MiFID Befektetési kérdőív

Átírás

1 QUAESTOR Értékpapírkereskedelmi és Befektetési Zrt. H-1132 Budapest Váci út (1) Cg (továbbiakban: Társaság ) LAKOSSÁGI ÜGYFELEK RÉSZÉRE nem magánszemélyek kockázati értékeléséhez MiFID Befektetési kérdőív Tisztelt Ügyfelünk! Név: <UgyfelNev> PAZ: <PAZ> Kérjük, hogy a MiFID Befektetési kérdőívet, mint Megfelelési és Alkalmassági Tesztet a valóságnak megfelelően töltse ki, tekintettel arra, hogy a Társaság a tesztekben megadott válaszait kivéve, ha az azokban szereplő információ nyilvánvalóan elavult, hibás vagy hiányos valósnak fogadja el, és ez alapján végzi el a tesztek értékelését. Kérjük, hogy a Társaságot haladéktalanul értesítse, amennyiben a válaszokban változás áll be, valamint szíveskedjen új tesztet kitölteni. Ennek elmaradásából eredő károkért a Társaság nem vállal felelősséget. Kérjük, hogy az Befektetési kérdőívet a szerződő törvényes képviseletére és a pénzügyi/befektetési döntések meghozatalára jogosult személy töltse ki! MEGFELELÉSI TESZT A Megfelelési Teszt keretében vizsgáljuk a Tesztben szereplő pénzügyi eszközökkel és ügyletekkel kapcsolatos tudását és tapasztalatát annak érdekében, hogy az Ön által képviselt szervezet számára megfelelő pénzügyi eszközökkel kapcsolatos szolgáltatásokat nyújthassunk a jövőben. Ha a későbbiekben olyan pénzügyi eszközre ad megbízást, amelynek megfelelőségét a Megfelelési Teszt nem támasztja alá, úgy felhívjuk erre a figyelmét. A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 46. (2) bekezdésére figyelemmel, ha Ön nem adja meg a Megfelelési Teszt keretében kért információkat, illetőleg a Társaság a megadott információkat elégtelennek tartja, úgy a Társaság nem képes a szerződésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet megfelelőségét megállapítani. M1. Kérjük, hogy az alábbi táblázatban x -szel jelölje az Önre jellemzőt! 1. Rendelkezik-e Ön az alábbi termékcsoportokkal kapcsolatos ismeretekkel? 2. Rendelkezik-e Ön az alábbi termékcsoportokkal kapcsolatos tapasztalatokkal? 3. Átlagos tranzakciószáma negyedévente? (Csak akkor töltse ki, ha a 2. kérdésre "Igen" a válasza!) 4. Tranzakcióinak jellemző nagysága? (Csak akkor töltse ki, ha a 2. kérdésre "Igen" a válasza!) Eszközök IGEN NEM IGEN NEM 10-nél kevesebb 10 vagy több 500e Ft-nál kevesebb 500e Ft vagy több Bankbetét, állampapírok, kötvények, devizaváltás Részvények, befektetési jegyek Tőkeáttételes, származtatott és egyéb kockázatos ügyletek 1

2 M2. Mi az Ön iskolai végzettsége? A. Alapfokú vagy alacsonyabb B. Középfokú C. Felsőfokú M3. Az Ön jelenlegi foglalkozása pénzügyi ismeretek szempontjából meghatározó jelentőségű? A. Igen B. Nem M4. Mi az Ön beosztása? A. Alkalmazott vagy egyéb megbízott B. Középvezető C. Felsővezető M5. Az elmúlt 5 évben volt-e munka-, vagy megbízási jogviszonyban befektetési vállalkozásnál, árutőzsdei szolgáltatónál, pénzügyi intézménynél, értéktőzsdénél / árutőzsdénél, elszámolóházi tevékenységet végző szervezetnél, befektetési alapkezelőnél, kockázati tőkealap-kezelőnél, az MNB-nél, az ÁKK Zrt-nél, a Kincstárnál, a Központi Értéktárnál? A. Igen B. Nem Kijelentem, hogy jelen Megfelelési Tesztben foglaltak a valóságnak megfelelnek és az ennek alapján történő értékelést tudomásul veszem. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a válaszokban bekövetkezett változásokról a Társaságot haladéktalanul tájékoztatom. Kitöltés helye és kelte:.., <Datum>... <UgyfelNev> 2

3 ALKALMASSÁGI TESZT (Befektetési tanácsadás és Portfoliókezelési szolgáltatás igénybevételéhez) Az Alkalmassági Teszt keretében gyűjtött információk azért fontosak, hogy megállapíthassuk, hogy az általunk kínált befektetési tanácsadási és portfoliókezelési szolgáltatások keretében elérhető eszközcsoportok közül melyek alkalmasak befektetési céljainak megvalósításához, valamint melyek illeszkednek a különböző pénzügyi eszközökkel és ügyletekkel kapcsolatos ismereteihez és gyakorlatához, kockázattűrő képességéhez és az Ön által képviselt szervezet anyagi helyzetéhez. Felhívjuk figyelmét, hogy az Alkalmassági Teszt értékelésének előfeltétele az érvényes Megfelelési Teszt megléte, mivel a Megfelelési Teszt kérdései az Alkalmassági Teszt részét képzik, így a teszt kiértékelését is meghatározzák. A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (Bszt.) 54. (1) bekezdés d)-e) pontjaira figyelemmel a Társaság a befektetési tanácsadási és portfoliókezelési tevékenységgel kapcsolatos szolgáltatások nyújtását megtagadja, ha az Alkalmassági Tesztben megjelölt információkhoz nem jutott hozzá, vagy az Alkalmassági Teszt eredménye nem teszi lehetővé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását az ügyfél számára. A1. M1-M5 kérdésekre adott válaszok A2. Befektetéseivel kapcsolatban általában milyen időtávon gondolkodik? A. Rövidtávon (1 éven belül) B. Középtávon (1-3 éves távon) C. Hosszútávon (3 éven túl) A3. Hogyan reagálna, ha befektetéseinek értéke kedvezőtlen piaci folyamatok eredményeképpen, rövid idő alatt 30%-ot esne? A. Azonnal megszabadulnék az adott befektetési eszköztől, és soha többé nem fektetnék ilyen eszközben. B. Nagyon ideges lennék, és nem tudom, hogy mit tennék. C. Megpróbálnám átgondolni és számba venni a lehetőségeket, valamint szakember segítségét kérném annak meghatározásában, hogy egy komolyabb gyengülés elején vagyunk, vagy átmeneti, a piacok természetéből adódó visszaesésről van szó, és ennek megfelelően milyen lépés javasolt. A4. Mi jellemezte az Ön által képviselt szervezet saját tőkéjét az elmúlt három évben? A. Saját tőkénk általában negatív vagy nulla közeli volt. B. Saját tőkénk most nulla közeli, de működésünket kiegyensúlyozottnak értékeljük. C. Saját tőkénk mindig pozitív volt és dinamikusan tudott növekedni. 3

4 A5. Melyik állítás igaz Önre? / Magasabb hozam elérése érdekében hajlandó nagyobb kockázatot vállalni? A. Alacsony a kockázattűrő képességem. Tőkeveszteséget lehetőleg nem szeretnék elszenvedni, ezért nem várok extra hozamot, megelégszem azzal, ha a hozam az infláció mértéke körül alakul. B. Közepes a kockázattűrő képességem. Az infláció feletti (infláció értékét 5-15 százalékponttal meghaladó) hozam elérése a célom, de 5-10%-nál nagyobb tőkeveszteséget elfogadni csak kiemelten szélsőséges esetben tudok. C. Magas a kockázattűrő képességem. Magasan az infláció feletti extra (infláció értékét százalékponttal meghaladó) hozamot szeretnék elérni, ezért cserében időnként hajlandó vagyok jelentős, 10-20%-os veszteséget is elviselni, illetve tisztában vagyok azzal, hogy ilyen mértékű kockázatvállalás esetén, szélsőséges esetben akár a teljes befektetett tőkémet, sőt eszköztől függően akár annál nagyobb összeget is elveszíthetek. A6. Milyen célt kíván elérni befektetésével? A. Tőkénk összegét és vásárlóerejét szeretném megőrizni. B. Tőkénk összegét és vásárlóerejét gyarapítani szeretném. C. Tőkénk összegét és vásárlóerejét agresszívan növelni szeretném, vagy fedezeti ügyleteket szeretnék kötni, melyhez megvan a megfelelő szaktudásom. A7. Mi jellemzi az Ön által képviselt szervezet bevételeit? A. Az általam képviselt szervezet követelései rendszerint késve kerülnek teljesítésre, ami komoly problémát okoz a számunkra. B. Az általam képviselt szervezet követelései általában időben vagy kis késéssel kerülnek teljesítésre. C. Díjfizetés után vállalunk kizárólag kötelezettséget, így a követeléseink késedelmes teljesítése kizárt. A8. Melyik jellemző az Ön által képviselt szervezetre az alábbiak közül? A. Sem kötelezettségünk, sem követelésünk nem keletkezik külföldi devizában. B. Külföldi devizában keletkező kötelezettségeink és követeléseink időben és nagyság tekintetében harmóniában vannak, így devizakockázat gyakorlatilag nem jelentkezik. C. Komoly eltérés van a külföldi devizákban jelentkező kötelezettségeink és követeléseink nagyságában és időbeni jelentkezésében, azonban az ebből fakadó kockázatot minden eszközzel próbáljuk kiküszöbölni. D. Jelentkezik követelésünk vagy kötelezettségünk külföldi devizában, de véletlenszerű, hogy emiatt nyereségünk vagy vesztességünk keletkezik. A9. Általában mi jellemzi az Ön által képviselt szervezet forgóeszközeinek állományát? A. Forgóeszközeink állománya sosem fedezi a rövid lejáratú kötelezettségeinket. B. Forgóeszközeink állománya általában fedezi a rövid lejáratú kötelezettségeinket. C. Forgóeszközeink állománya bőven fedezi a rövid lejáratú kötelezettségeinket. 4

5 A10. Mi jellemezte az Ön által képviselt szervezet befektetett eszközeinek állományát az elmúlt 5 évben? A. Befektetett eszközeink sosem fedezték hosszú lejáratú kötelezettségeinket. B. Előfordult olyan, hogy befektetett eszközeink nem fedezték hosszú lejáratú kötelezettségeinket. C. Befektetett eszközeink mindig fedezték hosszú lejáratú kötelezettségeinket. A11. Mi jellemzi az Ön által képviselt szervezet által birtokolt tárgyi eszközöket? A. Szinte az összes birtokunkban lévő tárgyi eszköz bérelt. B. A birtokunkban lévő tárgyi eszközök meghatározó része saját tulajdonunkban van, azonban jelentős részükkel nem rendelkezhetünk szabadon. C. Szinte az összes birtokunkban lévő tárgyi eszköz saját tulajdonban van, velük bármikor szabadon rendelkezhetünk. A12. Az Ön által képviselt szervezetnél melyik rövid lejáratú kötelezettség a legmeghatározóbb? A. Szállítók B. Hiteltörlesztés, lízingdíjak, váltótartozások C. Egyéb (pl. adó-, társadalombiztosítási, költségvetési tartozások) A13. Mennyire képes helytállni az Ön által képviselt szervezet a rövid lejáratú kötelezettségeknek? A. Rövid lejáratú kötelezettségeinket mindig időben teljesítjük. B. Követeléseink teljesülésének függvényében, de próbálunk időben helytállni a rövid lejáratú kötelezettségeinknek. C. Általában nem tudjuk időben fizetni rövid lejáratú kötelezettségeinket. 5

6 Kijelentem, hogy a jelen Alkalmassági Tesztben foglaltak a valóságnak megfelelnek és az ennek alapján történő értékelést tudomásul veszem. Kötelezettséget vállalok arra, hogy a válaszokban bekövetkezett változásokról a Társaságot haladéktalanul tájékoztatom. Kitöltés helye és kelte:.., <Datum>... <UgyfelNev> TÁRSASÁG TÖLTI KI MEGFELELÉSI TESZT ÉRTÉKELÉSE: A MiFID Megfelelési Teszt kiértékelése alapján az Ön kockázati besorolása ( x jelzéssel jelölve a megfelelő). Az alábbiak közül kizárólag egy jelölendő! 1. kategória (MA): megfelelő 2. kategória (MB): megfelelő 3. kategória (MC): megfelelő A MiFID Megfelelési Teszt nem került kitöltésre kitöltés megtagadása miatt ( x jelzéssel jelölve kizárólag csak akkor, ha emiatt nem állapítható meg). Nem állapítható meg kitöltés hiányában (MD) ALKALMASSÁGI TESZT ÉRTÉKELÉSE: A MiFID Alkalmassági Teszt kiértékelése alapján az Ön kockázati besorolása ( x jelzéssel jelölve a megfelelő). A MiFID Alkalmassági Teszt nem került kitöltésre kitöltés megtagadása vagy a szolgáltatások elutasítása miatt ( x jelzéssel jelölve kizárólag csak akkor, ha emiatt nem állapítható meg). Az alábbiak közül kizárólag egy jelölendő! 1. kategória (AA): megfelelő 2. kategória (AB): megfelelő 3. kategória (AC): megfelelő Nem állapítható meg kitöltés hiányában (AD)... Ügyintéző aláírása ÜGYFÉL TÖLTI KI A kockázati besorolásomnak megfelelő termékcsoportokra vonatkozó MiFID előzetes, valamint az ügyfélkockázati besorolásomnak megfelelő tájékoztatást megkaptam, írásban átvettem, az abban foglaltakat áttanulmányoztam, megértettem és tudomásul vettem. A termékosztály(ok) (ügylet/pénzügyi eszköz) kategóriáival kapcsolatos fontos és előzetes tájékoztatásokat biztosító MiFID ügyfél tájékoztatók elérhetők honlapunkon. Kitöltés helye és kelte:.., <Datum>... <UgyfelNev> 6