HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRT
|
|
- Egon Török
- 9 évvel ezelőtt
- Látták:
Átírás
1 HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR ZRT MIFID ÉRTÉKELÉSI POLITIKA I. Értékelési politika célja A Hungária Értékpapír Zrt. Alkalmassági és Megfelelőségi kérdőívei (Kérdőív magánszemély részére, ill. Kérdőív Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező személyek részére) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény [a továbbiakban: Bszt.] előírásaival összhangban került kialakításra. A Hungária Értékpapír Zrt. a tesztek kialakítása, ügyfelekkel való kitöltetése, értékelése során a Bszt aira figyelemmel jár el. II. Szervezeti Hatás A MIFID a prudens működés elősegítése érdekében a Társaság többi szervezeti egységére, területére vonatkozóan is előírásokat tartalmaz. MIFID által érintett szervezeti egységek, területek: Belső ellenőrzés, Kockázatkezelés, Compliance funkció, Panaszkezelés III. MEGHATÁROZÁSOK 1.) Befektetési Tanácsadás: Pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása, ide nem értve a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzétételét, továbbá a Társaság által az Ügyfél részére adott, előzetes és utólagos tájékoztatást. 2.) Bszt.: A befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény 1
2 3.) Pénzügyi eszköz: a) az átruházható értékpapír, b) a pénzpiaci eszköz, c) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, d) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthető vagy pénzben kiegyenlíthető, e) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatlábmegállapodás, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve a teljesítési határidő lejártát vagy más megszűnési okot, f) az áruhoz kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthető, feltéve hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, g) az f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzőivel rendelkező, áruhoz kapcsolódó opció, tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott ügylet, amely fizikai leszállítással teljesíthető, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert elszámolóházon keresztül számolják el vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, h) a hitelkockázat átruházását célzó származtatott ügylet, i) a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, j) az éghajlati, időjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyező anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidős ügylet, csereügylet, határidős kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott ügylet, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy amely az ügyletben résztvevő felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthető, ide nem értve azt az esetet, ha a megszűnés oka a nemteljesítés, k) egyéb, az a)-j) pontban nem említett eszközhöz joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzőivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet. 2
3 3.1. Pénzügyi eszköz típusa: Nem összetett (nem komplex) pénzügyi eszköz: a) nem minősül olyan értékpapírnak, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jogosít, vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hozammutató, áru, index vagy más hasonló, referenciaként értelmezhető intézkedés változásán alapul és készpénzben teljesítendő, b) nem minősül a Bszt. 6. d)-k) pontjaiban meghatározott eszköznek (származtatott ügyletek), g) értékesítésére, visszaváltására vagy hozamának egyéb módon történő realizálására gyakori és rendszeres lehetőség áll fenn nyilvános, piaci árnak minősülő vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójától független ármeghatározó rendszer által közzétett árfolyamon, h) nem foglal magában a beszerzési költségét meghaladó tényleges vagy esetleges kötelezettséget az Ügyfél számára, i) tekintetében, lényeges jellemzőire nézve olyan tartalmú, és minőségű nyilvános információk állnak rendelkezésre, amelyek a lakossági ügyfél részére lehetővé teszik megalapozott befektetési döntés meghozatalát. Nem komplex eszköz továbbá a szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsdére bevezetett részvény, pénzpiaci eszköz, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírra vagy más értékpapírosított követelésre (ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV által kibocsátott értékpapír. Példa nem összetett pénzügyi eszközre: szabályozott piacra bevezetett részvények pénzpiaci eszközök a kötvények több típusa bizonyos befektetési alapok befektetési jegyei Összetett (komplex) pénzügyi eszköz amely: Minden olyan pénzügyi eszköz, amely nem felel meg a pontban felsorolt kritériumoknak. Példa összetett pénzügyi eszközre: opciók, határidős ügyletek, swap-ok és egyéb származtatott eszközök különbözeti ügyletek átváltható kötvények, opciós utalványok (warrant) 3
4 IV. Információszerzés Ügyféltől Alkalmassági és Megfelelőségi kérdőívei alapján A befektetési vállalkozás az alkalmassági teszt keretében értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége vagy portfóliókezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfóliókezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. Amennyiben a befektetési vállalkozás, nem befektetési tanácsadást, és/vagy portfoliókezelési tevékenységet végez, a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetén a megbízás végrehajtását megelőzően (elfogadható partner és szakmai ügyfél kivételével) a leendő szerződő féltől és az ügyféltől nyilatkozatot kér a) a szerződésben foglalt ügylet lényegével, b) az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és c) különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól, annak megítélése érdekében, hogy a befektetési vállalkozás valóban a számára megfelelő ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos szolgáltatást nyújtsa. Előbbiekben rögzített ismeret és tapasztalat értékelése (a továbbiakban: megfelelési teszt) során a befektetési vállalkozás a) feltárja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket és pénzügyi eszközöket, b) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél pénzügyi eszközökkel végrehajtott ügyleteinek természetét, méretét és gyakoriságát, valamint azt, hogy ezen ügyletek milyen időtávon belül valósultak meg, és c) vizsgálja a leendő szerződő fél vagy az ügyfél iskolai végzettségét, foglalkozását vagy az értékelés szempontjából releváns korábbi foglalkozását. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megtagadja a befektetési tanácsadási, vagy portfóliókezelési tevékenység nyújtását, a kapott megbízás végrehajtását, ha az alkalmassági teszt elvégzéséhez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy az a saját értékelési metódusa alapján olyan eredményt ad, ami nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára. Ha a megfelelési teszt eredményeként a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. úgy ítéli meg, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő a leendő szerződő fél, vagy az ügyfél számára, erre felhívja a leendő szerződő fél, vagy az ügyfél figyelmét. Ha a leendő szerződő fél vagy az ügyfél nem adja meg a Bszt. 45. (1) bekezdésében meghatározott információt vagy a megadott információt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elégtelennek tartja, felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. Az Alkalmassági és megfelelési kérdőív kitöltése során a Társaság meggyőződik arról, hogy az Ügyfél a szerződésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzőivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteiről és tapasztalatairól. Megismerendő információk: Amennyiben a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. [a továbbiakban: befektetési vállalkozás] befektetési tanácsadási vagy portfóliókezelési tevékenységet végez az ügyfele számára, e tevékenysége keretében a szerződés megkötését vagy keretszerződés esetében a megbízás végrehajtását megelőzően 4
5 a) meggyőződik arról, hogy a leendő szerződő fél, illetve az ügyfél ismeretei és a szerződés vagy megbízás tárgyát képező pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon, és b) a szerződésben foglaltak teljesítése érdekében szükséges mértékben feltárja a leendő szerződő fél, illetve az ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. A befektetési vállalkozás az alkalmassági teszt keretében értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége vagy portfóliókezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendő szerződő fél vagy az ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő szerződő fél vagy az ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez a leendő szerződő fél vagy az ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfóliókezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. Annak ellenére, hogy ha a befektetési vállalkozás az ügyfél számára nem befektetési tanácsadást, és/vagy portfoliókezelést végez, a Bszt. alapján elegendő lenne az ún. megfelelési teszt elvégzése, a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt. vezetősége akként határozott, hogy a befektetési vállalkozás valamennyi ügyfele vonatkozásában egységes MIFID tesztként az alkalmassági teszt kerül elvégzésre, mely egyébként mindenben alkalmas a megfelelési teszttel szemben támasztott követelményeknek is. A Társaság Alkalmassági és Megfelelőségi kérdőívei az alábbi kérdéskörökre terjednek ki: Az ügyfél tapasztalatai, ismeretei Az ügyfél által ismert szolgáltatások, ügyletek, pénzügyi eszközök Az ügyfél pénzügyi eszközökkel kapcsolatos ügyleteinek jellege, mérete, gyakoriság Az ügyfél végzettsége, foglalkozása Az ügyfél pénzügyi helyzete Az ügyfél rendszeres jövedelmének forrása és nagysága Az ügyfél vagyona (likvid eszközök, befektetések, ingatlanok) Rendszeres pénzügyi kötelezettségvállalásai 5
6 Az ügyfél befektetési célja Befektetés futamidejével kapcsolatos igény, Kockázatvállalási preferencia, kockázati profil A befektetés célja V. ÉRTÉKELÉS, ÁLTALÁNOS ELVEK A törvényi megfelelés értelmében csak az a kérdőív tekinthető elfogadhatónak, amelyben az összes kérdés megfelelő módon megválaszolásra került. A HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. megtagadja a befektetési tanácsadási, vagy portfoliókezelési tevékenység nyújtását, a kapott megbízás végrehajtását, ha a teszt elvégzéséhez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy az a saját értékelési metódusa alapján olyan eredményt ad, ami nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára. Ha az ügyfél nem befektetési tanácsadást és/vagy portfóliókezelést vesz igénybe a HUNGÁRIA Értékpapír Zrt.-től és a teszt eredményeként a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. úgy ítéli meg, hogy a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő a leendő szerződő fél, vagy az ügyfél számára, erre felhívja a leendő szerződő fél, vagy az ügyfél figyelmét. Ha a leendő szerződő fél vagy az ügyfél nem adja meg a Bszt. 45. (1) bekezdésében meghatározott információt vagy a megadott információt a HUNGÁRIA ÉRTÉKPAPÍR Zrt. elégtelennek tartja, felhívja a leendő szerződő fél, illetőleg az ügyfél figyelmét arra, hogy ebben az esetben nem képes szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. V.1. A TESZT KITÖLTÉSE, ÉRTÉKELÉSE Magánszemély ügyfél esetében a számlatulajdonos, nem magánszemély ügyfél esetében, pedig az Ügyfél nevében eljárni jogosult személyek egyike tölti ki a tesztet önállóan, ügyintéző segítségének igénybevétele nélkül. A teszt kitöltése, és értékelése a mellékletben található kérdőívek, ill. értékelési segédletnek megfelelően történik. 6
7 A kitöltött tesztet általában a Front office ügyintéző veszi át, majd értékelésre átadja a Back office vezetőnek, aki az értékelést a mellékelt értékelési segédletnek megfelelően elvégzi, majd rögzíti az értékelés eredményét a nyilvántartó Clavis rendszerbe. MIFID teszt kitöltéséhez szükséges dokumentumok: MIFID teszt kitöltése azonosítást követően történhet, ennek megfelelően az Ügyfél személyazonosságára vonatkozó okiratokat minden esetben el kell kérni. MIFID teszt kitöltése: A kinyomtatott kérdőívet (lásd melléklet) Ügyfél részére át kell adni, Minden kérdésre válaszolnia kell az Ügyfélnek. Egy kérdésre csak 1 válasz adható (kivétel, ha a kérdőív lehetőséget ad több válasz megjelölésére), Az értékelő segédleten meg kell jelölni, az Ügyfél által kérdőíven rögzített válaszokat, majd a segédleten látszik az Ügyfél által elért pontszám. (ill. az elérhető össz. pontszám). A Teszt (Pl.: sikertelen eredménye esetén) bármikor megismételhető, ügyfél kérésére. Ügyfél értesítése a tesztek eredményéről: A teszt eredményéről az értékelést követően az Ügyfelet haladéktalanul tájékoztatni kell, a kitöltött tesztlap valamint az értékelés 1 példányát az Ügyfél részére át kell adni. Az értékelés minden esetben a Kérdőív részét képezi, így a teszt kiértékelése a kitöltést követően rögtön megtörténik, és ennek megfelelően az Ügyfél személyesen értesül az eredményéről. Nem kell a Bszt. 45. (1) bekezdésben foglaltakat alkalmazni (megfelelési tesztre vonatkozó rendelkezések), ha a befektetési vállalkozás a leendő szerződő féllel vagy az ügyféllel az 5. (1) bekezdésének a) vagy b) pontjában foglaltakra köt megállapodást és a) az ügylet tárgya olyan részvény, amelyet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelő harmadik országbeli tőzsdére bevezettek, továbbá pénzpiaci eszköz, hitelviszonyt megtestesítő értékpapír vagy más értékpapírosított követelés (ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV által kibocsátott értékpapír vagy más nem komplex pénzügyi eszköz, b) az ügyletre vonatkozó megállapodást az ügyfél vagy leendő szerződő fél kezdeményezi, c) a befektetési vállalkozás egyidejűleg a leendő szerződő fél tudomására hozza, hogy ebben az esetben nem vizsgálja a szerződésben szereplő pénzügyi eszköz befektetési célok megvalósítására való alkalmasságát, azaz nem alkalmazza a Bszt. 45. (1) bekezdésében foglaltakat, így ennek következményei az ügyfél számára nem érvényesülnek, d) a befektetési vállalkozás megfelel a Bszt ban foglaltaknak. 7
8 VI. ÉRTÉKELÉSI MÓDSZERTAN A MIFID irányelvben rögzített elvárásoknak megfelelően, a kérdőív kialakításánál a Társaság figyelemmel járt el annak érdekében, hogy az irányelvben megfogalmazott kérdések kimerítően megválaszolásra kerüljenek Ügyfél által. Ennek megfelelően a kérdőíveken feltüntetett kérdések számát, ill. az elérhető maximális pontszámot kérdéskörönként egyenlő arányban osztotta meg, melyben a visszacsatolási lehetőségek biztosítottak. ÉRTÉKELÉS Az értékelés, értékelési segédlet használatával történik. (lásd melléklet) Az értékelés eredményét a Kérdőíven, megfelelő helyen rögzíteni kell. Az eredményből egy példány Ügyfél részére minden esetben átadásra kerül. VI.1. MAGÁNSZEMÉLY ESETÉN Kérdések megoszlása és elérhető pontszámok Alkalmassági és Megfelelőségi kérdőív magánszemély részére esetében: KÉRDŐÍVEN KÉRDÉS SZÁMA VONATKOZÓ KÉRDÉSKÖR ÜGYFELEK TAPASZTALATAI, ISMERETEI 1,2,3,7,8,9,10,22,26,27, 117 AZ ÜGYFÉL PÉNZÜGYI HELYZETE 4,6,11,12,13,14,15,17,23, AZ ÜGYFÉL BEFEKTETÉSI CÉLJA 5,16,18,19,20,21,24,25,28, Elérhető maximális pontszám: 351 ELÉRHETŐ ÖSSZ.PONTSZÁM ÉRTÉKELÉS: 0 85 pont Minősítés: nem felelt meg A befektető tőkepiaccal kapcsolatos általános ismerete, tapasztalata, kockázatvállaló képessége nincs összhangban hozamelvárásával, jelenlegi megtakarításának szerkezetével és a megtakarítás céljával. A Társaság által nyújtott szolgáltatás igénybevétele személyét tekintve kockázatot jelent. Az ügyfél nem alkalmas a Bszt. szerinti pénzügyi eszközök igénybevételére, és az ezekre vonatkozó befektetési tanácsadásra. 8
9 pont Minősítés: megfelelt (alacsony kockázatvállalási szint) A befektető alapszintű tőkepiaci ismeretekkel rendelkezik. Kockázatvállaló képessége alacsony, a biztonságosan elérhető hozam realizálása, értékőrző befektetési forma a cél. Nem összetett pénzügyi eszköz igénybevételére, és az ezekkel kapcsolatos befektetési tanácsadásra alkalmas. Befektetésként, a magyar állampapír, illetve állampapír alapú befektetési jegy ajánlható, magasabb kockázati szintet jelentő termék választása esetén a tapasztalat hiánya problémát jelenthet pont Minősítés: megfelelt (általános kockázatvállalási szint) A befektető napi szintű, általános tőkepiaci információkkal rendelkezik. A magasabb hozam realizálása érdekében nyitott a kockázatosabb befektetések irányába. Közép és hosszú távú részvénypozíciók tartása biztonságos kockázati szintet jelent. Az ügyfél nem összetett és összetett pénzügyi eszköz, portfoliókezelési szolgáltatás igénybevételére is alkalmas, és az ezekre vonatkozó befektetési tanácsadásra pont Minősítés: megfelelt(teljes kockázatvállalási szint) A befektető napi szintű, pontos tőkepiaci információkkal rendelkezik. Meglévő tapasztalata, befektetési szokásai aktív tőkepiaci jelenlétet feltételeznek. Kockázatviselő képessége, jövedelemszerkezete megfelelő alapot biztosít a határidős pozíciók napi finanszírozási szükséglete esetén. Az ügyfél nem összetett és összetett pénzügyi eszköz, portfoliókezelési szolgáltatás igénybevételére is alkalmas, és az ezekre vonatkozó befektetési tanácsadásra. Az ügyféltől a teszt kitöltése alapján az alábbi ügyletekre fogadhat el a Társaság megbízást: Összetett (komplex) pénzügyi eszközök Nem összetett (nem komplex) pénzügyi eszközök Portfoliókezelési szolgáltatás igénybevétele Befektetési tanácsadás igénybevétele 9
10 VI.2. JOGI SZEMÉLY ESETÉN Kérdések megoszlása és elérhető pontszámok Alkalmassági és Megfelelőségi kérdőív Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező személyek részére esetében: KÉRDÉSKÖR KÉRDŐÍVEN KÉRDÉS SZÁMA VONATKOZÓ ELÉRHETŐ ÖSSZ.PONTSZÁM ÜGYFELEK TAPASZTALATAI, ISMERETEI 1,2,3,6,7,13,14,15,26,30, AZ ÜGYFÉL PÉNZÜGYI HELYZETE 4,5,8,9,10,16,17,18,19,21,27, AZ ÜGYFÉL BEFEKTETÉSI CÉLJA 11,12,20,22,23,24,25,28,29,32, Elérhető maximális pontszám: 408 ÉRTÉKELÉS: pont Minősítés: nem felelt meg A befektető tőkepiaccal kapcsolatos általános ismerete, tapasztalata, kockázatvállaló képessége nincs összhangban hozamelvárásával, jelenlegi megtakarításának szerkezetével és a megtakarítás céljával. A Társaság által nyújtott szolgáltatás igénybevétele személyét tekintve kockázatot jelent. Az ügyfél nem alkalmas a Bszt. szerinti pénzügyi eszközök igénybevételére, és az ezekre vonatkozó befektetési tanácsadásra pont Minősítés: megfelelt (alacsony kockázatvállalási szint) A befektető alapszintű tőkepiaci ismeretekkel rendelkezik. Kockázatvállaló képessége alacsony, a biztonságosan elérhető hozam realizálása, értékőrző befektetési forma a cél. Nem összetett pénzügyi eszköz igénybevételére, és az ezekkel kapcsolatos befektetési tanácsadásra alkalmas. Befektetésként, a magyar állampapír, illetve állampapír alapú befektetési jegy ajánlható, magasabb kockázati szintet jelentő termék választása esetén a tapasztalat hiánya problémát jelenthet. 10
11 pont Minősítés: megfelelt (általános kockázatvállalási szint) A befektető napi szintű, általános tőkepiaci információkkal rendelkezik. A magasabb hozam realizálása érdekében nyitott a kockázatosabb befektetések irányába. Közép és hosszú távú részvénypozíciók tartása biztonságos kockázati szintet jelent. Az ügyfél nem összetett és összetett pénzügyi eszköz, portfoliókezelési szolgáltatás igénybevételére is alkalmas, és az ezekre vonatkozó befektetési tanácsadásra pont Minősítés: megfelelt (Teljes kockázatvállalási szint) A befektető napi szintű, pontos tőkepiaci információkkal rendelkezik. Meglévő tapasztalata, befektetési szokásai aktív tőkepiaci jelenlétet feltételeznek. Kockázatviselő képessége, jövedelemszerkezete megfelelő alapot biztosít a határidős pozíciók napi finanszírozási szükséglete esetén. Az ügyfél nem összetett és összetett pénzügyi eszköz, portfoliókezelési szolgáltatás igénybevételére is alkalmas, és az ezekre vonatkozó befektetési tanácsadásra. Az ügyféltől a teszt kitöltése alapján az alábbi ügyletekre fogadhat el a Társaság megbízást: Összetett (komplex) pénzügyi eszközök Nem összetett (nem komplex) pénzügyi eszközök Portfoliókezelési szolgáltatás igénybevétele Befektetési tanácsadás igénybevétele ALKALMASSÁGI TESZT FELÜLVIZSGÁLATA: A teszt, illetve az értékelési módszertan felülvizsgálatára jogszabálykövetés, ill. egyéb okok miatt szükség szerint (új termékkategória, stb.) kerül sor. 11
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT
Ügyfélnév: MIFID KÉRDŐÍV Ügyfélkód: ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT MAGÁNSZEMÉLYEK ÉS JOGI SZEMÉLYEK, VALAMINT JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ GAZDASÁGI TÁRSASÁGOK RÉSZÉRE Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk
RészletesebbenALKALMASSÁGI TESZT (TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFELEKNEK)
8.a. sz. melléklet ALKALMASSÁGI TESZT (TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFELEKNEK) Tisztelt Ügyfelünk! A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek
RészletesebbenALKALMASSÁGI KÉRDŐÍV Magánszemély részére A évi CXXXVIII. törvény 44. alapján. Személyes adatok
ALKALMASSÁGI KÉRDŐÍV Magánszemély részére A 2007. évi CXXXVIII. törvény 44. alapján Személyes adatok Kérjük, hogy az alábbi adatokat nyomtatott betűvel töltse ki! Név: Lakcím: E-mail cím: Telefonszám:
RészletesebbenAlkalmassági és Megfelelési teszt KÖZÜLETEKNEK
KÖZÜLETEKNEK Az Üzletszabályzat 19. sz. melléklete Az alábbi teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló
RészletesebbenTudnivalók a Megfelelési tesztről
Tudnivalók a Megfelelési tesztről Tartalom 1. TÁJÉKOZTATÓ A MEGFELELÉSI TESZTRŐL... 1 2. MEGFELELÉSI TESZT... 3 1. TÁJÉKOZTATÓ A MEGFELELÉSI TESZTRŐL Mi a megfelelési teszt? A megfelelési teszt a 2007.
RészletesebbenMEGFELELÉSI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére
MEGFELELÉSI TESZT Természetes személy ügyfelek részére Név: Anyja neve: Állandó lakcím: Születési hely és idő: Adóazonosító jel: Telefonszám: Email: Azonosító okmány típusa és száma: Jelen teszt (a továbbiakban:
RészletesebbenMEGFELELÉSI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére
MEGFELELÉSI TESZT Természetes személy ügyfelek részére családi és utónév: születési név: születési hely / idő: anyja születési neve: adóazonosító jele: Jelen teszt (a továbbiakban: Teszt) célja, hogy a
RészletesebbenVégrehajtási politika
Commerzbank Zrt. Végrehajtási politika Megbízások ügyfél számára legkedvezőbb feltételek mellett történő végrehajtása 1. Általános ismertetés Az Európai Parlament és Tanács pénzügyi eszközök piacairól
RészletesebbenMEGFELELÉSI TESZT. (jogi személy)
MEGFELELÉSI TESZT (jogi személy) A a Keretszerződés megkötése előtt a vonatkozó jogszabályi rendelkezések értelmében köteles feltárni Megfelelési teszt keretében az Ön által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket
RészletesebbenA Bszt. hatályának és a hatálya alóli kivételnek a vizsgálata, a sajátszámlás kereskedés vonatkozásában a 2. -ban foglalt rendelkezések alapján
A Bszt. hatályának és a hatálya alóli kivételnek a vizsgálata, a sajátszámlás kereskedés vonatkozásában a 2. -ban foglalt rendelkezések alapján A Kérelmező (ügyvéd) kérelme a befektetési vállalkozásokról
RészletesebbenALKALMASSÁGI / MEGFELELÉSI TESZT
TISZTELT ÜGYFELÜNK! ALKALMASSÁGI / MEGFELELÉSI TESZT JOGI SZEMÉLY VAGY JOGIS SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ SZERVEZET RÉSZÉRE Tájékoztatjuk Önt, hogy jelen alkalmassági/megfelelési teszt (a továbbiakban:
RészletesebbenMegfelelési és alkalmassági teszt
Megfelelési és alkalmassági teszt Ajánlatszám: Tanácsadó neve, kódja: Szerződő neve: Anyja neve: Születési hely, idő: Tisztelt Ügyfelünk! Jogszabályi előírás alapján a biztosítási alapú befektetési termékek
Részletesebbena) Igen 5 pont b) Nem 0 pont
Cégnév: Székhely: MEGFELELÉSI TESZT Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére Képviseletre jogosult: Adószám: Cégjegyzékszám / Nyilvántartási szám: Telefonszám: Email
Részletesebbeno f) Egyéb korlátlan felelősségű forma
Megfelelési teszt jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetek részére Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy a Random Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége és
RészletesebbenA HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG
A A HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZATA A Hungarograin Tőzsdeügynöki Szolgáltató Zrt. vezérigazgatója 2008. év. hónap... napján elfogadta.
RészletesebbenTermészetes személy ügyfelek részére
A STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzatának 3.3 melléklete családi és utónév: születési név: MEGFELELÉSI TESZT Természetes személy ügyfelek részére születési hely / idő: év hó nap anyja születési neve:
RészletesebbenAlkalmassági és Megfelelési teszt MAGÁNSZEMÉLYEKNEK
MAGÁNSZEMÉLYEKNEK Az Üzletszabályzat 19. sz. melléklete Az alábbi teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól
RészletesebbenMegfelelési teszt I. PÉNZÜGYI ISMERETEK
Megfelelési teszt A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. számú törvény (Bszt.) vonatkozó rendelkezései
RészletesebbenMegfelelési teszt. Név: Cím: Ügyfélszám: Számlatulajdonos: Meghatalmazott/képviselő:
Megfelelési teszt Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy a Random Capital Zrt. a befektetési szolgáltatási tevékenysége és kiegészítő tevékenysége és kiegészítő szolgáltatása keretében történő szerződéskötést,
RészletesebbenMEGFELELÉSI TESZT. Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére
A STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzatának 3.4 melléklete Cégnév: Székhely: Képviseletre jogosult: Adószám: Cégjegyzékszám / Nyilvántartási szám: MEGFELELÉSI TESZT Jogi személyek és jogi személyiséggel
RészletesebbenFHB Kereskedelmi Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzata
Az FHB Kereskedelmi Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság I. AZ FHB ZRT ÁLTALÁNOS ADATAI Befektetési Szolgáltatások Üzletszabályzata Cégnév: FHB Kereskedelmi Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (a
RészletesebbenAMUNDI ALAPKEZELŐ ZRT. ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZAT
Amundi Alapkezelő Zrt. Hatályos: 2018. január 3. Ügyfélbesorolási szabályzat AMUNDI ALAPKEZELŐ ZRT. ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZAT 2018. január 3. Az Amundi Alapkezelő Zrt. (székhely: 1011 Budapest, Fő u.
RészletesebbenALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező személyek részére A 2007.évi CXXXVIII.
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV Jgi személyek és jgi személyiséggel nem rendelkező személyek részére A 2007.évi CXXXVIII. törvény alapján 1 Jelen kérdőív a befektetési vállalkzáskról és az árutőzsdei
RészletesebbenMEGBÍZÁSI SZERZŐDÉS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSRA
MEGBÍZÁSI SZERZŐDÉS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSRA amely létrejött egyrészről Név: Lakhely/székhely: Személyi azonosító száma/cégjegyzékszáma: Adóazonosító jele/adószáma: mint megbízó ( a továbbiakban: Megbízó),
RészletesebbenALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV Természetes személyek részére A 2007.évi CXXXVIII. törvény alapján
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV Természetes személyek részére A 2007.évi CXXXVIII. törvény alapján 1 Jelen kérdőív a befektetési vállalkzáskról és az árutőzsdei szlgáltatókról, valamint az általuk
RészletesebbenALKALMASSÁGI TESZT. magánszemély részére
ALKALMASSÁGI TESZT magánszemély részére Ügyfél megnevezése: Ügyfélszám: A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007.
RészletesebbenAlkalmassági és megfelelési teszt
Commerzbank Zrt. Alkalmassági és megfelelési teszt Név:.. Felhívjuk a Tisztelt Ügyfelünk figyelmét, hogy a Bank a 2007. évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) szerinti alkalmassági és megfelelési tesztet a jelen
RészletesebbenIII.1./B. Alkalmassági teszt adatlap. - szakmai ügyfelek és elfogadható partnerek részére -
III.1./B. Alkalmassági teszt adatlap - szakmai ügyfelek és elfogadható partnerek részére - ALKALMASSÁGI TESZT CÉLJA A Diófa Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1027 Budapest, Kacsa
RészletesebbenRandom Capital Zrt. Végrehajtási politika
Hatályba léptette: vezérigazgató Hatályba lépés dátuma: 2012. 02.16. Érvényes: visszavonásig TARTALOMJEGYZÉK 1. Bevezetés... 3 2. Megbízás felvétele... 3 3. Megbízás végrehajtásának szempontjai... 4 4.
RészletesebbenALKALMASSÁGI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére
családi és utónév: születési név: születési hely / idő: anyja születési neve: adóazonosító jele: ALKALMASSÁGI TESZT Természetes személy ügyfelek részére Jelen teszt (a továbbiakban: Teszt) célja, hogy
RészletesebbenVAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK
VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK Jóváhagyta: A Pénztár Igazgatótanácsa 2018. október 29-ei ülésén Hatályos : 2018. december 1. A Pénztár befektetési tevékenysége során kettő vagyonkezelőt alkalmaz, amelynek feladata
RészletesebbenHatályos január 2. napjától. Ügyfélbesorolási politika UniCredit Bank Hungary Zrt.
Hatályos 2018. január 2. napjától Ügyfélbesorolási politika Tartalomjegyzék 1. Ügyfélbesorolási politika célja... 3 1.1. Besorolási alapelvek... 3 2. Ügyfélbesorolási kategóriák... 3 2.1. Lakossági ügyfelek...
RészletesebbenÜgyfélbesorolási politika UniCredit Bank Hungary Zrt. Hatályos március 1-jétől
Ügyfélbesorolási politika UniCredit Bank Hungary Zrt. Hatályos 2014. március 1-jétől Tartalomjegyzék 3 1. Ügyfélbesorolási politika célja 3 1.1. Besorolási alapelvek 3 2. Ügyfélbesorolási kategóriák 3
RészletesebbenSzabályzata az Alkalmassági/Megfelelési Teszt (MiFID-teszt) kezeléséhez
A C O D E X É r t é k t á r Z á r t k ö r ű e n M ű k ö d ő R é s z v é n y t á r s a s á g Szabályzata az Alkalmassági/Megfelelési Teszt (MiFID-teszt) kezeléséhez Hatályba lépés dátuma: 2014.08.01 Jóváhagyó
RészletesebbenEURÓPA BRÓKERHÁZ ZRT. MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV EURÓPA BRÓKERHÁZ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG. Megfelelési kérdőív
Üzletszabályzat 6. sz. melléklete EURÓPA BRÓKERHÁZ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG Megfelelési kérdőív EURÓPA BRÓKERHÁZ ZRT. Oldal 1 Ügyfél neve: Ügyfélkód: Jelen kérdőív kifejezett
RészletesebbenElső Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK
Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK Jóváhagyta: A Pénztár Igazgatótanácsa 2016. április 14-én Hatályos : 2016. április 28. A Pénztár befektetési tevékenysége során 2016. április
RészletesebbenÜgyfélminősítés lakossági ügyfélnek minősülő társaságok részére
Ügyfélminősítés lakossági ügyfélnek minősülő társaságok részére A Bszt. előírásai szerint a lakossági ügyfél kategóriába sorolt ügyfeleknek a portfólió-kezelési befektetési szolgáltatási tevékenység nyújtása
RészletesebbenIII.1/A. Alkalmassági teszt adatlap. - lakossági ügyfelek részére -
III.1/A. Alkalmassági teszt adatlap - lakossági ügyfelek részére - ALKALMASSÁGI TESZT CÉLJA A Diófa Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1027 Budapest, Kacsa u. 15-23. VI. em... 1/1.,
RészletesebbenALKALMASSÁGI TESZT (TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFELEKNEK)
8.a. sz. melléklet ALKALMASSÁGI TESZT (TERMÉSZETES SZEMÉLY ÜGYFELEKNEK) Tisztelt Ügyfelünk! A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek
RészletesebbenTOP5 jelentés évre vonatkozóan
TOP5 jelentés 2017. évre vonatkozóan Az első öt végrehajtási helyszínre és a végrehajtás minőségére vonatkozó információk. Vizsgált időszak: 2017-es adatok alapján Az alábbi táblázatok tartalmazzák az
RészletesebbenI. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége - valamennyi pénztárra vonatkozó szabályok
Artisjus Kardos Gyula Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2017. évre vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra
RészletesebbenALKALMASSÁGI TESZT. Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére
ALKALMASSÁGI TESZT Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére Cégnév: Székhely: Képviseletre jogosult: Adószám: Cégjegyzékszám / nyilvántartási szám: Telefonszám: Email:
RészletesebbenALKALMASSÁGI TESZT. Természetes személy ügyfelek részére
A STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzatának 3.1 melléklete családi és utónév: születési név: születési hely / idő: anyja születési neve: adóazonosító jele: ALKALMASSÁGI TESZT Természetes személy ügyfelek
RészletesebbenKÉRDİÍV. A Raiffeisen Bank Zrt. 2007. évi CXXXVIII. törvényben foglalt tájékozódási kötelezettsége alapján, ügyfelei
KÉRDİÍV Ügyfél neve:... Számlaszáma (bankszámlaszám vagy értékpapír számlaszám):.......... Adóazonosító jele:........... Állandó lakcím:.. Ügyfél MIFID alapbesorolása: LAKOSSÁGI A Raiffeisen Bank Zrt.
RészletesebbenMiFID - Befektetői kérdőív - Magánszemélyek részére
AZONOSÍTÓ ADATOK Ügyfél neve Állandó lakcím Adóazonosító jele Ügyfél azonosító MiFID - Befektetői kérdőív - Magánszemélyek részére A Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról
RészletesebbenA kereskedési volumen szerinti első öt végrehajtási helyszínre vonatkozó információk közzététele (2017. évre vonatkozóan)
i első öt végrehajtási helyszínre vonatkozó információk közzététele (2017. évre vonatkozóan) Bizottság 2014/65/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a befektetési vállalkozások szervezeti követelményei
RészletesebbenI. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége - valamennyi pénztárra vonatkozó szabályok
Artisjus Kardos Gyula Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015. évre vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra
RészletesebbenAz ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Végrehajtási Politika
Az ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaság Végrehajtási Politika Hatályos: 2017. június 21. 1. oldal Az (a továbbiakban: Társaság) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei
RészletesebbenChinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015.
Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015. évre vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége
RészletesebbenAz ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Végrehajtási Politika
Az ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaság Végrehajtási Politika 1. oldal A Társaság a 2007. évi CXXXVIII. a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról,
RészletesebbenMiFID Befektetési kérdőív. Tisztelt Ügyfelünk! MEGFELELÉSI TESZT LAKOSSÁGI ÜGYFELEK RÉSZÉRE
QUAESTOR Értékpapírkereskedelmi és Befektetési Zrt. H-1132 Budapest Váci út 30. +36 (1) 2999 999 Cg. 01-10-044174 (továbbiakban: Társaság ) LAKOSSÁGI ÜGYFELEK RÉSZÉRE magánszemélyek (és egyéni vállalkozók)
Részletesebben1. Hitelintézet alapításának engedélyezése iránti kérelem formanyomtatványa
1. melléklet a 4/2016. (III. 1.) MNB rendelethez A Hpt. hatálya alá tartozó, a hitelintézetet, valamint az önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi alapot érintő, a rendelet 1. (1) bekezdésében meghatározott
Részletesebben1.1. Az Üzletszabályzat hatálya... 4 1.2. A Bank számára engedélyezett befektetési szolgáltatási tevékenységek és kiegészítő szolgáltatások... 5 1.3. A kapcsolattartás során használható nyelvek... 6 1.4.
RészletesebbenA C O D E X T ı z s d e ü g y n ö k s é g é s É r t é k t á r. Z á r t k ö r ő e n M ő k ö d ı R é s z v é n y t á r s a s á g.
A C O D E X T ı z s d e ü g y n ö k s é g é s É r t é k t á r Z á r t k ö r ő e n M ő k ö d ı R é s z v é n y t á r s a s á g Szabályzata Az Alkalmassági/Megfelelési Teszt kezeléséhez Hatályba lépés: 2014.08.18
RészletesebbenHasznos ismeretek befektetési szolgáltatási termékek értékesítéséhez
Hasznos ismeretek befektetési szolgáltatási termékek értékesítéséhez Készítette: dr. Verle Katalin Takarékbank Zrt. Compliance Osztály 2017. június Hogyan kerüljük el a befektetési tanácsadást? BEFEKTETÉSI
Részletesebbenf) Egyéb korlátlan felelősségű társasági forma
Cégnév: Székhely: ALKALMASSÁGI TESZT Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére Képviseletre jogosult: Adószám: Cégjegyzékszám / Nyilvántartási szám: Telefonszám: Email
Részletesebbenrészlete s vitájához
T/7037/16. szám ORSZÁGGYLLES HIVATA LA Érkezett : 2012 JuN 0 5 Az Országgyűlés Számvev őszéki és költségvetési bizottságának Foglalkoztatási és munkaügy i bizottságának Fogyasztóvédelmi bizottságának Gazdasági
RészletesebbenLAKOSSÁGI / SZAKMAI K É R D Ő Í V BEFEKTETÉSI TAPASZTALATOK, KOCKÁZATVISELŐ KÉPESSÉG, BEFEKTETÉSI CÉLOK
Ügyfél neve:.... Számlaszáma (bankszámlaszám vagy értékpapír számlaszám):....... Adószáma /Adóazonosító jele:......... Székhelye:.... --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
RészletesebbenChinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2016.
Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2016. évre vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége
RészletesebbenVégrehajtási politika
Végrehajtási politika 1. Az eljárásrend célja... 2 2. Az legkedvezőbb végrehajtás alanyai... 2 3. A legkedvezőbb végrehajtás elve... 2 3.1 A végrehajtás szempontjai... 2 3.2 A végrehajtás helyszíne...
RészletesebbenA K&H BANK ZRT. VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA
K&H Bank Zrt. 1095 Budapest, Lechner Ödön fasor 9. telefon: (06 1) 328 9000 fax: (06 1) 328 9696 www.kh.hu bank@kh.hu A K&H BANK ZRT. VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA Hatályos: 2012. december 15. TARTALOM 1. Az
Részletesebben1 Végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség elemzése
1 Végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség elemzése 2017.01.01-2017.12.31 1.1 Általános, minden egyes pénzügyi eszközosztályra érvényes következtetések 1.1.1 A végrehajtás minőségének értékelése
RészletesebbenJavadalmazási politika
Javadalmazási politika Tartalom I. A javadalmazási politika szabályozása II. A javadalmazási politikával szembeni elvárások 2 I. A javadalmazási politika szabályozása II. A javadalmazási politikával szembeni
RészletesebbenALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV (MiFID-teszt)
ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI KÉRDŐÍV (MiFID-teszt) A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény
RészletesebbenAz első öt végrehajtási helyszínre és a végrehajtás elért minőségére vonatkozó információk a 2018-as tárgyévre vonatkozóan
Az első öt re és a végrehajtás elért minőségére vonatkozó információk a 2018-as tárgyévre vonatkozóan Az Erste Alapkezelő Zrt. eleget téve a MIFID II., valamint az ahhoz kapcsolódó EU rendeletekben foglalt
RészletesebbenTájékoztató a végrehajtási politikánkról Üzletszabályzat Melléklet
1. M ELLÉKLET Politika Tájékoztató a végrehajtási politikánkról Üzletszabályzat Melléklet A pénzügyi eszközök piacáról szóló 2004/39/EK irányelv (továbbiakban MIFID), illetve a befektetési vállalkozásokról
RészletesebbenErste DPM Szolgáltatás - Professzionális Portfóliókezelés könnyedén -
Erste DPM Szolgáltatás - Professzionális könnyedén - Az Erste DPM Szolgáltatás olyan Erste által végzett, melynek során az Erste, Ügyfél által meghatározott portfólió (továbbiakban Referencia-Portfólió)
RészletesebbenSINUS-FAIR Corporate Zártkörűen Működő Részvénytársaság Végrehajtási politika
SINUS-FAIR Corporate Zártkörűen Működő Részvénytársaság Végrehajtási politika 2016. augusztus 9. Tartalom 1. A legkedvezőbb végrehajtás elve... 3 2. Az ügyfél által adott megbízás lehetséges végrehajtási
RészletesebbenMiFID Befektetési kérdőív
QUAESTOR Értékpapírkereskedelmi és Befektetési Zrt. H-1132 Budapest Váci út 30. +36 (1) 2999 999 Cg. 01-10-044174 (továbbiakban: Társaság ) LAKOSSÁGI ÜGYFELEK RÉSZÉRE nem magánszemélyek kockázati értékeléséhez
RészletesebbenAz MKB Bank Zrt. legkedvezőbb végrehajtási (best execution) politikája
Az MKB Bank Zrt. legkedvezőbb végrehajtási (best execution) politikája Az MKB Bank Zrt-nek (a továbbiakban: Bank), a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető
RészletesebbenHirdetmény. G. melléklet: Adatkezelési tájékoztató a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz
Hirdetmény G. melléklet: Adatkezelési tájékoztató a Befektetési Szolgáltatási Üzletági Üzletszabályzathoz Hatályos: 2018. május 25. napjától Közzétéve: 2018. május 15. napján OTP Bank Nyrt. Székhelye:
RészletesebbenRandom Capital Zrt. Végrehajtási politika. Hatályba lépés dátuma: 2010. április 1.
Hatályba léptette: A 2010.04.01-i vezérigazgatói utasítás Hatályba lépés dátuma: 2010. április 1. Érvényes: Visszavonásig TARTALOMJEGYZÉK 1. Megbízás felvétele...3 2. Megbízás végrehajtásának szempontjai...3
RészletesebbenHUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG
A HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜZLETSZABÁLYZATA A Hungarograin Tőzsdeügynöki Szolgáltató Zrt. vezérigazgatója 2012. év március hónap 14. napján elfogadta. A
RészletesebbenJogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére
A STRATEGON Értékpapír Zrt. Üzletszabályzatának 3.2 melléklete Cégnév: Székhely: ALKALMASSÁGI TESZT Jogi személyek és jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet ügyfelek részére Képviseletre jogosult:
RészletesebbenSOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT
SOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT SZABÁLYZAT Kiadás: 02 Ügyfélminősítési szabályzat Oldal: 5 Hatályos: 2011. 03. 01. Módosítás: Hivatkozás 1 A Solar
RészletesebbenT Á J É K O Z T A T Ó
T Á J É K O Z T A T Ó a befektetési vállalkozások és a befektetési szolgáltatást nyújtó hitelintézetek nyilvántartási kötelezettségeivel összefüggésben A CESR (Európai Értékpapír Szabályozók Bizottsága)
RészletesebbenDunastyr Nyugdíjpénztár 1. A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma: Megnevezés január december 31. Taglétszám (fő)
Dunastyr Nyugdíjpénztár 1. A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma: Megnevezés 2016. január 1. 2016. december 31. Taglétszám (fő) 155 154 2. A tagdíjbevételek pénztári tartalékok közötti megosztásának
RészletesebbenMiFID - Befektetői kérdőív - Magánszemélyek részére
AZONOSÍTÓ ADATOK Ügyfél neve Állandó lakcím Adóazonosító jele Ügyfél azonosító MiFID - Befektetői kérdőív - Magánszemélyek részére A Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról
RészletesebbenPB/KPB alkalmassági kérdőív
Üzletfél neve: Személyazonosító okmány típusa és száma: Üzletfél azonosítója: Amennyiben Üzletfél nem rendelkezik azonosító számmal a további adatok kitöltése is szükséges. Születési név: Születési hely,
RészletesebbenChinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2017.
Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2017. évre vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége
RészletesebbenA Sopron Bank ZRT. VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA Hatályos: január 3.
A Sopron Bank ZRT. VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA Hatályos: 2018. január 3. Tartalomjegyzék 1. Az eljárásrend célja... 2 2. A legkedvezőbb végrehajtás elve... 2 2.1. A legkedvezőbb végrehajtás tényezői... 3 2.2.
RészletesebbenFŐGÁZ Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015.
FŐGÁZ Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015. re vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége
RészletesebbenSOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT
SOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT SZABÁLYZAT Kiadás: 01 Hatályos: 2008. 02. 01. Módosítás hatályos:2013.04.08. Ügyfélminősítési szabályzat Oldal:
RészletesebbenDunastyr Nyugdíjpénztár 1. A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma: Megnevezés január december 31. Taglétszám (fő)
Dunastyr Nyugdíjpénztár 1. A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma: Megnevezés 2017. január 1. 2017. december 31. Taglétszám (fő) 154 159 2. A tagdíjbevételek pénztári tartalékok közötti megosztásának
Részletesebbenárutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi
Igazgatósági utasítás Infosz: 021 Hatályba lép: 2011. július 4. 1/6 oldal Verzió: 4. Érvényes: módosításig Melléklet: Készítette: Ellenőrizte: Tapodi Alexandra Schuszter Péter Jóváhagyók: Schuszter Péter
RészletesebbenRandom Capital Zrt. Végrehajtási politika
1. sz. melléklet Random Capital Zrt. Hatályba léptette: vezérigazgató Hatályba lépés dátuma: 2014. 11. 18. Érvényes: visszavonásig TARTALOMJEGYZÉK 1. Bevezetés... 3 2. Megbízás felvétele... 3 3. Megbízás
RészletesebbenKBC EQUITAS ZRT. Végrehajtási politika és Allokációs szabályzat 2
A KBC EQUITAS BROKER ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA és ALLOKÁCIÓS SZABÁLYZATA Hatályos: 2008. szeptember 12-től TARTALOMJEGYZÉK Preambulum... 3 1. Megbízás felvétele... 3 Személyesen,
RészletesebbenEURÓPA BRÓKERHÁZ ZRT. Ügyfél besorolás mellékletei
Ügyfél besorolás mellékletei 1/a. számú melléklete Értesítés ügyfélbesorolásról, módosításának lehetőségeiről, és annak következményeiről Név (Cégnév): Azonosító okmány száma: Tisztelt Ügyfelünk! A befektetési
RészletesebbenMiFID - Befektetői kérdőív - Magánszemélyek részére
AZONOSÍTÓ ADATOK Ügyfél neve Állandó lakcím Adóazonosító jele Ügyfél azonosító MiFID - Befektetői kérdőív - Magánszemélyek részére A Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról
Részletesebben1 Végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség elemzése
1 Végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség elemzése 2018.01.01-2018.12.31 1.1 Általános, minden egyes pénzügyi eszközosztályra érvényes következtetések 1.1.1 A végrehajtás minőségének értékelése
RészletesebbenMegfelelési teszt (A pénzügyi eszközök megfelelőségének ellenőrzésére) Kérdőív
Megfelelési teszt (A pénzügyi eszközök megfelelőségének ellenőrzésére) Kérdőív Név: Cím: Ügyfélszám: 1. Mi az Ön legmagasabb iskolai végzettsége? általános iskola középiskola főiskola egyetem 2. Milyen
RészletesebbenÁltalános Ügyféltájékoztató
Commerzbank Zrt. Általános Ügyféltájékoztató 1. Bevezető A Commerzbank Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek
RészletesebbenÜGYFÉLMINŐSÍTÉSI TÁJÉKOZTATÓ
ÜGYFÉLMINŐSÍTÉSI TÁJÉKOZTATÓ Érvényes: 2018. január 03-tól 1 I. Ügyfélminősítési kategóriák A KDB Bank Európa Zrt. (a továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról
RészletesebbenMAGYAR SZÁMVITELI SZABÁLYOK SZERINTI ÉVES BESZÁMOLÓ MÉRLEG 2014.12.31. HATVAN ÉS VIDÉKE TAKARÉKSZÖVETKEZET
MÉRLEG 2014.12.31 Hatvan, 2015. március 26... Hatvan és Vidéke Takarékszövetkezet Juhász Ferenc Turányikné Borsik Éva elnök ügyvezető ügyvezető igazgató MÉRLEG adatok: ezer Ft-ban S.sz. M e g n e v e z
RészletesebbenMiFID - Befektetői kérdőív Nem magánszemély ügyfélnek
MiFID - Befektetői kérdőív Nem magánszemély ügyfélnek AZONOSÍTÓ ADATOK Ügyfél neve Székhely Adószám Ügyfélazonosító A Raiffeisen Bank Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei
RészletesebbenMÉRLEG MÉRLEG KSH:10045916-6512-122-16. Újszász és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet. Cg.:16-02-001531
MÉRLEG KSH:10045916-6512-122-16 Cg.:16-02-001531 Újszász és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet MÉRLEG adatok: ezer Ft-ban S.sz. M e g n e v e z és 2012.év 2013.év a. b. c. d. E S Z K Ö Z Ö K ( A K T Í V
RészletesebbenA Raiffeisen Bank Zrt. KERESKEDÉSI POLITIKÁJA
A Raiffeisen Bank Zrt. KERESKEDÉSI POLITIKÁJA Hatályos: 2019.04.24-től 1. A Kereskedési politika célja A jelen szabályzat (a továbbiakban: Kereskedési Politika) a Raiffeisen Bank Zrt. (a továbbiakban:
RészletesebbenAz első öt végrehajtási helyszínre és a végrehajtás elért minőségére vonatkozó információk a 2017-es tárgyévre vonatkozóan
Az első öt re és a végrehajtás elért minőségére vonatkozó információk a 2017-es tárgyévre vonatkozóan Az Erste Alapkezelő Zrt. eleget téve a MIFID II., valamint az ahhoz kapcsolódó EU rendeletekben foglalt
RészletesebbenAz első öt végrehajtási helyszínre és a végrehajtás elért minőségére vonatkozó tájékoztató
Az első öt végrehajtási helyszínre és a végrehajtás elért minőségére vonatkozó tájékoztató (2018. évre vonatkozóan) I. Kereskedési Volumen szerinti első öt végrehajtási helyszín A KBC Securities Magyarországi
RészletesebbenAMUNDI BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. TÁJÉKOZTATÁSI SZABÁLYZAT
Amundi Alapkezelő Zrt. Hatályos: 2018. január 3. Tájékoztatási szabályzat AMUNDI BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. TÁJÉKOZTATÁSI SZABÁLYZAT 2018. január 3. TARTALOMJEGYZÉK I. Általános előírások... 3 II. A tájékoztatás
Részletesebben