h a t á r o z a t o t

Átírás

1 A Magyar Nemzeti Bank H-JÉ-III-B-3/2018. számú határozata a KONZUM Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságnál lefolytatott ellenőrzési eljárás intézkedések és bírság alkalmazásával történő lezárásáról A KONZUM Befektetési Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaságnál (székhelye: 1026 Budapest, Riadó utca 1-3.) (Alapkezelő) hivatalból indított ellenőrzési eljárás során a Magyar Nemzeti Bank (székhelye: 1054 Budapest, Szabadság tér 9., telephelye: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39.) (MNB) az alábbi hozza. h a t á r o z a t o t I Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy tevékenységének végzése során a belső szabályzatainak megfelelően járjon el az igazgatósági ülések megtartása, valamint az igazgatóság felügyelőbizottság felé fennálló jelentés készítési kötelezettsége kapcsán. I.3. II. III. IV.1. IV.2. IV.3. IV.4. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy mindenkor a vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelően tegyen eleget a vezető állású személyek vonatkozásában az MNB felé fennálló bejelentési kötelezettségének. Az MNB felszólítja az Alapkezelőt, hogy haladéktalanul, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül a jogszabályi előírásoknak megfelelően gondoskodjon megfelelési szabályzat elkészítéséről. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy tevékenységének végzése során folyamatosan biztosítsa, hogy a belső ellenőrzési tevékenysége az Alapkezelő valamennyi lényeges tevékenységi területére kiterjedjen. Az MNB felszólítja az Alapkezelőt, hogy tevékenységének végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül biztosítsa, hogy mindenkor a jogszabályi előírásoknak megfelelően sor kerüljön az egyedi eszközökre vonatkozó befektetési döntések meghozatalának és végrehajtásának az egyes ügyletek elszámolásától és adminisztrálásától történő elkülönítésére. Az MNB felszólítja az Alapkezelőt, hogy tevékenységének végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül valamennyi tevékenysége kapcsán alkalmazzon az üzleti tevékenységének jellegével, nagyságrendjével és összetettségével, továbbá az üzleti tevékenysége során végzett szolgáltatások és tevékenységek jellegével és körével arányos számú alkalmazottat. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy a mindenkor hatályos jogszabályi és a belső szabályzataiban is rögzített előírásoknak megfelelően a végrehajtási politika éves felülvizsgálatára vonatkozó kötelezettségének a jövőben maradéktalanul tegyen eleget, az MNB felszólítja továbbá az Alapkezelőt, hogy a jelen határozat kézhezvételét követő 60 napon belül gondoskodjon arról, hogy a szóban forgó végrehajtási politika tartalmazza eszközosztályonként azokat a jogalanyokat, amelyekhez a megbízások továbbíthatók. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy a tevékenysége végzése során mindenkor biztosítsa a vonatkozó belső szabályzatban foglalt előírások teljesülését, így gondoskodjon a partnerlisták elkészítéséről.

2 IV.5. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan biztosítsa, hogy az általa kezelt befektetési alapok eszközei között szereplő ingatlanok értékelésére és az értékelések felülvizsgálatára mindenkor a hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelő gyakorisággal kerüljön sor. V. Az MNB felszólítja az Alapkezelőt, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül az Alapkezelő által adott megbízások vonatkozásában biztosítsa az azok mögött álló befektetési döntések meghozatala és végrehajtása jogszerűségének MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét, amely keretében gondoskodjon arról, hogy az Alapkezelő által adott megbízásokhoz kapcsolódó valamennyi körülmény dokumentált módon rendelkezésre álljon. VI.1. VI.2. VI.3. VII. VIII. IX. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy a tevékenysége végzése során mindenkor biztosítsa a vonatkozó belső szabályzatban foglalt előírások teljesülését, így a kockázatkezelési szabályzatban előírtak szerint gondoskodjon a portfólió összetételére vonatkozó napi nyilvántartás és a negyedéves pénzügyi és ingatlanpiaci elemzés elkészítéséről. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy a mindenkor hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően a kockázatkezelési szabályzat éves felülvizsgálatára vonatkozó jogszabályi kötelezettségének a jövőben maradéktalanul tegyen eleget. Az MNB felszólítja az Alapkezelőt, hogy tevékenységének végzése során mindenkor, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül gondoskodjon arról, hogy az általa kezelt ABA-k bruttó módszerrel és kötelezettség módszerrel történő kitettségszámítására sor kerüljön a vonatkozó jogszabályi előírásoknak megfelelően. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy tevékenységének végzése során a kiszervezett tevékenységei vonatkozásában mindenkor tegyen eleget a vonatkozó jogszabályi bejelentési kötelezettségének. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy a jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően mindenkor gondoskodjon róla, hogy 1. az általa kezelt befektetési alapok éves beszámolói az MNB által, a közzétételi kötelezettségek céljából üzemeltetett honlapon közzétételre kerüljenek; 2. az éves beszámolók kiegészítő mellékletei tartalmazzák az Alapkezelő honlapjának a címét, elérhetőségét. Az MNB figyelmezteti az Alapkezelőt, hogy tevékenységének végzése során folyamatosan feleljen meg a szavatoló tőkekövetelmény és a rendelkezésre álló szavatoló tőke összegének számítására vonatkozó jogszabályi előírásoknak. X. Az MNB figyelmezteti a Társaságot, hogy a tevékenysége végzése során az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségének mindenkor a jogszabályi előírásoknak megfelelően tegyen eleget, ennek keretében az MNB-hez benyújtásra kerülő adatszolgáltatási táblákat a jövőben minden esetben a jogszabályokban előírt tartalommal töltse ki. XI. XII. Az MNB felhívja az Alapkezelőt, hogy tevékenységének végzése során folyamatosan feleljen meg a panaszkezelésre vonatkozó jogszabályi rendelkezéseknek. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi az Alapkezelőt, hogy a jelen határozat kézhezvételét követő 60 napon belül, illetve a rögzített teljesítési határidő esetén annak leteltét követő 30 napon belül az MNB részére küldje meg a jelen határozat rendelkező részének I.-X. 2/5

3 pontjaiban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-X. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat. XIII. Az MNB az Alapkezelőt a határozat indokolásának II., III., IV.1., IV.2., IV.3.1., IV.5., V., VI., és IX. pontjaiban megállapított jogszabálysértések miatt összesen ,-Ft, azaz hárommillióháromszázezer forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi. Az Alapkezelő köteles a jelen határozat rendelkező részét a közléstől számított 15 napon belül a honlapján közzétenni. Az MNB felhívja az Alapkezelő figyelmét, hogy amennyiben jelen határozati kötelezéseknek nem, vagy nem teljeskörűen, illetve késedelmesen tesz eleget, az MNB-nek jogszabályban biztosított további intézkedések alkalmazására van lehetősége, ideértve a további bírság kiszabását is. Az ellenőrzési eljárás során eljárási költség nem merült fel. A kiszabott bírságot a kiszabásáról hozott határozat jogerőre emelkedésétől számított harminc napon belül kell az MNB számú számlájára felügyeleti bírság megjelöléssel, valamint a határozat számának feltüntetésével befizetni. A bírság önkéntes befizetésének elmaradása esetén a közigazgatási végrehajtás szabályai kerülnek alkalmazásra. A bírság befizetésére meghatározott határidő elmulasztása esetén, a be nem fizetett bírságösszeg után késedelmi pótlék felszámítására kerül sor, amelynek mértéke minden naptári nap után a felszámítás időpontjában érvényes jegybanki alapkamat kétszeresének háromszázhatvanötöd része. A késedelmesen megfizetett késedelmi pótlék után nem számítható fel késedelmi pótlék. A késedelmi pótlékot az MNB hivatkozott számú számlájára kell befizetni, a határozat számának feltüntetésével késedelmi pótlék megjelöléssel. A jogerősen kiszabott és meg nem fizetett bírságot, valamint a meg nem fizetett vagy késedelmesen megfizetett bírság miatt felszámított késedelmi pótlékot az állami adóhatóság adók módjára hajtja be. A határozat ellen fellebbezésnek nincs helye, ugyanakkor az ügyfél, illetve az, akinek jogát vagy jogos érdekét a közigazgatási tevékenység közvetlenül érinti, a közléstől számított 30 (harminc) napon belül jogszabálysértésre hivatkozással a határozat ellen keresetlevéllel közigazgatási pert indíthat a Fővárosi Törvényszék előtt. A keresetlevelet a Fővárosi Törvényszékhez címezve az MNB-nél kell űrlapbenyújtás támogatási szolgáltatás igénybevételével benyújtani. Az űrlapbenyújtás támogatási szolgáltatás elérhetősége: A perben a jogi képviselet kötelező. A keresetlevél benyújtásának a határozat hatályosulására nincs halasztó hatálya, az ügyfél azonban a keresetlevelében azonnali jogvédelmet kérhet. A bíróság a pert főszabály szerint tárgyaláson kívül bírálja el. Tárgyalás tartását az ügyfél a keresetlevélben kérheti. A tárgyalás tartása iránti kérelem elmulasztása miatt igazolásnak nincs helye. ( ) I n d o k o l á s *** 3/5

4 Az MNB tv. 183/I. -a alapján a január 1. napján már folyamatban lévő azon engedélyezési, ellenőrzési, fogyasztóvédelmi ellenőrzési és piacfelügyeleti eljárásokban, ahol az MNB érdemi határozatot még nem hozott, illetve az eljárást még nem szüntette meg, az MNB tv.-nek a december 31. napján hatályos rendelkezéseit kell alkalmazni az eljárás egésze tekintetében, és a döntések végrehajtása során azzal, hogy ahol az MNB tv. Fővárosi Közigazgatási és Munkaügyi Bíróságot említ, azon Fővárosi Törvényszéket kell érteni és a bíróság az MNB döntését nem változtathatja meg. A jelen határozat a hivatkozott jogszabályi előírásokon, valamint a december 31. napjáig hatályos közigazgatási hatósági eljárás és szolgáltatás általános szabályairól szóló évi CXL. törvény (Ket.) 71. (1) bekezdésén alapul. Az Alapkezelő a jelen határozattal kapcsolatos közzétételi kötelezettségének a Kbftv (2) bekezdéseiben foglaltak alapján köteles eleget tenni. A jelen határozat rendelkező részében a Ket. 72. (1) bekezdés df) pontja alapján az MNB felhívta az Alapkezelő figyelmét arra, hogy amennyiben a jelen határozatban foglalt intézkedéseknek nem, vagy nem teljeskörűen, illetve késedelmesen tesz eleget, az MNB-nek az MNB tv. 48. (5) bekezdésében és 75. (1) bekezdésében foglaltak alapján jogszabályban biztosított további intézkedések alkalmazására, illetve további bírság kiszabására van lehetősége. A jelen határozat kiadmányozására az MNB-nek az MNB tv. 4. (9) bekezdésében és a 39. (1) bekezdés m) pontjában meghatározott feladatkörében, az MNB tv. 13. (11) bekezdésében foglaltak alapján átruházott kiadmányozási jogkörben került sor. A közigazgatási végrehajtás szabályainak a kiszabott felügyeleti bírság kapcsán való alkalmazási lehetősége az MNB tv. 54. (1) bekezdésén és a Ket (1) bekezdés a) pontján alapul. A felügyeleti bírság befizetésére rendelkezésre álló időtartam az MNB tv. 77. (1) bekezdése alapján került meghatározásra. A késedelmi pótlék felszámításának lehetőségét a Ket a és 133. (1) bekezdései biztosítják. A végrehajtás módját az MNB tv. 54. (3) bekezdése rögzíti. A határozat elleni jogorvoslatról szóló tájékoztatás az MNB tv. 55. (1) bekezdésén, a Ket (1) bekezdés a) pontján, a 100. (2) bekezdésén, 109. (1)-(2) bekezdésén, valamint a közigazgatási perrendtartásról szóló évi I. törvény 6. -án, 12. (2) bekezdés d) pontján, 13. (11) bekezdésén, 17. a) pontján, 18. (1) bekezdésén, 27. (1) bekezdésén, 28. -án, 29. (1) bekezdésén, 39. (1) és (6) bekezdésein, 50. (1) bekezdésén, 77. (1)-(2) bekezdésén, a polgári perrendtartáról szóló évi CXXX. törvény 114. (1) bekezdésén, a 608. (1) bekezdésén, valamint az elektronikus ügyintézés és a bizalmi szolgáltatások általános szabályairól szóló évi CCXXII. törvény 9. (1) bekezdés a), illetve b) pontján alapul. A határozat a Ket. 73/A. (1) bekezdés c) pontja, valamint a 73/A. (3) bekezdése értelmében a közléssel jogerős. Budapest, január 29. Pénzügyi Stabilitási Tanács, mint a hatáskör gyakorlója Dr. Laki Gábor s.k. igazgató, kiadmányozó 4/5

5 5/5