Euró alapú garantált biztosítások

Átírás

1 Eszközalapok havi hírlevele december 31. Euró alapú garantált biztosítások Az euró alapú garantált biztosításokhoz tartozó eszközalapok árfolyama és visszatekintő hozamai Eszközalapok Árfolyam ( ) 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év indulás tól indulás időpontja P Európai kötvény 1, ,27% 4,16% 9,55% 5,12% 6,53% 5,14% 4,28% 1,55% P Európai magas osztalékú részvényekbe fektető 0, ,24% -4,78% 2,53% 11,35% 12,13% 6,28% 6,27% -0,65% P USA részvény 1, ,49% 18,32% 26,94% 26,63% 20,60% 15,18% 15,93% 5,15% P Öt kontinens befektetés részvény P Fenntartható növekedés részvény 2, ,88% 9,44% 14,37% 15,38% 15,10% 8,55% 10,26% 13,43% , ,71% 11,17% 17,53% 17,22% 14,75% 9,90% 11,22% 3,13% P Japán részvény 0, ,18% 7,70% 8,25% 13,63% 11,35% 5,24% 8,22% -2,40% A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes árfolyam. EUR/HUF Árfolyam 3 hó 6 hó 1 év 2 év 3 év 4 év 5 év Devizaárfolyam és változása 314,89 1,46% 1,52% 6,06% 8,10% 1,21% 12,97% 16,26% A táblázatban az időszak végi MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Az euró alapú garantált biztosításokhoz tartozó eszközalapok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Eszközalapok Nettó eszközérték ( ) Nettó eszközérték havi változása ( ) P Európai kötvény P Európai magas osztalékú részvényekbe fektető P USA részvény P Öt kontinens befektetés részvény P Fenntartható növekedés részvény P Japán részvény ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint a 737 jelű, a 747 jelű, a 037 jelű valamint a 047 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítások különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza ( Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/ )

2 Eszközalapok havi hírlevele december 31. Euró alapú garantált biztosítások Az alábbi diagramokon megtekinthető az euró alapú garantált biztosításokhoz tartozó eszközalapok árfolyamának változása ( ) Eszközalap ING luxemburgi befektetési alap Kronosz Lendület Plusz, Erste-ING komplex jelzálogkölcsön uro Perspektíva uro Perspektíva 037 jelű 047 jelű 737 jelű 747 jelű P Európai kötvény ING (L) Renta Fund Euro P Európai magas osztalékú részvényekbe fektető ING (L) Invest Europe High Dividend P USA részvény ING (L) Invest US (ECC) P Öt kontinens befektetés részvény P Fenntartható növekedés részvény ING (L) Invest World ING (L) Invest Sustainable Equity P Japán részvény ING (L) Invest Japan A következő oldalakon a mögöttes alapok havi tájékoztatóját tekinthetik meg. ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközalapok jövőbeli teljesítményére nézve. A biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, valamint a 737 jelű, a 747 jelű, a 037 jelű valamint a 047 jelű befektetési egységekhez kötött biztosítások különös feltételei tartalmaznak. Az egyes eszközalapok befektetési politikáját és az egyes eszközalapokra jellemző befektetési kockázatot az Eszközalap tájékoztató tartalmazza ( Az eszközalapok kijelölése, az azokba befektetni tervezett arány megjelölése előtt az Eszközalap tájékoztatót alaposan áttanulmányozni szíveskedjen és csak ennek ismeretében hozza meg a befektetésre vonatkozó tájékozott döntését! A befektetési kockázatot teljes egészében a szerződő viseli. A befektetési egységek árfolyama nemcsak növekedhet, hanem csökkenhet is, különösen de nem kizárólagosan a legkockázatosabb eszközalapoknál. A befektetési kockázatot minden esetben az ügyfél viseli! Kérjük, hogy kockázatviselő hajlandósága szerint válassza meg az eszközalapokat és az azokban befektetni kívánt eszközök arányát. Hangsúlyozottan felhívjuk a figyelmét, hogy a kockázatvállalási hajlandóságától eltérő eszközalap választás olyan kockázati kitettséghez vezethet, amely meghaladhatja a kockázatviselő képességét és/vagy pénzügyi profilját. Befektetési döntése előtt mindig mérje fel, hogy a választott eszközalap összetétel alkalmas-e az Ön számára. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 06-40/ING-ING (06-40/ )

3 EQUITIES FIXED INCOME ING (L) Renta Fund Euro Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap elsősorban euróban meghatározott európai kötvények diverzifikált portfóliójába fektet be. Kiváló minőségű (AAA - BBB- minősítésű) állampapírokba és vállalati kötvényekbe fektetünk be. Többéves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a Barclays Euro Aggregate referencia index teljesítményét. A befektetési döntések a kamatlábak általunk valószínűsített alakulásán és a különböző országokra vonatkozó kilátásainkon, valamint a kötvényekről alkotott nézeteiken alapulnak. A befektetési folyamat a makrogazdaság átfogó elemzésén, a piaci helyzeten, valamint a modelljeinkből származó adatokon alapul. Az alap kockázatának kezelése érdekében szigorú kockázatmonitorozási módszereket alkalmazunk. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa FIXED INCOME osztályának típusa S hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU Bloomberg-kód INGRPSC LX Reuters-kód LU LUF Telekurs-kód WKN-kód A1H9Q7 Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia Barclays Euro Aggregate (JPM EMU (TR) until 31 Dec 2001) Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET + Az alap indulása előtti teljesítményt szimuláltuk egy másik, összehasonlítható alap múltbeli teljesítménye alapján. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap Referencia Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap Referencia Az alap adatai Az alap indulása 29/04/2011 osztályának indulása 02/05/2011 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR Előző hónap végi nettó eszközérték EUR havi NEÉ maximuma (31/12/2014) EUR havi NEÉ minimuma (02/01/2014) EUR Összes nettó eszközérték (millió) EUR 1, Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR Átlagos Hátralévő Futamidő 5.81 Átlagos hitelminősítés A- A lejáratig számított évesített hozam 0.85 Legalacsony potenciális hozam 0.86 Költségek Folyamatos költségek 0.55% Éves alapkezelői díj 0.36% Rögzített szolgáltatásdíj 0.14% Legnagyobb 10 Befektetés 6.000% Bundesrepub. Deutschland 06/20/ % 1.250% Bundesobligation 10/14/ % 1.500% Bundesrepub. Deutschland 02/15/ % 4.400% Bonos Y Oblig Del Estado 10/31/ % 4.750% Buoni Poliennali Del Tes 08/01/ % 1.500% Bundesrepub. Deutschland 05/15/ % 3.500% Kfw 07/04/ % 5.400% Bonos Y Oblig Del Estado 01/31/ % 1.000% French Treasury Note 07/25/ % 3.750% Buoni Poliennali Del Tes 04/15/ % 779 Naptári éves hozam (NET %) EUR 2014YTD alap Referencia

4 ING (L) Renta Fund Euro Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam Szórás Share ráta (**) Alfa α (%) Béta R-négyzet Információs hányados Követési hiba (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 3 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt kötvények kapcsolódó piaci kockázata közepes. Ezekre az eszközökre számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, a kötvénykibocsátók gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. A várható hitelkockázat, a mögöttes befektetések kibocsátóinak csődkockázata közepes. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy induló befektetésének összegét visszakapja. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) Országok szerinti megoszlás Németország 23.05% Franciaország 18.58% Olaszország 15.76% Spanyolország 13.66% Hollandia 6.60% Egyesült Királyság 5.19% Belgium 4.76% Ausztria 2.47% Amerikai Egyesült Államok 2.41% Írország 1.74% Egyebek 5.78% Devizák szerinti megoszlás EUR % Besorolás allokáció AAA 29.42% AA 19.09% A 7.83% BBB 30.40% BB 0.79% Cash 9.30% Nem besorolt/nem elérhető Kamatkitettség További befektetési jegy osztályok N hozamtőkésítő V hozamtőkésítő P hozamfizető I hozamtőkésítő Z hozamtőkésítő X hozamtőkésítő P hozamtőkésítő 3.18% évig - 1 és 3 év között 5.13% 3 és 5 év között 6.40% 5 és 7 év között 38.96% 7 és 10 év között - több mint 10 év 48.89% LU LU LU LU LU LU LU EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.

5 MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest Europe High Dividend Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap az európai országok tőzsdéin jegyzett, vonzó osztalékhozamot (a részvényárfolyam százalékában meghatározott osztalék) kínáló vállalatokba fektet be. A portfólió különböző országok és iparágak között diverzifikált. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI Europe NR referencia index teljesítményét. Célunk, hogy kihasználjuk a piacok által biztosított lehetőségeket. Arra törekszünk, hogy gondos elemzés alapján a legígéretesebb részvényeket válasszuk ki. Stabil és viszonylag magas osztalékot kínáló vállalatokra összpontosítunk. Végső soron azokat a részvényeket választjuk ki, amelyek szilárd pénzügyi helyzetük és gazdálkodásuk eredményeképp várhatóan fenntartható osztalékot kínálnak. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap Referencia Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap Referencia Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa EQUITY osztályának típusa S hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU Bloomberg-kód INEUAAS LX Reuters-kód LU LUF Telekurs-kód WKN-kód A0MNN7 Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia MSCI Europe (Net) Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága Az alap adatai Az alap indulása 01/12/2004 osztályának indulása 11/07/2007 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR Előző hónap végi nettó eszközérték EUR havi NEÉ maximuma (10/06/2014) EUR havi NEÉ minimuma (16/10/2014) EUR Összes nettó eszközérték (millió) EUR Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR Osztalék Hozam 3.90 Költségek Folyamatos költségek 0.91% Éves alapkezelői díj 0.60% Rögzített szolgáltatásdíj 0.20% Legnagyobb 10 Befektetés Sanofi 2.82% Glaxosmithkline Plc 2.81% Bp Plc 2.67% Hsbc Holdings Plc 2.55% Eni Spa 2.22% Telefonica Sa 1.80% Syngenta Ag-Reg 1.79% Volkswagen Ag-Pref 1.72% Gdf Suez 1.72% Orange 1.71% 76 EUR 2014YTD alap Referencia

6 ING (L) Invest Europe High Dividend Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam Szórás Share ráta (**) Alfa α (%) Béta R-négyzet Információs hányados Követési hiba (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 6 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt részvények és/vagy pénzügyi eszközök kapcsolódó piaci kockázata magas. E pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, ezen pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. Egy-egy körülhatárolt földrajzi területre irányuló befektetések jobban koncentráltak, mint a több földrajzi területet felölelő befektetések. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy induló befektetésének összegét visszakapja. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) Országok szerinti megoszlás Egyesült Királyság 29.69% Franciaország 19.32% Svájc 12.42% Németország 11.56% Olaszország 7.20% Spanyolország 6.54% Hollandia 2.96% Svédország 2.95% Írország 1.65% Dánia 1.55% Egyebek 4.16% Devizák szerinti megoszlás EUR 51.36% GBP 31.01% CHF 12.17% SEK 2.89% DKK 1.48% Iparágak szerinti megoszlás Pénzügyek 25.74% Ipar 14.08% Anyagok 10.92% Alapvető Fogyasztási Termékek 9.54% Egészségügy 9.42% Közművek 6.77% Nem Alapvető Fogyasztási Cikk 6.40% Energia 6.34% Telekommunikációs Szolgáltatások 5.84% Információtechnológia 4.96% További befektetési jegy osztályok V hozamtőkésítő I hozamfizető N hozamtőkésítő N hozamfizető I hozamtőkésítő P hozamtőkésítő P hozamfizető X hozamtőkésítő LU LU LU LU LU LU LU LU EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.

7 MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest US (ECC) Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap elsősorban az Amerikai Egyesült Államokban alapított, illetve ottani tőzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet be. Modellalapú stratégiák alapján állapítjuk meg, hogy egy adott befektetés vonzónak számít-e. Jelenlegi és korábbi adatok elemzésével előrejelezzük a hozamokat, majd ezt követően megállapítjuk a portfolión belül az egyes részvények súlyát, ugyanazon részvénynek a S&P 500 NR referencia indexen belüli súlyához viszonyítva, továbbá figyelembe véve az egyes részvények várható kockázatát és forgalmazási költségeket. Olyan portfoliót igyekszünk kialakítani, amely ellenőrzött kockázati szint mellett a lehető legnagyobb hozamot éri el. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni a S&P 500 NR referencia index teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Visszatekintő hozam (NET %) USD 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap Referencia Visszatekintő évesített hozamok (NET %) USD 1Y 3Y 5Y alap Referencia Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa EQUITY osztályának típusa S hozamtőkésítő osztály devizaneme USD ISIN-kód LU Bloomberg-kód INGUSES LX Reuters-kód LU LUF Telekurs-kód WKN-kód A0MNPJ Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia S&P 500 Net (FT North America TR until 1 Oct 2002) Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága Az alap adatai Az alap indulása 17/12/2001 osztályának indulása 12/07/2007 Nettó eszközérték (NEÉ) USD Előző hónap végi nettó eszközérték USD havi NEÉ maximuma (29/12/2014) USD havi NEÉ minimuma (03/02/2014) USD Összes nettó eszközérték (millió) USD Sorozat totál nettó eszközök (mln) USD Költségek Folyamatos költségek 0.73% Éves alapkezelői díj 0.48% Rögzített szolgáltatásdíj 0.20% Legnagyobb 10 Befektetés Apple Inc 4.28% Microsoft Corp 2.85% Exxon Mobil Corp 2.73% Jpmorgan Chase & Co 1.99% Pfizer Inc 1.83% Wells Fargo & Co 1.82% Merck & Co. Inc. 1.66% Procter & Gamble Co/The 1.64% Verizon Communications Inc 1.60% Cisco Systems Inc 1.53% 140 USD 2014YTD alap Referencia

8 ING (L) Invest US (ECC) Kimutatások USD 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam Szórás Share ráta (**) Alfa α (%) Béta R-négyzet Információs hányados Követési hiba (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 6 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt részvények és/vagy pénzügyi eszközök kapcsolódó piaci kockázata magas. A részvények és/vagy pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, a részvények és/vagy pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. Az egy-egy adott földrajzi területre irányuló befektetések koncentráltabbak, mint a több földrajzi területet felölelő befektetések. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy hozzájuthat induló befektetésének összegéhez. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok 97.56% Hollandia 0.90% Írország 0.81% Egyesült Királyság 0.73% Devizák szerinti megoszlás USD 99.98% EUR 0.01% Iparágak szerinti megoszlás Pénzügyek 16.06% Egészségügy 15.92% Információtechnológia 14.31% Nem Alapvető Fogyasztási Cikk 13.80% Alapvető Fogyasztási Termékek 11.93% Ipar 8.96% Energia 8.95% Közművek 3.72% Anyagok 3.57% Telekommunikációs Szolgáltatások 2.77% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő P hozamfizető I hozamtőkésítő X hozamtőkésítő LU LU LU LU EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.

9 MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest World Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap világszerte alapított, tőzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet be. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI World NR referencia index teljesítményét. Ez az alap hosszú távú befektetési horizontjának bemutatásaként tekinthető. Az alap kellően diverzifikált régiók, országok és iparágak között. Arra törekszünk, hogy gondos vállalati elemzés alapján történő részvénykiválasztás révén növeljük az alap értékét. Az aktuális árfolyam emelkedési potenciálját tudatosan szembeállítjuk a befektetés kockázatával, mielőtt az adott részvényt felvennénk az alapba. A piaci és gazdasági fejleményekhez kapcsolódó kockázatok minimalizálására különböző módszereket alkalmazunk. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon eladhatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap Referencia Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap Referencia Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa EQUITY osztályának típusa S hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU Bloomberg-kód INGLWSC LX Reuters-kód LU LUF Telekurs-kód WKN-kód A0MNPM Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia MSCI World (Net) Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága Az alap adatai Az alap indulása 20/12/1993 osztályának indulása 18/11/2008 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR 4, Előző hónap végi nettó eszközérték EUR 4, havi NEÉ maximuma (29/12/2014) EUR 4, havi NEÉ minimuma (03/02/2014) EUR 3, Összes nettó eszközérték (millió) EUR Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR 7.31 Költségek Folyamatos költségek 0.75% Éves alapkezelői díj 0.48% Rögzített szolgáltatásdíj 0.20% Legnagyobb 10 Befektetés Pfizer Inc 2.02% Jpmorgan Chase & Co 1.95% Citigroup Inc 1.94% Novartis Ag-Reg 1.91% Wells Fargo & Co 1.87% Cvs Health Corp 1.82% Merck & Co. Inc. 1.75% Toyota Motor Corp 1.73% Mylan Inc 1.65% General Electric Co 1.63% 103 EUR 2014YTD alap Referencia

10 ING (L) Invest World Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam Szórás Share ráta (**) Alfa α (%) Béta R-négyzet Információs hányados Követési hiba (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 5 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt részvények és/vagy pénzügyi eszközök kapcsolódó piaci kockázata magas. A részvények és/vagy pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, a részvények és/vagy pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. Ezen felül az alap teljesítményére rendkívül nagy hatással lehet a devizaárfolyamok ingadozása. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy hozzájuthat induló befektetésének összegéhez. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok 58.94% Egyesült Királyság 8.47% Svájc 5.98% Japán 5.92% Németország 4.25% Franciaország 2.84% Izrael 1.68% Kína 1.44% Írország 1.39% Szingapúr 1.18% Egyebek 7.90% Devizák szerinti megoszlás USD 62.89% EUR 11.30% GBP 7.88% CHF 5.86% JPY 5.81% Egyebek 4.28% Iparágak szerinti megoszlás Pénzügyek 22.51% Egészségügy 15.21% Információtechnológia 14.96% Nem Alapvető Fogyasztási Cikk 13.32% Ipar 9.70% Alapvető Fogyasztási Termékek 8.87% Energia 6.77% Anyagok 4.56% Közművek 3.08% Telekommunikációs Szolgáltatások 1.02% További befektetési jegy osztályok P hozamtőkésítő P hozamfizető X hozamtőkésítő V hozamtőkésítő I hozamtőkésítő LU LU LU LU LU EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.

11 MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest Sustainable Equity Morningstar Ratings 31/12/2014 Befektetési politika Az alap olyan, világszerte tőzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeibe fektet be, amelyek fenntartható fejlődési politikát követnek. Ezek a vállalatok a társadalmi elvek (pl. emberi jogok, diszkrimináció mentesség, a gyermekmunka probléma) valamint a környezetvédelmi elvek tiszteletét pénzügyi teljesítménnyel ötvözik. A kiválasztott vállalatoknak nagymértékben meg kell felelniük az "osztály legjobbja" kritériumoknak. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI World NR referencia index teljesítményét. A befektetési alapban lévő részesedését bármely olyan (munka)napon eladhatja, amely napon a befektetési jegyek értéke számításra kerül, ami e befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem fizet osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Visszatekintő hozam (NET %) EUR 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap Referencia Visszatekintő évesített hozamok (NET %) EUR 1Y 3Y 5Y alap Referencia Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa EQUITY osztályának típusa S hozamtőkésítő osztály devizaneme EUR ISIN-kód LU Bloomberg-kód INGSTGS LX Reuters-kód LU LUF Telekurs-kód WKN-kód A0MNPG Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia MSCI World Net Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága Az alap adatai Az alap indulása 19/06/2000 osztályának indulása 12/07/2007 Nettó eszközérték (NEÉ) EUR Előző hónap végi nettó eszközérték EUR havi NEÉ maximuma (29/12/2014) EUR havi NEÉ minimuma (03/02/2014) EUR Összes nettó eszközérték (millió) EUR Sorozat totál nettó eszközök (mln) EUR Költségek Folyamatos költségek 0.98% Éves alapkezelői díj 0.72% Rögzített szolgáltatásdíj 0.20% Legnagyobb 10 Befektetés Apple Inc 3.40% Johnson & Johnson 2.06% Google Inc-Cl A 2.05% Jpmorgan Chase & Co 2.01% Cvs Health Corp 1.91% Procter & Gamble Co/The 1.89% Stericycle Inc 1.85% Wells Fargo & Co 1.84% Gilead Sciences Inc 1.70% Pepsico Inc 1.62% 104 EUR 2014YTD alap Referencia

12 ING (L) Invest Sustainable Equity Kimutatások EUR 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam Szórás Share ráta (**) Alfa α (%) Béta R-négyzet Információs hányados Követési hiba (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 5 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt részvények és/vagy pénzügyi eszközök kapcsolódó piaci kockázata magas. A részvények és/vagy pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, a részvények és/vagy pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. Ezenfelül az alap teljesítményére rendkívül nagy hatással lehet a devizaárfolyamok ingadozása. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy induló befektetésének összegét visszakapja. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) Országok szerinti megoszlás Amerikai Egyesült Államok 58.26% Egyesült Királyság 8.91% Japán 6.66% Svájc 5.70% Hollandia 3.60% Németország 3.46% Franciaország 3.07% Kanada 2.62% Írország 1.63% Ausztria 1.09% Egyebek 5.02% Devizák szerinti megoszlás USD 60.78% EUR 13.94% GBP 7.61% JPY 6.46% CHF 5.43% Egyebek 2.93% Iparágak szerinti megoszlás Pénzügyek 20.08% Információtechnológia 16.23% Egészségügy 14.25% Nem Alapvető Fogyasztási Cikk 10.98% Alapvető Fogyasztási Termékek 10.39% Ipar 9.75% Energia 6.03% Telekommunikációs Szolgáltatások 4.39% Anyagok 4.37% Közművek 3.53% További befektetési jegy osztályok I hozamtőkésítő N hozamtőkésítő P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő Z hozamtőkésítő V hozamtőkésítő D hozamtőkésítő P hozamfizető LU LU LU LU LU LU LU LU EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.

13 MONEY MARKET STRUCTURED MULTI ASSET FIXED INCOME EQUITIES ING (L) Invest Japan Morningstar Ratings 30/11/2014 Befektetési politika Az alap Japánban alapított, az ottani tőzsdén jegyzett, illetve forgalmazott vállalatok részvényeinek diverzifikált portfóliójából áll. A befektetési stratégia megvalósítása érdekében a vállalatokba történő közvetlen befektetések mellett az alap egyéb pénzügyi eszközökbe is befektethet. Több éves időtávon mérve igyekszünk túlszárnyalni az MSCI Japan NR referencia index teljesítményét. Az alap aktívan kezelt és különböző iparágak között diverzifikált. A befektetési alapban lévő részesedését minden olyan (munka)napon visszaválthatja, amelyen a befektetési jegyek értéke kiszámításra kerül, ami ezen befektetési alap esetében naponta történik. A befektetési alap nem nyújt osztalékot. Minden eredményt újra befektetünk. Visszatekintő hozam (NET %) JPY 1M 3M 6M 1Y 3Y 5Y alap Referencia Visszatekintő évesített hozamok (NET %) JPY 1Y 3Y 5Y alap Referencia Naptári éves hozam (NET %) Kiemelten Fontos Információk Az alap típusa EQUITY osztályának típusa S hozamtőkésítő osztály devizaneme JPY ISIN-kód LU Bloomberg-kód INGIJAS LX Reuters-kód LU LUF Telekurs-kód WKN-kód A0MNPE Sedol-kód - Kibocsátás országa LUX Referencia MSCI Japan Net (FT W Japan TR until 1 August 2004) Nettó eszközérték Daily számítás gyakorisága Az alap adatai Az alap indulása 17/12/2001 osztályának indulása 11/07/2007 Nettó eszközérték (NEÉ) JPY 4, Előző hónap végi nettó eszközérték JPY 4, havi NEÉ maximuma (08/12/2014) JPY 4, havi NEÉ minimuma (14/04/2014) JPY 3, Összes nettó eszközérték (millió) JPY 32, Sorozat totál nettó eszközök (mln) JPY 1, Költségek Folyamatos költségek 0.86% Éves alapkezelői díj 0.60% Rögzített szolgáltatásdíj 0.20% Legnagyobb 10 Befektetés Toyota Motor Corp 4.06% Mitsubishi Ufj Financial Gro 3.82% Nippon Telegraph & Telephone 3.06% Mitsubishi Heavy Industries 2.57% Sumitomo Electric Industries 2.56% Hitachi Ltd 2.52% Dai-Ichi Life Insurance 1.99% Tokio Marine Holdings Inc 1.81% Seven & I Holdings Co Ltd 1.78% Mitsubishi Electric Corp 1.71% 179 JPY 2014YTD alap Referencia

14 ING (L) Invest Japan Kimutatások JPY 1 éves 3 éves 5 éves Évesített portfolióhozam Szórás Share ráta (**) Alfa α (%) Béta R-négyzet Információs hányados Követési hiba (**) Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribor-t vettük figyelembe. Kockázati jellemzők SRRI alacsony kockázat jellemzően alacsonyabb hozam magas kockázat jellemzően magasabb hozam Kockázat Múltbéli adatok mint pl. ezen mutató számításához felhasznált adatok nem jelzik megbízhatóan előre az alap jövőbeni kockázati profilját. Nem vállalunk arra vonatkozó garanciát, hogy a kockázati mutató változatlan szinten marad idővel változhat. A legalacsonyabb kockázati kategória nem azt jelenti, hogy az adott befektetés kockázatmentes. Az alap a 6 kategóriába tartozik, mivel a befektetési célkitűzés eléréséhez használt részvények és/vagy pénzügyi eszközök kapcsolódó piaci kockázata magas. A részvények és/vagy pénzügyi eszközök árfolyamára számos tényező hat. Ezek többek között az alábbiak: a pénzügyi piac fejlettsége, a részvények és/vagy pénzügyi eszközök kibocsátóinak gazdasági fejlettsége, amelyekre pedig szintén hatással van az általános világgazdasági helyzet, valamint az egyes országokban fennálló gazdasági és politikai állapotok. Az egy-egy adott földrajzi területre irányuló befektetések koncentráltabbak, mint a több földrajzi területet felölelő befektetések. Nem vállalunk semmilyen garanciát arra, hogy hozzájuthat induló befektetésének összegéhez. VAR (évesített 95%) VaR (diverzifikáció nélkül) Országok szerinti megoszlás Japán % Devizák szerinti megoszlás JPY 99.92% USD 0.07% Iparágak szerinti megoszlás Ipar 25.58% Nem Alapvető Fogyasztási Cikk 19.18% Pénzügyek 16.20% Információtechnológia 14.31% Anyagok 11.86% Telekommunikációs Szolgáltatások 4.13% Alapvető Fogyasztási Termékek 4.13% Energia 2.13% Közművek 1.60% Egészségügy 0.88% További befektetési jegy osztályok I hozamtőkésítő P hozamfizető P hozamtőkésítő X hozamtőkésítő LU LU LU LU EQUITIES FIXED INCOME MULTI ASSET STRUCTURED MONEY MARKET A VaR (kockázatokkal súlyozott érték) egy olyan statisztikai mérőszám, amely azt mutatja meg, hogy mekkora maximális évesített veszteséget érhetünk el egy adott időszakon belül.

15 az eszközalapok mögött álló luxemburgi befektetési alapokhoz E dokumentumban található információk kizárólag tájékoztatás célját szolgálják, nem minősülnek ajánlattételnek, különösen nem a tájékoztató alapján történő értékpapír kezelésével, vételével vagy eladásával kapcsolatos ajánlatnak, vagy értékpapír befektetési stratégiában történő részvételre vonatkozó felhívásnak. Bár különös gondot szenteltünk e dokumentum tartalmának, annak pontosságáért, helyességéért, teljességéért, a kifejezett vagy vélelmezhető tartalmáért felelősséget semmilyen jogcímen nem vállalunk. Az e dokumentumban szereplő tájékoztatást előzetes értesítés nélkül megváltoztathatjuk, vagy aktualizálhatjuk. Sem az ING Investment Management, aki az eszközalapok mögött álló luxemburgi befektetési alapok hírlevelét készíti, sem az ING Biztosító Zrt., sem az ING Csoporthoz tartozó egyéb vállalat vagy egység, sem azok bármely tisztségviselője, igazgatója, vagy alkalmazottja nem tartozik közvetve vagy közvetlenül jogilag vagy más módon felelősséggel az e dokumentumban közölt tájékoztatásért és/vagy ajánlásért. E dokumentumban foglalt tájékoztatás nem tekinthető befektetési szolgáltatásnak vagy azt kiegészítő szolgáltatásnak. Az e dokumentumban foglalt tájékoztatást csak saját kockázatára használhatja fel. Az e dokumentum felhasználásából, vagy arra támaszkodó döntéshozatalból az olvasó által elszenvedett esetleges veszteségért semmilyen közvetlen vagy közvetett jogi felelősség nem terhel bennünket. A befektetés kockázattal jár. Felhívjuk a figyelmét, hogy a befektetésének értéke emelkedhet és csökkenhet is, s hogy az alapok múltbeli teljesítménye, hozama nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre, hozamra. A dokumentumban foglalt információk másolása, sokszorosítása, terjesztése előzetes engedély nélkül tilos. Ezen nyilatkozattal kapcsolatban a holland jogszabályok az irányadók. A mögöttes befektetési alapok az ING (L) és az ING International (SICAV) Luxemburgban létrehozott részalapjai. Az ING (L) és az ING International SICAV a luxemburgi Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) által szabályosan engedélyezett jogi személy. A mögöttes befektetési alapokra vonatkozó részletesebb tájékoztatás érdekében olvassa el a mögöttes befektetési alapok Tájékoztatóját és vonatkozó mellékleteit. Az e dokumentumban említett mögöttes befektetési alapról, a termék jellemzőiről, költségeiről, és a kockázatokról szóló összes szükséges tájékoztatást az Egyszerűsített Tájékoztatóban tesszük közzé. Ne vállaljon szükségtelen kockázatot! Kérjük, olvassa el az Egyszerűsített Tájékoztatót. A mögöttes befektetési alappal kapcsolatos Tájékoztatót és Egyszerűsített Tájékoztatót a következő weblapon találhatják meg: