Változások előtt hol áll a banki (adat)elemzés? Nándorfi György

Budapest Bank 1987-ben jött létre az egyik legelső hazai kereskedelmi bankként A 8 hazai nagybank egyike Tulajdonosi háttér: 1995-től 2015-ig az amerikai GE tulajdonában 2015. június 29-től állami tulajdonú (MFB csoportohoz tartozó Corvinus Nemzetközi Befektetési Zrt.) Teljes körű pénzügyi szolgáltatásokat kínál mind a lakosság, mind a vállalkozások számára, ezen belül kiemelten a kis- és középvállalkozásoknak (KKV) 96 fiók országszerte ~ 2800 főt foglalkoztat (a leányvállalatokkal együtt) Bankműveleti Központ működik Békéscsabán 2006 óta Jelenleg közel 750 főt foglalkoztat A térség második legnagyobb munkáltatója a versenyszférában 2015. első féléves konszolidált adózás utáni eredmény: 15,7 milliárd Ft

Big Data Mit? Mikor? Kivel? elemezzünk

Big Data Mit? Inspiráció a Fin-tech cégektől: A fintech cégek fejlett elemzési módszerekkel és Big Data felhasználásával határozzák meg, hogy pénzügyi szolgáltatásokat: 1. Kinek? 2. Mit? 3. Milyen módon? Banki reakciók / várható lépések Attraktív ügyfél csoportok felderítése. Ezek számára vonzó termék felkínálása Speciális csatorna kialakítása Semmit sem lépni Kiaknázni a meglévő adottságokat: Hatalmas tranzakciós adatbázis Meglévő ügyfélbázis Lemásolni a fin-tech stratégiát Új stratégia az ügyfélszerzésben: Nyitva áll a lehetőség a külső adatbázisokhoz való hozzáféréshez Hasonló módszertanok elsajátítása Új csatornák kialakítása Megérteni az ügyféligényt Kombinálni a stratégiákat

Mikor? DW fejlesztések 2012-2016 Felügyeleti jelentések 12-15 16 3 1 Tőke követelmények optimalizálása 3 14 1 3 Kockázatkezelés és behajtás 8 1 Tulajdonos váltással kapcsolatos feladatok 3 - Növekedés támogatás 1 1 Az elmúlt öt év fejlesztéseivel kialakítottunk egy analitikus infrastruktúrát

Tevékenység Elemzési struktúrák - jelenleg Adat feldolgozás Elemzési tevékenység Forrás 1 Forrás 2 Adatbázis szakértők Elemzők / felhasználók Döntéshozó Forrás 3 Adatbázisok Értékesítés támogatás Értékesítők Forrás 4 Forrás 5 DWH Kockázatkezelés Termék menedzsment Kontrolling Forrás 6 Forrás 7 Adatbázisok Operáció Operációs Forrás 8 Forrás 9 Kockázat Kezelés CRM Kampánymenedzsment Forrás 10 Profitability DM BI Compliance Forrás 11 Behajtás Forrás 12 1. Adatminőség és adat konzisztencia ellenőrzés 2. Adatleválogatás és szűrés 3. Adatbányászat 4. Elemzés Egyeztetés / rekonsziliáció Variancia elemzés Vizualizáció Jelentéskészítés Többlépcsős, párhuzamos folyamat az adattól az információig

Tevékenység Elemzési struktúrák - tervezett Adat feldolgozás Elemzési tevékenység Forrás 1 Forrás 2 Forrás 3 Sales DM Adatbázisok Analitikus réteg Elemzés Adatbázis szakértők Elemzők / felhasználók Értékesítők Értékesítés támogatás Döntéshozó Forrás 4 Forrás 5 Forrás 6 Forrás 7 Forrás 8 Forrás 9 Forrás 10 Forrás 11 Forrás 12 DWH Adatbázisok Kockázat Kezelés Profitability DM Behajtás CRM DM Adat bányászat Tervezés Hyperion Reporting eszköz BO Kockázatkezelés Operáció CRM BI Kampánymenedzsment Termék menedzsment Termék menedzsment Kontrolling Operációs Kampánymenedzsment Compliance Adatminőség és adat konzisztencia ellenőrzés Adatleválogatás és szűrés Jelentéskészítés Adatbányászat Egyeztetés / rekonsziliáció Variancia elemzés Vizualizáció Direkt folyamat / párhuzamos tevékenységek megszüntetése

Big Data Következő lépések A fin-tech cégek által jelentett kihívás reális a következő néhány évben A bank több lépésben kell, hogy felkészüljön fel: A meglévő erősségek kiaknázása tranzakció elemzés Célirányos infrastruktúra fejlesztések technológia, DWH, módszertanok Felkészíteni a szervezetet az új kihívásokra: A jelenlegi elemzési / reporting folyamatok digitalizálása önkiszolgáló BI Fejlett elemzési tudás kialakítása behozatala A döntéshozók felkészítése az új kihívásokra Van elég idő a felkészülésre?

Függelék

Budapest Bank DWH / BI fejlesztés 2009-ben indult zöld mezős beruházásként Fejlesztés: Oracle konzultáció, mint stratégiai partner Dedikált üzleti elemző csapat (Üzleti intelligencia) Dedikált belső IT csapat Technológia: Oracle, IBM adat modell, BO reporting Pénzügy (CFO) szponzoráció Fokozatos fejlesztés: Project 1 Project 2 Project3 Forrás rendszerek Teljes lefedettség a portfólió adatokban, kisebb lefedettség az applikációs adatokban