A TakarékBank. és a Magyar Takarékszövetkezeti Szektor. MKVK Pénz és Tőkepiaci Tagozat rendezvénye. Budapest, június 5.

Átírás

1 A TakarékBank és a Magyar Takarékszövetkezeti Szektor

2 A TakarékBank tulajdonosi struktúrája megváltozott december május % 0.01% 3.22% 36.05% 55.65% 39.28% Takarékszövetkezetek MFB Takarékszövetkezetek DZ BANK MFB OTSZ OTSZ Egyéb Egyéb 0.29% 0.01% 60.42%

3 Tulajdonosi szerkezet és kapcsolatok Szoros kapcsolat a TakarékBank és részvényesei között TAKARÉK ALAPKEZELŐ MFB 39.28% 60.42% 100% 52.38% TAKARÉKSZÖVETKEZETEK TAKINFO KFT % 48.99% % 1.9% 0.30% 47.62% BANKÜZLET ZRT. Stratégiai együttműködés OTSZ + EGYÉB OTIVA 21.09% TAKARÉK FAKTORHÁZ ZRT. TakarékBank csoport

4 A Takarékbank mérlegadatai ( ) millió Ft Eszközök Pénzeszközök (kötelező tartalék is) Források Kötelezettségek bankokkal szemben Értékpapírok Tkszek Követelések bankokkal szemben Követelések ügyfelekkel szemben Egyéb bankok Részesedések Kötelezettségek ügyfelekkel szemben Kibocsátott értékpapírok Immateriális javak Céltartalékok Tárgyi eszközök Alárendelt kölcsöntőke Egyéb eszközök Saját tőke Egyéb források Eszközök összesen Források összesen

5 A Takarékbank eredményadatai ( ) millió Ft Nettó kamatbevétel Nettó jutalékbevétel Árfolyamnyereség Nettó bevétel Működési költségek Banküzemi eredmény Értékvesztés/céltartalék mozgás Egyéb bevételek / ráfordítások Helyi iparűzési adó Bankadó és hitelintézeti járadék Általános kockázati céltartalék Adózás előtti eredmény Társasági adó Adózott eredmény

6 Stratégiai befektetések millió Ft A stratégiai befektetések főbb számai Takarék Alapkezelő Zrt. Takarék Faktorház Zrt. Banküzlet Zrt. Takinfo Kft terv 2012 tény 2012 terv 2012 tény 2012 terv 2012 tény 2012 terv 2012 tény Nettó bevétel , ,095.6 Adózás utáni eredmény Saját tőke Mérlegfőösszeg , , , ,062.9

7 Hármas üzleti tevékenység A Takarékbank főbb üzleti irányai Vállalati és intézményi ügyfélkiszolgálás, finanszírozás Vállalati és Intézményi Ügyfelek Üzletág Befektetési szolgáltatások - Pénz- és Tőkepiaci Üzletág Hitelintézeti ügyfélkiszolgálás, ernyőbanki funkciók Takarékszövetkezeti Üzletág

8 Vállalati és Intézményi Ügyfelek Üzletág főbb tevékenységei Budapesti/Vidéki Kis- és Középvállalatok Finanszírozási Osztályok Kis- és középvállalkozások számlavezetése, finanszírozása, egyéb banki termékek értékesítése Projekt-finanszírozási Osztály 100 MFt hiteligényt meghaladó projektek finanszírozása Hazai nagyvállalatok kiszolgálása International Desk A Magyarországra települő, külföldi tulajdonosi háttérrel rendelkező vállalatok kiszolgálása DZ BANK és a DZ csoport magyarországi tagvállalatainak kiszolgálása Önkormányzati Kapcsolatok Osztály Önkormányzatok számlavezetése, finanszírozása Problémás Követelések Osztálya Problémás követelések kezelése

9 Pénz- és Tőkepiaci Üzletág főbb tevékenységei Likviditás menedzsment szektorszintű kötelező tartalékolás forint likviditás kezelése deviza refinanszírozás biztosítása Árfolyam- és kamat kockázat kezelés Bizományosi tevékenység (sales) elsődleges állampapír-forgalmazói státusz értékpapírszámla-vezetés (tartós befektetési számla, NYESZ-számla) online kereskedési rendszer (Netbróker, TakarékDirekt) BÉT és Deutsche Börse tagság Saját számlás kereskedelem (trading) aktív árjegyzés a hazai és a nemzetközi bankközi devizapiacon intézményi ügyfelek kiszolgálása a stratégiai állampapír portfolió és a kereskedési könyv menedzselése

10 Takarékszövetkezeti Üzletág főbb tevékenységei A Takarékszövetkezeti Üzletág fő feladata az integrált Hitelintézetek kiszolgálása, működésük, üzleti tevékenységük támogatása és elősegítése. Hitelintézetek kiszolgálása Üzleti tevékenység támogatása Ernyőbanki szerepkörhöz kapcsolódó elszámolóházi likviditáskezelési refinanszírozási feladatok Termékfejlesztés Oktatás Tanácsadás

11 Üzleti kapcsolatok 104 Integrált Hitelintézet (OTSZ/OTIVA tag) 101 Takarékszövetkezet 3 Bank 20 nem Integrált Hitelintézet 4 REPIVA tag 11 TÉSZ tag 5 független 2 Kereskedelmi Bank Hitelintézeti csoportosításban

12 Takarékszövetkezeti kapcsolatok A Takarékszövetkezeti Üzletág fő feladata az Integrált Hitelintézetek kiszolgálása, működésük, üzleti tevékenységük támogatása és elősegítése. Közvetlen: A Takarékszövetkezeti Üzletág 2 nagy ügyfélköre 104 integrált Hitelintézet nem integrált takarékszövetkezeti és hitelintézeti kapcsolatok Közvetett: ~ lakossági ügyfélszámla ~ vállalati ügyfél ~ önkormányzat

13 Az Integráció piaci részesedése Eszközök Források / 2011 Mérlegfőösszeg 4.2% 4.4% 4.9% Mérlegfőösszeg Ft-ban 8.1% 8.1% 7.9% Hitelek 2.9% 3.1% 3.6% Forint hitelek 7.7% 8.2% 8.3% Lakossági hitelek 3.8% 4.1% 5.1% Lakossági Ft hitelek 9.8% 10.1% 10.5% Vállalati és intézményi hitelek Vállalati és intézményi Ft hitelek 3.6% 3.8% 4.1% 7.5% 8.4% 8.4% Betétek 8.3% 8.3% 8.5% Lakossági betétek 13.2% 13.2% 13.6% Vállalati és intézményi betétek 3.0% 3.0% 3.2% Saját tőke 4.0% 4.5% 4.4%

14 Összehasonlítás a magyar bankszektorral Mérlegfőösszeg millió Ft változás Bankszektor 28,797 26, % Takarékbank % Takarékszövetkezetek 1,745 1, % Kockázattal súlyozott eszköz milliárd Ft változás Bankszektor 14,665 12, % Takarékbank % Takarékszövetkezetek % Tőkemegfelelési mutató (%) változás Bankszektor % Takarékbank % Takarékszövetkezetek % Adózás előtti eredmény milliárd Ft változás Bankszektor % Takarékbank % Takarékszövetkezetek %

15 A TakarékPont hálózat A piaci kihívásokra adott válaszul 2008-ban indult a takarékszövetkezetek és a TakarékBank együttműködésének megújított és minden eddiginél szorosabb formája, melynek keretében a Hálózat tagjai: egységes lakossági és KKV termékeket kínálnak, azonos márkanév és logó alatt, egységes informatikai háttér segítségével. A TakarékPont Hálózat mára 24 hitelintézet 455 fiókjával a legnagyobb egységes, hazai pénzintézeti hálózattá, így a teljes integráció jövőbeni együttműködési formájává vált.

16 Az Integrációs együttműködés sikerei A bankkártya üzletág dinamikus, a piaci átlagot több éve felülmúló növekedése A TakarékPont együttműködés megvalósulása A kereskedelmi bankok csökkenő hitelezési aktivitása közepette a takarékszövetkezetek aktív szereplői tudtak maradni a piacnak A deviza végtörlesztéshez felvett forint hitelek közel 30%-át az Integráció nyújtotta, ezen belül jelentős az idegen bankoknál felvett hitel kiváltásához nyújtott hitelek száma Széchenyi hitelprogramban a takarékszövetkezetek 46%-os piaci részt képviselnek, az új konstrukciók 50%-át is az Integráció adja Az utóbbi időszakban a csökkenő betét állományok mellett a takarékszövetkezetek meg tudták tartani 16%-os piaci részesedésüket Az Integráció jelentős állománnyal rendelkezik az MFB refinanszírozott hitelprogramok lebonyolításában