Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés július

Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés július

Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Omega Alapok Alapja OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2016 júliusában kedvező teljesítményt nyújtott a hazai állampapírpiac, a hozamok az egész görbén 30-40 bázisponttal csökkentek. Ez elsősorban a brit népszavazás okozta sokk elmúltának és a Jegybank július 12-i bejelentésének volt köszönhető, miszerint ismét átalakítják a monetáris politikai eszköztárat. Az új szabályozás szerint az eddigi heti tender helyett havonta egyszer fogad be az MNB három hónapos betétet, ráadásul októbertől korlátozásra kerül majd a három hónapos betétben elhelyezhető banki likviditás mennyisége, ezáltal kiszorítva a többletlikviditást az irányadó eszközből, kiváltva a piaci hozamok csökkenését. Mindeközben az MNB nem változtatott az irányadó kamat 0,90%-os szintjén. A forint árfolyama erősödött az euróval szemben, a július eleji 316-ról a hónap végére 312-ig csökkent a hazai valuta ára. Amerikai és európai állampapírpiacok A piacok látszólag teljesen kiheverték a brit népszavazás eredménye által kiváltott sokkot. Mindemellett kedvezőek voltak az amerikai munkaerő-piaci adatok is. Júliusban az Amerikai Jegybank (FED) kivárt a további monetáris szigorítással. Az amerikai állampapír hozamok alig emelkedtek, amely meglepő annak fényében, hogy a piacokon nyugodt volt a hangulat és a kamatemelés esélye is egyre nagyobb. Az euró dollár keresztárfolyam sem produkált jelentős mozgásokat, illetve a rövid lejáratú dollár betéti kamatok sem változtak július folyamán. Globális feltörekvő részvénypiacok A kedvező júniust követően a második nyári hónap is jól sikerült a fejlődő piacokon, az MSCI Emerging Market Index dollárban számítva 4% fölött tudott teljesíteni, amit a forint erősödése is csak kis mértékben tompított. Az emelkedés annak ellenére történt, hogy a fejlődő piacokat érzékenyen befolyásoló olaj árfolyama jelentősebb korrekción ment keresztül. A hónap legjelentősebb eseménye a sikertelen török puccskísérlet volt, ami átmenetileg jelentős esést okozott a török piacon. Fejlett részvénypiacok A hónap első felében tovább folytatódott az árfolyamok emelkedése a fejlett részvénypiacokon. A részvénypiaci befektetők arra számítottak, hogy a brit népszavazás eredménye okozta bizonytalan helyzetben a FED nem fog kamatot emelni, sőt az év hátralévő részében is laza pénzpolitikát folytat majd. A Japánban lezajlott felsőházi választásokból Shinzo Abe miniszterelnök megerősödve került ki. A piaci várakozások szerint ez erős felhatalmazást fog biztosítani a további fiskális élénkítő lépések bevezetéséhez, amit a várakozások szerint a Japán Jegybank továbbra is laza monetáris politikával támogat majd. A fenti tényezők így a globális likviditás további növelésének irányába hatottak, amit a részvénypiaci szereplők pozitívan ítéltek meg. Az európai piacok is könnyen túltették magukat a brit EU kilépésről szóló döntésen és a júliust emelkedéssel zárták. Az Európai Központi Bank nem változtatott az irányadó kamaton a júliusi döntése során, amely továbbra is 0%-on áll. A német államkötvényhozamok július közepéig emelkedtek, majd a hónap második felére megfordult a trend és végül változatlan szinteken zárták a júliust. A spanyol és olasz 10 éves hozamok tovább csökkentek júliusban, míg a görög 10 éves hozam szint ismét 8% fölött zárt. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A második nyári hónap kedvező teljesítményeket hozott a közép-kelet európai részvénypiacokon. A hazai tőzsde részvényindexe, a BUX 4,95%-os havi teljesítményt nyújtott júliusban, ami elmaradt a régió éllovasától, a cseh indextől, amely 7,94%-os erősödést produkált a hónap során. Ugyanakkor a lengyel részvények befektetői ettől jócskán elmaradó teljesítményt érhettek el (WIG20: 0,52%). Mindezeknek köszönhetően a teljes részvényuniverzumot lefedő CETOP20 Index 4,82%-os teljesítménnyel zárta a hónapot. 4 otp értékpapíralapok

Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Így az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. A negatív euró kamatoknak köszönhetően ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el. Kötvényalapok A hazai kötvénypiac júliusi teljesítménye kedvezően hatott a kötvényalapok teljesítményére. Mind a hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima, mind a rövidebb lejárati szerkezettel bíró OTP Optima Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Mindeközben a devizás lejáratokat tartó OTP EMEA Alap nulla közeli árfolyamcsökkenést szenvedett el. A portfolió túlnyomó része likvid jellegű eszközökben van elhelyezve kedvezőbb beszállási lehetőségekre várva. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alapot mérsékelten érintette a július közepén lezajlott sikertelen török puccskísérlet, mivel más piacokon sikeres részvénykiválasztással ellensúlyozni tudtuk a török veszteségeket, így összességében az alap árfolyama kis mértékben még emelkedni is tudott. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai mind kedvező hónapot zártak júliusban. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap a hónapot enyhe emelkedéssel tudta zárni, köszönhetően annak, hogy limitált török kitettséggel bírt, így a zűrzavaros napokat nagyon kedvező árú vételekre tudtuk kihasználni. A törökön felül más piacokon is jó vételi lehetőségek adódtak, amelyeket igyekeztünk megragadni, ezért például az osztrák befektetéseink aránya is tovább nőtt. Az OTP Abszolút Hozam Alap kedvező havi teljesítményt nyújtott júliusban. Kiválóan teljesített ugyanis a volatilitáshoz kapcsolt ETF-ekben beszállási lehetőséget kereső, rövidebb távú trendeket meglovagoló stratégiánk. Az OTP EMDA Alap árfolyama enyhén csökkent júliusban elsősorban a devizapozícióknak (mexikói peso, kazah tenge, koreai won és kínai jüan) köszönhetően. Szintén enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el az OTP G10 Euró Alap is, ugyanis az általunk várt trendszerű dollár erősödés még nem tudott elindulni. Ugyanakkor az OTP Supra Alap portfoliójában a hazai és nemzetközi állampapírjaink jól teljesítettek az előző hónapban, a részvények közül a MOL, az OTP és az Unicredit egyaránt pozitívan járultak hozzá a teljesítményhez. Ami az OTP Föld Kincsei Alapot illeti, stratégiánk ugyan kisebb csökkentést eredményezett az alap árfolyamában, az árupiaci indexek teljesítményét mégis jelentősen felülteljesítettük a hónapban. Részvényalapok Júliusban a részvényalapok többsége kedvező teljesítményt nyújtott, egyedül a belpolitikai feszültség sújtotta török piacon érdekelt OTP Török Alap, illetve a jelentős török kitettséggel rendelkező OTP Fundman Alap szenvedett el árfolyamcsökkenést. A legkedvezőbb teljesítményt a hazai részvényindexet követő BUX ETF, a globális feltörekvő piaci kitettséget kínáló OTP Planéta, valamint a legnagyobb magyar, cseh és lengyel vállalatokba fektető OTP Quality Alap nyújtotta. otp értékpapíralapok 5

OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 190 036 331 606 Árfolyam (Ft) 1,642069 Az alap indulása: 2005.01.20. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,24 / 1,25 2010. 4,10 / 5,54 0,88 / 2,46 2009. 7,51 / 9,24 2013. 3,04 / 4,67 2008. 7,56 / 8,95 2012. 5,55 / 7,49 2007. 6,61 / 7,89 2011. 4,68 / 5,73 2006. 5,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 2005. 01. 20. 07. 29. 1 hó 0,01 / 0,14 1 év 0,14 / 0,88 3 hó 0,02 / 0,30 3 év 0,70 / 1,98 6 hó 0,07 / 0,53 5 év 2,34 / 3,72 10 év 4,25 / 5,66 Indulástól 4,40 / 5,84 1,5 100% ZMAX 1,4 1,3 Betétek 91,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,0% Követelések 7,5% Kötelezettségek -0,3% 1,2 1,1 1,0 2005. 01.20 2007. 01.20 2009. 01.20 2011. 01.20 2013. 01.20 01.20 Nettó összesített kockázati kitettség: 51,86% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 37 622 585 167 Árfolyam (Ft) 1,028173 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,35 / 1,37 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,10 / 0,19 1 év 0,27 / 0,96 3 hó 0,13 / 0,35 Indulástól 0,98 / 2,11 6 hó 0,20 / 0,60 Az alap indulása: 2013.09.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap 2013. 09. 24. 07. 29. Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 11,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 86,0% Államkötvények 3,5% Kötelezettségek -0,4% 0,99 2013. 09.24 03.24 09.24 03.24 09.24 03.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 89,02% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D161012, D161228, D170316 otp pénzpiaci alapok 7

OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) 150 059 138 Árfolyam (e) 0,01436966 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0,08 2008. 3,35 / 4,78 2014 0,70 / 0,42 2007. 3,55 / 4,01 2013. 1,45 / 0,65 2006. 1,98 / 2,36 2012. 3,44 / 1,50 2005. 1,07 / 2,04 2011. 3,22 / 1,77 2004. 1,43 / 2,63 2010. 2,42 / 0,62 2003. 2,62 / 2,95 2009. 7,09 / 1,59 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) 2001. 12. 13. 07. 29. 1 hó -0,03 / -0,03 1 év -0,06 / -0,11 3 hó -0,08 / -0,06 3 év 0,36 / 0,19 6 hó -0,12 / -0,09 5 év 1,38 / 0,72 10 év 2,61 / 1,64 Indulástól 2,51 / 2,08 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Betétek 98,0% Államkötvények 0,1% Követelések 2,0% Kötelezettségek -0,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2001. 12.13 2004. 12.13 2007. 12.13 2010. 12.13 2013. 12.13 Nettó összesített kockázati kitettség: 2,03% 8 otp pénzpiaci alapok

OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, 07. 29. Nettó eszközérték (vagyon, $) 98 854 795 Árfolyam ($) 0,01331302 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0,16 2008. 2,39 / 3,34 0,67 / 0,11 2007. 4,84 / 5,44 2013. 1,62 / 0,17 2006. 4,08 / 4,35 2012. 3,11 / 0,18 2005. 1,94 / 2,25 2011. 2,21 / 0,31 2004. 0,04 / 1,00 2010. 0,82 / 0,39 2003. 1,15 / 1,59 2009. 1,53 / 0,49 Nem évesített 1 hó 0,02 / 0,02 1 év 0,47 / 0,46 3 hó 0,08 / 0,15 3 év 0,61 / 0,25 6 hó 0,21 / 0,34 5 év 1,44 / 0,24 10 év 1,98 / 1,30 Indulástól 1,97 / 1,65 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) 2001. 12. 13. 07. 29. 0,013 100% Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,0125 Betétek 100,1% Kötelezettségek -0,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2002. 01.02 2005. 01.02 2008. 01.02 2011. 01.02 01.02 Nettó összesített kockázati kitettség: 40,93% otp pénzpiaci alapok 9

OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 352 598 786 975 Árfolyam (Ft) 6,290699 Az alap indulása: 1996.04.16. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,14 / 1,95 2008. 0,12 / 7,62 3,48 / 4,66 2007. 5,37 / 7,44 2013. 6,13 / 6,36 2006. 4,16 / 6,69 2012. 12,04 / 10,45 2005. 7,42 / 8,38 2011. 3,49 / 4,66 2004. 11,21 / 12,41 2010. 7,52 / 5,69 2003. 5,67 / 5,05 2009. 21,04 / 11,35 Nem évesített 3 hó 0,82 / 0,68 1 év 2,24 / 1,98 6 hó 1,34 / 1,08 3 év 2,77 / 3,53 5 év 4,77 / 5,00 10 év 6,25 / 6,45 Indulástól 9,48 / 9,89 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap 1996. 04. 16. 07. 29. Betétek 43,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,5% Államkötvények 38,4% Jelzáloglevelek 1,3% Egyéb kötvények 14,7% Befektetési jegyek 0,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 0,3% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 1996. 04.16 2000. 03.29 2004. 03.22 2008. 03.12 2012. 02.28 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 31,5% 30,1% 38,4% 03.08 Nettó összesített kockázati kitettség: 109,84%

OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 33 672 399 622 Árfolyam (Ft) 3,607266 Az alap indulása: 2000.12.21. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,90 / 4,48 2008. 2,09 / 2,59 9,03 / 12,58 2007. 5,60 / 6,11 2013. 10,13 / 10,03 2006. 5,02 / 6,96 2012. 22,22 / 21,90 2005. 7,67 / 8,76 2011. 1,81 / 1,64 2004. 14,64 / 14,02 2010. 9,07 / 6,40 2003. -1,29 / -0,31 2009. 19,20 /14,14 Az OTP Maxima Alap 2000. 12. 21. 07. 29. 1 év 7,39 / 7,38 10 év 8,95 / 8,85 3 év 7,26 / 9,23 Indulástól 8,56 / 8,72 5 év 8,92 / 9,45 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 12,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% Államkötvények 57,6% Jelzáloglevelek 7,6% Egyéb kötvények 22,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A220624A11, A231124A07 1,8 1,4 1,0 2000. 12.21 2002. 12.20 2004. 12.14 2006. 12.01 2008. 12.09 2010. 12.06 2012. 11.30 12.05 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 7,7% 20,7% 71,6% Nettó összesített kockázati kitettség: 121,30% otp kötvényalapok 11

OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 7 953 238 224 Árfolyam (Ft) 1,497951 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,56 / 2,60 4,04 / 6,80 4,04 / 6,80 2012. 24,98 / 7,49 1 év 4,69 / 3,95 Indulástól 9,13 / 5,79 3 év 4,49 / 4,99 Az alap indulása: 2011.12.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap 2011. 12. 15. 07. 29. 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 84,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,3% Egyéb kötvények 6,9% Befektetési jegyek 7,8% Fedezeti ügyletek eredménye -1,5% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,6% 0,9 2011. 12.14 2012. 12.14 2013. 12.14 12.14 12.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 64,39% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 12 otp kötvényalapok

OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 109 775 931 134 Árfolyam (Ft) 3,884845 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 1,8% Államkötvények 61,3% Jelzáloglevelek 0,6% Egyéb kötvények 30,0% Befektetési jegyek 1,3% Részvények 23,7% Származtatott ügyletek eredménye 0,6% Követelések 0,4% Kötelezettségek -19,7% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2-6,39 2011. 21,08 8,13 2010. 38,77 2013. 8,12 2009. 32,08 2012. 32,58 0,8 2008. 05.15 2009. 11.15 Az OTP Supra Alap 2008. 05. 15. 07. 29. 2011. 05.15 2012. 11.15 05.15 1 év 9,17 5 év 15,95 3 év 2,72 Indulástól 17,97 11.15 Nettó összesített kockázati kitettség: 206,01% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS, PEMÁK 2016/Y otp speciális alapok 13

OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 15 723 918 Árfolyam (e) 1,018437 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 05.19 Év Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 07. 29. 11.19 Nem évesített -6,35 1 év 7,41 Indulástól 0,83 05.19 11.19 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 185,09% Betétek 3,0% Befektetési jegyek 97,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Követelések 8,5% Kötelezettségek -8,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 8 978 210 404 A sorozat (Ft) 1,665455 Árfolyam B sorozat (e) 1,354202 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.11.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 44,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,2% Államkötvények 5,5% Egyéb kötvények 5,6% Befektetési jegyek 16,3% Részvények 30,8% Fedezeti ügyletek eredménye 1,1% Követelések 0,2% Kötelezettségek -7,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 121,92% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 6,68 2011. -17,40-1,36 2010. 15,17 2013. 10,92 2009. 39,82 2012. 10,97 2008. -8,28 0,7 2007. 11.14 Az OTP Új Európa Alap A sorozat 2007. 11. 14. 07. 29. 2009. 11.14 2011. 11.14 2013. 11.14 1 év 5,35 5 év 3,06 3 év 5,02 Indulástól 6,03 otp speciális alapok 11.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7,28 2011. -25,99-6,99 2010. 11,90 2013. 8,82 2009. 36,69 2012. 18,53 2008. -12,24 1 év 4,25 5 év 0,12 3 év 3,62 Indulástól 3,54 15

OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített 5,23 1 év 3,77 Indulástól 2,40 Nettó eszközérték (vagyon, e) 2 222 252 Árfolyam (e) 1,053486 1,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 07. 29. Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (áílampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0,90 05.19 11.19 05.19 11.19 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 186,48% Betétek 2,9% Befektetési jegyek 97,6% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Követelések 12,2% Kötelezettségek -12,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 20 387 717 353 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,621875 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2006.07.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 4,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,8% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 2,8% Befektetési jegyek 45,4% Részvények 32,1% Származtatott ügyletek eredménye 0,3% Követelések 38,1% Kötelezettségek -26,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ISHARES S&P 500 INDEX FUND, Spider 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0,7 2006. 07.11 3,22 2010. 8,14 5,21 2009. 17,74 2013. 16,14 2008. -14,67 2012. -2,46 2007. 8,58 2011. 4,92 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat 2006. 07. 11. 07. 29. 2008. 07.11 2010. 07.11 2012. 07.11 07.11 1 év -0,18 10 év 4,84 3 év 5,27 Indulástól 4,93 5 év 6,27 otp speciális alapok 07.11 10 legnagyobb súlyt képviselő Összsúlyuk részvény, ETF SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, ERSTE BANK STAMM, FANUC CORP, PACCAR INC, MAGYAR TELEKOM, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, 11,26% ATRIUM, WIZZ AIR HOLDINGS PLC, UNITED STATES STEEL CORP, DANA HOLDING CORP Nettó összesített kockázati kitettség: 161,01% 17

OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 4 206 237 Árfolyam (e) 1,041815 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 05.19 Év Nem évesített 2,02 1 év -1,49 Indulástól 1,88 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 07. 29. 11.19 05.19 11.19 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 190,76% Betétek 2,7% Befektetési jegyek 98,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Követelések 4,1% Kötelezettségek -4,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 534 602 343 Árfolyam (Ft) 0,981728 Az alap indulása: 02.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,020 1,015 1,010 1,005 1,000 0,995 0,990 0,985 0,980 0,975 0,970 0,965 0,960 02.24 Év Nem évesített Indulástól -1,83 03.24 Az OTP Sigma Alap 02. 24. 07. 29. 04.24 05.24 06.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 180,11% 07.24 Betétek 55,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 43,3% Fedezeti ügyletek eredménye 1,1% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D160831, D161012 otp speciális alapok 19

OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 11 130 069 247 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,615405 B sorozat (e) 1,550455 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2009.02.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 77,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,7% Részvények 0,8% Fedezeti ügyletek eredménye -2,7% Követelések 109,3% Kötelezettségek -88,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 2009. 02.04 23,94 2012. 3,05-16,65 2011. 6,01 2013. 6,25 2010. 0,10 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat 2009. 02. 04. 07. 29. 2010. 08.04 2012. 02.04 2013. 08.04 02.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 24,64 2012. 10,07-21,41 2011. -5,02 2013. 4,24 2010. -2,74 1 év 45,36 5 év 6,72 3 év 9,43 Indulástól 6,62 1 év 43,75 5 év 3,66 3 év 7,95 Indulástól 6,03 Nettó összesített kockázati kitettség: 347,98% 20 otp speciális alapok

OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 8 145 312 909 A sorozat (Ft) 1,781461 Árfolyam B sorozat (e) 1,534071 * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: 2008.01.09. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 34,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,0% Egyéb kötvények 1,1% Befektetési jegyek 65,1% Részvények 6,6% Származtatott ügyletek eredménye -5,1% Követelések 0,9% Kötelezettségek -4,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PROSHARES ULTRASHORT 20, PROSHARES ULTRASHORT S&P 500, SPDR GOLD TRUST 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0,7 2008. 01.09-35,38 2011. 25,17 22,22 2010. 7,26 2013. -3,14 2009. 37,05 2012. 1,40 Az OTP G10 Alap A sorozat 2008. 01. 09. 07. 29. 2010. 01.09 2012. 01.09 01.09 1 év 6,56 5 év 9,71 3 év -4,48 Indulástól 6,99 01.09 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -35,01 2013. -4,98 15,24 2012. 8,31 1 év 5,45 5 év 6,57 3 év -5,76 Indulástól 1 5,98 1 2011. 05. 30 Nettó összesített kockázati kitettség: 340,27% otp speciális alapok 21

OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 15 221 701 135 Árfolyam (Ft) 3,575185 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 76,9% Egyéb kötvények 6,0% Befektetési jegyek 0,4% Részvények 9,5% Származtatott ügyletek eredménye -4,6% Követelések 19,2% Kötelezettségek -7,5% 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 2008. 05.14-13,23 2011. 24,52 27,38 2010. 25,33 2013. -8,90 2009. 42,60 2012. 11,10 2009. 11.14 Az OTP EMDA Alap 2008. 05. 15. 07. 29. 2011. 05.14 2012. 11.14 05.14 1 év 20,07 5 év 19,41 3 év 7,23 Indulástól 16,78 11.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 268,76% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 22 otp speciális alapok

OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 7 164 159 814 Árfolyam (Ft) 4,296763 Az alap indulása: 1997.11.17. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 20,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,1% Államkötvények 1,9% Egyéb kötvények 5,7% Befektetési jegyek 16,6% Részvények 54,7% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 1,1% Kötelezettségek -3,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 125,62% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 1997. 11.17 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,90 / -0,81 2008. -23,71 / -18,25-0,92 / 1,72 2007. 7,53 / 8,06 2013. 4,47 / -0,64 2006. 10,47 / 12,61 2012. 16,43 / 17,17 2005. 21,71 / 21,63 2011. -8,44 / -5,99 2004. 27,49 / 26,55 2010. 10,90 / 9,45 2003. 9,20 / 9,96 2009. 30,77 / 25,66 2000. 11.17 AZ OTP Paletta Alap 1997. 11. 17. 07. 29. 2003. 11.17 2006. 11.17 2009. 11.17 1 év 3,55 / -0,95 10 év 4,37 / 3,29 3 év 4,80 / 1,10 Indulástól 8,10 / 7,71 5 év 3,80 / 0,90 2012. 11.17 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 35,5% 0,0% 64,5% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, ERSTE BANK STAMM, AUSTRIA TECHNOLOGIE, HALK BANKASI, EMLAK KONUT 11.17 Összsúlyuk 10,24% otp vegyes alapok 23

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 1 773 259 858 A sorozat (Ft) 1,987248 Árfolyam B sorozat (e) 1,603132 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2008.04.29. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,51 / -0,14 2011. -3,02 / -9,04 23,08 / 15,79 2010. 30,31 / 22,74 2013. -4,39 / -0,50 2009. 39,25 / 34,19 2012. 30,17 / 27,15 1 év 5,79 / 3,74 5 év 12,67 / 10,29 3 év 9,53 / 7,52 Indulástól 8,67 / 4,77 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat 2008. 04. 29. 07. 29. 24 otp részvényalapok 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 0,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,5% Befektetési jegyek 103,8% Kötelezettségek -4,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0,6 0,4 2008. 04.29 2009. 10.29 2011. 04.29 2012. 10.29 04.29 10.29 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2,08 2011. -13,11 16,05 2010. 26,61 2013. -6,20 2009. 36,14 2012. 39,03 1 év 4,68 5 év 9,45 3 év 8,06 Indulástól 5,95 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00%

OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 7 259 867 968 Árfolyam A sorozat (Ft) 17 641,915202 14,27 2013. 32,26 23,30 2012. -3,88 1 év -8,20 Indulástól 12,68 3 év 14,40 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2011.12.23. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 10 000 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs 20 000 18 000 16 000 14 000 12 000 Az OTP Trend Alap 2011. 12. 23. 07. 29. 10 000 Betétek 43,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,8% Részvények 48,4% Követelések 7,1% Kötelezettségek -0,4% 8 000 2011. 12.23 2012. 09.23 2013. 06.23 03.23 12.23 09.23 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% 06.23 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 25

OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 13 741 689 723 A sorozat (Ft) 1,595779 Árfolyam B sorozat (e) 1,389499 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 1999.12.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, PARVEST EQY BST SELECT EU-IC 26 otp részvényalapok 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 6,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Befektetési jegyek 93,8% Kötelezettségek -0,4% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 11,68 / 9,45 2008. -40,57 / -37,48 16,62 / 16,11 2007. -1,74 / 4,96 2013. 21,10 / 24,13 2006. 10,17 / 15,49 2012. 7,43 / 9,24 2005. 24,33 / 27,56 2011. 1,53 / 1,09 2004. 3,50 / 5,50 2010. 9,68 / 12,61 2003. 21,88 / 23,56 2009. 34,31 / 30,07 0,4 1999. 12.14 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat 1999. 12. 14. 07. 29. 2003. 12.14 2007. 12.14 2011. 12.14 1 év -5,60 / -5,93 10 év 3,93 / 5,55 3 év 10,03 / 10,94 Indulástól 2,85 / 4,82 5 év 12,19 / 12,60 12.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 12,31 2010. 6,57 9,96 2009. 31,30 2013. 18,81 2008. -43,13 2012. 14,74 2007. -2,15 2011. -9,04 1 év -6,59 5 év 8,99 3 év 8,56 Indulástól 1 2,55 1 2006. 08. 10.

OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 2 810 053 169 A sorozat (Ft) 1,280985 Árfolyam B sorozat (e) 1,008779 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.07.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 5,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Egyéb kötvények 4,3% Befektetési jegyek 59,4% Részvények 28,0% Fedezeti ügyletek eredménye 3,6% Követelések 0,1% Kötelezettségek -1,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2007. 07.04 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,74 / -5,43 2011. -12,12 / -5,27 13,14 / 16,81 2010. 24,38 / 30,52 2013. 2,08 / -4,37 2009. 75,44 / 74,68 2012. 10,56 / 8,57 2008. -56,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat 2007. 07. 04. 07. 29. 2009. 07.04 2011. 07.04 2013. 07.04 otp részvényalapok 07.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -0,18 2011. -21,27 2013. 0,14 2010. 20,58 2012. 18,09 2009. 71,52 2011. -21,27 2008. -58,00 1 év 3,04 / -0,94 5 év 6,66 / 5,30 3 év 9,95 / 7,14 Indulástól 2,76 / 5,07 1 év 1,96 5 év 3,61 3 év 8,48 Indulástól 0,10 Nettó összesített kockázati kitettség: 121,25% 27

OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 4 653 890 175 A sorozat (Ft) 0,991518 Árfolyam C sorozat (e) 0,968093 *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 06.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 7,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,6% Befektetési jegyek 3,6% Részvények 87,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 0,7% Kötelezettségek -1,6% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 06.10 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített 6,96 / -5,40 1 év 6,18 / -5,39 Indulástól -0,40 / -5,02 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat 06. 11. 07. 29. 12.10 06.10 12.10 06.10 A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Év Nem évesített 7,57 1 év 5,07 Indulástól -1,51 Nettó összesített kockázati kitettség: 131,09% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 28 otp részvényalapok

OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 24 120 039 281 Árfolyam A sorozat (Ft) 2,857899 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 1997.08.28. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntően hazai és közép-kelet európai főként cseh és lengyel tőzsdei nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 15% RMAX 68% CETOP20 17% BUX Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,74 / 3,89 2008. -46,85 / -43,82 0,21 / -2,13 2007. 9,11 / 8,66 2013. -1,60 / -4,23 2006. 17,28 / 18,59 2012. 16,45 / 14,20 2005. 40,15 / 37,53 2011. -19,99 / -18,08 2004. 45,29 / 42,44 2010. 14,08 / 13,23 2003. 18,99 / 20,94 2009. 46,47 / 41,91 Az OTP Quality Alap A sorozat 1997. 08. 28. 07. 29. 1 év -5,06 / -6,55 10 év -0,09 / -0,66 3 év 3,57 / 1,13 Indulástól 5,70 / 6,15 5 év -0,38 / -1,85 Betétek 14,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,9% Befektetési jegyek 3,4% Részvények 78,7% Követelések 3,4% Kötelezettségek -0,7% 1,0 0,5 0,0 1997. 08.28 2001. 08.28 2005. 08.28 2009. 08.28 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény OTP TÖRZS (100), ERSTE BANK STAMM, MOL TÖRZS, RICHTER - 100, PEKAO 2013. 08.28 Összsúlyuk 40,33% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP TÖRZS (100) Nettó összesített kockázati kitettség: 92,00% otp részvényalapok 29