Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről

Átírás

1 Hírlevél ERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Smart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Métisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Carme Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Ganymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Bellis Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Platanus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Helianthus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Iris Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Crocus Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről. Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében. A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával. A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: További információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők. Az ERGO Életbiztosító Zrt január 14-vel megszüntette az alábbi eszközalapokat: Hozamvédett forint eszközalap Pénzpiaci forint eszközalap Kötvény forint eszközalap Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Közép-európai részvény forint eszközalap Feltörekvő részvénypiaci forint eszközalap Indexkövető részvény forint eszközalap Nyersanyag forint eszközalap Garantie-Sparen euró eszközalap Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az ERGO Életbiztosító Zrt. az aktuális pénzpiaci körülményekre reagálva június 22-én egy új eszközalapot hozott létre, az Állampapír forint eszközalapot, melyet új eszközalapként január 14-vel választhatóvá tettünk a fenti termékekben is. A biztosító a továbbiakban az azonos választható eszközalap készlet alapján a fenti termékekre egy közös Hírlevelet ad ki.

2 Forintban meghatározott eszközalapok Likviditási eszközalapok: Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1, Ft Összetétel: 100 %-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétje Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé, szem előtt tartva a bankbetétben való elhelyezésből eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Sberbank Magyarország Zrt. határozza meg. Az eszközalap indulásától, március 21-től 5 éven keresztül, március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Sberbank Magyarország Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg: A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Sberbank Magyarország Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tőkésítése minden naptári hónap 25-én, a következő kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tőkésítését megelőző második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen időszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidő helyett más futamidőre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszűnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Sberbank Magyarország Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérő módon meghatározni. A Sberbank Magyarország Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére. Referenciaindex: 3 havi BUBOR. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító. Az eszközalap indulása: Az eszközalap teljesítménye től a bankbetét kamatlába én: 2,15 % 1,3000 1,2800 1,2600 1,2400 1,2200 1,2000 1,1800 1,1600 1,1400 1,1200 1,1000 1,0800 1,0600 1,0400 1,0200 1,0000 0,9800 Az értékpapír fajtája szerint 100 % bankbetét

3 Pénzpiaci eszközalapok: Állampapír forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1, Ft Összetétel: a biztosító az eszközalap pénzeszközeit %-ban magyar állampapírokba fekteti. Olyan befektetés, mely fókuszában a biztonság áll. Az eszközalap befektetési célja, hogy alacsony kamatkockázattal rendelkező pénzpiaci eszközökbe történő befektetéssel viszonylag egyenletes pénzpiaci teljesítményt érjen el. Ennek érdekében az eszközalap a tőkéjét elsősorban alacsony kamatkockázattal rendelkező állampapírokba, állam által garantált, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba és bankbetétekbe fekteti be, szem előtt tartva az állampapírokból eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap kezelésével külső szakmai vagyonkezelőt, a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságot (továbbiakban: Portfoliókezelő) bízott meg. A Portfoliókezelő tevékenységét a biztosítóval kötött ügymenet kiszervezési szerződés és a vonatkozó jogszabályi rendelkezések alapján, a biztosító ellenőrzése mellett látja el. A befektetés kezelése során a Portfoliókezelő az eszközalap befektetéseivel megcélzott egyes tőkepiaci szegmensek portfolión belüli arányát a hozam maximalizálására törekedve folyamatosan a mindenkori piaci helyzethez és várakozásaihoz igazodva igyekszik optimalizálni, ennek megfelelően az eszközalap összetételét a Portfoliókezelő határozza meg és szükség szerint módosítja. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit %-ban magyar állampapírokba, maximum 30%-ban magyarországi székhelyű hitelintézetnél elhelyezett látra szóló és rövid lejáratú (1 hetestől az 6 hónaposig tartó) lekötött betéti pénzeszközbe és maximum 5%-ban magyarországi székhelyű gazdálkodó szervezetek által kibocsátott kötvényekbe fekteti. A biztosító az eszközalapok eszközeit közvetlenül vásárolja és nem befektetési alapok befektetési jegyein keresztül. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő. Az eszközalap indulása: Az eszközalap teljesítménye től 1,0070 1,0060 évesített hozam indulástól 0,86 %/év 1,0050 1,0040 1,0030 1,0020 1,0010 1,0000 Az értékpapír fajtája szerint lekötött bankbetét 0,00% likvid eszköz 0,00% állampapír 100,00%

4 Kötvény domináns eszközalapok: Konzervatív kötvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 169, Ft Az eszközalap célja, hogy átlagos reálhozamot érjen el, az a befektetési időszak folyamán némileg meghaladja a bankbetétek hozamát. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon mérsékelt kockázat melletti növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 10,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 10,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 60,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 10,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. 3,74 %/év 6,91 %/év 7,86 %/év 175, , , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 70 % Részvénytartalmú eszközök: 30 % 13,18% 17,10% 5,29% 3,76% 5,35% 3,37% fogyasztási javak 4,10% Ipar 3,77% Pénzügyi szolgáltatások 40,75% 8,90% USA 5,40% 2,90% Kelet- 81,70% USD 10,40% EUR 10,40% 9,00% HUF 70,30% javak 3,33% Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 68,61 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 10,51 % Pioneer Közép-i Részvény Alap 10,09 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 2,18 % PI Funds - U.S. Research 1,53 %

5 Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 176, Ft Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 10,0% BUX Magyar Részvény Index, 15,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 25,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 25,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 25,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. 2,41 %/év 5,28 %/év 8,50 %/év 190, , , , , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 50 % Részvénytartalmú eszközök: 50 % 11,33% 13,44% 4,59% 5,09% 4,80% 4,22% fogyasztási javak 3,69% Ipar 3,50% 46,36% 2,70% 14,50% USA 7,90% Kelet- 73,10% USD 11,80% EUR 11,80% 17,10% HUF 59,30% javak 2,98% Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 48,19 % Pioneer Közép-i Részvény Alap 25,19 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 10,51 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 3,20 % PI Funds - U.S. Research 2,24 %

6 Részvény domináns eszközalapok: Dinamikus részvény domináns forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 173, Ft Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 20,0% BUX Magyar Részvény Index, 30,0% CETOP20 Index forintban vett értéke, 20,0% MSCI World Index forintban vett értéke, 15,0% MAX Composite Magyar Állampapír Index, 15,0% BIX Magyar Ingatlanpiaci index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. 6,14 %/év 4,29 %/év 8,23 %/év 190, , , , , , , , , , , , , , , , ,0000 Kötvénytartalmú eszközök: 28 % Részvénytartalmú eszközök: 72 % 12,62% 15,69% 5,05% 4,36% 4,78% 3,69% fogyasztási javak 3,65% Ipar 3,40% javak 2,97% 43,78% 2,40% 16,90% USA 11,50% Kelet- 67,00% USD 14,20% EUR 11,40% 20,00% HUF 54,40% Pioneer Közép-i Részvény Alap 29,63 % Pioneer Magyar Kötvény Alap ( ) 26,83 % Pioneer Magyar Részvény Alap ( ) 21,14 % PI Funds - U.S. Fundamental Growth 4,66 % PI Funds - U.S. Research 3,26 %

7 Euróban meghatározott eszközalapok Kötvény domináns eszközalapok: Konzervatív kötvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1,78716 /db Devizanem: euró Fókuszban a viszonylagos stabilitás. Az eszközalap befektetési célja, hogy mérsékelt részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 30%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Referenciaindex: 10% MSCI North America, 20% MSCI Europe, 60% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC, 5% JP Morgan Cash EMU 6m, 5% ML EMU Corporate Index. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: mérsékelten kockázatkedvelő. -1,85 %/év 6,69 %/év 8,79 %/év /db 1,95 1,9 1,85 1,8 1,75 1,7 1,65 1,6 1,55 1,5 1,45 1,4 1,35 1,3 1,25 1,2 1,15 Kötvénytartalmú eszközök: 65 % Részvénytartalmú eszközök: 35 % 6,07% 19,51% 14,67% 3,67% 3,75% 10,38% 5,11% fogyasztási javak 11,10% Ipar 11,35% Japán 1,10% USA 9,90% 3,90% 84,90% USD 11,10% GBP 6,20% 4,80% EUR 77,90% javak 14,39% PI Funds - Euro Bond 50,22 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 13,86 % PI Funds - European Research 12,32 % PI Funds - Core European Equity 11,47 % PI Funds - U.S. Research 6,68 %

8 Vegyes eszközalapok: Kiegyensúlyozott vegyes euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 1,92829 /db Devizanem: euró Az eszközalap befektetési célja, hogy közepes kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 50%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a bankbetétek hozamát szignifikánsan meghaladó teljesítményt érjen el. Az idők során a befektetések értéke változhat, azonban közép- és hosszabb távon (5-10 év) lényeges növekedést várunk. Referenciaindex: 15% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 30% MSCI Europe, 50% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: közepesen kockázatkedvelő. 2,2 2,1-2,33 %/év 6,78 %/év 9,99 %/év /db 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 Kötvénytartalmú eszközök: 45 % Részvénytartalmú eszközök: 55 % 5,78% 20,01% 74,80% EUR 64,10% 13,76% 3,58% 3,51% 10,91% 5,11% fogyasztási javak 12,02% Ipar 11,86% javak 13,45% Ázsia 0,00% 5,10% Japán; 4,60% USA 14,20% GBP 8,70% 11,10% USD 16,10% PI Funds - Euro Bond 33,28 % PI Funds - European Research 17,83 % PI Funds - Core European Equity 16,34 % PI Funds - Euro Aggregate Bond 12,23 % PI Funds - U.S. Research 8,64 %

9 Részvény domináns eszközalapok: Dinamikus részvény domináns euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: Dátum: Árfolyam: 2,18695 /db Devizanem: euró Az eszközalap befektetési célja, hogy jelentős részvénypiaci kockázatvállalás mellett (a megcélzott részvényarány 70%), megfelelően diverzifikált portfólió kialakításával hosszabb távon maximális mértékű tőkenövekményt érjen el. Az eszközalap célja, hogy a részvénypiaci lehetőségeket kihasználva minél magasabb hozamot érjen el, felvállalva az ilyen befektetésekkel járó jelentős árfolyam-ingadozásokat. A befektetések értéke rövid- és középtávon nagyobb kilengéseket mutathat, a magas kockázatért cserébe viszont hosszabb (10 éves) időtávon kiemelkedő hozamot várhatnak el a befektetők. Referenciaindex: 25% MSCI North America, 5% MSCI Pacific, 40% MSCI Europe, 30% JPMorgan Global Govt Bond EMU LC. A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő. 2,6-2,66 %/év 7,59 %/év 12,02 %/év /db 2,5 2,4 2,3 2,2 2,1 2 1,9 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 Kötvénytartalmú eszközök: 24 % Részvénytartalmú eszközök: 76 % 5,77% 3,47% 3,59% 4,99% 19,88% 13,93% 11,53% fogyasztási javak 11,89% Ipar 11,62% javak 13,35% Ázsia 0,00% 6,40% USA 22,10% 65,70% GBP 11,30% 13,20% USD 25,20% EUR 50,30% PI Funds - Euro Bond 24,71 % PI Funds - European Research 22,88 % PI Funds - Core European Equity 21,98 % PI Funds - U.S. Research 13,87 % PI Funds - U.S. Pioneer Fund 10,35 %