Elvezetjük élete nagy céljaihoz

Átírás

1 Elvezetjük élete nagy céljaihoz Teremtse meg hosszú távú terveinek pénzügyi hátterét! Pioneer Horizont Alapok

2 Kiknek a figyelmébe ajánljuk a Pioneer Horizont Alapokat? Önnek, amennyiben vannak fontosnak tartott hosszú távú céljai: diplomát szeretne adni gyermekei kezébe; gyönyörű esküvőt rendezne családot alapító lányának vagy fiának; önálló vállalkozást indítana; meg akarja teremteni nyugdíjas évei anyagi biztonságát; tudatosan akar készülni anyagilag életének nagy állomásaira; olyan előtakarékossági megoldást keres, ami bármikor hozzáférhető; szeretne félretenni, hosszú távon gondolkozik, de még nem találta meg az Önnek megfelelő, rugalmas megoldást; hosszú távon szeretne befektetni, de nem akarja, hogy folyamatosan foglalkoznia kelljen megtakarításaival. Mit nyújtanak Önnek a Pioneer Horizont Alapok? Felkészülési lehetőséget a legtöbb ember életében elérkező, tervezhető pénzügyi helyzetekre. Teljes kényelmet Önnek csak az első lépést kell megtennie egy tetszőleges összegű induló befektetéssel. Lehetőséget a rendszeres megtakarításra egy egyszerű, állandó megbízás segítségével vagy eseti megbízásokkal. Rugalmas hozzáférést befektetéséhez napi árfolyamon visszaválthatja befektetési jegyeit. A lekötött betétekénél magasabb hozam lehetőségét a vegyes befektetési eszközök (kötvények és részvények kiegyensúlyozott portfóliója) révén. Az Ön céljaihoz igazodó, 2020-ra, 2025-re és 2030-ra optimalizált befektetési stratégiákat. Tervek a horizonton kezdje el a meg - való sításukat most! Van, aki a végtelen tengereket akarja meghódítani, és van, aki inkább egy medence partján hűsölne nyugdíjas éveiben. Van, akinek az a fontos, hogy magas színvonalú oktatást biztosítson gyermekei számára, és van, akinek az, hogy a gyermekének minél hamarabb saját tető legyen a feje fölött. Bármilyen nagy tervei legyenek is a jövőre nézve, egy biztos: pénzre is szüksége lesz megvalósításukhoz. A Pioneer Horizont Alapokkal megteremtheti hosszú távú terveinek pénzügyi hátterét. A Pioneer Horizont Alapok céldátumai 1 alkalmazkodnak az Ön céljaihoz, és a kezdeti befektetést követően leveszik válláról a befektetési döntésekkel járó nehézségeket mindezt úgy, hogy a befektetési jegyeket bármikor visszaválthatja az aktuális árfolyamon. Melyek a Pioneer Horizont Alapok legfontosabb jellemzői? 1 Lásd Befektetési stratégia A piaci trendek meglovaglásának lehetőségét nyújtó, rendkívül széles befektetési eszköztár: Szakemberek által összeállított és dinamikusan kezelt globális portfólió. Rendkívül széles körű részvénypiaci diverzifikáció, kockázatmegosztás régiók, országok és szektorok között. Befektetési alapokon keresztül megvalósított árupiaci (agrár-, olaj-, nemesfém- stb.) befektetések. Céldátumokhoz 1 (2020, 2025, 2030) igazodó befektetési politika, amely fokozatosan csökkenő kockázati szintet határoz meg a már elért eredmények megőrzése érdekében. Forintban elérhető befektetési lehetőség. Tartós befektetési számla vagy nyugdíj-előtakarékossági számla konstrukciók segítségével akár kamatadómentes befektetési lehetőség. 2

3 Befektetési stratégia Az elsődleges befektetési cél, hogy az egyes alapok a céldátumaikra vonatkozóan minél magasabb hozamot érjenek el egy jól diverzifikált, vegyes portfólió kialakításával. A céldátum elérését követően az alapok pénzpiaci befektetési politikát folytatnak. A Pioneer Horizont 2020 Alap céldátuma december 31. A Pioneer Horizont 2025 Alap céldátuma december 31. A Pioneer Horizont 2030 Alap céldátuma december 31. A különböző céldátumokkal rendelkező Pioneer Horizont Alapok egyedi jellemzői A három különböző céldátummal rendelkező Pioneer Horizont Alap esetében a céldátumig hátralévő idő függvényében más és más induló portfólióösszetétel a jellemző. Minél hosszabb idő áll rendelkezésre, annál magasabb lehet a kockázatosabb eszközök aránya, mivel elegendő idő áll rendelkezésre a kockázatosabb eszközök hozampotenciáljának kihasználásához, illetve a kockázatosabb portfóliórész fokozatos leépítéséhez. Ez a gyakorlatban a távolabbi céldátummal rendelkező Horizont Alapok esetében a magasabb induló részvényhányad miatt nagyobb hozampotenciált (és egyben magasabb kockázati szintet) jelent, míg a közelebbi céldátum esetében az alap már a kezdeti időkben is óvatosabb befektetési politikát folytat. 3

4 Pioneer Horizont 2020 Alap Kockázatos eszközök várható és maximális súlya a Pioneer Horizont 2020 Alap portfóliójában* 10 év múlva érkezik el életének egy meghatározó mérföldkövéhez? A most még kisiskolás, betűvetéssel harcoló gyermeke talán akkor vág neki az egyetemi felvételi megpróbáltatásainak? Lehet, hogy Ön pont akkorra tervezi saját vállalkozásának elindítását? Ha igen a válasz, akkor a Pioneer Horizont 2020 lehet az Ön számára megfelelő választás. 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% Ennél az alapnál már az első években is a mérsékelt kockázatú pénz- és kötvénypiaci befektetések dominálnak. A kockázatos eszközök (részvény- és árupiaci befektetések) maximális aránya még kiemelkedően optimista várakozások és kedvező piaci teljesítmény esetében sem haladhatja meg a 60%-ot. A céldátumhoz közeledve az alapok portfólióján belül a kockázatos eszközök súlya a következőképpen változhat: 30% 20% 10% 0% várható súly maximális súly Pioneer Horizont 2025 Alap Kockázatos eszközök várható és maximális súlya a Pioneer Horizont 2025 Alap portfóliójában* Könnyen lehet, hogy a most még papást-mamást játszó gyermeke 15 év múlva már saját családot alapít. Ha szeretne segíteni neki, most kezdjen el felkészülni a várható költségekre a Pioneer Horizont 2025 Alappal! 100% 90% 80% 70% 60% Ez az alap kezdetben kiegyensúlyozott befektetési politikát folytat, a pénz- és kötvénypiaci befektetésekből álló, mérsékelt kockázatú portfóliórész minimális aránya 30%, a kockázatos rész maximális aránya pedig 70% lehet. A céldátumhoz közeledve az alapok portfólióján belül a kockázatos eszközök súlya a következőképpen változhat: 50% 40% 30% 20% 10% 0% várható súly maximális súly Pioneer Horizont 2030 Alap Kockázatos eszközök várható és maximális súlya a Pioneer Horizont 2030 Alap portfóliójában* 20 év múlva Ön már közel lesz a nyugdíjkorhatárhoz? Vagy szeretne korán nyugdíjba menni? Tudja, hogy milyen forrásokra számíthat állami nyugdíja kiegészítéséhez? Ha úgy látja, hogy érdemes lenne most elkezdeni az anyagi felkészülést nyugdíjas éveire, akkor a Pioneer Horizont 2030 Alapot ajánljuk figyelmébe. 100% 90% 80% 70% 60% 50% Ebben az alapban az indulást követő években várhatóan a nagyobb hozampotenciált (és egyben magasabb kockázati szintet) képviselő részvény- és árupiaci befektetések fognak dominálni. A pénz- és kötvénypiaci befektetésekből álló, mérsékelt kockázatú portfóliórész minimális aránya 20%, a kockázatos rész maximális aránya 80%. A céldátumhoz közeledve az alapok portfólióján belül a kockázatos eszközök súlya a következőképpen változhat: 40% 30% 20% 10% 0% várható súly maximális súly *Az ábrák csak illusztrációként szolgálnak, a tényleges értékek az aktuális állampapír-piaci hozamszintek függvényében akár jelentősen is eltérhetnek az ábrázolt szintektől. 4

5 Alapadatok Az alábbi adatok a Pioneer Horizont Alapok A sorozatú befektetési jegyeire vonatkoznak, melyeket a befektetők közvetítő közreműködése nélkül, közvetlenül vásárolhatnak az UniCredit Bank fiók hálózatában. Az alapok A sorozatának vételi és visszaváltási jutalékai a nyilvántartásba vételt követően Vételi jutalék: maximum 1,5% (a forgalmazó mindenkor hatályos kondíciós listájának megfelelően) Visszaváltási jutalék: az alap megvételétől a 2. év végéig: 2%, az alap megvételének 3. évétől az 5. év végéig: 1%, az alap megvételének 6. évétől: 0%. Az alapok nevei Az alapok futamideje Pioneer Horizont 2020 Alap Pioneer Horizont 2025 Alap Pioneer Horizont 2030 Alap Határozatlan Az alapok jegyzési időszaka május 16. július 1. Névérték, devizanem Jegyzési időszakra vonatkozó kedvezmények 1, forint - Diszkontáron jegyezhető (5,20%/365), EBKM: 5,2% - Vételi jutalék: 0% Az alapok A sorozatának forgalmazási rendje 1. A befektetési jegyek megvásárlása: Megbízás napja: T Megbízás teljesítési árfolyama, a pénzszámla terhelésének napja: T+1 Megbízás teljesítésének napja, azaz a befektetési jegyek értékpapírszámlán történő jóváírásának a napja: T+2 2. A befektetési jegyek visszaváltása: Megbízás napja: T Megbízás teljesítési árfolyama: T+1 Megbízás teljesítésének napja, amikor a visszaváltott befektetési jegyek ellenértéke a befektető pénzszámláján jóváírásra kerül: T+2 Az alapok forgalmazási rendjéről és a visszaváltás módjáról az alapok mindenkor hatályos Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata, illetve az UniCredit Bank aktuális Kondíciós listája ad részletes tájékoztatást. A tőke megóvása A Horizont Alapok befektetési politikája szem előtt tartja, hogy a befektetési jegyek árfolyama az alapok céldátumának elérésekor ne csökkenjen az induló névérték alá. Ennek érdekében az alapkezelő legjobb tudása szerint folyamatosan ügyel arra, hogy az alapok portfóliójában lévő befektetések értéke meghaladja a befektetési jegyek mindenkori összesített névértékének az aktuális állampapír-hozamok alapján kalkulált jelenértékét. A kamatadóról A befektetők a kamatadó mértékét csökkenthetik, ha a Pioneer Horizont Alapok befektetési jegyeit tartós befektetési számlára vagy nyugdíj-előtakarékossági számlára vásárolják. Az erre vonatkozó részletek az UniCredit Bank Hungary Zrt. ( UniCredit Bank ) fiókhálózatában, illetve a oldalon érhetők el. 5

6 A kockázatokról A befektetésekből származó haszon és a befektetés eredeti értéke ingadozni fog, ezért a befektetők tulajdonában lévő befektetési jegyek, amennyiben azok visszaváltására sor kerül, többet vagy kevesebbet érhetnek, mint az eredetileg befizetett összeg. Az alap befektetői számára kockázatot jelenthet, hogy kedvezőtlen esetben az alap teljesítménye nem éri el a kockázatmentes hozam pél - dául a betéti kamatok mértékét. Az alapkezelő opciós, határidős és egyéb származékos ügyleteket köthet. A származékos ügyletek jellegüknél fogva sokkal magasabb kockázatokat hordoznak magukban, mint a tőkeáttételt nem igénylő befektetési formák. Ezen kockázatok megfelelő befektetési technikákkal csökkenthetők, azonban teljes mértékben nem zárhatók ki. A fenti kockázatokkal kapcsolatos részletek, illetve a lehetséges egyéb kockázatok megismerése érdekében, kérjük, figyelmesen tanulmányozza át az alapok mindenkor aktuális hivatalos tájékoztatójának I Kockázati tényezők című pontját. Akik az alapokat kezelik A Pioneer Horizont Alapokat a Pioneer Alapkezelő Zrt. szakemberei hozták létre és kezelik. Az alapkezelő 1992-es megalakulásakor egyike volt az első alapkezelő vállalatoknak Magyarországon, és azóta is az iparág meghatározó szereplője. Az alapkezelő anyacége, a Pioneer Investments az UniCredit bankcsoport vagyon- és alapkezelő leányvállalata több mint 80 éves sikeres befektetési múltra tekint vissza. A Pioneer Investments 1928-ban indított, első befektetési alapja a Pioneer Funds - US Pioneer Fund ma az USA harmadik legrégibb alapja. Teljesítményével, amely nemzedékeket szolgált sikeresen, bizonyította a hosszú távú befektetések előnyeit. Jogi nyilatkozat A befektetési jegyek forgalmazója az UniCredit Bank Hungary Zrt. (tev. eng. sz.: I-1523/2003.), a Budapesti Értéktőzsde tagja. Jelen figyelemfelhívás a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény értelmében kereskedelmi kommunikációnak minősül. A hirdetés nem minősül ajánlásnak, ajánlattételnek, befektetési vagy adójogi tanács adásnak. Az Alapkezelő a tőke és a hozam védelmére vonatkozóan nem tesz a Tpt 241 -a által meghatározott ígéretet, de a céldátumra vonatkozóan megfelelő befektetési politika kialakításával törekszik a tőke megóvására. Befektetési döntése meghozatala előtt kérjük, hogy mérlegelje a befektetés tárgyát, kockázatát, díjait és a befektetésekből származó esetleges károkat. Továbbá döntése meghozatala előtt kérjük, hogy figyelmesen tanulmányozza át az alapok - a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által jóváhagyott mindenkori hatályos, hivatalos Tájékoztatóját és Kezelési Szabályzatát, melyek az alapkezelő és a forgalmazó honlapjain ( és érhetők el. Jelen hirdetés nem teljes körű, a további részletek így az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól szóló tájékoztatás megtalálhatók az alapok Tájékoztatójában és Kezelési Szabályzatában, az alapkezelő és a forgalmazó honlapján, valamint az UniCredit Bank Hungary Zrt. mindenkori aktuális Kondíciós listájában és Üzletszabályzatában, amelyek hozzáférhetőek a forgalmazási helyeken, valamint a forgalmazó honlapján. A hirdetést a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zrt. (tev. eng. sz.: [PSZÁF III/ /2002]) jelentette meg. Pioneer Alapkezelő Zrt. Az UniCredit Csoport tagja 1011 Budapest, Fő utca 14. Telefonszám: alapkezelo@pioneerinvestments.com A kiadvány szerkesztése május 4-én zárult le. 6