PORTFÓLIÓKEZELÉSI MEGBÍZÁSI SZERZŐDÉS

Átírás

1 PORTFÓLIÓKEZELÉSI MEGBÍZÁSI SZERZŐDÉS amely létrejött egyrészről az.. - a továbbiakban: Ügyfél; másrészről az AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. (székhelye: 1138 Budapest, Váci út , cégjegyzékszáma: Cg , adószáma: ) - a továbbiakban: Alapkezelő, - a továbbiakban együtt: Felek, között abból a célból, hogy az Alapkezelő az Ügyfél által az Alapkezelő rendelkezésére bocsátott pénzeszközöket a lehető legkedvezőbb hozam elérése céljából folyamatosan befektesse és kezelje az alábbi feltételek alapján. 1. Fogalom meghatározások A jelen vagyonkezelési megbízási szerződésben (a továbbiakban: Szerződés) az itt felsorolt szavaknak, kifejezéseknek az alábbi jelentésük van: 1.1. Átlagos Lekötött Tőkeérték: az induló vagyon könyv szerinti értékének az Évközi Tőkeműveletekkel módosított éves átlagos állománya Pénzforgalmi számla: a Letétkezelő által az Ügyfél számára nyitott pénzforgalmi számla Befektetési Alszámla: a Letétkezelő által az Ügyfél számára, a befektetésre kerülő pénzeszközök átutalására megnyitott pénzszámla Pénzügyi Eszközök: az Ügyfél által a Szerzõdés alapján az Alapkezelő részére vagyonkezelésre átadott eszközök és az azok kezelése eredményeként képzõdött, az Ügyfél könyveiben szereplő pénzügyi eszközök Befektetési Szerződés: minden olyan szerződés, amelyet az Alapkezelő a portfóliókezelés keretében a Pénzügyi Eszközök megvásárlására vagy értékesítésére köt Beszámoló: az Alapkezelő által elkészítendő azon jelentés, amely az Ügyfél portfóliójának eltelt időszaki helyzetéről ad tájékoztatást Elért Hozam: a jelen Szerződés 2. számú mellékletében leírt módon számított mutató Értékpapír: a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minősülő pénzügyi eszköz Értékpapírszámla: a Letétkezelő által az Ügyfél számára vezetett, a dematerializált értékpapírok és jogok nyilvántartására szolgáló értékpapírszámla, és a letétben lévő értékpapírok kezelésére szolgáló értékpapír-letéti számla Évközi Tőkeműveletek: az induló vagyonhoz képest az Ügyfél által kezdeményezett valamennyi tárgyidőszaki tőkebefizetéshez tartozó eszközérték növekedés, illetve a jogkörében eljáró vezérigazgató hagyta jóvá napján kelt, 1/2012.számú utasításával.

2 tőkekifizetésekhez tartozó eszközérték csökkenés, ideértve a Pénzügyi eszközökhöz kapcsolódó pénzáramokat is Induló Vagyon: jelen Szerződésben foglalt vagyonkezelési szolgáltatás megkezdésekor az Alapkezelőnek átadott vagyon könyv szerinti értéke 1.12 Kormányrendelet 1 : a [ ] sz. Kormányrendelet az [ ] befektetési és gazdálkodási tevékenységéről Letétkezelő: a., az Ügyfél által az értékpapírszámla-vezetéssel és a pénzforgalmi számlavezetéssel megbízott személy Üzleti Év: a portfóliókezelési tevékenység üzleti éve jelen szerződés esetében január 1-jétől december 31-ig tart Referenciahozam: a jelen Szerződés 4. számú mellékletében meghatározott mutató Záró Vagyon: Az Üzleti Év utolsó napján megállapított eszközérték. 2. A Szerződés hatálya 2.1. A Szerződést a Felek 20 -től határozatlan időtartamra kötik. 3. A portfóliókezelési megbízás 3.1. Az Ügyfél megbízza az Alapkezelőt, hogy a Pénzügyi Eszközöket minél nagyobb hozam elérése érdekében kezelje, a kezelés keretében azokat befektesse, a Pénzügyi Eszközökkel kapcsolatos kötelezettségeket helyette teljesítse, és ezek megvalósítása érdekében az Ügyfél javára Befektetési Szerződéseket kössön a Szerződésben meghatározott feltételekkel. 4. A Felek jogai és kötelezettségei 4.1. Az Alapkezelő jogai és kötelezettségei Az Alapkezelő jogai Az Alapkezelő a vonatkozó törvényi előírások, valamint a Szerződés 3. számú mellékletében foglalt Portfóliókezelési Irányelvek keretei között, a saját döntései szerint önállóan jár el. Így különösen meghatározza a befektetések összetételét és lejáratát, valamint a portfólió osztályok szerinti megosztását, önállóan szervezi és bonyolítja az Ügyfél befektetési ügyleteit, maga választja ki azokat az eszközöket, amelyekbe a Pénzügyi Eszközöket befekteti, és maga választja ki azokat a személyeket és határozza meg azokat a feltételeket, akikkel és amelyekkel Befektetési Szerződéseket köt. Az Ügyfél nem jogosult a portfóliókezelésre átadott Pénzügyi Eszközök kezelése körében az Alapkezelőnek utasítást adni, ez alól kivételt képeznek a kifizetésre, tőkekivonásra vonatkozó ügyfélutasítások Az Alapkezelő minden esetben bizományosként jár el, így a saját nevében az Ügyfél javára, illetve terhére, mind tőzsdei, mind tőzsdén kívüli értékpapír ügyleteket köt, illetve egyéb befektetéseket eszközöl. 1 Nyugdíjpénztár Ügyfél esetén! 2

3 Az Ügyfél a Szerződés hatálya alatt, a Szerződés hatályba lépésének dátumától a portfóliókezelés céljára kizárólagos rendelkezési jogot biztosít az Alapkezelő részére a Befektetési Alszámla felett Az Ügyfél a Szerződés hatálya alatt, a Szerződés hatályba lépésének dátumától a portfóliókezelés céljára kizárólagos rendelkezési jogot biztosít az Alapkezelő részére az Értékpapírszámla felett Az Alapkezelő kötelezettségei Az Alapkezelő a Pénzügyi Eszközök megvásárlását és értékesítését, valamint az ezzel összefüggő egyéb ügyletek megkötését és lebonyolítását, továbbá egyéb, a Szerződésben meghatározott kötelezettségeit a tőle elvárható, a szakmai szabályoknak megfelelő gondossággal köteles teljesíteni. Az Alapkezelő felel az Ügyfél részére vásárolt Pénzügyi Eszközök per-, teher- és igénymentességéért Az Alapkezelő köteles törekedni arra, hogy a vonatkozó törvényi előírások, a Portfóliókezelési Irányelvek, illetve az Alapkezelő Működési Szabályzata és Eljárási Szabályzata rendelkezéseinek megfelelően az Ügyfél részére végrehajtott ügyletek az adott időpontban a hasonló ügyleteknél elérhető feltételekkel kerüljenek lebonyolításra Az Alapkezelő köteles biztosítani, hogy az általa az Ügyfél részére megvásárolt értékpapír a Letétkezelőhöz kerüljön. Amennyiben az Alapkezelő által az Ügyfél részére megvásárolt értékpapír nem a Letétkezelőhöz kerül, az Alapkezelő köteles az értékpapírt haladéktalanul átadni a Letétkezelőnek. Amennyiben az értékpapírt más letétkezelőnél helyezték letétbe, az Alapkezelő legkésőbb a letétbe helyezést - az erről való tudomásszerzést - követő munkanapon intézkedik a letétnek a Letétkezelő számára történő átadásáról Az Alapkezelő köteles minden értékpapírügyletről a Letétkezelő eljárási rendjében meghatározottak szerint tájékoztatni a Letétkezelőt Az Alapkezelő minden munkanapra valamint a hó utolsó napjára vonatkozóan eszközértékelést készít, és a hónap utolsó napjára vonatkozó eszközértékelést az Ügyfélnek megküldi. Az értékelés eszközönkénti bontásban tartalmazza az összeszközállományt Az Alapkezelő az Ügyfélnek a végrehajtott ügyletekről a 9. sz. mellékletben foglaltak szerint nyújt tájékoztatást Az Alapkezelő köteles a Szerződés 3. számú mellékletében foglalt Portfóliókezelési Irányelveket betartani. Amennyiben az Alapkezelő a Portfóliókezelési Irányelvekben foglalt korlátokat túllépi, köteles az azoknak való megfelelést a Portfóliókezelési Irányelvekben leírt módon és határidőkkel helyreállítani Az Ügyfél jogai és kötelezettségei Az Ügyfél jogai Az Ügyfél jogosult az Alapkezelőre bízott vagyon javára befizetéseket eszközölni, illetve annak terhére kifizetést elrendelni Az Ügyfél kötelezettségei 3

4 Amennyiben az Ügyfél az Alapkezelőre bízott vagyon javára befizetést eszközöl, az átutalást megelőző munkanapon az átutalás összegét írásban (telefaxon) közli az Alapkezelővel Amennyiben az Ügyfél az Alapkezelőre bízott vagyon terhére kifizetést eszközöl, a kifizetés várható időpontjáról és mértékéről a befektetések gyors és hatékony felszabadítása, valamint a kényszer-likvidációval összefüggésben esetlegesen felmerülő árfolyamveszteség csökkentése érdekében haladéktalanul értesíti az Alapkezelőt. Amennyiben a kifizetés mértéke a portfólió aktuális értékének 10%-át meghaladja, az Alapkezelő csak abban az esetben köteles teljesíteni a kifizetést, ha arról az Ügyfél az Alapkezelőt legalább 15 nappal korábban értesítette Az Ügyfél mindent megtesz annak érdekében, hogy a Letétkezelővel kötött szerződés előírásai alapján a vagyonkezelés zökkenőmentessége, illetve annak mind teljesebb hatékonysága biztosított legyen Az Ügyfél felel a portfóliókezelésre átadott eszközök per-, teher és igénymentességéért. 5. Az Alapkezelő díjazása 5.1. Az Alapkezelőt a Szerződésben meghatározott feladatainak ellátásáért Kezelési díj és Sikerdíj illeti meg. A Kezelési díj mértéke az Átlagos Lekötött Tőke %-a. Az Alapkezelőt eredményes tevékenysége esetén Sikerdíj illeti meg. Felek a sikerdíj mértékét és számítását az alábbiak szerint határozzák meg: A sikerdíj számítás alapját képező referenciahozam meghatározása jelen Szerződés 4. számú mellékletében található. A sikerdíj az elért bruttó hozam és a referenciahozam különbözetének -a havi átlagos tőkeértékek számtani átlagára vetítve. A sikerdíj számítását alátámasztó jelentést és számlát az Alapkezelő az üzleti év végét követő 15. napig megküldi az Ügyfélnek, melynek ellenében a fizetés a számla és az éves beszámoló beérkezését követő 8. banki napig esedékes Az Alapkezelő a Kezelési díj időarányos részének számítását és a Sikerdíj számítását alátámasztó jelentést és a vonatkozó jogszabályban foglaltaknak megfelelően kiállított számlát a teljesítés elfogadását, és a teljesítésigazolás kiállítását követően negyedévente, a negyedévet követő 15. napig megküldi az Ügyfélnek, melynek ellenében a fizetés a számla beérkezését követő 8. banki napig, banki átutalással esedékes. A kifizetés azon a napon tekintendő teljesítettnek, amikor az összeggel az Ügyfél számlavezető hitelintézete a bankszámláját megterheli. Az Ügyfél esetleges fizetési késedelme esetén az Alapkezelő a késedelem idején érvényes jogszabályban meghatározott késedelmi kamat mértékének alapulvételével számított összeg követelésére válik jogosulttá A díjazás szabályozására a szerződés megszűnése esetén a 13. pont rendelkezései az irányadók Egyéb költségek megtérítése: Az értékpapírok kereskedésével kapcsolatos egyéb költségeket (különösen banki, brókeri, tőzsdei és elszámolóházi díjak, esetleges adók) az Ügyfél viseli. Az értékpapír kereskedések vonatkozásában felmerülő költségeket, azaz a brókeri, tőzsdei és elszámolóházi díjakat az Alapkezelő a rendelkezésére bocsátott 4

5 vagyonból fizeti meg, a Felek ezen költségek megfizetését nem tekintik tőkekivonásnak. Ezen költségeken felül, amennyiben a felmerülő és Ügyfelet terhelő költségeket elsődlegesen az Alapkezelő fizeti meg az Ügyfél által rendelkezésére bocsátott vagyonból például az Ügyfél számlavezető bankjánál vezetett befektetési alszámla megterhelésével, és ha ezt a költséget az Ügyfél nem téríti meg az Alapkezelő rendelkezésére bocsátott portfólióba a költség megfizetésével egyidejűleg történő befizetéssel, úgy a költség összege a portfólióból történő kifizetésnek (tőkekivonásnak minősül). Az Alapkezelő a költségeket nem aktiválja (az értékpapír beszerzési árába nem számítja bele illetve az eladási árból nem vonja le). 6. A Pénzügyi Eszközök tulajdonjoga, nyilvántartása 6.1. A Befektetési Szerződések alapján az Ügyfél szerez jogokat és vállal kötelezettségeket. A Pénzügyi Eszközök tulajdonjogát az Ügyfél szerzi meg Az Alapkezelő köteles a Pénzügyi Eszközökről a jogszabályi előírásoknak megfelelően olyan nyilvántartást vezetni, amely az Ügyfél jelentési és beszámolási kötelezettségéhez szükséges adatokat teljes körűen, mindenre kiterjedő részletességgel, hitelt érdemlően tartalmazza. Az Alapkezelő nyilvántartásaiban a Pénzügyi Eszközöket a saját vagyonától és az általa kezelt vagy nyilvántartott egyéb vagyontól elkülönítetten úgy köteles nyilvántartani, hogy azokról minden időpontban megállapítható legyen, hogy az Ügyfél vagyonához tartoznak. Az Alapkezelő minden Befektetési Szerződéssel kapcsolatban köteles olyan bizonylatot átadni az Ügyfél részére, amely alkalmas arra, hogy az Ügyfél annak alapján a Pénzügyi Eszközöket a könyveibe bevezesse Ha a jelen szerződéssel érintett ügylettel kapcsolatban az ügyfélnek devizában vagy valutában fizetendő fizetési kötelezettsége keletkezik, akkor a devizák vagy valuták megnevezését, az alkalmazott átváltási árfolyamot és az átváltás költségeit az Alapkezelő honlapján elérhető tájékoztatás tartalmazza Jelen szerződés alapján megszerzett pénzügyi eszköz megszerzésével kapcsolatos valamennyi díj, jutalék, hozzájárulás, illetve az Alapkezelő által levont adó összegét az Alapkezelő honlapján elérhető tájékoztatás tartalmazza A jelen szerződéssel érintett Pénzügyi Eszközökkel kapcsolatos tudnivalókat, illetve jelen szerződésben foglalt ügylettel kapcsolatos nyilvános információkat, valamint az ügylet kockázatával kapcsolatos tájékoztatást az Alapkezelő honlapján elérhető tájékoztatás tartalmazza Az Ügyfél kijelenti, hogy rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik. 7. Az eszközök átadása vagyonkezelésre 7.1. Eszközök átadása kezelésre a Szerződés hatályba lépésekor Az Ügyfél a Szerződés hatályba lépésének dátumától biztosítja az Alapkezelő rendelkezési jogosultságát a befektetési alszámlák és értékpapírszámlák felett. A Szerződés hatálybalépésének dátumakor a Befektetési Alszámlán és Értékpapírszámlán lévő eszközök kerülnek a fenti módon kezelésre átadásra. 2 Lakossági ügyfél esetén alkalmazandó! 3 Lakossági ügyfél esetén alkalmazandó! 5

6 7.2. Eszközök átadása kezelésre a Szerződés hatályba lépését követően Az Ügyfél a Szerződés hatálya alatt bármikor jogosult kezelésre vagyont átadni oly módon, hogy az eszközöket átutalja a Befektetési számlára, illetve az Értékpapírszámlára. Az átadásról az Ügyfél a Befektetési számlára, illetve az Értékpapírszámlára történő utalást megelőző munkanapon tájékoztatja az Alapkezelőt A vagyonkezelésre történő átadás során követendő eljárás A Befektetési Alszámlán jóváírt összeg a jóváírás napján minősül kezelésre átadott összegnek, feltéve, hogy a Befektetési Számlára történő utalásról az Ügyfél az Alapkezelőt a jelen szerződés pontjában foglaltaknak megfelelően tájékoztatta. A jelen pontban meghatározott tájékoztatás elmaradása esetén a Befektetési Alszámlán jóváírt összeg azon a napon minősül kezelésre átadott összegnek, amikor erről az Alapkezelő igazolható módon tudomást szerzett. 8. Titoktartás 8.1. A Felek kölcsönösen kötelezettséget vállalnak arra, hogy a Szerződés tartalmát, a Szerződés teljesítése során a portfóliókezeléssel, egymás pénzügyi adataival, egymás és harmadik személyek személyes adataival, az Alapkezelő által javasolt, illetve végrehajtott tranzakciókkal kapcsolatban tudomásukra jutott információt üzleti titokként kezelik, és azokat az Üzletszabályzat, illetve jogszabályok által előírt eseteken kívül a másik fél előzetes hozzájárulása nélkül harmadik személyekkel nem ismertetetik, illetve számukra hozzáférhetővé nem teszik. 9. Joghatóság 9.1. A Felek kijelentik, hogy a felmerült vitás kérdéseiket elsősorban békés úton, egyeztetési eljárással kívánják rendezni Amennyiben az egyeztetési eljárás nem vezet megegyezésre, a Felek kikötik az Alapkezelő székhelye szerinti bíróság kizárólagos illetékességét. 10. A Felek közötti kapcsolattartás Az Ügyfél az Alapkezelőnek szóló, azt érintő, neki címzett utasításait, felhívásait és kéréseit faxon, en vagy levélben hozza az Alapkezelő tudomására. Az Alapkezelő részéről kapcsolattartásra jogosult személyeket a Szerződés 5. sz. melléklete tartalmazza Kifizetések, befektetések felszabadítása esetén az Ügyfél részéről utasítás adásra, aláírásra jogosult személyek nevét, aláírását a Szerződés 6. sz. melléklete tartalmazza A Felek kötelesek a Szerződés alapján létrejött kapcsolatban őket képviselő, a nevükben eljáró személyek kilétéről, valamint a Felek vezetőinek a Szerződés tekintetében aláírási jogosultsággal rendelkező személyeiben beálló változásokról írásban haladéktalanul tájékoztatni egymást A Felek kötelesek a Szerződéssel létrehozott jogviszonnyal kapcsolatos minden tényről és körülményről, illetve az azokban beálló változásokról haladéktalanul tájékoztatni egymást E kötelezettségek elmulasztása esetében a felmerülő kár a mulasztó Felet terheli. 6

7 10.6 Az Ügyfél jelen Szerződés aláírásával hozzájárul ahhoz, hogy az Alapkezelő az Üzletszabályzatban és a jelen Szerződésben hivatkozott bármely további tájékoztatást az Alapkezelő honlapján, a jelen szerződés 8. sz. mellékletében megjelölt elérési helyen adja meg. Az Ügyfél kijelenti, hogy rendszeres internet eléréssel rendelkezik. 11. Szerződés módosítása A Szerződés egyes pontjai, így különösen a Szerződés befektetési irányelvekről szóló 3. számú melléklete felülvizsgálatra kerülhetnek, és kölcsönös megegyezéssel kizárólag írásban módosíthatóak 12. Szerződés megszűnése Rendes felmondás A Szerződést bármelyik fél jogosult a másik félhez intézett írásbeli nyilatkozattal indokolás nélkül naptári negyedév végére 30 napos felmondási idővel felmondani Rendkívüli felmondás A Szerződést bármelyik fél jogosult tizenöt (15) napos felmondási idővel írásbeli nyilatkozattal felmondani, ha a másik fél a Szerződésben vállalt kötelezettségét neki felróhatóan súlyosan, vagy ismételten megszegi. A rendkívüli felmondást indokolni kell Közös megegyezés A Felek jogosultak a Szerződést közös megegyezéssel megszűntetni Megszűnés esetén követendő eljárás A Szerződés megszűnése esetén az Ügyfél 15 napon belül köteles rendelkezni arról, hogy az Alapkezelő által kezelt vagyont pénzben vagy a befektetés eredményeképpen meglévő értékpapírok formájában veszi át Amennyiben az Ügyfél az értékpapírok átvétele mellett dönt, az Alapkezelő köteles az értékpapírokkal legkésőbb a Szerződés megszűnésének napján tételesen elszámolni. Az értékpapírok átadási értéke az átadás napján érvényes árfolyam Amennyiben az Ügyfél a pénzben történő átadást választja, az Alapkezelő köteles a felmondási idő alatt megkísérelni az értékpapírok értékesítését. Az értékpapírok folyamatos értékesítéséből származó bevételt az Alapkezelő az Ügyfél Befektetési Alszámlájára köteles átutalni legkésőbb a Szerződés megszűnésének napján A Szerződés bármely módon történő megszűnése esetén az Ügyfél értesíti a Letétkezelőt, az Alapkezelőt a Befektetési Alszámla és az Értékpapírszámla felett megillető rendelkezési jog megszűnéséről, és az új jogosult személyéről. 13. Elszámolás a Szerződés megszűnésekor Az Alapkezelő a Szerződés bármilyen módon történő megszűnése esetén jogosult a kezelési díj arányos részére, valamint az Ügyfél a Szerződés teljesítésével összefüggésben terhelő egyéb költségekre. Az elszámolás: - az Alapkezelő Üzletszabályzata pontjában foglaltak szerint történik 7

8 [vagy] 4 - a Felek egyedi megállapodása alapján, az alábbiak szerint történik: [ ] A Szerződés megszűnésekor az Alapkezelő köteles a még birtokában lévő Pénzügyi Eszközöket az Ügyfél rendelkezése szerint átadni. Az átadás keretében, a hatályban lévő Befektetési Szerződések tekintetében az Alapkezelő köteles az Ügyfél részére átadni minden, a Pénzügyi Eszközökkel kapcsolatos birtokában lévő információt A fizetésre és teljesítésre vonatkozó esetleges egyéb szabályokat az Alapkezelő honlapján elérhető tájékoztatás tartalmazza Szavatosság Az Alapkezelő kijelenti, hogy megfelel a törvényben található előírásoknak, illetve előírásokban megfogalmazott kizáró okok nem érintik Az Alapkezelő társaság saját tőkéje..millió forint, melyből jegyzett tőkéje..millió Ft Az Alapkezelő rendelkezik a portfóliókezelési tevékenység folytatásához szükséges engedélyekkel, személyi és tárgyi feltételekkel Az Alapkezelővel szemben nincs folyamatban csőd- vagy felszámolási eljárás Az Alapkezelővel, illetve tevékenységével kapcsolatban semmilyen egyéb, jogszabályban meghatározott összeférhetetlenség nem áll fenn. 15. Felelősség Az Alapkezelő a portóliókezelés során mindenkor az Ügyfél érdekeinek figyelembe vételével, a tőle elvárható, szakmai szabályoknak megfelelő gondossággal jár el Az Alapkezelő a portfóliókezelés során az Ügyfélnek okozott károkat köteles megtéríteni. Mentesül a felelősség alól, ha a portóliókezelés során úgy járt el, ahogy az az adott helyzetben egy portóliókezelőtől általában elvárható Az Ügyfelet terhelő kötelezettségek elmulasztásából eredő károkért az Alapkezelő nem felel Amennyiben az Ügyfél: a) Az Alapkezelőt nem értesítette időben (15 nappal korábban) arról, hogy az Alapkezelőre bízott vagyon terhére elrendelt Kifizetés mértéke a portfólió aktuális értékének 10%-át meghaladja, illetve 4 Megfelelő rész törlendő! 5 Lakossági ügyfél esetén alkalmazandó! 8

9 b) a Szerződés bármilyen módon történő megszűnésekor az Alapkezelő által kezelt vagyon pénzben történő átvétele mellett dönt, és ezért az Alapkezelő köteles az értékpapírok értékesítését megkísérelni, az Ügyfelet az értékpapírok kényszerű értékesítésével összefüggésben ért esetleges kárért különös tekintettel az árfolyamveszteségre az Alapkezelőt felelősség nem terheli. 16. Záró rendelkezések Ügyfél jelen szerződés aláírásával külön elismeri, hogy az Alapkezelő a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény, továbbá a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvényben foglalt általános és különös tájékoztatási, valamint tájékozódási kötelezettségének teljes körűen, maradéktalanul eleget tett A Szerződésben nem szabályozott kérdések tekintetében a Polgári Törvénykönyvről szóló évi IV. törvény, a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény, a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény, valamint illetve az Alapkezelő Üzletszabályzata, továbbá az abban hivatkozott egyéb jogforrások rendelkezései az irányadóak Amennyiben Ügyfél azt tapasztalja, hogy az Alapkezelő részéről a jelen szerződés megvalósításával kapcsolatban bármilyen minőségben közreműködő személy valamely, a szerződés tárgyával bármilyen formában, akár közvetetten is összefüggő tevékenységéért a jelen szerződésben megállapított ellenértéken felüli ellenszolgáltatást vár el, kér vagy átvesz, vagy belső, a jelen szerződés értelmében titoknak minősülő adattal vagy információval visszaél, illetve azokat az Ügyfélnek vagy harmadik személynek jogosulatlanul átadja, Ügyfél köteles a gyanút a 06 (20) telefonszámon vagy a bejelentes.biztonsag@axa.hu e- mail címen haladéktalanul jelezni. Jelen szerződés 20 -én lép hatályba. Jelen szerződést a Felek, mint akaratukkal egyezőt, elolvasás után jóváhagyólag aláírják. Budapest, 20.. Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt Budapest, Váci út ,. Mellékletek: 1. sz. Az eszközérték meghatározása 2. sz. A Portfólió hozama 9

10 3. sz. Portfóliókezelési Irányelvek 4. sz. Referenciahozam 5. sz. Kapcsolattartók az Alapkezelő részéről 6. sz. Rendelkezésre jogosult személyek és aláírásuk az Ügyfél részéről 7. sz.: Portfoliókezelésre átadott eszközök 8. sz. Az Alapkezelő honlapján közzétett tájékoztatások elérése 9. sz. Tájékoztatás módja 10. sz.: Alkalmassági teszt 10

11 Portfóliókezelési megbízási szerződés 1. sz. melléklete Az eszközérték meghatározása Az Ügyfél tulajdonában lévő értékpapírok és más eszközök folyamatos értékelése az eszközérték számítás alábbi szabályainak megfelelően történik: [---] Budapest, 20 Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 11

12 Portfóliókezelési megbízási szerződés 2. sz. melléklete A portfólió hozamrátájának számítása [---] Budapest, 20 Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 12

13 Portfóliókezelési Irányelvek Portfóliókezelési megbízási szerződés 3. sz. melléklete Az Alapkezelő által kialakítandó portfolió összetétele, a pénzügyi eszközök portfolióban fennálló viszonyított aránya az alábbiak szerint kerül meghatározásra: [---] Budapest, 20 Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 13

14 Portfóliókezelési megbízási szerződés 4. sz. melléklete Referenciahozam A portfóliókezelési irányelvekkel összhangban az alábbi index(ek) éves hozama kerül referenciahozamként (benchmark) meghatározásra:...%-os mértékben az... Index tárgyidőszaki változása...%-os mértékben az... Index tárgyidőszaki változása Budapest, 20 Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 14

15 Portfóliókezelési megbízási szerződés 5. sz. melléklete Kapcsolattartók az Alapkezelő részéről Az Alapkezelő részéről kapcsolattartásra az alábbi személyek jogosultak: Név Beosztás Telefon Megjegyzés Budapest, 20 Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 15

16 Portfóliókezelési megbízási szerződés 6. sz. melléklete Ügyfél részéről rendelkezésre jogosultak köre Ügyfél kijelenti, hogy az alább felsorolt személyek jogosultak a portfólió felett rendelkezni: Név: Beosztás: Telefon: Aláírás: Név: Beosztás: Telefon: Aláírás: Megjegyzés: Megjegyzés: Budapest, 20 Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 16

17 Portfóliókezelési megbízási szerződés 7. sz. melléklete Portfoliókezelésre átadott eszközök Pénzeszközök Értékpapír neve Névérték Bekerülési ár Budapest, 20 Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 17

18 Portfóliókezelési megbízási szerződés 8. sz. melléklete Az Alapkezelő honlapján közzétett tájékoztatások elérése Az Alapkezelő honlapján közzétett tájékoztatások elérési útja: Budapest, 20 Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 18

19 Portfóliókezelési megbízási szerződés 9. sz. melléklete Tájékoztatás módja Az Ügyfél és az AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. között... napján létrejött portfoliókezelési szerződés alapján az Alapkezelő a végrehajtott ügyletekről az alábbiak szerint nyújt tájékoztatást: 1. A tájékoztatás gyakorisága 6 : ügyletenkénti tájékoztatás vagy rendszeres tájékoztás, ahol a tájékoztatás gyakorisága: hetente/havonta/negyedévente/félévente 7 2. A tájékoztatás módja: Dátum: Ügyfél AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 6 Kívánt rész megjelölendő! 7 Kívánt rész aláhúzandó! 19

20 Portfóliókezelési megbízási szerződés 9. sz. melléklete ALKALMASSÁGI TESZT Az alkalmassági teszt alkalmazásával az AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. (továbbiakban: Alapkezelő) célja, hogy a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) előzetes tájékozódási kötelezettségre vonatkozó rendelkezéseinek megfelelően meggyőződjön arról, hogy az ügyfél ismeretei a szerződés tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A szerződésben foglaltak teljesítése érdekében az Alapkezelő szükséges mértékben feltárja a leendő szerződő fél, illetve az ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. Felhívjuk Ügyfelünk figyelmét, hogy az Alapkezelő a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében történő szerződéskötést, valamint a hatályban lévő keretszerződés alapján kapott megbízás végrehajtását megtagadja, ha a Bszt. szerinti alkalmassági teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az Ügyfél számára. Amennyiben az Ügyfél nem szolgáltat elegendő információt a teszt megfelelő elvégzéséhez, úgy a teszt eredménye automatikusan alkalmatlannak minősíti a fent említett szolgáltatásokat az Ügyfél számára. I. TÁJÉKOZÓDÁS TÍPUSA Szerződéskötést megelőző: Változás bejelentés: II. ÜGYFÉL ADATAI 1. Természetes személy adatai Név, beosztás: Születési hely, idő: Lakcím: Állampolgárság: Azonosító okmány típusa és száma: 2. Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező egyéb szervezet adatai Név, rövidített név: Székhely: Cégjegyzékszám (nyilvántartási szám): Főtevékenység: III. ÜGYFÉL ISMERETEI, GYAKORLATA (Kitöltése csak lakossági ügyfél esetén kötelező) 1. Iskolai végzettség 2. Foglalkozásra vonatkozó adatok Főiskola/egyetem Alkalmazott Felsőfokú szakképzés Szellemi szabadfoglalkozású 20

21 Szakközépiskola/gimnázium Vállalkozó Szakmunkásképző Köztisztviselő/közalkalmazott Általános iskola Egyéb Amennyiben valamelyik gazdasági/pénzügyi szakirányú 3. Befektetési ismeretek, tapasztalat Amennyiben valamelyik gazdasági/pénzügyi szakirányú Befektetési eszköz Tranzakciók száma/év Tranzakciók átlagos nagysága Állampapírok, vállalati kötvények Részvények Befektetési jegyek Strukturált termékek Határidős értékpapír ügyletek és opciók Határidős deviza ügyletek és opciók SWAP ügyletek FRA ügyletek IV. ÜGYFÉL KOCKÁZATVÁLLALÁSI KÉPESSÉGE 1. Kockázatvállalási preferencia 1.1. Alacsony kockázat Magas fokú biztonság, alacsony árfolyamingadozás, biztos hozam, a befektetés rövid időn belül pénzzé alakítható, stabilitás, folyamatos növekedés Közepes kockázat Magasabb hozamelvárás, magasabb árfolyamkockázat, az alacsony kockázatú hozamot meghaladó hozamelvárás Magas kockázat Magas, a közepes kockázatú hozamot meghaladó hozamelvárás, nagyobb árfolyamingadozások, hozamelvárás nagyobb súlyt képvisel a biztonsági szemponttal szemben, 1.4. Spekulatív befektetés Legmagasabb hozamelvárás, kiemelkedő árfolyamingadozás. 2. A befektetések devizanemben történő megjelölése HUF EUR USD Egyéb: V. ÜGYFÉL PÉNZÜGYI, JÖVEDELMI HELYZETE 1. Természetes személy adatai 1.1. Rendszeres nettó havi jövedelem Ft alatt Ft között Ft között Ft felett 21

22 1.2. Rendszeres havi kötelezettségek Ft alatt Ft között Ft között Ft felett 1.3. Nettó vagyon (megközelítőleg) 10 millió 50 millió Ft 10 millió Ft alatt között 50 millió 100 millió Ft között 100 millió Ft felett 1.4. A vagyon összetétele: Likvid eszköz Befektetett eszköz Ingatlan Egyéb 2. Jogi személy vagy jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, gazdálkodó szervezet adatai 2.1. Nettó árbevétel* 100 millió Ft 300 millió Ft 300 millió Ft 500 millió Ft 100 millió Ft alatt között között 500 millió Ft felett ,- EUR** alatt ,- EUR** felett 2.2. Rendszeres havi kötelezettségek Ft alatt millió Ft között 1 millió 5 millió Ft között 5 millió Ft felett 2.3. Adózás előtti eredmény 10 millió Ft alatt 10 millió Ft 50 millió Ft között 50 millió Ft 100 millió Ft között 100 millió Ft felett 2.4. Jogi személy tulajdonában lévő vagyon 10 millió 50 millió Ft 10 millió Ft alatt között 50 millió 100 millió Ft között 100 millió Ft felett 2.5. Jogi személy tulajdonában lévő vagyon összetétele: Likvid eszköz Befektetett eszköz Ingatlan Egyéb 2.6. Mérlegfőösszeg*: 2.7. Saját tőke*: ,- EUR** alatt ,- EUR** felett ,- EUR** alatt ,- EUR** felett 22

23 * A jelölt adatokat a legutolsó egyedi auditált számviteli beszámoló szerint kell kitölteni. ** Az EUR-ban feltüntetett adatokat a mérleg fordulónapján érvényes, MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon kell átszámítani. VI. ÜGYFÉL BEFEKTETÉSI CÉLJAI 1. Befektetés futamideje Rövidtávú (1 éven belüli) Középtávú (1-5 év) Hosszútávú (5 évet meghaladó) 2. Befektetés célja Előtakarékosság Vagyonfelhalmozás Rendszeres jövedelem Átmenetileg szabad pénzeszközök befektetése Likviditásmenedzselés Spekuláció Egyéb: VII. NYILATKOZATOK 1. Ügyfél jelen alkalmassági teszt aláírásával kijelenti, hogy az általa közölt valamennyi információ a valóságnak megfelel. Az ügyfél kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen teszt kitöltéséhez szükséges adatok, információkban történő változás esetén az Alapkezelőt haladéktalanul értesíti. Ezen kötelezettség elmulasztásából eredő felelősség kizárólag az Ügyfelet terheli. 2. Ügyfél jelen alkalmassági teszt aláírásával kijelenti, hogy az Alapkezelőtől a teszt kitöltéséhez szükséges teljes körű tájékoztatást megkapta VIII. ÉRTÉKELÉS (Alapkezelő tölti ki!) 1. Az ügyfél által adott információk terjedelme Az Ügyfél - minden kérdésre érdemben válaszolt - a feltett kérdésekre részben válaszolt - a feltett kérdésekre egyáltalán nem válaszolt. 2. A teszt értékelése Az Ügyfél ismeretei, gyakorlata és kockázatviselő képessége alkalmas a kívánt befektetési cél megvalósítására. Az Ügyfél ismeretei, gyakorlata és kockázatviselő képessége nem alkalmas a kívánt befektetési cél 23

24 megvalósítására. Dátum: Ügyfél aláírása AXA Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. 24