Választható portfóliók Januártól indul az Évgyűrűknél. A nyugdíj-megtakarítás befektetési pályája követi a tag életpályáját

Átírás

1 SAJTÓKÖZLEMÉNY Választható portfóliók Januártól indul az Évgyűrűknél A nyugdíj-megtakarítás befektetési pályája követi a tag életpályáját Budapest október 31. Az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár a kötelező bevezetési időpontnál előbb, január 1-jétől lehetővé teszi tagjai számára a portfólióválasztást. A választható portfóliós rendszer bevezetésével lehetővé válik a felhalmozási időszakban lévő tagok számára, hogy az egyéni számlákon lévő megtakarítások a meghatározott összetételű befektetési portfóliók egyikében kerülhessenek elhelyezésre. Így a nyugdíjcélú megtakarítások befektetései egy életpálya görbe mentén mozoghatnak. Az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár közgyűlési határozata értelmében, a kötelező időpontot megelőzően, január 1-jétől a választható portfóliós rendszer bevezetésével, lehetővé teszi tagjai számára, hogy az egyéni számlákon lévő megtakarítások a meghatározott összetételű befektetési portfóliók egyikében kerülhessenek elhelyezésre. A pénztártag egyéni számláján lévő egyenleg a tag döntése alapján kiválasztott portfólióban kerül elhelyezésre. Az eltérő kockázatú és hozamú befektetési portfóliók kialakítása a szabályozásnak megfelelően a következő módon alakul. Amennyiben a nyugdíjkorhatárig hátralévő idő: a 15 évet meghaladja, akkor a tag egyéni számláját a - 40 százalék feletti részvényarányú Növekedési portfólióba, 5-15 év év között van, akkor a tag egyéni számláját a - a százalék közötti részvényarányú Kiegyensúlyozott portfólióba, 5 évnél kevesebb, akkor a tag egyéni számláját a - legfeljebb 10 százalékos részvényarányt tartalmazó - Klasszikus portfólióba sorolja be a pénztár. Az egyenleg az egyes portfóliók között nem osztható meg, a pénztártag egy adott időpontban csak egy portfóliót választhat. Amennyiben a pénztártag nem él a választás lehetőségével - vagyis nem jelzi személyes választását december 1. ig -, megtakarítását a pénztár a törvényben meghatározott módon, a nyugdíjkorhatárig hátralévő évek száma alapján automatikusan besorolja a megfelelő portfólióba. Az Évgyűrűk a besorolást a nyilvántartásban rendelkezésére álló adatok alapján végzi el. A pénztárba újonnan belépők amennyiben belépéskor nem nyilatkoznak az egyéni portfólió választás tekintetében a fent leírt módon, a nyugdíjkorhatárig hátralévő éveik száma alapján kerülnek besorolásra. Az Évgyűrűk pénztártagjainak korösszetétele alapján a tagság mintegy 92 százaléka a Növekedési portfólióba tartozik. - emelte ki Fórizs Sándor, az Évgyűrűk Magánynyugdíjpénztár elnöke Az elmúlt években alkalmazott befektetési politikánk eredményeképpen részvényhányadunk messze meghaladta a piaci átlagot, lehetővé téve a mostani zökkenőmentes átállást a válaszható portfóliós rendszerre.. A változtatás célja, hogy a nyugdíjcélú megtakarítások befektetései egy hagyományos életpálya-görbe mentén mozogjanak, azaz minél hosszabb idő van a pénztártag nyugdíjkorhatárának eléréséig, annál

2 több magasabb kockázatú, de hosszabb távon magasabb hozamot eredményező befektetési típus jelenjen meg az eszközök között. Az Évgyűrűk a választható portfóliós rendszer bevezetése révén a hosszú távú, nyugdíj célú megtakarítások reálértékének megőrzését, illetve növekedését kívánja elősegíteni, az öngondoskodás elvének szem előtt tartásával. Ezért döntött a januári bevezetés mellett, összhangban a magánnyugdíjpénztári törvénnyel, mely e rendszer bevezetését valamennyi magánnyugdíjpénztár számára január 1-jei hatállyal teszi kötelezővé. A pénztártagok tájékoztatását segítendő, a pénztár a választható portfóliós rendszert ismertető tájékoztatót november 20-ig közvetlenül is eljuttatja a tagok számára. Az Évgyűrűk a választható portfóliós rendszer szabályzatát, a tájékoztató anyagot, valamint a portfólió választáshoz szükséges nyomtatványt is elhelyezi honlapján a címen. A pénztár a beérkezett portfólióválasztásokat december 20-ig postai úton visszaigazolja a pénztártagok felé. A tagokat a január 1-jei portfólió választással kapcsolatosan költség nem terheli. A pénztártagok egyéni portfólió választásának fő szabályai A pénztártagok a nyugdíjkorhatárig hátralévő idő alapján meghatározott besorolástól évente két alkalommal eltérhetnek, azonban a nyugdíjkorhatárt megelőző 5 évben a növekedési portfóliót nem választhatják. A pénztártag egyéni számláján lévő egyenleg az egyes választható portfóliók között nem osztható meg, a tag egy adott időpontban csak egy portfóliót választhat. A pénztártagnak portfólió váltási igényéről bármely év május 30-ai vagy december 1.-ei fordulónapig a Pénztár felé írásban kell nyilatkoznia. A pénztártagok december 1.-ig egy alkalommal jogosultak kérni a Pénztártól, az előírttól eltérő portfólióba történő sorolásukat. Amennyiben erre vonatkozó kérelmüket a pénztárhoz a választható portfóliós rendszer bevezetését megelőző 30. napig, azaz december 1.-ig postai úton vagy faxon feladják, a Pénztár a pénztártagokat fenti kérelmük alapján az általuk választott portfólióba sorolja át. A pénztártagok javára érkező befizetések a pénztártagi beazonosítást követően a pénztártag automatikus besorolása vagy egyéni választása szerinti választható portfólióba kerülnek. 1 Az egyes választható portfóliókban elért hozameredményeket a befektetési tevékenység adott portfólióhoz tartozó költségeivel csökkentve az Évgyűrűk negyedévente, az adott portfólióhoz tartozó tagok között tőke- és időarányosan osztja fel. Negyedévet követően internetes honlapján nyilvánosságra hozza a pénztár egészének, és az egyes választható portfólióknak az elmúlt negyedévi hozamrátáját és referenciaindexét, valamint a befektetési politika teljesülésének rövid értékelését. A pénztári szintű hozamok és 5 éves átlagos datok közzétételekor a hasonló tartalmú adatokat választható portfóliónként is bemutatja. HÁTTÉRINFORMÁCIÓ: Az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár vagyona 2007 szeptemberében elérte a 70 milliárd forintot, a pénztártagok száma pedig meghaladta a 120 ezer főt. A kezelt vagyon nagysága alapján a 19 magánpénztárból a 6. helyet foglalja el, közel 5 százalékos piaci részesedéssel. Az Évgyűrűk reál a közötti ötéves időszakban 4,23% volt. 1 A Pénztárba érkező befizetések közöttük a pénztártagok javára érkező befizetések beazonosításukig a Függő portfólióban kerülnek befektetésre. A Függő portfólió befektetési szabályai azonosak a Klasszikus portfólió befektetési szabályaival.

3 Melléklet 1. Az egyes választható portfóliókra vonatkozó elvárások, befektetési előírások A.) A Klasszikus Portfólióra vonatkozó elvárások, előírások: A Klasszikus Portfólió esetében olyan rövid távú, elsősorban pénzpiaci portfóliót kell kialakítani, amely alacsony veszteségkockázatot és megfelelő likviditást biztosít. A Klasszikus Portfóliónál kerülni kell az olyan befektetési instrumentumokat, amelyek esetében a termék jellege, futamideje, kockázati szintje, előzménye, piacának sajátosságai folytán a rövid távon belüli, veszteség nélküli likvidálás bizonytalan. A Klasszikus Portfólió esetében fokozott figyelmet kell fordítani arra, hogy a kötelezettségállomány és a befektetések devizakitettsége összhangban legyen. -A Klasszikus Portfólióban közvetlen és közvetett ingatlanbefektetések, kockázati tőkealapjegyek, származtatott alapok jegyei nem helyezhetők el, illetve nyitott származtatott pozíciók nem vehetők fel. -A Portfólióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a befektetett eszközök 10 százalékát nem haladhatja meg. -A Portfólióban a fedezetlen devizakockázatot tartalmazó befektetési instrumentumok aránya a befektetett eszközök 10 százalékát nem haladhatja meg. B.) A Kiegyensúlyozott Portfólióra vonatkozó elvárások, előírások: - A Kiegyensúlyozott Portfólió esetében olyan középtávú, vegyes befektetési portfóliót kell kialakítani, amely mérsékelt kockázatvállalás mellett megfelelő hozamot biztosít. A Kiegyensúlyozott Portfóliónál elsősorban az olyan befektetési instrumentumokat kell alkalmazni, amelyek hozamelőnye várhatóan a befektetést követő 10 éven belül jelentkezik. -A Kiegyensúlyozott Portfólióban az ingatlanbefektetések (ingatlanok és ingatlanalapok) aránya a befektetett eszközök 10 százalékát, míg a kockázati tőkealapjegyek a 3 százalékát nem haladhatják meg. Egy kockázati tőkealap által kibocsátott jegyek aránya nem haladhatja meg a befektetett eszközök 2 százalékát. A Portfólióba származtatott alapok jegyei nem helyezhetők el, illetve nyitott származtatott pozíciók nem vehetők fel. -A Portfólióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a befektetett eszközök 40 százalékát nem haladhatja meg, ugyanakkor 10 százalékát legkésőbb a választható portfólió rendszer indulásától számított 12 hónap leteltét követő napig el kell érnie. A választható portfóliós rendszer indulásától számított 12 hónap leteltét követően és június 30-át megelőzően a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a Kiegyensúlyozott Portfólióban a befektetett eszközök 30%-át nem haladhatja meg C.) A Növekedési Portfólióra vonatkozó elvárások, előírások: -A Növekedési Portfólió esetében olyan hosszú távú, dinamikus befektetési portfóliót kell kialakítani, amely magasabb hozam-kockázati profilú eszközök bevonásával, a Pénztár által vállalható kockázat mellett, a lehető legmagasabb hozamot biztosítja. A befektetési portfólió kialakítása és kezelése során a hosszú távú szemlélet melletti hozammaximalizálásra kell törekedni.

4 -A Növekedési Portfólióban az ingatlanbefektetések (ingatlanok és ingatlanalapok) aránya a befektetett eszközök 20 százalékát, míg a kockázati tőkealapjegyek aránya a befektetett eszközök 5 százalékát nem haladhatja meg. Egy kockázati tőkealap által kibocsátott jegyek aránya nem haladhatja meg a befektetett eszközök 2 százalékát. A származtatott alapok jegyeinek és nyitott származtatott pozíciók árfolyamértéken vett együttes aránya a befektetett eszközök maximálisan 5 százalékát teheti ki. -A Portfólióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok arányának a befektetett eszközök 40 százalékát meg kell haladnia. A választható portfóliós rendszer indulásától számított 12 hónap leteltét követően és június 30-át megelőzően a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok arányának a Növekedési Portfólióban a befektetett eszközök 30%-át meg kell haladnia. 2. Az egyes választható portfóliók Múltbeli hozamok bemutatása: A választható portfóliónként meghatározott referencia indexek múltbeli teljesítményét és reálhozamát, valamint éves átlagos szórását bemutatva érzékeltethetők az egyes portfóliók múltbeli adatok alapján megfigyelhető hipotetikus i. Klasszikus Portfólió Klasszikus portfólió ,20% 18,40% 2,80% ,96% 10,30% 10,66% ,26% 11,20% 6,06% ,50% 10,60% 0,90% ,43% 6,80% 4,63% ,06% 4,80% 5,26% ,49% 5,70% -2,21% ,90% 5,50% 7,40% ,52% 3,30% 5,22% ,79% 6,40% 0,39% Éves átlag ,28% 8,22% 3,75% Éves átlagos szórás ,78%

5 Kiegyensúlyozott Portfólió Kiegyensúlyozott portfólió ,23% 18,40% 2,83% ,28% 10,30% 5,98% ,15% 11,20% 13,95% ,31% 10,60% -2,29% ,51% 6,80% -1,29% ,39% 4,80% -1,41% ,85% 5,70% 1,15% ,66% 5,50% 9,16% ,54% 3,30% 11,24% ,48% 6,40% 3,08% Éves átlag ,34% 8,22% 3,81% Éves átlagos szórás ,94% Növekedési Portfólió Növekedési portfólió ,87% 18,40% 17,47% ,07% 10,30% -2,23% ,87% 11,20% 25,67% ,45% 10,60% -7,15% ,41% 6,80% -10,21% ,35% 4,80% -11,15% ,41% 5,70% 9,71% ,67% 5,50% 11,17% ,57% 3,30% 20,27% ,65% 6,40% 7,25% Éves átlag ,53% 8,22% 4,90% Éves átlagos szórás ,17% További információ: Morvay Szilvia, Goodwill Communications Telefon: