Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés december

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés december

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alap OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Decemberben a hozamgörbe elején alig mozdultak a hozamok, a görbe hosszú végén, a éves lejáratok hozama viszont közel 10 bázisponttal tovább csökkent a további jegybanki monetáris lazítás november végi bejelentésének eredményeként. A forint árfolyama a hónap elején még 315-ig gyengült az euróval szemben, december második felében azonban erősödni kezdett és 310-en zárta az évet. A 2017-es évben összességében kiválóan teljesítettek a hazai állampapírok, jelentős hozamcsökkenést láthattunk, különösen a hozamgörbe hosszú végén, így csökkent a görbe meredeksége. Ez a befektetők bizalmát jelzi, így a laza monetáris politika tartósan fennmaradhat. Amerikai és európai állampapírpiacok Decemberben az Amerikai Jegybank (FED) a piaci várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal, 1,50%-ra emelte az irányadó kamatot. A kedvező gazdasági folyamatoknak, mint a csökkenő munkanélküliség, a növekvő bérek, az ezáltal növekedő fogyasztás, valamint a szövetségi társasági és személyi jövedelemadó csökkentéseknek köszönhetően magasabb, 2,5%-os lehet a gazdaság növekedése 2018-ban. Idén a FED döntéshozói még három 25 bázispontos kamatemelést látnak szükségesnek, ami kissé magasabb a piaci szereplők várakozásainál. Az amerikai államkötvények hozamai emelkedtek decemberben, a 2 éves 11, míg a 10 éves 5 bázisponttal. Decemberben az Európai Központi Bank (EKB) nem változtatott az irányadó rátákon, kommunikációjában pedig megerősítette, hogy januártól havi 30 milliárd euró értékben folytatják a megkezdett eszközvásárlási programot. A kedvező gazdasági folyamatoknak megfelelően a növekedési adatokat a szeptemberi előjelzéshez képest felfelé módosították. A német két éves államkötvények hozama továbbra is negatív, de 8 bázispontot emelkedett december folyamán, míg a 10 éves hozam 10 bázisponttal került feljebb. Az euró zóna perifériás országainak 10 éves hozamai is emelkedtek, a portugál 7, a spanyol 17, az olasz pedig 30 bázisponttal. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac A decemberi piaci folyamatok kedveztek a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacoknak, a BUX index 1,82%-os havi erősödéssel búcsúztatta az óévet, amelyet így összesen 23,04%-os éves hozammal zárt. Szintén pozitív decembert tudhat maga mögött a cseh (PX: 1,78%) és a lengyel piac (WIG: 2,18%) is. Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index is pozitív havi teljesítményt nyújtott (CETOP: 1,46%). Globális feltörekvő részvénypiacok A fejlődő piaci részvényuniverzum decemberben is folytatta emelkedő trendjét, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva 3,59%-ot tudott emelkedni. Mivel az időszak során a forint erősödött az amerikai dollárhoz képest, hazai devizában számítva az emelkedés mérsékeltebb, 1,68%-os volt. Kimagaslóan teljesített a török piac, amely elsősorban a líra talpra állásának köszönhetően visszacsalogatta a korábban pesszimista befektetőket és 11,6%-os emelkedéssel pozitívvá tette az évet. Szintén jól teljesített a dél-afrikai piac is, ahol a politikai vezetőváltás várhatóan elindíthatja majd a régóta szükséges reformfolyamatokat és ez a rand erősödésében is meglátszott. A leggyengébben a mexikói piac teljesített, de az esés itt is mérsékelt volt (-2%). Fejlett részvénypiacok December legfontosabb fejleménye az amerikai adóreform szenátusi elfogadása volt. Ennek köszönhetően az amerikai részvények új történelmi csúcsra emelkedtek. Európában a gazdasági mutatók továbbra is meglepően erős fellendülésről tanúskodtak, sőt az EKB is felfelé módosította a növekedési előrejelzését. Németországban ugyanakkor Angela Merkelnek továbbra sem sikerült kormányképes koalíciót kialakítania, így az előrehozott választások lehetőségétől tartva a német részvénypiac nulla közeli hozammal zárta a hónapot. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonuk jelentős részét forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Ennek köszönhetően az OTP Dollár Pénzpiaci Alap kivételével valamennyi pénzpiaci alapunk árfolyamcsökkenéssel zárta a decembert. Kötvényalapok Decemberben a kötvénypiaci folyamatok mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima, mind a hosszú lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alapok esetében árfolyam növekedéssel társultak. A devizás kamatozó eszközöket tartó OTP EMEA Alapunk árfolyama a török líra magára találásával emelkedett decemberben. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap az év utolsó hónapját árfolyam erősödéssel zárta. Decemberben a legjobb teljesítményt a török piac mutatta fel, így eredményesnek bizonyult a török kitettség novemberi megnövelése. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai az OTP Trend Klasszikus Alap kivételével pozitív havi teljesítménnyel búcsúztatták az óévet. Részvényalapok Decemberben a részvénypiaci folyamatok nyertese az OTP Török Részvény Alap lett, amely kétszámjegyű növekedést produkált egy hónap alatt. Emellett az OTP Fundman, az OTP Afrika és az OTP Planéta Alapok is attraktív havi teljesítményt nyújtottak decemberben. A hónap alulteljesítői ezúttal az OTP Omega és az OTP Ázsiai Ingatlan Alapok voltak. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap az év utolsó hónapját árfolyam erősödéssel zárta. Decemberben a legjobb teljesítményt a török piac mutatta fel, így eredményesnek bizonyult a török kitettség novemberi megnövelése. A december piaci környezetben az OTP Trend Alapban alkalmazott modelljeink továbbra is a részvénykockázat vállalását javasolták, így 2018 januárjának 100%-os részvénykitettséggel vágtunk neki. Ami az OTP Abszolút Hozam Alapot illeti, noha stratégiáink decemberben a várakozásoknak megfelelően teljesítettek, ugyanakkor az amerikai részvénykitettségből fakadó, csak részben fedezett dollárpozíció átértékelődése némileg csökkentette az alap árfolyamát. Az OTP EMDA Alap árfolyama tovább csökkent decemberben. Véleményünk szerint a hazai kötvény hozamok abszolút nem reális szinteken vannak, de amint a jegybanki swap tenderek véget érnek, vagy a német hozamok látványosan emelkedni kezdenek (a kettő lehetséges, hogy egyszerre következik be), a hozamok jelentős emelkedéséből az Alap nagyot fog profitálni. Az OTP G10 Euró Alap árfolyama stagnált decemberben. A deviza és részvény pozícióinkon veszteséget szenvedtünk el, amit kompenzálni tudott az ezüst longon elért nyereség. Ami az OTP Supra Alapot illeti, habár az árfolyam decemberben minimálisan csökkent, a 2017-es év egészében közel 10%-kal nőtt az alap árfolyama, ráadásul mindezt mérsékelt, 6% alatti szórás mellett. A borús indulást követően magukra találtak a nyersanyagok decemberben és az év utolsó napjaira egy szinte függőleges emelkedés bontakozott ki, amelyet aktív kereskedéssel igyekeztünk lekövetni. A változékony környezetben pozitív havi hozamot ért el az OTP Föld Kincsei Alap, amely így az évet csaknem 6%-os, az árupiaci indexek többségét meghaladó mértékű hozammal zárta az évet, mindezt a korábbi éveket jellemzőnél alacsonyabb volatilitás mellett. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás A poírtfolió bemutatása: Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,27 / 0, ,68 / 5,73 0,10 / 0, ,10 / 5, ,24 / 1, ,51 / 9, ,88 / 2, ,56 / 8, ,04 / 4, ,61 / 7, ,55 / 7,49 Nem évesített 1 hó -0,04 / 0,01 1 év -0,27 / 0,11 3 hó -0,10 / 0,01 3 év 0,02 / 0,72 6 hó -0,20 / 0,06 5 év 0,79 / 1,85 10 év 3,30 / 4,58 Indulástól 3,88 / 5,21 Referenciaindex (benchmark): 1,7 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap ,6 1,5 100% ZMAX 1,4 Követelések 74,2% Betétek 21,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,8% Kötelezettségek -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,07% 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 1,02 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,17 / 0, ,35 / 1,37 0,23 / 1, ,43 / 2,88 Nem évesített Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap hó -0,01 / 0,02 1 év -0,17 / 0,15 3 hó -0,03 / 0,01 3 év 0,13 / 0,84 6 hó -0,03 / 0,07 Indulástól 0,61 / 1,53 Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 100% ZMAX Betétek 79,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 24,0% Államkötvények 1,2% Követelések 0,4% Kötelezettségek -5,3% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 104,91% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,62 / -0, ,22 / 1,77-0,28 / -0, ,42 / 0, ,10 / 0, ,09 / 1, ,70 / 0, ,35 / 4, ,45 / 0, ,55 / 4, ,44 / 1,50 Nem évesített 1 hó -0,05 / -0,07 1 év -0,62 / -0,55 3 hó -0,16 / -0,15 3 év -0,27 / -0,23 6 hó -0,34 / -0,26 5 év 0,27 / 0,08 10 év 2,06 / 1,06 Indulástól 2,24 / 1,85 Referenciaindex (benchmark): Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) , % Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,014 0,0135 0,013 Követelések 82,2% Egyéb kötvények 17,9% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Kötelezettségek -0,2% 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGYAR /28/18 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,94% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,81 / 0, ,21 / 0,31 0,46 / 0, ,82 / 0, ,46 / 0, ,53 / 0, ,67 / 0, ,39 / 3, ,62 / 0, ,84 / 5, ,11 / 0,18 Nem évesített 1 hó 0,09 / 0,09 1 év 0,81 / 0,83 3 hó 0,27 / 0,22 3 év 0,57 / 0,53 6 hó 0,46 /0,51 5 év 0,80 / 0,37 10 év 1,40 / 0,65 Indulástól 1,87 / 1,57 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,013 0,0125 Betétek 74,5% Követelések 18,7% Egyéb kötvények 7,3% Kötelezettségek -0,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,42% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 85% RMAX 15% MAX Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 6,0 5,0 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,66 / 1, ,49 / 4,66 1,59 / 2, ,52 / 5, ,14 / 1, ,04 / 11, ,48 / 4, ,12 / 7, ,13 / 6, ,37 / 7, ,04 / 10,45 Nem évesített Az OTP Optima Alap hó 0,46 / 0,27 1 év 1,66 / 1,11 6 hó 1,02 / 0,71 3 év 1,47 / 1,70 5 év 2,79 / 3,20 10 év 5,65 / 5,54 Indulástól 8,92 / 9,30 Államkötvények 42,5% Egyéb kötvények 21,7% Követelések 19,0% Betétek 17,9% Jelzáloglevelek 1,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,5% Kötelezettségek -3,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 28,3% 32,0% 39,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 104,34% 10 otp kötvényalapok

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,20 / 6, ,81 / 1,64 5,80 / 6, ,07 / 6, ,90 / 4, ,20 /14, ,03 / 12, ,09 / 2, ,13 / 10, ,60 / 6, ,22 / 21,90 1 év 5,20 / 6,41 10 év 8,55 / 8,54 3 év 4,63 / 5,87 Indulástól 8,16 / 8,45 5 év 6,58 / 8,01 Referenciaindex (benchmark): 4,0 Az OTP Maxima Alap % MAX 3,5 3,0 2,5 2,0 Államkötvények 70,5% Egyéb kötvények 17,3% Jelzáloglevelek 6,7% Követelések 5,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A250624B14 1,5 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 8,1% 18,8% 73,1% Nettó összesített kockázati kitettség: 99,88% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetősíéget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 Hozamok / benchmark hozamok (%) -2,46 / 3, ,04 / 6,80 6,13 / 3, ,04 / 6, ,56 / 2, ,98 / 7,49 Az OTP EMEA Alap év -2,46 / 3,66 5 év 3,10 / 4,76 3 év 2,35 / 3,38 Indulástól 6,60 / 5,21 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Követelések 70,0% Egyéb kötvények 13,4% Államkötvények 13,1% Befektetési jegyek 3,0% Betétek 2,9% Kötelezettségek -0,8% Fedezeti ügyletek eredménye -1,5% 1,0 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: TURKGB /08/ Nettó összesített kockázati kitettség: 153,72% 12 otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Államkötvények 37,9% Követelések 32,9% Részvények 27,1% Egyéb kötvények 25,4% Befektetési jegyek 1,3% Jelzáloglevelek 0,3% Betétek 0,1% Kötelezettségek -24,9% 4,4 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 9, ,58 9, , , , , , ,12 0, Az OTP Supra Alap év 9,86 5 év 5,63 3 év 3,99 Indulástól 16, Nettó összesített kockázati kitettség: 136,14% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL Részvény otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, , ,35 7,60 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 8,97 Indulástól 3,86 3 év 3, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,20% Befektetési jegyek 96,0% Követelések 4,9% Kötelezettségek -0,4% Fedezeti ügyletek eredménye -0,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, ,140 Év Hozam*** Indulástól 12,21 Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,120 1,100 1,080 1,060 1,040 1,020 1,000 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 102,66% Befektetési jegyek 96,8% Követelések 7,7% Kötelezettségek -2,1% Fedezeti ügyletek eredménye -2,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 45,9% Részvények 40,3% Befektetési jegyek 12,3% Államkötvények 7,2% Egyéb kötvények 2,0% Betétek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Kötelezettségek -8,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 3, ,36 7, , , ,97 0, Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 3,86 10 év 5,80 3 év 5,87 Indulástól 5,83 5 év 5, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 3, ,99 7, , , ,53 1 év 3,42 10 év 3,68 3 év 6,41 Indulástól 3,77 5 év 4, otp speciális alapok 16 Nettó összesített kockázati kitettség: 104,78%

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,10 1,05 1,00 0,95 3, ,35 5,35 0, Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 3,20 Indulástól 2,93 3 év 4, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,59% Befektetési jegyek 97,7% Követelések 3,0% Kötelezettségek -0,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 45,1% Betétek 28,8% Befektetési jegyek 22,5% Egyéb kötvények 3,0% Részvények 2,9% Államkötvények 1,9% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Kötelezettségek -4,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 18 otp speciális alapok 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , ,92 0, , , , , , , , ,46 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat év 2,09 10 év 3,66 3 év 1,79 Indulástól 4,40 5 év 5, legnagyobb súlyt képviselő Összsúlyuk részvény, ETF FONDUL PROPRIETATEA SA -.85, ATRIUM, DUNA HOUSE, TESLA MOTORS INC, CHECK POINT SOFTWARE TECHNOLOG, MASTERPLAST, HYDRAULIC 2,92% MACHINE - GDR REG S, MONSTER BEVERAGE CORP, ANALOG DEVICES INC, HYPERDYNAMICS CORP Nettó összesített kockázati kitettség: 105,41%

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs Befektetési jegyek 98,1% Követelések 2,5% Kötelezettségek -0,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 1, ,02-1,43 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 1,51 Indulástól 1,12 3 év 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,57% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 0,940 0, Év -1,72 1 év -1,72 Indulástól -2,98 Az OTP Sigma Alap Nettó összesített kockázati kitettség: 159,34% Követelések 95,5% Befektetési jegyek 1,8% Fedezeti ügyletek eredménye 1,5% Részvények 1,3% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 20 otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Alap Származtatott árupiaci alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 45,9% Betétek 43,3% Részvények 6,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,5% Befektetési jegyek 1,6% Fedezeti ügyletek eredménye 1,2% Kötelezettségek -1,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 100,99% 2,0 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , ,25 37, , , , , ,10 Az OTP Föld Kincsei Alap A sorozat év 5,90 5 év 9,84 3 év 21,77 Indulástól 7, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 6, ,24 38, , , , , ,74 1 év 6,20 5 év 8,47 3 év 22,39 Indulástól 6,80 otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 60,6% Befektetési jegyek 24,8% Részvények 9,4% Betétek 4,2% Egyéb kötvények 3,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,2% Kötelezettségek -1,0% Fedezeti ügyletek eredménye -4,4% Nettó összesített kockázati kitettség: 366,23% 22 otp speciális alapok 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, , ,40 29, , , , , , , Az OTP G10 Alap A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -9, ,24 30, , , , év -10,00 5 év -2,20 3 év -8,90 Indulástól 5,34 1 év -9,74 5 év -3,42 3 év -8,44 Indulástól 1 3,65 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Követelések 92,2% Befektetési jegyek 24,8% Államkötvények 16,3% Egyéb kötvények 6,3% Részvények 3,0% Betétek 2,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,6% Fedezeti ügyletek eredménye -4,3% Kötelezettségek -43,6% -7, ,10 39, , , , , , ,90 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, Az OTP EMDA Alap év -7,38 5 év 5,33 3 év 3,77 Indulástól 13, Nettó összesített kockázati kitettség: 573,89% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST, TURKGB /08/23 otp speciális alapok 23

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 5, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Részvények 55,1% Követelések 26,8% Befektetési jegyek 12,0% Államkötvények 5,9% Egyéb kötvények 2,4% Betétek 0,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Kötelezettségek -2,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,03 / 2, ,44 / -5,99 12,68 / 5, ,90 / 9, ,90 / -0, ,77 / 25, ,92 / 1, ,71 / -18, ,47 / -0, ,53 / 8, ,43 / 17, AZ OTP Paletta Alap Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 0,0% 21,9% 78,1% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény PEKAO, SBERBANK, GARANTI BANKASI, AUSTRIA TECHNOLOGIE, JUMBO SA 1 év 9,03 / 2,80 10 év 4,73 / 2,58 3 év 9,17 / 2,42 Indulástól 8,32 / 7,46 5 év 6,13 / 1,66 Összsúlyuk 9,63% 24 otp vegyes alapok Nettó összesített kockázati kitettség: 105,25%

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Befektetési jegyek 99,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,8% Betétek 0,7% Követelések 0,5% Kötelezettségek -2,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I Nettó összesített kockázati kitettség: 101,37% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,74 / -1, ,17 / 27,15 4,41 / 4, ,02 / -9, ,51 / -0, ,31 / 22, ,08 / 15, ,25 / 34, ,39 / -0,50 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 3, ,03 5, , , , , , ,20 1 év 2,74 / -1,57 5 év 5,08 / 3,46 3 év 2,88 / 0,92 Indulástól 6,97 / 3,46 1 év 3,04 5 év 3,77 3 év 3,40 Indulástól 4,70 otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Nettó eszközérték 100,00% Befektetési jegyek 96,05% Követelések 3,41% Betétek 0,84% Kötelezettségek -0,30% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,14% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,51 / 10, ,53 / 1,09 1,19 / 5, ,68 / 12, ,68 / 9, ,31 / 30, ,62 / 16, ,57 / -37, ,10 / 24, ,74 / 4, ,43 / 9,24 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása év 9,51/ 10,09 10 év 5,25 / 6,46 3 év 7,36 / 8,59 Indulástól 3,41 / 5,43 5 év 11,81 / 13,15 9, ,04 1, , , , , , , , ,74 1 év 9,83 10 év 3,15 3 év 7,91 Indulástól 1 3,54 5 év 10,42

27 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 15,14 / 5, ,30 / 22,55 2,74 / 7, ,26 / 31, ,27 / 7, ,88 / 3,27 1 év 15,14 / 5,58 5 év 17,13 / 12,45 3 év 10,57 / 6,84 Indulástól 13,90 / 11,59 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): Az OTP Trend Alap % ZMAX % MSCI World (NET DIVIDEND) Nettó összesített kockázati kitettség: 102,02% Részvények 92,4% Követelések 6,4% Betétek 3,5% Kötelezettségek -2,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

28 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 28 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Befektetési jegyek 49,7% Részvények 30,3% Követelések 7,4% Betétek 6,5% Államkötvények 3,2% Egyéb kötvények 2,7% Fedezeti ügyletek eredménye 0,5% Kötelezettségek -0,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM - IAUSD otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 24,61 / 19, ,56 / 8,57 15,48 / 13, ,12 / -5, ,74 / -5, ,38 / 30, ,14 / 16, ,44 / 74, ,08 / -4, ,10 / -47,10 1 év 24,61 / 19,89 10 év 4,38 / 5,93 3 év 12,62 / 8,71 Indulástól 5,00 / 6,55 5 év 10,53 / 7,49 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 24, ,09 16, , , , , , , ,00 1 év 24,96 10 év 2,29 3 év 13,19 Indulástól 2,71 5 év 9,15 Nettó összesített kockázati kitettség: 134,32%