Átírás

1 Forintban Denominált Modell Portfoliók

2 Átmeneti portfolió 45% 10% Átmeneti portfolió 45% Pénzpiaci Kötvény Abszolút hozamú A befektetési stratégia célja: A tőke reálértékének megőrzése és egy stabil kamatjövedelem biztosítása. Kockázat: Minimális kockázat, a portfolió elemeinek árváltozása alacsony. Elvárt éves hozam: 6-8% (HUF) Átmeneti jelleggel érdemes használni: Volatilis és/vagy eső piacok esetén. 2

3 Konzervatív portfolió Konzervatív portfolió 10% 25% Pénzpiaci 15% 50% Kötvény Részvény Abszolút hozamú A befektetési stratégia célja: A tőke reálértékének hosszú távú, stabil növelése, stabil kamat és osztalékjövedelemmel. Kockázat: A portfolió értéke alacsony/átlagos mértékben változik. Elvárt éves hozam: 7-10% (HUF) Minimális befektetési időhorizont: 1,5-3 év. 3

4 Kiegyensúlyozott portfolió Kiegyensúlyozott portfolió 5% 29% 33% 33% Pénzpiaci Kötvény Részvény Abszolút hozamú A befektetési stratégia célja: A tőke reálértékének hosszú távú, egyenletes növelése, stabil kamat- és osztalékjövedelemmel, valamint a részvények árfolyamnyeresége. Kockázat: A portfolió értéke átlagos mértékben változik. Elvárt éves hozam: 8-11% (HUF) Minimális befektetési időhorizont: 2-3 év. 4

5 Dinamikus portfolió 20% Dinamikus portfolió 25% Kötvény Részvény A befektetési stratégia célja: A tőke reálértékének hosszú távú egyenletes növelése. A kamat- és osztalékjövedelem mellett meghatározó szerepet játszik az árfolyamnyereség. 55% Abszolút hozamú Kockázat: A portfolió átlagos/átlag feletti piaci kockázatot visel, melyre jellemző lehet az értékének gyakori, de egy kockázatviselő befektető számára tűrhető ingadozása. Elvárt éves hozam: 9-13% (HUF) Minimális befektetési időhorizont: 3-5 év. 5

6 Választható AEGON ok Választható AEGON ok AEGON MoneyMaxx Expressz Vegyes AEGON Pénzpiaci AEGON Közép-Európai Részvény AEGON Nemzetközi Részvény AEGON Ázsia Részvény ok Alapja AEGON Belföldi Kötvény AEGON Nemzetközi Kötvény AEGON EMMA Emerging Markets Kötvény Pénzpiaci Kötvény Részvény Abszolút hozamú 6

7 Backtest Visszatekintő hozamok Dátum(1): ,00% 100,00% 80,00% 60,00% 40,00% 20,00% 0,00% Átmeneti Konzervatív Kiegyensúlyozott Dinamikus Dinamikus Időtáv Nominális hozam Évesített hozam 4év 98,32% 18,67% 3év 40,17% 11,91% 2év 26,89% 12,65% 1év -5,51% -5,51% Átlag 9,43% Kiegyensúlyozott Időtáv Nominális hozam Évesített hozam 4év 77,52% 15,43% 3év 32,78% 9,91% 2év 21,67% 10,30% 1év -3,37% -3,37% Átlag 8,07% Konzervatív Időtáv Nominális hozam Évesített hozam 4év 57,15% 11,96% 3év 24,47% 7,57% 2év 16,85% 8,10% 1év -1,45% -1,45% Átlag 6,54% Átmeneti Időtáv Nominális hozam Évesített hozam 4év 36,63% 8,12% 3év 18,00% 5,67% 2év 13,34% 6,46% 1év 2,68% 2,68% Átlag 5,73% A múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőre nézve, az árak felfelé és lefelé is elmozdulhatnak! 7

8 Jogi nyilatkozat (1) A táblázat hozamai az itt megjelölt dátumnak megfelelően számított értékek. (2) Az éven túli időtávok hozamai nominálisan és éves bázisra számolt módon is szerepelnek. Az éves bázisra számolt hozamok magukba foglalják az újrabefektések hozamát is. A fent kiszámított hozamok a kamatadó, forgalmazási költségek (vételi, eladási, átváltási jutalék), számlavezetési és egyéb költségek levonása előtt értendők. A modellezés során a pénzpiaci eszközöket az AEGON Pénzpiaci, a kötvénypiaci eszközöket az AEGON Belföldi Kötvény, a részvénypiaci eszközöket az AEGON Közép-Európai Részvény, az abszolút hozamú eszközöket az AEGON MoneyMaxx Expressz Vegyes reprezentálta. A táblázatban szereplő múltbeli teljesítmények nem jelentenek garanciát a jövőbeli hozamokra. Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. A befektetés részletes feltételeit az AEGON Select Életbiztosítás kondíciós listája, valamint az Alapok Tájékoztatója tartalmazza, mely a mindenkor érvényes kondíciós listákkal együtt megtalálható a forgalmazási helyeken. A befektetési alapok forgalmazásával (vétel, tartás, eladás) kapcsolatos költségek az alapok kezelési szabályzatában és a forgalmazási helyeken megismerhetők. A befektetési kockázatot a szerződő viseli, a szerződésben hozam- vagy tőkegarancia nincs. Az eszközalapok (melyek 100%-ban az azonos nevű befektetési alap befektetési jegyeit tartalmazzák) egységeinek megvásárlása - különösen rövidtávon - magában hordozza az egységek árfolyamának, így az ekképpen nyilvántartott megtakarítások értékének csökkenésének vagy, elvesztésének kockázatát is. Az oldalon megjelenő valamennyi információ kizárólag tájékoztatásul szolgál. Törekszünk ezen információk folyamatos frissítésére, ugyanakkor semmiféle felelősséget nem vállalunk az információk esetleges hiányosságai, pontatlanságai miatt. Az AEGON Magyarország kezelő Zrt. nem vállal felelősséget a jelen kiadvány alapján hozott befektetési döntésért, és annak következményeiért. 8