ALLIANZ.HU ALLIANZ ÉLETPROGRAMOK HUF 2018. SZEPTEMBER Befektetési jelentés
ÁRFOLYAMGARANTÁLT ÁLLAMPAPÍR ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: ÁGA Benchmark: 100% ZMAX index Devizanem: HUF ÁRFOLYAMGARANCIA: Az eszközalap árfolyama minden 3. év első értékelési napján nem lehet alacsonyabb a három évvel korábbi, év eleji értéknél. Alapkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Letétkezelő: Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsődlegesen olyan lejárattal rendelkező állampapírokba fektet, amelyeknél a befektetési politika (pozitív hozamvárakozás) elérhető és az árfolyamvédelem biztosítható. A portfólió ezen kívül tartalmazhat bankbetéteket, repó ügyleteket, magyar vállalati és hitelintézeti kötvényeket, magyar jelzálogleveleket, valamint bankszámlapénzt is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: alacsony (+ (1)) Várható hozamszint: alacsony (++ (2)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik alacsony kockázat mellett stabil hozamot biztosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni. AZ ÁGA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az ÁGA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok ÁGA 4,76% 2,62% 1,42% 5,70% 0,72% Benchmark 4,67% 2,46% 1,25% 0,81% 0,11% Naptári éves évesített szórásadatok ÁGA 0,16% 0,16% 0,18% 1,31% 0,50% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ÁGA 0,05% 0,19% -0,05% 1,07% 5,28% Benchmark 0,07% 0,10% 0,10% 0,18% 4,86% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A jegybanki alapkamat mértékén a Monetáris Tanács 2016. május 25-e óta továbbra sem változtatott, de bejelentette, hogy készen áll a monetáris politika normalizálására, illetve megszűnteti a 3 hónapos betétet és jelentősen átalakítja a teljes monetáris eszköztárat. Az MNB a gazdaságban lévő kamatszintet hivatalosan is az egynapos betéti és hitel kamatlábakkal kívánja befolyásolni, valamint a bankközi piac likviditási helyzetére történő ráhatással, elsősorban a swap eszközén keresztül. A Növekedési Hitelprogram (NHP) újraéled, melynek keretében 1000 milliárd forintnyi forrást juttat az MNB a bankrendszernek, melyet a kis- és középvállalatoknak továbbadva növekedhet a fix kamatozású hitelezés aránya. A jegybanki közlemény szerint az inflációs cél fenntartható elérése továbbra is 2019 közepétől várható, aminek biztosítása érdekében a Monetáris Tanács megítélése szerint az alapkamat jelenlegi szintjének és a laza monetáris kondíciók fenntartása szükséges. A magyar fizetőeszköz árfolyama javult, 323,8 EUR/HUF árfolyamon zárt a hónap folyamán. Az ország kockázati megítélése minimálisan romlott, a magyar CDS felár, 1,04%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. Az ÁKK rövid referencia hozamainál csökkenő tendencia volt tapasztalható, a 3 hónapos hozam 0,13%-ról 0,12%-ra, a 6 hónapos referencia hozam 0,33%-ról 0,13%-ra, az 1 éves hozam pedig 0,53%-ról 0,40%-ra csökkent. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Árfolyamgarantált Állampapír eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Árfolyamgarantált Állampapír eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
MAGYAR KÖTVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: kötvény Rövidített neve: MKA Benchmark: 90% MAX, 10% ZMAX index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsődlegesen a Magyar Állam által kibocsátott és garantált államkötvényekbe fektet. Az eszközalapba emellett néhány különösen jó pénzügyi minősítésű magyar vállalat, illetve külföldi társaság magyarországi leányvállalata által kibocsátott kötvények, hitelintézeti kötvények, továbbá jelzáloglevelek is bevonhatóak. A kamatkockázat kezelése érdekében az eszközalap portfóliójában tartható bankbetét, illetve bankszámlapénz is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++ (3)) Várható hozamszint: közepes (++++ (4)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik alacsony kockázat mellett versenyképes kötvénypiaci hozamot biztosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni. AZ MKA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az MKA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok MKA 9,76% 11,33% 4,29% 6,11% 5,85% Benchmark 9,49% 11,53% 4,16% 6,12% 5,76% Naptári éves évesített szórásadatok MKA 4,73% 4,09% 3,60% 2,62% 1,65% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól MKA -0,22% 0,71% -1,86% 1,42% 6,83% Benchmark -0,23% 0,77% -1,86% 1,44% 7,16% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A jegybanki alapkamat mértékén a Monetáris Tanács 2016. május 25-e óta továbbra sem változtatott, de bejelentette, hogy készen áll a monetáris politika normalizálására, illetve megszűnteti a 3 hónapos betétet és jelentősen átalakítja a teljes monetáris eszköztárat. Az MNB a gazdaságban lévő kamatszintet hivatalosan is az egynapos betéti és hitel kamatlábakkal kívánja befolyásolni, valamint a bankközi piac likviditási helyzetére történő ráhatással, elsősorban a swap eszközén keresztül. A Növekedési Hitelprogram (NHP) újraéled, melynek keretében 1000 milliárd forintnyi forrást juttat az MNB a bankrendszernek, melyet a kis- és középvállalatoknak továbbadva növekedhet a fix kamatozású hitelezés aránya. A jegybanki közlemény szerint az inflációs cél fenntartható elérése továbbra is 2019 közepétől várható, aminek biztosítása érdekében a Monetáris Tanács megítélése szerint az alapkamat jelenlegi szintjének és a laza monetáris kondíciók fenntartása szükséges. A magyar fizetőeszköz árfolyama javult, 323,8 EUR/HUF árfolyamon zárt a hónap folyamán. Az ország kockázati megítélése minimálisan romlott, a magyar CDS felár, 1,04%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. Az ÁKK rövid referencia hozamainál csökkenő tendencia volt tapasztalható, a 3 hónapos hozam 0,13%-ról 0,12%-ra, a 6 hónapos referencia hozam 0,33%-ról 0,13%-ra, az 1 éves hozam pedig 0,53%-ról 0,40%-ra csökkent. A hosszú hozamok esetében azonban emelkedés volt megfigyelhető, a 10 éves magyar referencia hozam 3,46%-ról 3,54%-ra, míg a 15 éves referenciahozam 3,88%-ról 3,95%-ra nőtt. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Magyar Kötvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Magyar Kötvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
MAGYAR RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: részvény Rövidített neve: MRA Benchmark: 95% BUX, 5% ZMAX index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsősorban a Budapesti Értéktőzsdén jegyzett, nagy likviditással és jó növekedési kilátásokkal rendelkező részvényekbe fektet, szem előtt tartva a portfólió megfelelő diverzifikációját a kockázat csökkentése céljából. Az irányadó tőzsdeindex hozamának meghaladása érdekében az eszközalapba kismértékben a tőzsdén kívül jegyzett, nagy likviditású részvény is kerülhet. A portfólió tartalmazhat rövid lejáratú magyar állampapírokat, bankbetéteket, bankszámlapénzt is. A hatékony portfólió kialakítás érdekében, valamint arbitrázs céljával az eszközalapban származtatott ügyletek is szerepelhetnek. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++ (6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor. AZ MRA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az MRA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok MRA 3,13% -9,68% 41,01% 31,86% 20,39% Benchmark 2,33% -9,73% 41,42% 31,99% 21,83% Naptári éves évesített szórásadatok MRA 14,65% 16,21% 17,29% 15,45% 12,34% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól MRA -0,22% 2,76% -0,86% 14,36% 5,39% Benchmark -0,15% 2,76% -0,23% 15,18% 5,93% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. A magyar részvénypiac indexe, a BUX index az előző hó végi adathoz képest oldalazott, a 37.233 pontos előző havi záró értékről 37.171 pontra ért, mely 0,2%-os árfolyamcsökkenést eredményezett. A blue chipek a MOL kivételével (+4,5%) rendre estek. A 3.000 forintos szintet ostromolja a MOL, ahol legutóbb április végén járt a kereskedés. Kedvező fejlemény, hogy Kurdisztánban rendben haladnak a dolgok a Gulf Keystone közlése szerint. Ez idén napi 6.400 hordó körüli kitermelt mennyiséget jelent a MOL esetében, ami a kurd kormánnyal történt megállapodást követően jövőre akár a duplájára is emelkedhet. A legjelentősebb csökkenést a Richter részvények (-5,8%) szenvedték el eladói nyomásra, a kedvező hírek ellenére. Két új készítménnyel is erősítenek nőgyógyászati fronton (Estelle, Cyclogest). Előbbi esetében 50-70 millió, míg utóbbinál 5 millió euró éves árbevételt prognosztizál a menedzsment. A Magyar Telekom részvények 3,03%-kal értékelődtek le. A konkurens Digi egy tájékoztatón jelezte, hogy 2019 második negyedévében elindulhat a mobil szolgáltatással. Az OTP részvények oldalaztak (-0,4%) a hóközi rally sem volt elég a pozitív záráshoz. Csányi Sándor 1 Mrd eurós idei profitról beszélt egy konferencián, mely jelentősen meghaladja az elemzői várakozások 287 Mrd forintos átlagát. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Magyar Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Magyar Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
EURÓPAI KÖTVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: kötvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: EKA Benchmark: 95% Barclay s Euro Aggregate, 5% ZMAX Devizanem: EUR BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsődlegesen európai országok euróban kibocsátott állampapírjaiba, valamint vállalati kötvényekbe, hitelintézeti kötvényekbe, jelzáloglevelekbe fektet. Az alapkezelő az eszközalapba a kitűzött cél elérése érdekében nem európai országok európai leányvállalatainak euróban kibocsátott vállalati kötvényeit is elhelyezheti, továbbá euró bankbetétekben is tarthatja az eszközök egy részét. Az eszközalap portfóliójában tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (++ (2)) Várható hozamszint: közepes (+++ (3)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a nemzetközi kötvénypiacokon elérhető hozamokból és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. AZ EKA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az EKA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok EKA 4,27% 19,08% 0,96% 2,71% -0,15% Benchmark 5,00% 18,67% 0,43% 2,61% 0,43% Naptári éves évesített szórásadatok EKA 7,66% 6,23% 7,56% 5,06% 4,41% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól EKA -1,02% -2,05% 3,49% 0,24% 6,43% Benchmark -1,07% -2,14% 4,14% 1,22% 5,98% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. Az Egyesült Királyság EU-ból történő kilépésével kapcsolatban pozitív hírek érkeztek, azonban a hónap végén Theresa May, angol kormányfő bejelentette, hogy a Brexit tárgyalások zsákutcába jutottak. Annyi bizonyos, hogy a jelenlegi BoE elnök, Mark Carney marad a jegybankelnök 2019 júniusa után is, annak érdekében, hogy tapasztalatával segítse a szigetország pénzügyi rendszerét a Brexitet követkő időszakban is. Az olasz kormány bemutatta a régóta várt 2019- es költségvetést, melyet 2,4%-os deficittel tervez a kormány az idei 0,8% után. Ugyan a 3%-os EU-s kritériumon belül marad, de a 131%-os államadósságot nagy valószínűséggel tovább növelné. Jelentős fiskális lazításnak értékeli mindezt a piac, ami sok konfliktussal fog járni az EU-s kapcsolatokban és közeli leminősítéseknek adhat táptalajt. A török jegybank a 21%-os várakozások fölé, 24%- ra emelte az alapkamatot. Ennek hatására -3,5%- ról +4,0%-ra ugrott a török líra, magával húzva a feltörekvő devizák többségét, így a forintot is. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Európai Kötvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Európai Kötvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
EURÓPAI RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: ERA Benchmark: 95% Dow Jones Euro Stoxx 50, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap az eurózóna tőzsdéin jegyzett, nagy likviditású, jó növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe fektet, szem előtt tartva az ágazatok közötti diverzifikációt is. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: közepes (++++ (4)) Várható hozamszint: magas (+++++ (5)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a nemzetközi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. AZ ERA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az ERA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok ERA 23,07% 10,76% 7,28% 2,07% 9,02% Benchmark 21,55% 9,90% 6,71% 1,87% 9,61% Naptári éves évesített szórásadatok ERA 16,16% 16,38% 21,90% 20,04% 9,83% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ERA -0,43% -1,21% 1,30% 11,57% 5,78% Benchmark -0,17% 1,20% 3,26% 12,19% 5,56% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. Az Egyesült Királyság EU-ból történő kilépésével kapcsolatban pozitív hírek érkeztek, azonban a hónap végén Theresa May, angol kormányfő bejelentette, hogy a Brexit tárgyalások zsákutcába jutottak. Annyi bizonyos, hogy a jelenlegi BoE elnök, Mark Carney marad a jegybankelnök 2019 júniusa után is, annak érdekében, hogy tapasztalatával segítse a szigetország pénzügyi rendszerét a Brexitet követkő időszakban is. Az olasz kormány bemutatta a régóta várt 2019-es költségvetést, melyet 2,4%-os deficittel tervez a kormány az idei 0,8% után. Ugyan a 3%-os EU-s kritériumon belül marad, de a 131%-os államadósságot nagy valószínűséggel tovább növelné. Jelentős fiskális lazításnak értékeli mindezt a piac, ami sok konfliktussal fog járni az EU-s kapcsolatokban és közeli leminősítéseknek adhat táptalajt. A török jegybank a 21%-os várakozások fölé, 24%- ra emelte az alapkamatot. Ennek hatására -3,5%- ról +4,0%-ra ugrott a török líra, magával húzva a feltörekvő devizák többségét, így a forintot is. A vezető tőzsdeindexek oldalaztak, az Euro Stoxx 50 index 0,2%-kal, az FTSE londoni részvényindex 1,1%-kal múlta felül az előző hó végi záró adatokat, miközben a német DAX index 0,9%-kal mérséklődött. Az S&P 500 index 0,4%-kal oldalazott az előző havi záróértékhez képest. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Európai Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Európai Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
NEMZETKÖZI INGATLAN ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2005. június 1. Típusa: ingatlanalapba fektető eszközalap Rövidített neve: NIA Benchmark: 95% BAIF UCITS OEF, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsősorban az Európai Unió jelentős gazdasági központjaiban eszközöl ingatlanbefektetéseket, amelyek megtérülését és hozamát hosszú távú üzleti jellegű bérbeadásokkal biztosítja. Az eszközalap ezen kívül részesedést szerezhet ingatlanhasznosító társaságokban, valamint az Európai Unión kívül eső térségekben (elsősorban Kelet-Európa, Észak- Amerika, Távol-Kelet) történő ingatlanbefektetést is megvalósíthat. Az eszközalap likviditásának biztosítása érdekében az eszközalap tartalmazhat az Európai Unióban kibocsátott állampapírokat, pénzpiaci- és kötvényalapokat is. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++ (3)) Várható hozamszint: közepes (++++ (4)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva, hosszú távon szeretnének részesedni a nemzetközi ingatlanpiacokon elérhető hozamból, és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. AZ NIA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az NIA eszközalap árfolyamának alakulása Naptári éves hozamadatok NIA 1,26% 3,19% 2,12% 3,03% 2,04% Naptári éves évesített szórásadatok NIA 2,87% 2,41% 2,94% 0,64% 0,37% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól NIA 0,07% 0,43% 1,83% 2,30% 2,83% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Idén a hazai ingatlanpiac tekintetében a teljes befektetési volumenen mérve tovább nőtt a hazai vásárlók aránya, elérve a 60%-ot, ami jóval meghaladja a tavalyi adat 40%-os arányát. 2018 első félévében összesen 16 tranzakciót regisztráltak (ebből 12-nél voltak magyarok a befektetők) a kereskedelmi ingatlanok piacán (pl. irodaházak, kiskereskedelmi, logisztikai ingatlanok, hotelek) Magyarországon, ezek összértéke 314 millió eurót tett ki a félévben. A kiskereskedelmi ingatlanbefektetések domináltak, ezek aránya 49%-ot tett ki a teljes volumenben, ezt követték az irodabefektetések 37%-kal, majd 14%-kal a logisztikai ingatlanok. A hozamok tekintetében nem történt érdemi változás egyik ingatlantípusnál sem, a prémium irodaházaknál 6%-ot, a prémium retail kategóriában 5,75%-ot, míg a logisztikai ingatlanoknál 7,75%-ot rögzítettek. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Nemzetközi Ingatlan eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Nemzetközi Ingatlan eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
VILÁGGAZDASÁGI RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2007. május 2. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: VRA Benchmark: 95% MSCI World, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalapban elsősorban a világ legnagyobb (New York-i, londoni, hongkongi, sanghaji stb.) tőzsdéin jegyzett, nagy likviditású részvények szerepelnek. Az alapkezelő az eszközalapban szereplő részvényeket a földrajzi és az ágazatok közötti diverzifikációt szem előtt tartva választja ki. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák AZ VRA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az VRA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++(6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a nemzetközi részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok VRA 22,55% 25,26% 9,80% 9,11% 7,19% Benchmark 20,50% 22,55% 7,35% 7,60% 5,58% Naptári éves évesített szórásadatok VRA 12,27% 12,89% 19,96% 15,38% 8,79% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól VRA -0,19% 3,21% 16,86% 14,65% 7,41% Benchmark 0,04% 3,15% 14,60% 12,38% 6,51% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. Donald Trump bejelentette, hogy készen áll további 267 milliárd dollárnyi kínai termékre vámot kivetni a hamarosan bejelentendő 200 milliárd és a már bejelentett 50 milliárd dollár felett, ami gyakorlatilag a teljes kínai importot sújtaná. Kína válaszul a WTO-hoz fordul annak érdekében, hogy szankcionálják az USA egyoldalú kereskedelmi lépéseit. Az Egyesült Államok újabb kereskedelmi tárgyalási fordulót kezdeményezne Kínával, azonban Kína kijelentette, hogy kész felfüggeszteni a még el sem kezdett tárgyalásokat, ha az USA kiveti az újabb 200 milliárd dollárt érintő vámokat. A FED várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal emelte az alapkamatot, nem változtatott a kamatpálya előrejelzésén, így idén még egy, jövőre három, 2020-ban pedig további egy kamatemelésre számítanak a FED döntéshozói. Az EKB megerősítette, hogy idén év végén véget ér a kötvényvásárlási QE programja és az első kamatemelésekre jövő ősszel kerülhet sor. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Világgazdasági Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Világgazdasági Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
OROSZORSZÁG ÉS KELET-EURÓPA RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2007. május 2. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: ORA Benchmark: 60% CETOP20, 35% DJ RusIndex Titans10, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap a stratégiai jelentőségű oroszországi vállalatok részvényeibe, illetve a közép- és keleteurópai országok mérvadó vállalatainak részvényeibe fektet, a likviditási és diverzifikációs követelményeket szem előtt tartva. Az elvárt hozamszint biztosítása érdekében az eszközalapba az ún. szovjet utódállamok közül néhány földrajzilag Ázsiához tartozó további ország jelentős vállalatának részvénye is kerülhet. A diverzifikáció növelése és így a kockázat csökkentése érdekében az eszközalapban szerepelhet nem a térséghez tartozó országban bejegyzett társaság részvénye is, amennyiben tevékenységének egy része, vagy egésze a térséghez kötődik. Az eszközalapban tartható AZ ORA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az ORA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (++++++ (6)) Várható hozamszint: kiemelten magas (+++++++(7)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni az orosz és kelet-európai részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok ORA -1,82% -9,18% 1,54% 23,17% 13,77% Benchmark -4,26% -13,38% 0,51% 19,75% 9,97% Naptári éves évesített szórásadatok ORA 13,13% 17,62% 19,37% 17,71% 10,74% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól ORA 3,06% 6,06% 12,22% 19,74% 0,94% Benchmark 2,98% 4,96% 8,75% 16,07% -0,89% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Kay Bailey Hutchison amerikai NATO-nagykövet Brüsszelben nyilatkozta, hogy az Egyesült Államok szükség esetén kész megsemmisíteni a vonatkozó nemzetközi szerződés előírásai ellenére kifejlesztett rövid és közepes hatótávolságú orosz rakétákat. Oroszországnak fel kell hagynia a 9M729 elnevezésű új rendszere kiépítésével, mivel az sérti a szárazföldi állomásoztatású rövid és közepes hatótávolságú rakéták felszámolásáról 1987-ben megkötött szerződést (INF). Moszkva élesen tagadja, hogy olyan rakétarendszert fejlesztene, amellyel szinte előjelek nélküli atomcsapást mérhetne Európára, sőt az Egyesült Államokat vádolja a szerződés megsértésével. A rubel másfél éves mélypontra zuhant, mivel a Szkripal-ügy miatt újabb szankciókat vethetnek ki Oroszországra. A BUX index 0,2%-kal, a CETOP20 index 0,3%-kal múlta alul az előző havi záró értékét. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Oroszország és Kelet-Európa Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és a portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Oroszország és Kelet-Európa Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
KÍNA ÉS TÁVOL-KELET RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2007. május 2. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: KRA Benchmark: 95% S&P China BMI Index, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalapban legnagyobb súllyal a legjobb növekedési lehetőségekkel rendelkező kínai vállalatok szerepelnek. Az alapkezelő ezen kívül elsősorban a távol-keleti térség más ún. feltörekvő országainak (India, Indonézia, Thaiföld, Szingapúr stb.) gazdaságát reprezentáló társaságok részvényeibe fektet, a likviditási követelményeket is szem előtt tartva. A diverzifikáció növelése és így a kockázat csökkentése érdekében az eszközalapban szerepelhet hongkongi, továbbá a térséghez nem tartozó országban bejegyzett vállalat részvénye is, amennyiben tevékenységének egy része, vagy egésze a térséghez kötődik. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő az eszközalap tőkeértékének megőrzése érdekében átmenetileg az AZ KRA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az KRA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása eszközalap eszközeinek jelentős részét is biztonságos értékpapírokba (állampapír, bankbetét) forgathatja át. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: kiemelten magas (++++++++ (8)) Várható hozamszint: kiemelten magas (+++++++++(9)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a kínai és távol-keleti részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok KRA 6,29% 23,05% 4,57% 1,89% 31,06% Benchmark 5,18% 22,70% 4,05% 0,50% 27,15% Naptári éves évesített szórásadatok KRA 20,82% 18,95% 31,02% 21,11% 15,68% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól KRA -1,86% -8,43% 1,59% 11,69% 8,68% Benchmark -2,16% -9,34% 1,06% 10,51% 4,63% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kínai kormány bővíti gazdasági kapcsolatait Oroszországgal, az Európai Unióval és Japánnal, hogy ellensúlyozza az Egyesült Államok részéről növekvő kereskedelmi-gazdasági nyomást. Donald Trump bejelentette, hogy készen áll további 267 milliárd dollárnyi kínai termékre vámot kivetni a hamarosan bejelentendő 200 milliárd és a már bejelentett 50 milliárd dollár felett, ami gyakorlatilag a teljes kínai importot sújtaná. Kína válaszul a WTOhoz fordul annak érdekében, hogy szankcionálják az USA egyoldalú kereskedelmi lépéseit. Az Egyesült Államok újabb kereskedelmi tárgyalási fordulót kezdeményezne Kínával, azonban Kína kijelentette, hogy kész felfüggeszteni a még el sem kezdett tárgyalásokat, ha az USA kiveti az újabb 200 milliárd dollárt érintő vámokat. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Kína és Távol-Kelet Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Kína és Távol-Kelet Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
IPARI NYERSANYAGOK RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2008. május 5. Típusa: befektetési alapba fektető eszközalap Rövidített neve: IPA Benchmark: 31,67% S&P Oil&Gas E&P Index, 31,67% S&P Metals and Mining Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: Select Industry Index, 31,67% NYSE Arca Gold Miners Index, 5% ZMAX USD Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy olyan vállalatok részvényeibe történő befektetéssel érjen el hozamot, amelyek az energiahordozók és ipari, valamint nemesfémek bányászatával, előállításával, továbbá az ehhez szükséges technológiák kialakításával foglalkoznak. Az eszközalap középtávon legalább a három szektor mozgásait reprezentáló S&P Oil&Gas E&P Index, S&P Metals and Mining Select Industry Index és NYSE Arca Gold Miners Index 31,67%- 31,67%-31,67%, valamint a ZMAX 5% súllyal történő figyelembe vételével képzett benchmark hozamát kívánja befektetői számára közvetíteni. Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben, vagy egészben felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú állampapír is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: kiemelten magas (++++++ (6)) Várható hozamszint: kiemelten magas (+++++++(7)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesülni a közép- és hosszú-távon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. AZ IPA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az IPA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok IPA -13,29% -1,43% -29,38% 72,42% -4,37% Benchmark -19,83% 3,78% -27,36% 71,87% -2,58% Naptári éves évesített szórásadatok IPA 14,60% 11,55% 31,75% 31,39% 18,53% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól IPA 0,71% -7,53% 9,62% 2,70% 3,14% Benchmark 0,77% -6,96% 12,53% 4,95% 4,43% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A Dow Jones UBS árupiaci index a hónap folyamán 1,7%-kal múlta felül az előző hó végi záró adatokat. A Brent árfolyama négy éves csúcsot ért el, a drágulást a technikai okok mellett az iráni szankciók kilátása hajtotta, illetve azon hírek, miszerint az olajtermelő országokat tömörítő OPEC egyelőre nem kívánja növelni a kitermelést. A várakozások szerint a szankciók a globális kínálatot 1-2% körüli mértékben vethetik vissza, a kieső mennyiséget pedig nem könnyen pótolhatja a piac. Továbbá az Egyesült Államok november 4-án fogja hivatalosan is bevezetni az iráni olajexport leállítását célzó szankciókat, Washington pedig világszerte nyomást helyezett az országokra, hogy függesszék fel iráni olajbeszerzéseiket. Az Egyesült-Királyság, Kína, Franciaország, Németország és Oroszország is bejelentette, hogy az amerikai szankciók ellenére folytatni kívánják a kereskedést Iránnal. A napokban megjelent előrejelzések szerint a Brent 2018 végén- 2019 elején elérheti a 90-100 dolláros szintet. A WTI árfolyama is hasonló mértékű emelkedést mutatott, 72 dollár felett állt. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Ipari Nyersanyagok eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Ipari Nyersanyagok eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
KÖRNYEZETTUDATOS RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2008. május 5. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: KTA Benchmark: 95% FTSE ET 50, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy olyan vállalatok részvényeibe történő befektetések révén érjen el hozamot, amelyek várhatóan a legnagyobb mértékben profitálnak a környezetvédelemmel kapcsolatos globális kihívásoknak történő megfelelésből. Az eszközalap elsősorban a zöld energiával (alternatív energiaforrásokkal, illetve energiafelhasználási-hatékonysággal) foglalkozó, a környezet szennyezésének megelőzése érdekében tevékenykedő (hulladékgazdálkodási és hulladékújrafeldolgozó terület), továbbá vízellátó vállalatok részvényeibe fektet. Az eszközalap kiemelt figyelmet fordít arra, hogy kiemelkedő, biztos tőkehátterű és jelentős növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe allokálja az eszközöket. Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit AZ KTA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az KTA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása részben, vagy egészben felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++(6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesülni a közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok KTA 27,42% 10,99% 1,45% 2,54% 7,47% Benchmark 40,98% 17,95% 10,63% 1,67% 15,49% Naptári éves évesített szórásadatok KTA 12,98% 13,64% 18,54% 15,53% 10,35% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól KTA -0,55% 2,67% 15,31% 11,65% 1,43% Benchmark -2,19% -0,32% 5,28% 10,78% 3,79% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: Tizenöt tagállam (Belgium, Ciprus, Dánia, az Egyesült Királyság, Finnország, Franciaország, Görögország, Hollandia, Luxemburg, Németország, Olaszország, Portugália, Spanyolország, valamint Svédország és Szlovénia) tovább szigorítaná az Európai Unió klímavédelmi célkitűzéseit, melynek értelmében a következő évtized végéig 40%-kal kellene visszaszorítani az üvegházhatású gázok kibocsátását az 1990-es szinthez képest, hogy a felmelegedés ne haladja meg az 1,5 Celsius-fokot. A luxembourgi tanácsülés résztvevői leszögezték, hogy az EU továbbra is vezető szerepet kíván betölteni a klímaváltozás elleni globális harcban, hangsúlyozva az európai szén-dioxid kibocsátás nullára való leszorítását 2040-re. Kiemelték végezetül a párizsi klíma megállapodás fontosságát, az Európai Unióban 53%-kal nőtt a bruttó hazai termék 1990 és 2016 között, miközben az üvegházhatást okozó gázok kibocsátása 22,4%-kal csökkent. Az Európai Bizottság várhatóan november végén teszi közzé a 2050-es klímastratégiája tervezetét. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Környezettudatos Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Környezettudatos Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
DEMOGRÁFIA RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2008. május 5. Típusa: részvényalapba fektető eszközalap Rövidített neve: DMA Benchmark: 95% BAIF OS OEF Growth, 5% ZMAX Devizanem: EUR Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy olyan vállalatok részvényeibe történő befektetések révén érjen el hozamot, amelyek várhatóan a legnagyobb mértékben profitálnak a fejlett országok megnövekedett életkori kilátásaiból, illetve a fejlődő országok népességének növekedéséből és társadalmi változásaiból eredő globális gazdasági folyamatokból. Az eszközalap a felvázolt stratégiába illeszkedő, elsősorban egészségügyi, pénzügyi szolgáltató, nyersanyag-kitermelő és feldolgozó vállalatok részvényeibe fektet. Az eszközalap kiemelt figyelmet fordít arra, hogy kiemelkedő, biztos tőkehátterű és jelentős növekedési potenciállal rendelkező vállalatok részvényeibe allokálja az eszközöket. Az eszközalap a befektetési stratégiáját úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben, vagy AZ DMA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az DMA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása egészben felhasználva olyan más, megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++(6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesülni a közép- és hosszútávon a klasszikus, fejlett piacokra irányuló diverzifikált részvényalapok hozamánál várhatóan magasabb hozam eléréséből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok DMA 19,21% 22,46% 7,47% 1,21% 16,19% Benchmark 14,88% 20,16% 11,85% -0,12% 15,98% Naptári éves évesített szórásadatok DMA 11,26% 9,85% 13,25% 11,66% 6,69% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól DMA -0,67% 1,64% 13,57% 14,07% 8,77% Benchmark -0,34% 2,51% 12,78% 14,55% 8,36% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kínai kormány bővíti gazdasági kapcsolatait Oroszországgal, az Európai Unióval és Japánnal, hogy ellensúlyozza az Egyesült Államok részéről növekvő kereskedelmi-gazdasági nyomást. Donald Trump bejelentette, hogy készen áll további 267 milliárd dollárnyi kínai termékre vámot kivetni a hamarosan bejelentendő 200 milliárd és a már bejelentett 50 milliárd dollár felett, ami gyakorlatilag a teljes kínai importot sújtaná. Kína válaszul a WTOhoz fordul annak érdekében, hogy szankcionálják az USA egyoldalú kereskedelmi lépéseit. Az Egyesült Államok újabb kereskedelmi tárgyalási fordulót kezdeményezne Kínával, azonban Kína kijelentette, hogy kész felfüggeszteni a még el sem kezdett tárgyalásokat, ha az USA kiveti az újabb 200 milliárd dollárt érintő vámokat. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Demográfia Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Demográfia Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
BRIC RÉSZVÉNY ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2011. május 1. Típusa: befektetési alapba fektető eszközalap Rövidített neve: BRA Benchmark: 95% S&P BRIC40 Index, 5% ZMAX Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalapban a legnagyobb súllyal a cél országok (Brazília, Oroszország, India, Kína) legjobb növekedési lehetőségekkel rendelkező vállalatai szerepelnek, azonban az eszközök legfeljebb egyharmada a fejlett országok részvényeibe vagy hasonló típusú értékpapírjaiba is befektetésre kerülhet. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. AZ BRA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az BRA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++(6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik az árfolyamkockázatot vállalva szeretnének részesedni a brazil, orosz és távol-keleti részvénypiacokon elérhető tőkenövekményből és az alapok eszközalapja struktúra előnyeiből. Naptári éves hozamadatok BRA -1,94% 11,68% -2,15% 14,43% 17,36% Benchmark -3,40% 11,74% -4,73% 10,54% 22,35% Naptári éves évesített szórásadatok BRA 19,10% 19,90% 25,98% 20,56% 14,14% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól BRA 2,14% -0,72% 10,45% 12,75% 5,98% Benchmark 0,18% -4,54% 5,68% 11,04% 10,92% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kínai kormány bővíti gazdasági kapcsolatait Oroszországgal, az Európai Unióval és Japánnal, hogy ellensúlyozza az Egyesült Államok részéről növekvő kereskedelmi-gazdasági nyomást. Donald Trump bejelentette, hogy készen áll további 267 milliárd dollárnyi kínai termékre vámot kivetni a hamarosan bejelentendő 200 milliárd és a már bejelentett 50 milliárd dollár felett, ami gyakorlatilag a teljes kínai importot sújtaná. Kína válaszul a WTOhoz fordul annak érdekében, hogy szankcionálják az USA egyoldalú kereskedelmi lépéseit. Az Egyesült Államok újabb kereskedelmi tárgyalási fordulót kezdeményezne Kínával, azonban Kína kijelentette, hogy kész felfüggeszteni a még el sem kezdett tárgyalásokat, ha az USA kiveti az újabb 200 milliárd dollárt érintő vámokat. A rubel másfél éves mélypontra zuhant, mivel a Szkripal-ügy miatt újabb szankciókat vethetnek ki Oroszországra. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a BRIC Részvény eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a BRIC Részvény eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
PÉNZPIACI FORINT ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2012. augusztus 24. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: PPA Benchmark: 100% ZMAX index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap elsődlegesen félévnél rövidebb lejáratú forint bankbetétekbe fektet. A portfólió ezen kívül tartalmazhat hat hónapnál rövidebb lejáratú állampapírt, repo ügyleteket, magyar vállalati és hitelintézeti kötvényeket, magyar jelzálogleveleket, valamint bankszámlapénzt is. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: alacsony (+ (1)) Várható hozamszint: alacsony (++ (2)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik alacsony kockázat mellett stabil hozamot biztosítva szeretnék megtakarításaikat befektetni. A PPA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A PPA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok PPA 5,47% 2,75% 1,52% 0,95% 0,19% Benchmark 4,67% 2,46% 1,25% 0,81% 0,11% Naptári éves évesített szórásadatok PPA 0,50% 0,11% 0,08% 11,48% 0,04% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól PPA 0,05% 0,09% 0,01% 0,22% 2,14% Benchmark 0,07% 0,10% 0,10% 0,18% 1,92% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A jegybanki alapkamat mértékén a Monetáris Tanács 2016. május 25-e óta továbbra sem változtatott, de bejelentette, hogy készen áll a monetáris politika normalizálására, illetve megszűnteti a 3 hónapos betétet és jelentősen átalakítja a teljes monetáris eszköztárat. Az MNB a gazdaságban lévő kamatszintet hivatalosan is az egynapos betéti és hitel kamatlábakkal kívánja befolyásolni, valamint a bankközi piac likviditási helyzetére történő ráhatással, elsősorban a swap eszközén keresztül. A Növekedési Hitelprogram (NHP) újraéled, melynek keretében 1000 milliárd forintnyi forrást juttat az MNB a bankrendszernek, melyet a kis- és középvállalatoknak továbbadva növekedhet a fix kamatozású hitelezés aránya. A jegybanki közlemény szerint az inflációs cél fenntartható elérése továbbra is 2019 közepétől várható, aminek biztosítása érdekében a Monetáris Tanács megítélése szerint az alapkamat jelenlegi szintjének és a laza monetáris kondíciók fenntartása szükséges. A magyar fizetőeszköz árfolyama javult, 323,8 EUR/HUF árfolyamon zárt a hónap folyamán. Az ország kockázati megítélése minimálisan romlott, a magyar CDS felár, 1,04%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. Az ÁKK rövid referencia hozamainál csökkenő tendencia volt tapasztalható, a 3 hónapos hozam 0,13%-ról 0,12%-ra, a 6 hónapos referencia hozam 0,33%-ról 0,13%-ra, az 1 éves hozam pedig 0,53%-ról 0,40%-ra csökkent. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Pénzpiaci Forint eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Pénzpiaci Forint eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
ALLIANZ MENEDZSELT ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2013.október 1. Típusa: Abszolút hozamú Rövidített neve: AMA Benchmark: 100% ZMAX index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja az állampapírokba történő befektetések várható hozamánál nagyobb hozam elérése magasabb kockázat vállalása mellett. Az eszközalapban szerepelhetnek bankbetétek, kollektív befektetési eszközök, hazai és nemzetközi részvények, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, átváltható értékpapírok, devizák, egyéb befektetési eszközök, valamint mindezekre és árupiaci termékekre vonatkozó származtatott ügyletek. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: magas (+++++ (5)) Várható hozamszint: magas (++++++ (6)) Azoknak a befektetőknek ajánljuk, akik a magas hozam elérése érdekében hajlandóak magas kockázat vállalására megtakarításuk befektetésekor. AZ AMA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: Az AMA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2014 2015 2016 2017 AMA 3,70% 4,88% 3,45% 4,57% Benchmark 2,46% 1,25% 0,81% 0,11% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2014 2015 2016 2017 AMA 2,00% 2,05% 1,83% 1,41% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól AMA 0,49% 1,05% 1,68% 2,99% 4,48% Benchmark 0,07% 0,10% 0,10% 0,18% 1,13% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A jegybanki alapkamat mértékén a Monetáris Tanács 2016. május 25-e óta továbbra sem változtatott, de bejelentette, hogy készen áll a monetáris politika normalizálására, illetve megszűnteti a 3 hónapos betétet és jelentősen átalakítja a teljes monetáris eszköztárat. Az MNB a gazdaságban lévő kamatszintet hivatalosan is az egynapos betéti és hitel kamatlábakkal kívánja befolyásolni, valamint a bankközi piac likviditási helyzetére történő ráhatással, elsősorban a swap eszközén keresztül. A Növekedési Hitelprogram (NHP) újraéled, melynek keretében 1000 milliárd forintnyi forrást juttat az MNB a bankrendszernek, melyet a kis- és középvállalatoknak továbbadva növekedhet a fix kamatozású hitelezés aránya. A jegybanki közlemény szerint az inflációs cél fenntartható elérése továbbra is 2019 közepétől várható, aminek biztosítása érdekében a Monetáris Tanács megítélése szerint az alapkamat jelenlegi szintjének és a laza monetáris kondíciók fenntartása szükséges. A magyar fizetőeszköz árfolyama javult, 323,8 EUR/HUF árfolyamon zárt a hónap folyamán. Az ország kockázati megítélése minimálisan romlott, a magyar CDS felár, 1,04%-kal múlta felül az előző hó végi záró értéket. Az ÁKK rövid referencia hozamainál csökkenő tendencia volt tapasztalható, a 3 hónapos hozam 0,13%-ról 0,12%-ra, a 6 hónapos referencia hozam 0,33%-ról 0,13%-ra, az 1 éves hozam pedig 0,53%-ról 0,40%-ra csökkent. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát az Allianz Menedzselt eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben az Allianz Menedzselt eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
PÉNZPIACI EURÓ ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Típusa: pénzpiaci Rövidített neve: PEA Benchmark: 100% DBDCONIA index Devizanem: HUF Alapkezelő: Letétkezelő: Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy biztonságos befektetési lehetőséget kínáljon a forint euróval szembeni kedvezőtlen árfolyamváltozása esetén úgy, hogy az eszközalapban szereplő befektetési eszközök hozamkockázata mérsékelt legyen. Az eszközalap a befektetési stratégiát az eurózóna tagállamai által kibocsátott három évnél rövidebb lejáratú állampapírba, illetve banki betétekbe való befektetéssel valósítja meg. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. A PEA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A PEA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: alacsony (+(1)) Az eszközalap elsősorban gazdasági válsághelyzet esetén rövid távú befektetésre ajánlott, hosszú távú megtakarítás elhelyezésére nem javasolt. Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 PEA -1,49% -0,44% Benchmark -0,99% -0,64% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 PEA 3,70% 2,71% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól PEA -0,79% -1,47% 3,05% 1,63% 1,12% Benchmark -0,85% -1,56% 3,66% 1,98% 1,98% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. Az Egyesült Királyság EU-ból történő kilépésével kapcsolatban pozitív hírek érkeztek, azonban a hónap végén Theresa May, angol kormányfő bejelentette, hogy a Brexit tárgyalások zsákutcába jutottak. Annyi bizonyos, hogy a jelenlegi BoE elnök, Mark Carney marad a jegybankelnök 2019 júniusa után is, annak érdekében, hogy tapasztalatával segítse a szigetország pénzügyi rendszerét a Brexitet követkő időszakban is. Az olasz kormány bemutatta a régóta várt 2019-es költségvetést, melyet 2,4%-os deficittel tervez a kormány az idei 0,8% után. Ugyan a 3%-os EU-s kritériumon belül marad, de a 131%-os államadósságot nagy valószínűséggel tovább növelné. Jelentős fiskális lazításnak értékeli mindezt a piac, ami sok konfliktussal fog járni az EU-s kapcsolatokban és közeli leminősítéseknek adhat táptalajt. A török jegybank a 21%-os várakozások fölé, 24%-ra emelte az alapkamatot. Ennek hatására -3,5%-ról +4,0%-ra ugrott a török líra, magával húzva a feltörekvő devizák többségét, így a forintot is. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Pénzpiaci Euró eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Pénzpiaci Euró eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
CÉLDÁTUM 2025 VEGYES ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Céldátum: 2025. április 1. Típusa: Rövidített neve: CDA Benchmark: 70% MAX, 20% MSCI World index, 5% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, 5% Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: ZMAX HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetést kínálva az állampapírok hozamát meghaladó megtérülést érjen el. Az eszközalapban a befektetések összetétele az eszközalap nevében jelzett időpont (céldátum) elérését megelőzően rendszeresen módosításra kerül az eszközalap kockázatának fokozatos csökkentése érdekében. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, A CDA ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A CDA eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: közepes (++++(4)) Az eszközalapba történő befektetés abban az esetben ajánlott, ha a megtakarítás célját a 2022-2028 közötti időszakban kívánják megvalósítani. Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 CDA 7,04% 9,14% Benchmark 6,70% 6,27% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 CDA 6,03% 3,02% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól CDA -0,53% 0,83% 1,79% 4,74% 4,96% Benchmark -0,17% 1,35% 1,73% 4,39% 3,95% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. Az Egyesült Királyság EU-ból történő kilépésével kapcsolatban pozitív hírek érkeztek, azonban a hónap végén Theresa May, angol kormányfő bejelentette, hogy a Brexit tárgyalások zsákutcába jutottak. Annyi bizonyos, hogy a jelenlegi BoE elnök, Mark Carney marad a jegybankelnök 2019 júniusa után is, annak érdekében, hogy tapasztalatával segítse a szigetország pénzügyi rendszerét a Brexitet követkő időszakban is. Az olasz kormány bemutatta a régóta várt 2019-es költségvetést, melyet 2,4%-os deficittel tervez a kormány az idei 0,8% után. Ugyan a 3%-os EU-s kritériumon belül marad, de a 131%-os államadósságot nagy valószínűséggel tovább növelné. Jelentős fiskális lazításnak értékeli mindezt a piac, ami sok konfliktussal fog járni az EU-s kapcsolatokban és közeli leminősítéseknek adhat táptalajt. A török jegybank a 21%-os várakozások fölé, 24%-ra emelte az alapkamatot. Ennek hatására -3,5%-ról +4,0%-ra ugrott a török líra, magával húzva a feltörekvő devizák többségét, így a forintot is. A FED várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal emelte az alapkamatot, nem változtatott a kamatpálya előrejelzésén, így idén még egy, jövőre három, 2020-ban pedig további egy kamatemelésre számítanak a FED döntéshozói. Az EKB megerősítette, hogy idén év végén véget ér a kötvényvásárlási QE programja és az első kamatemelésekre jövő ősszel kerülhet sor. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Céldátum 2025 Vegyes eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Céldátum 2025 Vegyes eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
CÉLDÁTUM 2030 VEGYES ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Céldátum: 2030. április 1. Típusa: Rövidített neve: CDB Benchmark: 60% MAX, 30% MSCI World index, 5% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, 5% Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: ZMAX HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetést kínálva az állampapírok hozamát meghaladó megtérülést érjen el. Az eszközalapban a befektetések összetétele az eszközalap nevében jelzett időpont (céldátum) elérését megelőzően rendszeresen módosításra kerül az eszközalap kockázatának fokozatos csökkentése érdekében. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: közepes (++++(4)) Az eszközalapba történő befektetés abban az esetben ajánlott, ha a megtakarítás célját a 2027-2033 közötti időszakban kívánják megvalósítani. A CDB ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A CDB eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 CDB 6,48% 11,34% Benchmark 6,87% 6,23% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 CDB 7,42% 4,20% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól CDB -1,20% 1,57% 3,17% 4,81% 4,53% Benchmark -0,14% 1,61% 3,44% 5,54% 4,35% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. Az Egyesült Királyság EU-ból történő kilépésével kapcsolatban pozitív hírek érkeztek, azonban a hónap végén Theresa May, angol kormányfő bejelentette, hogy a Brexit tárgyalások zsákutcába jutottak. Annyi bizonyos, hogy a jelenlegi BoE elnök, Mark Carney marad a jegybankelnök 2019 júniusa után is, annak érdekében, hogy tapasztalatával segítse a szigetország pénzügyi rendszerét a Brexitet követkő időszakban is. Az olasz kormány bemutatta a régóta várt 2019-es költségvetést, melyet 2,4%-os deficittel tervez a kormány az idei 0,8% után. Ugyan a 3%-os EU-s kritériumon belül marad, de a 131%-os államadósságot nagy valószínűséggel tovább növelné. Jelentős fiskális lazításnak értékeli mindezt a piac, ami sok konfliktussal fog járni az EU-s kapcsolatokban és közeli leminősítéseknek adhat táptalajt. A török jegybank a 21%-os várakozások fölé, 24%-ra emelte az alapkamatot. Ennek hatására -3,5%-ról +4,0%-ra ugrott a török líra, magával húzva a feltörekvő devizák többségét, így a forintot is. A FED várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal emelte az alapkamatot, nem változtatott a kamatpálya előrejelzésén, így idén még egy, jövőre három, 2020-ban pedig további egy kamatemelésre számítanak a FED döntéshozói. Az EKB megerősítette, hogy idén év végén véget ér a kötvényvásárlási QE programja és az első kamatemelésekre jövő ősszel kerülhet sor. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Céldátum 2030 Vegyes eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Céldátum 2030 Vegyes eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
CÉLDÁTUM 2035 VEGYES ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Céldátum: 2035. április 1. Típusa: Rövidített neve: CDC Benchmark: 50% MAX, 35% MSCI World index, 10% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: 5% ZMAX HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetést kínálva az állampapírok hozamát meghaladó megtérülést érjen el. Az eszközalapban a befektetések összetétele az eszközalap nevében jelzett időpont (céldátum) elérését megelőzően rendszeresen módosításra kerül az eszközalap kockázatának fokozatos csökkentése érdekében. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: közepes (++++(4)) Az eszközalapba történő befektetés abban az esetben ajánlott, ha a megtakarítás célját a 2032-2038 közötti időszakban kívánják megvalósítani. A CDC ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A CDC eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 CDC 6,56% 10,74% Benchmark 6,80% 6,42% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 CDC 8,30% 4,51% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól CDC -0,81% 2,05% 4,86% 6,49% 4,95% Benchmark -0,12% 1,76% 4,62% 6,70% 4,61% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. Az Egyesült Királyság EU-ból történő kilépésével kapcsolatban pozitív hírek érkeztek, azonban a hónap végén Theresa May, angol kormányfő bejelentette, hogy a Brexit tárgyalások zsákutcába jutottak. Annyi bizonyos, hogy a jelenlegi BoE elnök, Mark Carney marad a jegybankelnök 2019 júniusa után is, annak érdekében, hogy tapasztalatával segítse a szigetország pénzügyi rendszerét a Brexitet követkő időszakban is. Az olasz kormány bemutatta a régóta várt 2019-es költségvetést, melyet 2,4%-os deficittel tervez a kormány az idei 0,8% után. Ugyan a 3%-os EU-s kritériumon belül marad, de a 131%-os államadósságot nagy valószínűséggel tovább növelné. Jelentős fiskális lazításnak értékeli mindezt a piac, ami sok konfliktussal fog járni az EU-s kapcsolatokban és közeli leminősítéseknek adhat táptalajt. A török jegybank a 21%-os várakozások fölé, 24%-ra emelte az alapkamatot. Ennek hatására -3,5%-ról +4,0%-ra ugrott a török líra, magával húzva a feltörekvő devizák többségét, így a forintot is. A FED várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal emelte az alapkamatot, nem változtatott a kamatpálya előrejelzésén, így idén még egy, jövőre három, 2020-ban pedig további egy kamatemelésre számítanak a FED döntéshozói. Az EKB megerősítette, hogy idén év végén véget ér a kötvényvásárlási QE programja és az első kamatemelésekre jövő ősszel kerülhet sor. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Céldátum 2035 Vegyes eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Céldátum 2035 Vegyes eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).
CÉLDÁTUM 2040 VEGYES ESZKÖZALAP ALAPADATOK: Indulás napja: 2015. április 1. Céldátum: 2040. április 1. Típusa: Rövidített neve: CDD Benchmark: 40% MAX, 45% MSCI World index, 10% Dow Jones Euro Stoxx 50 index, Devizanem: Alapkezelő: Letétkezelő: 5% ZMAX HUF Allianz Alapkezelő Zrt. Unicredit Bank Hungary Zrt. BEFEKTETÉSI POLITIKA: Az eszközalap célja, hogy hosszú távon mérsékelt kockázatú befektetést kínálva az állampapírok hozamát meghaladó megtérülést érjen el. Az eszközalapban a befektetések összetétele az eszközalap nevében jelzett időpont (céldátum) elérését megelőzően rendszeresen módosításra kerül az eszközalap kockázatának fokozatos csökkentése érdekében. Az eszközalapban tartható bankszámlapénz, bankbetét, rövid lejáratú magyar állampapír is. Az alapkezelő a befektetési stratégiát úgy is megvalósíthatja, hogy az eszközalap eszközeit részben vagy teljesen felhasználva olyan megbízható hátterű alapkezelők által kezelt kollektív befektetési formák értékpapírjait vásárolja meg, amelyek befektetési stratégiája lényeges elemeiben megegyezik az eszközalap stratégiájával. KOCKÁZATI ÉS HOZAMBESOROLÁS: Kockázati szint: mérsékelt (+++(3)) Várható hozamszint: közepes (++++(4)) Az eszközalapba történő befektetés abban az esetben ajánlott, ha a megtakarítás célját a 2037-2043 közötti időszakban kívánják megvalósítani. A CDD ESZKÖZALAP MÚLTBELI TELJESÍTMÉNYE: A CDD eszközalap árfolyamának és benchmarkjának alakulása Naptári éves hozamadatok Eszközalap 2016 2017 CDD 7,26% 10,00% Benchmark 6,94% 6,37% Naptári éves évesített szórásadatok Eszközalap 2016 2017 CDD 9,23% 5,06% Visszatekintő hozamadatok Eszközalap 1 hó 3 hó 1 év 2 év Évesített hozam az indulástól CDD -0,42% 2,82% 6,83% 7,98% 6,24% Benchmark -0,09% 2,00% 6,36% 7,86% 4,98% A bemutatott hozamadatok költségek levonása előtti, bruttó hozamadatok.
PORTFÓLIÓ ÖSSZETÉTELE: AZ ELMÚLT HÓNAP ESEMÉNYEI: A kereskedelmi háborúzástól való félelmek immár minden nap rányomják a bélyegüket a piaci pozíciókra. Az Egyesült Királyság EU-ból történő kilépésével kapcsolatban pozitív hírek érkeztek, azonban a hónap végén Theresa May, angol kormányfő bejelentette, hogy a Brexit tárgyalások zsákutcába jutottak. Annyi bizonyos, hogy a jelenlegi BoE elnök, Mark Carney marad a jegybankelnök 2019 júniusa után is, annak érdekében, hogy tapasztalatával segítse a szigetország pénzügyi rendszerét a Brexitet követkő időszakban is. Az olasz kormány bemutatta a régóta várt 2019-es költségvetést, melyet 2,4%-os deficittel tervez a kormány az idei 0,8% után. Ugyan a 3%-os EU-s kritériumon belül marad, de a 131%-os államadósságot nagy valószínűséggel tovább növelné. Jelentős fiskális lazításnak értékeli mindezt a piac, ami sok konfliktussal fog járni az EU-s kapcsolatokban és közeli leminősítéseknek adhat táptalajt. A török jegybank a 21%-os várakozások fölé, 24%-ra emelte az alapkamatot. Ennek hatására -3,5%-ról +4,0%-ra ugrott a török líra, magával húzva a feltörekvő devizák többségét, így a forintot is. A FED várakozásoknak megfelelően 25 bázisponttal emelte az alapkamatot, nem változtatott a kamatpálya előrejelzésén, így idén még egy, jövőre három, 2020-ban pedig további egy kamatemelésre számítanak a FED döntéshozói. Az EKB megerősítette, hogy idén év végén véget ér a kötvényvásárlási QE programja és az első kamatemelésekre jövő ősszel kerülhet sor. Tájékoztatjuk, hogy a Befektetési jelentés kizárólag információs célokat szolgál, nem tekinthető üzleti ajánlatnak, valamint a múltbeli hozamok nem feltétlenül iránymutatóak, illetőleg nem jelentenek garanciát a Céldátum 2040 Vegyes eszközalap jövőbeli teljesítményére vonatkozóan, továbbá nem helyettesíti az Allianz Életprogramok keretében választható eszközalapok és portfóliók bemutatása című tájékoztató (az Allianz Életprogramok Általános Szerződési Feltételeinek 5. számú melléklete) megismerését. A Befektetési jelentés a Vagyonkezelő saját véleményét tükrözi, mely hitelesnek tartott információkon alapul, de azok valódiságáért, esetleges hiányosságaiért, pontatlanságaiért a Vagyonkezelő nem vállal felelősséget. A Vagyonkezelő nem vállal felelősséget a Befektetési jelentések alapján hozott befektetési döntésekért, valamint ezek következményeiért. A Befektetési jelentés újabb információk megjelenése esetében változhat. Kérjük, olvassa el minden esetben a Céldátum 2040 Vegyes eszközalap Tájékoztatóját, illetve további információkért keresse fel internetes honlapunkat (www.allianz.hu), vagy hívja telefonos ügyfélszolgálatunkat (telefonszám: +36 (1/20/30/70) 421-1-421).