Euró alapú garantált biztosítások

Átírás

1 Eszközok havi hírlevele augusztus 31. Euró ú garantált biztosítások Az euró ú garantált biztosításokhoz tartozó eszközok árfolyama és visszatekintő hozamai Eszközok Árfolyam ( ) 3 hó 6 hó 1 év 2 év indulás tól indulás időpontja P Európai kötvény 0, ,89% 2,71% 1,69% 2,31% 0,66% 1,43% 1,91% P Európai magas osztalékú részvényekbe fektető 0, ,11% 17,94% 8,95% 1,29% 4,67% 9,90% 7,57% P USA részvény 0, ,75% 12,40% 0,93% 6,55% 1,65% 6,95% 5,80% P Öt kontinens befektetés részvény P Fenntartható növekedés részvény 1, ,13% 16,30% 6,72% 3,49% 14,91% , ,24% 13,30% 2,36% 6,02% 2,06% 6,07% 4,56% P Japán részvény 0, ,10% 16,74% 9,41% 0,89% 7,32% 11,72% 10,95% A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam. /HUF Árfolyam 3 hó 6 hó 1 év 2 év Devizaárfolyam és változása 271,28 1,69% 0,39% 5,56% 0,27% 13,88% 6,78% 1,27% A táblázatban az időszak végi NB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Az euró ú garantált biztosításokhoz tartozó eszközok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Eszközok Nettó eszközérték ( ) Nettó eszközérték havi változása ( ) P Európai kötvény P Európai magas osztalékú részvényekbe fektető P USA részvény P Öt kontinens befektetés részvény P Fenntartható növekedés részvény P Japán részvény ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. Az euró ú garantált biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata és a 737 jelű, a 747 jelű, a 037 jelű és a 047 jelű befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 0640/INGING (0640/464464)

2 Eszközok havi hírlevele augusztus 31. Euró ú garantált biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető az euró ú garantált biztosításokhoz tartozó eszközok árfolyamának változása ( ) 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 P Európai kötvény eszköz 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 P Európai magas osztalékú részvényekbe fektető eszköz 0,2 0,2 0,0 0, jún 2007.szept 2007.dec 2008.márc 2008.jún 2008.szept 2008.dec 2009.márc 2009.jún 2009.szept 2009.dec 2010.márc 2010.jún 2010.szept 2010.dec 2011.márc 2011.jún 2007.jún 2007.szept 2007.dec 2008.márc 2008.jún 2008.szept 2008.dec 2009.márc 2009.jún 2009.szept 2009.dec 2010.márc 2010.jún 2010.szept 2010.dec 2011.márc 2011.jún 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 P USA részvény eszköz 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 P Öt kontinens befektetés részvény eszköz 2007.jún 2007.szept 2007.dec 2008.márc 2008.jún 2008.szept 2008.dec 2009.márc 2009.jún 2009.szept 2009.dec 2010.márc 2010.jún 2010.szept 2010.dec 2011.márc 2011.jún 2008.nov 2009.jan 2009.márc 2009.máj 2009.júl 2009.szept 2009.nov 2010.jan 2010.márc 2010.máj 2010.júl 2010.szept 2010.nov 2011.jan 2011.márc 2011.máj 2011.júl 1,2 1,0 0,8 0,6 P Fenntartható növekedés részvény eszköz 1,2 1,0 0,8 0,6 P Fenntartható növekedés részvény eszköz 0,4 0,4 0,2 0,2 0,0 0, jún 2007.szept 2007.dec 2008.márc 2008.jún 2008.szept 2008.dec 2009.márc 2009.jún 2009.szept 2009.dec 2010.márc 2010.jún 2010.szept 2010.dec 2011.márc 2011.jún 2007.jún 2007.szept 2007.dec 2008.márc 2008.jún 2008.szept 2008.dec 2009.márc 2009.jún 2009.szept 2009.dec 2010.márc 2010.jún 2010.szept 2010.dec 2011.márc 2011.jún Eszköz ING luxemburgi befektetési Kronosz Lendület Plusz, ErsteING komplex jelzálogkölcsön uro Perspektíva uro Perspektíva 037 jelű 047 jelű 737 jelű 747 jelű P Európai kötvény Renta Fund Euro P Európai magas osztalékú részvényekbe fektető Invest Europe High Dividend P USA részvény Invest US (ECC) P Öt kontinens befektetés részvény Invest World P Fenntartható növekedés részvény Invest Sustainable Equity P Japán részvény Invest Japan A következő oldalakon a mögöttes ok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. Az euró ú garantált biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata és a 737 jelű, a 747 jelű, a 037 jelű és a 047 jelű befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 0640/INGING (0640/464464)

3 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Renta Fund Euro Befektetési politika Az célja a portfolió hozamának optimalizálása euróban (vagy a tagországok hivatalos devizanemében) denominált kötvénybefektetések által. Az főként befektetési minősítésű értékpapírokat vásárol. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam /09 07/09 09/09 11/09 01/10 03/10 05/10 07/10 09/10 11/10 01/11 03/11 05/11 07/11 1 hó 1,31 1,75 Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 1,59 2,92 1,99 3,15 Visszatekintő évesített hozamok (%) 1 év 1,01 1,00 2 év 7,26 6,47 1 év 2 év 1,01 3,56 1,00 3,18 5,38 4,74 Naptári éves hozamok (%) 3, YTD ,78 2,49 2,86 2,18 6,95 6,22 1,45 0,03 INVESTENT ANAGEENT 17,01 20,36 21,46 Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód S osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 12 havi NEÉ maximuma 12 havi NEÉ minimuma Költségek Éves kezelői díj Teljes költség mutató (TER) Az adatai Kötvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) A lejáratig számított évesített hozam Duration (hátralévő átlagos futamidő Referencia index: ING I Barclays Euro Aggregate Index (RI) Legnagyobb 10 kötvénybefektetés Germany Govt Bund... Germany Govt Bobl... France Govt Btan... Kfw 04/07/ %... European Investment Bank 15/10/ %... Belgium Govt Olo #41... Dexia unicipal Agency 20/02/ %... Italy Govt Btp... Germany Govt Bund... France Govt Oat... Befektetési stílus ING I Box agas 19/05/ /08/ /08/ /03/2011 maximum Forgalmazási jutalék (vételkor) vagy alacsony minőségű alacsony, közepes vagy magas kamatérzékenység LU INGRPSC LX LU LUF A1H9Q7 444,98 429,25 0,36% 899,82 napi 393,29 449,74 Luxemburg 3,83% 4,61 4,49% 4,28% 3,83% 2,83% 2,79% 2,78% 2,72% 2,70% 2,52% 2,29% TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

4 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Renta Fund Euro Kimutatások 1 éves es Volatilitás éves(ített) 3,48 Sharpemutató éves(ített) 0,74 Éves(ített) alfa 0,03 α (%) 0,02 Béta 0,99 R2 0,94 Információs hányados éves(ített) 0,02 Követési hiba éves(ített) 0,88 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Alacsony A AA > év osztalék sorsz 0 1 K < BBB 6 Devizakockázat () A 75%> Kamatkockázat (duration) A 3,5< K > K 2007 <25% es aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! Kockázat 6.73% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% havi hozam ján Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (0= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) Alacsony Osztalék (bruttó) INVESTENT ANAGEENT agas Alacsony 2006 S&P (aggregált) besorolás AAA 52,25% 0 5,85% AA 17,30% A 14,89% BBB 7,57% BB 0,07% egyéb 2,07% Kamatkitettség 0 és 1 év között 7,88% 1 és között 16,99% 3 és között 24,84% 5 és 7 év között 12,75% 7 és 10 év között 18,87% több mint 10 év 18,67% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető LU LU LU LU TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

5 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest Europe High Dividend orningstar minősítés 31/07/2011 Befektetési politika Az elsősorban Európa országaiban ított, tőzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok attraktív osztalékfizetést ígérő részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 14,88 15,54 14,87 15,29 Visszatekintő évesített hozamok (%) 07/07 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 1 hó 8,94 10,19 Naptári éves hozamok (%) 1 év 4,88 2,94 2 év 3,62 6,04 1 év 2 év 4,88 1,79 2,94 2,97 7,23 10,33 2,47 3,57 29,89 29,04 8,49 8,22 18,44 4, YTD ,60 6,98 29,38 40,10 11,67 11,10 31,59 43,64 2,69 19,61 INVESTENT ANAGEENT Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód S osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 10/07/ ,32 12 havi NEÉ maximuma 18/02/ ,98 12 havi NEÉ minimuma 10/08/ ,49 Költségek Részvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: SCI Europe Index (NRI) orningstar Box nagy érték, vegyes vagy növekedés ú stílus 31/08/2011 LU LUF napi Éves kezelői díj 0,60% Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER) Az adatai Legnagyobb 10 részvénybefektetés Hsbc Holdings (gb)... Novartis... Roche Holding Genuss... E.on Ag... Astrazeneca... Sanofi... Vodafone Group... Glaxosmithkline... Reed Elsevier Plc... Eni... Befektetési stílus vagy kisméretű LU INEUAAS LX 267,02 Luxemburg 484,85 3,10% 2,76% 2,55% 2,54% 2,54% 2,52% 2,43% 2,39% 2,12% 2,04% TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

6 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest Europe High Dividend Kimutatások 1 éves es Volatilitás éves(ített) Sharpemutató éves(ített) 14,50 0,44 17,94 0,22 Éves(ített) alfa 2,10 0,58 α (%) 1,94 1,10 Béta 0,96 0,88 R2 0,94 0,96 Információs hányados éves(ített) 0,53 0,28 Követési hiba éves(ített) 3,68 4,39 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Kockázat A AA > K A 3,5< K > 6 es Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (0= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) év osztalék sorsz 0 1 Alacsony agas A 75%> Osztalék (bruttó) < BBB aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! agas 48.99% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% INVESTENT ANAGEENT Devizakockázat () Kamatkockázat (duration) K 60 havi hozam ján <25% 2006 Országok szerinti megoszlás Egyesült Királyság 29,23% Franciaország 19,11% Svájc 11,30% Németország 9,51% Hollandia 5,70% Svédország 4,18% Olaszország 3,04% Spanyolország 2,85% Norvégia 2,18% egyéb 12,89% Iparágak szerinti megoszlás pénzügy 16,44% egészségügy 16,15% ipar 11,63% energia 10,43% telekommunikáció 9,47% vető fogyasztási javak 9,47% anyagok 7,93% közművek 7,89% információtechnológia 6,18% diszkrecionális fogyasztási javak 4,41% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető I hozamfizető LU LU LU LU LU TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

7 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest US (ECC) orningstar minősítés 31/07/2011 Befektetési politika Az elsősorban az Amerikai Egyesült Államokban ított, illetve e tőzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam Visszatekintő hozamok (%) USD 3 hó 6 hó 10,22 8,25 8,90 7,23 Visszatekintő évesített hozamok (%) USD 07/07 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 1 hó 6,15 5,43 Naptári éves hozamok (%) 1 év 14,10 18,50 2 év 18,66 24,32 1 év 2 év 14,10 8,93 18,50 11,50 2,82 1,63 0,95 0,54 17,63 9,69 4,73 2,52 3,97 0,78 USD 2011 YTD ,57 12,47 22,87 38,81 1,77 15,06 26,46 37,00 5,49 15,80 INVESTENT ANAGEENT Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód S osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 10/07/ ,21 12 havi NEÉ maximuma 29/04/ ,05 12 havi NEÉ minimuma 31/08/ ,79 Költségek Részvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: ING I S&P 500 Index (RI) orningstar Box nagy érték, vegyes vagy növekedés ú stílus 31/08/2011 LU LUF USD napi Éves kezelői díj 0,48% Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER) Az adatai Legnagyobb 10 részvénybefektetés Exxon obil Corp... Apple... Chevron Corp... icrosoft Corp... Ibm Corp... Oracle Corp... Cocacola Co/the... Pfizer Inc... Walmart Stores Inc... Google A... Befektetési stílus vagy kisméretű LU INGUSES LX 64,80 Luxemburg 197,70 3,41% 2,54% 2,15% 2,05% 1,57% 1,25% 1,22% 1,18% 1,16% 1,05% TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

8 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest US (ECC) Kimutatások USD 1 éves es Volatilitás éves(ített) Sharpemutató éves(ített) 13,67 0,92 21,30 0,12 Éves(ített) alfa 3,48 1,46 α (%) 4,40 1,49 Béta 0,98 0,99 R2 0,99 0,99 Információs hányados éves(ített) 2,88 0,66 Követési hiba éves(ített) 1,29 2,20 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Kockázat USD A AA > K A 3,5< K > 6 es Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (0= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) év osztalék sorsz USD 0 1 Alacsony agas A 75%> Osztalék (bruttó) < BBB aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! Devizakockázat (USD) Alacsony 62.42% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% INVESTENT ANAGEENT Kamatkockázat (duration) K 60 havi hozam ján <25% 2006 Iparágak szerinti megoszlás információtechnológia 17,58% pénzügy 14,36% energia 12,77% vető fogyasztási javak 12,62% egészségügy 11,18% diszkrecionális fogyasztási javak 11,06% ipar 9,68% közművek 5,33% anyagok 2,93% egyéb 2,48% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető LU LU LU LU TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

9 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest World Befektetési politika Az célja, hogy olyan portfolió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amelybe a világ bármely országában ított, tőzsdéjén jegyzett, vagy forgalmazott vállalata beletartozhat. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 12,01 14,74 10,31 12,90 Visszatekintő évesített hozamok (%) 11/08 01/09 03/09 05/09 07/09 09/09 11/09 01/10 03/10 05/10 07/10 09/10 11/10 01/11 03/11 05/11 07/11 1 hó 8,45 7,22 Naptári éves hozamok (%) 1 év 3,79 1,03 2 év 12,76 15,84 1 év 2 év 3,79 6,19 1,03 7,63 1,61 0,54 19,89 5,39 12,01 2, YTD ,34 18,79 37,80 10,46 19,53 25,93 37,64 1,66 7,40 INVESTENT ANAGEENT Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód S osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 17/11/ ,81 12 havi NEÉ maximuma 12/01/ ,20 12 havi NEÉ minimuma 19/08/ ,99 Költségek Részvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: ING I SCI DC World Index (NRI) orningstar Box nagy érték, vegyes vagy növekedés ú stílus 31/08/2011 LU LUF napi Éves kezelői díj 0,48% Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER) Az adatai Legnagyobb 10 részvénybefektetés Nestle... Google A... At&t... Roche Holding Genuss... Pfizer Inc... Total... Procter & Gamble Co/the... Jpmorgan Chase & Co... Bp... Toyota otor Corp... Befektetési stílus vagy kisméretű LU INGLWSC LX 2.756,82 Luxemburg 151,26 1,97% 1,85% 1,73% 1,69% 1,64% 1,63% 1,62% 1,57% 1,43% 1,41% TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

10 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest World Kimutatások 1 éves es Volatilitás éves(ített) Sharpemutató éves(ített) 12,55 0,42 Éves(ített) alfa 4,78 α (%) 4,83 Béta 1,06 R2 0,97 Információs hányados éves(ített) 2,17 Követési hiba éves(ített) 2,19 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Kockázat A AA > K A 3,5< K > 6 es Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (0= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) év osztalék sorsz 0 1 Alacsony agas A 75%> Osztalék (bruttó) < BBB aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! 45.32% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% INVESTENT ANAGEENT Devizakockázat () Kamatkockázat (duration) K 60 havi hozam ján <25% agas 2006 Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok 46,21% Egyesült Királyság 9,76% Japán 9,09% Svájc 6,95% Németország 3,95% Franciaország 3,25% Brazília 2,23% Kína 1,93% Szingapúr 1,69% egyéb 14,94% Iparágak szerinti megoszlás pénzügy 18,89% energia 12,92% vető fogyasztási javak 12,71% információtechnológia 11,62% ipar 9,51% egészségügy 9,43% diszkrecionális fogyasztási javak 8,95% anyagok 8,54% közművek 3,94% telekommunikáció 3,49% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető LU LU LU LU TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

11 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest Sustainable Equity orningstar minősítés 31/07/2011 Befektetési politika Az célja, hogy olyan portfolió kialakításával érjen el tőkenövekményt, amely vagyonát nagyrészt olyan vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fekteti, a fenntartható fejlődés elve szerint működnek, továbbá a társadalmi elvek (emberi jogok, diszkriminációtilalma, gyermekmunka) és a környezetvédelmi irányelvek figyelembe vételével kiegyensúlyozott pénzügyi teljesítményt érnek el. A válogatás ja az adott osztályon belüli legjobb elve, így azon vállalatok értékpapírjai kerülnek a portfolióba, amelyek a fenti elveknek együttesen legjobban megfelelnek. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam Visszatekintő hozamok (%) 3 hó 6 hó 9,99 11,68 10,31 12,90 Visszatekintő évesített hozamok (%) 07/07 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 1 hó 6,66 7,22 Naptári éves hozamok (%) 1 év 0,59 1,03 2 év 17,62 15,84 1 év 2 év 0,59 8,45 1,03 7,63 1,32 1,61 0,44 0,54 18,78 19,89 5,07 5,39 12,01 2, YTD ,51 17,72 31,15 39,67 10,46 19,53 25,93 37,64 1,66 7,40 INVESTENT ANAGEENT Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód S osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 10/07/ ,33 12 havi NEÉ maximuma 17/02/ ,44 12 havi NEÉ minimuma 19/08/ ,55 Költségek Részvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: SCI World Index (NRI) orningstar Box nagy érték, vegyes vagy növekedés ú stílus 31/08/2011 LU LUF napi Éves kezelői díj maximum 0,72% Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER) Az adatai Legnagyobb 10 részvénybefektetés Apple... Bg Group... Johnson & Johnson... Nestle... At&t... Procter & Gamble Co/the... Jeronimo artins Sgps... Emerson Electric Co... Novartis... Occidental Petroleum... Befektetési stílus vagy kisméretű LU INGSTGS LX 159,76 Luxemburg 68,11 2,58% 2,11% 2,11% 2,09% 2,06% 1,90% 1,79% 1,67% 1,65% 1,63% TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

12 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest Sustainable Equity Kimutatások 1 éves es Volatilitás éves(ített) Sharpemutató éves(ített) 10,78 0,09 16,53 0,12 Éves(ített) alfa 0,40 0,11 α (%) 0,45 0,10 Béta 0,92 0,98 R2 0,99 0,97 Információs hányados éves(ített) 0,29 0,05 Követési hiba éves(ített) 1,51 2,97 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Kockázat A AA > K A 3,5< K > 6 es Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (0= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) év osztalék sorsz 0 1 Alacsony agas A 75%> Osztalék (bruttó) < BBB aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! 43.05% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% INVESTENT ANAGEENT Devizakockázat () Kamatkockázat (duration) K 60 havi hozam ján <25% agas 2006 Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok 37,60% Egyesült Királyság 13,70% Japán 7,78% Svájc 7,06% Németország 4,43% Franciaország 4,21% Hollandia 3,80% Portugália 2,63% Kanada 2,33% egyéb 16,46% Iparágak szerinti megoszlás pénzügy 15,87% információtechnológia 14,86% vető fogyasztási javak 12,04% diszkrecionális fogyasztási javak 10,99% energia 9,85% ipar 8,91% egészségügy 8,76% anyagok 7,13% telekommunikáció 5,90% közművek 5,70% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető LU LU LU LU TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

13 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest Japan orningstar minősítés 31/07/2011 Befektetési politika A befektetési elsődlegesen Japánban ított, illetve Japán tőzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. Árfolyamalakulás indexált egységárfolyam Visszatekintő hozamok (%) JPY 3 hó 6 hó 8,44 17,92 9,15 19,23 Visszatekintő évesített hozamok (%) JPY 07/07 10/07 01/08 04/08 07/08 10/08 01/09 04/09 07/09 10/09 01/10 04/10 07/10 10/10 01/11 04/11 07/11 1 hó 7,56 8,98 Naptári éves hozamok (%) 1 év 1,68 3,26 2 év 15,54 17,61 1 év 2 év 1,68 8,10 3,26 9,23 40,99 36,74 16,12 14,15 55,23 50,13 18,20 15,97 49,27 12,69 JPY 2011 YTD ,62 0,29 3,60 45,89 14,58 0,57 9,12 42,56 10,21 7,26 INVESTENT ANAGEENT Alapadatok ISIN kód Bloomberg kód Reuters kód Telekurs kód WKN kód Sedol kód S osztály hozamtőkésítő Nettó eszközérték számítás gyakorisága Az indulása Nettó eszközérték (NEÉ) 10/07/ ,00 12 havi NEÉ maximuma 17/02/ ,00 12 havi NEÉ minimuma 19/08/ ,00 Költségek Részvény (határozatlan futamidejű) Kibocsátás országa Összesített nettó eszközérték (millió) Referencia index: ING I SCI Japan Index (NRI) orningstar Box nagy érték, vegyes vagy növekedés ú stílus 31/08/2011 LU LUF JPY napi Éves kezelői díj 0,60% Forgalmazási jutalék (vételkor) Teljes költség mutató (TER) Az adatai Legnagyobb 10 részvénybefektetés Toyota otor Corp... Hitachi... itsubishi Ufj Financial Gro... Honda otor Co Ltd... Canon Inc... Nissan otor Co Ltd... Japan Tobacco Inc... Ntt Docomo... Sumitomo itsui Financial Gr... itsui & Co... Befektetési stílus vagy kisméretű LU INGIJAS LX 2.396,00 Luxemburg 9.684,07 3,98% 2,86% 2,85% 2,64% 2,50% 2,33% 2,27% 2,10% 2,09% 1,96% TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

14 ABSZOLÚT HOZAÚ TŐKEVÉDELI Invest Japan Kimutatások JPY 1 éves es Volatilitás éves(ített) Sharpemutató éves(ített) 16,29 0,20 22,94 0,77 Éves(ített) alfa 1,53 2,24 α (%) 1,57 1,97 Béta 0,97 1,00 R2 0,97 0,99 Információs hányados éves(ített) 0,54 0,80 Követési hiba éves(ített) 3,10 2,81 Az évesített Sharpe mutatóhoz kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figyelembe. Kockázati jellemz ők VAR (évesített 95%) Eval Rating Kockázat JPY A AA > K A 3,5< K > 6 es Az Eval Rating az ba történő befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtőkésítő befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamának szórása ján számolják. a mutatónak 7 különböző kockázati kategóriája, amelyeket a növekvő kockázati koefficiens ján határoznak meg (0= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Piaci kockázat (eszközosztály szerint) Hitelezési kockázat (S&P minősítés ján) év osztalék sorsz JPY 0 1 Alacsony agas A 75%> Osztalék (bruttó) < BBB aximális feltételezhető veszteség A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül. További információkért kérjük tekintse meg az tájékoztatóját! 29.20% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90% 100% INVESTENT ANAGEENT Devizakockázat (JPY) Alacsony Kamatkockázat (duration) K 60 havi hozam ján <25% 2006 Iparágak szerinti megoszlás diszkrecionális fogyasztási javak 24,19% ipar 20,35% pénzügy 16,76% információtechnológia 11,27% anyagok 6,62% egészségügy 6,24% telekommunikáció 5,47% vető fogyasztási javak 5,09% közművek 2,35% energia 1,66% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő I hozamtőkésítő P hozamfizető LU LU LU LU TŐKEVÉDELI ABSZOLÚT HOZAÚ SZAKAI FELHASZNÁLÁSRA

15 az eszközok mögött álló befektetési okhoz E dokumentumban található információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató ján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak. E dokumentum kizárólag a szakmai befektetőket célozza meg és egy adott befektetési stratégiát ismertet. Bár különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a kifejezett vagy vélelmezhető tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. Az e dokumentumban szereplő tájékoztatást előzetes értesítés nélkül megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk. Sem az ING Investment anagement, sem az ING Csoporthoz tartozó egyéb vállalat vagy egység, sem azok bármely tisztségviselője, igazgatója, vagy alkalmazottja nem tartozik közvetve vagy közvetlenül jogilag vagy más módon felelősséggel az e dokumentumban közölt tájékoztatásért és/vagy ajánlásért. E dokumentumban foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. Ha befektetési vagy azt kiegészítő szolgáltatást kíván igénybe venni, forduljon irodánkhoz. Az e dokumentumban foglalt tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. Az e dokumentum felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az olvasó által elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen közvetlen vagy közvetett jogi felelősség nem terhel bennünket. A befektetés kockázattal jár. Felhívjuk a figyelmét, hogy a befektetésének értéke emelkedhet és csökkenhet is, s hogy az ok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos. Ezen nyilatkozattal kapcsolatban a holland jogszabályok az irányadók. A mögöttes befektetési ok az és az ING International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részjai. Az ING (L) és az ING International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy. A befektetési okra vonatkozó részletesebb tájékoztatás érdekében olvassa el az ok Tájékoztatóját és vonatkozó mellékleteit. Az e dokumentumban említett befektetési ról, a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást az Egyszerűsített Tájékoztatóban tesszük közzé. Ne vállaljon szükségtelen kockázatot! Kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót. Az pal kapcsolatos Tájékoztatót és Egyszerűsített Tájékoztatót a következő weblapon találhatják meg: E dokumentumban foglaltak nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató ján történő értékpapírbefektetésre vagy eladásra vonatkozó felhívásnak olyan országokban, ahol ezt az érintett hatóságok nem engedélyezték, és ezen országokban tilos e dokumentum tartalmát e célokra felhasználni. E dokumentum információi nem tekinthetők sem egyedi befektetési, sem pénzügyi, sem jogi tanácsnak. E dokumentum megfelelő gondossággal készült. E dokumentumban közölt információiból semmilyen követelés nem érvényesíthető. Konkrét tanács érdekében, kérjük forduljon befektetési tanácsadójához. ING INVESTENT ANAGEENT