A CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Rt évi I. féléves tőzsdei gyorsjelentése

Átírás

1 A CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Rt évi I. féléves tőzsdei gyorsjelentése Társaság neve: CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Rt. Telefon: 06 (1) Társaság címe: 1027 Budapest, Medve utca Telefax: 06 (1) Ágazati besorolás: Beszámolási időszak: január június 30. Befektetői kapcsolattartó: Berecz Kristóf Gazdálkodási adatok* jún jún. 30. Előző időszakhoz (konszolidált, nem auditált) (MFt) (MFt) viszonyítva (%) Mérleg /PK3./ 1. Pénzeszközök Állampapírok a, forgatási célú állampapírok b, befektetési célú állampapírok /A. Állampapírok értékelési különbözete Hitelintézetekkel szembeni követelések a, látra szóló hitelintézetekkel szembeni követelések b, egyéb követelések pénzügyi szolgáltatásból hitelintézetekkel szemben ba, éven belüli lejáratú Ebből: - MNB-vel szemben bb, éven túli lejáratú c, befektetési szolgáltatásból eredő hitelintézetekkel szembeni követelés Ügyfelekkel szembeni követelések a, pénzügyi szolgáltatásból adódó ügyfelekkel szembeni követelések aa, éven belüli lejáratú ab, éven túli lejáratú b, befektetési szolgáltatásból adódó ügyfelekkel szembeni követelések bc, befektetési szolgáltatási tevékenységből eredő ügyfelekkel sz. követelés bd, elszámolóházi tevékenységet végző szervezettel szembeni követelés be, egyéb befektetési szolgáltatásból adódó követelés Hitelviszonyt megtestesítő ép, beleértve a rögzített kamatozásúakat is b, más kibocsátó által kibocsátott értékpapírok ba, forgatási célú értékpapírok Ebből: - visszavásárolt saját kibocsátású bb, befektetési célú értékpapírok /A. Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok értékelési különbözete Részvények és más változó hozamú értékpapírok a, részvények, részesedések forgatási célra b, változó hozamú értékpapírok ba, forgatási célú változó hozamú értékpapírok /A. Részvények és más változó hozamú értékpapírok értékelési különbözete Részvények, részesedések befektetési célra a, részvények, részesedések befektetési célra Ebből: - hitelintézetekben lévő részesedés /A. Befektetési célú részvények, részesedések értékelési különbözete Részvények, részesedések kapcsolt vállalkozásban c, tőkekonszolidációs különbözet Ebből: - leányvállalatból, közös vezetésű vállalkozásból Immateriális javak a, immateriális javak Tárgyi eszközök a, pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök aa, ingatlanok ab, műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek ac, beruházások ad, beruházásokra adott előlegek b, nem közvetlenül pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök bb, műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek Egyéb eszközök a.készletek b, egyéb követelések

2 12/B. Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete Aktív időbeli elhatárolások a, bevételek aktív időbeli elhatárolása b, költségek, ráfordítások aktív időbeli elhatárolása Eszközök (aktívák) összesen Ebből: - FORGÓESZKÖZÖK BEFEKTETETT ESZKÖZÖK Gazdálkodási adatok* jún jún. 30. Előző időszakhoz (konszolidált, nem auditált) (MFt) (MFt) viszonyítva(%) 1. Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek a, látra szóló hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek b, meghatározott időre lekötött, pénzügyi szolg-ból eredő kötelezettség ba, éven belüli lejáratú bb, éven túli lejáratú c, befektetési szolgáltatásból eredő hitelintézetekkel szembeni kötelezettség Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek b, egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból ba, látra szóló kötelezettségek Ebből: - egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben bb, éven belüli lejáratú kötelezettségek Ebből: - egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozással szemben bc, éven túli lejáratú kötelezettségek c, befektetési szolgáltatásból eredő ügyfelekkel szembeni kötelezettségek cb, tőzsdén kívüli befektetési szolg. tevékenységből adódó kötelezettség cc, befektetési szolg. tevékenységből eredő ügyfelekkel sz. kötelezettség ce, egyéb befektetési szolgáltatásból adódó kötelezettség Kibocsátott értékpapírok miatt fennálló kötelezettségek a, kibocsátott kötvények miatt fennálló kötelezettségek aa, éven belüli lejáratú kötelezettségek ab, éven túli lejáratú kötelezettségek Egyéb kötelezettségek a, éven belüli lejáratú egyéb kötelezettségek /A. Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete Passzív időbeli elhatárolások a, bevételek passzív időbeli elhatárolása b, költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása c, halasztott bevételek Céltartalékok b, kockázati céltartalék függő és biztos (jövőbeni) kötelezettségekre c, általános kockázati céltartalék Hátrasorolt kötelezettségek a, alárendelt kölcsöntőke aa, tőkekonszolidációs különbözet Ebből: - leányvállalatból, közös vezetésű vállalkozásból Jegyzett tőke Általános tartalék Eredménytartalék Lekötött tartalék Értékelési tartalék b, valós értékelés értékelési tartaléka Mérleg szerinti eredmény Leányvállalati saját tőke változás (+/-) Külső tagok ( más tulajdonosok) részesedése Források (passzívák) összesen Ebből: - RÖVID LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK HOSSZÚ LEJÁRATÚ KÖTELEZETTSÉGEK SAJÁT TŐKE

3 Gazdálkodási adatok* jún jún. 30. Előző időszakhoz (konszolidált, nem auditált) (MFt) (MFt) viszonyítva (%) Eredménykimutatás /PK4./ 1. Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek a, rögzített kamatozású hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok után b, egyéb kapott kamatok és kamat jellegű bevételek Fizetett kamatok és kamat jellegű ráfordítások KAMATKÜLÖNBÖZET Bevételek értékpapírokból a, bevételek forgatási célú részvényekből, részesedésekből Kapott (járó) jutalék- és díjbevételek a, egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből b, befektetési szolgáltatások bevételeiből (kivéve kereskedési tevékenység) Fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások a, egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból b, befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kivéve keresk. tevékenység) Ebből: - egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásnak Pénzügyi műveletek nettó eredménye a, egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből b, egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból c, befektetési szolgáltatások bevételeiből (kereskedési tevékenység) Ebből: - értékelési különbözet d, befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kereskedési tevékenység) Ebből: - forgatási célú értékpapírok értékvesztése értékelési különbözet Egyéb bevételek üzleti tevékenységből a, nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás bevételei b, egyéb bevételek Általános igazgatási költségek a, személyi jellegű ráfordítások aa, bérköltség ab, személyi jellegű egyéb kifizetések Ebből: - társadalombiztosítási költségek nyugdíjjal kapcsolatos költségek ac, bérjárulékok Ebből: - társadalombiztosítási költségek nyugdíjjal kapcsolatos költségek b, egyéb igazgatási költségek (anyag jellegű ráfordítások) Értékcsökkenési leírás Egyéb ráfordítások üzleti tevékenységből a, nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás ráfordításai b, egyéb ráfordítások Ebből: - készletek értékvesztése Értékvesztés köv. után és kock. céltartalék képzés függő és jövőbeni köt a, értékvesztés követelések után b, kockázati céltartalékképzés a függő és biztos (jövőbeni) kötelezettség után Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltart. felhasználás a, értékvesztés visszaírása követelések után b, kockázati céltartalék felhaszn. a függő és biztos (jövőbeni) köt. után /A. Általános kockázati céltartalék képzés és felhasználás különbözete Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásban való részvények, részesedések után Szokásos (üzleti) tevékenység eredménye Ebből: - PÉNZÜGYI ÉS BEFEKTETÉSI SZOLG. EREDMÉNYE NEM PÉNZÜGYI ÉS BEFEKTETÉSI SZOLG. EREDMÉNYE Rendkívüli bevételek Rendkívüli ráfordítások Rendkívüli eredmény Adózás előtti eredmény Adófizetési kötelezettség Adózott eredmény Mérleg szerinti eredmény

4 Általános információk a pénzügyi adatokra vonatkozóan /PK1./ *A CIB Bank Rt. felhívja a tisztelt befektetők figyelmét, hogy a gyorsjelentés adatai a magyar számviteli szabályok szerint készültek, konszolidáltak és nem auditáltak. A CIB Bank Rt. felhívja továbbá a figyelmet arra, hogy a gyorsjelentés adatszerkezete a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások éves beszámoló készítési és könyvvezetési kötelezettségének sajátosságairól szóló 250/2000.(XII.24) sz. Korm. rendelet 1. és 2. sz. mellékletében meghatározott rendet követi, és a jún. 30-i értékek a január 1-től hatályos módosított számviteli törvénynek a valós értéken történő értékelés elve szerinti, új számviteli politikának megfelelő értékeket tartalmaz. A gyorsjelentés a valóságnak megfelelő adatokat és állításokat tartalmaz, és nem hallgat el olyan tényt, amely a CIB Bank Rt., mint kibocsátó helyzetének megítélése szempontjából jelentőséggel bír. Konszolidációs körbe tartozó társaságok /PK2./ Név Törzs/Alaptőke (MFt) Tul. hányad (%)* Szavazati arány (%)* Besorolás CIB REAL Ingatlanhasznosító és Szolgáltató Rt L CIB Rent Operatív Lízing Rt L CIB Befektetési Alapkezelő Rt L CIB Ingatlanlízing Rt L CIB Service Ingatlanhasznosító és Szolgáltató Rt L CIB Lízing Rt , L CIB Biztosítási Alkusz Kft L CIB Credit Rt L CIB Faktor Pénzügyi Szolgáltató Rt L CIB Készletezési Kft L Lelle SPC Építő, Beruházó és Ingatlanforgalmazó Rt L Wallízing pénzügyi Szolgáltató Rt L * A táblázat adatai a közvetlen és közvetett tulajdoni hányadokat és szavazati arányokat összeadva tartalmazzák. A mérleg szöveges elemzése Az üzleti aktivitás dinamikus bővülésének köszönhetően a Bankcsoport mérlegfőösszege június 30-án 1.410,9 milliárd forintot tett ki, amely 25 %-kal haladta meg az előző év hasonló időszakának mérlegfőösszegét. A mérlegfőösszeg növekedésében eszközoldalon a Bankcsoport ügyfelekkel szembeni követeléseinek növekedése volt meghatározó, értéke június 30-án meghaladta a milliárd forintot, és az összes eszközállomány közel 76 %-át tette ki. A Bankcsoport a jelentős növekedés ellenére is megőrizte a hitelportfolió kiváló minőségét. Az előző év hasonló időszakához viszonyítva a Bankcsoport hitelintézetekkel szembeni követeléseinek értéke 130 %-kal növekedett, így június 30-án elérte az 158,9 milliárd forintot. A forrásoldalon a hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek értéke 18 %-kal magasabb volt az előző év első félévéhez képest, így június 30-ig 458,7 milliárd forintra emelkedett. A Bankcsoport ügyfelekkel szembeni kötelezettségeinek állománya az egy évvel korábbi értékét 26 %-kal meghaladva június 30-án 707 milliárd forint volt. A első félévére vonatkozó adatokhoz viszonyítva a Bankcsoport értékpapír állományán belül a részvények és más változó hozamú értékpapírok értéke növekedett, míg az állampapírok, illetve a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok állománya csökkenést mutatott. A forgatási és befektetési célú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok között bankok, magyar vállalatok és külföldi államok által kibocsátott kötvények, részvények között magyar és külföldi nagyvállalatok tőzsdén forgalmazott részvényei találhatók. A változó hozamú értékpapírok között a Bankcsoport befektetési jegyeket tart nyilván. A Bankcsoport készletei két főbb csoportra oszthatók: a lízingtevékenységhez kapcsolódó eszközökre, valamint a CIB Készletezési Kft tulajdonában lévő többnyire élelmiszer- és nehézipari termékekből álló - árukra.

5 Az immateriális javak között döntő részben a Bankcsoport működése során használt szoftverek kerülnek kimutatásra. A tárgyi eszközökön belül jelentősebb arányt a pénzintézeti tevékenységet szolgáló gépek, berendezések, járművek, illetve a bérelt ingatlanokon végzett beruházások képviselnek. Az aktív és passzív időbeli elhatárolások legjelentősebb tételei a kamat- és jutalék elhatárolások. A Bankcsoport a hátrasorolt kötelezettségek között mutatja ki a kapott alárendelt kölcsöntőke összegét, mely az előző év hasonló időszakához viszonyítva lényegesen nem változott A január 1-től hatályos módosított számviteli törvénynek megfelelően a CIB Csoport áttért a valós értéken történő értékelésre, melynek eredményeként a tőkében millió forint összegű értékelési tartalék képzésére került sor. Eredményelemzés A CIB Csoport szokásos (üzleti) tevékenységének eredménye kimagasló mértékben, az előző félévben realizált közel 11 milliárd Ft-ról 16,2 milliárd Ft-ra (+47 %) nőtt, míg a csoport adózás utáni eredménye június 30- án meghaladta a 12,5 milliárd forintot. A nettó kamatjövedelem június 30-án kimutatott 24 milliárd forintos összege 4 %-kal volt magasabb, mint az előző év hasonló időszakának végén. Az üzleti aktivitás dinamikus bővülésével összhangban, valamint a valós értéken történő értékelés miatt az egyéb pénzügyi szolgáltatások eredménye (jutalékjellegű jövedelmek, illetve a Bankcsoport pénzügyi műveleteinek nettó eredménye az eredménykimutatás 4., 5. és 6. sora) június 30-án közel 14 milliárd forint volt, amely összeg a bázisidőszakhoz képest 95 %-os növekedést takar. A Bankcsoport működési költségei (ideértve az általános igazgatási költségeket és az értékcsökkenési leírást is az eredménykimutatás 8. és 9. sora) a tevékenység bővülésével összhangban de a bevételeknél mérsékeltebben nőttek, és június 30-án 18,6 milliárd forintot tettek ki. Az előző év hasonló időszakához képest a Bankcsoport üzleti tevékenységből származó egyéb bevételei és egyéb ráfordításai közel 50 %-kal nőttek. A Bankcsoport adófizetési kötelezettsége június 30-án 88 %-kal meghaladva a bázisidőszakét közel 4 milliárd forintot tett ki. A megnövekedett adózás előtti eredmény mellett a bankok és pénzügyi vállalkozások által fizetendő 8%-os különadó is oka a növekedésnek. A Bankcsoport függő és jövőbeni kötelezettségeinek összege június 30-án mintegy milliárd forintot tett ki. A Társaságnál bekövetkezett változások 2005 első féléve folyamán a CIB Bank Rt. jegyzett tőkéjében történt változás. A CIB Bank Rt. alaptőkéje forintról forintra csökkent. A részvényesi struktúrában bekövetkezett változásnak megfelelően az összesen 8,64 %-ot kitevő dolgozói részvények bevonását követően az Intesa Holding International S.A. tulajdoni hányada 91,36 %-ról 100 %-ra növekedett. A CIB Bank Rt. Igazgatóságának tagjai június 30. napján: Dr. Surányi György (elnök) Giovanni Boccolini (elnökhelyettes) Massimo Pierdicchi Paolo Grandi Giovanni Bussu Dr. Török László (vezérigazgató) Bertalan Imre

6 A CIB Bank Rt. Felügyelő Bizottságának tagjai június 30. napján: Norbert Becker (elnök) Wéber Andrea Antonietta Guidali Paolo Ciancio Daniele Fanin A CIB Csoport június 30. napján 64 fiókteleppel és 35 telephellyel rendelkezett. A CIB Csoport állományi létszáma június 30-án fő volt. A CIB Csoport a évi üzleti év könyvvizsgálói feladatainak ellátására az Ernst and Young Kft-t bízta meg. Budapest, augusztus 10. Dr. Török László Dóka Tibor vezérigazgató pénzügyi igazgató CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Rt.