Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés április

Átírás

1 Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés április

2

3 Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Supra Dollár Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alap OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

4 Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac Áprilisban jó teljesítményt láthattunk a hazai állampapírok piacán. A hozamgörbe elején szinten maradtak a rekord alacsony hozamok, az éven túli kötvények hozama pedig néhány bázisponttal csökkent. Hazai hírek ezúttal nem igazán mozgatták a piacot, egész hónapban egy szűk sávban folyt a papírok kereskedése. A külső faktorok közül leginkább a francia elnökválasztás kimenetelét kísérték figyelemmel a befektetők. Az április végi első forduló eredménye megnyugtatta a befektetőket, az ugyanis a piacbarát Macron végső győzelmét vetítette előre. Az eredményre erősödött a kockázatvállalási hajlandóság, a hazai kötvények és a forint is erősödtek kisebb mértékben. A Jegybank a hónap során nem változtatott az irányadó kamatokon. Amerikai és európai állampapírpiacok Az amerikai államkötvények piacán a 7 éves lejáraton 12 bázispontos, a 10 éves lejáratokon pedig 5 bázispontos csökkenés volt megfigyelhető a hónap során. A rövidtávú, a két illetve a három hónapos dollár betéti kamatok bázisponttal emelkedtek a márciusban elérhető kondíciókhoz képest, és a féléven túli kamatok mértéke is néhány bázisponttal növekedett áprilisban. Mindeközben gyengült a dollár az euróval szemben, köszönhetően a francia választások piacot megnyugtató részeredményeinek. A piaci előrejelzéseknek megfelelően márciusban megtörtént a kamatemelés a FED részéről. Így az amerikai jegybanki alapkamat 25 bázisponttal emelkedett és a kamatfolyosó 0,75% és 1%-ra változott. Az április végi piaci várakozások szerint a második kamatemelésre legkorábban júniusban lehet számítani. A 10 éves lejáratú német államkötvény hozamok jártak 20 bázispont alatt és 40 bázispont felett is, végül a hónapot 30 bázispont körül zárták az előző havi záró szint közelében. Az eurós periféria államkötvények hasonló teljesítményt nyújtottak áprilisban. Az olasz, spanyol és francia államkötvények 1-14 bázispontos hozamcsökkenéssel zártak, míg a portugál és görög államkötvények néhány kilengést követően 44 és 62 bázispontos csökkenéssel zárták a hónapot. A számottevő hozamcsökkenés feltehetően annak volt köszönhető, hogy a francia választások második fordulójára a piacbarát Macron vált esélyessé. Globális feltörekvő részvénypiacok Áprilisban eredményes hónapot zártak a feltörekvő piaci részvények, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva 2,19%-kal tudott felértékelődni. Mivel az időszak során a forint enyhén erősödni tudott a dollárral szemben, a hazai devizában kalkuláló befektetők ennél kicsit alacsonyabb, 1,64%-os felértékelődést tapasztalhattak. Kimagaslóan teljesített a török piac, ahol az alkotmánymódosítással kapcsolatos népszavazás után kicsit megnyugodtak a kedélyek és a befektetők folytatták a januári mélypontoktól megfigyelhető visszatérést. Szintén jól teljesített a másik viharvert piac, az előző hónapi politikai csetepatéból lábadozó dél-afrikai. A csökkenő nyersanyagárakat megérző brazil és orosz piac viszont ezúttal is enyhén alulteljesítő volt. Fejlett részvénypiacok A hónap meghatározó eseménye kétség kívül a francia elnökválasztás volt. A tét az Európai Unió jövője volt, hiszen a kampány során a nacionalista párt vezetője, Marine Le Pen végig az euró övezetből való kilépést szorgalmazta. A helyzetet bonyolította, hogy az elit-ellenes hangulatban Mélenchon, a szélsőbal jelöltje is folyamatosan erősödni tudott a közvélemény-kutatásokban, aki ráadásul szintén euró ellenesnek mutatkozott. Az április 23-án esedékes első fordulót megelőző héten így négy jelöltnél is 20% körüli támogatottságot mértek, amelyek közül a két szélsőséges jelölt euró-szkeptikus volt, míg a hagyományos jobboldali, illetve a reformpárti jelölt az euró megtartását szerette volna. A négyesélyes küzdelem elbizonytalanította a befektetőket, akik az előző hónapban még Fillon-Le Pen párharcra készültek, amiből a papírforma szerint a konzervatív Fillon jött volna ki jobban. Az első forduló végül is Macron és Le Pen továbbjutásával végződött, ami piaci szempontból kielégítő esemény volt, hiszen az euró-szkeptikus Le Pen vereségét valószínűsítette a második fordulóra. Ennek megfelelően 24-én hétfőn az európai piacok 2-3%-ot tudtak erősödni, de az amerikai piacok is 1% fölötti emelkedést produkáltak, a hónapot pedig a történelmi csúcsok körül fejezték be. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Kedvező hónapot zártak a régiós részvénypiacok. Az abszolút felülteljesítő ezúttal a lengyel piac lett, amely közel 10%-os emelkedést produkált a hónap során (WIG20: 9,23%). Ettől valamelyest elmaradó, de attraktív erősödést ért el a hazai (BUX: 4,18%) és a cseh börze indexe (PX50: 2,72%). Mindezeknek köszönhetően a teljes régiót lefedő CETOP20 Index is eredményes hónapot zárt, 7,09%-kal tudott erősödni saját devizában kalkulálva. 4 otp értékpapíralapok

5 Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok vagyonuk jelentős részét forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Ennek köszönhetően az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyam növekedéssel zárta az áprilist. Ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap, illetve a forintos pénzpiaci alapok a betéti kamatkörnyezetnek köszönhetően enyhe árfolyamcsökkenést szenvedtek el. Kötvényalapok A magyar állampapírok hozamcsökkenése kedvezően hatott kötvényalapjaink teljesítményére. Mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima, mind a hosszú lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alapok árfolyam emelkedéssel zárták az áprilist. Mindeközben a devizás kamatozó eszközöket tartó OTP EMEA Alapunk befektetői szintén pozitív havi teljesítménynek örülhettek. Vegyes alapok Az OTP Paletta Alap kiváló hónapot zárt, a portfolió török kitettsége a népszavazást követő megnyugvásból tudott profitálni, de a középeurópai befektetéseink is jól teljesítettek a hónap során. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád valamennyi tagja pozitív havi teljesítményt nyújtott a mögöttes alapok kedvező teljesítményének köszönhetően. Részvényalapok Áprilisban a részvénypiaci folyamatok nyertesei a feltörekvő piacokra fókuszáló alapjaink lettek. Az OTP Török Alap érte el a legnagyobb havi árfolyam növekedést. Emellett kedvező teljesítményt nyújtottak az OTP Quality, az OTP Közép Európai Részvény, illetve az OTP Planéta Alapok is. A részvénypiaci történések vesztesei ezúttal az OTP Ázsiai Ingatlan és az OTP Afrika Alapok lettek. Speciális alapok Az OTP Új Európa Alap áprilisban is folytatta enyhén emelkedő trendjét és óvatos befektetési politika mellett tudta növelni az árfolyamát. A diverzifikált eszközeink közül jól teljesítettek a török kitettségeink, illetve egyedi részvényeink, valamint a devizás pozícióink is. Az áprilisi piaci környezetben az OTP Trend Alapban alkalmazott modelljeink a részvénykockázat további vállalását javasolták, így 2017 májusának is 100%-os részvénykitettséggel vágtunk neki. Ami a szintén különböző stratégiák által vezérelt OTP Abszolút Hozam Alapunkat illeti, a követett stratégiák hozama szűk tartományban ingadozott, a hónap során az alap kismértékben veszített értékéből. Speciális, aktívan kezelt alapjaink közül ezúttal az OTP Supra Alap nyújtotta a legmagasabb havi teljesítményt, amely elsősorban a portfolió részvény kitettségének volt köszönhető. Ami a devizás pozíciókat illeti, továbbra is a forint értékvesztésére számítunk az euróval, a zlotyval és a dollárral szemben. Szintén árfolyam emelkedésnek örülhettek az OTP G10 Euró Alap befektetői. Ami pedig a közeljövőt illeti, a dollár, a mezőgazdasági termény árfolyam emelkedésére és az amerikai részvény csökkenésére felvett pozíciók határozzák meg az alap árfolyamának alakulását. Az OTP EMDA Alap ezúttal enyhe árfolyamcsökkenéssel zárta a hónapot, az alap árfolyamának alakulását meghatározó pozíció a dollár és a török líra erősödésére, illetve a zloty csökkenésére felvett pozíció. Ami az árupiaci eszközökbe fektető OTP Föld Kincsei Alapot illeti, március után április sem volt az árupiacok hónapja, ugyanis szinte az összes nyersanyag veszített értékéből az időszakban. A dollár gyengülése kismértékben rontotta az alap teljesítményét, de így is az árupiaci indexeket jelentősen meghaladó, pozitív hozamot értünk el a hónapban. otp értékpapíralapok 5

6 OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0, ,10 / 5,54 0,24 / 1, ,51 / 9,24 0,88 / 2, ,56 / 8, ,04 / 4, ,61 / 7, ,55 / 7, ,36 / 6, ,68 / 5,73 Nem évesített 1 hó -0,03 / 0,01 1 év 0,01 / 0,57 3 hó -0,03 / 0,02 3 év 0,26 / 1,15 6 hó -0,02 / 0,12 5 év 1,57 / 2,79 10 év 3,76 / 5,09 Indulástól 4,12 / 5,50 Referenciaindex (benchmark): 1,7 Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap ,6 1,5 100% ZMAX 1,4 Betétek 98,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,4% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,4% 1,3 1,2 1,1 1, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

7 OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,03 1,02 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,23 / 1,01 1,43 / 2,88 0,35 / 1,37 Nem évesített Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap hó -0,05 / 0,04 1 év 0,01 / 0,79 3 hó -0,09 / 0,06 3 év 0,39 / 1,35 6 hó -0,09 / 0,25 Indulástól 0,74 / 1,80 Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 37,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 51,8% Államkötvények 11,0% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,3% 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp pénzpiaci alapok 7

8 OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,28 / -0, ,09 / 1,59 0,10 / 0, ,35 / 4, ,70 / 0, ,55 / 4, ,45 / 0, ,98 / 2, ,44 / 1, ,07 / 2, ,22 / 1, ,43 / 2, ,42 / 0, ,62 / 2,95 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) hó -0,10 / -0,13 1 év -0,40 / -0,39 3 hó -0,13 / -0,12 3 év 0,03 / -0,04 6 hó -0,22 / -0,27 5 év 0,75 / 0,33 10 év 2,35 / 1,38 Indulástól 2,37 / 1,96 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Betétek 18,4% Egyéb kötvények 13,1% Követelések 68,7% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGYAR /28/18 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,03% 8 otp pénzpiaci alapok

9 OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0, ,53 / 0,49 0,46 / 0, ,39 / 3,34 0,67 / 0, ,84 / 5, ,62 / 0, ,08 / 4, ,11 / 0, ,94 / 2, ,21 / 0, ,04 / 1, ,82 / 0, ,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,11 / 0,04 1 év 0,51 / 0,51 3 hó 0,16 / 0,09 3 év 0,52 / 0,33 6 hó 0,33 / 0,23 5 év 1,08 / 0,28 10 év 1,67 / 0,96 Indulástól 1,91 / 1,60 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) % Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,013 0,0125 0,012 Betétek 100,1% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,0115 0,011 0,0105 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% otp pénzpiaci alapok 9

10 OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 6, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,59 / 2, ,04 / 11,35 1,14 / 1, ,12 / 7,62 3,48 / 4, ,37 / 7, ,13 / 6, ,16 / 6, ,04 / 10, ,42 / 8, ,49 / 4, ,21 / 12, ,52 / 5, ,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,50 / 0,29 1 év 1,26 / 1,53 6 hó 0,24 / 0,51 3 év 1,66 / 2,34 5 év 3,96 / 4,32 10 év 5,86 / 5,90 Indulástól 9,15 / 9,56 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap Betétek 39,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Államkötvények 47,1% Jelzáloglevelek 1,6% Egyéb kötvények 15,7% Befektetési jegyek 0,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 2,9% Kötelezettségek -7,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 30,8% 27,5% 41,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 104,55%

11 OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 3, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,80 / 6, ,20 /14,14 2,90 / 4, ,09 / 2,59 9,03 / 12, ,60 / 6, ,13 / 10, ,02 / 6, ,22 / 21, ,67 / 8, ,81 / 1, ,64 / 14, ,07 / 6, ,29 / -0,31 Az OTP Maxima Alap év 3,65 / 4,47 10 év 8,34 / 8,21 3 év 5,05 / 6,82 Indulástól 8,22 / 8,44 5 év 8,10 / 9,33 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 0,8% Államkötvények 82,9% Jelzáloglevelek 7,2% Egyéb kötvények 18,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 0,1% Kötelezettségek -9,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A190624A08, A250624B14 1,8 1,4 1, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 10,7% 18,7% 70,6% otp kötvényalapok Nettó összesített kockázati kitettség: 109,55% 11

12 OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetősíéget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 Hozamok / benchmark hozamok (%) 6,13 / 3, ,04 / 6,80 3,56 / 2, ,98 / 7,49 4,04 / 6,80 Az OTP EMEA Alap év 3,81 / 3,54 5 év 6,73 / 5,25 3 év 4,75 / 3,90 Indulástól 8,37 / 5,40 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 48,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 23,8% Államkötvények 8,0% Jelzáloglevelek 1,8% Egyéb kötvények 12,4% Befektetési jegyek 6,4% Fedezeti ügyletek eredménye -0,8% Kötelezettségek -0,4% 1,0 0, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D Nettó összesített kockázati kitettség: 131,68% 12 otp kötvényalapok

13 OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 1,6% Államkötvények 52,9% Jelzáloglevelek 0,4% Egyéb kötvények 42,9% Befektetési jegyek 0,5% Részvények 31,5% Származtatott ügyletek eredménye 0,2% Követelések 9,3% Kötelezettségek -39,3% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 9, ,58-6, ,08 8, , , ,08 0, Az OTP Supra Alap év 14,87 5 év 8,81 3 év 3,70 Indulástól 17, Nettó összesített kockázati kitettség: 173,62% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

14 OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0, ,60-6,35 1 év 13,27 Indulástól 3,04 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 99,44% Betétek 2,2% Befektetési jegyek 97,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,6% Követelések 5,1% Kötelezettségek -5,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

15 OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson dollárban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, $) Árfolyam ($) 1, ,060 Év Hozam*** Indulástól. 5,59 Az OTP Supra Dollár Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 USD Forgalmazás: T+4 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős USD/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,050 1,040 1,030 1,020 1,010 1,000 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 101,22% Betétek 1,1% Befektetési jegyek 101,8% Fedezeti ügyletek eredménye -1,2% Követelések 16,6% Kötelezettségek -18,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP otp speciális alapok 15

16 OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 33,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 8,4% Államkötvények 5,1% Jelzáloglevelek 0,9% Egyéb kötvények 2,4% Befektetési jegyek 12,1% Részvények 23,1% Fedezeti ügyletek eredménye 0,4% Követelések 19,2% Kötelezettségek -5,1% 1 év 5,89 5 év 4,98 3 év 4,43 Indulástól 3,78 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 16 Nettó összesített kockázati kitettség: 105,55% otp speciális alapok 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0, , ,40 6, ,17-1, , , , ,97 Az OTP Új Európa Alap A sorozat év 5,82 5 év 6,67 3 év 4,85 Indulástól 6, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7, ,99 7, ,90-6, , , , ,53

17 OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! 5,35-6,35 1 év 4,55 Indulástól 3,06 Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, ,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0, Nettó összesített kockázati kitettség: 99,31% Betétek 2,1% Befektetési jegyek 97,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,7% Követelések 7,7% Kötelezettségek -7,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP otp speciális alapok 17

18 OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 42,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,7% Államkötvények 2,1% Egyéb kötvények 5,7% Befektetési jegyek 30,5% Részvények 14,5% Származtatott ügyletek eredménye 1,4% Követelések 15,5% Kötelezettségek -14,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 18 otp speciális alapok 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0, , ,92 3, ,14 5, , , , , ,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF FONDUL PROPRIETATEA SA -.85, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, STATE STREET CORP, SHERWIN-WILLIAMS CO/THE, BAXTER INTERNATIONAL INC, ILLINOIS TOOL WORKS INC, OWENS-ILLINOIS INC, ATRIUM, CULLEN/FROST BANKERS, MARKETAXESS HOLDINGS INC év 4,33 10 év 4,13 3 év 3,08 Indulástól 4,72 5 év 6,06 Nettó összesített kockázati kitettség: 109,98% Összsúlyuk 11,46%

19 OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) Árfolyam (e) 1, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00-1,43 2,02 1 év 3,10 Indulástól 1,65 0, Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) Nettó összesített kockázati kitettség: 99,31% Betétek 2,1% Befektetési jegyek 97,5% Fedezeti ügyletek eredménye 0,7% Követelések 6,1% Kötelezettségek -6,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP otp speciális alapok 19

20 OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 0, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,040 1,020 1,000 0,980 0,960 0,940 0, Az OTP Sigma Alap év -5,41 Indulástól -4, Nettó összesített kockázati kitettség: 224,15% Betétek 45,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 36,0% Részvények 11,2% Fedezeti ügyletek eredménye 0,6% Követelések 12,0% Kötelezettségek -5,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D otp speciális alapok

21 OTP Föld Kincsei Alap Származtatott árupiaci alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) 1, B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 62,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 4,8% Jelzáloglevelek 0,6% Részvények 4,7% Fedezeti ügyletek eredménye 2,0% Követelések 28,3% Kötelezettségek -3,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 167,17% 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , ,05 23, ,01-16, , ,25 Az OTP Föld Kincsei Alap A sorozat év 19,98 5 év 9,55 3 év 13,44 Indulástól 7, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 38, ,07 24, ,02-21, , ,24 1 év 20,06 5 év 7,81 3 év 13,00 Indulástól 6,97 otp speciális alapok 21

22 OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 66,5% Egyéb kötvények 0,5% Befektetési jegyek 20,5% Részvények 12,5% Származtatott ügyletek eredménye -0,2% Követelések 26,6% Kötelezettségek -26,3% Nettó összesített kockázati kitettség: 281,61% 22 otp speciális alapok 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 29, ,40-35, ,17 22, , , ,05 0, Az OTP G10 Alap A sorozat év 8,34 5 év 2,12 3 év 0,79 Indulástól 7, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 30, ,98-35, ,31 15,24 1 év 8,41 5 év 0,50 3 év 0,39 Indulástól 1 6, %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs

23 OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 54,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,4% Államkötvények 9,0% Jelzáloglevelek 0,6% Egyéb kötvények 7,4% Befektetési jegyek 4,4% Részvények 4,4% Származtatott ügyletek eredménye -1,3% Követelések 32,0% Kötelezettségek -12,1% 4,2 4,0 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0, , ,10-13, ,52 27, , , , Az OTP EMDA Alap év 14,96 5 év 10,71 3 év 15,38 Indulástól 16, Nettó összesített kockázati kitettség: 272,34% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp speciális alapok 23

24 OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) Árfolyam (Ft) 4, Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 24 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 22,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% Államkötvények 3,8% Jelzáloglevelek 1,5% Egyéb kötvények 3,2% Befektetési jegyek 15,4% Részvények 45,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,3% Követelések 9,4% Kötelezettségek -1,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 12,68 / 5, ,77 / 25,66 5,90 / -0, ,71 / -18,25-0,92 / 1, ,53 / 8, ,47 / -0, ,47 / 12, ,43 / 17, ,71 / 21, ,44 / -5, ,49 / 26, ,90 / 9, ,20 / 9, AZ OTP Paletta Alap év 11,52 / 3,94 10 év 4,76 / 2,98 3 év 7,38 / 2,61 Indulástól 8,40 / 7,70 5 év 7,37 / 3, Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 21,1% 27,5% 51,4% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény SBERBANK SPONSORED ADR, GARANTI BANKASI, AUSTRIA TECHNOLOGIE, PROTEK, OTP TÖRZS (100) Összsúlyuk 6,93% Nettó összesített kockázati kitettség: 106,46%

25 OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,41 / 4, ,17 / 27,15 1,51 / -0, ,02 / -9,04 23,08 / 15, ,31 / 22, ,39 / -0, ,25 / 34,19 1 év 5,28 / 4,77 5 év 9,73 / 8,30 3 év 9,23 / 7,64 Indulástól 7,72 / 4,25 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat % RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 3,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Befektetési jegyek 97,5% Kötelezettségek -1,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0,6 0, A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 5, ,03 2, ,11 16, , , ,14 1 év 5,35 5 év 7,98 3 év 8,80 Indulástól 5,28 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,08% otp részvényalapok 25

26 OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ 26 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 3,6% Befektetési jegyek 96,5% Kötelezettségek -0,1% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,11% otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,19 / 5, ,31 / 30,07 11,68 / 9, ,57 / -37,48 16,62 / 16, ,74 / 4, ,10 / 24, ,17 / 15, ,43 / 9, ,33 / 27, ,53 / 1, ,50 / 5, ,68 / 12, ,88 / 23,56 1 év 16,30 / 19,60 10 év 4,55 / 6,30 3 év 10,14 / 10,81 Indulástól 3,43 / 5,50 5 év 12,62 / 14,91 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 1, ,04 12, ,57 9, , , , , ,15 1 év 16,38 10 év 2,13 3 év 9,70 Indulástól 1 3,54 5 év 10,

27 OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* Árfolyam A sorozat (Ft) , , ,26 14, ,88 23,30 1 év 20,34 5 év 14,70 3 év 14,05 Indulástól 14,20 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs Az OTP Trend Alap Betétek 9,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Részvények 90,7% Kötelezettségek -0,7% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,73% %-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 27

28 OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* A sorozat (Ft) 1, Árfolyam B sorozat (e) 1, *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 18,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 1,8% Egyéb kötvények 3,6% Befektetési jegyek 50,4% Részvények 24,7% Fedezeti ügyletek eredménye 1,7% Kötelezettségek -0,9% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS 28 otp részvényalapok Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0, Hozamok / benchmark hozamok (%) 15,48 / 13, ,12 / -5,27-0,74 / -5, ,38 / 30,52 13,14 / 16, ,44 / 74, ,08 / -4, ,10 / -47, ,56 / 8,57 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16, ,27-0, , , , , , ,27 1 év 24,44 / 23,01 5 év 9,80 / 7,17 3 év 12,57 / 10,16 Indulástól 4,23 / 6,11 1 év 24,52 5 év 8,05 3 év 12,13 Indulástól 1,76 Nettó összesített kockázati kitettség: 110,60%