Alapfigyelő. 2015. szeptember. OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Alapfigyelő 2015. szeptember OTP Befektetési Alapok Portfoliójelentés

Tartalom OTP Pénzpiaci Alapok OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap OTP Euró Pénzpiaci Alap OTP Dollár Pénzpiaci Alap OTP Kötvényalapok OTP Optima Alap OTP Maxima Alap OTP EMEA Alap OTP Speciális Alapok OTP Supra Alap OTP Supra Euró Alap OTP Új Európa Alap OTP Új Európa Euró Alap OTP Abszolút Hozam Alap OTP Abszolút Hozam Euró Alap OTP Föld Kincsei Alapok Alapja OTP G10 Euró Alap OTP EMDA Alap OTP Vegyes Alapok OTP Paletta Alap OTP Részvényalapok OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja OTP Omega Alapok Alapja OTP Trend Alap OTP Planéta Alapok Alapja OTP Fundman Alap OTP Quality Alap OTP Közép-Európai Alap OTP Afrika Részvény Alap OTP Klímaváltozás 130/30 Alap OTP Török Részvény Alap OTP Orosz Részvény Alap BUX ETF OTP Prémium Válogatás Alapok OTP Tőkevédett Alapok OTP Dupla Fix Plusz Alapok OTP Jubileum Alap Átalakult OTP Tőkevédett Alapok OTP Ingatlan Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap További információk otp értékpapíralapok 3

Mi történt az értékpapírpiacokon? Hazai állampapírpiac 2015 szeptemberében tovább csökkentek a hozamok a hazai állampapírpiacon. A hazai hozamcsökkenést támogatta a fejlett piaci hozamok esése, illetve a FED szeptemberi ülésén a sok piaci szereplő által várt kamatemelés elhalasztása. A hazai tényezők között a legfontosabb faktor a monetáris politikai eszköztár átalakításának szeptemberi indulása volt. Az addigi kéthetes betét helyett a három hónapos betét lett az irányadó kamat és vált korlátlanul hozzáférhetővé a bankrendszer számára. Azok a piaci szereplők, akiknek ez az új instrumentum hosszú volt, limit- illetve likviditási problémát okozott, rövid állampapírokba menekültek, lefelé tolva azok hozamát. Mindezek eredményeként 30-50 bázisponttal estek a hazai állampapírhozamok a tízéves lejáratig, míg a görbe hosszú végén 13 bázisponttal esett a 15 éves benchmark-hozam. A forint árfolyama 310-315 közötti sávban mozgott az euróval szemben a hónap folyamán. Amerikai és európai állampapírpiacok A szeptember várva várt eseménye a FED nyíltpiaci bizottsága által tartott ülés volt, amelyen a kínai növekedés lassulására hivatkozva, valamint további munkaerő piaci javulásra, illetve magasabb inflációra várva, a jegybank az alapkamat változatlan hagyásáról döntött. A piaci várakozás az lett a döntést követően, hogy valószínűleg az idén már nem lesz kamatemelés, vagy ha lesz is, az kismértékű lesz. Az euró dollár árfolyam enyhén csökkent a hónap folyamán az 1,13-as szintekről 1,12 alá, de a FED döntést követően 1,14 fölött is járt a kurzus. Az USA államkötvények hozamgörbéje minden lejáraton lejjebb csúszott a kamatdöntést követően, átlagosan mintegy 10 bázisponttal, a 10 éves papírok hozama például a 2%-ot közelítette. Az Európai Központi Bank is változatlanul hagyta a monetáris kondíciókat a hónap folyamán, és beindultak azok a spekulációk is, hogy az év vége felé tovább bővítheti eszközvásárlási csomagját. A legtöbb euró zóna tagország esetében az állampapír hozamgörbe laposabbá vált, a német állampapírok esetében mintegy 20 bázispontos csökkenés volt megfigyelhető a hosszabb lejáratokon, de hasonló 20-30 bázispont körül erősödtek a spanyol, olasz, portugál 10 éves papírok is. A görög 10 éves kötvények a hitelezői megállapodásoknak köszönhetően szeptemberben mintegy 100 bázisponttal estek. Hazai és közép-kelet-európai részvénypiac Az általános részvénypiaci árfolyamcsökkenés alól a régiós piacok sem tudtak kibújni, valamennyi index negatív havi teljesítményt nyújtott szeptemberben. A legkisebb eséssel a hazai részvényindex úszta meg a hónapot (BUX: -2,35%), ettől a cseh (PX50: -5,17%) és a lengyel (WIG20: -4,50%) index is nagyobb mértékű lecsorgásban vett részt. Mindezek hatására a régiót lefedő CETOP20 Index is kedvezőtlen teljesítményt nyújtott szeptemberben (CETOP20: -4,98%). Globális feltörekvő részvénypiacok A fejlődő piacok szeptemberben is folytatták a lecsorgásukat. A nyersanyagpiaci visszaesés, illetve az általános devizagyengülés következtében az eszközosztályt reprezentáló MSCI Emerging Market Index dollárban számítva 3%-ot veszített az értékéből. Mivel a forint az időszak alatt kis mértékben gyengült, a hazai devizában kalkulálóknak összességben 2,8%-os visszaesést hozott az eszközosztály. A legroszszabbul a nemzetközi adósságának a leminősítését elszenvedő brazil piac teljesített, de az indonéz piac is 10%-nál nagyobb mértékben esett vissza. Elsősorban a devizák voltak a gyengeség okozói. A többi fő fejlődő piac ellenállóbbnak bizonyult, csak kis mértékben korrigáltak, sőt az indiai és koreai piac enyhén erősödni is tudott. Fejlett részvénypiacok A hónap a globális növekedési kockázatok beárazásával telt a fejlett részvénypiacokon. Az augusztus folyamán kibontakozott, a kínai gazdasági lassulás által kiváltott korrekció tovább folytatódott a részvénypiaci hozamingadozás jelentős növekedése mellett. A hónap közepén esedékes FED-ülést megelőző hét átmeneti megnyugvást hozott, de amikor Janet Yellen a kamatemelés elhalasztásának fő okát a globális növekedési kockázatokban jelölte meg, ismét elszabadultak az indulatok. Az időközben felszínre került Volkswagen-ügy újabb csapás volt a befektetők kockázatvállalási kedvére, ahogy a Glencore a világ egyik legtőkeerősebb árutőzsdei kereskedőházának hitelminősítésével kapcsolatos aggodalmak is eladási hullámot váltottak ki. A fentieknek köszönhetően a főbb piacok negatívban zárták a hónapot. 4 otp értékpapíralapok

Hogyan teljesítettek az alapok? Pénzpiaci alapok A pénzpiaci alapok célja a lehető legkiegyensúlyozottabb árfolyam növekedés biztosítása a befektetőknek. Ezért vagyonuk jelentős részét biztonságos forint, illetve deviza betétekben tartják. Ezen betéti konstrukciók folyamatos kamatnövekménye biztosítja, hogy az alapok árfolyama hónapról hónapra kiegyensúlyozottan tudjon növekedni. OTP Tőkegarantált Pénzpiaci, az OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci, valamint az OTP Euró és OTP Dollár Pénzpiaci Alapok árfolyam növekedéssel zárták a hónapot. Kötvényalapok Az elmúlt hónapban kedvező teljesítményt nyújtott a hazai kötvénypiac, amelyből mind a rövid lejáratokat tartó OTP Optima, mind a hosszabb lejárati szerkezettel bíró OTP Maxima Alapok profitálni tudtak, mindkét alap árfolyam nyereséggel zárta a hónapot. Ezzel szemben az eurós lejáratokat tartó OTP EMEA Alap nem tudta árfolyamát növelni, a hónapot enyhe mínuszban zárta. Vegyes alapok A jelentős részvénykitettséggel rendelkező OTP Paletta Alap veszített az árfolyamából. A kedvező részvényszelekciónak köszönhetően a visszaesés azonban nem volt drámai, több esetben még profitot is sikerült realizálni, mint például a Nigériai Zenith Bank részvényein, amelyektől egy jókora visszapattanást követően váltunk meg. A mögöttes alapok árfolyam csökkenéseinek köszönhetően az OTP Prémium Válogatás Alapok sem tudtak kedvező teljesítményt nyújtani. Részvényalapok Szeptemberben a részvénypiacok régiótól és iparágtól függetlenül kedvezőtlen teljesítményt nyújtottak, így valamennyi részvény alapunk árfolyamcsökkenéssel zárta a hónapot. A legjobban az OTP Klímaváltozás és az OTP Trend Alapok tudták tompítani az esést, ezektől a feltörekvő piacokra fókuszáló alapjaink nagyobb mértékben estek. Az orosz és az afrikai részvénypiacok alulteljesítésében az árupiaci eszközök (elsősorban a nyersolaj) gyenge szereplése játszott szerepet. Törökországban az elhúzódó belpolitikai feszültség, az OTP Omega Alap esetében pedig az aggasztó növekedési kilátások miatt elhalasztott amerikai kamatemelés, majd a kirobbant VW ügy voltak a negatív teljesítmény legfőbb indikátorai. Speciális alapok Szeptemberben tovább folytatódott a nyarat jellemző részvénypiaci apátia és általánosságban a kockázatos eszközök (nyersanyagok, fejlődő piaci devizák) lecsorgása, és ennek következtében az OTP Új Európa Alap kis mértékben veszített az árfolyamából. Jól teljesített ugyanakkor a vállalati kötvényportfoliónk, amelyet az időszak során bővítettünk is Brazília hitelminősítői leértékelését követően a Petrobras egyik devizás kötvényével. Az OTP Abszolút Hozam Alapban alkalmazott stratégiák közül legjobban a volatilitás piacokra fókuszáló stratégiánk szerepelt, míg az átlaghoz való visszahúzásra építő, egyedi részvényekben pozíciót vállaló stratégiánk enyhe veszteséget könyvelt el. Többi, inkább trendkövető karakterisztikát felmutató stratégiánk a hónap során nem vállalt részvénypiaci kitettséget. A kvant portfolió így enyhe pozitívban zárta a hónapot. Ugyanakkor az alap által tartott deviza betéteken némi veszteséget könyveltünk el a forint erősödésének köszönhetően, így az alap árfolyama kismértékű csökkenést mutatott szeptember folyamán. Kötvény- és deviza fókuszú abszolút hozam alapjaink közül az OTP EMDA Alap árfolyama az Európán kívüli feltörekvő piacok zuhanásával párhuzamosan esett szeptember hónapban. Elsősorban brazil deviza és kötvény kitettségünk okozott komoly veszteségeket. Az OTP G10 Euró Alap a nyersanyagok árfolyamesésének köszönhetően adta vissza az augusztusi emelkedés nagy részét. Az OTP Supra Alap esetében pedig elsősorban a MOL részvény árfolyamának csökkenése okolható a kedvezőtlen árfolyam alakulásért. Szeptemberben némileg lecsillapodtak a kedélyek az árupiacokon, az augusztusi extrém mozgásokat szűk sávban való ingadozás váltotta fel. A hónap végén a már egész évben jelentős eladói nyomás alatt lévő Glencore (a világ egyik legnagyobb árupiaci kereskedő cége) papírjai egy nap alatt 30%-ot estek, amelyet eltúlzottnak véltünk ezért vettünk a részvényből és pár nappal később nagyobb profitot realizálva el is adtunk. Jelentősebb változás volt még a portfolióban, hogy fokozatosan nullára csökkentettük a devizapozíció-fedezettségünket, így az OTP Föld Kincsei Alap jelenleg 75-80% körüli, elsősorban USD, kisebb mértékben EUR devizakockázatot fut. Összességében enyhe pozitív hozammal zártuk a hónapot szemben az árupiaci indexek veszteségével. otp értékpapíralapok 5

OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai likviditási alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket megközelítő hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 14 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 228 534 853 763 Árfolyam (Ft) 1,639832 Az alap indulása: 2005.01.20. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben forintbetétekből és kisebb részben rövid lejáratú állampapírokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,7 1,6 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,88 / 2,46 2009. 7,51 / 9,24 2013. 3,04 / 4,67 2008. 7,56 / 8,95 2012. 5,55 / 7,49 2007. 6,61 / 7,89 2011. 4,68 / 5,73 2006. 5,36 / 6,92 2010. 4,10 / 5,54 Nem évesített Az OTP Tőkegarantált Pénzpiaci Alap 2005. 01. 20. 2015. 09. 30. 1 hó 0,00 / 0,12 1 év 0,34 / 1,55 3 hó 0,01 / 0,34 3 év 1.78 / 3,32 6 hó 0,07 / 0,80 5 év 3,05 / 4,56 10 év 4,63 / 6,13 Indulástól 4,73 / 6,25 1,5 1,4 100% ZMAX 1,3 Betétek 100,2% Követelések 0,2% Kötelezettségek -0,5% 1,2 1,1 1,0 2005. 2007. 2009. 2011. 2013. 2015. 01.20 01.20 01.20 01.20 01.20 01.20 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 6 otp pénzpiaci alapok

OTP Prémium Tőkegarantált Pénzpiaci Alap Hazai pénzpiaci alap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló pénzeszközök számára kiszámítható árfolyamalakulású, rugalmas, bármikor hozzáférhető, a lekötött bankbetéteket meghaladó hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 45 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 56 833 439 444 Árfolyam (Ft) 1,027544 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) Év Hozam*** 1,43 / 2,88 Nem évesített 1 hó 0,14 / 0,18 1 év 0,59 / 1,77 3 hó 0,20 / 0,45 Indulástól 1,36 / 2,67 6 hó 0,42 / 1,03 Az alap indulása: 2013.09.24. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid lejáratú állampapírokból és kisebb részben forintbetétekből állnak. 1,03 1,02 Az OTP Prémium Pénzpiaci Alap 2013. 09. 24. 2015. 09. 30. 1,01 Referenciaindex (benchmark): 1,00 50% RMAX 0,99 2013. 09.24 03.24 09.24 2015. 03.24 2015. 09.24 50% ZMAX Betétek 18,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 76,1% Államkötvények 16,1% Követelések 0,1% Kötelezettségek -10,8% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: D151216, D160413, D160803, A151222B10 otp pénzpiaci alapok 7

OTP Euró Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló euró pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Európai Monetáris Unió tagállamai által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Nettó eszközérték (vagyon, ) 194 107 408 Árfolyam ( ) 0,01438110 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 EUR Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben euró betétekből és kisebb részben rövid lejáratú euró állampapírokból és egyéb kötvényekből állnak. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 2014 0,70 / 0,42 2008. 3,35 / 4,78 2013. 1,45 / 0,65 2007. 3,55 / 4,01 2012. 3,44 / 1,50 2006. 1,98 / 2,36 2011. 3,22 / 1,77 2005. 1,07 / 2,04 2010. 2,42 / 0,62 2004. 1,43 / 2,63 2009. 7,09 / 1,59 2003. 2,62 / 2,95 Nem évesített 1 hó 0,01 / 0,01 1 év 0,17 / 0,08 3 hó 0,02 / 0,01 3 év 0,93 / 0,46 6 hó 0,02 / -0,03 5 év 1,89 / 0,92 10 év 2,72 / 1,79 Indulástól 2,67 / 2,22 Referenciaindex (benchmark): 100% Merrill Lynch EMU Gov 0-1 0,0145 0,014 Az OTP Euró Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ( ) 2001. 12. 13. 2015. 09. 30. 0,0135 Betétek 96,6% Államkötvények 3,5% Egyéb kötvények 0,5% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,7% 0,013 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2001. 12.13 2004. 12.13 2007. 12.13 2010. 12.13 2013. 12.13 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,05% 8 otp pénzpiaci alapok

OTP Dollár Pénzpiaci Alap Külföldi pénzpiaci alap Az alap kockázata: minimális Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 0-1 év Az alap célja, hogy a rövidebb futamidőre rendelkezésre álló dollár pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az Amerikai Egyesült Államok által kibocsátott 0-1 év futamidejű állampapírokkal versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, nagyon alacsony kockázat mellett. Az alap vagyona és árfolyam, 2015. 09. 30. Nettó eszközérték (vagyon, $) 111 426 949 Árfolyam ($) 0,01325958 Az alap indulása: 2001.12.13. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 0,01 USD Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei dollár betétekből állnak, de lehetőség van rövid lejáratú állampapírok vásárlására is. Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,67 / 0,11 2008. 2,39 / 3,34 2013. 1,62 / 0,17 2007. 4,84 / 5,44 2012. 3,11 / 0,18 2006. 4,08 / 4,35 2011. 2,21 / 0,31 2005. 1,94 / 2,25 2010. 0,82 / 0,39 2004. 0,04 / 1,00 2009. 1,53 / 0,49 2003. 1,15 / 1,59 Nem évesített 1 hó 0,04 / 0,07 1 év 0,44 / 0,18 3 hó 0,10 / 0,07 3 év 1,09 / 0,18 6 hó 0,21 / 0,15 5 év 1,65 / 0,20 10 év 2,21 / 1,56 Indulástól 2,06 / 1,73 Referenciaindex (benchmark): Az OTP Dollár Pénzpiaci Alap árfolyamának alakulása ($) 2001. 12. 13. 2015. 09. 30. 0,0135 0,013 100% Merrill Lynch USA Gov 0-1 Betétek 99,3% Államkötvények 1,0% Követelések 0,1% Kötelezettségek -0,3% 0,0125 0,012 0,0115 0,011 0,0105 0,01 2002. 01.02 2005. 01.02 2008. 01.02 2011. 01.02 01.02 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,11% otp pénzpiaci alapok 9

OTP Optima Alap Hazai rövid kötvényalap Az alap kockázata: alacsony Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 1-3 év Az alap célja, hogy az éven túl rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a rövid lejáratú állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson, alacsony kockázat mellett. Az alap tőkegaranciát biztosít 90 napos tartási időt követően! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 388 513 133 393 Árfolyam (Ft) 6,181569 Az alap indulása: 1996.04.16. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T-napos elszámolás Az alap eszközei döntő részben rövid hátralévő futamidejű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből, kisebb részt betétekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 3,48 / 4,66 2008. 0,12 / 7,62 2013. 6,13 / 6,36 2007. 5,37 / 7,44 2012. 12,04 / 10,45 2006. 4,16 / 6,69 2011. 3,49 / 4,66 2005. 7,42 / 8,38 2010. 7,52 / 5,69 2004. 11,21 / 12,41 2009. 21,04 / 11,35 2003. 5,67 / 5,05 Nem évesített 3 hó 0,52 / 0,97 1 év 1,69 / 3,02 6 hó 0,79 / 1,42 3 év 4,47 / 5,20 5 év 5,21 / 5,71 10 év 6,32 / 6,76 Indulástól 9,81 / 10,26 85% RMAX 15% MAX 6,0 Az OTP Optima Alap 1996. 04. 16. 2015. 09. 30. Betétek 53,5% Államkötvények 35,1% Jelzáloglevelek 1,0% Egyéb kötvények 10,9% Befektetési jegyek 0,3% Fedezeti ügyletek eredménye -0,1% Követelések 0,8% Kötelezettségek -1,6% 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 1996. 04.16 2000. 03.29 2004. 03.22 2008. 03.12 2012. 02.28 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 45.0% 28,0% 27,0% 10 otp kötvényalapok Nettó összesített kockázati kitettség: 100,07%

OTP Maxima Alap Hazai hosszú kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hosszú lejáratú magyar állampapírok teljesítményével versenyképes hozamú befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 26 530 287 240 Árfolyam (Ft) 3,420646 Az alap indulása: 2000.12.21. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hosszú lejáratú állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 3,4 Hozamok / benchmark hozamok (%) 9,03 / 12,58 2008. 2,09 / 2,59 2013. 10,13 / 10,03 2007. 5,60 / 6,11 2012. 22,22 / 21,90 2006. 5,02 / 6,96 2011. 1,81 / 1,64 2005. 7,67 / 8,76 2010. 9,07 / 6,40 2004. 14,64 / 14,02 2009. 19,20 /14,14 2003. -1,29 / -0,31 1 év 5,51 / 8,88 10 év 8,21 / 8,38 3 év 8,95 / 10,94 Indulástól 8,67 / 8,89 5 év 8,25 / 9,32 Az OTP Maxima Alap 2000. 12. 21. 2015. 09. 30. 3,0 100% MAX 2,6 2,2 Betétek 2,1% Államkötvények 72,2% Jelzáloglevelek 12,4% Egyéb kötvények 20,6% Fedezeti ügyletek eredménye 0,2% Követelések 1,4% Kötelezettségek -8,7% 1,8 1,4 1,0 2000. 12.21 2002. 12.20 2004. 12.14 2006. 12.01 2008. 12.09 2010. 12.06 2012. 11.30 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 11,6% 29,5% 58,9% 12.05 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,83% otp kötvényalapok 11

OTP EMEA Alap Feltörekvő piaci szabad futamidejű kötvényalap Az alap kockázata: mérsékelt Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, forint alapú befektetési lehetőséget biztosítson a feltörekvő európai, közel-keleti és afrikai országok (EMEA régió) deviza kötvényeibe. Az alap a mérsékelt kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 5 263 402 321 Árfolyam (Ft) 1,386411 Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva Hozamok / benchmark hozamok (%) 4,04 / 6,80 2012. 24,98 / 7,49 2013. 4,43 / 4,67 1 év 1,23 / 2,68 Indulástól 8,99 / 6,03 3 év 4,14 / 5,63 Az alap indulása: 2011.12.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei főként euróban kibocsátott magas lejárati hozamszintű állampapírokból, jelzáloglevelekből, egyéb kötvényekből állnak. Az árfolyam kockázatot az Alapkezelő legalább 75%-ban határidős deviza eladással lefedezi, így csökkentve a forint eszközérték ingadozását. Referenciaindex (benchmark): 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 Az OTP EMEA Alap 2011. 12. 15. 2015. 09. 30. 100% ZMAX Betétek 57,7% Államkötvények 5,0 % Egyéb kötvények 32,1% Befektetési jegyek 15,1% Fedezeti ügyletek eredménye -0,2% Követelések 4,2% Kötelezettségek -14,0% 0,9 2011. 12.14 2012. 09.14 2013. 06.14 03.14 12.14 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs 2015. 09.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 153,21% 12 otp kötvényalapok

OTP Supra Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja a kockázatmentes hozamot meghaladó megtérülés elérése a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetők előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz, vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 93 767 026 303 Árfolyam (Ft) 3,494808 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap a legszélesebb lehetséges befektetési területen és globálisan fektethet be: bankbetétekbe, állampapírokba, vállalati és eszközfedezeti kötvényekbe, devizákba, befektetési jegyekbe, egyéb befektetési eszközökbe, korlátozottan részvényekbe, valamint ezekre és árupiaci termékekre, kamatokra, indexekre vonatkozó származtatott ügyletekbe. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 17,8% Államkötvények 41,3% Jelzáloglevelek 1,7% Egyéb kötvények 22,0% Befektetési jegyek 0,7% Részvények 16,2% Származtatott ügyletek eredménye -0,1% Követelések 6,7% Kötelezettségek -6,3% 4,0 3,6 3,2 2,8 2,4 2,0 1,6 1,2 0,8 2008. 05.15 8,13 2011. 21,08 2013. 8,12 2010. 38,77 2012. 32,58 2009. 32,08 2009. 11.15 Az OTP Supra Alap 2008. 05. 15. 2015. 09. 30. 2011. 05.15 2012. 11.15 1 év -9,09 5 év 11,59 3 év 2,78 Indulástól 18,47 05.15 Nettó összesített kockázati kitettség: 130,34% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MOL TÖRZS, A250624B14, PEMÁK 2016/Y otp speciális alapok 13

OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Supra Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, befektetései nem köthetőek előre meghatározott piacokhoz, eszközosztályokhoz vagy piaci régiókhoz. A hagyományos hosszú pozíciókon kívül az alap felvehet rövid (short) pozíciókat is, amely esetben az áresésből profitálhat. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, ) 8 814 163 Árfolyam ( ) 0,930458 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Supra Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,30 1,20 1,10 1,00 0,90 0,80 1 év -8,85 Indulástól -5,14 0,70 05.19 Az OTP Supra Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2015. 09. 30. 08.19 11.19 2015. 02.19 2015. 05.19 2015. 08.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,05% Betétek 3,0% Befektetési jegyek 96,1% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 1,7% Kötelezettségek -1,8% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP SUPRA ALAP 14 otp speciális alapok

OTP Új Európa Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy hosszabb, legalább 5 éves időtávon főként a középkelet-európai régió részvénypiacainak teljesítményéből minél kedvezőbb részesedést nyújtson. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 6 783 177 598 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,541985 B sorozat ( ) 1,250045 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.11.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei elsősorban közép-kelet európai (magyar, lengyel cseh, bolgár, román és török), emellett kisebb részben más feltörekvő és fejlett piaci részvényekből állhatnak. Az érték alapú befektetési stratégiát révén a részvényhányad 0 és 100% között mozoghat. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 10,6% Államkötvények 10,0% Egyéb kötvények 18,1% Befektetési jegyek 24,8% Részvények 40,3% Fedezeti ügyletek eredménye 4,0% Követelések 52,3% Kötelezettségek -60,2% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGNOLIA VAR 03/49 Nettó összesített kockázati kitettség: 132,31% 1,7 1,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 0,8 0,7 2007. 11.14-1,36 2010. 15,17 2013. 10,92 2009. 39,82 2012. 10,97 2008. -8,28 2011. -17,40 Az OTP Új Európa Alap A sorozat 2007. 11. 14. 2015. 09. 30. 2009. 11.14 2011. 11.14 2013. 11.14 1 év -1,02 5 év 1,00 3 év 5,15 Indulástól 5,65 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -6,99 2010. 11,90 2013. 8,82 2009. 36,69 2012. 18,53 2008. -12,24 2011. -25,99 1 év -1,96 5 év -1,43 3 év 1,74 Indulástól 2,87 otp speciális alapok 15

OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap Feltörekvő európai abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Új Európa Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő érték alapú befektetési stratégiát követ, az alap aktuális részvényhányadát az határozza meg, hogy az Alapkezelő egy adott időpontban hány alulértékelt, befektetésre alkalmas céget talál. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! 1 év -2,08 Indulástól -0,75 Nettó eszközérték (vagyon, ) 1 249 994 Árfolyam ( ) 0,989778 1,10 Az OTP Új Európa Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2015. 09. 30. Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Új Európa Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,05 1,00 0,95 0,90 05.19 08.19 11.19 2015. 02.19 2015. 05.19 2015. 08.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,07% Betétek 4,1% Befektetési jegyek 95,8% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 5,5% Kötelezettségek -6,3% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ÚJ EURÓPA ALAP 16 otp speciális alapok

OTP Abszolút Hozam Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a rövid távú kockázatmentes hozamot jelentősen meghaladó megtérülést érjen el a minimálisan ajánlott 3 éves befektetési időtávon. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 20 468 119 471 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,619164 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2006.07.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alapkezelő folyamatosan elemzi a befektetési lehetőségeket várható hozam és várható kockázat szempontjából. Ezek közül a legkedvezőbb hozam/kockázat jellemzővel rendelkező lehetőségeket igyekszik beválogatni a portfolióba. Részvénykockázatot csak akkor vállal, amikor az aktuális piaci helyzetet kedvezőnek ítéli meg. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 62,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,1% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 8,2% Befektetési jegyek 17,2% Részvények 15,9% Származtatott ügyletek eredménye -0,4% Követelések 14,1% Kötelezettségek -20,4% 1,7 1,5 1,3 1,1 0,9 0,7 2006. 07.11 5,21 2010. 8,14 2013. 16,14 2009. 17,74 2012. -2,46 2008. -14,67 2011. 4,92 2007. 8,58 Az OTP Abszolút Hozam Alap A sorozat 2006. 07. 11. 2015. 09. 30. 2008. 07.11 2010. 07.11 2012. 07.11 1 év 3,27 5 év 5,01 3 év 9,08 Indulástól 5,36 10 legnagyobb súlyt képviselő részvény, ETF RICHTER - 100, MAGYAR TELEKOM, ATRIUM, AMAZON.COM INC, BAYERISCHE MOTOR WERKE AG, CELGENE CORP, ILLUMINA INC - 0.005, SOCIETATEA NATIONALA DE GAZE, INTUITIVE SURGICAL INC, AVAGO TECHNOLOGIES 07.11 Összsúlyuk 9.79% Nettó összesített kockázati kitettség: 100,43% otp speciális alapok 17

OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap Globális abszolút hozamú alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy az OTP Abszolút Hozam Alap forintban számított teljesítményét lehető legjobban megközelítő teljesítményt biztosítson euróban a befektetési jegy tulajdonosok számára. Az Alapkezelő abszolút hozam straté giát folytat és azt tekinti feladatának, hogy a rövid lejáratú állampapírhozam feletti többlethozam eléréséért cserébe a lehető legalacsonyabb többlet kockázatot vállalja fel, de az alap így is a számottevő kockázatot vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, ) 4 089 896 Árfolyam ( ) 1,053235 Az alap indulása: 05.19. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Euró Forgalmazás: T+3 nap Az alap portfoliójában az OTP Abszolút Hozam Alap forintban denominált befektetési jegyei mellett likvid eszközök (állampapír, bankbetét, repó ügyletek), valamint a forintban denominált eszközök árfolyamértékéhez igazodó mennyiségű, folyamatosan görgetett, éven belüli futamidejű, határidős EUR/HUF devizavételi ügyletek szerepelnek. Referenciaindex (benchmark): nincs 1,07 1,06 1,05 1,04 1,03 1,02 1,01 1,00 1 év 2,12 Indulástól 3,87 0,99 05.19 Az OTP Abszolút Hozam Euró Alapba Fektető Alap árfolyamának alakulása (EUR) 05. 19. 2015. 09. 30. 08.19 11.19 2015. 02.19 2015. 05.19 2015. 08.19 Nettó összesített kockázati kitettség: 99,07% Betétek 3,0% Befektetési jegyek 96,0% Fedezeti ügyletek eredménye 1,0% Követelések 3,6% Kötelezettségek -3,7% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: OTP ABSZOLÚT HOZAM ALAP 18 otp speciális alapok

OTP Föld Kincsei Alapok Alapja Globális árupiaci alap Az alap kockázata: számottevő Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy legalább 3 éves időtávon egy tágan értelmezett árupiaci befektetési lehetőséget nyújtson, abszolút hozam stratégia mentén, gondosan kiválasztott külföldi alapkezelők árupiaci eszközökre épülő alapjain, valamint közvetlen árupiaci kitettségen keresztül. Az alap a számottevő kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 6 203 785 582 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,132040 B sorozat ( ) 1,083914 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2009.02.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei árupiaci alapok befektetési jegyeiből, közvetett vagy közvetlen árupiaci kitettséget nyújtó (long, illetve short) ETF-ek, ETC-k, egyes certifikátok, részvények és egyéb tőzsdén kereskedett értékpapírokból állhatnak. A főbb eszközcsoportok: energiahordozók, nemes- és iparifémek, mezőgazdasági termények. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 35,4% Egyéb kötvények 5,0% Befektetési jegyek 58,5% Részvények 3,9% Fedezeti ügyletek eredménye 1,3% Követelések 45,0% Kötelezettségek -49,0% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: DB CRUDE OIL 2X SHORT, ETFS SHORT COPPER, PROSHARES ULTRASHORT CRUDE OIL 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0,9 2009. 02.04-16,65 2011. 6,01 2013. 6,25 2010. 0,10 2012. 3,05 Az OTP Föld Kincsei Alapok Alapja A sorozat 2009. 02. 04. 2015. 09. 30. 2010. 08.04 2012. 02.04 2013. 08.04 1 év -11,46 5 év 2,19 3 év -1,92 Indulástól 1,88 2015. 02.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása -21,41 2011. -5,02 2013. 4,24 2010. -2,74 2012. 10,07 1 év -12,30 5 év -0,27 3 év -5,10 Indulástól 1,22 Nettó összesített kockázati kitettség: 100,38% otp speciális alapok 19

OTP G10 Euró Származtatott Alap Fejlett piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban fejlett piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 7 246 341 576 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,703637 B sorozat ( ) 1,462653 2,5 22,22 2011. 25,17 2013. -3,14 2010. 7,26 2012. 1,40 2009. 37,05 Az OTP G10 Alap A sorozat 2008. 01. 09. 2015. 09. 30. 1 év -26,66 5 év 3,90 3 év -2,96 Indulástól 7,15 * Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen Az alap indulása: 2008.01.09. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 9,4% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,7% Államkötvények 7,7% Egyéb kötvények 3,3% Befektetési jegyek 85,4% Részvények 8,6% 20 otp speciális alapok 2,2 1,9 1,6 1,3 1,0 0,7 2008. 01.09 2010. 01.09 2012. 01.09 01.09 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 15,24 2012. 8,31 2013. -4,98 1 év -27,36 Indulástól 1 6,00 Származtatott ügyletek eredménye -4,0% 3 év -6,12 Követelések 271,1% 1 2011. 05. 30 Kötelezettségek -282,2% Nettó összesített kockázati kitettség: 389,24% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ETF SILVER TRUST, PROSHARES ULTRASHORT S&P 500, SPDR GOLD TRUST

OTP EMDA Származtatott Alap Feltörekvő piaci abszolút hozamú alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy elsősorban feltörekvő piaci kötvényekbe és devizákba valamint ezek származtatott termékeibe befektetve legalább 3 éves időtávon a kockázatmentes befektetéseknél magasabb hozamot érjen el. Az Alapkezelő abszolút hozam stratégiát követ, az alap az aktív befektetési politikának köszönhetően nem feltétlenül követi tartósan egy-egy piaci szegmens teljesítményét. A származtatott ügyletek alkalmazásának köszönhetően az alap tőkeáttételt és rövid (short) pozíciót is felvehet, ezért a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott. Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 11 581 075 361 Árfolyam (Ft) 2,787091 Az alap indulása: 2008.05.15. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap kötvényekbe és devizákba, illetve korlátozott mértékben részvénypiaci és árupiaci eszközökbe, valamint tőzsdén kereskedett befektetési alapokba (ETF), és tőzsdén kereskedett nyersanyagokba (ETC) fektethet be. Referenciaindex (benchmark): nincs Betétek 2,9% Államkötvények 1,8% Egyéb kötvények 21,1% Befektetési jegyek 62,3% Részvények 21,0% Származtatott ügyletek eredménye -1,9% Követelések 194,4% Kötelezettségek -201,7% 3,4 3,2 3,0 2,8 2,6 2,4 2,2 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 2008. 05.14 27,38 2011. 24,52 2013. -8,90 2010. 25,33 2012. 11,10 2009. 42,60 2009. 11.14 Az OTP EMDA Alap 2008. 05. 15. 2015. 09. 30. 2011. 05.14 2012. 11.14 1 év -13,59 5 év 9,27 3 év 1,11 Indulástól 14,89 05.14 Nettó összesített kockázati kitettség: 560,50% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: CENTRAL FUND CANADA LTD-A, ETF SILVER TRUST, SPDR GOLD TRUST otp speciális alapok 21

OTP Paletta Alap Közép-kelet európai kiegyensúlyozott vegyes alap Az alap kockázata: közepes Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 3-5 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 3 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, kötvényeket és részvényeket egyaránt tartalmazó aktívan kezelt befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a közepes kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft) 5 768 648 663 Árfolyam (Ft) 3,911201 Az alap indulása: 1997.11.17. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei hazai állampapírokból és egyéb kötvényekből, valamint magyar és közép-kelet európai részvényekből állnak. Referenciaindex (benchmark): 22 70% ZMAX 10% CETOP20 10% Orosz részvényindex 10% Török részvényindex Betétek 0,7% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,9% Államkötvények 5,1% Egyéb kötvények 18,3% Befektetési jegyek 19,9% Részvények 62,4% Fedezeti ügyletek eredménye 4,5% Követelések 36,8% Kötelezettségek -48,6% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: MAGNOLIA VAR 03/49 otp vegyes alapok Az alap múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,5 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 1997. 11.17 Hozamok / benchmark hozamok (%) -0,92 / 1,72 2008. -23,71 / -18,25 2013. 4,47 / -0,64 2007. 7,53 / 8,06 2012. 16,43 / 17,17 2006. 10,47 / 12,61 2011. -8,44 / -5,99 2005. 21,71 / 21,63 2010. 10,90 / 9,45 2004. 27,49 / 26,55 2009. 30,77 / 25,66 2003. 9,20 / 9,96 2000. 11.17 AZ OTP Paletta Alap 1997. 11. 17. 2015. 09. 30. 2003. 11.17 2006. 11.17 2009. 11.17 1 év -4,17 / -2,02 10 év 3,78 / 3,62 3 év 3,29 / 1,58 Indulástól 7,92 / 7,95 5 év 2,14 / 1,05 2012. 11.17 Kötvények megoszlása a hátralevő átlagos futamidő szerint 0 1 év 1 3 év 3 év felett 63,9% 0,0% 36,1% 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény MAGNIT, HALK BANKASI, SBERBANK SPONSORED ADR, DIXY GROUP, AUSTRIA TECHNOLOGIE Összsúlyuk 14,09% Nettó összesített kockázati kitettség: 114,08%

OTP Ázsiai Ingatlan Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, az ázsiai ingatlanpiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 1 893 983 611 Árfolyam A sorozat (Ft) 1,682757 B sorozat ( ) 1,353424 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2008.04.29. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei ázsiai ingatlan és infrastruktúra fejlesztő vállalatok részvényeit tartalmazó sikeres nemzetközi befektetési alapokból állnak. Referenciaindex (benchmark): Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 2,0 1,8 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 Hozamok / benchmark hozamok (%) 23,08 / 15,79 2011. -3,02 / -9,04 2013. -4,39 / -0,50 2010. 30,31 / 22,74 2012. 30,17 / 27,15 2009. 39,25 / 34,19 1 év -0,08 / 1,58 5 év 8,97 / 6,53 3 év 6,79 / 6,08 Indulástól 7,26 / 3,59 Az OTP Ázsia Ingatlan Alapok Alapja A sorozat 2008. 04. 29. 2015. 09. 30. 0,6 5% RMAX 95% FTSE EPRA/NAREIT ASIA Betétek 0,1% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 0,6% Befektetési jegyek 99,7% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: ABERDEEN GL-ASIAN PROPERTY I2I, B&I ASIAN REAL ESTATE FUND, SCHROEDER ASIA PACIFIC, AMADEUS ASIAN REAL ESTATE I 0,4 2008. 04.29 2009. 10.29 2011. 04.29 2012. 10.29 04.29 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 16,05 2011. -13,11 2013. -6,20 2010. 26,61 2012. 39,03 2009. 36,14 1 év -1,03 5 év 6,34 3 év 3,32 Indulástól 4,24 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% otp részvényalapok 23

OTP Omega Alapok Alapja Fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális fejlett részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 13 798 166 507 Árfolyam 24 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1,536826 B sorozat ( ) 1,334152 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 1999.12.14. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei a világ legfejlettebb részvénypiacain főként USA, Nyugat-Európa, Japán befektető részvényalapok befektetési jegyeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 38% MSCI WORLD 57% MSCI EMU Betétek 5,7% Befektetési jegyek 94,7% Kötelezettségek -0,4% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: PARVEST EQY BST SELECT EU-IC, RCM EUROPE EQUITY GROWTH, UBS IF - KEY SELECTION GLOBAL EQ Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,6 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 1999. 12.14 Hozamok / benchmark hozamok (%) 16,62 / 16,11 2008. -40,57 / -37,48 2013. 21,10 / 24,13 2007. -1,74 / 4,96 2012. 7,43 / 9,24 2006. 10,17 / 15,49 2011. 1,53 / 1,09 2005. 24,33 / 27,56 2010. 9,68 / 12,61 2004. 3,50 / 5,50 2009. 34,31 / 30,07 2003. 21,88 / 23,56 Az OTP Omega Alapok Alapja A sorozat 1999. 12. 14. 2015. 09. 30. 2003. 12.14 2007. 12.14 2011. 12.14 1 év 7,73 / 5,86 10 év 4,82 / 6,59 3 év 14,93 / 16,40 Indulástól 2,76 / 4,73 5 év 11,29 / 11,88 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 9,96 2010. 6,57 2013. 18,81 2009. 31,30 2012. 14,74 2008. -43,13 2011. -9,04 2007. -2,15 1 év 6,71 5 év 8,60 3 év 11,20 Indulástól 1 2,32 1 2006. 08. 10. Nettó összesített kockázati kitettség: 100%

OTP Trend Alap Abszolút hozamra törekvő fejlett piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap múltbeli hozamainak alakulása Az alap célja, hogy a kockázatmentes hozamot legalább 5 éves időtávon jelentősen meghaladja trendkövető stratégiája révén. Az Alapkezelő főszabályként deviza eszközökben tartja az alap vagyonát és törekszik akkor részvénykitettséget vállalni, illetve részvénykitettséget növelni, amikor a vezető részvényindexek emelkedő trendben vannak. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 7 296 287 618 Árfolyam A sorozat (Ft) 17907,589022 23,30 2012. -3,88 2013. 32,26 1 év 15,37 Indulástól 16,14 3 év 22,20 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2011.12.23. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 10 000 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás A befektetési univerzumot a fejlett részvénypiacok, azon belül is az amerikai és német részvények alkotják. Referenciaindex (benchmark): nincs 20 000 18 000 16 000 14 000 12 000 Az OTP Trend Alap 2011. 12. 23. 2015. 09. 30. Betétek 100,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,0% Kötelezettségek -2,8% 10 000 8 000 2011. 12.23 2012. 09.23 2013. 06.23 03.23 12.23 Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 2015. 09.23 otp részvényalapok 25

OTP Planéta Alapok Alapja Feltörekvő piaci részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a globális feltörekvő részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 2 725 568 028 Árfolyam 26 otp részvényalapok A sorozat (Ft) 1,088486 B sorozat ( ) 0,854614 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 2007.07.04. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft B sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei nagyobb részt a világ legjelentősebb feltörekvő részvénypiacain főként Ázsia, Latin-Amerika, Kelet-Európa befektető részvényalapok befektetési jegyeiből, kisebb részt feltörekvő piaci nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 5% RMAX 95% MSCI EMERGING MARKETS Betétek 11,8% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 1,8% Államkötvények 1,6% Egyéb kötvények 14,7% Befektetési jegyek 50,2% Részvények 24,6% Fedezeti ügyletek eredménye -4,4% Követelések 14,5% Kötelezettségek -14,8% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,4 1,2 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0 2007. 07.04 Hozamok / benchmark hozamok (%) 13,14 / 16,81 2010. 24,38 / 30,52 2013. 2,08 / -4,37 2009. 75,44 / 74,68 2012. 10,56 / 8,57 2008. -56,10 / -47,10 2011. -12,12 / -5,27 Az OTP Planéta Alapok Alapja A sorozat 2007. 07. 04. 2015. 09. 30. 2009. 07.04 2011. 07.04 2013. 07.04 2015. 07.04 A B sorozat múltbeli hozamainak alakulása 6,68 2010. 20,58 2013. 0,14 2009. 71,52 2012. 18,09 2008. -58,00 2011. -21,27 1 év -7,27 / -7,54 5 év 2,57 / 2,90 3 év 4,55 / 2,81 Indulástól 1,03 / 4,06 1 év -8,15 5 év 0,10 3 év 1,16 Indulástól -1,89 Nettó összesített kockázati kitettség: 157,06% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: FIDELITY FAST EM Y CLASS

OTP Fundman Részvény Alap Globális részvény alap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az Alap célja, hogy magas részvénykitettség biztosításával hosszú távon az állampapírokét jelentősen meghaladó hozamot érjen el. Mivel cél a folyamatosan magas részvénykitettség biztosítása, az Alap várhatóan együtt fog mozogni a globális részvénypiacokkal, azonban aktív, értékszemléletű befektetési politikával megpróbálja túlteljesíteni a passzív részvényindexeket. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 3 788 765 529 Árfolyam A sorozat (Ft) 0,842085 C sorozat ( ) 0,819724 *Az A és C sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 06.11. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft, C sorozat: 1 EUR Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az Alap vagyona döntő részben (minimum 80%-ban) részvényekbe kerül befektetésre oly módon, hogy az egyes részvényekbe az alap vagyonának 2-5%-a kerül jellemzően befektetésre. A részvények mellett likvid eszközök, valamint a portfolió hatékony kialakítását segítő és a devizakockázatok fedezését szolgáló származtatott ügyletek kerülhetnek a portfolióba. Referenciaindex (benchmark): 28% CETOP Index (HUF) 28% Dow Jones Turkey Titans Index (HUF) 28% RDX Extended USD Index (HUF) 16% ZMAX Index. Betétek 0,5% Diszkont kincstárjegyek és MNB kötvény 2,1% Államkötvények 2,6% Egyéb kötvények 4,0% Befektetési jegyek 5,8% Részvények 86,8% Fedezeti ügyletek eredménye 0,1% Követelések 20,8% Kötelezettségek -22,7% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 1,10 1,00 0,90 0,80 Hozamok / benchmark hozamok (%) 1 év -10,04 / -9,21 Indulástól -12,32 / -10,92 0,70 06.10 Az OTP Fundman Részvény Alap A sorozat 06. 11. 2015. 09. 30. 09.10 12.10 2015. 03.10 2015. 06.10 A C sorozat múltbeli hozamainak alakulása Nettó összesített kockázati kitettség: 100,04% 10%-nál magasabb részarányt képviselő eszközök: nincs otp részvényalapok 2015. 09.10 1 év -10,89 Indulástól -14,11 27

OTP Quality Alap Közép-kelet európai részvényalap Az alap kockázata: jelentős Minimálisan ajánlott befektetési időtáv: 5-7 év Az alap célja, hogy a hosszabb távra, legalább 5 évre rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, bármikor hozzáférhető, a hazai és a közép-kelet európai részvénypiacok teljesítményéből részesedő befektetési lehetőséget biztosítson. Az alap a jelentős kockázatot is vállaló befektetők részére ajánlott! Nettó eszközérték (vagyon, Ft)* 21 586 167 800 Árfolyam A sorozat (Ft) 2,815193 *Az A és B sorozatok nettó eszközértéke összesen. Az alap indulása: 1997.08.28. Az alap befektetési jegyeinek névértéke: A sorozat: 1 Ft Forgalmazás: T+3 napos elszámolás Az alap eszközei döntően hazai és közép-kelet európai főként cseh és lengyel tőzsdei nagyvállalatok részvényeiből állnak. Referenciaindex (benchmark): 15% RMAX 68% CETOP20 17% BUX Betétek 9,0% Egyéb kötvények 2,9% Befektetési jegyek 3,2% Részvények 84,6% Követelések 0,6% Kötelezettségek -0,3% Az A sorozat múltbeli hozamainak alakulása a referenciaindex azonos időszaki hozamaival összehasonlítva 4,0 3,5 3,0 2,5 2,0 1,5 1,0 0,5 0,0 1997. 08.28 Hozamok / benchmark hozamok (%) 0,21 / -2,13 2008. -46,85 / -43,82 2013. -1,60 / -4,23 2007. 9,11 / 8,66 2012. 16,45 / 14,20 2006. 17,28 / 18,59 2011. -19,99 / -18,08 2005. 40,15 / 37,53 2010. 14,08 / 13,23 2004. 45,29 / 42,44 2009. 46,47 / 41,91 2003. 18,99 / 20,94 Az OTP Quality Alap A sorozat 1997. 08. 28. 2015. 09. 30. 2001. 08.28 2005. 08.28 2009. 08.28 1 év -0,41 / -2,49 10 év 0,59 / 0,24 3 év 3,26 / 0,73 Indulástól 5,89 / 6,41 5 év -0,39 / -1,81 5 legnagyobb súlyt képviselő részvény ERSTE BANK STAMM, MOL TÖRZS, PKO BANK, PZU, RICHTER - 100 2013. 08.28 Összsúlyuk 35,76% Nettó összesített kockázati kitettség: 100% 28 otp részvényalapok