Melléklet I. AZ ERSTE GROUP EREDMÉNYKIMUTATÁSA (IFRS SZERINT) II. RÖVIDÍTETT TELJESKÖRŰ ERDMÉNYKIMUTATÁS

Átírás

1 Melléklet I. AZ ERSTE GROUP EREDMÉNYKIMUTATÁSA (IFRS SZERINT) Változás Nettó kamatbevétel 1240,6 1336,9-7,2% Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -402,2-580,6-30,7% Nettó díj- jutalékbevétel 448,2 430,3 4,2% Nettó kereskedési eredmény 77,8 93,6-16,9% Általános igazgatási költségek -931,2-945,1-1,5% Egyéb üzemi eredmény -103,3 131,2 na Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként -46,5 41,5 na Pénzügyi eszközök mérlege értékesítési céllal 11,4-14,7 na Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések 6,6-6,0 na Adózás előtti nyereség/veszteség 301,4 487,1-38,1% Bevételt terhelő adók -66,4-107,2-38,1% Az időszak nettó nyeresége/vesztesége 235,0 379,9-38,1% Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 58,8 33,4 76,0% Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 176,2 346,5-49,1% II. RÖVIDÍTETT TELJESKÖRŰ ERDMÉNYKIMUTATÁS Változás Kisebbségi érdekeltségekre eső eredmény utáni nettó nyereség 235,0 379,9-38,1% Értékesítési céllal tartalék (devizahatásokkal együtt) 5,2 396,4-98,7% Pénzforgalmi fedezeti ügyletek tartalék (devizahatásokkal együtt) -7,3 3,1 na Aktuáriusi nyereségek és veszteségek 0,0 0,0 na Devizahatások -131,9 124,2 na A tőkében közvetlenül megjelenő tételek halasztott adója 8,6-92,0 na Egyéb teljeskörű bevétel összesen -125,4 431,7 na Teljeskörű bevételek összesen 109,6 811,6-86,5% Nem többségi érdekeltségeknek tulajdonítható 37,5 157,0-76,1% Az anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 72,1 654,6-89,0%

2 III. AZ ERSTE GROUP MÉRLEGADATAI (IFRS SZERINT) március december változás ESZKÖZÖK Jegybankoknak adott hitelek és előlegek ,6% Hitelintézeteknek adott hitelek és előlegek ,8% Ügyfeleknek adott hitelek és előlegek ,2% Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka ,7% Származékos pénzügyi eszközök ,0% Kereskedési célú eszközök ,8% Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként ,2% Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal ,5% Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések ,3% Tőkerész társult vállalkozásokban ,3% Immateriális javak ,2% Tárgyi eszközök ,2% Befektetések ,2% Folyó adó ,9% Halasztott adók ,3% Értékesítendő eszközök ,7% Egyéb eszközök ,7% Eszközök összesen ,4% FORRÁSOK Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek ,2% Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek ,1% Kibocsátott értékpapír miatt fennálló kötelezettségek ,3% Value adjustment for portfolio fair value hedges ,1% Származékos pénzügyi eszközök ,4% Kereskedési források ,5% Céltartalékok ,4% Folyó adók ,7% Áthúzódó adók ,9% Értékesítendő eszközökre vonatkozó kötelezettségek ,2% Egyéb kötelezettségek ,7% Alárendelt tőke ,8% Tőke ,6% Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható ,0% Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható ,4% Források összesen ,4%

3 IV. ÜZLETÁGI BESZÁMOLÓ ERSTE GROUP Áttekintés* Lakossági és KKV GCIB Group Markets Vállalati Centrum Group összesen Nettó kamatbevétel 1021,6 1105,1 104,1 128,2 44,0 46,1 70,9 57,5 1240,6 1336,9 Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -277,2-505,4-126,7-75,2 0,0 0,0 1,7 0,0-402,2-580,6 Nettó díj- jutalékbevétel 402,4 393,9 28,0 20,2 33,2 35,0-15,3-18,8 448,2 430,3 Nettó kereskedési eredmény 38,9 45,2 4,3 5,9 45,2 81,4-10,6-38,9 77,8 93,6 Általános igazgatási költségek -774,9-809,4-45,5-44,6-53,7-57,5-57,1-33,6-931,2-945,1 Egyéb működési eredmény -53,2-37,7-0,7-21,9-0,6-1,0-77,4 212,6-131,8 152,0 Adózás előtti nyereség/veszteség 357,5 191,7-36,4 12,6 68,1 104,0-87,8 178,8 301,4 487,1 Bevételt terhelő adók -82,5-68,1 9,4-4,6-17,0-21,1 23,7-13,4-66,4-107,2 Időszak nettó nyeresége/vesztesége 275,0 123,6-27,0 8,0 51,2 82,9-64,1 165,4 235,0 379,9 Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 53,0 37,4 1,3 1,6 2,9 1,9 1,6-7,5 58,8 33,4 Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 222,0 86,2-28,3 6,4 48,3 81,0-65,8 172,9 176,2 346,5 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök 68440, , , ,1 2414,3 2555,2-414,3 13, , ,9 Átlagos saját tőke Költség/bevétel ráta 53,0% 52,4% 33,4% 28,9% 43,8% 35,4% na na 52,7% 50,8% Tőkemegtérülési ráta 17,9% 6,9% na 1,1% 50,3% 95,4% na 14,4% 5,4% 11,2 *) A Corporate Center Egyéb eredmények sora az ügyfélbázist érintő eszmei értékben történt 16,4 millió eurós lineáris amortizációt is tartalmaz.. Az Egyéb eredmény sor a következő négy mérleg szerinti tételt tartalmazza: Egyéb üzemi nyereség", Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként, Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal, és Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések.

4 Ausztriai üzletág * EB Oesterreich Takarékbankok Ausztria Nettó kamatbevétel 151,4 161,7 220,0 240,9 371,4 402,6 Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka 2,5-31,4-18,2-51,3-15,7-82,7 Nettó díj- jutalékbevétel 87,4 82,7 110,3 98,7 197,8 181,4 Nettó kereskedési eredmény 6,7-3,1 5,7 3,9 12,3 0,8 Általános igazgatási költségek -150,1-151,4-230,2-235,4-380,3-386,8 Egyéb működési eredmény -1,5 8,6-3,8-12,0-5,4-3,4 Adózás előtti nyereség/veszteség 96,4 67,1 83,8 44,8 180,2 111,9 Bevételt terhelő adók -23,1-14,8-18,6-11,3-41,8-26,1 Időszak nettó nyeresége/vesztesége 73,2 52,3 65,2 33,5 138,4 85,8 Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 1,7 1,8 49,2 30,6 50,9 32,4 Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 71,5 50,5 16,0 2,9 87,5 53,4 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök 12613, , , , , ,8 Átlagos saját tőke 1313,3 1310,0 407,4 365,2 1720,7 1675,2 Költség/bevétel ráta 61,1% 62,7% 68,5% 68,5% 65,4% 66,1% Tőkemegtérülési ráta 21,8% 15,4% 15,7% 3,2% 20,3% 12,8% *) Az Egyéb eredmény sor a következő négy mérleg szerinti tételt tartalmazza: Egyéb üzemi nyereség", Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként, Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal, és Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések.

5 Kelet-közép-európai üzletág (CEE) * Csehország Románia Szlovákia Magyarország Horvátország Szerbia Ukrajna Nettó kamatbevétel 252,8 282,6 149,9 153,0 103,6 106,4 70,0 81,7 57,8 64,1 9,8 8,7 6,2 6,0 Hitelek és előlegek kockázati céltartaléka -34,1-44,5-110,6-191,4-13,8-18,5-59,5-131,1-37,0-32,2-2,4-2,2-4,0-2,8 Nettó díj- jutalékbevétel 107,2 112,2 28,3 30,2 24,6 27,7 26,6 21,9 13,8 15,8 2,9 3,5 1,2 1,2 Nettó kereskedési eredmény 12,0 16,7 15,6 16,9 0,8 2,1-0,7 5,6 1,7 2,2 0,5 0,4-3,3 0,5 Általános igazgatási költségek -165,5-179,5-81,8-89,7-56,2-58,0-42,0-41,5-30,6-33,6-8,5-8,3-10,1-12,0 Egyéb működési eredmény -4,5-1,0-9,1-7,9-12,0-5,4-20,6-16,3-1,9-2,3-0,2-0,3 0,5-1,1 Adózás előtti nyereség/veszteség 167,9 186,5-7,7-88,9 47,0 54,3-26,2-79,7 3,6 14,0 2,1 1,8-9,4-8,2 Bevételt terhelő adók -33,7-39,1 4,0 12,6-8,9-11,0-1,3-2,1-0,6-2,4-0,3 0,0 0,0 0,0 Időszak nettó nyeresége/vesztesége 134,2 147,4-3,8-76,3 38,1 43,3-27,5-81,8 3,0 11,6 1,9 1,8-9,4-8,2 Kisebbségi érdekeltségeknek tulajdonítható 0,8 3,1-0,2-4,1 0,0 0,0 0,0 0,0 1,3 5,5 0,1 0,5 0,0 0,0 Anyavállalat tulajdonosainak tulajdonítható 133,4 144,3-3,6-72,2 38,1 43,3-27,5-81,8 1,7 6,1 1,7 1,3-9,4-8,2 Átlagos kockázattal súlyozott eszközök Átlagos saját tőke 12656, ,1 7375,3 8616,4 4027,2 4252,0 3923,5 3534,1 3911,9 4230,2 519,3 499,8 493,5 838,6 Költség/bevétel ráta 1301,0 1280,7 720,0 825,0 423,8 439,7 405,9 361,9 279,8 301,2 46,3 42,0 54,2 88,1 Tőkemegtérülési ráta 44,5% 43,6% 42,2% 44,8% 43,5% 42,6% 43,7% 38,0% 41,8% 40,9% 64,4% 65,9% 247,1% 155,8% 41,0% 45,1% na na 35,9% 39,4% na na 2,5% 8,1% 14,9% 12,4% na na *) Az Egyéb eredmény sor a következő négy mérleg szerinti tételt tartalmazza: Egyéb üzemi nyereség", Pénzügyi eszközök mérlege piaci árfolyam mérlegeként, Pénzügyi eszközök mérlege értékesítés céllal, és Pénzügyi eszközök mérlege lejáratig tartott befektetések.