Alapfigyelő. OTP Értékpapíralapok Lakossági sorozatok Havi portfoliójelentés november

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Értékpapíralapok Lakossági sorozatok Havi portfoliójelentés november

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Származtatott Alap OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok További információk Jogi nyilatkozat: A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát az alapok jövőbeli teljesítményére nézve. A múltbeli hozamadatok forrása: Bloomberg (benchmark), illetve OTP Bank Nyrt. (alapok). A befektetési alapokba történő befektetés kockázatos! Az alapok befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódjon az alapok forgalmazási helyein található Kiemelt Befektetői Információ kiadványból, az alapok hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából. Az abszolút hozamú alapok esetében alapok portfoliója nem tükrözi a referenciaindex (benchmark) az összetételét. A referenciaindex a sikerdíj számítása során felhasznált, a kockázatmentes hozamot reprezentáló index, melynek hozamát meghaladó teljesítmény esetén az Alapkezelő sikerdíjra jogosult. Az alapokra jellemző kockázati mutatók elérhetőek a oldalon található termékoldalak Hozam és kockázat menüpontjai alatt. Jelen kiadvány nem minősül nyilvános ajánlattételnek.

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac novemberében kiválóan teljesítettek a hazai állampapírok, eleje óta nem volt ekkora hozamcsökkenés a hazai kötvények piacán. A 3-15 éves állampapír-piaci referenciahozamok bázisponttal csökkentek; a hároméves 1,61%-ról 1,26%-ra, az ötéves 3,05%-ról 2,61%-ra, a tízéves 3,64%-ról 3,18%-ra, a tizenötéves 4,05%-ról 3,81%-ra mérséklődött. Miközben a pénzpiaci hozamszintek továbbra is történelmi mélységben vannak, az infláció 2018 októberében 3,8%-ra, míg a maginfláció 2,6%-ra nőtt. A Magyar Nemzeti Bank legutóbbi kamatdöntő ülésén továbbra sem változtatott az alapkamaton, ugyanakkor az indoklásban hangsúlyozták, hogy a laza monetáris politikai irányultság fenntartása továbbra is szükséges, de a Monetáris Tanács felkészült a monetáris politika fokozatos és óvatos normalizációjára, amelynek megkezdése az inflációs kilátások függvénye. Az inflációs cél fenntartható elérése továbbra is közepétől várható. Ugyanakkor azt is kiemelték, hogy a jelenlegi volatilis nemzetközi környezet változatlanul óvatosabb megközelítést igényel. A monetáris kondíciók a piaci várakozások szerint az euró-övezetben továbbra is lazák maradhatnak. Amerikai és európai állampapírpiacok A FED novemberi kamatdöntő ülésén a várakozásoknak megfelelően nem változtatott az irányadó kamatsávon, az változatlanul 2-2,25%. A döntéshozók támogatják a további kamatemelést, amennyiben az inflációs és munkaerőpiaci adatok azt indokolják. A FED elnöke hó végi beszédében viszont azt fejtette ki, hogy a jelenlegi kamatszint már közel van az egyensúlyi kamathoz. A befektetők ezt úgy értékelték, hogy még decemberre várható egy kamatemelés, jövőre azonban lassabb ütemű lehet a szigorítás. A piacokat továbbra is aggasztották a kereskedelmi háborúval kapcsolatos kérdések, de végül sikerült megállapodásra jutni és január 1-el nem lesznek újabb védővámok. Az EURUSD árfolyama november hónapban az 1,1218 1,1454-es sávban ingadozott, majd 1,1317-en zárt. Az amerikai kétéves állampapír hozam a 2,97%-os szintig emelkedett, majd visszacsökkenve 2,79%-on fejezte be a hónapot. A 10 éves állampapír hozama 3,24%-ig nőtt november hónapban, majd 2,99%-on állt a hónap végén. Európában a Brexit alakulása volt az egyik központi téma a befektetők körében. A hónap folyamán sikerült elkészíteni a megállapodást, melyet az EU-s tagországok el is fogadtak. A kilépést követően egy átmeneti időszak kezdődik, amely végéig tart. Ez alatt úgy történik majd minden, mintha Nagy-Britannia még EU tag lenne, de a döntésekbe már nem szólhat bele. A megállapodást most a brit parlamentnek kell elfogadnia, ahol azonban sok ellenzője van, mert tartósan olyan állapot jöhet létre, amivel továbbra is kötik Nagy-Britanniát az EU-s vámszabályok. A megállapodás nélküli Brexit viszont jóval nagyobb recessziót okozna a brit gazdaságnak. A hónap másik témája az olasz költségvetés volt. Olaszország ragaszkodik a 2019-es 2,4% költségvetési tervhez. Az Európai Bizottság túlzottdeficit-eljárás indítását kezdeményezte, mely pénzbüntetéssel járna az amúgy is eladósodott országnak. A hónap végén aztán az olasz kormány elkezdte a csökkentett hiánycél lehetőségeinek áttekintését. Az EURUSD árfolyama november hónapban az 1,1218 1,1454-es sávban ingadozott, majd az előző hó végéhez közeli 1,1317-en zárt. A német kétéves államkötvény hozama 2 bázisponttal emelkedve az előző hó végéhez képest -0,6% lett, a 10 éves állampapír hozama viszont 8 bázisponttal csökkenve 0,31%-ra változott. Az olasz 10 éves állampapír hozama 3,43%-ról indulva 3,62%-ig emelkedett, majd visszakorrigált 3,21%-ra. A spanyol és portugál, görög hozamok is emelkedtek a hónap első felében, majd visszacsökkentek: 1,50%-on, 1,83%-on illetve 4,27%-on zártak. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A november pozitív eredményeket hozott a közép-kelet európai részvénypiacokon. A hazai BUX index 7,95%, a lengyel 6,47%, a Cetop20 index 4,58%, a cseh részvénypiac 7,08% teljesítményt nyújtott forintban számítva. Globális feltörekvő részvénypiacok A fejlődő piaci részvények novemberben a folytatódó amerikai-kínai kereskedelmi szembenállás ellenére emelkedni tudtak, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva 4,12%-kal tudott felértékelődni. Fejlett részvénypiacok A fejlett piaci részvények novemberben vegyesen teljesítettek. Az amerikai SPX500 index dollárban számítva 1,79%-ot emelkedett, miközben az európai egyik legnagyobb tőzsde a német DAX 1,66%-ot esett euróban kifejezve. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonuk jelentős részét forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyama emelkedett, míg az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap, az OTP Prémium Pénzpiaci Alap és az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyama stagnált. Kötvényalapok A kötvénypiac kedvező novemberi teljesítményének köszönhetően a hosszú lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima árfolyama és a rövid lejáratokat tartó OTP Optima Alap árfolyama egyaránt emelkedett. A devizás kamatozó eszközöket tartó OTP EMEA Alap árfolyama a török piac javuló mutatói miatt jelentősen tudott nőni. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap és az OTP Prémium Válogatás Alapok feltörekvő piaci fókuszú vegyes portfolióinak árfolyama emelkedett novemberben, egyedül az OTP Prémium Klasszikus portfoliója szenvedett el minimális visszaesést. Részvényalapok Novemberben a részvénypiacok egyes fejlett piaci indexeket kivéve pozitívan teljesítettek. Feltörekvő piaci részvénylapajaink az OTP Orosz Részvény Alapot kivéve pozitív hozamot értek el, amelyek között is kiemelkedő volt az OTP Török Részvény Alap teljesítménye. Fejlett piaci részvényalapjaink a piaci trendekhez igazodva a novembert árfolyam csökkenéssel zárták. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap folytatni tudta a gyenge nyári teljesítményt követő kilábalást, és a csapkodó novemberi környezetben 1,29%-kal nőtt az árfolyama. A pozitív teljesítményhez legnagyobb mértékben a török piacon meglévő pozícióink, valamint néhány más piacról származó egyedi részvénykitettség járult hozzá. Az OTP Trend Alap árfolyama minimálisan csökkent novemberben. Az amerikai és német részvényárfolyamok volatilitása növekszik, defenzív stratégiát folytatunk. Az OTP Abszolút Hozam Alap árfolyama 0,28%-kal emelkedett a hónapban, jelentősebb részvénypiaci vétel kitettségeket nem vállaltunk. Az OTP EMDA Alap árfolyama enyhén csökkent novemberben. A török líra pozíció ismét szép nyereséget termelt, a latin-amerikai kötvény- és devizapozícióink viszont nem teljesítettek jól. Török államkötvényeink egy részét értékesítettük, a devizakitettséget is csökkentettük, ezzel a teljes török líra pozíció a hó végére 12% alá csökkent. Az OTP G10 Euró Alap árfolyama csökkent novemberben, amit a német államkötvény rali és az olaj árfolyamának esése okozott. Szembe menve a piaccal, olaj longot nyitottunk, ami hó végén az Alap mintegy 10%-a. Dollár short pozíciót is nyitottunk, a pozíció az Alap 22%-a. Azt gondoljuk, hogy a FED nemsokára leáll a kamatemeléssel, aminek következtében a dollár tartós gyengülésbe kezdhet. Az OTP Supra Alap árfolyama novemberben több mint 1%-kal csökkent. Hiába könyvelhettünk el jelentős nyereséget részvényeinken (elsősorban a Mol-on, az OTP-n és a Pekao-n), és a hónap elején között nyitott EURHUF long pozíciónkon, az újonnan nyitott olaj long futures pozícióink jelentős veszteséget hoztak. Az OTP Föld Kincsei Származtatott Alap árfolyama jelentősen esett novemberben, ez elsősorban az olajban felvett vételi pozíciók vesztesége miatt keletkezett. Az október eleji 77 dollárt közelítő WTI-ár november végére 50 dollár alá is beesett rövid időre. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget bizto sítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,27 / 0, ,68 / 5,73 0,10 / 0, ,10 / 5, ,24 / 1, ,51 / 9, ,88 / 2, ,58 / 8, ,04 / 4, ,59 / 7, ,55 / 7,49 Nem évesített * 1 hó -0,03 / 0,00 1 év -0,41 / 0,07 3 hó -0,08 / 0,04 3 év -0,18 / 0,35 6 hó -0,17 / 0,09 5 év 0,14 / 0,98 10 év 2,60 / 3,81 Indulástól 3,59 / 4,87 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (Ft) % ZMAX 1,7 1,6 Betétek 88,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 5,6% Követelések 4,6% Államkötvények 1,2% Kötelezettségek -0,4% nincs 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,06% 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget bizto sítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,17 / 0, ,43 / 2,88 0,23 / 1, ,80 / 1, ,35 / 1,37 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Nem évesített * 1 hó 0,00 / 0,02 1 év -0,02 / 0,20 3 hó 0,11 / 0,17 3 év 0,02 / 0,47 6 hó 0,08 / 0,27 5 év 0,40 / 1,17 Indulástól 0,50 / 1,30 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (Ft) ,02 100% ZMAX 1,01 Betétek 68,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 32,7% Kötelezettségek -0,7% D ,00 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,04% otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Globális vegyes/kiegyensúlyozott alapok alapja Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 80% ICE BofaML 0-1Y All Euro Gov (EAAS) 20% ICE BofaML 1-3Y All Euro Gov (E1AS) Követelések 38,1% Betétek 32,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 27,7% Államkötvények 4,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Kötelezettségek -2,6% D Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 0,0145 0,014 0,0135 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,62 / -0, ,22 / 1,76-0,28 / -0, ,42 / 0, ,10 / 0, ,09 / 1, ,70 / 0, ,35 / 4, ,45 / 0, ,55 / 4, ,44 / 1,51 0, Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) Nem évesített * hó -0,04 / -0,02 1 év -0,60 / -0,45 3 hó -0,07 / 0,00 3 év -0,48 / -0,40 6 hó -0,26 / 0,01 5 év -0,12 / -0,14 10 év 1,72 / 0,58 Indulástól 2,08 / 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 102,60% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Fejlett piaci pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 80% ICE BofaML 0-1Y US Treasury (G0QA) 20% ICE BofaML 1-3Y US Treasury (G102) Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Nem évesített * 1 hó 0,22 / 0,20 1 év 1,63 / 1,77 3 hó 0,52 / 0,52 3 év 0,95 / 1,04 6 hó 0,96 / 1,04 5 év 0,80 / 0,68 10 év 1,33 / 0,51 Indulástól 1,86 / 1,58 0,0135 0,013 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,81 / 0, ,21 / 0,31 0,46 / 0, ,82 / 0, ,46 / 0, ,53 / 0, ,67 / 0, ,39 / 3, ,62 / 0, ,84 / 5, ,11 / 0,18 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) Betétek 83,4% Államkötvények 14,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,7% Követelések 0,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Kötelezettségek -0,3% REPHUN 4 03/25/19 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,37% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 85% RMAX 15% MAX Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 6,0 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,66 / 1, ,49 / 4,66 1,59 / 2, ,52 / 5, ,14 / 1, ,04 / 11, ,48 / 4, ,12 / 7, ,13 / 6, ,37 / 7, ,04 / 10,45 Nem évesített * 3 hó 0,00 / 0,52 1 év -0,55 / 0,09 6 hó -0,01 / 0,50 3 év 0,88 / 1,06 5 év 1,50 / 2,04 10 év 5,95 / 5,00 Indulástól 8,51 / 8,91 Az OTP Optima Alap árfolyamának alakulása (Ft) Államkötvények 45,2% Betétek 30,4% Egyéb kötvények 22,8% Jelzáloglevelek 1,4% Követelések 1,0% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -0,8% nincs 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 31,05% 29,84% 39,11% Nettó összesített kockázati kitettség: 106,08% 10 otp kötvényalapok

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 3,71868 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,20 / 6, ,81 / 1,64 5,80 / 6, ,07 / 6, ,90 / 4, ,20 /14, ,03 / 12, ,09 / 2, ,13 / 10, ,60 / 6, ,22 / 21,90 1 év -2,12 / -1,35 10 év 8,65 / 8,57 3 év 2,77 / 3,68 Indulástól 7,59 / 7,90 5 év 4,27 / 5,95 Az OTP Maxima Alap árfolyamának alakulása (Ft) ,0 100% ZMAX 3,5 3,0 Államkötvények 85,3% Egyéb kötvények 19,5% Jelzáloglevelek 6,4% Követelések 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -11,6% A210421C18, A220624A11, A250624B14 2,5 2,0 1,5 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 0,68% 40,49% 58,83% Nettó összesített kockázati kitettség: 111,20% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű abszolút hozamú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetősíéget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a legalább mérsékelt kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 38,6% Egyéb kötvények 23,1% Betétek 18,7% Államkötvények 12,1% Követelések 8,9% Befektetési jegyek 4,0% Fedezeti ügyletek eredménye -1,0% Kötelezettségek -4,4% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) -2,46 / 3, ,04 / 6,80 6,13 / 3, ,98 / 7, ,56 / 2, ,13 / 0, ,04 / 6,80 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP EMEA Alap árfolyamának alakulása (Ft) év -2,80 / -0,44 5 év 1,46 / 3,30 3 év -0,46 / 2,24 Indulástól 5,17 / 4, Nettó összesített kockázati kitettség: 141,96% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D190424, D190522, TURKGB 11 02/24/ otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 4,43476 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Államkötvények 43,6% Egyéb kötvények 29,2% Részvények 26,0% Betétek 4,8% Követelések 2,0% Befektetési jegyek 1,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,5% Jelzáloglevelek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -7,9% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 4,4 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0, , ,58 9, , , , , , , ,67 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Supra Alap árfolyamának alakulása (Ft) év -0,29 10 év 14,72 3 év 6,81 Indulástól 15,16 5 év 3,87 Nettó összesített kockázati kitettség: 149,11% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL RT otp speciális alapok

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Befektetési jegyek 98,7% Követelések 1,6% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Kötelezettségek -0,2% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, , ,35 7, ,45 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év -0,68 Indulástól 2,98 3 év 5, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,31% OTP SUPRA I SOROZAT 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 napos elszámolás Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Befektetési jegyek 98,9% Betétek 2,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,4% Kötelezettségek -0,6% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,160 1,140 1,120 1,100 1,080 1,060 1,040 1,020 1,000 1 év 1,82 Indulástól 7,50 0, Hozam** 1 12,21 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 100,53% OTP SUPRA I SOROZAT otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a közép-kelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1,31028 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): % ZMAX Részvények 41,0% Betétek 30,4% Befektetési jegyek 15,2% Államkötvények 9,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 9,4% Követelések 3,7% Egyéb kötvények 2,4% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Kötelezettségek -11,5% otp speciális alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az OTP Új Európa Alap A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) ,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0, , ,36 7, , , , év -4,95 10 év 6,40 3 év 1,17 Indulástól 4,74 5 év 2, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 3, ,99 7, , , ,53 1 év -8,14 10 év 4,08 3 év -0,11 Indulástól 2,47 5 év 0,54 Nettó összesített kockázati kitettség: 107,39% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,10 1,05 1,00 0,95 3, ,35 5, ,97 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 0, Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év -5,11 Indulástól 0,91% 3 év 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,20% 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 Index Befektetési jegyek 98,3% Követelések 1,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Kötelezettségek -0,1% OTP ÚJ EURÓPA I SOROZAT otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,7 1,5 1,3 1,1 2, ,92 0, , , , , , , , ,46 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) év -1,36 10 év 5,59 3 év 0,17 Indulástól 3,99 5 év 2,06 100% ZMAX Nettó összesített kockázati kitettség: 104,06% Betétek 42,8% Befektetési jegyek 41,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 9,4% Követelések 9,0% Részvények 5,6% Egyéb kötvények 2,6% Államkötvények 2,3% Kötelezettségek -13,4% 0,9 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP TREND B SOROZAT, PARVEST GBL EQ ABST RT-I USD otp speciális alapok

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alapok alapja Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 1, ,02-1, ,01 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év -1,79 Indulástól 0,59 3 év -0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,18% 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 Index Befektetési jegyek 97,7% Követelések 2,5% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Kötelezettségek -0,1% OTP ABSZOLÚT HOZAM B SOROZAT otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Globális abszolút hozamú származtatott alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 0,940 0,920 0,900 0,880 0,860-1,72 1-3,79 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 1 év -10,00 Indulástól -5,55 Az OTP Sigma Alap árfolyamának alakulása (Ft) , Nettó összesített kockázati kitettség: 130,77% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D % ZMAX Követelések 79,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 22,9% Befektetési jegyek 1,7% Kötelezettségek -1,2% Fedezeti ügyletek eredménye -3,3% 20 otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Származtatott Alap Globális árupiaci alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a legalább számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Betétek 63,6% Követelések 13,7% Részvények 10,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 9,5% Befektetési jegyek 2,3% Fedezeti ügyletek eredménye 1,2% Kötelezettségek -0,9% nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 296,71% Az alap múltbeli hozamainak alakulása 2,0 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , ,05 37, , , , , , ,25 Az OTP Föld Kincsei Alap A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) év -18,19 5 év 2,98 3 év 6,46 Indulástól 4, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 6, ,04 38, , , , , , ,24 1 év -20,94 5 év 1,50 3 év 5,11 Indulástól 3,26 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): % Merrill Lynch EMU Gov index 0-1 Követelések 137,9% Részvények 12,7% Befektetési jegyek 10,9% Betétek 5,9% Egyéb kötvények 2,0% Fedezeti ügyletek eredménye -8,1% Kötelezettségek -61,4% nincs otp speciális alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, , ,40 29, , , , , , , ,72 Az OTP G10 Alap A sorozat árfolyamának alakulása (Ft) A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -9, ,98 30, , , , ,24 1 év 1,58 10 év 6,19 3 év 6,69 Indulástól 5,13 5 év -2,13 1 év -1,83 5 év -3,54 3 év 5,35 Indulástól 2,98 Nettó összesített kockázati kitettség: 367,14%

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): 100% ZMAX Az alap múltbeli hozamainak alakulása 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , ,10 39, , , , , , , ,93 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP EMDA Alap árfolyamának alakulása (Ft) év 6,33 10 év 13,53 3 év 10,79 Indulástól 13,45 5 év 7, Nettó összesített kockázati kitettség: 389,33% Követelések 71,5% Betétek 31,3% Befektetési jegyek 31,1% Egyéb kötvények 18,6% Államkötvények 10,2% Részvények 6,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,5% Fedezeti ügyletek eredménye 2,8% Kötelezettségek -75,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: SPDR GOLD TRUST otp speciális alapok 23

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább közepes kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Részvények 65,2% Befektetési jegyek 14,7% Betétek 8,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 7,0% Államkötvények 6,1% Egyéb kötvények 2,7% Követelések 1,6% Kötelezettségek -5,4% nincs Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,03 / 2, ,44 / -5,99 12,68 / 5, ,90 / 9, ,90 / -0, ,77 / 25, ,92 / 1, ,71 / -18, ,47 / -0, ,53 / 8, ,43 / 12,40 AZ OTP Paletta Alap árfolyamának alakulása (Ft) év -4,66 / -0,91 10 év 7,07 / 4,59 3 év 3,52 / 1,09 Indulástól 7,57 / 7,00 5 év 3,39 / 0,90 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 44,27% 30,77% 24,97% Nettó összesített kockázati kitettség: 109,46% 24 otp vegyes alapok

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 2, Árfolyam B sorozat (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Befektetési jegyek 88,2% Betétek 7,7% Követelések 2,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Kötelezettségek -0,3% B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I Nettó összesített kockázati kitettség: 100,11% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,74 / -1, ,17 / 27,15 4,41 / 4, ,02 / -9, ,51 / -0, ,31 / 22, ,08 / 15, ,25 / 34, ,39 / -0, ,60 / -38,45 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) év 4,88 / 5,05 10 év 11,88 / 8,81 3 év 3,69 / 2,23 Indulástól 6,93 / 3,67 5 év 6,20 / 4, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 3, ,91 5, , , , , , , ,67 1 év 1,35 10 év 9,44 3 év 2,38 Indulástól 4,44 5 év 4,67 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1,5641 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Aktuális referenciaindex (benchmark) tól: Befektetési jegyek 91,9% Betétek 4,9% Követelések 3,5% Részvények 0,4% Kötelezettségek -0,6% PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Nettó összesített kockázati kitettség: 100,13% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,51 / 10, ,53 / 1,09 1,19 / 6, ,68 / 12, ,68 / 9, ,31 / 30, ,62 / 16, ,57 / -37, ,10 / 24, ,74 / 4, ,43 / 9,24 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozatárfolyamának alakulása (Ft) A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása év 1,08 / 0,19 10 év 11,00 / 11,74 3 év 2,83 / 4,23 Indulástól 3,33 / 5,24 5 év 7,79 / 8,47 9, ,04 1, , , , , , , , ,74 1 év -2,32 10 év 8,58 3 év 1,53 Indulástól 1 3,04 5 év 6,24

27 OTP Trend Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a legalább jelentős kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 22927,61451 Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Aktuális referenciaindex (benchmark) től: 5% ZMAX 95% MSCI World (NET DIVIDEND) Betétek 95,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,0% Követelések 1,5% Részvények 0,9% Kötelezettségek -0,7% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 15,14 / 5, ,26 / 21,32 2,74 / 7, ,88 / 3, ,27 / 7, ,49 / 3, ,30 / 22,55 1 töredék év, az alap indulásától év végéig számolt nominális hozam Az OTP Trend Alap árfolyamának alakulása (Ft) év 2,33 / 5,55 5 év 12,02 / 9,63 3 év 6,64 / 5,00 Indulástól 12,69 / 10, Nettó összesített kockázati kitettség: 140,03% nincs otp részvényalapok 27