Az Öngondoskodás Gimnázium szalagavató bálján vagyunk, ahol Ani első divatbemutatóját tartja. Beni és Ani a függöny mögül figyelik izgatottan az eseményeket... Beni, úgy izgulok, szerinted hogy tetszenek a ruháim a vendégeknek? Nézd, mindenki eljött! Tudod minden vágyam az, hogy az utcán is lássam az embereket az általam tervezett ruhákban. Ne izgulj Ani! Nagy siker ez a mai este neked. Fantasztikusak ezek a ruhák. Nézd ott van a vendégek között Risk Jimmy is! Ne is mondd! Még mindig nem hívtuk vissza Risk Jimmyt! El is felejtettem, meg az az igazság, hogy nem is tudok dönteni arról, hogy milyen részvényeket vegyünk. Ruhákat akarok tervezni, nem állandóan az értékpapírjaim árának alakulását követni! Tudod Beni, úgy gondolom, hogy nincs nekünk még elegendő pénzügyi ismeretünk ahhoz, hogy megfelelően kiválasszuk azt a befektetési formát, amely számunkra a legjobb.
OK, ezzel én is így vagyok. Csak az informatikai cégeket ismerem, de a többit nem. Egyetértek veled Ani, még több ismeretre lenne szükségünk ahhoz, hogy megfelelően tudjunk dönteni arról, hogy milyen megtakarítási formát válasszunk. De Ani, téged hív a közönség! Gratulálok! Királynő vagy, semmi kétség! De ezt én mindig is tudtam! Üdvözlöm a Királyi Divat c. újság olvasóinak nevében. Válaszolna pár kérdésemre? Mikor láthatjuk a ruháit a divatszalonokban, ruhaüzletekben? S egyébként is mikor fogja nyitni az első divatszalonját a kisasszony? Engedje meg, hogy bemutatkozzam, Risk Jimmy vagyok, Ani Divatkirálynő pénzügyi tanácsadója. Ani első divatszalonját már két-három év múlva tervezi megnyitni, először Budapesten a cityben, majd a rákövetkező évben Prágában és Pozsonyban. Fő célja a közép- és kelet-európai térség új divatprofiljának a kialakítása. Nagyon köszönöm Jimmy, hogy kimentettél ebből a nehéz helyzetből. Olyan jó, hogy itt vagy! Nem is tudtam, hogy el fogsz jönni. Zsú mondta, hogy mindenképpen jöjjek el. Gratulálok! Nagyon büszke vagyok rád! Ne haragudj, hogy Benivel még nem hívtunk vissza, de nem értünk mi a részvényekhez, nem is tudjuk eldönteni, hogy milyen részvényeket vegyünk. Elhiszem, de már tudom is, hogy mi lehetne a legjobb megoldás! Nézd, ott jön Zsú az egyik régi barátommal! Gyere, bemutatlak neki! Helló Zsú és Lui! Kedves Ani, engedd meg, hogy bemutassam neked egy igazi jó barátomat, Biztosalap Luit! Gratulálok Ani, számomra az öröm, hogy megismerhetlek! Lui, légy szíves segítsél Aninak, hogy milyen befektetésre lenne szüksége ahhoz, hogy pár év múlva első divatszalonját megnyithassa. Tudod, Ani nem akarja naponta követni befektetéseinek értékét, valamilyen biztosabb befektetési lehetőséget keres.
Kedves Ani, nagyon szívesen elmagyarázom Neked a befektetési alapok lényegét. Sőt több, kifejezetten fiataloknak szóló befektetési alapot is tudok számotokra ajánlani. Talán pont a befektetési alapok jelenthetnék számodra az ideális takarékoskodási formát... Kedves Lui, én is örülök, hogy megismerhetlek. Jövő héten ugyan sok dolgozatot írunk, de utána szívesen megismerkednénk a befektetési alapok világával! Egy héttel később, Lui irodájában... Köszönjük, hogy fogadsz minket. De azt hiszem, hogy most nehéz dolgod lesz, mert mi még azt sem tudjuk, hogy mi az a befektetési alap. Hát ez igazán nem nehéz! Figyeljetek, egy egyszerő példán elmagyarázom! Gondoljátok el, hogy hozzátok hasonlóan sok fiatal van, akiknek szintén komoly céljaik vannak az életben. Sőt ők is, ahogy Ti is, nem akarnak bankárok, pénzügyi szakemberek lenni, csak a jelenleg meglévő pénzüket biztonságosan szeretnék befektetni megfelelő haszonnal, vagyis szakszerű kifejezéssel élve hozammal. De Lui, a befektetési alapoknak általában kisebb a kockázata, mint ha például részvényeket vásárolnánk? S ezzel együtt még viszonylag elfogadható értékű hozamot is várhatunk? Hogyne, pont ez a befektetési alap lényege. Gondoljátok csak el, a világon sok igazi profi pénzügyi szakember tanácsai, elemzései alapján hozzák létre ezeket a befektetési alapokat. Képzeljetek el egy nagy perselyt! E nagy persely lesz egy befektetési alap, s e perselybe mindenki elhelyezheti az eddigi megtakarításait. A perselyben összegyűlt pénz lesz az adott befektetési alap vagyona, amelyet az alapkezelők befektetnek. Mivel az alapkezelők igazi profi pénzügyi szakemberek, így várhatóan találnak viszonylag magas hozamot ígérő befektetési lehetőségeket!
De hogyan helyezhetjük el a pénzüket mi is az ilyen perselyekben? Vagyis hogyan csatlakozhatunk e befektetési alapokhoz? Írjunk e-mailt e profi pénzügyeseknek? Sokkal egyszerűbb módon, a forgalmazókon keresztül. A forgalmazók bonyolítják le a befektetési jegyek eladását és vételét. Ugyanis csatlakozni a befektetési alapokhoz az ún. befektetési jegy/jegyek vásárlásával lehet. E befektetési jegyeket általában kereskedelmi bankokban lehet venni. De biztosítók és brókerügynökségek is lehetnek forgalmazók. Nagyon köszönjük Lui, nem is tűnik olyan nehéznek ez az egész. Akár már most is tudnál nekünk javasolni kedvező befektetési alapokat? Hogyne, gyertek át velem a másik szobába, itt tartjuk az ügyfeleknek szánt tájékoztató anyagokat a különböző befektetési alapokról. Nézd csak Ani, ott a falon azt a görbét, a Hip-Hop Junior Befektetési Alap árfolyamgörbéje! Lui, azt hiszem, ez itt a mi befektetési alapunk! Hölgyem és Uram, még a gondolatomat is kitalálták! Pont a Hip-Hop alapot szeretném ajánlani Nektek. Nézd Beni, ott van, hogy a Best of Boys kötvények is benne vannak az alapban! Tudod ez az a híres együttes, amely már saját lemezkiadó céget is alapított. Emlékszel, az ő CD-jüket hallgattuk a szombati bulin! Ugyan már Ani! Tudod, hogy ki nem állhatom őket, én a Baby Group híve vagyok. Te Lui, a Baby Group kötvényei is benne vannak az alapban? Azt hiszem nincs, de ebben nem vagyok biztos. Tudjátok én más zenéket kedvelek. De esetleg még elmondhatom, hogy mi jellemzi ezt az alapot?
Nem igazán értem, hogy kedvelhetsz te más zenéket, de megengedjük, hogy elmondjad, hogy milyen is ez a junior befektetési alap. A Hip-Hop Junior Befektetési Alap egy nemzetközi részvény befektetési alap. Ez azt jelenti, hogy az alap portfoliójában külföldi társaságok által kibocsátott és forgalmazott részvények szerepelnek. A portfoliójában? Mit jelent ez? A portfolió fogalma alatt a pénzvilágban általában a különböző pénzügyi eszközök összességét értjük. Jelen esetben a különböző részvények összességét. Ennek az alapnak a nagy előnye, hogy folyamatos forgalmazású, vagyis bármikor tetszőleges összeget fektethettek be, vagy válthattok vissza, vagyis pénzeteket nem kell meghatározott időre lekötni. Nézzetek itt a tájékoztatón, ezt az alapot az ún. dinamikus típusú befektetőnek ajánljuk. Olyan alap is van, amely hazai részvények portfoliójából áll? Hogyne, például a Fiatal Magyar Részvényalap. Ez is folyamatos forgalmazású, de a biztonsági fokozata alapján inkább az ún. óvatos típusú befektetők kedvelik. De láthatjátok a tájékoztató anyagok alapján, hogy nagyon sok fajta befektetési alap van, hiszen minden ember más és más befektetést szeretne. Hogyan válasszuk ki a megfelelőt? Nagyon nagy a kínálat! Nem is kell egyet kiválasztani! Sőt javaslom számotokra, hogy nem is szabad csak egyfajta befektetési alapba elhelyezni a pénzeteket. Ki kell alakítani a saját portfoliótokat!
Vagyis a többfajta befektetési lehetőség összességét? Igen, pontosan. Ti is láthatjátok már, hogy nincs egyetlen igazi biztos befektetés. Igen igazad van, olyan gyorsan és állandóan változik minden. De Beni, ha Te is úgy gondolod, azért pénzünk egy részét befektethetnénk a Hip-Hop Alapba, s még gondolkozhatnánk a többi befektetési alap lehetőségén. Most mindjárt befektetési jegyet is szeretnétek venni? Itt nálad lehet? Mi itt az irodában csak tanácsadók vagyunk, forgalmazók nem. De az Első Magyar Junior Bank forgalmazza a Hip-Hop befektetési jegyeket, s közös jó barátnőnk, Monetáris Fruzsi szívesen segít nektek. Nagyon köszönjük neked Lui, hogy ilyen türelmes voltál hozzánk, most mindjárt át is sétálunk az Első Magyar Junior Bankba. Legalább újra találkozunk Fruzsival. Viszlát és még egyszer köszönjük. Már vártalak Benneteket, Biztosalap Lui telefonált, hogy jöttök Hozzánk. Beni és Ani az Első Magyar Junior Bankban, amint a Hip-Hop Junior Befektetési Alap befektetési jegyeinek vásárlásáról érdeklődnek... Helló Fruzsi, olyan jó, hogy újra látunk Téged. Tudod ezért a Hip-Hop Alapért teljesen odavagyunk. Már el is készítettem számotokra az anyagokat. De sajnos még kiskorúk vagytok, így szülői hozzájárulás is kell.
Semmi baj, holnap a szüleinkkel jövünk, délután 4 óra jó lesz? Tökéletes, akkor várlak Titeket a szüleitekkel együtt. Viszlát! Nagyon sikeres volt ez a nap Beni. Lényegében nem sokára mi is tulajdonosai leszünk a Hip-Hop Alapnak. Még nem is mondtam Neked, hogy megjelent a Best of Boys legújabb CD-je! Gyere, vegyük meg, mert akkor nagyobb lesz majd a befektetési jegyeink hozama! Tudod, hogy barátok vagyunk, tudod, hogy mindenben egyetértek Veled, de ezt a Best of Boys-ot ki nem állhatom. Bocs Beni, nem emlegetem őket többet, várj már, jövök én is!