#$ %$$!"# $%&'"((# ("&

Átírás

1 !"# $%&'"((# ("& &''()*))+,- )#**+*, -./001/0 1

2 " ". A Pénztár alakulásának idpontja: október 31. A Pénztár tevékenységi engedélyszáma: E/56/1994. A pénztár az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló törvény hatálya alá tartozó, munkahelyi alapon szervezd nyugdíjpénztár. A pénztár f szolgáltatása az egyösszegben nyújtott nyugdíjszolgáltatás. Emellett és ennek érdekében a pénztár gondoskodik a befizetések gyjtésérl, a pénztár vagyonának a pénztártagok érdekében történ befektetésérl, a tagok egyéni számláján lév összeg nyilvántartásáról és megállapításáról. 2

3 " $ $$. / A pénztárt 10 tagú Igazgatótanács irányítja. )0. Romics Tiborné 1: Vásony Mihály Kovács Pál Bíróné Rózsás Margit Bodai Tibor Tke Péter Kiss Margit Kisgyörgy Ágnes Sticz György Kissné Nagy Edit )$ A pénztárnál 3 tagú Ellenrz bizottság mködik. )0. Molnár Melinda 1. Molnár Lajos Pappné Elek Judit. % /. ) **-. *** *+ -**** ***)&23$4+* #0. )5!&4 6 &" -, "+7&400008/90: - "400/8;890: %$ $" $. <=>><$ 2$$ $" $. <=>><$ 3$ $.?!>>*,***)**$ 3**>*,**)**$ 3

4 !" 1!. ) ** /00@ **** /00A9,9B 1" $. /00@**,****+* *7 0A***& /00A.-& 0(& /00@**,*****,*+* *7 ;;CDE4A***& 0E4.-& 0CDE4(& 1 %. /00@*2*+*8F4+8811, )*+F0G,C+F, )*+FG:,*.+*)+*. F0/,*** ***C DD,*** F0 * *- -*,*C/0,*** *B ) 3/00: ** +.-* F0 * *C 3 +***,**B* B+ -** *,** -*/00@ * +** B+,** F:D, C + 8F, B+H*,* *3,*+**DD, +*.**+***HB+,** I** *B 3 *** +/8F, * ***,* "$ %%$ $$$ *** J,K LJ,K "BJ,K F0*,* J,K!** / F0!** /8 G 0 F1!** /: 8 8 /8!=** /D 8 F D 4 $$. -'& &' ( 55 4

5 )+*B***+*7 # J,K LJ,K "BJ,K F0*,* J,K &''5 F8@ F0 G DG &''( F0/ DD ) ** +/00D B* */D E4 2-*C *+F00E4-*****B*C+ *B***/D E4 2 +) F0 *,** +*B*B #6 $$ ),***7 *-*.C;1F*AC *C8GD*AC F0*,*C+***8@:*A F0*,*,*DF/*A B**2D8:*A*,** ) 3,***+ "+ -* -**+,* " %$$7$% ) /00@ *2*+* 8F4 M +*,-** M/@G1:G;** AC +**+*,-*;CGE4+ ) 0 0 ) +** *- + **** C B 2C +.- C + C 2,*** *,*** *--*,*--*C**B *7 *** I*J*AK )+*,-*E4 )K>*,****-- F08F180 8GC8;E >KA*-- /FG@ 0C0GE ) 0 00 $$ &(89:8; -''<''= 5

6 >$6$$$$ 0 0?-',-9,'$ $6> )++*C*--**+*** ) *,*** *-* -**- 8GC8; E4 * C +** ** C * N B+** 2*-- *,***C*******+* ) *,****-- * ** C 2 * * --** * +** + * F0 + >@$ 0 0?-(5,59,$ $6> )@FCD8E4,*- A*- ** + -***@;81**,-**C +* -** D;;F **,C +* ** *+ " -** ;:@**,-*. ****+*-**)-***,*--0C: E4* ),*--- * + + F@8G 1GF**,C +*,*--;;CFE4*),2NC +CB+**,+****-* ) *-- * J*+ *+C *-* *+K,*----1GDD**,C+*,*-4+0CDE4 *> 7$$A?&-8($ $6> ) **B /FG@**, C +* 4* -- 4 * *C * * ) +*, + C 2C -*******B *7 *** I*J*AK )+*,-*E4 K * FDF;G 0CD1E "K? /@DDG@@ ;GCG0E AK -**** FD0@0 0CD1E K3**B F8@D 0C0@E I*, 7 /@G1:G; F00C00E 6

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

8 $/0 $$. " *A ) /-**/::F**,C +*, *--***2+F8**, ),+,*** /:/G**,* 2-* ) *,** *,** B+,**** *+ *** 2/0 $$. &::-$@ (,*--**7 F8*A "27 /:/G*A /00@*:000**, * $$%6 $$!D;;F**,-** -*** + C +** +* *+ ** **** $$?-5'('$ $6> A pénztár hosszú lejáratú kötelezettséggel nem rendelkezik. Rövid lejáratú kötelezettsége ( e Ft); szállítói kötelezettségbl 180 ezer forint összegben, tagokkal szembeni kötelezettségekbl ezer forint összegben, továbbá Egyéb rövid lejáratú kötelezettségbl ezer forint összegben valamint azonosítatlan függ befizetésekbl 56 ezer forint összegben adódik. A pénztár rövid lejáratú kötelezettségeinek állománya (ezer forintban): 8

9 3C**+*****+*,*-*** *+*-**** -****C :;0/ *+-***+*+ ;10 -**,*-**** P-***+4*+++-*** /81 &+-*** 3++-**** =******2-**** (*****+*-**** A*****+*-**** "-*N-**** ),*,** )**B *+**+ *D+* ;G FG0 /F FDD 80 1;F8 /F/ 0 D@ >C 7$$A?-,(5$ $6> A mérleg fordulónapja eltti idszakra vonatkozó illetve azt terhel azon költségeket, ráfordításokat mutatja ki a Pénztár, melyek összege a mérlegkészítés napjáig a pénztár tudomására jutott, illetve szerzdésekbl meghatározható. P2+ ** I*J**,K - )4 *+ A& ;80 )+2 )$ :8D I** F8@D " $$%$$7$% ) *** ** ***C *,** + BC** +C + +.*** ****-*C+,**+*+.-**.-* *,**** 2, *** ) +*,*** *-***++ ** ** 2 +* ***C -*C **,.-** ) +.-,*** ****C *,** + B --. +*B BC 9

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

11 ) *** +.- ****/1CD E4 * )* ***+ 4-** F@18;**,C *+,* ** *+ * B+ -** F01F**,C + * -*+.-***-**F11**,C ****1/CDE4* ) +.- 2N*-- *,** + B+**+ 4DF:**,C +* * * *C +C,+***C 4 *** C + * --***+ B B+ ** +C +2*--*+ )+.--**+*+7 >***2+* /00D* /00@* 11 =JEK J/00@9/00DK *JEK & )+2 D0:0 D//0 F08C@ /1C/ *+**., G;@F G@;F ;@C; :DC8 - F;@; FG:; ;8C; ;GC; 8C: "-*C, :;;; /11F DDC: F:CD 4 $$ /F@/: F;F1; GGC1 F00 % /! /00@ * 3 +2 ** -*,2+*"*+*8C@E4--**** B**-*-/1C/E4* $%!$$B6 *+**., nyugdíjpénztári titkárság és ügyfélszolgálati tevékenység bonyolítására a pénztár 4 ft alkalmazottként és 1 ft megbízásos jogviszonyban foglakoztat, amely személyek +* ***+G@;F*A-**C+*B**8CFE4 2-***+*-*,*+*-:DC8E4 A tisztségviselk javadalmazásban nem részesülnek. #0! )-/00@*FG:;*AC+*-*-;C@E4*

12 @$$$! ),*** +* 0C/D EC *** -*** + FCF E4 C -* -* ** 8C:E )-*******+**.,J:DC8EK * )+2 /1C/ E4C* -** F:CD E4C -;C@E4,***8C:E4---*,*+* - Az alkalmazottak béreit és azok járulékait, az adminisztációs és könyvvizsgálati díjat az alapító munkáltató, a Danubius Nyrt. tartozás-átvállalás keretében megtérítette..-2n,/gf**,+*c+* *-**-********+**+ )/00@-*FFC8E42**+**-* A pénztár mködési céltartalékot a mködési portfolió értékelési különbözetébl képez, melynek 49 ezer forint összeg nyitó állománya az üzleti év végéig 64 ezer forinttal ntt, így záró értéke 113 ezer forint. 6$$ $/D$$$$%$7$% ),***2N-**/D;1/8**,C+****88C:E4,**C@8C8E4+B ) * *,** 2+* G10G**, **+C +* -***8C8E4 )2N***,****-**J**,K7 2N*** 2N, "** /D;1/8 0 /D;1/8 7$6$$$$$$%$ ),***2N*,***2**/8::0@**,C+* * *C +C, *,+**C*,*****B+C+* --***+ B B+ ** +C +2*--*+ 12

13 ),*** 2N *,** **,C,+***C ** *** C *,** ***,C8011/**,** ),***2N*,******+*/08@8:**, B++ -*-**C!/D $$ $$%$:(,,59 $ $ 6<%$7 " 6$$ $/ " $ 2/D$$%7$% )F808**,2N**88C8E4,**C+ ***@8C/E4+B ) * *,** 2+*:D**, **+C +* -***8CDE4 )2N***,****-**J**,K7 (2N*** (2N, (*,******* (*,****, "** F808 0 /0/ D/ F:D8 7$6$$$$$$%$ ) 2N *,*** 2 **/0/**,C +* * *C +C, *,+**C + * --** *+ B B+ ** +C + 2 * --*+ ) 2N *,** **,C,+***C ** *** C *,** ***,CD/**,** )2N*,******+*FD0**, ) 2N ***, F 808**,****FD0**,B++-*-**C$$%-:5,$ $6< %$7" /" $ 13

14 % (+ I* J**,K #*--**2 F8 "2 )*,***,**B+ I** /:/G 0 /::F $6$$$ ) *,** ***, 2C B * + -*** *,*** 4 -,**+***,+,*+**4+CB*,*** *--- *B* *+ B+ * * *+** *-- ) * *,** *** B 2 **C +,- * *,*** *-- *+ ) -2-****+* E$070 $ )*,**,*--**FD:88@**, ** >+*+*--**+ )*--*,+*-***-**F8;:@ **,-*.*--*2-***+** )*--*-*-***+F:08;0**, -**+ ) * --* + *-*** *** + + *** * +**+*F0+* $6$$$$ 0 /" ) *,***** *C 2 * + * --** *** *+**+*1+ ) *,**, - * * +//G::08 **,C+*FFC/E4-***C+/D8G;//**, 14

15 ) * --* + F8;:@**,-** *-*** +F:08;0**,-**2-*** ) *,+ 2 +B * 2 /:0D18**,*+*** )*,**,2*/@1;8F/**, F % ) *,****-- * B+ GC8; EC 3** >*,** )** $ ** B+;CD: EC?!> >*,** )**$**B+GCDE ) * *,**2 *R?!> >*,**)** $*** GC:/ EC 3**>*,**)**$***1C;FE " "6&''($A %$6$$/A % 3, /00@*B+ /00@B+ 3 GC8;E GC;/E )*B+B++*B-N** *1CF@E4B++ )B+**+ *+** +*F/+ F"/$$ ),*+*,**+B,*** 2N ** *+ +) 3, *+ BC *+ 2***++ 15

16 $6$$" A pénztár nyugdíjcélú eszközeinek befektetésével a CIB Befektetési Alapkezel Zrt.- t, és a Pioneer Befektetési Alapkezel Zrt-t, a letétkezelési tevékenység végzésével a HVB Hungary Bank Zrt-t bízta meg. A Pénztár a befektetési portfolió összetételét a CIB Befektetési Alapkezel Zrt. részére a következképpen határozza meg: $$$ %% * G%% L+ ** L+ C?!>4!? " >*,** *C32)>*,*** :0E 95= F00E ** S"? 2 -*C**** )>*#******C + S"? 2 *+*2***** S"? 2 *+* 2**** 0E -'= /0E 0E -'= /0E 0E 5= F0E ***)** 2 *,*** 0E '= F0E (*--* 0E '= F0E A Pénztár a befektetési portfolió összetételét a Pioneer Befektetési Alapkezel Zrt. részére a következképpen határozza meg: $$$ L+C-*C*C****C **--*+*,** **CQ"3S %% * G%% 1DE 8&= ;0E!*,**** <*CQ* *--*+*,**** DE 8= F0E,-*C**--* +*,**** DE 9= F0E 16

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

18 C$$$6$$"$ $H$$ A évben elért 9,54 százalékos hozam 163 bázisponttal meghaladta a referenciaindex teljesítményét. A portfólió teljesítménye Az éves hozamok eszközcsoportonkénti felbontásából látható, hogy a hazai részvény eszközcsoport jelentsen, a hazai kötvények kissé, a külföldi részvények számotteven meghaladták a benchmark teljesítményét. Az ingatlan eszközcsoport gyakorlatilag a referencia teljesítményét érte el. Az elmúlt idszakban továbbra is kedvez volt a részvénybefektetések megítélése, ezért felülsúlyozásra került a kötvényekkel szemben. A hazai részvényeken elért hozam a jó eszközkiválasztásnak köszönheten számotteven meghaladta a BUX index teljesítményét. Portfóliószinten ennek hatását tovább növelte ezen eszközcsoport felülsúlyozása. A külföldi részvénybefektetések befektetési alapokon és ETF-en keresztül kerültek megvalósításra. Az eszközcsoport hozama meghaladta az eszközcsoporthoz tartozó referencia index hozamát, így a külföldi részvények markáns felülsúlyozása jó döntésnek bizonyult, hiszen ezen eszközcsoport volt a második legjobb hozamú elem a portfólióban. Az ingatlanbefektetéseket ingatlan befektetési alapokon keresztül valósítottuk meg. Ez a piaci szegmenst kissé felülsúlyozásra került. Mivel az eszközcsoport súlya alacsony, hozama a kötvényekéhez volt hasonló, így ennek a döntésnek gyakorlati hatása nem volt az összhozamra. 18

19 Összességében a portfólió abszolút hozama jónak mondható, hiszen az els háromnegyedév gyenge teljesítménye ellenére az év végére sikerült 2,9% reálhozamot elérni. A relatív teljesítmény ugyancsak elégedettségre adott okot, hiszen a stratégiai eszközallokációs döntések, valamint a hazai részvényeken belüli jó allokációs döntések pozitív irányba befolyásolták a portfolió benchmarkhoz képesti teljesítményét. A befektetési politika az idei évben is megfelel a hozamcélok eléréséhez, hiszen az állampapírok stabil hozamát várhatóan emeli a részvénybefektetéssel elérhet relatív magasabb hozam. 19

20 $0 $A +0D$0 $A %0D" $7$ ) +/00@ *2*+* 8F ,C + - N ******88FF,+@@,*+*B ) /00@ - N ** 18, * * *-*. C F10, * * F0 * *- -*,*CF/,*D,*B**** ) + 7 *C * *C F0 *,* **C + *B + *** ***7 /00@ >* &* J,K & J,K F/F F0G * * F 18 F/ D F F0/ "B F0*,* ** F10 DD "J,K 4F8 0 H/; HG HF 4FFD "JEK 4F0C1 0 H8;C1 H@@C@ H/0 4@1C@ " 7$$$$A %$$%$$ 0D" $7$ $$$ Az üzleti év során elért összes tényleges bevételek a tervezett bevételektl 1,6 %-kal maradtak el. ) -** *** **C *** * *+ Megnevezés Terv (e Ft) Tény (e Ft) Változás (%) (Tény/Terv) & /8810G /@1G8G FF:C@ "*** F/8/ FG00G F:@FC1 20

21 Kiadások )F;F1;**,**+.--*,*** ) ** +.- -*C, ***B* * *7 *** &*** J**,K &** J**,K =JEK J&9&*K *+**., 1/G: G@;F FF;C8 )+2 D/;/ D//0 ;GC@ - /0@G FG:; G;C: A*** FFGCD "-*, /1@: /11F F00C8.--*C, -** F1;DD F;F1; F0@CG ) ** + *** M,**** -* B **+* J+4C -***C,*,***+ C*,**B+K+*BM+B* *-N**7 Tartalékok záró állománya Terv záró állomány Tény záró állomány Változás (%) (Tény/Terv) Tartaléktke + Tárgyévi eredmény ,8 Fedezeti tartalék ,2 Likviditási tartalék ,0 F % ) B+ *,** **-**+* /08/10**, *-*B**//G:8**,+*CFG0:/1**,*** )-N*4** *+** +*;+ F DD$0 $A ) BN N *** */00@ C /00@ * BN N *+***-N**, ) BN N *4 ** * +**+*G+ 21

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

23 (2JHK F880 (22,***2JHK 0 0 (22JHK 0 0 (22,***J4K 0 0 (22*J4K 0 :000 "2+JH94K 0 0 3*- 4F/F@F F/DF +J,4K 0 0 +J*++C***N, **+C**-**+K+ 4F/F@F F/DF 0$$ $$!$ $ ) +C C + + ****-*****+*** )-2-*+,C*-*+*-- ) 3/00@ *:000**,-*. 2 B * +.- C +.- -*,*** )3*,-*-******+ /00@,+** **-*. B 3* *+,* ) 3 +*, +* -- ** **+*+- Budapest, április 20. +%/17 /)0$ 23

24 KIEGÉSZÍT MELLÉKLET SZÁMSZAKI RÉSZE a évi pénztári beszámolóhoz Pénztár neve: Adószám: Cím: Budapest, Szent István tér 11. Készült: Budapest, 2007.április 20. Romics Tiborné sk. IT Elnök

25 Danubius Nyugdíjpénztár Létszámadatok év Kiegészít melléklet Összefoglaló adatok 2006.I.név 2006.II.név 2006.III.név 2006.IV.név terv tény Teljesülés terv tény Teljesülés terv tény Teljesülés terv tény Teljesülés Nyitó taglétszám % % % % Záró taglétszám % % % % átlagos taglétszám % % % % Új belépk száma % % % % Átlép más pénztárból - 1 0% - - 0% 1-0% - 0% Elhalálozott % 2 0% % % Átlép más pénztárba % % % % Egyösszeg szolgáltatás % % % % Járadék - - 0% - - 0% - - 0% - 0% Kilépés(10 éves kifizetés miatt) % % % % Egyéb megsznés - - 0% - 1 0% - - 0% - - 0% Összefoglaló adatok Év terv tény Teljesülés Nyitó taglétszám % Záró taglétszám % átlagos taglétszám % új belépk száma % átlép más pénztárból % Új belépk összesen % Elhalálozott % Átlép más pénztárba % Egyösszeg szolgáltatás % Járadék - - 0% Kilépés(10 éves kifizetés miatt) % Egyéb megsznés - 1 0% Tagsági jogviszony megsznése összesen: % 1

26 Danubius Nyugdíjpénztár Átlagos egyéni számla csökkenés jogcímenkét év Kiegészít melléklet Hónap Igénybevevk száma Egyösszeg szolgáltatás és egyéb kifizetés 10 éves kifizetés Átlép kifizetés Haláleseti kifizetés Összesen Átlagos negyedéves csökkenés összege I. név II. név III. név IV. név Összesen: Átlag: év várakozási id leteltét követ kifizetések Jogcím Igénybevevk száma f Kifizetett összeg Átlagos kifizetés 10 éves kifizetés tagsági jogviszony megszünéssel éves kifizetés tagsági jogviszony fenntartásával KTG-k Egyösszeg szolgáltatás és egyéb kifizetés Ki-Átlép Haláleseti kifizetés 10 éves kifizetés Összesen Utalási ktg Számlazárás, elszámolás Összesen:

27 Danubius Nyugdíjpénztár Kiegészít melléklet Pénztári bevételek és kiadások elemzése év Fedezeti Adatok eft-ban Mködési Likviditási Pénztár összesen változás(%) változás(%) változás(%) változás(%) Tagi befizetések % % % % Munkáltatói hozzájárulás % % % % Támogatás 0 0 0% 0 0 0% 0 0 0% 0 0 0% Egyéb és rendkívüli bevételek % % 0 0 0% % Befektetési tevékenység bevétele % % % % Bevételek összesen % % % % Befektetési tevékenység ráfordításai % % % % Mködéssel kapcsolatos ráfordítások 0% % 0 0 0% % Ráfordítások összesen % % % % Céltartalék képzés % % % % 3

28 Danubius Nyugdíjpénztár Tartalékok tárgyévi eredménye Tartalék Tartalék tárgyévi eredménye Mködési tevékenység Fedezeti tartalék Likviditási tartalék Összesen Pénztári tartalékok tárgyévi alakulása Kiegészít melléklet (adatok eft-ban) 2006.év Tartalékok alakulása Nyitó Tárgyidszak alatti növekedés Tárgyidszak alatti csökkenés Fedezeti tartalék egyéni számlák szolgáltatási számlák Mködési Likviditási tartalék Összesen Egyéni számlák állása Év elején Záró Adatok eft-ban Év végén Adományok,átl. Egyéb tagdíj hozam átlépés kilépés elhalálozás szolgáltatás Záró fedezet változás(+/-) Szolgáltatási számla állása Évközi befizetések Évközi kifizetések Év elején Év közi kifizetések Évközi befizetések Év végén szolgáltatásra egyéb okból egyéni számláról adomány, másik tartalékból hozam Záró Az egyéni számlák alakulása Megnevezés Létszám Összeg Kifizetés igénybevételére jogosult vagy egy éven belül jogosulttá váló tag Tagdíjfizetés nélkül benthagyott egyéni számlák Év elején Év közben Év közben keletkezett megsznt Év végén száma (db) összege (Ft) Szolgáltatási számla állása Év elején Év közi kifizetések Évközi befizetések Év végén szolgáltatásra egyéb okból egyéni számláról adomány, másik tartalékból hozam Záró Tagi lekötéssel érintett számlák adatai Év elején Év közben keletkezett Hitelfelvétel Átlépés Hitelszerzdés feltételek teljesítésével Év közben megsznt Hitelez igényérvényesít ésével Átlépéssel Év végén Száma (db) Összege (Ft) Lekötött összeg (Ft)

29 Danubius Nyugdíjpénztár Kiegészít melléklet Azonosítatlan befizetések állománya év (Adatok eft-ban) nyitó Tárgyidszak alatti növekedés Tárgyidszak alatti csökkenés záró Január Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 106 Február Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 10 Március Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 0 Április Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 0 Május Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 13 Június Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 30 Július Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 0 Augusztus Egyéni számlán jóváírt 22 Visszautalt 828 Szeptember Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 47 Október Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 7 November Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 20 December Egyéni számlán jóváírt 0 Visszautalt 20 5

30 Danubius Nyugdíjpénztár Kiegészít melléklet nyitó Tárgyidszak alatti növekedés Tárgyidsza k alatti csökkenés Aktív idbeli elhatárolások Passzív idbeli elhatárolások záró 6

31 Danubius Nyugdíjpénztár Portfolió állomány december 31. Kiegészít melléklet Sorszá m Nagyságrend Könyv szerinti érték a ezer Ft Piaci érték Portfolió összesen Bankszámlák és készpénz összesen Házipénztár (forint és valuta) Pénzforgalmi számla és befektetési számla Lekötött betét (betétszerzdés): hitelintézeti betétszámlán lekötött pénzösszeg Értékpapírok összesen Hitelviszonyt megtestesít értékpapírok (kötvények) Magyar állampapír Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért a magyar állam készfizet 9 kezességet vállal Külföldi állampapír - - Értékpapír, melyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizet 11 kezességet vállal Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény - - Külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény - - Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény b Külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény Részvények A Budapesti Értéktzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvános forgalomba hozott részvény Magyarországon kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történ bevezetésére és a bevezetésnek nincs t - - Tzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény Külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, melynek kibocsátója kötelezettséget vállalt az általa adott értékpapír fél éven belüli, bármely tzsdére vagy elismert értékpapírpiacra történ bevezetésére és a bevezetésnek nincs törvén Befektetési jegyek, illetve egyéb kollektív befektetési értékpapír Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, ide értve az ingatlan befektetési alapot is Egyéb kollektív befektetési értékpapír Jelzáloglevél Megnevezés Magyarországon bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél Külföldön bejegyzett jelzáloghitel-intézet által kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott jelzáloglevél Határids ügyletek Opciós ügyletek Repóügyletek SWAP ügyletek Ingatlan Tagi kölcsön - - 7

32 Danubius Nyugdíjpénztár Hosszú távú terv-tény elemzés év Kiegészít meklléklet Megnevezés Fedezeti Mködési Likviditási Pénztár összesen Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Tagi befizetések ,0% % % ,3% Munkáltatói hozzájárulás ,7% % % ,7% Támogatás 0 0 0,0% % 0 0 0% ,0% Egyéb és rendkívüli bevételek ,0% % 0 0 0% ,7% Bevételek összesen ,4% % % ,7% Költségek és ráfordítások 0 0 0,0% % % ,6% Ráfordítások összesen 0 0 0,0% % 0 0 0% ,6% Hozam ,2% % % ,7% Tartalék záró állománya ,2% % % ,3% Kiadások megnevezése terv (ezer Ft) tény (ezer Ft) Teljesülés (%) Tény Megoszlás % Személyi jelleg ráfordítások ,3% 45% Adminisztrácós díj ,6% 27% Könyvvizsgálói díj ,4% 10% Felügyeleti díj ,5% 3% Egyéb ktg.-k és ráfordítások ,3% 14% Összesen ,8% 100% 8

33 Danubius Nyugdíjpénztár Rövid távú terv-tény elemzés 2006.év Kiegészít melléklet Megnevezés Fedezeti Mködési Likviditási Pénztár összesen Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Terv Tény Teljesülés Tagi befizetések ,0% % % ,3% Munkáltatói hozzájárulás ,7% % % ,7% Támogatás 0 0 0,0% % 0 0 0% ,0% Egyéb és rendkívüli bevételek ,0% % 0 0 0% ,7% Bevételek összesen ,4% % % ,7% Költségek és ráfordítások 0 0 0,0% % % ,6% Ráfordítások összesen 0 0 0,0% % 0 0 0% ,6% Hozam ,2% % % ,7% Tartalék záró állománya ,2% % % ,3% Kiadások megnevezése terv (ezer Ft) tény (ezer Ft) Teljesülés (%) Tény Megoszlás % Személyi jelleg ráfordítások ,3% 45% Adminisztrácós díj ,6% 27% Könyvvizsgálói díj ,4% 10% Felügyeleti díj ,5% 3% Egyéb ktg.-k és ráfordítások ,3% 14% Összesen ,8% 100% 9

34 Danubius Nyugdíjpénztár Pénztári portfolió piaci értékének, nyilvántartási értékének és értékelési különbözetének alakulása év Kiegészít melléklet Értékpapír megnevezés Nyilvántartási érték Nyitó I.negyedév II.negyedév Piaci érték Értékelési kül. Nyilvántartási érték Piaci érték Értékelési kül. Nyilvántartási érték Piaci érték Értékelési kül. Nyilvántartási érték III.negyedév Piaci érték Értékelési kül. Nyilvántartási érték Záró Piaci érték Értékelési kül. Befektetett eszköz: Államkötvény Egyéb kötvény Részvény Befektetési jegy Jelzáloglevél Befektetett eszköz összesen: Forgó eszköz: Államkötvény Diszkont kincstárjegy Vállalati diszkont Egyéb kötvény Részvény Befektetési jegy Jelzáloglevél Forgó eszköz összesen: Mindösszesen: Bankszámlák Tartozás-követelés Pénztár összesen

35 Danubius Nyugdíjpénztár Származtatott termékek december 31. Kiegészít melléklet Határids eladások Alaptermék megnevezése Alaptermék ISINkódja Kötési ár darab Ügyletérték Lejárat dátuma Devizanem Szállításos a b c d e f g h Határids vételek Alaptermék megnevezése Alaptermék ISINkódja Kötési ár darab Ügyletérték Lejárat dátuma Fizetett letét Devizanem Szállításos a b c d e f g h i Kiírt opciós ügyletek Alaptermék megnevezése Alaptermék ISINkódja Kötési ár darab Ügyletérték Lejárat dátuma Opció típusa Opció jellege Opció díja Devizanem Szállításos a b c d e f g h i j k Vett opciós ügyletek Alaptermék megnevezése Alaptermék ISINkódja Kötési ár darab Ügyletérték Lejárat dátuma Opció típusa Opció jellege Opció díja Devizanem Szállításos a b c d e f g h i j k Repo ügyletek Megnevezés Eladás Vétel Nettó a b c

36 Danubius Nyugdíjpénztár Hozamok év Kiegészít melléklet Éves hozamráták I.név II.név III.név IV.név 2006.év Vagyonkezeli bruttó hozamráta CIB 2,45% -0,92% 2,47% 4,31% 8,50% Referencia hozamráta CIB 2,41% -1,15% 2,44% 4,55% 8,42% Vagyonkezeli bruttó hozamráta Pioneer 2,71% -1,24% 2,76% 5,10% 9,54% Referencia hozamráta Pioneer 2,43% -1,59% 2,36% 4,58% 7,91% Pénztári nettó hozamráta 2,43% -1,16% 2,49% 4,45% 8,39% Pénztári bruttó hozamráta 2,53% -1,06% 2,59% 4,65% 8,92% Pénztári referencia hozamráta 2,42% -1,35% 2,40% 4,56% 8,18% 12

37 Danubius Nyugdíjpénztár Átlagos havi kifizetések alakulása 13