VII. Pénztárkonferencia

HTML
DOWNLOAD

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "VII. Pénztárkonferencia"

Kinga Borbélyné
9 évvel ezelőtt
Látták:

1 VII. Pénztárkonferencia Tapolca, november 4-5. Tölgyesiné dr. Nagy Olga

2 Minta Értékkel A DIMENZIÓ önkénteseinek nyugdíjpénztári tapasztalatai 2. oldal

3 A DIMENZIÓ Csoport Nonprofit szervezetek piaci működéssel DIMENZIÓ BIZTOSÍTÓ EGYESÜLET (1991) DIMENZIÓ MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR (1997) DIMENZIÓ EGÉSZSÉGPÉNZTÁR (1998) ERSTE-HARMÓNIA EGÉSZSÉGPÉNZTÁR (2003) Profitorientált szervezetek DIMENZIÓ Ingatlan Ingatlanfejlesztő Kft. (2000) DIMENZIÓ-MED Kft. (2002) 3. oldal

(1998) ERSTE-HARMÓNIA EGÉSZSÉGPÉNZTÁR (2003) Profitorientált szervezetek

4 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás vagy önkéntes nyugdíjpénztár? I. A biztosítás terjesztésének kezdete július 1. Az Öpt. hatályba lépése december 6. A 10 éves várakozási idő lejárata: július oldal

A biztosítás terjesztésének kezdete 1993. július 1. Az Öpt.

5 Halasztott kezdetű nyugdíjkiegészítő biztosítás vagy önkéntes nyugdíjpénztár? II. Biztosítási termék azzal, hogy az Öpt sai hatálya alá tartozik, az adó- és társadalombiztosítási szabályok megegyeznek az önkéntes nyugdíjpénztárak szabályaival a biztosítókról és a biztosítási tevékenységről szóló évi LX. törvény (2) bekezdése alapján felügyeleti engedély alapján 5. oldal

46-49 -sai hatálya alá tartozik, az adó- és társadalombiztosítási szabályok megegyeznek az

6 A 10 éves várakozási idő letelte A felkészülés stratégiája a rendelkezési jog gyakorlására Stratégiai cél: jól informáltan, tudatosan döntsenek tagjaink nyugdíjcélú megtakarításukat őrizzék meg üzletpolitikánkat megalapozó információhoz jussunk (vagyonkezelés, likviditás, ) 6. oldal

tudatosan döntsenek tagjaink nyugdíjcélú megtakarításukat őrizzék meg

7 Felkészülés a rendelkezési jog gyakorlására Kommunikáció érintett személyek értesítése hírlevél internetes weboldal személyes tájékoztatás: Road Show Mintavételes felmérés és elemzés A munkatársak képzése, technikai felkészülés Informatikai háttér kialakítása Nyomtatványok előállítása, stb. 7. oldal

Road Show Mintavételes felmérés és elemzés A munkatársak képzése,

8 A mintavételes felmérés eredménye I. Tudja-e, hogy 10 év leteltével lehetősége nyílik megtakarításának felvételére? 12% % Tudja-e, hogy 10 év leteltével bármikor lehetősége nyílik megtakarításának felvételére? 32% 68% IGEN NEM 8. oldal

9 A mintavételes felmérés eredménye II. Tudja-e, hogy 10 év leteltével felveszi a pénzét, adóznia kell utána? 31% 69% IGEN NEM 9. oldal

10 A mintavételes felmérés eredménye III. Amikor lejár a 10 év, várhatóan felveszi-e megtakarításait? 19% 10% 14% 23% 34% biztosan igen valószínűleg igen valószínűleg nem biztosan nem nem tudja/nem válaszol 10. oldal

11 A mintavételes felmérés eredménye IV. Aki nem veszi fel megtakarítását, miért nem? 9% 9% 34% 48% egyelőre nincs rá szüksége nyugdíjas korára gyűjt egyéb okok nem tudja/nem válaszol 11. oldal

12 A mintavételes felmérés eredménye V. Mire költené a felvett összeget? 100% 80% 60% 59% 40% 20% 16% 11% 8% 6% 0% lakás más befektetés tartós fogy. cikkek családnak adná egyéb 12. oldal

13 Az 1993-ban belépett tagok kor és nem szerinti megoszlása (fő) nő férfi oldal életkor 2003-ban

oldal 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46

14 A pénzügyi teljesítésre történő felkészülés egyéni számlák állománya 53% 47% 24% 10 éves várakozási időt el nem érők 10 éves várakozási időt elérők tervezett befektetési politika módosítása a hosszú lejáratú állampapírok arányának 5%-os csökkentése a rövid lejáratú állampapírok javára likviditás menedzsment informatikai rendszer felkészítése, kifizetések ütemezése 14. oldal

módosítása a hosszú lejáratú állampapírok arányának 5%-os csökkentése a rövid lejáratú

15 A tagság összetétele a díjfizetés, a rendelkezési jogra való jogosultság és az életkor szerint Munkáltatói díjfizetésűek Egyéni díjfizetésűek % 10 évet elérő 10 évet el nem érő 10 évet elérő 10 évet el nem érő % alatti feletti alatti feletti % 15. oldal

díjfizetésűek 55 45 % 10 évet elérő 10 évet el nem érő 10 évet elérő 10

16 A rendelkezési jog gyakorlása I. alatti feletti alatti feletti % Nem rendelkeztek 8% 28% megszűnt 15% részösszeget vett fel Rendelkeztek 92% 57% hozamot vette fel 0.01% teljes összeget vett fel 16. oldal

17 A rendelkezési jog gyakorlása II. alatti feletti alatti feletti % Nem rendelkeztek 20% 20% 0.01% megszűnt részösszeget vett fel Rendelkeztek 80% 70% hozamot vette fel 10% teljes összeget vett fel 17. oldal

18 A rendelkezési jog gyakorlása III. alatti feletti alatti feletti % Nem rendelkeztek 34% 61% megszűnt Rendelkeztek 66% 8% részösszeget vett fel 22% hozamot vette fel 9% teljes összeget vett fel 18. oldal

19 A rendelkezési jog gyakorlása IV. alatti feletti alatti feletti % Nem rendelkeztek 74% 45% megszűnt 12% részösszeget vett fel 37% hozamot vette fel Rendelkeztek 26% 6% teljes összeget vett fel 19. oldal

20 Jogszabályi háttér változása január 1., Öpt változása részrendelkezés bevezetése április 15., PM állásfoglalás a hozam adómentessége augusztus 18., APEH állásfoglalás az EHO levonás elutasítása január 1., SZJA törvény változása a számla teljes összege 20 év múlva adómentesen elvihető, addig az adó fokozatosan csökken április 26., SZJA törvény változása a hozam ismét adómentes (visszamenőleges hatállyal től) 20. oldal

21 A rendelkezésre jogosultak számlaállományának alakulása között % Rendelkezés előtt Tervezett 51% 44% Egyéni díjfizetésűek Munkáltatói díjfizetésűek Rendelkezés után 21. oldal

22 A tagok részére történő kifizetések átlagos időtartama között (nap) 0 július augusztus szeptember október november december 22. oldal

23 A teljes számlaállomány alakulása a rendelkezési joggal élés előtt és után (milliárd) oldal

Hasonló dokumentumok

Az önkéntes nyugdíjpénztárak szerepe a hazai megtakarítási és nyugdíj-el. előtakarékossági piacon

MOTTÓ: MAGUNK FORMÁLJUK SZERENCSÉNKET, S ÚGY HÍVJUK SORS... Az önkéntes nyugdíjpénztárak szerepe a hazai megtakarítási és nyugdíj-el előtakarékossági piacon Előadó: dr. Hardy Ilona Előadó: az Aranykor