Befektetés és biztonság

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Befektetés és biztonság"

János Balog
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 Befektetés és biztonság kompromisszumok nélkül Terra Életbiztosítás

2 Befektetés és többszörös gondoskodás A befektetéssel kombinált életbiztosításokról sokan azt állítják, hogy indokolatlan költségekkel járnak, és nem hozzák meg az elvárt pénzügyi eredményt. Sőt, a tervezettnél korábbi pénzkivonás is jelentős veszteséggel járhat. Megértettük ügyfeleink igényeit! A Terra jó választás lehet meglévő vagyonának befektetésére, mert a hozamokkal gyarapodó pénzéhez bármikor hozzáférhet a pénzkivonás költségének levonása után; befektetés-kezeléssel kapcsolatos költséget nem alkal mazunk; megválaszthatja, hogy tőkéjét mely eszközalapba fekteti be: az eszközalapok vagy a Pioneer Regatta Abszolút Hozamú Alapot vagy a Pioneer Flotta Alapok Alapját vagy a Pioneer Katama rán Abszolút Hozamú Alapot tartalmazzák; a felsorolt befektetési alapok középtávon (3-5 év), éves átlagban a hazai pénzpiaci hozamok feletti tőkenövekményt céloznak meg; Ön kamatadó és Eho előnyt is élvezhet a évi Szja és Eho szabályozás szerint, mely a szerződés létre - jöttét követő 3. évforduló után 50%-os, 5. évforduló után pedig 100%-os mértékű.

A Terra jó választás lehet meglévő vagyonának befektetésére, mert a hozamokkal gyarapodó pénzéhez bármikor hozzáférhet a pénzkivonás költségének levonása után; befektetés-kezeléssel kapcsolatos

3 Tudnivalók a szerződésről Korhatár Befektetett összeg Befektetés időtávja Befektetés értéke Felszámított költségek Kockázati összeg Biztosítási szolgáltatás Kiegészítő biztosítások éves életkor között érhető el Ft egyszeri befektetéstől választható. Tetszőleges ideig fenntartható, de legkésőbb a biztosított 75. életévéig tart. A biztosított életkorától, dohányzási szokásától, a befektetett összeg nagyságától és az eszközalap tényleges teljesítményétől függ. 60 évesnél magasabb életkorú vagy dohányzó biztosított esetén a magasabb költségelvonás hosszú távon a befektetés értékét jelentősen befolyásolja. A biztosítási védelem költségét a biztosítás tartama közben a befektetés aktuális értékéből vonjuk le, a költség mértékét az életkor és a dohányzási szokás határozza meg. A pénzkivonás költsége a kivont összeg 0,5%-a, de legalább Ft és legfeljebb Ft. A biztosítási védelem költségét a kockázati összeg alapján vonjuk. A kockázati összeg a biztosítási összeg és a biztosítási szerződés aktuális értékének különbözete. A befektetés aktuális értékének növekedése automatikusan csökkenti a biztosító által vállalt kockázat mértékét, így a biztosítás költségét is. A biztosított halála esetén kifizetjük a biztosítási összeget, amely a befektetett összeg négyszerese, de legalább Ft. A védelem kibővíthető baleseti halálra és baleseti eredetű maradandó egészségkárosodásra szóló kiegészítő biztosításokkal is, ame lyek további anyagi segítséget nyújtanak. A befektetés értékének megőrzése érdekében a balesetbiztosítási csomagokat Ft befektetett összeg felett ajánljuk Önnek.

A biztosított életkorától, dohányzási szokásától, a befektetett összeg nagyságától és az eszközalap tényleges teljesítményétől függ.

4 Példa egy befektetés értékének jövőbeni változására: Ft Biztosítási összeg Kockázati összeg Ft Befektetés értéke Eltelt évek 45 éves nemdohányzó biztosított Ft összegű be fektetése az eszközalap évi 7%-os feltételezett folyamatos árfolyam-nö ve kedése mellett 10 év múlva várhatóan Ft-ot eredményez. A számítás során figyelembe vettük a biztosítási védelem és a pénzkivonás költségét. A tartam alatti árfolyam-ingadozások következtében a be fektetés tényleges értéke a bemutatottól eltérő lesz. A példa nem jelent tőke- és hozamígéretet Ft kockázati összeg vagy kiegészítő kockázati életbiztosítás ára havonta a biztosított életkora és dohányzási szokása szerint: Életkor 46 és alatta Nemdohányzó 460 Ft 626 Ft 955 Ft Ft Ft Ft Dohányzó 781 Ft Ft Ft Ft Ft Ft Ajánlott biztosítási összegek balesetbiztosítási csomagoknál: Baleseti eredetű elhalálozás Baleseti eredetű maradandó egészségkárosodás* A csomagok havi díja Ft befektetett összegig Ft Ft Ft Ft befek - tetett összeg felett Ft Ft Ft *100%-os maradandó egészségkárosodás esetén a biztosító szolgáltatása a biztosítási összeg négyszerese.

A számítás során figyelembe vettük a biztosítási védelem és a pénzkivonás költségét. A tartam alatti árfolyam-ingadozások következtében a be fektetés tényleges értéke a bemutatottól eltérő lesz.

5 Tragédia bekövetkeztekor a meglévő megtakarításokhoz képest több pénzre lehet szükség, hiszen egy családban bármely kereset kiesése komoly anyagi következménnyel járhat. A jövedelem kiesése mellett az azonnal felmerülő kiadások is nehezítik a család életét. Ilyen esetekben anyagi biztonságunk jelentősen függ attól, hogy milyen tartalékokkal rendelkezünk. A Terra biztosításiszempontból is jó megoldás lehet, mert a befektetett összeg négyszeresét, de legalább forintot fizetünk a biztosított esetleges halálát követően; a biztosítási védelem költségét fedezheti a befektetési hozamok egy része; a választható kiegészítő szolgáltatásokkal enyhítheti egy esetleges súlyos baleset anyagi következményeit; a biztosítási szolgáltatás nem része a hagyatéknak, így Ön dönthet arról, hogy szerettei milyen arányban részesüljenek a biztosítási összegből.

A Terra biztosításiszempontból is jó megoldás lehet, mert a befektetett összeg négyszeresét, de legalább 5 000 000 forintot fizetünk a biztosított esetleges halálát követően; a biztosítási védelem

6 Az Ön személyes tanácsadója: További kérdéseivel forduljon bizalommal az UniCredit Bank Hungary Zrt. fiókjainak munkatársaihoz. Ez a hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy teljes körű tájékoztatásnak. További részletek és információk az UniCredit Bank Hungary Zrt. fiókjaiban érhetők el. A Pioneer Regatta Abszolút Hozamú Alap, a Pioneer Flotta Alapok Alapja és a Pioneer Katamarán Abszolút Hozamú Alap a Pioneer Befektetési Alapke zelő Zrt. befektetési alapjai. Az Alapokra vonatkozó feltételek a Tájé koztató és Kezelési Szabály za - tokban találhatók, melyek elérhetők a honlapon. A Terra Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás az ERGO Élet - biz to sító Zrt. egyszeri díjas ter méke. A biztosítási szerződésre irányadó feltételeket a vonatkozó Biztosítási Feltételek tartalmazzák, melyek elérhetők a honlapon. A befektetési egységekhez kötött életbiztosítások jellemzőiről további információkat talál a honlapon. ERGO Életbiztosító Zrt Budapest, Futó utca III. emelet Telefon: ; Fax: ergo@ergo.hu Nysz:5094V04

A Pioneer Regatta Abszolút Hozamú Alap, a Pioneer Flotta Alapok Alapja és a Pioneer Katamarán Abszolút Hozamú Alap a Pioneer Befektetési Alapke zelő Zrt. befektetési alapjai.

Hasonló dokumentumok

Megtakarítás és biztonság

Megtakarítás és biztonság kompromisszumok nélkül Aqua Életbiztosítás Rendszeres megtakarítás és többszörös gondoskodás A befektetéssel kombinált életbiztosításokról sokan azt állítják, hogy indokolatlan