Bemutatkozás Települési Önkormányzatok Országos Szövetsége Budapest, 2015. szeptember 8. Generali Alapkezelő Zrt. Generali Alapkezelő Privát Vagyonkezelés Befektetési szakértelem immáron 20 éve Jogi személyiség
Hazai hírek: vége lett az unalmas döntéseknek! Az egyre erősebb forint egyre erősebb kamatcsökkentési várakozásokat generált Mi áll a háttérben? Magyar felminősítés EKB kötvényvásárlási programja Geopolitikai kockázatok enyhülése 1,35% 2012 2013 2014 2015F 2016F GDP növekedés (%) -1,50% -1,50% 3,50% 2,50% 2,00% GDP növekedés (Ft) 28 549 29 846 31 354 32 395 33 654 Lakossági fogyasztás -1,50% 0,20% 2,10% 2,50% 2,50% Ipari termelés -1,70% 1,40% 6,80% 5,50% 5,00% Beruházás -5,20% 5,90% 15,00% 3,00% 1,00% Munkanélküliség 10,70% 9,10% 8,50% 8,30% 8,20% Infláció 5,70% 1,70% 0,00% 0,50% 2,00% Államháztartás hiánya -1,90% -2,20% -2,50% -2,50% -2,20% Államadósság 79,80% 79,40% 79,70% 77,80% 77,60%
Mit tehetünk? Fogd a pénzt és fuss! Beérem az alacsonyabb, de biztosabb hozamokkal. Kockázatot vállalok a magasabb hozam reményében
Hazai események: brókerbotrányok Mi a helyzet a biztosítókkal? - Szigorú szabályozói környezet - Magas tőkemegfelelés (szolvencia) - Rendszeres átfogó MNB vizsgálat - Nemzetközileg elismert könyvvizsgálók - Nagymértékű tartalékolás - Nincs hitelezési kockázat - Előre lefektetett befektetési irányelvek - Intézményi rendszer
Átalakult megtakarítási szerkezet A lazítási ciklus óta megnőtt a készpénz és a magasabb kockázatú eszközök állománya
A Generali Csoport világszerte és Magyarországon A Generali Csoport a globális biztosítási és pénzügyi piac egyik legjelentősebb képviselője. A Generalira kezdetek óta jellemző az erős nemzetközi jelenlét, a társaság ma 68 országban képviselteti magát és több, mint 70 millió ügyféllel büszkélkedhet világszerte. A magyarországi piacon működő külföldi biztosítótársaságok közül a Generali büszkélkedhet a legkorábbra visszanyúló és leggazdagabb múlttal. A Társaság ügyfelei megközelítik az 1,2 millió főt és több, mint 1,6 millió szerződéssel rendelkezik. A Generali Alapkezelő a magyarországi Generali Csoport befektetési szolgáltatások nyújtására szakosodott cége. Társaságunk négy fő tevékenységet végez: befektetési alapkezelést, nyugdíjpénztári vagyonkezelést, portfólió kezelést és befektetési tanácsadást.
Évtizedes tapasztalat az intézményi vagyonkezelésben Vagyonkezelt állomány 370 Mrd Ft Biztosítók 280 Mrd Ft Befektetési alapok 65 Mrd Ft Pénztárak 25 Mrd Ft Társaságunk 2001-ben kezdte meg az intézményi vagyonkezelési üzletág felépítését. A Generali Alapkezelőlegjelentősebb ügyfelei között jelenleg is megtalálhatók biztosítók, egyházak, nyugdíjpénztárak és vállalatok.
Működésünk, vállalati filozófiánk Az elért hozam haladja meg a benchmark hozamát A portfólió reálhozamot biztosítson Nyugodt, kiszámítható működés Teljes körűátláthatóság, folyamatos kommunikáció Abban a szerencsés helyzetben vagyunk, hogy kezdettől fogva figyelemmel kísérhettük a biztosítási és nyugdíjpénztári szektor alakulását, kezdve az indulástól egészen napjainkig.
Megváltozott ügyféligények rugalmasság ügyfélkiszolgálás kedvezmény hosszú távú hozam egyedi megoldás hosszú távú kockázat érték diverzifikáció személyes kapcsolat profit teljesítmény rövid távú hozam rövid távú kockázat partner megbízhatóság költségek biztonság likviditás kiszámíthatóság törődés személyre szabhatóság 9 Jogi személyiség
Milyen lehetőségeink vannak? 10 Befektetési tanácsadás Pénzügyi tervezés Privát Vagyonkezelés Likviditás menedzsment Óvadéki bankgarancia Befektetési lehetőség világszerte Észak-közép és Dél-Amerika Európa Ázsia Partnerség biztonság kiszámíthatóság megbízhatóság Szakmaiság Jogi személyiség
Likviditás menedzsment a Generali Alapkezelővel Likviditáskezelés számlák napi szintű kezelése (utalás/érkeztetés) rövid lejáratú diszkontkincstárjegyek alacsonyabb költségek, magasabb jövedelmezőség Cél: Vagyonkezelési szolgáltatás keretében nyújtott likviditás menedzsment tevékenységünket ügyfeleink egyre növekvő számban veszik igénybe Tőkebiztonság Pénzpiaci hozamokat meghaladó eredmény Ügyfelünk cash-flow elvárásainak teljes mértékben megfelelni Tevékenységünk sikerességének kulcsa a bizalom és a rendszeres, kétirányú kommunikáció.
Elkötelezettség a konzervatív szemlélet mellett: mérsékelt kockázatvállalás, növekvő hozam potenciál Cél: Hozamelvárásokkal összeegyeztethető stratégiai szemlélet. Kiszámíthatóság és lépcsőzetes építkezés. Kockázatmentes hozam feletti teljesítmény biztosítása rövid és hosszabb távon egyaránt. A stratégia legfőbb eleme a biztonság és a kiegyensúlyozott építkezés Likvid értékpapírok jelenléte, meghatározó kötvény kitettség, aktív részvénypiaci szemlélet. Körültekintően kiválasztott és jól diverzifikált instrumentumok. A kockázati szintekre fordított kiemelt figyelem. Negyedévről negyedévre építkező, nyugodt, kiszámítható vagyonkezelés, jelentősebb ingadozások nélkül.
Vagyonkezelés során elért eredmények (évesített adatok) 1 éves teljesítmény 3 éves teljesítmény 5 éves teljesítmény Ágazat Hozam Benchmark Eremény Hozam Benchmark Eremény Hozam Benchmark Eremény Biztosítói portfólió 6,26% 5,87% 0,39% 8,61% 7,78% 0,82% 7,51% 6,90% 0,61% Biztosítói portfólió 7,07% 6,78% 0,28% 9,21% 8,66% 0,54% 7,67% 7,36% 0,31% Biztosítói portfólió 11,17% 10,98% 0,19% 10,85% 10,61% 0,23% 8,65% 8,05% 0,60% Biztosítói portfólió 5,70% 5,57% 0,13% 9,19% 8,72% 0,47% 7,35% 6,96% 0,39% Biztosítói portfólió 8,46% 8,33% 0,13% 10,78% 10,66% 0,12% 8,52% 8,38% 0,14% Biztosítói portfólió 12,37% 8,00% 4,37% 6,09% 3,06% 3,03% na na na Biztosítói portfólió 14,57% 8,49% 6,08% 13,39% 11,21% 2,18% 9,53% 8,14% 1,38% Pénztári portfólió 8,11% 3,31% 4,80% 8,40% 5,82% 2,59% 8,99% 0,00% 8,99% Pénztári portfólió 10,44% 9,56% 0,87% 10,88% 10,81% 0,07% 8,73% 8,60% 0,13% Pénztári portfólió 8,56% 10,12% -1,56% 9,29% 10,01% -0,72% 7,05% 7,23% -0,18% Pénztári portfólió 10,78% 12,05% -1,26% 12,64% 14,16% -1,53% 8,89% 9,85% -0,95% Pénztári portfólió 8,71% 6,95% 1,76% 9,78% 9,33% 0,45% 7,99% 7,52% 0,48% Pénztári portfólió 2,42% 3,31% -0,89% 4,62% 5,82% -1,20% 5,00% 5,63% -0,63% Pénztári portfólió 2,43% 3,31% -0,88% 4,70% 5,82% -1,12% 5,08% 5,63% -0,55%
Befektetési alapok teljesítménye 2014-ben Alap neve Kategória Hozam Benchmark Eredmény Generali Abszolút Hozam Származtatott Alap Származtatott 6,14% 3,31% 2,83% Generali Amazonas Latin-Amerikai Részvény VE Bef. Alap Részvénytúlsúlyos 2,82% 4,21% -1,40% Generali Arany Oroszlán Nemzetközi Részvény Alap Részvénytúlsúlyos 6,06% 6,92% -0,86% Generali Cash Pénzpiaci Alap Pénzpiaci 2,02% 3,31% -1,28% Generali Fejlődő Piaci Részvény Alapok Alapja Részvénytúlsúlyos 14,40% 16,05% -1,66% Generali Főnix Távol-Keleti Részvény VE Alapok Alapja Részvénytúlsúlyos 16,77% 21,56% -4,79% Generali Gold Közép-kelet-Európai Részvény Alap Részvénytúlsúlyos 1,14% 0,36% 0,78% Generali Greenergy Abszolút Hozam Alap Abszolút hozam 5,61% 3,31% 2,30% Generali Hazai Kötvény Alap Kötvény 10,54% 10,83% -0,29% Generali IC Ázsiai Részvény VE Befektetési Alap Részvénytúlsúlyos 33,27% 33,42% -0,15% Generali Infrastrukturális Abszolút Hozam Alap Abszolút hozam 3,33% 3,31% 0,02% Generali IPO Abszolút Hozam Alap Abszolút hozam 5,25% 3,31% 1,95% Generali Mustang Amerikai Részvény Alap Részvénytúlsúlyos 27,30% 28,92% -1,62%
Ami megkülönböztet minket a banki hátterű PB szolgáltatótól 15 Vagyonkezelést végzünk, nem csak a kimagaslóan nagy vagyonnal rendelkező magánszemélyek/ cégek részére Ügyféligények maximális kiszolgálása, a banki hátterű PB szolgáltatók díjainál kedvezőbben, tranzakciós adó nélkül Törekszünk a mérethatékonyságra, a privát vagyonkezelőink alacsony ügyfélszámmal és adminisztrációs teher nélkül, teljes odafigyeléssel tudnak az ügyféligényekre koncentrálni Ügyfeleink igényének/ kockázatvállaló hajlandóságának megfelelően alakítjuk ki a portfóliójukat, termékkényszer nélkül Folyamatos kapcsolattartás személyesen, e-mailben és telefonon Internetes felület biztosítása az ügyfelek részére, ahol nyomon követhetik aktuális portfóliójuk állását Szakmai és kulturális élmények szerzése partnereink részére rendezvényeinken keresztül Jogi személyiség
Bizalmat építve A vagyonkezelési tevékenységünk legjelentősebb intézményi ügyfelei Autotál Kft. Dimenzió Csoport Európai Utazási Biztosító FŐGÁZ Önkéntes Nyugdíjpénztár Közlekedésbiztosító Egyesület Rába Önkéntes Nyugdíjpénztár Generali Egészségpénztár Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár Generali-Providencia Biztosító Genertel Biztosító Magyar Katolikus Egyház Magyarországi Krisna-tudatú Hívők Közössége
Köszönöm a figyelmet! Jogi személyiség