B É K Á S M E G Y E R I 3. S Z. L A K Á S F E N N T A R T Ó S Z Ö V E T K E Z E T 1 0 3 9 B U D A P E S T, J Ó S U. 1 6. MEGHÍVÓ Tisztelt Tulajdonosok! Értesítjük Önöket, hogy 2014. április 28-án (hétfőn) 17 30 órai kezdettel közgyűlést tartunk a Zsigmond Király Főiskola 1039 Bp Kelta u. 2; B épület földszinti Eötvös termében Napirendi pontok: 1. A közgyűlés levezető elnökének, jegyzőkönyv vezetőjének, 2 fő jegyzőkönyv hitelesítőjének megválasztása 2. Szakály István elnök szóbeli kiegészítése a beszámolóhoz 3. Kérdések, válaszok az ismertetett napirendi pontokkal kapcsolatban 4. Döntés a 2014.évi közgyűlés határozati javaslatairól 5. A 2014 októberi tisztújító közgyűlés előkészítéséhez a Jelölő Bizottság megválasztása Kérjük a Tisztelt Tulajdonosokat, hogy a fenti időpontban összehívott közgyűlésen minél többen vegyenek részt. A zökkenőmentes kezdés érdekében a jelenléti ívek aláírása fél órával korábban megkezdődik! A hatályos törvények értelmében a szövetkezeti tag akadályoztatása esetén Meghatalmazással képviseltetheti magát. A kitöltendő Meghatalmazás a következő lapon található. Felhívjuk a T. Tulajdonosok figyelmét, hogy amennyiben a lakásban lakó nem szövetkezeti tag tulajdonos vesz részt a Közgyűlésen, érvényes szavazatot a napirendi kérdésekben csak érvényes meghatalmazás alapján adhat le. Egyéb esetben csak a nem tag tulajdonosokra vonatkozó szabályok szerinti szavazati jog illeti meg. /Lsztv. 44. (2) bekezdés / Felhívjuk a Tisztelt Tulajdonosok figyelmét, hogy a Közgyűlésünkről a jegyzőkönyv mellett hangfelvétel is készül. A hangfelvételt a Közgyűlés bezárásakor a jegyzőkönyv hitelesítők jelenlétében nem módosítható CD lemezen rögzítjük, amelyet a hitelesítők a jegyzőkönyvvel együtt kézjegyükkel látnak el. Budapest, 2014. április 5. Amennyiben a fenti időpontban a közgyűlés határozatképtelen, úgy az újabb közgyűlés ugyanezen a napon 18 órakor lesz megtartva a jelenlévők létszámától függetlenül. (a 2004. évi CXV. törvény 17. (2) bekezdése) Budapest, 2014. április 5. 1
M E G H A T A L M A Z Á S Alulírott.. 1039. Budapest, sz. alatti lakos, szig.sz.:.. an.:. meghatalmazom -t Budapest,..sz. alatti lakost, szig.sz.:.. an.:. hogy a Békásmegyeri 3.sz. Lakásfenntartó Szövetkezet 2014. április 28-án tartandó közgyűlésén képviseljen, helyettem és a nevemben szavazzon. Jelen meghatalmazás a határozatlanképtelenség miatt megismételt közgyűlésre, illetve amennyiben bármilyen oknál fogva azt felfüggesztik a folytatólagos közgyűlésre is szól. Budapest, 2014. hó.nap. Meghatalmazó Meghatalmazott Előttünk, mint tanúk előtt: 1./ 2./ név. név. lakcím lakcím: aláírás: aláírás. 2
Tisztelt Tulajdonos! Pénzügyi helyzet A lakásszövetkezet gazdálkodását a korábbi éveknek megfelelően az óvatosság és a költségterv betartása jellemezte. Mint ismeretes, a 2013.évi költségvetésben a közgyűlés nem fogadta el 2013.05.01-től javasolt 500.- Ft/hó közös költség emelést. Ez 4.860 e Ft-tal kevesebb közös költséget jelent a tervezettnél. A visszafogottságot és óvatosságot a 2013.évi kiadások alakulása jól mutatja, hiszen minden költségcsoportnál a tervezettnél alacsonyabban alakultak a tényleges kiadások. A lakásszövetkezet pénzügyi helyzete stabil, melyet a pénzeszközök változása és a pénzforgalmi kimutatás táblázatok jól mutatnak. 2013.12.31-én az összes pénzeszközünk 78.252 e Ft. A 2013. évi tervezett bevételhez képest ténylegesen 165.873 e Ft folyt be, melyből 131.865 e Ft. a befolyt közös költség összege. Elmaradás a közös költség bevételnél van, a többi bevétel a tervezetthez hasonlóan alakult. A lakásszövetkezet kiadása 2013-ban 158.351 e Ft volt, mely kevesebb a tervezettnél. A pénzeszközök 2013.01.01. induló értékhez képest összességében 44.032 eft-tal csökkentek ugyan, de fűtéskorszerűsítés nélkül a pénzeszközök 7.522 e Ft-tal nőttek. A fűtéskorszerűsítés pénzügyi hatása :. - kifizetett beruházási szállító - 63.905 e Ft - megmaradt állami támogatás a tartozásokra 6.622 e Ft - megtakarítási számlák kamata 698 e Ft - megmaradt tartozás 5.031 e Ft összesen : / - 63.905 + 6.622 + 698 + 5.031 / = - 51.554-44.032 - / - 51.554 / = 7.522-51.554 e Ft A lakásszövetkezethez beérkező közüzemi számlák és egyéb szolgáltatások számlái 2013-ban is határidőben kiegyenlítésre kerültek, fizetési elmaradás nem volt. Ugyanezt elmondhatjuk az egyéb kötelezettségek úgy, mint hiteltörlesztés, Fundamenta lakáskassza, a szövetkezet egyéb terheinek adók határidőben történő megfizetésére is. Számvitel tükrében A szövetkezet számviteli törvény szerinti bevétele 2013-ban 331.924 eft, összes kiadása 307.478 eft volt. Adózás előtti eredménye 24.446 eft, melyből az alaptevékenység eredménye 15.285 eft, vállalkozási tevékenységből származó eredménye 9.161 eft, mely után 916 eft társasági adófizetési kötelezettség keletkezett. A lakásszövetkezet eszközeinek értéke 92.406 eft, mely saját tulajdonú lakásokból, üzletekből, két szövetkezeti iroda helyiségből, üzemi irodai gépekből, berendezésekből, gépkocsiból áll. Az eszközök értéke 2012 évhez képest az elszámolt értékcsökkenéssel, 6.187 e Ft-tal, és 1.658 eft eszközbeszerzéssel változott. A 2012 évi eszközérték 96.935 eft volt. 3
A készletek értéke év végén összesen 2.808 eft, mely anyagkészlet, és 2014-ben továbbszámlázandó közüzemi díjak, víz-, csatornadíjak. A vevőtartozás év végén 222 eft, mely 2014-ben kiegyenlítésre került majdnem teljes egészében.. A tulajdonosok összes tartozása 2013.12.31-én 41.034 eft, ez 1.349 eft-tal kevesebb a 2012.12.31. 42.383 eft tartozással szemben. A tulajdonosi tartozásból 35.733 eft közös költségtartozás, 5.031 eft a fűtéskorszerűsítésből eredő tartozás. A lakásszövetkezet tartozása év végén 7.805 e Ft, mely 2.496 e Ft szállítói tartozás, 2.114 e Ft adótartozás, 1.468 e Ft munkabér és 1.727 e Ft önkormányzati hitel tartozás. A hitel és a társasági adó kivételével valamennyi tartozás 2014. januárjában kifizetésre került. A társasági adó kifizetése 2014. májusában esedékes. Az alapszabály szerint a lakásszövetkezet osztalékot nem fizet, a teljes eredményt felújításra használja fel. Behajtás Közös költség kintlévőségünk behajtása érdekében 2013-ban 262 db saját és ügyvédi felszólító levél került kiküldésre, 17 db részletfizetési megállapodást kötöttünk, fizetési meghagyásra 46 tulajdonos tartozása, végrehajtóhoz 30 tulajdonos tartozása került. A behajtási tevékenység során 2013-ban 19.500 e Ft közös költséget szedtünk be, és megtérült 3.700 e Ft behajtással kapcsolatos költség. Behajtási tevékenység nélkül a közös költség tartozás 2013.12.31-én 60.534 e Ft lett volna. A tulajdonosi tartozások csökkenése érdekében a jövőben is meg fogunk tenni mindent. Egyebek Fundamenta lakás-előtakarékossági szerződés szerinti kiutalás a Hatvany 12 és Hatvany 14 házakra megtörtént 2013-ban 2.628 e Ft értékben. 2014. januárban kiutalásra került a Bálint 6-20 és Jós 2-16 házakra 12.350 e Ft értékben, melyet a 2014. évi bevételi terv tartalmaz. Az új szerződések meg lettek kötve minden házra, így a Hatvany 12 és 14 házakra 60 e Ft /hó, a hosszú házakra 90 e Ft/hó a fizetendő összeg. A kiutalt összegek liftek felújítására lettek felhasználva 2012-2013 évben. A Lakásszövetkezet a Brunata Hungary Kft-től átvette a költségosztók leolvasását és azok elszámolását. Ez azt jelenti, hogy a 6 épületünkben lévő 4803 db költségosztó rádiós leolvasása, valamint az 1215 lakás fűtési szorzóinak a megállapítása havonta megtörténik. A FŐTÁV számlakészítéshez a fűtési szorzókat mi nyújt juk be, a leolvasási eredményeket pedig a tulajdonosok postaládájába rendszeresen bdobjuk. A leolvasást a Brunata Hungary Kft leolvasó készülékével, az elszámolást, a szorzók megállapítását pedig az elszámoló szoftverükkel végezzük. A készülék és a szoftver használatáért liszenszdíjat fizetünk. A leolvasást és a költségosztást azért vettük át a Brunata Kft-től, hogy a havonta történő leolvasás szolgáltatási árát jelentősen csökkentsük és elkerüljük a FŐTÁV által bevezetett szerződéses elszámolási rendszer többletköltségeit is. Fűtéskorszerűsítés állami támogatásának elszámolása: 2013-ban megérkezett a Sarkadi, Bálint, Jós páros, H 12 és H 14 házak állami támogatása is, az összes Tulajdonossal az elszámolás megtörtént. A beérkezett állami támogatás összege 44.531 e Ft volt, a tervhez képest a beruházás ezeknél a házaknál 1.229 e Ft-tal kevesebbe került - a Tulajdonosok korábban elvégzett munkái miatt -. Összesen ( 44.531 + 1.229) = 45.760 e Ft- ot kellett volna a lakásszövetkezetnek visszafizetnie a Tulajdonosok részére, de ebből visszafogtunk közös költség és fűtéskorszerűsítési tartozásokra 6.622 e Ft-ot. Így a tényleges támogatási visszafizetés 39.138 e Ft volt. 4
A fűtéskorszerűsítés beruházási szállítók számlái 2013. 05.31-ig teljes mértékben kiegyenlítésre kerültek. Fentiekkel a fűtéskorszerűsítés lezárult. A beruházás teljes összege 145.860 e Ft-ba került. A Tulajdonosok ÖKO befizetési elmaradása 2013. 12.31-én 5.031 e Ft volt, melyet a továbbiakban közös költség tartozásként tartunk nyílván. Rezsicsökkentés 2013.január 01-től a kormány az alábbiak szerint döntött a rezsicsökkentésről : - 2013. január 01. gáz, áram, távhő 10% - 2013. július 01. víz-csatorna, szemétszállítás 10% - 2013. november 01. gáz, áram, távhő 10% Lakásszövetkezetünknél a rezsicsökkentés 2013.évi összegét házankénti bontásban 6.sz. melléklet tartalmazza, A rezsicsökkentésből eredő megtakarítás 2013-ban összesen 374.908.- Ft, melyet a rezsicsökkentésről szóló törvény szerint a közgyűlés döntése szerint vissza kell fizetni a tulajdonosok részére, vagy tartalékba helyezve felújításra használhatja fel a lakásszövetkezet. A rezsicsökkentés összege 2014. 01.01-től Hírdetmény címmel törvényi előírás szerint kifüggesztésre kell, hogy kerüljön. A kifüggesztett Hírdetmény lakásszövetkezetünknél a Jós u. 1.fsz. műszaki ügyelet és Jós u. 16.fsz. gazdasági iroda melletti zárható fali táblákon megtekinthető minden hónapra vonatkozólag. Bevételi és kiadási terv A 2014. évi tervezett bevétel is a tervezett kiadások figyelembevételével lett megállapítva. A kiadások 700.-Ft/hó közös költség emelkedéssel fedezhetők..2014 évben a lakásszövetkezet igazgatósága a vízhálózat teljes felújítására pincei gerincvezetékek és az arra ráépülő strangonkénti /lakásonként 4 db/ felszálló hideg és melegvíz vezetékek cseréje műanyag vezetékekre - kiegészítésként 24 hónapon keresztül 4.000,- Ft /hó befizetést tervez, mivel a beruház nagyságára tekintettel az a normál közös költségből nem fedezhető. A felújítás teljes összege közel 117 millió Ft Ezért a közös költség kiegészítés tervezett mértéke: 2014-ben 8 hónapig 4.000.- Ft/hó összesen : 38.880 e Ft 2015-ben 12 hónapig 4.000.- Ft/hó összesen : 58.320 e Ft 2016-ban 4 hónapig 4.000.- Ft/hó összesen : 19.440 e Ft mindösszesen : 116.640 e Ft Ezekkel a befizetésekkel elkerüljük az esetleges hitelfelvételt és a több millió Ft kamatfizetést. A beruházás megvalósításához pályázatot nyujtottunk be az Óbuda-Békásmegyer Önkormányzathoz, mellyel 1.400 e Ft kamatmentes kölcsön és 600 e Ft vissza nem térítendő támogatás nyerhető házanként, összesen 12.000 e Ft 2014-ben. A 2014. évi kiadási tervben a közüzemi költségek a 2013 évihez hasonlóan alakulnak. A bér és bérjellegű kiadásoknál 2.160 e Ft növekedés van tervezve, mely szükségessé vált a minimálbér 2014.01.01-i változása miatt, az elnök és a tisztségviselők tiszteletdíja, a személyi jellegű kiadások az infláció mértékével, 2,4%-kal változnak. A lakásszövetkezetnél 2013-ban 11 fő alkalmazott dolgozott, 2014-ben ez a létszám nem változik. Megbízási szerződése 2013-ban 3 főnek volt, 2014-ben ez 4 főre változik /vízóra ellenőrzést nem alkalmazott végzi 2014-től/. A 2014. évi kiadási tervben a felújítási munkáknál van lényeges növekedés 2013-hoz képest, közel 62 millió Ft, részletei a 2014 évi felújítási munkáknál látható. A karbantartási munkák /villanyszerelő, lift karbantartó, kaputelefonszerelő stb/ 2014-re az infláció mértékével 2,4 %-kal vannak tervezve. Az egyéb kiadások tervezett összege közel azonos a 2013.évivel. A bevételi és a kiadási terv alapján javasolt közös költségeket az 5. sz. melléklet tartalmazza. 5
Műszaki tevékenység: 2013. felújítási munkák: (Ft) Pincefödém szigetelés felújítás munkadíj: Sarkadi 1-8, Bálint 6-20, Jós 1-15, Jós 2-16 1 137 798 Liftfelújítás Jós 2-16 8 212 426 Jós 15. fsz. bérlemény felújítása 561 518 Szellőzőmotorok felújítása: Jós 2-16,Sarkadi 1-8 967 842 Bérlemények, szöv.iroda, üzletek ÖKO felújítás 1 070 229 Összesen: 11 949 813 2013. jelentősebb karbantartási munkái: (Ft) Hosszú házak betonhézag szigetelése a kéményhatás ellen 450 000 Hosszú házak pótszigetelése a pincei ablakoknál 492 000 Szemétledobók tisztítása az összes háznál 460 000 H 12 és H 14 házaknál hézagszigetelés és cementpalák pótlása 31 000 Lépcsőkorlát készítése a hosszú házakban 500 000 Bálint Gy. u.12 tűz utáni helyreállítás 6 890 242 Mind összesen: 8 823 242 Javaslat 2014. felújítási munkáira: Hatvany 12 és Hatvany 14 házak szelektív szemétgyűjtésre tároló helység kialakítása Hosszú házak szelektív szemétgyűjtésre tároló helység kialakítása (Ft) 443 000 3 500 000 Bálint 6-20 8 db lift felújítása 13 173 000 Jós 2-16 lift felújítás 2013-ról áthúzódó 2 540 000 Hosszú házak alap vízvezeték csere a pincében 45 758 000 H 12 és H 14 alap vízvezeték csere a pincében 9 258 000 Áram megtakarító intézkedések 350 000 Mind összesen: 75 022 000 6
A pénzeszközök változása az alábbiak szerint: Pénzeszközök 2013.01.01 2013.12.31 Készpénz / pénztár 365 505 Ft 333 940 Ft Szabad pénzeszköz /bankszámlán/ 17 208 383 Ft 23 010 320 Ft Üzemeltetési számla 13 173 631 Ft 23 010 320 Ft ÖKO megtakarítási számla 4 034 752 Ft 0 Ft Lekötött pénzeszköz /bankszámlán/ 77 401 439 Ft 19 319 776 Ft Piramis sávos lekötés 6 060 739 Ft 6 437 655 Ft Ráadás lekötés 5 000 000 Ft 5 000 000 Ft Erste bank lekötés 5 149 159 Ft 5 339 046 Ft OTP Mozaik lekötés 2 524 195 Ft 2 543 075 Ft ÖKO megtakarítás lekötés 58 667 346 Ft 0 Ft Bankszámlák összesen: 94 609 822 Ft 42 330 096 Ft Felújítási számla: 13 875 394 Ft 17 287 127 Ft Elkülönített pénzeszközök Lakáskassza betétek 13 433 588 Ft 18 300 786 Ft Pénzeszközök összesen: 122 284 309 Ft 78 251 949 Ft Pénzeszköz változás összesen: Ebből fűtéskorszerűsítés miatti változás: Pénzeszköz változás fűtéskorsz. nélkül - 44 032 360 Ft - 51 554 798 Ft 7 522 438 Ft 7
Pénzforgalmi kimutatás Bevételek Kiadások Közös költség és tartozói befizetések 131 865 020 Ft Bérleti díj 15 825 996 Ft Biztosító térítése Bálint Gy. u. tűzeset 6 146 242 Ft Biztosító térítése 1 537 748 Ft Pénzügyi kamatok 1 858 885 Ft Lakáskassza állami támogatása 1 296 000 Ft Beszedett behajtási kamatok 751 904 Ft Beszedett behajtási költség 2 071 173 Ft Csekkek költségtérítése 71 963 Ft Egyéb bevételek 1 819 997 Ft Közüzemi díjak 38 748 557 Ft Bér és bérjellegű kifizetések 36 317 864 Ft Karbantartások /Bálint tűzeset benne van/ 19 875 342 Ft Felújítások /lakáskassza is benne van/ 24 480 991 Ft Adók 1 397 800 Ft Egyéb kiadások 37 530 390 Ft Lakáskassza kiutalás 2 628 454 Ft Összesen: 165 873 382 Ft 158 350 944 Ft Bevétel - Kiadás 7 522 438 Ft Mellékletek: 1. 2014 évi bevételi terv 2. 2014 évi kiadási és tartalékolási terv 3. 2013 évi egyszerűsített beszámoló mérlege 4. 2013 évi egyszerűsített beszámoló eredménykimutatása 5. 2013 évi beszámoló közgyűlési határozati javaslatai 6. 2013 évi Rezsicsökkentés 7. Felügyelő Bizottság 2013. évi beszámolója / 3 oldal/ Budapest, 2014. április 05. Tisztelettel: 8
5.sz.melléklet 2014.04.28-án tartandó közgyűlés határozati javaslatai: 1. Javasoljuk, hogy a közgyűlés a 2013. évi beszámolót fogadja el, amely alapján a tulajdonosok felé a számla kiállításra kerül. A beszámoló alapján pótbefizetés előírását nem javasoljuk. 2. Javasoljuk, hogy a közgyűlés a Szövetkezet Igazgatósága 2013. évben végzett tevékenységéről szóló beszámolóját fogadja el, és a testület elnöke és tagjai részére a felmentvényt adja meg. 3. Javasoljuk, hogy a közgyűlés a Felügyelő Bizottság 2013. évi beszámolóját fogadja el. 4. Javasoljuk, hogy a közgyűlés a 2014. évi felújítási tervet a pénzügyi mozgástérrel fogadja el. 5. Javasoljuk, hogy a közgyűlés a 2014. május 1. napjától hatályos közös költség előirányzat mértékét az alábbiak szerint fogadja el: Szöv. tag és vízórás lakások közös költség előirányzata: NEM Szöv. tag és vízórás lakások közös költség előirányzata: Szöv. tag NEM vízórás lakások közös költség előirányzata: NEM Szöv. tag NEM vízórás lakások közös költség előirányzata: 9.700,- Ft/hó 11.700,- Ft/hó 27.700,- Ft/hó 29.700,- Ft/hó 6. Javasoljuk, hogy a közgyűlés a tisztségviselők közül az igazgatósági tagok, az FB elnöke, és tagjai tiszteletdíját a végzett munka arányában, a 2014. évi pénzügyi tervben szereplő keretösszeggel fogadja el. 7. Javasoljuk, hogy a Közgyűlés fogadja el, hogy a rezsicsökkentésből eredő megtakarítás nem kerül visszafizetésre, azt felújításra használja fel a szövetkezet. 8. Javasoljuk, hogy a közgyűlés a hideg és melegvíz vezeték cserék pénzügyi finanszírozásának biztosításához fogadja el, hogy 2014. május 01-től 24 hónapon keresztül a Tulajdonosok a mindenkori közös költséget kiegészítsék lakásonként havi 4 eft-tal. 9. Budapest, 2014. április 5. 9