Alapfigyelő. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés október

Alapfigyelő OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés október

Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Sigma Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Omega Alapok Alapja OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Részvény Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok További információk otp értékpapíralapok 3

Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2016 októberében felemásan teljesített a hazai állampapírpiac. Míg az ötévesnél rövidebb kötvények hozama csökkent a Jegybank lazító politikájának eredményeként, addig az ötévesnél hosszabb állampapírok hozama emelkedett. A görbe hosszú végének emelkedése elsősorban a fejlett piaci hozamemelkedés begyűrűző hatásának volt köszönhető. A forint árfolyama az október eleji 304 körüli szintről 310 közelébe gyengült a hónap végére az euróval szemben. Az elmúlt hónapban a Jegybank nem változtatott az irányadó kamatokon, kivéve az overnight fedezett hitel kamatát, amely 1,15%-ról 1,05%-ra csökkent. Amerikai és európai állampapírpiacok A közelgő amerikai elnökválasztás előtt az Amerikai Jegybank (FED) már nem változtatott a monetáris kondíciókon. A gazdaságról kedvező adatok láttak napvilágot, mind a munkaerő-piaci adatok, mind a harmadik negyedéves GDP növekedési adat kedvező lett. Az infláció is magára talált, így a befektetők növekvő valószínűséget társítanak a decemberi kamatemeléshez. Ennek egyik hatása volt, hogy a dollár erős hónapot tudhatott a háta mögött, az EURUSD árfolyam a hó eleji 1,12 körüli szintekről egészen 1,085-ig erősödött és a hónapot is végül 1,10 alatt zárta. A növekvő kamatemelési várakozások hatására a kötvényhozamok is emelkedni kezdtek, a hozamgörbe hosszabb vége mintegy 20-25 bázisponttal feljebb tolódott és alapvetően az egész hozamgörbe meredekebbé vált. A rövid lejáratú dollár betéti kamatok kis mértékben emelkedtek október folyamán. Mindeközben az Öreg kontinensen sem változtatott érdemben a monetáris kondíciókon az Európai Központi Bank (EKB), a jövő év márciusában kifutó kötvényvásárlási programját egyelőre nem hosszabbította meg, viszont a kommunikáció alapján erre a decemberi kamatdöntésen sor kerülhet. A hozamok relatíve nagyot emelkedtek a hónap folyamán, a német 10 éves hozam például mintegy 25 bázispontot emelkedett és ismét a pozitív tartományban, 20 bázispont körül volt a hónap végén. Az egyik legnagyobb hozamemelkedés az olasz 10 éves papíroknál volt megfigyelhető, amelyek mintegy 40 bázisponttal mentek feljebb, míg az ugyanilyen futamidejű spanyol papíroknál csak 20 bázispontos emelkedés volt megfigyelhető. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Kedvező hónapot zártak a közép-kelet európai részvénypiacok októberben. A régió legjobb teljesítményét a hazai részvényindex nyújtotta, amely 7,73%-ot emelkedett a hónap során. Ettől csak kicsit maradt el a cseh börze indexe (PX50: 7,17%), illetve valamivel még szerényebb teljesítményt nyújtott a lengyel piac (WIG20: 6,33%). A teljes régiót lefedő CETOP 20 Index mindezekkel összhangban szintén pozitív időszakot zárt, 5,56%-ot tudott erősödni októberben. Globális feltörekvő részvénypiacok Októberben enyhén pozitív hónapot zártak a fejlődő piaci részvények, az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva kis mértékben, 0,24%-kal tudott emelkedni. Mivel azonban a dollár erősödni tudott az időszak alatt, a forintban kalkuláló befektetők 2,6%-os emelkedést könyvelhettek el. A legjobban a brazil piac teljesített 16%-os emelkedéssel, de a mexikói piac is 7% fölött erősödött. A hónap során a jüan folytatódó lassú leértékelődése mellett bíztató adatok érkeztek a kínai gazdaságról, azonban a közeledő második amerikai kamatemelés, illetve a november eleji elnökválasztást övező bizonytalanság megakadályozta a markánsabb felértékelődést. Fejlett részvénypiacok A hónap során egyre inkább a november 8-án esedékes amerikai elnökválasztásra terelődött a befektetői figyelem. A konzervatív párt jelöltségét magának kiharcoló, populista ingatlanmágnás Donald Trump erősödése a közvélemény kutatásokban aggodalommal töltötte el a befektetőket. Különösen a szabadkereskedelmi egyezmények felülvizsgálatának ígérete borzolta a kedélyeket, ennek megfelelően mind a mexikói peso, mind pedig a mexikói tőzsde alulteljesítette a többi feltörekvő piacot. Miközben a politikai zaj növekedett, a negyedéves vállalati gyorsjelentési szezon inkább pozitívnak volt mondható. A makró mutatók közül a beszerzési menedzser indexek szintén a globális aktivitás fellendülését mutatták. 4 otp értékpapíralapok

Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ennek köszönhetően az alapok árfolyama hónapról hónapra a betéti kamatok alakulását követi. Így a forintban illetve a dollárban denominált pénzpiaci alapjaink árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. A negatív euró kamatoknak köszönhetően ugyanakkor az OTP Euró Pénzpiaci Alap enyhe árfolyamcsökkenést szenvedett el. Kötvényalapok A hazai kötvénypiac októberi teljesítménye kedvezőtlenül hatott a kötvényalapok teljesítményére. A hosszú lejáratokat tartó OTP Maxima Alap árfolyama a görbe hosszú végén tapasztalható hozamemelkedés miatt csökkent, ugyanakkor a rövidebb lejárati szerkezettel bíró OTP Optima Alap is nulla közeli árfolyamcsökkenéssel zárta a hónapot. Mindeközben a devizás lejáratokat tartó OTP EMEA Alap árfolyama enyhén emelkedett a hónapban, amihez elsősorban a dollár erősödése járult hozzá. Vegyes alapok Októberben tovább folytatódott az OTP Paletta Alap kiváló teljesítménye, a hónap során a török és közép-európai piacok mellett az egyedi orosz pozícióink járultak hozzá legnagyobb mértékben az emelkedéshez. A portfoliójukban más alapokat tartó OTP Prémium Válogatás Alapcsalád tagjai mind kedvező hónapot zártak októberben, az alapok árfolyama emelkedett. Részvényalapok Októberben az OTP Omega és az OTP Ázsiai Ingatlan Alapokat leszámítva valamennyi részvényalapunk kedvező teljesítményt nyújtott. A legnagyobb mértékű növekedéssel a BUX ETF, valamint az OTP Quality és az OTP Orosz Alapok rukkoltak elő, de nem lehetnek elégedetlenek az OTP Planéta, az OTP Fundman és az OTP Afrika Alapok befektetői sem. Speciális alapok Októberben fennmaradt az OTP Új Európa Alap kiváló teljesítménye, hiszen jól teljesítettek a török és a közép-európai piacok is, míg az orosz papírok közül egyedi részvénypozícióink hozták meg gyümölcsüket. A fejlett részvénypiacok októberi teljesítményének köszönhetően az OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott stratégiáink vegyesen teljesítettek. A forint további erősödése negatívan hatott az alap árfolyamára, köszönhetően az egyes stratégiák által tartott külföldi eszközök átértékelődésének. A kialakult szinteken a fedezeti pozíciók egy részét zártuk. Mindeközben az OTP Trend Alapban használt modelljeink a részvénykockázat vállalását javasolták, így a novembernek 100%-os részvénykitettséggel vágtunk neki. Alapjaink közül az OTP G10 Euró Alap érte el a legmagasabb havi hozamot októberben. A kiváló teljesítményben elsősorban a dollár erősödése játszott szerepet, de szép hozamot termelt a kötvény és olaj short is. Az OTP EMDA Alap szintén attraktív teljesítményt nyújtott, amihez elsősorban a devizaárfolyamok alakulása járult hozzá, leginkább a dollár és a mexikói peso erősödése. Elsősorban szintén a deviza pozíciók voltak eredményesek az OTP Supra Alapban is, azonban a kötvény kitettség rontott valamelyest a havi teljesítményen. Mindennek köszönhetően az alap enyhe árfolyam növekedéssel zárta az októbert. Októberben az erőre kapó dollár ellenére összességében viszonylag jól tartották magukat az árupiacok, de ez a teljesítmény szinte kizárólag a gabonák emelkedésének volt köszönhető, a többi szegmensben inkább stagnáló vagy csökkenő árakat láthattunk. Az OTP Föld Kincsei Alapban az olaj, az arany, az ezüst, a búza és a kukorica pozícióknak, valamint a nagyrészt fedezetlen dollár-kitettségünknek köszönhetően igen attraktív havi hozamot sikerült elérnünk. otp értékpapíralapok 5

OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 189 706 314 092 Árfolyam (Ft) 1,642221 Az alap indulása: 2005.01.20. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,24 / 1,25 2010. 4,10 / 5,54 0,88 / 2,46 2009. 7,51 / 9,24 2013. 3,04 / 4,67 2008. 7,56 / 8,95 2012. 5,55 / 7,49 2007. 6,61 / 7,89 2011. 4,68 / 5,73 2006. 5,36 / 6,92 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 2005. 01. 20. 10. 28. 1 hó 0,00 / 0,08 1 év 0,13 / 0,83 3 hó 0,01 / 0,14 3 év 0,51 / 1,65 6 hó 0,03 / 0,45 5 év 2,11 / 3,46 10 év 4,10 / 5,49 Indulástól 4,30 / 5,73 1,5 100% ZMAX 1,4 1,3 Betétek 90,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Követelések 9,9% Kötelezettségek -0,7% 1,2 1,1 1,0 2005. 01.20 2007. 01.20 2009. 01.20 2011. 01.20 2013. 01.20 01.20 Nettó összesített kockázati kitettség: 52,90% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 6 otp pénzpiaci alapok

OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 33 124 596 769 Árfolyam (Ft) 1,027966 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,35 / 1,37 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,04 / 0,10 1 év 0,16 / 0,90 3 hó -0,02 / 0,19 3 év 0,79 / 1,90 6 hó 0,11 / 0,54 Indulástól 0,89 / 2,00 Az alap indulása: 2013.09.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap 2013. 09. 24. 10. 28. Referenciaindex (benchmark): 1,01 1,00 50% RMAX 50% ZMAX Betétek 10,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 88,7% Államkötvények 0,6% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,2% 0,99 2013. 09.24 03.24 09.24 03.24 09.24 03.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 89,30% 09.24 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D161228, D170316, D170719 otp pénzpiaci alapok 7

OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, e) 135 750 762 Árfolyam (e) 0,01435663 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,10 / 0,08 2008. 3,35 / 4,78 2014 0,70 / 0,42 2007. 3,55 / 4,01 2013. 1,45 / 0,65 2006. 1,98 / 2,36 2012. 3,44 / 1,50 2005. 1,07 / 2,04 2011. 3,22 / 1,77 2004. 1,43 / 2,63 2010. 2,42 / 0,62 2003. 2,62 / 2,95 2009. 7,09 / 1,59 Nem évesített Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása (e) 2001. 12. 13. 10. 28. 1 hó -0,03 / -0,04 1 év -0,19 / -0,18 3 hó -0,09 / -0,08 3 év 0,24 / 0,11 6 hó -0,17 / -0,14 5 év 1,23 / 0,59 10 év 2,55 / 1,57 Indulástól 2,46 / 2,04 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 0,0135 Betétek 101,2% Kötelezettségek -1,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2001. 12.13 2004. 12.13 2007. 12.13 2010. 12.13 2013. 12.13 Nettó összesített kockázati kitettség: -1,00% 8 otp pénzpiaci alapok

OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, 10. 28. Nettó eszközérték (vagyon, $) 99 624 083 Árfolyam ($) 0,01332650 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,46 / 0,16 2008. 2,39 / 3,34 0,67 / 0,11 2007. 4,84 / 5,44 2013. 1,62 / 0,17 2006. 4,08 / 4,35 2012. 3,11 / 0,18 2005. 1,94 / 2,25 2011. 2,21 / 0,31 2004. 0,04 / 1,00 2010. 0,82 / 0,39 2003. 1,15 / 1,59 2009. 1,53 / 0,49 Nem évesített 1 hó 0,04 / 0,03 1 év 0,46 / 0,53 3 hó 0,10 / 0,12 3 év 0,55 / 0,28 6 hó 0,18 / 0,27 5 év 1,35 / 0,24 10 év 1,87 / 1,17 Indulástól 1,95 / 1,63 Referenciaindex (benchmark): 0,0135 Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) 2001. 12. 13. 10. 28. 0,013 100% Merrill Lynch USA Gov 0-1 0,0125 Betétek 100,4% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2002. 01.02 2005. 01.02 2008. 01.02 2011. 01.02 01.02 Nettó összesített kockázati kitettség: 48,00% otp pénzpiaci alapok 9

OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 358 261 739 041 Árfolyam (Ft) 6,303161 Az alap indulása: 1996.04.16. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,14 / 1,95 2008. 0,12 / 7,62 3,48 / 4,66 2007. 5,37 / 7,44 2013. 6,13 / 6,36 2006. 4,16 / 6,69 2012. 12,04 / 10,45 2005. 7,42 / 8,38 2011. 3,49 / 4,66 2004. 11,21 / 12,41 2010. 7,52 / 5,69 2003. 5,67 / 5,05 2009. 21,04 / 11,35 Nem évesített 3 hó 0,20 / 0,34 1 év 2,00 / 1,72 6 hó 1,02 / 1,02 3 év 2,44 / 3,01 5 év 4,63 / 4,84 10 év 6,17 / 6,32 Indulástól 9,37 / 9,78 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap 1996. 04. 16. 10. 28. Betétek 47,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,7% Államkötvények 33,8% Jelzáloglevelek 1,1% Egyéb kötvények 13,6% Befektetési jegyek 0,2% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 4,7% Kötelezettségek -2,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 10 otp kötvényalapok 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 1996. 04.16 2000. 03.29 2004. 03.22 2008. 03.12 2012. 02.28 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 23,9% 35,3% 40,9% Nettó összesített kockázati kitettség: 88,30% 03.08

OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 35 746 604 452 Árfolyam (Ft) 3,615589 Az alap indulása: 2000.12.21. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 2,90 / 4,48 2008. 2,09 / 2,59 9,03 / 12,58 2007. 5,60 / 6,11 2013. 10,13 / 10,03 2006. 5,02 / 6,96 2012. 22,22 / 21,90 2005. 7,67 / 8,76 2011. 1,81 / 1,64 2004. 14,64 / 14,02 2010. 9,07 / 6,40 2003. -1,29 / -0,31 2009. 19,20 /14,14 Az OTP Maxima Alap 2000. 12. 21. 10. 28. 1 év 5,78 / 6,05 10 év 8,88 / 8,76 3 év 6,06 / 7,95 Indulástól 8,44 / 8,64 5 év 8,74 / 9,53 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 4,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Államkötvények 76,6% Jelzáloglevelek 7,0% Egyéb kötvények 19,8% Kötelezettségek -8,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: A190624A08, A220624A11 1,8 1,4 1,0 2000. 12.21 2004. 12.14 2008. 12.09 2012. 11.30 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 4,5% 23,1% 72,4% Nettó összesített kockázati kitettség: 115,40% otp kötvényalapok 11

OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 7 302 845 898 Árfolyam (Ft) 1,512051 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,56 / 2,60 4,04 / 6,80 4,04 / 6,80 2012. 24,98 / 7,49 1 év 5,47 / 4,69 Indulástól 8,85 / 5,80 3 év 4,90 / 4,87 Az alap indulása: 2011.12.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap 2011. 12. 15. 10. 28. 50% ZMAX 50% BofA Merrill Lynch EUR Emerging Market Sovereign Plus EMEA Betétek 83,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,8% Államkötvények 6,5% Egyéb kötvények 4,9% Befektetési jegyek 8,3% Fedezeti ügyletek eredménye -1,6% Követelések 0,1% Kötelezettségek -6,0% 0,9 2011. 12.14 2012. 12.14 2013. 12.14 12.14 12.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 61,30% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 12 otp kötvényalapok

OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 116 895 392 404 Árfolyam (Ft) 3,915405 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati- és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 1,6% Államkötvények 66,6% Jelzáloglevelek 0,5% Egyéb kötvények 28,0% Befektetési jegyek 1,1% Részvények 27,6% Származtatott ügyletek eredménye 0,7% Követelések 25,4% Kötelezettségek -51,6% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2-6,39 2011. 21,08 8,13 2010. 38,77 2013. 8,12 2009. 32,08 2012. 32,58 0,8 2008. 05.15 2009. 11.15 Az OTP Supra Alap 2008. 05. 15. 10. 28. 2011. 05.15 2012. 11.15 05.15 1 év 10,81 5 év 10,21 3 év 2,50 Indulástól 17,50 11.15 Nettó összesített kockázati kitettség: 243,90% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS otp speciális alapok 13

OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 22 716 733 Árfolyam (e) 1,022977 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 05.19 Év Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 10. 28. 11.19 Nem évesített -6,35 1 év 8,83 Indulástól 0,93 05.19 11.19 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 212,40% Betétek 2,1% Befektetési jegyek 96,8% Fedezeti ügyletek eredménye 1,5% Követelések 5,2% Kötelezettségek -5,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 10 583 880 992 A sorozat (Ft) 1,704498 Árfolyam B sorozat (e) 1,400202 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.11.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiák révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 48,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,7% Államkötvények 4,8% Egyéb kötvények 4,2% Befektetési jegyek 17,0% Részvények 30,0% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Kötelezettségek -6,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 112,60% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 6,68 2011. -17,40-1,36 2010. 15,17 2013. 10,92 2009. 39,82 2012. 10,97 2008. -8,28 0,7 2007. 11.14 Az OTP Új Európa Alap A sorozat 2007. 11. 14. 10. 28. 2009. 11.14 2011. 11.14 2013. 11.14 1 év 6,70 5 év 5,81 3 év 4,68 Indulástól 6,13 otp speciális alapok 11.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 7,28 2011. -25,99-6,99 2010. 11,90 2013. 8,82 2009. 36,69 2012. 18,53 2008. -12,24 1 év 6,90 5 év 5,24 3 év 2,99 Indulástól 3,83 15

OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Év Nem évesített 5,23 1 év 4,97 Indulástól 2,98 Nettó eszközérték (vagyon, e) 2 553 269 Árfolyam (e) 1,074469 1,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 10. 28. Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0,90 05.19 11.19 05.19 11.19 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 183,10% Betétek 2,2% Befektetési jegyek 96,6% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 11,8% Kötelezettségek -12,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 19 772 628 740 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,601947 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2006.07.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 39,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,8% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 5,3% Befektetési jegyek 36,2% Részvények 23,2% Származtatott ügyletek eredménye -0,7% Követelések 8,2% Kötelezettségek -15,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 3,22 2010. 8,14 5,21 2009. 17,74 2013. 16,14 2008. -14,67 2012. -2,46 2007. 8,58 2011. 4,92 0,7 2006. 07.11 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat 2006. 07. 11. 10. 28. 2008. 07.11 2010. 07.11 2012. 07.11 1 év -0,83 10 év 4,56 3 év 3,96 Indulástól 4,68 5 év 5,09 07.11 07.11 10 legnagyobb súlyt képviselő Összsúlyuk részvény, ETF SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, FONDUL PROPRIETATEA SA -.85, BRD-GROUPE SOCIETE GENERALE, ULTRA SALON COSMETICS & FRAGR, 16,67% ATRIUM, BAKER HUGHES INC, BANK OF NEW YORK MELLON, HARLEY-DAVIDSON INC, ROLLINS INC, KEYCORP Nettó összesített kockázati kitettség: 174,10% otp speciális alapok 17

OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, e) 4 048 553 Árfolyam (e) 1,025688 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 0,99 05.19 Év Nem évesített 2,02 1 év -2,35 Indulástól 1,04 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 10. 28. 11.19 05.19 11.19 05.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 189,90% Betétek 2,0% Befektetési jegyek 97,2% Fedezeti ügyletek eredménye 1,4% Követelések 2,8% Kötelezettségek -3,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

OTP Sigma Alap Abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott befektetési időtávon. Ennek érdekében az alapot az Alapkezelő a hagyományos referenciaindexet követő befektetési politikától eltérően abszolút hozam stratégiával kezeli. A befektetési stratégiának köszönhetően az alap széles körben fektetheti be eszközeit. Ezen felül az alapkezelőnek lehetősége van a saját várakozásai alapján az eszközosztályok között az alap vagyonát átsúlyozni, valamint a kockázatos eszközkitettséget alul-, illetve felülsúlyozni. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 570 071 310 Árfolyam (Ft) 0,975241 1,020 Év Nem évesített Indulástól -2,48 Az OTP Sigma Alap 02. 24. 10. 28. Az alap indulása: 02.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 nap Az alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ. Eszközeinek kisebb részéből amerikai nagyvállalatok részvényeire szóló put és call opciókat vesz és elad, aktívan kezelve, technikai elemzésekre támaszkodva. Az alap eszközeinek nagyobbik részét pedig alacsony kockázatú pénzpiaci eszközökbe, kötvényekbe fekteti, akár forintban, akár más devizában. Nagy hangsúlyt fektet a kockázatkezelésre, amelynek keretében szűk sávon belül tartja az opciós ügyletek esetében előfordulható veszteségeket. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,010 1,000 0,990 0,980 0,970 0,960 02.24 04.24 06.24 08.24 10.24 Nettó összesített kockázati kitettség: 108,30% Betétek 79,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 20,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Kötelezettségek -0,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D161228 otp speciális alapok 19

OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 13 452 358 635 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,704435 B sorozat (e) 1,652355 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2009.02.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 79,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,0% Befektetési jegyek 6,7% Részvények 1,5% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 15,7% Kötelezettségek -5,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 1,8 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 23,94 2012. 3,05-16,65 2011. 6,01 2013. 6,25 2010. 0,10 0,9 2009. 02.04 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat 2009. 02. 04. 10. 28. 2010. 08.04 2012. 02.04 2013. 08.04 02.04 08.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 24,64 2012. 10,07-21,41 2011. -5,02 2013. 4,24 2010. -2,74 1 év 56,85 5 év 8,64 3 év 11,41 Indulástól 7,14 1 év 57,01 5 év 8,04 3 év 9,59 Indulástól 6,71 Nettó összesített kockázati kitettség: 197,00% 20 otp speciális alapok

OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 8 930 566 940 A sorozat (Ft) 1,916860 Árfolyam B sorozat (e) 1,667644 * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: 2008.01.09. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 39,8% Egyéb kötvények 1,7% Befektetési jegyek 46,0% Részvények 13,3% Származtatott ügyletek eredménye 0,1% Követelések 21,2% Kötelezettségek -22,1% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: SPDR GOLD TRUST 2,5 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0,7 2008. 01.09-35,38 2011. 25,17 22,22 2010. 7,26 2013. -3,14 2009. 37,05 2012. 1,40 2010. 01.09 Az OTP G10 Alap A sorozat 2008. 01. 09. 10. 28. 2012. 01.09 01.09 1 év 16,98 5 év 3,11 3 év 1,20 Indulástól 7,68 01.09 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -35,01 2013. -4,98 15,24 2012. 8,31 1 év 17,20 5 év 2,55 3 év -0,43 Indulástól 1 7,34 1 2011. 05. 30 Nettó összesített kockázati kitettség: 410,70% otp speciális alapok 21

OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 15 915 836 232 Árfolyam (Ft) 3,736976 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 63,6% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,3% Államkötvények 6,7% Egyéb kötvények 3,9% Befektetési jegyek 0,4% Részvények 10,1% Származtatott ügyletek eredménye -2,9% Követelések 39,0% Kötelezettségek -21,0% 3,8 3,6 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 2008. 05.14-13,23 2011. 24,52 27,38 2010. 25,33 2013. -8,90 2009. 42,60 2012. 11,10 2009. 11.14 Az OTP EMDA Alap 2008. 05. 15. 10. 28. 2011. 05.14 2012. 11.14 05.14 1 év 27,83 5 év 11,49 3 év 14,03 Indulástól 16,86 11.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 270,00% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 22 otp speciális alapok

OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 6 936 032 956 Árfolyam (Ft) 4,509081 Az alap indulása: 1997.11.17. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 10,0% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,0% Államkötvények 2,1% Egyéb kötvények 4,8% Befektetési jegyek 20,0% Részvények 61,0% Fedezeti ügyletek eredménye 1,4% Követelések 0,9% Kötelezettségek -3,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs Nettó összesített kockázati kitettség: 135,70% Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 5,0 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 Hozamok / benchmark hozamok (%) 5,90 / -0,81 2008. -23,71 / -18,25-0,92 / 1,72 2007. 7,53 / 8,06 2013. 4,47 / -0,64 2006. 10,47 / 12,61 2012. 16,43 / 17,17 2005. 21,71 / 21,63 2011. -8,44 / -5,99 2004. 27,49 / 26,55 2010. 10,90 / 9,45 2003. 9,20 / 9,96 2009. 30,77 / 25,66 0,0 1997. 11.17 2000. 11.17 AZ OTP Paletta Alap 1997. 11. 17. 10. 28. 2003. 11.17 2006. 11.17 2009. 11.17 1 év 9,26 / 1,74 10 év 4,87 / 3,35 3 év 5,08 / 0,85 Indulástól 8,26 / 7,68 5 év 5,87 / 2,08 2012. 11.17 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 30,2% 0,0% 69,8% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, ERSTE BANK STAMM, SBERBANK SPONSORED ADR, AUSTRIA TECHNOLOGIE, EMLAK KONUT 11.17 Összsúlyuk 10,98% otp vegyes alapok 23

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 1 648 890 573 A sorozat (Ft) 1,899312 Árfolyam B sorozat (e) 1,547951 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2008.04.29. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1,51 / -0,14 2011. -3,02 / -9,04 23,08 / 15,79 2010. 30,31 / 22,74 2013. -4,39 / -0,50 2009. 39,25 / 34,19 2012. 30,17 / 27,15 1 év 5,48 / 4,29 5 év 11,04 / 8,71 3 év 7,86 / 5,23 Indulástól 7,83 / 4,15 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat 2008. 04. 29. 10. 28. 24 otp részvényalapok 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 0,3% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 3,7% Befektetési jegyek 100,4% Kötelezettségek -4,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0,6 0,4 2008. 04.29 2009. 10.29 2011. 04.29 2012. 10.29 04.29 10.29 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 2,08 2011. -13,11 16,05 2010. 26,61 2013. -6,20 2009. 36,14 2012. 39,03 1 év 5,67 5 év 10,44 3 év 6,12 Indulástól 5,34 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00%

OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 7 033 592 048 Árfolyam A sorozat (Ft) 17 909,014676 14,27 2013. 32,26 23,30 2012. -3,88 1 év -1,40 Indulástól 12,34 3 év 13,37 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2011.12.23. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 10 000 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs 20 000 18 000 16 000 14 000 12 000 Az OTP Trend Alap 2011. 12. 23. 10. 28. 10 000 Betétek 56,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,5% Részvények 88,7% Követelések 12,5% Kötelezettségek -58,4% 8 000 2011. 12.23 2012. 09.23 2013. 06.23 03.23 12.23 09.23 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% 06.23 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 25

OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 13 350 374 909 A sorozat (Ft) 1,586830 Árfolyam B sorozat (e) 1,395918 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 1999.12.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ, PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH 26 otp részvényalapok 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 3,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,4% Befektetési jegyek 96,4% Kötelezettségek -0,3% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,00% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 1999. 12.14 Hozamok / benchmark hozamok (%) 11,68 / 9,45 2008. -40,57 / -37,48 16,62 / 16,11 2007. -1,74 / 4,96 2013. 21,10 / 24,13 2006. 10,17 / 15,49 2012. 7,43 / 9,24 2005. 24,33 / 27,56 2011. 1,53 / 1,09 2004. 3,50 / 5,50 2010. 9,68 / 12,61 2003. 21,88 / 23,56 2009. 34,31 / 30,07 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat 1999. 12. 14. 10. 28. 2003. 12.14 2007. 12.14 2011. 12.14 1 év -3,57 / -1,56 10 év 3,49 / 5,19 3 év 8,92 / 9,37 Indulástól 2,77 / 4,81 5 év 10,82 / 11,81 1 év -3,39 10 év 1,79 3 év 7,16 Indulástól 1 2,53 5 év 10,21 1 2006. 08. 10. 12.14 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 12,31 2010. 6,57 9,96 2009. 31,30 2013. 18,81 2008. -43,13 2012. 14,74 2007. -2,15 2011. -9,04

OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 2 988 883 651 A sorozat (Ft) 1,352884 Árfolyam B sorozat (e) 1,076357 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.07.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 8,9% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Egyéb kötvények 4,3% Befektetési jegyek 57,0% Részvények 29,4% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Kötelezettségek -0,5% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2007. 07.04 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,74 / -5,43 2011. -12,12 / -5,27 13,14 / 16,81 2010. 24,38 / 30,52 2013. 2,08 / -4,37 2009. 75,44 / 74,68 2012. 10,56 / 8,57 2008. -56,10 / -47,10 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat 2007. 07. 04. 10. 28. 2009. 07.04 2011. 07.04 2013. 07.04 07.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -0,18 2011. -21,27 2013. 0,14 2010. 20,58 2012. 18,09 2009. 71,52 2011. -21,27 2008. -58,00 1 év 12,66 / 9,47 5 év 8,23 / 6,14 3 év 9,24 / 7,14 Indulástól 3,29 / 5,42 1 év 12,86 5 év 7,64 3 év 7,47 Indulástól 0,79 Nettó összesített kockázati kitettség: 120,60% otp részvényalapok 27

OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 5 044 886 830 A sorozat (Ft) 1,062067 Árfolyam C sorozat (e) 1,047640 *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 06.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 5,2% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Befektetési jegyek 3,5% Részvények 92,9% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 0,3% Kötelezettségek -2,3% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 0,70 06.10 Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Nem évesített 6,96 / -5,40 1 év 15,19 / 2,42 Indulástól 2,56 / -3,00 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat 06. 11. 10. 28. 12.10 06.10 12.10 06.10 A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Év Nem évesített 7,57 1 év 15,40 Indulástól 1,97 Nettó összesített kockázati kitettség: 131,30% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 28 otp részvényalapok