 18:00ig Hétvégét megelızı utolsó on " átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra" által meghatározott követıen benyújtott ok esetében visszavonás teljesítésének idıpontja: következı, de legkésıbb a SWIFT kiküldésének idıpontja. napján 18:00ig betéti szolgáltatások HUF EGYÉB SZOLGÁLTATÁSOK betétlekötés betétfeltörés* 10/8

11 mobilcib, BT, betéti szolgáltatások HUF tól eltérı devizanemban nyitva tartás i teljesítés i teljesítés *Forint betét részfeltörése a következı teljesül. betétlekötés nyitva tartás Azonnal teljesítés Azonnal teljesítés betétfeltörés nyitva tartás T+2 i teljesítés (a benyújtását követı 2. ) nyitva tartás Azonnali teljesítés Bank,mobilCIB, BT, T+2 i teljesítés (a benyújtását követı 2. ) Azonnali teljesítés számlanyitás Bank,mobilCIB, BT A számla a következı nyílik meg. záró idıpontja " átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra" által meghatározott idıpontot követı 2. óra " átvétele tárgynapi (T) feldolgozásra" által meghatározott idıpont kezdı idıpontja munkakanpokon 4:45tıl A Bank hétvégén a pénztári fizetések esetén elızı Bbanki i (utolsó érvényes) árfolyammal konvertál. A Bank a okat T, T+1 teljesítési nap esetén devizaárfolyamon, T+2 teljesítési nap esetén devizakereskedelmi árfolyamon teljesíti. A jelen dokumentumban megadott befogadási átvételi és teljesítési határidı vonatkozik a már nem értékesített "Devizakülföldi társas vállalkozások részére szóló Kondíciós lista " hatálya alá tartozó Üzletfelek aira. A bankfióki nyitvatartásról a honlapon keresztül tájékozódhat. Felügyeleti MNB, Magyar Nemzeti Bank, 1054 Budapest, Szabadság tér 89. szervek: PSZÁF, Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete, 1013 Budapest, Krisztina krt. 39. CIB Bank Zrt. A közzététel (kifüggesztés) napja: április /8