Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés szeptember

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés szeptember

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alap OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Szeptemberben nagyot esett a hazai állampapírok hozama. Ez elsősorban annak volt köszönhető, hogy a Jegybank beváltotta ígéretét és a Monetáris Tanács szeptember 19-i ülésén tovább lazította a monetáris kondíciókat. Egyrészt az alapkamat változatlansága mellett 10 bázisponttal, -0,15%-ra csökkentette az egynapos jegybanki betéti kamatot, másrészt jelezte, hogy december végére 75 milliárd forintra korlátozza a három hónapos betét állományát. Erre a hozamok jelentős eséssel, míg a forint árfolyama gyengüléssel reagált. A forint a hó eleji 305-ös szintről 312-ig gyengült az euróval szemben. A nagymértékű, éven belül 10-15, éven túl bázispontos hazai hozamcsökkenés annak ellenére következett be, hogy a fejlett piaci hozamok emelkedtek. Először a történelemben a hónap közepén a hazai hozamok egészen a 2019-es lejáratokig negatív tartományba süllyedtek. Amerikai és európai állampapírpiacok Az amerikai államkötvények piacán a hozamgörbe rövid és hosszú végén kisebb eltolódás volt megfigyelhető. A rövid és hosszú lejáratokon egyaránt 17 bázispontos emelkedés következett be. A 10 éves hozamok szeptember elején 2,16%-on nyitottak majd 2,33%-on zártak, a 7 éves hozamok 1,99%-on nyitottak és 2,16%-on zártak. A két hónapnál rövidebb dollár betéti kamatokat kisebb ingadozás jellemezte, majd néhány bázispontos csökkenéssel zártak. Ezzel szemben a 3-6 hónapos kamatok kisebb csökkenés után 9 bázispontos növekedéssel zártak, míg a féléven túli kamatok bázispontos növekedést könyvelhettek el szeptemberben. Így az OTP Dollár Pénzpiaci Alap esetében kedvezőbb kamat kondíciók mellett tudtunk betétet elhelyezni. Szeptember végén megkezdődtek a szövetségi parlementi (Bundestag) választások Németországban. A felmérések továbbra is Angela Merkelt tartják esélyesnek a kancellári tisztségre, de a választásokat belengő belpolitikai bizonytalanságot az euró is megérezte, némiképp gyengült a dollárhoz képest és a vezető európai értéktőzsdék indexei is csökkentek néhány tizedet. A 10 éves lejáratú német államkötvény hozamok 37 bázisponton nyitottak szeptember elején és a hozamgörbe párhuzamos eltolódásával 10 bázispontos növekedéssel zártak hó végén. A 7 évnél rövidebb hozamok továbbra is negatív értéken maradtak. Az eurós periféria államkötvények többnyire hasonló teljesítményt értek el szeptemberben. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Szeptemberben a régiós piacok közül egyedül a cseh tudott pozitív havi teljesítményt elérni (PX50: 2,24%), mind a hazai, mind a lengyel börze indexe negatív teljesítményt nyújtott (BUX: -2,10%, WIG20: -2,50%). Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index is árfolyamcsökkenést szenvedett el az első őszi hónap során (CETOP20 Index: -2,08%). Globális feltörekvő részvénypiacok Szeptemberben a feltörekvő piaci részvények összességében enyhe visszaesést mutattak, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva minimális, 0,4%-os visszaesést mutatott. Mivel azonban a zöld-hasú megtörve a korábbi negatív trendet erősödni tudott, a forintban kalkuláló befektetők 2% fölötti emelkedést könyvelhettek el. Az olajárak erősödésének is köszönhetően a legjobban az orosz és a brazil piac teljesített, egyaránt 7% körüli emelkedéssel, míg a leggyengébbnek a török és a dél-afrikai indexek bizonyultak. Fejlett részvénypiacok A szeptember erős hónapnak bizonyult a fejlett részvénypiacokon. A makro adatok a várakozásoknál kedvezőbben alakultak, ami egyre inkább alátámasztotta azt a befektetői vélekedést, hogy a főbb gazdaságok szinkronizált fellendülésének vagyunk tanúi. Ezzel párhuzamosan mind az Amerikai Jegybank (FED), mind pedig az Európai Központi Bank a monetáris politikák várható szigorítását helyezte kilátásba, ami az előbbi részéről némileg meglepte a befektetőket, így a hónap második felében a dollár erősödését / az euró gyengülését tapasztalhattuk. Utóbbi fejlemény Angela Merkel újraválasztása mellett új lendületet adott a német részvénypiacnak, ami így közel 7%-ot emelkedett a hónap folyamán. A forint leértékelődése a főbb devizákkal szemben tovább növelte a fejlett piaci részvények hozamát a forintban kalkuláló befektetők szempontjából. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonuk jelentős részét forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Ennek köszönhetően az OTP Dollár Pénzpiaci, illetve az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a szeptembert. Ugyanakkor az OTP Euró, illetve az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alapok enyhe árfolyamcsökkenést szenvedtek el. Kötvényalapok A magyar állampapír piacot kamatcsökkenés jellemezte szeptemberben, amely mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima, mind a hosszú lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alapok esetében árfolyam növekedéssel társult. A devizás kamatozó eszközöket tartó OTP EMEA Alapunk a portfolió deviza kitettségének köszönhetően szintén árfolyam emelkedéssel zárta az első őszi hónapot. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap folytatta az emelkedő trendjét és szeptemberben is növelni tudta az árfolyamát. Ezúttal az orosz kitettség javította, míg a török inkább rontotta a teljesítményt és a fedezetlen devizapozíció is pozitív hatással bírt. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai pozitív havi teljesítményt nyújtottak a mögöttes alapok kedvező teljesítményének köszönhetően. Részvényalapok Szeptemberben a részvénypiaci folyamatok nyertesei az OTP Klímaváltozás, az OTP Orosz illetve az OTP Omega Alapok voltak. Ezzel szemben a korábban jól teljesítő közép-kelet európai részvénypiacokra fókuszáló alapjaink (BUX ETF, OTP Quality), illetve az OTP Török Alapok ezúttal alulteljesítők voltak. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap eredményes szeptembert zárt, növelni tudta az árfolyamát, ami ezzel új történelmi csúcsot állított be. A jó teljesítményhez egyaránt hozzájárultak a portfolióban lévő egyedi részvények és az alap deviza kitettsége. A szeptemberi piaci környezetben az OTP Trend Alapban alkalmazott modelljeink a részvénykockázat további vállalását javasolták, így 2017 októberének is 100%-os részvénykitettséggel vágtunk neki. Ami az OTP Abszolút Hozam Alapot illeti, az alkalmazott stratégiáink túlnyomó részt a várakozásoknak megfelelően működtek, ráadásul a dollár is erősödésnek indult, így az amerikai részvényekből fakadó dollárkitettség felértékelődése is javította az alap egy egységre jutó eszközértékét. Speciális, aktívan kezelt alapjaink közül ezúttal az OTP G10 Euró Alap nyújtotta a legattraktívabb havi teljesítményt. Az alap árfolyamának alakulásában meghatározó a dollár, az ezüst, a gabona emelkedésre, valamint az amerikai részvény és a német államkötvény csökkenésre felvett pozíció. Szintén kedvező hónapot zárt az OTP EMDA Alap is, amely árfolyamának alakulásában továbbra is meghatározóak a dollár és az ezüst csökkenésre felvett pozíciók. Az OTP Supra Alap árfolyama komoly mértékben emelkedett az elmúlt hónapban, a forint gyengülése, a Micron és a MOL részvénykitettség, valamint az S&P500 volatilitás csökkenésére játszó pozíciók járultak hozzá leginkább a teljesítményhez. Az OTP Föld Kincsei Alapban nyereséggel zártuk a réz pozíciónkat, az árfolyamesés megindulásával profit realizálásra kényszerültünk a nemesfémekben, illetve szinten tartottuk az olaj kitettségünket. Nem változtattunk a gabona kitettségeinken sem, a több éves mélypontok közelében jó vételi beszállási lehetőségeket látunk. A dollár erősödését kihasználva csökkentettük a dollár-forint vételi kitettségünket is, amely szintén hozzájárult az alap jó szeptemberi teljesítményéhez. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás A poírtfolió bemutatása: Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,10 / 5, ,24 / 1, ,51 / 9, ,88 / 2, ,56 / 8, ,04 / 4, ,61 / 7, ,55 / 7, ,36 / 6, ,68 / 5,73 Nem évesített 1 hó -0,03 / -0,04 1 év -0,17 / 0,27 3 hó -0,09 / 0,05 3 év 0,11 / 0,85 6 hó -0,17 / 0,08 5 év 1,06 / 2,19 10 év 3,47 / 4,77 Indulástól 3,97 / 5,32 Referenciaindex (benchmark): 1,7 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap ,6 1,5 100% ZMAX 1,4 Betétek 84,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 8,1% Követelések 9,7% Kötelezettségek -2,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,10% 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 1,02 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,23 / 1, ,43 / 2, ,35 / 1,37 Nem évesített Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap hó 0,01 / 0,04 1 év -0,08 / 0,43 3 hó 0,00 / 0,06 3 év 0,17 / 0,98 6 hó -0,05 / 0,09 Indulástól 0,66 / 1,63 Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 100% ZMAX Betétek 67,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 26,8% Államkötvények 5,8% Követelések 0,4% Kötelezettségek -0,3% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D180228, D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,28 / -0, ,09 / 1, ,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2,95 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,06 / -0,04 1 év -0,55 / -0,49 3 hó -0,11 / -0,11 3 év -0,17 / -0,19 6 hó -0,24 / -0,24 5 év 0,42 / 0,15 10 év 2,18 / 1,17 Indulástól 2,29 / 1,89 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Egyéb kötvények 15,9% Követelések 84,3% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGYAR /28/18 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,53 / 0, ,46 / 0, ,39 / 3, ,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,06 / 0,07 1 év 0,68 / 0,70 3 hó 0,19 / 0,29 3 év 0,53 / 0,45 6 hó 0,36 /0,48 5 év 0,89 / 0,34 10 év 1,49 / 0,76 Indulástól 1,88 / 1,58 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,013 0,0125 0,012 Betétek 79,7% Államkötvények 6,3% Egyéb kötvények 5,1% Követelések 9,1% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,07% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,59 / 2, ,04 / 11, ,14 / 1, ,12 / 7, ,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,56 / 0,44 1 év 0,99 / 1,30 6 hó 1,03 / 0,73 3 év 1,55 / 1,93 5 év 3,27 / 3,66 10 év 5,66 / 5,65 Indulástól 9,00 / 9,40 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 31,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Államkötvények 49,3% Jelzáloglevelek 2,3% Egyéb kötvények 20,8% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Követelések 1,4% Kötelezettségek -6,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 29,6% 31,1% 39,3% 10 otp kötvényalapok Nettó összesített kockázati kitettség: 110,09%

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,80 / 6, ,20 /14, ,90 / 4, ,09 / 2, ,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0,31 Az OTP Maxima Alap év 3,06 / 5,37 10 év 8,34 / 8,30 3 év 4,97 / 6,60 Indulástól 8,19 / 8,48 5 év 7,24 / 8,73 3,5 100% MAX 3,0 2,5 Államkötvények 73,6% Jelzáloglevelek 6,9% Egyéb kötvények 17,8% Fedezeti ügyletek eredménye -0,3% Követelések 2,2% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A250624B14 2,0 1,5 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 8,1% 19,0% 72,9% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,44% otp kötvényalapok 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetősíéget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 12 otp kötvényalapok 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 2,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 17,4% Államkötvények 5,5% Jelzáloglevelek 2,1% Egyéb kötvények 16,5% Befektetési jegyek 2,9% Fedezeti ügyletek eredménye -1,8% Követelések 54,8% Kötelezettségek -0,4% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 6,13 / 3, ,04 / 6, ,56 / 2, ,98 / 7, ,04 / 6, Az OTP EMEA Alap év -0,68/ 2,23 5 év 4,03 / 4,93 3 év 2,96 / 3,47 Indulástól 7,18 / 5, Nettó összesített kockázati kitettség: 133,88% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D171220

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 0,1% Államkötvények 52,7% Jelzáloglevelek 0,3% Egyéb kötvények 35,9% Befektetési jegyek 0,2% Részvények 32,3% Követelések 14,1% Kötelezettségek -35,6% 4,4 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 9, , , , , , , ,08 0, Az OTP Supra Alap év 13,01 5 év 6,35 3 év 4,44 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 167,48% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, , ,35 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 11,83 Indulástól 3,81 3 év 3, Nettó összesített kockázati kitettség: 98,72% Befektetési jegyek 98,2% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 5,9% Kötelezettségek -5,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, ,120 Év Hozam*** Indulástól 10,53 Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,100 1,080 1,060 1,040 1,020 1,000 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 97,68% Betétek 3,5% Befektetési jegyek 93,3% Fedezeti ügyletek eredménye 2,4% Követelések 20,3% Kötelezettségek -19,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 0,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,1% Államkötvények 5,0% Jelzáloglevelek 0,7% Egyéb kötvények 2,1% Befektetési jegyek 12,8% Részvények 32,6% Követelések 63,0% Kötelezettségek -20,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp speciális alapok 16 Nettó összesített kockázati kitettség: 104,08% 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0, , , , , , , , , ,97 Az OTP Új Európa Alap A sorozat , , , , , , , , ,53 1 év 4,16 5 év 5,83 3 év 4,15 Indulástól 5,89 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1 év 3,47 5 év 3,89 3 év 4,05 Indulástól 3,73

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, , ,35 1 év 3,28 Indulástól 2,91 3 év 2,90 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 98,66% Befektetési jegyek 97,9% Fedezeti ügyletek eredménye 1,4% Követelések 5,1% Kötelezettségek -4,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 8,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,5% Államkötvények 1,9% Egyéb kötvények 9,1% Befektetési jegyek 28,6% Részvények 6,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,6% Követelések 75,4% Kötelezettségek -30,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PROSHARES SHORT S&P otp speciális alapok 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , , , , , , , , , ,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF FONDUL PROPRIETATEA SA -.85, ATRIUM, JD.COM INC-ADR, DUNA HOUSE, NETEASE.COM, ADOBE SYSTEMS INC, ACTIVISION BLIZZARD INC, ALEXION PHARMACEUTICALS INC, ELECTRONIC ARTS INC, SKYWORKS SOLUTIONS INC 1 év 2,56 10 év 3,45 3 év 1,57 Indulástól 4,52 5 év 5, Összsúlyuk 5,14% Nettó összesített kockázati kitettség: 103,90%

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00-1, ,02 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) év 1,70 Indulástól 1,31 3 év 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 98,69% Befektetési jegyek 99,1% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 7,5% Kötelezettségek -7,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 0,940 1 év -5,41 Indulástól -4,59 1 év -1,81 Indulástól -3,06 0, Az OTP Sigma Alap Nettó összesített kockázati kitettség: 162,74% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 32,9% Befektetési jegyek 1,6% Részvények 4,9% Fedezeti ügyletek eredménye -1,0% Követelések 62,2% Kötelezettségek -0,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Alap Származtatott árupiaci alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 22,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,9% Jelzáloglevelek 0,5% Befektetési jegyek 5,0% Részvények 4,8% Fedezeti ügyletek eredménye 2,8% Követelések 121,8% Kötelezettségek -59,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 210,05% 2,0 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , , , , , , ,25 Az OTP Föld Kincsei Alap A sorozat év 15,02 5 év 9,27 3 év 13,49 Indulástól 7, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 38, , , , , , ,24 1 év 14,25 5 év 7,26 3 év 13,38 Indulástól 7,03 otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 0,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,6% Egyéb kötvények 3,6% Befektetési jegyek 31,1% Részvények 8,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Követelések 54,5% Kötelezettségek -0,3% Nettó összesített kockázati kitettség: 300,64% 22 otp speciális alapok 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0, , , , , , , , , Az OTP G10 Alap A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 30, , , , ,24 1 év 1,76 5 év -0,63 3 év -8,03 Indulástól 6, év 1,08 5 év -2,45 3 év -8,11 Indulástól 1 4,93 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 8,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,2% Államkötvények 5,7% Jelzáloglevelek 0,6% Egyéb kötvények 9,4% Befektetési jegyek 20,5% Részvények 3,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,8% Követelések 144,5% Kötelezettségek -94,4% 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , , , , , , , , Az OTP EMDA Alap év 5,94 5 év 7,08 3 év 5,58 Indulástól 15, Nettó összesített kockázati kitettség: 371,42% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST otp speciális alapok 23

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 24 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 0,4% Államkötvények 3,9% Jelzáloglevelek 1,3% Egyéb kötvények 2,9% Befektetési jegyek 14,3% Részvények 52,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 34,8% Kötelezettségek -9,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 12,68 / 5, ,77 / 25, ,90 / -0, ,71 / -18, ,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 11,04 / 5,12 10 év 4,42 / 2,49 3 év 6,25 / 1,92 Indulástól 8,31 / 7,54 5 év 6,65 / 2, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 16,0% 26,9% 57,1% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény SBERBANK, AUSTRIA TECHNOLOGIE, PEKAO, SURGUTNEFTEGAS PREF, PROTEK Összsúlyuk 8,85% Nettó összesített kockázati kitettség: 105,03%

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,4% Befektetési jegyek 98,6% Követelések 2,3% Kötelezettségek -3,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I Nettó összesített kockázati kitettség: 103,15% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,41 / 4, ,17 / 27, ,51 / -0, ,02 / -9, ,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34,19 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat év -4,05 / -5,33 5 év 6,15 / 4,52 3 év 3,40 / 2,00 Indulástól 6,82 / 3, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása , , , , , , , ,14 1 év -4,69 5 év 4,21 3 év 3,30 Indulástól 4,45 otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 0,9% Befektetési jegyek 95,2% Követelések 4,1% Kötelezettségek -0,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,13% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,19 / 5, ,31 / 30, ,68 / 9, ,57 / -37, ,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23,56 0, év 13,27 / 18,01 10 év 4,64 / 6,23 3 év 8,03 / 9,49 Indulástól 3,35 / 5,64 5 év 12,20 / 14,38 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1, , , , , , , , , ,15 1 év 12,52 10 év 2,40 3 év 7,93 Indulástól 1 3,41 5 év 10,

27 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , , , , ,30 1 év 20,22 5 év 17,03 3 év 11,51 Indulástól 14,19 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 4,8% Részvények 94,9% Követelések 3,0% Kötelezettségek -2,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 102,53% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

28 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Az alap vagyona és árfolyama, Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 28 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 15,6% Államkötvények 2,4% Egyéb kötvények 3,3% Befektetési jegyek 48,1% Részvények 28,9% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Követelések 1,6% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 15,48 / 13, ,12 / -5, ,74 / -5, ,38 / 30, ,14 / 16, ,44 / 74, ,08 / -4, ,10 / -47, ,56 / 8,57 1 év 19,84 / 16,04 10 év 4,12 / 5,53 3 év 10,51 / 7,24 Indulástól 4,59 / 6,20 5 év 10,72 / 7,71 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, , , , , , , , ,27 1 év 19,04 10 év 1,89 3 év 10,41 Indulástól 2,22 5 év 8,69 Nettó összesített kockázati kitettség: 142,57% 07.04