Alkalmassági és Megfelelési teszt KÖZÜLETEKNEK

Átírás

1 KÖZÜLETEKNEK Az Üzletszabályzat 19. sz. melléklete Az alábbi teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény 44. és 45. -ai írják elő. A teszt célja, hogy a (továbbiakban: Bank) felmérje, az Ön által képviselt cég számlája felett rendelkezők, illetve a cég befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevők pénzügyi ismereteit az alább részletezett pénzügyi eszközök vonatkozásában, a cég kockázatvállalási képességét és vagyoni helyzetét. Felmérje továbbá a Bank által végzett Bizományosi vagy/és Portóliókezelési vagy/és Befektetési tanácsadási tevékenység alkalmas-e az Ön által képviselt Cég által megjelölt befektetési célok megvalósítására, illetve az ügyletek kapcsán felmerülő kockázat összhangban van-e a Cég pénzügyi teherviselő képességével. A Bank nagy mértékben hangsúlyozni kívánja a Befektető számára, hogy szüksége van a teljes és pontos információgyűjtésre ahhoz, hogy az ügyfél számára alkalmas és megfelelő terméket és szolgáltatásokat ajánlhasson. A Bank csak a teszt valóságnak megfelelő kitöltése után tudja felhívni az Ön figyelmét, ha egy pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ön Cége számára. Felhívjuk szíves figyelmét arra, hogy a jelen teszt kitöltésének hiányában vagy amennyiben Ön a teszt kiértékelése során "nem megfelelő" minősítést kapott, Bankunknak nem áll módjában portfólió kezelési, befektetési tanácsadási szerződést kötni, ellenben bizományosi szolgáltatást nyújthat az Ön részére azzal a feltétellel, hogy felhívja a figyelmét, hogy az adott pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelő az Ön számára és kifejezetten rendelkeznie kell arról, hogy továbbra is szeretné az ügyletet végrehajtani. Amennyiben Ön megfelelő minősítést kap és Bizományosi Keretszerződést köt a Bankkal, de olyan Ügylettípusra ad megbízást amely a Teszt alapján nem megfelelő az Ön számára a Bank a felhívja erre a figyelmét. Amennyiben a figyelemfelhívás követően Ön továbbra is meg kívánja kötni az ügyletet a Bank annak teljesítését nem tagadja meg. Cégnév:... Székhely... Cégjegyzékszám:... Adószám: Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 1 / 9

2 Alkalmassági teszt A Bszt. rendelkezése szerint befektetési tanácsadás és portfóliókezelési szolgáltatás esetén elengedhetetlenül, bizományosi tevékenység esetén abból kiindulva, hogy az ügyletkötés a befektetési tanácsadással szervesen összefügghet, mindenképpen kérjük kitölteni. Az alkalmassági teszt keretében a Bank értékeli, hogy a befektetési tanácsadási tevékenysége vagy portfólió kezelési tevékenysége keretében kínált szolgáltatás a) alkalmas-e a leendő ügyfél által megjelölt befektetési célok megvalósítására, b) kapcsán felmerülő, a leendő ügyfél befektetési céljaival egyébként összhangban lévő kockázat mértéke megfelel-e az ügyfél pénzügyi teherviselő képességének, és c) természetéhez és a kapcsolódó kockázatok megértéséhez és értékeléséhez az ügyfél megfelelő tapasztalattal és ismerettel rendelkezik-e, ideértve a portfólió kezelési tevékenység kapcsán az e tevékenységből adódó kockázatokat is. Társasági forma ( külföldi társaság esetén a lentieknek leginkább megfelelő forma) Nyilvános részvénytársaság (Nyrt) Zártkörű részvénytársaság ( Zrt) Korlátolt felelősségű társaság ( Kft) Betéti társaság ( Bt ) Egyéb korlátlan felelősségű társasági forma 1. A cég befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő iskolai végzettségét vagy foglalkozását tekintve rendelkezik e pénzügyi ismeretekkel? 2. Mekkora a Társaság saját tőkéje? kevesebb, mint 1 millió forint 1 20 millió forint közötti millió forint közötti 100 millió forint feletti 3. Hány évvel ezelőtt alakult a Társaság?.. 4. Mekkora a Társaság éves árbevétele és adózás előtti eredménye? ( millió forintban) Tavaly előtt:. Tavaly:. Idei( tervezett): Rendelkezik-e a Társaság pénzügyi ( hitel, lízing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettségvállalással ( ide értve a készfizető kezességvállalást is)? Ha igen, ennek mekkora a saját tőkére vetített aránya? Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 2 / 9

3 ,0-25% közötti,25-50% közötti,50% felett 6. Az Ön által képviselt Társaság milyen értékben rendelkezik likvid eszközzel? 0 1 millió forint 1 10 millió forint millió forint 100 millió forint felett 7. Az Ön által képviselt Társaság milyen értékben rendelkezik befektetett eszközzel? 0 1 millió forint 1 10 millió forint millió forint 100 millió forint felett 8. Mi a fő befektetési célja? Likviditás kezelés Kockázatmentes megtakarítás Mérlegtételek fedezése ( árbevétel, kötelezettségek) Spekuláció 4 pont 9. Milyen időszakra kívánja elhelyezni megtakarításait a Banknál? Rövid távra ( 1 3 hónap) Közép távra ( 3 12 hónap) Hosszú távra ( 12 hónapnál több) 10. Az esetleges veszteség veszélyeztetné a Társaság likviditását?, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást 11. meg tudná határozni a kereskedés jellegére vonatkozó fő különbséget a tőzsdei és OTC piacok között? 12. Milyen megtakarítási formával rendelkezett már a Társaság, ill. milyen pénzügyi eszközre vonatkozóan kötött szerődést? Bankbetét Állampapírok Vállalati kötvény, bankbetét Hazai részvények zetközi részvények Származtatott ügyletek határidős, opciós részvény Származtatott ügyletek határidős, opciós index Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 3 / 9

4 Származtatott ügyletek határidős, opciós áru Származtatott ügyletek határidős, opciós deviza 13. Tisztában van azzal, hogy magasabb hozam nagyobb volatilitású ( nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközre vonatkozó ügyletekkel párosul? 14. Tisztában van a határidős, tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával?, több ilyen befektetése is volt a társaságnak. Elméletben ismerem, gyakorlatban még nem használtam hallottam még ilyen befektetési lehetőségről Alkalmassági teszt összesen: Alkalmassági teszt értékelése 0-1 között az Ügyfél minősítés: NEM MEGFELELŐ A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy számára kiemelten kockázatos a tőzsdei kereskedés. A bizományosi keretszerződés, portfóliókezelési keretszerződés és a befektetési tanácsadási keretszerződés megkötését a Bank megtagadja között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ ALACSONY Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: alacsony kockázati besorolású 21-4 között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ KÖZEPES Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: közepes kockázati besorolású 4 fölött az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ MAGAS Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek, származékos ügyletek, FX és CFD termékek Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: magas kockázati besorolású Az Alkalmassági teszt értékelése alapján az Ön: Minősítése:... Kockázat vállalási besorolása:... Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 4 / 9

5 A minősítést tudomásul vettem, de kérem minősítésem átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltoztatásából eredő következményeket: Az Ügyfél által kért minősítés neve és kockázatvállalási besorolása: Kelt:... A Teszt kiértékelését végezte a Bank részéről:... Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 5 / 9

6 Megfelelési teszt A Bszt rendelkezése szerint megfelelési tesztet kell kitölteni az Ügyfélnek a bizományosi és egyéb szolgáltatás nyújtása előtt annak érdekében, hogy a Bank számára kiderüljön, az Ügyfél mely termékek esetében rendelkezik a megfelelő kockázatviselő képességgel, mennyire ismeri a kockázatokat és az adott ügylet mennyiben felel meg az ügyfél elvárásainak. Ha nem állapítható meg, hogy az az eszköz, amire az Ügyfél ügyletet kíván kötni, megfelel-e az Ügyfél ismereteinek, kockázatvállalásának, akkor erre a Bank felhívja az Ügyfél figyelmét és kifejezetten rendelkeznie kell arról, hogy továbbra is szeretné-e az ügyletet. Társasági forma ( külföldi társaság esetén a lentieknek leginkább megfelelő forma) Nyilvános részvénytársaság (Nyrt) Zártkörű részvénytársaság ( Zrt) Korlátolt felelősségű társaság ( Kft) Betéti társaság ( Bt ) Egyéb korlátlan felelősségű társasági forma 01. A cég befektetéseire vonatkozó döntések meghozatalában résztvevő iskolai végzettségét vagy foglalkozását tekintve rendelkezik e pénzügyi ismeretekkel? 02. Mekkora a Társaság saját tőkéje? kevesebb, mint 1 millió forint 1 20 millió forint közötti millió forint közötti 100 millió forint feletti 03. Hány évvel ezelőtt alakult a Társaság? Mekkora a Társaság éves árbevétele és adózás előtti eredménye? ( millió forintban) Tavaly előtt:. Tavaly:. Idei( tervezett): Rendelkezik-e a Társaság pénzügyi ( hitel, lízing) vagy befektetési szolgáltatóval szembeni kötelezettségvállalással ( ide értve a készfizető kezességvállalást is)? Ha igen, ennek mekkora a saját tőkére vetített aránya?,0-25% közötti,25-50% közötti,50% felett Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 6 / 9

7 06. Az Ön által képviselt Társaság milyen értékben rendelkezik likvid eszközzel? 0 1 millió forint 1 10 millió forint millió forint 100 millió forint felett 07. Az Ön által képviselt Társaság milyen értékben rendelkezik befektetett eszközzel? 0 1 millió forint 1 10 millió forint millió forint 100 millió forint felett 08. Mi a fő befektetési célja? Likviditás kezelés Kockázatmentes megtakarítás Mérlegtételek fedezése ( árbevétel, kötelezettségek) Spekuláció 4 pont 09. Milyen időszakra kívánja elhelyezni megtakarításait a Banknál? Rövid távra ( 1 3 hónap) Közép távra ( 3 12 hónap) Hosszú távra ( 12 hónapnál több) 10. Az esetleges veszteség veszélyeztetné a Társaság likviditását?, a befektetésre szánt összeg nem finanszíroz havi likviditást 11. Meg tudná határozni a kereskedés jellegére vonatkozó fő különbséget a tőzsdei és OTC piacok között? 12. Milyen megtakarítási formával rendelkezett már a Társaság, ill. milyen pénzügyi eszközre vonatkozóan kötött szerődést? Bankbetét Állampapírok Vállalati kötvény, bankbetét Hazai részvények zetközi részvények Származtatott ügyletek határidős, opciós részvény Származtatott ügyletek határidős, opciós index Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 7 / 9

8 Származtatott ügyletek határidős, opciós áru Származtatott ügyletek határidős, opciós deviza 13. Tisztában van azzal, hogy magasabb hozam nagyobb volatilitású ( nagyobb kockázatú) pénzügyi eszközre vonatkozó ügyletekkel párosul? 14. Tisztában van a határidős, tőkeáttételes ügylettípusok kockázatával?, több ilyen befektetése is volt a társaságnak. Elméletben ismerem, gyakorlatban még nem használtam hallottam még ilyen befektetési lehetőségről 15. Hajlandó nagyobb kockázatot vállalni a magasabb hozam reményében? a.) A magasabb hozam reményében származtatott ügyletet is kötök, amely a tőkeáttétel miatt az eredetileg befizetett tőke elvesztésén túl akár pótlólagos befizetést is eredményezhet. b.) Magasabb hozam reményében származtatott ügyletet is kötök, azonban megfelelő befektetési politikával ( stop loss)el kívánom kerülni a befizetett tőkén felüli veszteséget. c.) Tőkeáttételt eredményező származtatott ügyletet nem kötök, így az azonnali ügyletek kizárólagos alkalmazása legfeljebb a befizetett tőke elvesztését eredményezheti. d.) A kamatkockázat ismeretében kizárólag hitelviszonyt megtestesítő kockázatmentesnek minősülő értékpapírba fektetek, csak a hozam emelkedéséből fakadó veszteséget vagyok hajlandó elfogadni. Megfelelési teszt összesen:... Az esetleges ellentmondások az alábbi pontoknál kerültek feltárásra a Bank bevonásával/közreműködésével:... Kijelentem, hogy a jelen tesztre adott válaszok a valóságnak megfelelnek. A Bank kizárja a felelősségét minden olyan kárért, amely a teszt valótlan kitöltésének következménye. Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 8 / 9

9 Megfelelési teszt értékelése 0-1 között az Ügyfél minősítés: NEM MEGFELELŐ A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy számára kiemelten kockázatos a tőzsdei kereskedés. A bizományosi keretszerződés, portfóliókezelési keretszerződés és a befektetési tanácsadási keretszerződés megkötését a Bank megtagadja között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ ALACSONY Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: alacsony kockázati besorolású 21-4 között az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ KÖZEPES Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek és ezekre vonatkozó CFD termékek Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: közepes kockázati besorolású 4 fölött az Ügyfél minősítés: MEGFELELŐ MAGAS Megfelelő termékkör: magyar és OECD ország által kibocsátott állampapírok, vállalti kötvények, részvények, certifikátok, ETF-ek, származékos ügyletek, FX és CFD termékek Megfelelő Porfóliókezelési Befektetési politika: magas kockázati besorolású A Megfelelési teszt értékelése alapján az Ön: Minősítése:... Kockázat vállalási besorolása:... A minősítést tudomásul vettem, de kérem minősítésem átsorolását az alábbi kategóriába, egyben vállalom az ezzel kapcsolatos kockázatok megváltoztatásából eredő következményeket: Az Ügyfél által kért minősítés neve és kockázatvállalási besorolása: Kelt:... A Teszt kiértékelését végezte a Bank részéről:... Cg , Fővárosi Törvényszék Cégbírósága Ügyfél aláírása 9 / 9