A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete körhatározata az alábbiakban felsorolt önkéntes nyugdíj-, egészség- és önsegélyező pénztárak részére a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló előírások szempontjából nem azonosított ügyfelek számáról, valamint az azonosítás érdekében megtett intézkedésekről szóló éves, eseti adatszolgáltatásra vonatkozó kötelezettség megszüntetéséről A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (székhely: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.) (Felügyelet) által a Pénztár (székhelye: ) (Pénztár) felett gyakorolt folyamatos felügyelet keretében Dr. Szász Károly, a Felügyelet elnökének felhatalmazása alapján az alábbi h a t á r o z a t o t hozom. A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló előírások szempontjából nem azonosított ügyfelek számáról, valamint az azonosítás érdekében megtett intézkedésekről szóló éves, eseti adatszolgáltatásra vonatkozó kötelezettséget megszüntetem. A Felügyelet eljárása során eljárási költség nem merült fel. A határozat ellen közigazgatási eljárás keretében fellebbezésnek nincs helye. Az ügyfél, illetve a kifejezetten rá vonatkozó rendelkezés tekintetében az eljárás egyéb résztvevője a határozat felülvizsgálatát a közléstől számított 30 (harminc) napon belül jogszabálysértésre hivatkozással a Fővárosi Törvényszéktől keresettel kérheti. A keresetlevelet a Fővárosi Törvényszéknek címezve a Felügyeletnél kell három példányban benyújtani vagy ajánlott küldeményként postára adni. A keresetlevél benyújtásának a határozat végrehajtására nincs halasztó hatálya. A Törvényszék a pert tárgyaláson kívül bírálja el, a felek bármelyikének kérelmére azonban tárgyalást tart. Tárgyalás tartását az ügyfél a keresetlevélben vagy az alperes közigazgatási szerv kereseti ellenkérelmének kézhezvételétől számított 8 (nyolc) napon belül írásban kérheti. Ennek elmulasztása miatt igazolásnak nincs helye. I n d o k o l á s I. A FOLYAMATOS FELÜGYELÉS CÉLJA ÉS ESZKÖZRENDSZERE A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéről szóló 2010. évi CLVIII. törvény (Psztv.) 1. (3) bekezdésének értelmében a Felügyelet tevékenységének célja a pénzügyi közvetítőrendszer stabil, zavartalan, átlátható és hatékony működésének biztosítása, annak részét képező személyek és szervezetek prudens működésének elősegítése, a tulajdonosok gondos joggyakorlásának folyamatos felügyelete, a nemkívánatos üzleti és gazdasági kockázatok feltárása, a már kialakult kockázatok csökkentése vagy megszüntetése, illetve az egyes pénzügyi szervezetek prudens működésének biztosítása érdekében megelőző intézkedések alkalmazása. A Psztv. 7. c) pontja alapján a Felügyelet feladata közé tartozik a Pénztár információszolgáltatási rendszerének és adatszolgáltatásának ellenőrzése. A Psztv. 7. d) és e) pontjai szerint a Felügyelet feladata továbbá a Pénztár működésére és tevékenységére vonatkozó, a feladatkörébe tartozó jogszabályi rendelkezések betartásának ellenőrzése, illetve folyamatos vizsgálata, valamint ha törvény eltérően nem rendelkezik eljárás az előbbiek megsértése esetén, és ennek során intézkedések alkalmazása, kivételes intézkedések alkalmazása, bírság kiszabása. A Psztv. 38. (1)-(2) és (4) bekezdései alapján a Felügyelet folyamatos felügyeletet gyakorol a Pénztár felett. A folyamatos felügyelet többek között a rendszeres és eseti adatszolgáltatásból származó adatok, a Felügyelet részére megküldött dokumentumok, valamint a hivatalosan ismert tények ellenőrzésével és elemzésével valósul meg. A Felügyelet
felhívására a Pénztár köteles a Felügyelet feladatellátásához kért egyéb adatot, információt rendelkezésre bocsátani, kimutatást elkészíteni. II. A FOLYAMATOS FELÜGYELÉS KERETÉBEN TETT MEGÁLLAPÍTÁSOK ÉS A JOGSZABÁLYI KÖRNYEZET A Felügyelet a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. törvény 16. (9) bekezdése alapján a 2005. június 3-án kelt körhatározatában évente teljesítendő, eseti adatszolgáltatási kötelezettséget írt elő az önkéntes kölcsönös biztosító pénztáraknak a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló előírások szempontjából nem azonosított ügyfelek számáról, valamint az azonosítás érdekében megtett intézkedésekről. Az adatszolgáltatást először 2006. január 31-ig, majd ezt követően folyamatosan, a tárgyévet követő hónap utolsó napjáig kellett teljesíteni. 2012. január 1-jétől azonban az egészség- és önsegélyező pénztárak adatszolgáltatási kötelezettségéről szóló 21/2011. (X. 20.) PSZÁF rendelet és az önkéntes nyugdíjpénztárak adatszolgáltatási kötelezettségéről szóló 25/2011. (XI. 17.) PSZÁF rendelet (Rendeletek) értelmében a pénzmosással és terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos adatokat (71OPM, 71EPM és 71SPM) az adatszolgáltató negyedévente köteles a Felügyelet részére megküldeni. III. A FELÜGYELET ÁLTAL ALKALMAZOTT INTÉZKEDÉS A Rendeletek 2012. január 1-jei hatályba lépése szükségtelenné tette a 2005. június 3-án kelt körhatározatban előírt adatszolgáltatási kötelezettség további fenntartását, ezért a rendelkező részben foglaltak szerint megszüntettem azt. * * * A határozat a már hivatkozott jogszabályhelyeken, továbbá a közigazgatási hatósági eljárás és szolgáltatás általános szabályairól szóló 2004. évi CXL. törvény (Ket.) 71. -ának (1) bekezdésén alapul. A határozatot a Felügyeletnek a Psztv. 4. (1) bekezdésének a) pontjában biztosított hatáskörében eljárva hoztam meg. A határozat elleni jogorvoslatról szóló tájékoztatás a Ket. 100. (1) bekezdés d) pontján, a 100. (2) bekezdésén, a 109. (1) bekezdés a) pontján, valamint a polgári perrendtartásról szóló 1952. évi III. törvény 326. (7) bekezdésén, 327. (1)-(2) bekezdésein, a 330. (2) bekezdésén, a 332. (2a) bekezdésén és a 338. (1)-(3) bekezdésein alapul. A határozat a Ket. 73/A. (1) bekezdés c) pontja, valamint 73/A. (3) bekezdése értelmében a közlés napján jogerős. Budapest, 2012. június 06. Dr. Sáray Éva a PSZÁF alelnöke felhatalmazása alapján Dr. Csere Bálint s.k., a PSZÁF ügyvezető igazgatója 2
Pénztár ADOSZT Egészségpénztár Allianz Hungária Önkéntes Kölcsönös Egészségpénztár Aranykor Országos Önkéntes Egészségpénztár Axa Önkéntes Egészségpénztár Balzsam Egészségpénztár Budai Önkéntes Egészségpénztár Danubius Szálloda és Gyógyüdülő Rt. Egészségpénztára Dimenzió Egészségpénztár Egészségért Egészségpénztár Életerő Egészségpénztár Első Regionális Önk. Egészségpénztár Generali Egészségpénztár Herendi Porcelánmanufaktúra Zrt. Egészségpénztára Honvéd Egészségpénztár Izys Fitt Egészségpénztár Kardirex Egészségpénztár Medicina Egészségpénztár MKB Egészségpénztár OTP Országos Egészségpénztár Patika Egészségpénztár Prevenció Egészségpénztár Pro Vita Első Magyar Kieg. Egészségpénztár Quaestor Egészségpénztár Tempo Egészségpénztár Test-Vér Magánbiztosító Egészségpénztár Vasutas Egészségpénztár Vitalitás Egészségpénztár Vitamin Egészségpénztár Wellness Egészségpénztár CÁT Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár Haladás Regionális Önkéntes Nyugdíjpénztár Honvéd Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár 3M Önkéntes Nyugdíjpénztár Aegon Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár Allianz Hungária Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár Aranykor Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár Artisjus Kiegészítő Nyugdíjpénztár Bizalom Önkéntes Nyugdíjpénztár Bongrain Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár Budapest Önkéntes Nyugdíjpénztár Budapesti Elektromos Művek Rt. Munkavállalói Nyugdíjpénztára 3
Chinoin Önkéntes Nyugdíjpénztár CIB Önkéntes Nyugdíjpénztár Cimbora Nyugdíjpénztár Danubius Szálloda és Gyógyüdülő Rt. Munkavállalói Nyugdíjpénztára Dunastyr Polisztirolgyártó Zrt. Kieg. Nyugdíjpénztára Első Hazai Nyugdíjpénztár Első Kalocsai Nyugdíjpénztár Első Országos Iparszövetségi Nyugdíjpénztár Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár Erste Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár Évgyűrűk Önkéntes Nyugdíjpénztár Főgáz Kiegészítő Nyugdíjpénztár Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár Gyöngyház Önkéntes Kölcsönös Biztosító Nyugdíjpénztár Hunalpa Magyar Közforgalmi Pilóták Nyugdíjpénztára IKR - Bábolna Önkéntes Nyugdíjbiztosítási Pénztár ING Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár K&H Önkéntes Nyugdíjpénztár Lilly Nyugdíjpénztár Masped Kiegészítő Nyugdíjpénztár Mentő Önkéntes Nyugdíjpénztár Mező Nyugdíjpénztár MKB Nyugdíjpénztár Mobilitás Önkéntes Nyugdíjpénztár Nyugdíjbiztosítási Dolgozók Önkéntes Nyugdíjpénztára Officium Országos Nyugdíjpénztár OTP Önkéntes Nyugdíjpénztár Pannónia Nyugdíjpénztár, a CIG Partnerség tagja Postás Nyugdíjpénztár Praxis Önkéntes Nyugdíjpénztár Quaestor Önkéntes Nyugdíjpénztár Rába Önkéntes Nyugdíjpénztár Richter Gedeon mellett működő Önkéntes Nyugdíjpénztár Taurus Önkéntes Nyugdíjpénztár Tempo Nyugdíjpénztár Újszászi Szövetkezeti Nyugdíjpénztár Vasutas Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár Voláncsalád Nyugdíjpénztár XI. Kerületi Polgármesteri Hiv. Munkavállalói Nyugdíjpénztára Zugliget Önkéntes Nyugdíjpénztár Életút Önsegélyező Pénztár 4
Família Önsegélyező Pénztár Helyiipari és Településüzemeltető Önsegélyező Pénztár Izys Önsegélyező Pénztár Jószív Temetkezési Segélyt Bizt. Önsegélyező Pénztár Jószolgálat Önk. Önsegélyező Pénztár Forrás Önsegélyező Pénztár Liga Önk. Önsegélyező Pénztár Vasas Önsegélyező Pénztár 5