III.1/A. Alkalmassági teszt adatlap. - lakossági ügyfelek részére -

Átírás

1 III.1/A. Alkalmassági teszt adatlap - lakossági ügyfelek részére - ALKALMASSÁGI TESZT CÉLJA A Diófa Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1027 Budapest, Kacsa u VI. em... 1/1., cégjegyzékszáma: , vezetve a Fővárosi Bíróság mint Cégbíróságnál; a továbbiakban: Alapkezelő) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény (továbbiakban: Bszt. ) rendelkezéseinek megfelelően köteles meggyőződni arról, hogy az ügyfél ismeretei, a megkötendő szerződés tárgyát képező pénzügyi eszközzel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselő képessége megfelelő ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. A szerződésben foglaltak teljesítése érdekében az Alapkezelő szükséges mértékben köteles feltárni az ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait. Ügyiratszám: 1. ÜGYFÉL ADATAI 1.1. Természetes személy Ügyfél adatai Név és titulus: Születési hely, idő: Cím: Tartózkodási hely: Telefon/fax: Anyja neve: Állampolgárság: Azonosító okmány száma, típusa: Iskolai végzettség: Foglalkozás (amennyiben az pénzügyi ismeretek szempontjából releváns): 1.2. Jogi személy Ügyfél adatai Cégnév, rövidített cégnév: Székhely: Telefon/fax: Fő tevékenységi kör:

2 Cégjegyzék száma (határozat száma) 2. TESZT ADATLAP KITÖLTÉSÉNEK INDOKA Szerződéskötést megelőző Változás bejelentés 3. KOCKÁZATVÁLLALÁSI PREFERENCIA, KOCKÁZATI PROFIL Alacsony kockázatú befektetés Alacsony árfolyamingadozású és kockázatú befektetés, de biztonságos hozam. A veszteség azonban nem zárható ki. A befektetés időtartama alatt árfolyam-, deviza- és kibocsátási kockázat állhat fenn. Közepes kockázatú, általános befektetés Magasabb árfolyamingadozás és kockázat a magasabb hozamok reményében. Felmerülhetnek nagyobb árfolyamingadozások és vagyonveszteségek, valamint hosszabb ideig tartó veszteséges időszakok is, melyeket az ügyfél mindenkor finanszírozni i képes. A befektetés időtartama alatt árfolyam-, deviza- és kibocsátási kockázat állhat fenn. Magas kockázatú, értékpapír alapú befektetés Átlagon felüli értéknövekedés érdekében vállalt magas kockázati tényező. A befektetés meghatározó elemei az értékpapírok. Fennáll a befektetési vagyon meghatározó részének elvesztési lehetősége. Felmerülhetnek nagyobb árfolyam ingadozások és vagyonveszteségek, valamint hosszabb ideig tartó veszteséges időszakok is, melyeket az ügyfél mindenkor finanszírozni képes. A befektetés időtartama alatt árfolyam-, deviza- és kibocsátási kockázat állhat fenn. Spekulatív befektetés Kiemelkedő hozam érdekében az ügyfél kiemelkedő kockázatot vállal. Az ügyfél elfogadja hogy a vagyoningadozás iránya, mértéke és időtartama nem prognosztizálható. A befektetés időtartama alatt árfolyam-, deviza- és kibocsátási kockázat állhat fenn. 4. BEFEKTETÉSI CÉLOK 4.1. Befektetés várható futamideje Rövid távú (1 éven belüli) 4.2. Befektetés célja Középtávú (1-5 évig terjedő) Hosszú távú (5 évet meghaladó) Nyugdíjas évekre előtakarékosság Takarékoskodás jövőbeni vásárlásokra Átmenetileg szabad pénzeszközök befektetése Deviza/kamatlábkockázat kiküszöbölése Spekulatív ügyletek Speciális célok Rendszeres jövedelem (pl. éves kamatjövedelem, osztalék) Értéknövekedés (részvények, befektetési alapok) Egyéb kiadások fedezése (pl. szabadidős tevékenységek)

3 4.3. Befektetéstől elvárt hozam mértéke Kérjük jelölje meg melyik devizanemben kíván befektetni és milyen hozamot vár el. Devizanem /hozam Pénzpiaci hozam, alacsony kockázat mellett Inflációt 1-3%-kal meghaladó hozam, közepes kockázatvállalással Inflációt hosszabb távon jelentősen, 3-8%-kal meghaladó hozam, részvény piaci kockázatok vállalása HUF EUR USD Egyéb: az 5. pontot csak a szakmai ügyféllé átsorolt, volt lakossági ügyfél tölti ki ÜGYFÉL PÉNZÜGYI HELYZETE 5.1. Jelenleg birtokolt eszközök típusai Eszközök típusai Likvid eszközök pl. betét Értékpapírok pl. befektetési alap, részvény, kötvény Ingatlan Egyéb, pl. biztosítás 3 M alatt 3-10 M M 50 M felett 5.2. Magánszemély pénzügyi adatai Rendszeres havi bevétel magánszemélyek esetében Nettó havi rendszeres jövedelem alatt között között felett Ebből a munkabér (/hó) Árfolyamnyereség (/hó) Egyéb (/hó) Rendszeres havi kötelezettségek magánszemélyek esetében Havi rendszeres kifizetés összege alatt között között felett Ebből a létfenntartás költségei (rezsi, élelem) (/hó) Hiteltörlesztés (/hó) Egyéb (/hó)

4 5.3. Jogi személy pénzügyi adatai Értékesítés havi árbevétele intézmény esetében Nettó Árbevétel 10 millió alatt millió között millió között 50 millió felett Rendszeres havi kötelezettségek jogi személyek esetében Havi rendszeres kifizetés összege 10 millió alatt millió között millió között 50 millió felett BEFEKTETÉSI ISMERETEK Értékpapír befektetési ismeretek Bankszámlával rendelkezem Bankszámlával sem rendelkezem Értékpapírszámlával több mint 5 éve rendelkezem Értékpapírszámlával 1-5 éve rendelkezem Értékpapírszámlával kevesebb, mint 1 éve rendelkezem Értékpapírszámlával nem rendelkezem Befektetések Betétek Kötvények Részvények Befektetési alapok Ingatlanalapok Struktúrált termékek Deviza opciók Átlagos éves állomány Éves ügyletek száma 7. ÜGYFÉLNYILATKOZATOK Jelen kérdőív aláírásával az ügyfél kijelenti azt, hogy az adatlapon közölt valamennyi információ a valóságnak megfelel. Az ügyfél kötelezettséget vállal, hogy az adatlapon közölt bármilyen adatban, információban változás következik be, úgy arról az Alapkezelőt írásban haladéktalanul értesíti. Ezen kötelezettség elmulasztásából vagy késedelmes teljesítéséből eredő valamennyi felelősség kizárólag az ügyfelet terheli. Jelen kérdőív aláírásával az ügyfél kijelenti, hogy Alapkezelőt tájékoztatatta az Adatlap nem megfelelő kitöltésének következményeiről.

5 Jelen kérdőív aláírásával az ügyfél kijelenti, hogy alkalmassága vizsgálata során az Alapkezelőt csak a kérdőívben foglalt adatok alapján járjon el. Hely, dátum Aláírás Előttünk, mint tanúk előtt (magánszemély esetén) 1. tanú 2. tanú Név: Név: Lakcím: Lakcím: Személyi igazolvány száma: Személyi igazolvány száma: Aláírás: Aláírás: az Alapkezelőt tölti ki TÁJÉKOZTATÁS TERJEDELME Teljes körű Az ügyfél minden kérdésre érdemben válaszolt Hiányos Az ügyfél a feltett kérdésekre csak részben válaszolt Elégtelen Az ügyfél nem válaszolt a feltett kérdésekre 9. AZ ÜGYFÉL KOCKÁZATVISELÉSI HAJLANDÓSÁGÁNAK ÉRTÉKELÉSE Nem vállal kockázatot (pl. betét, takarékbetét) Alacsony kockázatot vállal (pl. kötvény) Közepes kockázatot vállal (pl. kötvényalap, vegyes alap) Magas kockázatot vállal (pl. részvény) Kiemelkedően nagy kockázatott vállal 10. ADATLAP ÉRTÉKELÉSE Az ügyfél pénzügyi ismeretei, gyakorlata és kockázatviselő képessége alkalmas a befektetési cél megvalósítására. Az ügyfél pénzügyi ismeretei, gyakorlata és kockázatviselő képessége a kiválasztott befektetési cél megvalósítására nem alkalmas, de más célok tekintetében alkalmas lehet. Az ügyfél pénzügyi ismeretei, gyakorlata és kockázatviselő képessége alkalmatlan mind a kiválasztott, mind más, az Alapkezelő által kínált befektetési cél megvalósításához.

6 Az Alapkezelő kijelenti, hogy az ügyfél besorolásakor a jogszabályi előírásokat betartva jár el. Hely, dátum Aláírás