Faktoring és követeléskezelés. Demkó Sz. Zsolt Speciális Vállalatai Termékek osztályvezető

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Faktoring és követeléskezelés. Demkó Sz. Zsolt Speciális Vállalatai Termékek osztályvezető"

Zsófia Csonka
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 Faktoring és követeléskezelés Demkó Sz. Zsolt Speciális Vállalatai Termékek osztályvezető

2 Faktoring piacrészek 2010-ben Unicredit 7% Egyéb 10% Budapest Bank 2% CIB Faktorház 13% Raiffeisen 6% Díjbeszedő Zrt. 10% Next Faktor 2% Debt Invest 2% MKB 27% MKB Bank faktoring 1991-es indulással Magyarország legrégibb faktoring szolgáltatója; MKB Bank faktoring ötödik éve Magyarország piacvezető faktorszolgáltatója; MKB Bank faktoring a világ vezető nemzetközi faktorszervezete, a Factors Chain International egyedüli teljes jogú tagvállalata Magyarországon, ezzel a világ 70 országában (többek között Ázsia szinte valamennyi országában) tudunk segíteni nemzetközi fizetések bonyolításában; MKB Bank faktoring az Euler-Hermes Hitelbiztosító stratégiai partnere belföldön és az EU országaiban egyaránt; Magyar Factor 11% Erste Faktor 10% Tagvállalat: Szerződött partner: Forrás: Magyar Faktoring Szövetség 1

faktorszolgáltatója; MKB Bank faktoring a világ vezető nemzetközi faktorszervezete, a Factors Chain International egyedüli teljes jogú tagvállalata Magyarországon, ezzel a világ 70 országában (többek

3 Mi is az a faktoring? Faktorálás: Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően %-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését. Ön cége Eladó Árumozgás, számla Teljesítés igazolás Vevő Számla, teljesítés igazolás Finanszírozás Faktor bank 2

révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak

4 Mi is az a faktoring? Faktorálás: Faktorálás során Ön eladja belföldi, vagy export vevőköveteléseit a faktornak (MKB Bank), melynek révén Ön a vevője felé kiállított számla és teljesítés igazolás birtokában a számla ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően %-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését. Mik a standard szolgáltatás előnyei: Finanszírozás: átlagosan a mérlegfőösszeg 20-25%-a vevőkövetelés. Faktorálás révén ezen vevőkövetelések ellenértékéhez Ön azonnal hozzájuthat (folyamatos finanszírozást jelent); Nyilvántartás, bonyolítás: mivel az MKB Bank megvásárolta vevőköveteléseit, így Ön helyett az MKB Bank gondoskodik a vevőkövetelések nyilvántartásáról, az Ön naprakész tájékoztatásáról; A faktorálás szemben a hitelekkel nem csupán finanszírozás!! Mit nyújtunk még? Követelésbiztosítást: Bankunk az Allianz csoporthoz tartozó Euler-Hermes Hitelbiztosító partnereként belföldi követeléseit 90%-os mértékig, a Factors Chain International tagjaként export követeléseit 100%-os mértékig tudja biztosítani; Követelésbehajtást: Biztosított, lejárt követeléseit a Bank hajtja be vevőitől, Önnek nem kell foglalkoznia lejárt követelései kezelésével. Export követelések esetén a behajtást a vevője országában lévő partnerszervezetünk révén tesszük meg kiváló hatékonysággal; Számviteli előnyöket: MSZSZ, IAS szerint is a faktoring kivezethető a számviteli könyvekből!! Eladósodottság, vevő forgási sebesség javítható. 3

ellenértékéhez (vagy annak döntő részéhez, jellemzően 80-100%-ához) azonnal hozzájut, nem kell megvárnia vevője fizetését.

5 FINANSZÍROZÁS Milyen követeléseik faktorálhatóak? Megrendelés, árazás Teljesítés Számlázás Fizetés Késve fizetés Saját t finanszíroz rozásban Ezt már m faktorálással lehet finanszírozni Tolerálható késvefizetés szintén n finanszírozhat rozható Közbeszerzések, állami megrendelések, önkormányzati kifizetések, egészségügyi beszállítói követelések jellemzően késve érkeznek, de faktorálhatóak! 4

már m faktorálással lehet finanszírozni Tolerálható késvefizetés szintén n finanszírozhat rozható

6 NYILVÁNTARTÁS, BONYOLÍTÁS Milyen vezetői információ, likviditáskezelés nyerhető velünk? ADSJHADHh d S skldhklsdkljsdklh ds KSADHSDH KJLsdkl hskldh ASKDHLksdh kjashdklj haskldh SKDHLksh dkjlsdklh adslh ASKDJHlsh dklasdk kadshklsh DLK ASKDHklashklASKJLH adh kladh Éadsfhkljashdfadfuéasjfél ads fé Napi szintű pénzügyi kimutatások Vevőlimitekről tájékoztatás; Nyitott és lejárt vevői követelések kimutatása; Vevőnkénti forgalmak; Komplett likviditáskezelés; Vevőfigyelések Vevőlimitek kezelése, karbantartása; Biztosítói limitek figyelése, karbantartása; Biztosított vevő esetén napi szintű vevőfigyelés; Lejárt vevőkövetelések esetén azonnali jelzés; 5

ASKDHklashklASKJLH adh kladh Éadsfhkljashdfadfuéasjfél ads fé Napi szintű pénzügyi kimutatások Vevőlimitekről tájékoztatás; Nyitott és lejárt vevői követelések

7 KÖVETELÉSBEHAJTÁS Miben tud segíteni az MKB Bank faktoring Önnek? Professzionális követelésbehajtó csapat (MKB faktoring köv.behajtás) Nemzetközi statisztika szerint 30%-kal javuló fizetési fegyelem Nagybanki háttér, fenyegető eszközök Tágabb tárgyalási mozgástér (pl. fizetési haladék kamatfizetés mellett) Bizonyos esetekben nem a szállítót terheli, ha a vevő késve fizet. 6

behajtás) Nemzetközi statisztika szerint 30%-kal javuló fizetési fegyelem Nagybanki háttér,

8 KÖVETELÉSBIZTOSÍTÁS Mi a vevőbiztosítás és a faktoring együttes jelentősége? Kell-e hitelbiztosítás? IGEN kell! Miért hitelbiztosítás ÉS faktoring? 1.) Hitelbiztosító nem azonnal fizet (jellemzően 4-6 hónap a nemfizetéstől számítva). Ezen időszak alatt a követelést saját forrásból finanszírozni kell! Faktorálás esetén az MKB Bank finanszírozza a követelést! Nem okoz likviditási problémát egyegy vevő nemfizetése. 2.) A biztosított követeléseket az MKB Bank visszkereset nélkül vásárolja meg, ezáltal az eladott követelések számviteli értelemben a vállalkozás könyvéből kikerülhetnek! Realizált árbevételnek számít! 3.) A hitelbiztosító felé minden jelentésszolgálati adminisztráció az MKB Bankot terheli. Ez komoly OPERÁCIÓS KOCKÁZATTÓL MENTESÍT. Rosszul kitöltött jelentés nemfizetést eredményezhet! 4.) Követelés lejárata után első 60 nap követelésbehajtási feladatai is az MKB Bankot terhelik (fizetési felszólítás, tárgyalás stb.) 7

Faktorálás esetén az MKB Bank finanszírozza a követelést! Nem okoz likviditási problémát egyegy vevő nemfizetése. 2.

9 LIMIT DUPLÁZÓ FAKTORING Ha Ön saját kötvénnyel rendelkezik Coface vagy az Atradius hitelbiztosítónál, de a biztosító által adott limitek nem elégések Önnek MKB Bank saját t kötvk tvényére az igényelt vevői i limiteket megkéri, Így gyakorlatilag a vevői i limitek megduplázódnak. dnak. A Limit Duplázó Faktoring két k t változatban v igényelhet nyelhető: 1.) Klasszikus faktoring változatban: MKB Bank által igényelt és kapott Euler Hermes limit erejéig az Önök követeléseit az MKB Bank faktorálja és biztosítja is egyben 2.) Követelésmenedzsment változatban: MKB Bank által igényelt és kapott Euler Hermes limit erejéig az Ön követeléseit az MKB Bank nem finanszírozza, hanem biztosítja Miért jój ez Önnek? A plusz limit fedezete mellett növelheti adott vevővel szembeni forgalmát Az MKB Bank a faktoring keret arányos emelésével rugalmasan ki tudja szolgálni az Ön megnövekedett finanszírozási igényét Miért jobb az MKB Bank, mint a versenytársak? rsak? Az Euler Hermes egyedüli stratégiai partnere az MKB Bank. Ilyen termék más faktorcégnél gyakorlatilag nem létezik., 8

) Klasszikus faktoring változatban: MKB Bank által igényelt és kapott Euler Hermes limit erejéig az Önök követeléseit az MKB Bank faktorálja és biztosítja is egyben 2.

10 Teljes körű követelésmenedzsment (faktorálás) kapcsán figyelmet érdemel még MÉRLEGJAVÍTÁS ÉV VÉGÉN Eszköz Befektetett eszközök Készletek Saját tőke Szállítók Forrás Mérlegszerkezet faktorálás előtt Forgóeszközök Követelések Pénzeszközök Eszköz Befektetett eszközök Készletek Hitelállomány Forrás Saját tőke Szállítók Mérlegszerkezet faktorálás után Forgóeszközök Pénzeszközök Hitelállomány Eredmény: eladósodotts sodottsági mutató,, vevő forgási sebesség g mutató jelentősen javul! 9

Eszköz Befektetett eszközök Készletek Hitelállomány Forrás Saját tőke Szállítók Mérlegszerkezet faktorálás után

11 Mit tehetünk Önért (következő lépések)? Amennyiben felkeltettük érdeklődését és belföldi, vagy nemzetközi viszonylatban élni kíván a faktorálás lehetőségével, úgy kérjük keressen minket Elérhetőségeink: MKB Bank Faktoring üzletág Tel: (1) faktoring@mkb.hu Demkó Sz. Zsolt (Speciális Vállalati Termékek - osztályvezető) Tel: (36-1) (demko.zsolt@mkb.hu) Részletes tájékoztatás: 10

lehetőségével, úgy kérjük keressen minket Elérhetőségeink: MKB Bank Faktoring üzletág Tel: (1) 268-81-00

Hasonló dokumentumok

Finanszírozási lehetőségek közbeszerzéshez kapcsolódóan

Finanszírozási lehetőségek közbeszerzéshez kapcsolódóan MKB Bank ZRt. 2011.03. MKB Bank Zrt. Komplex szolgáltatások Az MKB Csoport az egyetlen magyar pénzügyi csoport, mely teljesen univerzális: komplex,