ALKALMASSÁGI KÉRDŐÍV Magánszemély részére A évi CXXXVIII. törvény 44. alapján. Személyes adatok

Átírás

1 ALKALMASSÁGI KÉRDŐÍV Magánszemély részére A évi CXXXVIII. törvény 44. alapján Személyes adatok Kérjük, hogy az alábbi adatokat nyomtatott betűvel töltse ki! Név: Lakcím: cím: Telefonszám: Ügyfélazonosító: Számlaszerződés sorszáma: 1. Milyen az Ön legmagasabb iskolai végzettsége? Általános iskola Középfokú végzettség Felsőfokú végzettség 2. Iskolai végzettsége és/vagy foglalkozása kapcsán rendelkezik-e pénzügyi ismeretekkel? Igen Nem 3. Mekkora a havi rendszeres nettó jövedelme átlagosan? Nincs vagy nem éri el a ,-Ft összeget ,-Ft ,-Ft ,-Ft ,-Ft felett 4. Mi/mik a bevételének forrása/forrásai? *Több válasz is megjelölhető Nincs rendszeres jövedelmem Tőkejövedelem Munkabér Vállalkozói jövedelem Egyéb bevétel 1. oldal

2 5. Mekkora a rendszeres pénzügyi kötelezettségeinek havi összege? ,-Ft-nál nagyobb ,-Ft ,-Ft ,-Ft Nem áll fenn kötelezettségvállalásom 6. Milyen nagyságrendű a likvid eszközei állománya? (készpénz, bankbetét) Nincs vagy nem éri el a ,-Ft összeget ,-Ft közötti értékben ,-Ft közötti értékben ,-Ft közötti értékben ,-Ft feletti értékben 7. Milyen nagyságrendű befektetett eszközzel rendelkezik? (tárgyi eszközök, gépek, gépjármű, műtárgy) Nem rendelkezem ,-Ft közötti értékben ,-Ft közötti értékben ,-Ft közötti értékben ,-Ft-nál magasabb értékben 8. Rendelkezik-e ingatlan vagyonnal? Nem rendelkezem, ill. rendelkezem, de 5 mft alatti értékű ,-Ft közötti értékben ,-Ft közötti értékben ,-Ft közötti értékben ,-Ft feletti értékben 1. Mik a befektetési céljai? Befektetési célok Árfolyam emelkedésre vagy árfolyam csökkenésre számítva kockázat vállalása, függetlenül a kockázat nagyságától. Előtakarékoskodás a jövőbeni kiadásaimra, mérsékelt kockázatvállalás mellett Csak kamat jellegű bevételre számítok. 2. Milyen időszakra szeretne befektetni? Rövidtávon (1 éven belül) Középtávon (1-3 év) Hosszútávon (5 évnél hosszabb időszakra) 2. oldal

3 Befektetési szokások 1. Az alábbiak közül miben/mikben tartotta/tartja befektetését, megtakarításait? *Több válasz is megjelölhető Betét Diszkontkincstárjegy Államkötvény Vállalati kötvény Befektetési alap Részvény Certifikát Származékos, határidős ügylet Opciós ügylet Deviza ügylet Egyikben sem 2. Mekkora összeget tud évente megtakarítani? Kevesebb mint ,-Ft ,-Ft ,-Ft felett 3. Az alábbi befektetési szokások közül mely érvényes Önre? Pénzemet szakember igénybevételével, portfólió kezelés keretében kezeltetem Megvárom, míg befektetési tanácsadóm javaslattal megkeres portfólióm változtatásával kapcsolatban, önállóan nem kezdeményezek Kizárólag telefonon keresztül tartom a kapcsolatot a befektetési tanácsadómmal és csak az ő tanácsára üzletelek Időközönként igénybe veszem a befektetési tanácsadóm segítségét, kikérem a véleményét, de használom az elektronikus rendszereket is Általában önállóan, szakember segítsége nélkül döntök, ezért leginkább elektronikus rendszereken keresztül kötöm az ügyleteimet 4. Saját pénzügyi, befektetési ismereteit milyennek ítéli meg? Alacsony Közepes Magas 3. oldal

4 5. Milyen gyakran eszközöl újabb befektetéseket vagy változtat a régieken? Évente átlagosan 0-5 alkalommal Évente átlagosan 5-10 alkalommal Havonta 1 alkalommal Havonta többször Ha a piac úgy kívánja, akár naponta is 6. Mióta foglalkozik befektetésekkel (bankbetéten kívül)? Ez az első alkalom 1 éven belül kezdtem 1-5 éve 5-10 éve Több, mint 10 éve 7. Milyennek ítéli meg saját befektetői magatartását? Teljesen kockázatkerülő vagyok és csak a biztosat szeretem. Befektetéseim egy részét némi kockázatnak is ki szoktam tenni, de nagyon megvisel, ha a számításaim nem jönnek be. Előre felmérem és elfogadom az ésszerű kockázatot a magasabb hozam reményében. Gyakran kockáztatok. Gyakran kockáztatok, sokszor a rendkívül magas kockázatot is vállalom, az extra profit reményében. 8. Hogyan reagálna, ha a befektetéseinek értéke kedvezőtlen piaci folyamatok eredményeképpen, rövid idő alatt 30% -ot esne? Azonnal megszabadulnék az adott befektetési eszköztől. Nem tudom, hogy mit tennék. Megpróbálnám átgondolni és számba venni a lehetőségeket, valamint szakember segítségét és tanácsát kérném abban, hogy milyen piaci mozgás várható a továbbiakban. Kijelentem, hogy a jelen Alkalmassági Tesztben foglaltak a valóságnak megfelelnek és az ennek alapján történő értékelést tudomásul veszem. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a válaszokban bekövetkezett változásokról a Társaságot haladéktalanul tájékoztatom. Kitöltés helye és kelte:.., év... hó... nap... Ügyfél aláírás 4. oldal

5 MiFID teszt kiértékelése Társaság tölti ki Az alkalmassági teszt kiértékelése alapján az Ügyfél az alábbi összesített pontot érte el:... Ez alapján a kockázati besorolása: *Az alábbiak közül kizárólag egy jelölhető meg! Nem felelt meg Alacsony kockázati szint (10-30 pont) Közepes kockázati szint (31-50 pont) Magas kockázati szint (51-87 pont)... Ügyintéző aláírása Az alkalmassági tesz alapján elérhető eredmények Nem felelt meg Portfólió I. Portfólió II. Portfólió III. A befektető tőkepiaccal kapcsolatos általános ismerete, tapasztalata, kockázatvállaló képessége nincs összhangban hozamelvárásával, jelenlegi megtakarításának szerkezetével és a megtakarítás céljával. A Társaság által nyújtott portfóliókezelési szolgáltatás igénybevétele személyét tekintve az alkalmassági kérdőív alapján nem megengedett. Befektetésként legalább 85%-ban a magyar állampapír, illetve állampapír alapú befektetési jegy ajánlható, 15%-ot meghaladó mértékben magasabb kockázati szintet jelentő termék választása esetén a tapasztalat, kockázatviselő képesség hiánya problémát jelenthet, tőkeáttételes ügyletek a portfólió részét nem képezhetik. A magasabb hozam realizálása érdekében nyitott a kockázatosabb befektetések irányába. Közép és hosszútávú részvénypozíciók, vállalati kötvények- és kötvényalapok, ingatlanalapok és alternatív befektetési alapok tartása alkalmas kockázati szintet jelent, tőkeáttételes ügyletek a portfólió részét nem képezhetik. Kockázatviselő képessége, jövedelemszerkezete megfelelő alapot biztosít a határidős pozíciók napi finanszírozási szükséglete esetén. A kockázati besorolásomnak megfelelő termékcsoportokra vonatkozó MiFID előzetes, valamint az ügyfélkockázati besorolásomnak megfelelő tájékoztatást megkaptam, megértettem és tudomásul vettem. Kitöltés helye és kelte:.., év... hó... nap... Ügyfél aláírás 5. oldal