Kiemelt Befektetői Információk. Trend Lekötött Betét

Átírás

1 Kiemelt Befektetői Információk Ez a dokumentum ellátja Önt a Trend Kombinált befektetési termékre vonatkozó kiemelt befektetői információkkal, melyek segítségével Ön jobban megértheti az ebbe a termékbe történő befektetés jellegét és kockázatait. Javasoljuk, hogy a tájékozott befektetési döntés érdekében olvassa el az információkat. Felhívjuk figyelmét, hogy a Trend Egyedi Portfóliókezelés önállóan is köthető termék, nem feltétele a Trend Lekötött Betétbe történő befektetés. Trend Lekötött Betét 6 hónap 12 hónap 6 vagy 12 hónapos futamidejű, folyamatos lekötésű, változó kamatozású, számla mellett lekötött betét éves alapkamat éves kamatprémium az első ciklusban EBKM Mindenkor hatályos, változó kamatozású forint betét kamata Mindenkor hatályos, változó kamatozású forint betét kamata 1 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,00% 3 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 2,00% 5 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 2,50% 1 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 0,50% 3 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,00% 2,74%/2,84%* 3,75%/3,85%* 4,26%/4,36%* 2,53%/2,64%* 3,04%/3,14%* 3,24%/3,35%* 5 éves Trend Portfólió Kezelés kötése esetén: 1,20% *Az EBKM mértéke függ a lekötés összegétől (5 millió Ft alatti / 5 millió Ft feletti) a változó kamatozású forint betét alapján. EBKM számítva a augusztus 07-től hatályos lakossági számlák és lekötött betétek kamatainak hirdetménye szerint. A leköthető minimális összeg: Ft A lekötött összegnek Ft-tal oszthatónak kell lennie és meg kell egyeznie a Trend Portfólió Kezelésbe fektetett összeggel. A lekötés kezdete megegyezik a Trend Egyedi Portfóliókezelés indulásának dátumával. A Bank kamatprémiumot csak az első kamatperiódusban fizet. Az első kamatperiódus után a lekötött betét a kamatprémium nélküli, mindenkori hatályos alapkamattal kamatozik tovább. Az első kamatperiódus kamatát a következő képlettel számoljuk: alapkamat (évi %) + prémium kamat (évi %). 1

2 Nem jár kamatprémium abban az esetben, amennyiben az ügyfél a Trend Egyedi Portfóliókezelési szerződést a lekötött betét kamatprémiummal érintett kamatperiódusának lejárata előtt felmondja. Lejárat előtti felvét esetén a kamat (betétfeltörés): 0 % Internet bankon keresztül NEM köthető termék. Külföldi állampolgárok által leköthető betétek. Kockázatok Alacsony kockázat, alacsony hozamlehetőség. - Kamatláb változás kockázata: A jegybanki alapkamat változása esetén a lekötött betét kamata is változik. - Működési kockázat: Olyan veszteségek kockázata, amelyek belső eljárások/rendszerek működési zavara vagy külső események (például természeti katasztrófák) miatt következnek be. 2

3 Trend Egyedi Portfóliókezelés (1 éves futamidő) Bemutatás, rövid történet Több évtizedes múltjuk van a technikai elemzésen alapuló algoritmikus kereskedési rendszereknek, amelyek elismertsége folyamatosan nő. Európában ezt a szemléletű és technikájú vagyonkezelést később kezdték alkalmazni. Magyarországon 2004-ben indult el az első ilyen vagyonkezelési termék, amelyet a Buda-Cash Brókerház Zrt. fejlesztett ki és Trend Egyedi Portfóliókezelés néven vezetett be. A Trend 4 éven át forint alapú portfóliókezelést végzett, majd 2008 novemberétől elindult az Euro- Trend, euró alapon. Stratégia, Kockázatkezelés Alapja technikai alapokon nyugvó algoritmikus kereskedési rendszer. A portfóliókezelés trendkövető, pozícióépítő stratégiát alkalmaz, következetes kockázatkezeléssel. A vagyon nagy részét államilag garantált értékpapírokban illetve pénzpiaci befektetési jegyben tartjuk és csak a fennmaradó részt fektetjük kockázatosabb, tőkeáttételes instrumentumokba. A kockázatkezelés meghatározó pillére a veszteség minimalizálás. Ennek egyik eleme az egyes pozíciókon behatárolt, maximum 1%-os veszteség. Második eleme a kiszállási pontok (stop) fokozatos optimalizálása. A befektetett összegre a Portfóliókezelő sem tőke sem hozamgaranciát nem vállal. A Trend Egyedi Portfóliókezelés éves bruttó átlaghozama ( ): 13,54 % (A legjobb teljesítmény +67,28%, legrosszabb teljesítmény -17,14%) Kockázatok Magas kockázat, jellemzően magas hozamlehetőség. Az egyes kockázatokról részletesen a Buda-Cash Brókerház Zrt. Terméktájékoztatójában olvashat. A forint alapú portfólió összetétele, futamideje A Trend Portfóliókezelés a MNB engedélyén alapul, mely engedély tartalmazza azt is, hogy a Buda- Cash Brókerház Zrt. szabadon határozzon a portfóliók összetételéről. Ez alapján a portfóliókezelő a világ csaknem összes tőzsdén jegyzett termékével kereskedhet. Leggyakrabban kereskedett termékek: Európai bankházak által kibocsájtott derivatív termékek, melyek mögöttes termékei a devizapárok, nyersanyagok, nemesfémek, nemzetközi tőzsde indexek stb.; euró alapú befektetések; magyar állampapírok (diszkont kincstárjegy); Pénzpiaci befektetési alapok befektetési jegyei. (Az euró alapú befektetéseknél a várható nyereséget természetesen csökkentheti az átváltásból eredő árfolyamkockázat. Ennek mértéke éves szinten általában 1-2 ezrelék.) 3

4 A portfólió futamideje 1 év. Minimális induló tőke: Ft. A portfóliókezelés keretei Az ügyletek után felszámított tranzakciós költségeket a Buda-Cash Brókerház Zrt. mindenkor hatályos díjjegyzéke alapján számítjuk. Portfóliókezelő a portfólió kezeléséért külön díjazást nem számít fel. Portfóliókezelő a tranzakciós díjat a portfólió terhére, az ügylet megkötésével egyidejűleg érvényesíti. A tranzakciós költségeken túl a Buda-Cash Brókerház Zrt-t sikerdíj illeti meg, amennyiben a futamidő végén a hozam meghaladja a 4%-ot. Ebben az esetben a sikerdíj mértéke az efölötti rész 20%-a + ÁFA. Rendes felmondás esetén a Portfóliótulajdonos köteles a Portfóliókezelőnek kötbért fizetni; a kötbér alapja a portfólió nyitóértékéhez képest elért pozitív bruttó hozam (függetlenül e hozam mértékétől); a kötbér mértéke az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a. Ügyfél tájékoztatása A portfóliókezelő interneten, vagy postai úton havi egyenlegközlőt küld az ügyfelek részére, amelyben piaci értékükön szerepelnek az éppen nyitott pozíciók. (3 és 5 éves futamidő) Bemutatás, rövid történet Több évtizedes múltjuk van a technikai elemzésen alapuló algoritmikus kereskedési rendszereknek, amelyek elismertsége folyamatosan nő. Magyarországon 2004-ben indult el az első ilyen vagyonkezelési termék, amelyet a Buda-Cash Brókerház Zrt. fejlesztett ki és Trend Egyedi Portfóliókezelés néven vezetett be. A Trend 4 éven át forint alapú portfóliókezelést végzett, majd 2008 novemberétől elindult az Euro-Trend- euró alapú portfóliókezelés, 2011 novemberétől a Trend Extra. Stratégia, Kockázatkezelés Alapja technikai alapokon nyugvó algoritmikus kereskedési rendszer. A portfóliókezelés trendkövető, pozícióépítő stratégiát alkalmaz, következetes kockázatkezeléssel.a vagyon nagy részét államilag garantált értékpapírokban illetve pénzpiaci befektetési jegyben tartjuk és csak a fennmaradó részt fektetjük kockázatosabb, tőkeáttételes instrumentumokba. A kockázatkezelés meghatározó pillére a veszteség minimalizálás. Ennek egyik eleme az egyes pozíciókon behatárolt, maximum 1%-os veszteség. Második eleme a kiszállási pontok (stop) fokozatos optimalizálása. A befektetett összegre a Portfóliókezelő sem tőke sem hozamgaranciát nem vállal. 4

5 A Trend Portfóliókezelés éves bruttó átlaghozama ( ) : 13,54 % (A legjobb teljesítmény +67,28% a legrosszabb teljesítmény -17,14%) Kockázatok Magas kockázat, jellemzően magas hozamlehetőség. Az egyes kockázatokról részletesen a Buda-Cash Brókerház Zrt. Terméktájékoztatójában olvashat. A Trend Portfólióban leggyakrabban kereskedett termékek: - Európai bankházak által kibocsájtott derivatív termékek, melyek mögöttes termékei a devizapárok, nyersanyagok, nemesfémek, nemzetközi tőzsde indexek stb. - Határidős devizaügyletek - Magyar állampapírok (diszkont kincstárjegy) - Pénzpiaci befektetési alapok befektetési jegyei A Trend Portfóliókezelés keretei A Trend Portfóliókezelés a MNB engedélyén alapul, mely engedély tartalmazza azt is, hogy a Buda- Cash Brókerház Zrt. szabadon határozzon a portfóliók összetételéről. A portfóliókezelés Tartós Befektetési Számlán is történhet. A Tartós Befektetési Számlával egy megtakarításra szolgáló forintszámla nyílik, amelyen az elhelyezett befektetések után fizetendő kamat- árfolyamnyereség és osztalékadóra vonatkozó adózás kedvezőbbé tehető. Az adó mértéke 3 év után 10 %, 5 év után 0 %. Ezért a 3-5 éves befektetési távot választó ügyfeleink részére a Tartós Befektetési Számlán vezetett Trend Portfóliókezelés lehetőséget nyújt a törvényben meghatározott kedvezőbb adózási lehetőségek kihasználására. A portfólió futamideje 3, 5 év. Minimális induló tőke: Ft. Az ügyletek után felszámított tranzakciós költségeket a Buda-Cash Brókerház Zrt. mindenkor hatályos díjjegyzéke alapján számítjuk. Portfóliókezelő a portfólió kezeléséért külön díjazást nem számít fel. Portfóliókezelő a tranzakciós díjat a portfólió terhére, az ügylet megkötésével egyidejűleg érvényesíti. Portfóliókezelő a portfóliókezelés eredményétől függően sikerdíjra jogosult, amennyiben a portfóliókezelés során elért bruttó hozam évekre vetítve a 4%-ot meghaladja. A sikerdíj mértéke a portfóliókezelés során elért évekre vetített bruttó 4%-os hozammal számított eredmény feletti nyereség bruttó 20%-a + ÁFA, melyet a Portfóliókezelő jogosult visszatartani. Negatív hozam esetén a BUDA-CASH nem jogosult sikerdíjra. 5

6 Rendes felmondás esetén a Portfóliótulajdonos köteles a Portfóliókezelőnek kötbért fizetni; a kötbér alapja a portfólió nyitóértéke, valamint az elért pozitív bruttó hozam, mértéke pedig a) hároméves futamidő esetén, a portfólió nyitóértékének 5 %-a + az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a, b) ötéves futamidő esetén, a portfólió nyitóértékének 7 %-a + az elért pozitív bruttó hozam 50 %-a. Ügyfél tájékoztatása A Portfóliókezelő interneten vagy postai úton havi egyenlegközlőt küld az ügyfelek részére, amelyben piaci értékükön szerepelnek az éppen nyitott pozíciók. Jogi nyilatkozat: A évi CXXXVIII. törvény 40. előírásainak alapján felhívjuk a figyelmet, hogy a jelentésben szereplő adatok és információk egy része a múltra vonatkozik és múltbeli adatokból és információkból nem lehetséges a jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni; az adatok és információk egy része pedig becslésen alapul, és ezen előrejelzésből nem lehetséges a valós jövőbeni hozamra, változásra, illetőleg teljesítményre vonatkozó megbízható következtetéseket levonni.. A kiadvány nem minősül befektetési tanácsadásnak, befektetésre, értékpapírok jegyzésére, vásárlására vagy eladására vonatkozó felhívásnak, arra vonatkozó ajánlatnak. A jelentésben szereplő információkra, véleményekre, becslésekre a pénz- és tőkepiaci, valamint a makrogazdasági helyzet változásai és egyéb tényezők lehetnek hatással, ezekre a Buda-Cash Brókerház Zrt-nek nincs befolyása és a meghozott befektetői döntések következményei a Buda-Cash Brókerház Zrt-re nem háríthatóak át. A jelentésben foglaltak felhasználása, átdolgozása, publikálása kizárólag a Buda-Cash Brókerház Zrt. előzetes írásos engedélyével lehetséges. A bank a Buda-Cash Brókerház Zrt. függő ügynökeként végzi tevékenységét. Dél-Dunántúli Takarék Bank Zrt. 6