ALLIANZ ÉLETPROGRAMOK HUF 2018. NOVEMBER Befektetési jelentés
ÁRFOLYAMGARANTÁLT ÁLLAMPAPÍR ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: ÁGA Benchmark: 100% ZMAX index Devizanem: HUF ÁRFOLYAMGARANCIA: Az eszközalap árfolyama minden 3. év első értékelési napján nem lehet alacsonyabb a három évvel korábbi, év eleji értéknél. Alapkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsődlegesen olyan lejárattal rendelkező állampapírokba fektet, amelyeknél a befektetési politika (pozitív hozamvárakozás) elérhető és az árfolyamvédelem biztosítható. A portfólió ezen kívül tartalmazhat bankbetéteket, repó ügyleteket, magyar vállalati és hitelintézeti AZ ÁGA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az ÁGA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása kötvényeket, magyar jelzálogleveleket, valamint bankszámlapénzt is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: alacsony (+ (1)) Várható hozamszint: alacsony (++ (2)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik alacsony kockázat mellett stabil hozamot biztosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni. Naptári éves hozamadatok ÁGA 4,76% 2,62% 1,42% 5,70% 0,72% Benchmark 4,67% 2,46% 1,25% 0,81% 0,11% Naptári éves évesített szórásadatok ÁGA 0,16% 0,16% 0,18% 1,31% 0,50% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ÁGA 0,17% 0,33% 0,22% 0,76% 5,23% Benchmark -0,01% 0,04% 0,07% 0,11% 4,80% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Az Egyesült Királyság megállapodott az EU-val a kilépés utáni helyzetről, de továbbra is bizonytalan, hogy a brit alsóház megszavazza-e a Brexit tervezetet. Az EKB jövő évre várt kamatemelése is egyre kevésbé tűnik reálisnak. A jegybanki alapkamat mértékén a Monetáris Tanács 2016. május 25-e óta továbbra sem változtatott. A magyar fizetőeszköz árfolyama tovább javult, 323,6 EUR/HUF árfolyamon zárt a hónap folyamán. Az ország kockázati megítélése romlott, a magyar CDS felár, 5,5%- kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. A forint erősödését a vártnál magasabb infláció is támogatta, mivel az MNB korábban elkezdheti a monetáris politika normalizálását. Az ÁKK rövid referencia hozamainál oldalazás volt tapasztalható, a 3 hónapos hozam -0,01%-ról 0,00%-ra emelkedett, a 6 hónapos referencia hozam 0,01%-on stagnált, az 1 éves hozam pedig 0,28%-ról 0,27%-ra csökkent. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Árfolyamgarantált Állampapír eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszk özalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklet e) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Árfolyamgarantált Állampapír eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja tele fonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
MAGYAR KÖTVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: kötvény Rövidített neve: MKA Benchmark: 90% MAX, 10% ZMAX index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsődlegesen a Magyar Állam által kibocsátott és garantált államkötvényekbe fektet. Az eszközalapba emellett néhány különösen jó pénzügyi minősítésű magyar vállalat, illetve külföldi társaság magyarországi leányvállalata által kibocsátott kötvények, hitelintézeti kötvények, továbbá jelzáloglevelek is bevonhatóak. A kamatkockázat kezelése érdekében az eszközalap portfóliójában tartható bankbetét, illetve bankszámlapénz is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++ (3)) Várható hozamszint: közepes (++++ (4)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik alacsony kockázat mellett versenyképes kötvénypiaci hozamot biztosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni. AZ MKA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az MKA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok MKA 9,76% 11,33% 4,29% 6,11% 5,85% Benchmark 9,49% 11,53% 4,16% 6,12% 5,76% Naptári éves évesített szórásadatok MKA 4,73% 4,09% 3,60% 2,62% 1,65% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól MKA 1,83% 1,58% -1,33% 2,64% 6,88% Benchmark 1,85% 1,63% -1,20% 2,68% 7,21% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Az Egyesült Királyság megállapodott az EU-val a kilépés utáni helyzetről, de továbbra is bizonytalan, hogy a brit alsóház megszavazza-e a Brexit tervezetet. Az EKB jövő évre várt kamatemelése is egyre kevésbé tűnik reálisnak. A jegybanki alapkamat mértékén a Monetáris Tanács 2016. május 25-e óta továbbra sem változtatott. A magyar fizetőeszköz árfolyama tovább javult, 323,6 EUR/HUF árfolyamon zárt a hónap folyamán. Az ország kockázati megítélése romlott, a magyar CDS felár, 5,5%- kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. A forint erősödését a vártnál magasabb infláció is támogatta, mivel az MNB korábban elkezdheti a monetáris politika normalizálását. Az ÁKK rövid referencia hozamainál oldalazás volt tapasztalható, a 3 hónapos hozam -0,01%-ról 0,00%-ra emelkedett, a 6 hónapos referencia hozam 0,01%-on stagnált, az 1 éves hozam pedig 0,28%-ról 0,27%-ra csökkent. A hosszú hozamok esetében csökkenő tendencia volt megfigyelhető, a 10 éves magyar referencia hozam 3,66%-ról 3,14%-ra, míg a 15 éves referenciahozam 4,19%-ról 3,81%-ra csökkent. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Magyar Kötvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő ne m vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Magyar Kötvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.al lianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
MAGYAR RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: részvény Rövidített neve: MRA Benchmark: 95% BUX, 5% ZMAX index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsősorban a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, nagy likviditással és jó növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fektet, szem előtt tartva a portfólió megfelelő diverzifikációját a kockázat csökkentése céljából. Az irányadó tőzsdeindex hozamának meghaladása érdekében az eszközalapba kismértékben a tőzsdén kívül jegyzett, nagy likviditású részvény is kerülhet. A portfólió tartalmazhat rövid lejáratú magyar állampapírokat, bankbetéteket, bankszámlapénzt is. A hatékony portfólió kialakítás érdekében, valamint arbitrázs céljával az eszközalapban származtatott ügyletek is szerepelhetnek. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++ (6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor. AZ MRA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az MRA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok MRA 3,13% -9,68% 41,01% 31,86% 20,39% Benchmark 2,33% -9,73% 41,42% 31,99% 21,83% Naptári éves évesített szórásadatok MRA 14,65% 16,21% 17,29% 15,45% 12,34% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól MRA 7,52% 7,36% 3,29% 14,02% 5,89% Benchmark 7,54% 7,34% 3,60% 14,84% 6,42% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. A magyar részvénypiac indexe, a BUX index az előző hó végi adathoz képest jelentősen menetelt felfelé, a 37.155 pontos előző havi záró értékről 40.109 pontig emelkedett, mely 7,9%-os árfolyamemelkedést eredményezett. A blue chipek rendre emelkedtek, kimagasló teljesítményt nyújtottak a Magyar Telekom részvények (+15,1%), melynek sikerült áttörnie a lélektani 400 forintos szintet. A harmadik negyedévben a Magyar Telekom árbevétele a várt 161,9 milliárd forintot meghaladva 5,3%-kal 163,7 milliárd forintra nőtt. A társaság változatlanul 25 forinton tartja az osztalékfizetési célkitűzést, mivel a jövő évben esedékes 5G hálózathoz szükséges frekvencia koncessziók jelentős beruházást igényelnek. Az OTP (+11,1%) szárnyalt, melyet indokolt a rekordbevétel és a rekord korrigált profit is. A jövőben további emelkedésre lehet számítani, a 13000 forint feletti célárak sem tűnnek irreálisnak. A Richter részvények úgyszintén emelkedtek (+5,5%), bár gyengék lettek a Q3-as számok, az árbevétel csökkenését döntően az Esmya eladások visszaesése, és a romániai nagy-, és kiskereskedelmi szegmens árbevételének csökkenése okozta. Az Esmya ismételt forgalmazását eddig nem igazán árazta be a piac, ami ugrásszerűen javíthatja az eredményt jövőre. A MOL (+5,3%) esetében már az októberben közétett negyedéves számok is meglehetősen pozitívak voltak. A Brent árának 30% feletti esése igen kedvező fejlemény a finomítói eredményességre nézve, hiszen a cég saját kitermelése csak részben fedezi a finomításhoz szükséges inputot. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Magyar Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz É letprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saj át véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Magyar Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.a llianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
EURÓPAI KÖTVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: EKA Benchmark: 95% Barclay s Euro Aggregate, 5% ZMAX Devizanem: EUR BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsődlegesen európai országok euróban kibocsátott állampapírjaiba, valamint vállalati kötvényekbe, hitelintézeti kötvényekbe, jelzáloglevelekbe fektet. Az alapkezelő az eszközalapba a kitűzött cél elérése érdekében nem európai országok európai leányvállalatainak euróban kibocsátott vállalati kötvényeit is elhelyezheti, továbbá euró bankbetétekben is tarthatja az eszközök egy részét. Az eszközalap portfóliójában tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (++ (2)) Várható hozamszint: közepes (+++ (3)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a nemzetközi kötvénypiacokon elérhető hozamokból és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. AZ EKA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az EKA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok EKA 4,27% 19,08% 0,96% 2,71% -0,15% Benchmark 5,00% 18,67% 0,43% 2,61% 0,43% Naptári éves évesített szórásadatok EKA 7,66% 6,23% 7,56% 5,06% 4,41% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól EKA 0,03% -0,66% 1,88% 1,92% 6,36% Benchmark -0,11% -0,93% 2,64% 2,50% 5,91% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Brexit ügyben tovább folytatódott a káosz, több miniszter távozott a kormányból a megállapodás bejelentése után, illetve a Konzervatív Párt bizalmatlansági szavazást kezdeményez Theresa May ellen, mivel túl EU pártinak, tartják a végleges tervezetet. Ennek folyományaként lemondott a brit brexit-ügyi miniszter, mivel nem tudja támogatni az elfogadott brexit feltételeket, vélhetően a brit parlament sem adja a hozzájárulását egy ilyen csomaghoz. A megállapodás értelmében az Egyesült Királyságnak több jelentős kérdésben továbbra is az EU szabályai alá kellene vetnie magát, miközben a döntéshozatalból már kimarad. Olaszország nem volt hajlandó felülvizsgálni a korábbi büdzsé tervezetet, azt az üzenetet küldték Brüsszelbe, hogy véleményük szerint az expanzívabb költségvetésre van most szüksége az országnak és nem terveznek változtatást. Ennek következtében zuhantak az olasz bankok, minek következményeként az olasz döntéshozók megerősítették, hogy bár ragaszkodnak a korábban lefektetett költségvetési célokhoz, de valamilyen mértékben hajlandóak tárgyalni a jövő évi deficit kérdéséről. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Európai Kötvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonke zelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Európai Kötvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
EURÓPAI RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: ERA Benchmark: 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap az eurózóna tőzsdéin jegyzett, nagy likviditású, jó növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe fektet, szem előtt tartva az ágazatok közötti diverzifikációt is. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: közepes (++++ (4)) Várható hozamszint: magas (+++++ (5)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a nemzetközi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. AZ ERA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az ERA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok ERA 23,07% 10,76% 7,28% 2,07% 9,02% Benchmark 21,55% 9,90% 6,71% 1,87% 9,61% Naptári éves évesített szórásadatok ERA 16,16% 16,38% 21,90% 20,04% 9,83% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ERA -1,06% -6,68% -5,07% 6,76% 5,20% Benchmark 0,54% -7,71% -5,73% 6,62% 4,87% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Brexit ügyben tovább folytatódott a káosz, több miniszter távozott a kormányból a megállapodás bejelentése után, illetve a Konzervatív Párt bizalmatlansági szavazást kezdeményez Theresa May ellen, mivel túl EU pártinak, tartják a végleges tervezetet. Ennek folyományaként lemondott a brit brexit-ügyi miniszter, mivel nem tudja támogatni az elfogadott brexit feltételeket, vélhetően a brit parlament sem adja a hozzájárulását egy ilyen csomaghoz. A megállapodás értelmében az Egyesült Királyságnak több jelentős kérdésben továbbra is az EU szabályai alá kellene vetnie magát, miközben a döntéshozatalból már kimarad. Olaszország nem volt hajlandó felülvizsgálni a korábbi büdzsé tervezetet, azt az üzenetet küldték Brüsszelbe, hogy véleményük szerint az expanzívabb költségvetésre van most szüksége az országnak és nem terveznek változtatást. Ennek következtében zuhantak az olasz bankok, minek következményeként az olasz döntéshozók megerősítették, hogy bár ragaszkodnak a korábban lefektetett költségvetési célokhoz, de valamilyen mértékben hajlandóak tárgyalni a jövő évi deficit kérdéséről. A vezető európai tőzsdeindexek kivétel nélkül estek, az Euro Stoxx 50 index 0,7%-kal, az FTSE londoni részvényindex 2,1%-kal, a német DAX index 1,7%-kal mérséklődött. Az S&P 500 index 1,8%-kal emelkedett az előző havi záróértékhez képest. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jel entenek garanciát az Európai Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprog ramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonke zelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Európai Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
NEMZETKÖZI INGATLAN ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: ingatlanalapba fektető eszközalap Rövidített neve: NIA Benchmark: 95% BAIF UCITS OEF, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsősorban az Európai Unió jelentős gazdasági központjaiban eszközöl ingatlanbefektetéseket, amelyek megtérülését és hozamát hosszú távú üzleti jellegű bérbeadásokkal biztosítja. Az eszközalap ezen kívül részesedést szerezhet ingatlanhasznosító társaságokban, valamint az Európai Unión kívül eső térségekben (elsősorban Kelet-Európa, Észak- Amerika, Távol-Kelet) történő ingatlanbefektetést is megvalósíthat. Az eszközalap likviditásának biztosítása érdekében az eszközalap tartalmazhat az Európai Unióban kibocsátott állampapírokat, pénzpiaci- és kötvényalapokat is. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++ (3)) Várható hozamszint: közepes (++++ (4)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva, hosszú távon szeretnének részesedni a nemzetközi ingatlanpiacokon elérhető hozamból, és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. AZ NIA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az NIA eszközalap árfolyamának alakulása Naptári éves hozamadatok NIA 1,26% 3,19% 2,12% 3,03% 2,04% Naptári éves évesített szórásadatok NIA 2,87% 2,41% 2,94% 0,64% 0,37% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól NIA 0,07% 0,28% 1,79% 2,17% 2,81% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az idei év első 9 hónapjában 1843 milliárd forint értékben indultak meg kivitelezési munkák hazánkban, ami 2,7%-kal kevesebb, mint a 2017-es év azonos időszakát jellemző összeg. Budapesten számos város- és ingatlanfejlesztés van kivitelezés alatt és a tervezési szakaszban lévő projektek száma is jelentős. 2018 első három negyedévében 5%-kal kisebb összegben indultak el magasépítési kivitelezési projektek hazánkban, mint az előző év azonos időszakában. A csökkenésben jelentős szerepet játszott a lakásépítések esetében tapasztalható visszaesés. 2018 első 9 hónapjában összesen közel 990 milliárd forint értékben kezdődtek meg magasépítési kivitelezések, melyből a harmadik negyedévhez 339 milliárd forint kapcsolódott. A magasépítéseken belül a nem lakáscélú magasépítések összege 763 milliárd forintot tett ki ezen időszakban. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltb eli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Nemzetközi Ingatlan eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatá sa című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Nemzetközi Ingatlan eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: + 36 (1/20/30/70) 421-1-421).
VILÁGGAZDASÁGI RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2007. május 2. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: VRA Benchmark: 95% MSCI World, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalapban elsősorban a világ legnagyobb (New York-i, londoni, hongkongi, sanghaji stb.) tőzsdéin jegyzett, nagy likviditású részvények szerepelnek. Az alapkezelő az eszközalapban szereplő részvényeket a földrajzi és az ágazatok közötti diverzifikációt szem előtt tartva választja ki. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák AZ VRA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az VRA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++(6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a nemzetközi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok VRA 22,55% 25,26% 9,80% 9,11% 7,19% Benchmark 20,50% 22,55% 7,35% 7,60% 5,58% Naptári éves évesített szórásadatok VRA 12,27% 12,89% 19,96% 15,38% 8,79% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól VRA 0,09% -4,41% 8,15% 8,86% 6,89% Benchmark 0,29% -4,32% 5,55% 7,36% 6,00% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az amerikai időközi választásokkal kapcsolatban a demokraták átvették a többséget a képviselőházban, miközben a republikánusok megtartották, némileg növelték a szenátusi többséget. Az alsóházi demokrata többség miatt Donald Trump nehezen fogja tudni továbbvinni gazdaságélénkítő lépéseit, ugyanakkor a szenátusi republikánus többség miatt nincs esély arra, hogy az eddigi lépéseket visszavonják. Így nem gyorsul tovább a gazdaság a FED-et további kamatemelésekre kényszerítve, ugyanakkor nem száll el még jobban az amerikai költségvetési hiány, így nem kell még több állampapírt kibocsátani. Továbbá az amerikai infláció teljesen megfelelt a várakozásoknak (2.5% vs. 2.5%), így igazolva látszik, hogy mérsékelten emelkedik a pénzromlás üteme, vagyis a FED-nek nem kell sürgősebb kamatemelési pályára állnia. A G20-ak találkozóján Doanld Trump és Hszi Csin Ping megállapodtak, hogy 90 nappal elhalasztják a január 1-jére tervezett további vámemeléseket, közben folytatják a tárgyalásokat. Kína megígérte, hogy több amerikai élelmiszert, ipari és energia terméket vásárol, az Egyesült Államokban készült autók vámját pedig csökkentik a korábban 40%-ra emelt szintről. Mindez fellélegzést adhat az amúgy is lassuló világgazdaságnak. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Világgazdasági Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatá sa című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési j elentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Világgazdasági Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
OROSZORSZÁG ÉS KELET-EURÓPA RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2007. május 2. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: ORA Benchmark: 60% CETOP20, 35% DJ RusIndex Titans10, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap a stratégiai jelentőségű oroszországi vállalatok részvényeibe, illetve a közép- és keleteurópai országok mérvadó vállalatainak részvényeibe fektet, a likviditási és diverzifikációs követelményeket szem előtt tartva. Az elvárt hozamszint biztosítása érdekében az eszközalapba az ún. szovjet utódállamok közül néhány földrajzilag Ázsiához tartozó további ország jelentős vállalatának részvénye is kerülhet. A diverzifikáció növelése és így a kockázat csökkentése érdekében az eszközalapban szerepelhet nem a térséghez tartozó országban bejegyzett társaság részvénye is, amennyiben tevékenységének egy része, vagy egésze a térséghez kötődik. Az eszközalapban tartható AZ ORA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az ORA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (++++++ (6)) Várható hozamszint: kiemelten magas (+++++++(7)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni az orosz és kelet-európai részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok ORA -1,82% -9,18% 1,54% 23,17% 13,77% Benchmark -4,26% -13,38% 0,51% 19,75% 9,97% Naptári éves évesített szórásadatok ORA 13,13% 17,62% 19,37% 17,71% 10,74% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ORA 2,29% 2,55% 10,26% 15,98% 0,89% Benchmark 2,03% 1,95% 6,28% 12,58% -0,96% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Alekszej Kudrin, az orosz számvevőszék elnöke szerint az orosz gazdaság hosszan elnyúló stagnálási periódusban van, az elmúlt tíz évben egy százalékos ütemben erősödött. Véleménye szerint erre a második világháború óta nem volt példa, a gazdaság a stagnálás gödrében van. Kudrin 1,6%-os GDPnövekedést vár a hivatalos előrejelzésekben szereplő 1,8%-kal szemben. Az orosz jegybank pedig 1,5-2%-os gazdasági növekedéssel számolt. Az orosz statisztikai hivatal közleménye alapján az orosz gazdaság növekedése 1,5%-ra lassult az idei első kilenc hónapban az egy évvel korábbi 1,8%-ról. A hivatal további adatai alapján az idei harmadik negyedévben a GDP 1,3%-kal nőtt a második negyedévi 1,8%-os és az első negyedévi 1,3%-os bővülés után. A BUX index 7,9%-kal, a CETOP20 index 4,6%-kal múlta felül az előző havi záró értékét. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Oroszország és Kelet-Európa Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és a portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelőssé get. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetébe n változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Oroszország és Kelet-Európa Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
KÍNA ÉS TÁVOL-KELET RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2007. május 2. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: KRA Benchmark: 95% S&P China BMI Index, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalapban legnagyobb súllyal a legjobb növekedési lehetőségekkel rendelkező kínai vállalatok szerepelnek. Az alapkezelő ezen kívül elsősorban a távol-keleti térség más ún. feltörekvő országainak (India, Indonézia, Thaiföld, Szingapúr stb.) gazdaságát reprezentáló társaságok részvényeibe fektet, a likviditási követelményeket is szem előtt tartva. A diverzifikáció növelése és így a kockázat csökkentése érdekében az eszközalapban szerepelhet hongkongi, továbbá a térséghez nem tartozó országban bejegyzett vállalat részvénye is, amennyiben tevékenységének egy része, vagy egésze a térséghez kötődik. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő az eszközalap tőkeértékének megőrzése érdekében átmenetileg az AZ KRA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az KRA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása eszközalap eszközeinek jelentős részét is biztonságos értékpapírokba (állampapír, bankbetét) forgathatja át. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: kiemelten magas (++++++++ (8)) Várható hozamszint: kiemelten magas (+++++++++(9)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a kínai és távol-keleti részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok KRA 6,29% 23,05% 4,57% 1,89% 31,06% Benchmark 5,18% 22,70% 4,05% 0,50% 27,15% Naptári éves évesített szórásadatok KRA 20,82% 18,95% 31,02% 21,11% 15,68% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól KRA 6,95% -3,32% -3,91% 9,88% 8,41% Benchmark 6,17% -5,07% -6,30% 7,25% 4,29% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Donald Trump, amerikai elnök Hszi Csin-ping kínai elnökkel Buenos Airesben történt tárgyalását követően még a Twitteren ismertette, hogy Kína beleegyezett az Egyesült Államokban gyártott autók jelenleg 40 %-os vámtarifájának csökkentésébe és eltörlésébe. Az autógyártókat keményen sújtotta, hogy Peking júliusban 15%-ról 25 százalékponttal 40%-ra emelte az Egyesült Államokból behozott személyautók vámtarifáját, reagálva arra, hogy az amerikai kormányzat 50 milliárd dollár értékben 25%-os pótvámot vetett ki a Kínából importált termékekre. Emiatt több autógyár kénytelen volt emelni árait, ami visszavetette forgalmukat. A kereskedelmi feszültségek hónapok óta tartó éleződése után a felek megállapodtak abban, hogy az Egyesült Államok nem emeli 25%-ra január 1-től a mintegy 200 milliárd dollár értékű kínai terméket sújtó 10%-os vámot, Kína pedig jelentős összegben vásárol amerikai árucikkeket, különösen mezőgazdasági termékeket. Ha azonban 90 napon belül nem sikerül dűlőre jutni az amerikai-kínai kereskedelmi kapcsolatok strukturális változtatásairól, Washington életbe lépteti a vámemelést. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem fe ltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Kína és Távol-Kelet Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című t ájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Kína és Távol-Kelet Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
IPARI NYERSANYAGOK RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2008. május 5. Típusa: befektetési alapba fektető eszközalap Rövidített neve: IPA Benchmark: 31,67% S&P Oil&Gas E&P Index, 31,67% S&P Metals and Mining Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: Select Industry Index, 31,67% NYSE Arca Gold Miners Index, 5% ZMAX USD Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy olyan vállalatok részvényeibe történő befektetéssel érjen el hozamot, amelyek az energiahordozók és ipari, valamint nemesfémek bányászatával, előállításával, továbbá az ehhez szükséges technológiák kialakításával foglalkoznak. Az eszközalap középtávon legalább a három szektor mozgásait reprezentáló S&P Oil&Gas E&P Index, S&P Metals and Mining Select Industry Index és NYSE Arca Gold Miners Index 31,67%- 31,67%-31,67%, valamint a ZMAX 5% súllyal történő figyelembe vételével képzett benchmark hozamát kívánja befektetői számára közvetíteni. Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben, vagy egészben felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú állampapír is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: kiemelten magas (++++++ (6)) Várható hozamszint: kiemelten magas (+++++++(7)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesülni a közép- és hosszú-távon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. AZ IPA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az IPA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok IPA -13,29% -1,43% -29,38% 72,42% -4,37% Benchmark -19,83% 3,78% -27,36% 71,87% -2,58% Naptári éves évesített szórásadatok IPA 14,60% 11,55% 31,75% 31,39% 18,53% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól IPA -4,83% -9,38% -2,19% -5,92% 2,06% Benchmark -4,72% -9,15% 0,32% -3,59% 3,33% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A Dow Jones UBS árupiaci index a hónap folyamán 0,9%-kal múlta alul az előző hó végi záró adatokat. Az OPEC napi 32,97 millió hordó kőolajat bányászott novemberben, napi 11 ezerrel hordóval kevesebbet az októberinél. A legnagyobb mértékben Irán olajtermelése csökkent, napi 380 ezer hordóval napi 2,954 millió hordóra, illetve Venezueláé, napi 52 ezer hordóval napi 1,137 millió hordóra. Mindeközben Szaúd-Arábia novemberi olajtermelése napi 451 ezer hordóval, 11,1 millió hordóra ugrott az OPEC adatai szerint. Az Egyesült Arab Emírségek esetében e hónapban napi 71 ezer hordóval napi 3,25 millió hordóra emelkedett az olajtermelés, míg Kuvait esetében napi 45 ezer hordóval 2,8 millió hordóra bővült a kitermelés. Az OPEC+ csoport (az OPEC és az azon kívüli szövetségeseiket tömörítő csoport arról döntött, hogy az októberi termelést alapul véve január 1- jétől együttesen napi 1,2 millió hordóval fogja vissza kitermelését fél évig az olajpiac stabilitásának és így az árak alátámasztásának érdekében. Az OPEC napi 800 ezer hordóval, a szervezeten kívüliek pedig napi 400 ezer hordóval fogják vissza a termelésüket, ezen belül Oroszország napi 228 ezer hordó termeléscsökkentésre tett ígéretet. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetől eg nem jelentenek garanciát az Ipari Nyersanyagok eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Alli anz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonke zelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Ipari Nyersanyagok eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
KÖRNYEZETTUDATOS RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2008. május 5. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: KTA Benchmark: 95% FTSE ET 50, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy olyan vállalatok részvényeibe történő befektetések révén érjen el hozamot, amelyek várhatóan a legnagyobb mértékben profitálnak a környezetvédelemmel kapcsolatos globális kihívásoknak történő megfelelésből. Az eszközalap elsősorban a zöld energiával (alternatív energiaforrásokkal, illetve energiafelhasználási-hatékonysággal) foglalkozó, a környezet szennyezésének megelőzése érdekében tevékenykedő (hulladékgazdálkodási és hulladékújrafeldolgozó terület), továbbá vízellátó vállalatok részvényeibe fektet. Az eszközalap kiemelt figyelmet fordít arra, hogy kiemelkedő, biztos tőkehátterű és jelentős növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe allokálja az eszközöket. Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit AZ KTA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az KTA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása részben, vagy egészben felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++(6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesülni a közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok KTA 27,42% 10,99% 1,45% 2,54% 7,47% Benchmark 40,98% 17,95% 10,63% 1,67% 15,49% Naptári éves évesített szórásadatok KTA 12,98% 13,64% 18,54% 15,53% 10,35% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól KTA 2,12% -2,63% 8,60% 8,90% 1,20% Benchmark 0,58% -7,44% -2,83% 8,05% 3,19% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az ENSZ 24. klímacsúcsán, melyet Katowicében tartottak, a legfrissebb Éghajlatváltozási Teljesítési Mutatóból (CCPI 2019) kiderült, hogy világszerte romlott az országok teljesítménye az éghajlatváltozás elleni harcban. Magyarország a 42. helyezést érte el az 56 ország klímaharcban mutatott teljesítményét sorba állító listán. Az összesített listát Svédország vezeti, Marokkó a második, amit megújuló energiák terén végrehajtott fejlesztéseinek köszönhet, és Litvánia a harmadik legjobb. A rendkívül gyengén teljesítő országok között szerepel az Egyesült Államok és Kína. Hazán bár a lista 42. helyén végzett, kedvezőnek ítélték, hogy az elmúlt évtizedek során jelentősen csökkent az ország széndioxid-kibocsátát, negatívum viszont, hogy a megújuló energiában a biomasszaégetés játssza a vezető szerepet, a szélenergia használata gyakorlatilag betiltásra került, és nincs megfelelő terv sem a megújuló energiára való átállásra, sem a szénfelhasználás kivezetésére. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Környezettudatos Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jel entés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelőssé get. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Környezettudatos Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
DEMOGRÁFIA RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2008. május 5. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: DMA Benchmark: 95% BAIF OS OEF Growth, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy olyan vállalatok részvényeibe történő befektetések révén érjen el hozamot, amelyek várhatóan a legnagyobb mértékben profitálnak a fejlett országok megnövekedett életkori kilátásaiból, illetve a fejlődő országok népességének növekedéséből és társadalmi változásaiból eredő globális gazdasági folyamatokból. Az eszközalap a felvázolt stratégiába illeszkedő, elsősorban egészségügyi, pénzügyi szolgáltató, nyersanyag-kitermelő és feldolgozó vállalatok részvényeibe fektet. Az eszközalap kiemelt figyelmet fordít arra, hogy kiemelkedő, biztos tőkehátterű és jelentős növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe allokálja az eszközöket. Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben, vagy AZ DMA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az DMA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása egészben felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++(6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesülni a közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok DMA 19,21% 22,46% 7,47% 1,21% 16,19% Benchmark 14,88% 20,16% 11,85% -0,12% 15,98% Naptári éves évesített szórásadatok DMA 11,26% 9,85% 13,25% 11,66% 6,69% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól DMA 1,04% -6,08% 3,81% 11,63% 8,05% Benchmark 0,93% -5,89% 2,36% 10,05% 7,64% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Donald Trump, amerikai elnök Hszi Csin-ping kínai elnökkel Buenos Airesben történt tárgyalását követően még a Twitteren ismertette, hogy Kína beleegyezett az Egyesült Államokban gyártott autók jelenleg 40 %-os vámtarifájának csökkentésébe és eltörlésébe. Az autógyártókat keményen sújtotta, hogy Peking júliusban 15%-ról 25 százalékponttal 40%-ra emelte az Egyesült Államokból behozott személyautók vámtarifáját, reagálva arra, hogy az amerikai kormányzat 50 milliárd dollár értékben 25%-os pótvámot vetett ki a Kínából importált termékekre. Emiatt több autógyár kénytelen volt emelni árait, ami visszavetette forgalmukat. A kereskedelmi feszültségek hónapok óta tartó éleződése után a felek megállapodtak abban, hogy az Egyesült Államok nem emeli 25%-ra január 1-től a mintegy 200 milliárd dollár értékű kínai terméket sújtó 10%-os vámot, Kína pedig jelentős összegben vásárol amerikai árucikkeket, különösen mezőgazdasági termékeket. Ha azonban 90 napon belül nem sikerül dűlőre jutni az amerikai-kínai kereskedelmi kapcsolatok strukturális változtatásairól, Washington életbe lépteti a vámemelést. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Demográfia Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok kere tében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Demográfia Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: + 36 (1/20/30/70) 421-1-421).
BRIC RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2011. május 1. Típusa: befektetési alapba fektető eszközalap Rövidített neve: BRA Benchmark: 95% S&P BRIC40 Index, 5% ZMAX Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalapban a legnagyobb súllyal a cél országok (Brazília, Oroszország, India, Kína) legjobb növekedési lehetőségekkel rendelkező vállalatai szerepelnek, azonban az eszközök legfeljebb egyharmada a fejlett országok részvényeibe vagy hasonló típusú értékpapírjaiba is befektetésre kerülhet. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. AZ BRA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az BRA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++(6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a brazil, orosz és távol-keleti részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok BRA -1,94% 11,68% -2,15% 14,43% 17,36% Benchmark -3,40% 11,74% -4,73% 10,54% 22,35% Naptári éves évesített szórásadatok BRA 19,10% 19,90% 25,98% 20,56% 14,14% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BRA 4,41% 2,70% 6,12% 10,94% 5,91% Benchmark 3,84% -0,48% 0,46% 11,69% 11,72% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Donald Trump, amerikai elnök Hszi Csin-ping kínai elnökkel Buenos Airesben történt tárgyalását követően még a Twitteren ismertette, hogy Kína beleegyezett az Egyesült Államokban gyártott autók jelenleg 40 %-os vámtarifájának csökkentésébe és eltörlésébe. Az autógyártókat keményen sújtotta, hogy Peking júliusban 15%-ról 25 százalékponttal 40%-ra emelte az Egyesült Államokból behozott személyautók vámtarifáját, reagálva arra, hogy az amerikai kormányzat 50 milliárd dollár értékben 25%-os pótvámot vetett ki a Kínából importált termékekre. Emiatt több autógyár kénytelen volt emelni árait, ami visszavetette forgalmukat. A kereskedelmi feszültségek hónapok óta tartó éleződése után a felek megállapodtak abban, hogy az Egyesült Államok nem emeli 25%-ra január 1-től a mintegy 200 milliárd dollár értékű kínai terméket sújtó 10%-os vámot, Kína pedig jelentős összegben vásárol amerikai árucikkeket, különösen mezőgazdasági termékeket. Ha azonban 90 napon belül nem sikerül dűlőre jutni az amerikai-kínai kereskedelmi kapcsolatok strukturális változtatásairól, Washington életbe lépteti a vámemelést. Alekszej Kudrin, az orosz számvevőszék elnöke szerint az orosz gazdaság hosszan elnyúló stagnálási periódusban van, az elmúlt tíz évben egy százalékos ütemben erősödött. Véleménye szerint erre a második világháború óta nem volt példa, a gazdaság a stagnálás gödrében van. Kudrin 1,6%-os GDP-növekedést vár a hivatalos előrejelzésekben szereplő 1,8%-kal szemben. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltb eli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a BRIC Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása cím ű tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a BRIC Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/ 70) 421-1-421).
PÉNZPIACI FORINT ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2012. augusztus 24. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: PPA Benchmark: 100% ZMAX index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsődlegesen félévnél rövidebb lejáratú forint bankbetétekbe fektet. A portfólió ezen kívül tartalmazhat hat hónapnál rövidebb lejáratú állampapírt, repo ügyleteket, magyar vállalati és hitelintézeti kötvényeket, magyar jelzálogleveleket, valamint bankszámlapénzt is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: alacsony (+ (1)) Várható hozamszint: alacsony (++ (2)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik alacsony kockázat mellett stabil hozamot biztosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni. A PPA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A PPA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok PPA 5,47% 2,75% 1,52% 0,95% 0,19% Benchmark 4,67% 2,46% 1,25% 0,81% 0,11% Naptári éves évesített szórásadatok PPA 0,50% 0,11% 0,08% 11,48% 0,04% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól PPA 0,01% 0,12% 0,08% 4,18% 2,09% Benchmark -0,01% 0,04% 0,07% 0,11% 1,87% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Az Egyesült Királyság megállapodott az EU-val a kilépés utáni helyzetről, de továbbra is bizonytalan, hogy a brit alsóház megszavazza-e a Brexit tervezetet.az EKB jövő évre várt kamatemelése is egyre kevésbé tűnik reálisnak. A jegybanki alapkamat mértékén a Monetáris Tanács 2016. május 25-e óta továbbra sem változtatott. A magyar fizetőeszköz árfolyama tovább javult, 323,6 EUR/HUF árfolyamon zárt a hónap folyamán. Az ország kockázati megítélése romlott, a magyar CDS felár, 5,5%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. A forint erősödését a vártnál magasabb infláció is támogatta, mivel az MNB korábban elkezdheti a monetáris politika normalizálását. Az ÁKK rövid referencia hozamainál oldalazás volt tapasztalható, a 3 hónapos hozam -0,01%-ról 0,00%-ra emelkedett, a 6 hónapos referencia hozam 0,01%-on stagnált, az 1 éves hozam pedig 0,28%-ról 0,27%-ra csökkent. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem felté tlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Pénzpiaci Forint eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonke zelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Pénzpiaci Forint eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
ALLIANZ MENEDZSELT ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2013.október 1. Típusa: Abszolút hozamú Rövidített neve: AMA Benchmark: 100% ZMAX index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja az állampapírokba történő befektetések várható hozamánál nagyobb hozam elérése magasabb kockázat vállalása mellett. Az eszközalapban szerepelhetnek bankbetétek, kollektív befektetési eszközök, hazai és nemzetközi részvények, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, átváltható értékpapírok, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint mindezekre és árupiaci termékekre vonatkozó származtatott ügyletek. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++ (6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor. AZ AMA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az AMA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2014 2015 2016 2017 AMA 3,70% 4,88% 3,45% 4,57% Benchmark 2,46% 1,25% 0,81% 0,11% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2014 2015 2016 2017 AMA 2,00% 2,05% 1,83% 1,41% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól AMA -0,07% 0,42% 1,18% 2,81% 4,32% Benchmark -0,01% 0,04% 0,07% 0,11% 1,08% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Az Egyesült Királyság megállapodott az EU-val a kilépés utáni helyzetről, de továbbra is bizonytalan, hogy a brit alsóház megszavazza-e a Brexit tervezetet.az EKB jövő évre várt kamatemelése is egyre kevésbé tűnik reálisnak. A jegybanki alapkamat mértékén a Monetáris Tanács 2016. május 25-e óta továbbra sem változtatott. A magyar fizetőeszköz árfolyama tovább javult, 323,6 EUR/HUF árfolyamon zárt a hónap folyamán. Az ország kockázati megítélése romlott, a magyar CDS felár, 5,5%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. A forint erősödését a vártnál magasabb infláció is támogatta, mivel az MNB korábban elkezdheti a monetáris politika normalizálását. Az ÁKK rövid referencia hozamainál oldalazás volt tapasztalható, a 3 hónapos hozam -0,01%-ról 0,00%-ra emelkedett, a 6 hónapos referencia hozam 0,01%-on stagnált, az 1 éves hozam pedig 0,28%-ról 0,27%-ra csökkent. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Allianz Menedzselt eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok kere tében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját vélemé nyét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Allianz Menedzselt eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
PÉNZPIACI EURÓ ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: PEA Benchmark: 100% DBDCONIA index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy biztonságos befektetési lehetőséget kínáljon a forint euróval szembeni kedvezőtlen árfolyamváltozása esetén úgy, hogy az eszközalapban szereplő befektetési eszközök hozamkockázata mérsékelt legyen. Az eszközalap a befektetési stratégiát az eurózóna tagállamai által kibocsátott három évnél rövidebb lejáratú állampapírba, illetve banki betétekbe való befektetéssel valósítja meg. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. A PEA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A PEA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: alacsony (+(1)) Az eszközalap elsősorban gazdasági válsághelyzet esetén rövid távú befektetésre ajánlott, hosszú távú megtakarítás elhelyezésére nem javasolt. Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 PEA -1,49% -0,44% Benchmark -0,99% -0,64% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 PEA 3,70% 2,71% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól PEA -0,33% -0,74% 2,73% 1,40% 1,08% Benchmark -0,38% -0,98% 3,10% 1,63% 1,85% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Brexit ügyben tovább folytatódott a káosz, több miniszter távozott a kormányból a megállapodás bejelentése után, illetve a Konzervatív Párt bizalmatlansági szavazást kezdeményez Theresa May ellen, mivel túl EU pártinak, tartják a végleges tervezetet. Ennek folyományaként lemondott a brit brexit-ügyi miniszter, mivel nem tudja támogatni az elfogadott brexit feltételeket, vélhetően a brit parlament sem adja a hozzájárulását egy ilyen csomaghoz. A megállapodás értelmében az Egyesült Királyságnak több jelentős kérdésben továbbra is az EU szabályai alá kellene vetnie magát, miközben a döntéshozatalból már kimarad. Olaszország nem volt hajlandó felülvizsgálni a korábbi büdzsé tervezetet, azt az üzenetet küldték Brüsszelbe, hogy véleményük szerint az expanzívabb költségvetésre van most szüksége az országnak és nem terveznek változtatást. Ennek következtében zuhantak az olasz bankok, minek következményeként az olasz döntéshozók megerősítették, hogy bár ragaszkodnak a korábban lefektetett költségvetési célokhoz, de valamilyen mértékben hajlandóak tárgyalni a jövő évi deficit kérdéséről. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Pénzpiaci Euró eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saj át véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Pénzpiaci Euró eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
CÉLDÁTUM 2025 VEGYES ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Céldátum: 2025. április 1. Típusa: Rövidített neve: CDA Benchmark: 70% MAX, 20% MSCI World index, 5% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, 5% Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: ZMAX HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetést kínálva az állampapírok hozamát meghaladó megtérülést érjen el. Az eszközalapban a befektetések összetétele az eszközalap nevében jelzett időpont (céldátum) elérését megelőzően rendszeresen módosításra kerül az eszközalap kockázatának fokozatos csökkentése érdekében. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, A CDA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A CDA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: közepes (++++(4)) Az eszközalapba történő befektetés abban az esetben ajánlott, ha a megtakarítás célját a 2022-2028 közötti időszakban kívánják megvalósítani. Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 CDA 7,04% 9,14% Benchmark 6,70% 6,27% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 CDA 6,03% 3,02% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól CDA 1,82% -0,15% -0,38% 5,30% 4,83% Benchmark 1,54% -0,04% 0,05% 4,10% 3,80% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Brexit ügyben tovább folytatódott a káosz, több miniszter távozott a kormányból a megállapodás bejelentése után, illetve a Konzervatív Párt bizalmatlansági szavazást kezdeményez Theresa May ellen, mivel túl EU pártinak, tartják a végleges tervezetet. Ennek folyományaként lemondott a brit brexit-ügyi miniszter, mivel nem tudja támogatni az elfogadott brexit feltételeket, vélhetően a brit parlament sem adja a hozzájárulását egy ilyen csomaghoz. A megállapodás értelmében az Egyesült Királyságnak több jelentős kérdésben továbbra is az EU szabályai alá kellene vetnie magát, miközben a döntéshozatalból már kimarad. Az amerikai időközi választásokkal kapcsolatban a demokraták átvették a többséget a képviselőházban, miközben a republikánusok megtartották, némileg növelték a szenátusi többséget. Az alsóházi demokrata többség miatt Donald Trump nehezen fogja tudni továbbvinni gazdaságélénkítő lépéseit, ugyanakkor a szenátusi republikánus többség miatt nincs esély arra, hogy az eddigi lépéseket visszavonják. Így nem gyorsul tovább a gazdaság a FED-et további kamatemelésekre kényszerítve, ugyanakkor nem száll el még jobban az amerikai költségvetési hiány, így nem kell még több állampapírt kibocsátani. Továbbá az amerikai infláció teljesen megfelelt a várakozásoknak (2.5% vs. 2.5%), így igazolva látszik, hogy mérsékelten emelkedik a pénzromlás üteme, vagyis a FED-nek nem kell sürgősebb kamatemelési pályára állnia. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Céldátum 2025 Vegyes eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok ker etében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagy onkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Céldátum 2025 Vegyes eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
CÉLDÁTUM 2030 VEGYES ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Céldátum: 2030. április 1. Típusa: Rövidített neve: CDB Benchmark: 60% MAX, 30% MSCI World index, 5% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, 5% Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: ZMAX HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetést kínálva az állampapírok hozamát meghaladó megtérülést érjen el. Az eszközalapban a befektetések összetétele az eszközalap nevében jelzett időpont (céldátum) elérését megelőzően rendszeresen módosításra kerül az eszközalap kockázatának fokozatos csökkentése érdekében. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: közepes (++++(4)) Az eszközalapba történő befektetés abban az esetben ajánlott, ha a megtakarítás célját a 2027-2033 közötti időszakban kívánják megvalósítani. A CDB ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A CDB eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 CDB 6,48% 11,34% Benchmark 6,87% 6,23% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 CDB 7,42% 4,20% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól CDB 2,53% -1,59% -1,19% 5,40% 4,20% Benchmark 1,37% -0,66% 0,80% 4,61% 4,00% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Brexit ügyben tovább folytatódott a káosz, több miniszter távozott a kormányból a megállapodás bejelentése után, illetve a Konzervatív Párt bizalmatlansági szavazást kezdeményez Theresa May ellen, mivel túl EU pártinak, tartják a végleges tervezetet. Ennek folyományaként lemondott a brit brexit-ügyi miniszter, mivel nem tudja támogatni az elfogadott brexit feltételeket, vélhetően a brit parlament sem adja a hozzájárulását egy ilyen csomaghoz. A megállapodás értelmében az Egyesült Királyságnak több jelentős kérdésben továbbra is az EU szabályai alá kellene vetnie magát, miközben a döntéshozatalból már kimarad. Az amerikai időközi választásokkal kapcsolatban a demokraták átvették a többséget a képviselőházban, miközben a republikánusok megtartották, némileg növelték a szenátusi többséget. Az alsóházi demokrata többség miatt Donald Trump nehezen fogja tudni továbbvinni gazdaságélénkítő lépéseit, ugyanakkor a szenátusi republikánus többség miatt nincs esély arra, hogy az eddigi lépéseket visszavonják. Így nem gyorsul tovább a gazdaság a FED-et további kamatemelésekre kényszerítve, ugyanakkor nem száll el még jobban az amerikai költségvetési hiány, így nem kell még több állampapírt kibocsátani. Továbbá az amerikai infláció teljesen megfelelt a várakozásoknak (2.5% vs. 2.5%), így igazolva látszik, hogy mérsékelten emelkedik a pénzromlás üteme, vagyis a FED-nek nem kell sürgősebb kamatemelési pályára állnia. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Céldátum 2030 Vegyes eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagy onkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Céldátum 2030 Vegyes eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
CÉLDÁTUM 2035 VEGYES ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Céldátum: 2035. április 1. Típusa: Rövidített neve: CDC Benchmark: 50% MAX, 35% MSCI World index, 10% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: 5% ZMAX HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetést kínálva az állampapírok hozamát meghaladó megtérülést érjen el. Az eszközalapban a befektetések összetétele az eszközalap nevében jelzett időpont (céldátum) elérését megelőzően rendszeresen módosításra kerül az eszközalap kockázatának fokozatos csökkentése érdekében. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: közepes (++++(4)) Az eszközalapba történő befektetés abban az esetben ajánlott, ha a megtakarítás célját a 2032-2038 közötti időszakban kívánják megvalósítani. A CDC ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A CDC eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 CDC 6,56% 10,74% Benchmark 6,80% 6,42% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 CDC 8,30% 4,51% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól CDC 2,45% -1,81% 0,12% 6,16% 4,42% Benchmark 1,21% -1,48% 0,95% 5,08% 4,00% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Brexit ügyben tovább folytatódott a káosz, több miniszter távozott a kormányból a megállapodás bejelentése után, illetve a Konzervatív Párt bizalmatlansági szavazást kezdeményez Theresa May ellen, mivel túl EU pártinak, tartják a végleges tervezetet. Ennek folyományaként lemondott a brit brexit-ügyi miniszter, mivel nem tudja támogatni az elfogadott brexit feltételeket, vélhetően a brit parlament sem adja a hozzájárulását egy ilyen csomaghoz. A megállapodás értelmében az Egyesült Királyságnak több jelentős kérdésben továbbra is az EU szabályai alá kellene vetnie magát, miközben a döntéshozatalból már kimarad. Az amerikai időközi választásokkal kapcsolatban a demokraták átvették a többséget a képviselőházban, miközben a republikánusok megtartották, némileg növelték a szenátusi többséget. Az alsóházi demokrata többség miatt Donald Trump nehezen fogja tudni továbbvinni gazdaságélénkítő lépéseit, ugyanakkor a szenátusi republikánus többség miatt nincs esély arra, hogy az eddigi lépéseket visszavonják. Így nem gyorsul tovább a gazdaság a FED-et további kamatemelésekre kényszerítve, ugyanakkor nem száll el még jobban az amerikai költségvetési hiány, így nem kell még több állampapírt kibocsátani. Továbbá az amerikai infláció teljesen megfelelt a várakozásoknak (2.5% vs. 2.5%), így igazolva látszik, hogy mérsékelten emelkedik a pénzromlás üteme, vagyis a FED-nek nem kell sürgősebb kamatemelési pályára állnia. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem j elentenek garanciát a Céldátum 2035 Vegyes eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Éle tprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagy onkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Céldátum 2035 Vegyes eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
CÉLDÁTUM 2040 VEGYES ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Céldátum: 2040. április 1. Típusa: Rövidített neve: CDD Benchmark: 40% MAX, 45% MSCI World index, 10% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: 5% ZMAX HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetést kínálva az állampapírok hozamát meghaladó megtérülést érjen el. Az eszközalapban a befektetések összetétele az eszközalap nevében jelzett időpont (céldátum) elérését megelőzően rendszeresen módosításra kerül az eszközalap kockázatának fokozatos csökkentése érdekében. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: közepes (++++(4)) Az eszközalapba történő befektetés abban az esetben ajánlott, ha a megtakarítás célját a 2037-2043 közötti időszakban kívánják megvalósítani. A CDD ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A CDD eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 CDD 7,26% 10,00% Benchmark 6,94% 6,37% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 CDD 9,23% 5,06% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól CDD 2,24% -2,01% 1,47% 6,66% 5,47% Benchmark 1,04% -2,11% 1,67% 5,57% 4,16% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Az olasz költségvetéssel, a Brexit-tel, a gazdasági és vállalati profitnövekedésekkel kapcsolatos bizonytalanságok mozgatták a piacokat. Brexit ügyben tovább folytatódott a káosz, több miniszter távozott a kormányból a megállapodás bejelentése után, illetve a Konzervatív Párt bizalmatlansági szavazást kezdeményez Theresa May ellen, mivel túl EU pártinak, tartják a végleges tervezetet. Ennek folyományaként lemondott a brit brexit-ügyi miniszter, mivel nem tudja támogatni az elfogadott brexit feltételeket, vélhetően a brit parlament sem adja a hozzájárulását egy ilyen csomaghoz. A megállapodás értelmében az Egyesült Királyságnak több jelentős kérdésben továbbra is az EU szabályai alá kellene vetnie magát, miközben a döntéshozatalból már kimarad. Az amerikai időközi választásokkal kapcsolatban a demokraták átvették a többséget a képviselőházban, miközben a republikánusok megtartották, némileg növelték a szenátusi többséget. Az alsóházi demokrata többség miatt Donald Trump nehezen fogja tudni továbbvinni gazdaságélénkítő lépéseit, ugyanakkor a szenátusi republikánus többség miatt nincs esély arra, hogy az eddigi lépéseket visszavonják. Így nem gyorsul tovább a gazdaság a FED-et további kamatemelésekre kényszerítve, ugyanakkor nem száll el még jobban az amerikai költségvetési hiány, így nem kell még több állampapírt kibocsátani. Továbbá az amerikai infláció teljesen megfelelt a várakozásoknak (2.5% vs. 2.5%), így igazolva látszik, hogy mérsékelten emelkedik a pénzromlás üteme, vagyis a FED-nek nem kell sürgősebb kamatemelési pályára állnia. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illető leg nem jelentenek garanciát a Céldátum 2040 Vegyes eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Al lianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagy onkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Céldátum 2040 Vegyes eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).