2013. március 13. Budapest. Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

Átírás

1 Sajtóközlemény: Eltérő hozamok a nyugdíjpénztáraknál A PSZÁF ma közzétette az önkéntes és magánnyugdíjpénztárak évi hozamadatait. Az éves k mellett a tíz éves átlagos hozamráták is olvashatók a felügyeleti honlapon. A PSZÁF ma közzétette az önkéntes és magánnyugdíjpénztárak évi hozamadatait. Az éves k mellett a tíz éves átlagos hozamráták is olvashatók a felügyeleti honlapon. A hazai önkéntes nyugdíjpénztárak átlaghozama 2012-ben éves szinten 13,13 százalékot volt olvasható ki a piaci szereplők által a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) küldött évi hozamadatokból. Az önkéntes nyugdíjpénztárakra vonatkozóan vagyonnal súlyozott nem számítható, a választható portfóliós rendszert működtető és azt nem működtető pénztártípusok különbözősége miatt. A tavalyi évben a hazai magánnyugdíjpénztárak klasszikus portfólióinak összesített, vagyonnal súlyozott nettó átlaghozama 12,13 százalék, kiegyensúlyozott portfóliói nettó átlaghozama 16,56 százalék, növekedési portfóliói nettó átlaghozama pedig 15,66 százalék volt. A szektor egészére nézve a vagyonnal súlyozott nettó átlaghozam 15,64 százalék volt. A PSZÁF az egyes pénztárak nettó hozamrátái és azok referencia-hozamai mellett a közötti átlagos éves hozamrátákat, illetve az egyes piaci szereplők elmúlt tíz évi vagyonnövekedési it is közzétette honlapján jogszabályi kötelezettsége alapján. Az átlagos tíz éves hozamrátákat a pénztárak az évek hivatalosan közzétett, pénztári szintű nettó éves hozamok alapján, mértani átlagformulával számították ki. Az egyes portfóliók tíz éves átlagos hozamrátájának kiszámításakor a választható portfóliós rendszer bevezetése előtti időszakban mindhárom portfólió esetében a pénztár nettó hozamrátája szerepel a számításban. A tízéves átlagos a vagyonkezelői teljesítményt jellemzi. A referencia- kiszámítása az átlagos éves hozamrátához hasonlóan mértani átlagformulával történik. A vagyonnövekedési az egy főre jutó vagyonnal súlyozott átlagos. A számításánál a pénztárak az átlagos tíz éves kiszámításához használt pénztári szintű nettó hozamrátákat vették alapul. A vagyonnövekedési a pénztártagok egyéni számlájának átlagos hozamát jellemzi. A részletes nyugdíjpénztári hozamadatok megtekinthetők csatolva, illetve a fogyasztóknak szóló honlaprészen az alábbi menüpontban: Pénztárak/ak; valamint az intézményi felületen a pénztári publikációk között március 13. Budapest További információ a sajtónak: Binder István szóvivő, PSZÁF telefon: e-posta: sajto@pszaf.hu honlap: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete

2 i hozamok A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete jogszabályi kötelezettségének eleget téve (281/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet 24. (2) bekezdés, illetve 282/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet 20. (2) bekezdés), ezúton teszi közzé a pénztárak adatszolgáltatása alapján a nyugdíjpénztárak évi, illetve közötti időszakra vonatkozó teljesítményadatait. A választható portfoliós rendszert nem működtető önkéntes nyugdíjpénztáraknak a vagyon záró piaci értékét nem kell nyilvánosságra hozniuk. december/december infláció az elmúlt 10 évben: 5,12 % (az átlagos hozamrátákkal azonos módon, a évekre számítva). A évi december/december infláció 5,00%. ÖNKÉNTES referencia adatok %-ban 3M Önkéntes 18,40 17,35 6,01 6,46 6,20 AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - önkéntes nyugdíjpénztári ágazat Klasszikus "A" portfolió 15,92 15,15 6,75 7, ,17 Kiegyensúlyozott "B" portfolió 17,66 16,82 6,53 7, ,70 Növekedési "D" portfolió 15,86 13,77 8,66 8, ,37 Szakértői "E" portfolió 19,49 9,60 10,42 * 7,89 * ,29 * Klímaváltozási "F" portfolió 13,20 13,37 9,02 * 13,13 * ,28 * *: évekre vonatkozóan Allianz Hungária Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - önkéntes nyugdíjpénztári ágazat Középutas portfolió P1 15,46 16,43 7,80 8, ,57 Klasszikus portfolió P2 7,45 7,87 6,58 7, ,32 Kiegyensúlyozott portfolió P3 17,04 17,48 7,37 8, ,38 Növekedési portfolió P4 14,30 14,25 7,27 8, ,07 Kockázatvállaló portfolió P5 12,98 10,43 7,36 * 7,55 * ,72 * Szolgáltatási portfolió PJ 7,04 7,87 6,54 7, ,15 *: étől indult Aranykor Országos Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - önkéntes nyugdíjpénztári ágazat Klasszikus portfolió 13,16 15,25 7,03 7, ,71 Kiegyensúlyozott portfolió 16,56 15,51 7,09 7, ,90 Növekedési portfolió 18,07 16,90 6,85 7, ,43 Tőkevédett portfolió 6,27 7,49 5,29 * 5,87 * ,54 * *: július 1-jén indult Artisjus Kiegészítő 15,67 14,21 7,87 7,20 6,60

3 referencia AXA Önkéntes Nyugodt Jövő portfolió 9,40 9,80 6,05 7, ,03 Fiatalos Lendület portfolió 11,70 12,68 5,41 7, ,38 Arany Középút portfolió 15,23 16,94 7,36 8, ,87 Bizalom Országos Önkéntes Hagyományos portfolió 13,23 10,55 7,95 7, ,85 Kiegyensúlyozott portfolió 18,05 17,88 8,79 8, ,93 Dinamikus portfolió 18,50 16,68 9,30 8, ,56 Bongrain Magyarország Önkéntes Budapest Országos Önkéntes Kölcsönös 17,83 18,82 7,77 5,16 8,19 Aktív portfolió 10,82 15,13 7,49 9, ,99 Bebiztosító portfolió 10,72 11,24 7,02 7, ,27 Budapesti Elektromos Művek Nyrt. Munkavállalói 12,42 11,95 7,40 7,38 7,27 a CÁT Önkéntes Kölcsönös 10,68 19,74 7,33 8,10 7,33 Chinoin Gyógyszer és Vegyészeti Termékek Gyára Zrt. 10,26 18,52 8,06 8,22 7,88 a CIB Önkéntes Kölcsönös 16,33 15,56 6,11 6,50 6,27 Cimbora 8,77 5,00 6,96 5,35 6,70 Danubius Szálloda és Gyógyüdülő Zrt. Munkavállalói a Dunastyr Polisztirolgyártó Zrt. Kiegészítő 17,18 16,86 8,04 8,32 8,02 17,41 15,32 7,33 4,65 7,18 Életút A portfolió 7,96 8,52 7,92 8, ,81 B portfolió 13,65 16,46 8,00 7, ,90 D portfolió 18,86 17,76 9,48 9, ,91 R portfolió 9,49 9,14 8,49 8, ,07 H portfolió 16,91 16,32 6,93 7, ,86 Első Hazai 14,24 8,53 7,71 7,59 7,69 Első Kalocsai 8,80 8,52 7,97 7,93 9,28 Első Országos Iparszövetségi Első Rendőri Kiegészítő 13,95 20,47 7,60 7,52 7,97 16,29 16,10 6,77 8,65 6,42

4 Erste Bank Országos Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - önkéntes nyugdíjpénztári ágazat referencia 16,80 16,44 7,29 7,76 7,38 FŐGÁZ Kölcsönös Kiegészítő Kiegyensúlyozott portfolió 13,60 15,80 7,95 7, ,28 Növekedési portfolió 6,53 9,08 6,99 5, ,09 Generali Önkéntes Eldorado Standard portfolió 12,11 13,73 7,23 7, ,09 Eldorado Medium portfolió 15,07 18,74 6,71 7, ,85 Eldorado Business portfolió 10,49 14,51 6,13 6, ,62 Eldorado Fix portfolió 5,46 5,19 5,95 6, ,75 Gyöngyház Önkéntes Haladás Regionális Önkéntes Honvéd Közszolgálati Önkéntes 16,15 16,95 7,67 8,14 7,79 17,77 17,50 8,15 10,03 11,35 Klasszikus portfolió 18,45 18,55 8,12 8, ,04 Kiegyensúlyozott portfolió 16,55 16,98 7,16 7, ,10 Növekedési portfolió 14,46 15,20 6,00 6, ,77 Pénzpiaci portfolió 7,59 7,49 7,11 7, ,89 Hunalpa Magyar Közforgalmi Pilóták a ING Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - önkéntes nyugdíjpénztári ágazat 6,33 15,84 6,56 4,32 6,30 Csendélet portfolió 19,95 21,90 7,26 8, ,64 Egyensúly portfolió 17,84 18,82 7,78 8, ,81 Lendület portfolió 15,98 15,78 8,73 9, ,80 K&H Önkéntes (A pénztár között működött.) Klasszikus portfolió 6,73 8,01 6,11 * 6,65 * ,45 * Kiegyensúlyozott portfolió 11,72 12,97 8,35 ** 5,00 ** ,16 ** Növekedési portfolió 12,07 12,59 8,38 * 9,06 * ,40 * *: jével indult **: jével indult Lilly 5,51-0,43 6,46 4,83 6,25 MASPED Kiegészítő 18,90 19,11 7,97 8,44 7,93 Mentő Önkéntes 17,07 18,57 7,48 8,42 7,59 Mező 17,38 15,59 7,44 7,76 7,42

5 referencia MKB - önkéntes nyugdíjpénztári ágazat Klasszikus portfolió 11,26 8,52 6,63 6, ,66 Kiegyensúlyozott portfolió 19,83 17,30 7,18 7, ,26 Növekedési portfolió 16,06 14,17 6,94 6, ,82 Kiszámítható portfolió 7,94 8,52 6,61 6, ,58 Nyugdíjbiztosítási Dolgozók Önkéntes Kiegészítő a Klasszikus portfolió 14,42 15,07 8,01 8, ,03 Kiegyensúlyozott portfolió 16,57 16,72 7,82 8, ,79 Növekedési portfolió 15,43 16,35 7,67 8, ,63 Officium Országos OTP Önkéntes Kiegészítő 18,31 4,95 7,63 6,36 7,83 Klasszikus portfolió 13,45 14,45 7,96 8, ,97 Kiegyensúlyozott portfolió 14,45 15,02 7,48 8, ,73 Növekedési portfolió 13,36 12,84 5,82 6, ,08 Kockázatkerülő portfolió 8,07 8,52 5,87 * 6,40 * ,80 * Dinamikus portfolió 12,77 11,12 6,13 * 7,63 * ,61 * Szolgáltatási portfolió 7,79 8,52 5,72 * 6,40 * ,62 * *: jével indult Pannónia, a CIG Partnerség tagja - önkéntes nyugdíjpénztári ágazat Klasszikus portfolió 10,54 10,45 8,41 7, ,05 Kiegyensúlyozott portfolió 12,33 13,27 7,56 7, ,13 Növekedési portfolió 13,61 14,55 7,66 7, ,32 Postás Kiegészítő 9,68 10,21 7,16 7,50 7,01 Praxis Önkéntes 15,27 15,06 7,82 5,53 7,68 Quaestor Országos Önkéntes Rába Önkéntes Kiegészítő Richter Gedeon Rt. mellett működő Taurus Önkéntes Kiegészítő Tempo Önkéntes Kölcsönös Tradíció Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Újszászi Szövetkezeti Vasutas Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - önkéntes nyugdíjpénztári ágazat 14,38 12,92 5,53 7,25 5,06 1,80-0,24 6,50 8,40 5,60 10,28 8,37 6,30 7,41 6,32 16,44 16,84 7,90 8,11 7,84 16,77 12,58 7,31 7,35 7,81 7,52 12,58 5,79 6,53 6,70 16,07 15,06 5,93 7,08 7,26 13,93 16,68 7,78 8,14 7,52

6 referencia Voláncsalád 7,31 8,52 6,73 7,90 6,57 XI. Kerületi Polgármesteri Hivatal Munkavállalói a Zugliget Önkéntes Kölcsönös Országos 19,39 18,29 7,92 8,22 7,84 7,31 17,88 6,62 8,27 6,33 adatok %-ban MAGÁN referencia Allianz Hungária Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - magánnyugdíjpénztári ágazat Klasszikus 7,97 7,84 5,41 6, ,32 Kiegyensúlyozott 17,57 17,52 6,59 7, ,89 Növekedési 15,28 14,39 6,98 7, ,55 Aranykor Országos Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár - magánnyugdíjpénztári ágazat Klasszikus 15,57 15,91 7,12 8, ,16 Kiegyensúlyozott 18,81 17,41 6,84 7, ,91 Növekedési 18,57 15,69 6,52 6, ,31 AXA Magánnyugdíjpénztár Klasszikus 9,88 9,73 8,01 8, ,02 Kiegyensúlyozott 15,95 17,05 6,74 7, ,50 Növekedési 12,22 14,92 5,42 4, ,71 Budapest Országos Kötelező Magánnyugdíjpénztár Klasszikus 9,94 12,61 5,36 5, ,50 Kiegyensúlyozott 12,84 17,48 5,97 7, ,15 Növekedési 9,55 14,26 6,00 7, ,51 ING Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár magánnyugdíjpénztári ágazat Klasszikus 14,09 14,57 7,19 7, ,94 Kiegyensúlyozott 16,98 17,24 7,29 7, ,28 Növekedési 14,87 14,09 7,08 7, ,16 MKB - magánnyugdíjpénztári ágazat Klasszikus 9,02 8,55 6,64 6, ,48 Kiegyensúlyozott 17,34 16,34 7,30 7, ,25 Növekedési 17,42 15,29 7,10 7, ,78 OTP Magánnyugdíjpénztár Klasszikus 13,47 14,45 7,93 8, ,53 Kiegyensúlyozott 17,65 16,15 7,60 8, ,87 Növekedési 19,22 17,71 5,98 6, ,05

7 MAGÁN referencia Pannónia, a CIG Partnerség tagja, magánnyugdíjpénztári ágazat Klasszikus 11,16 10,45 7,24 6, ,89 Kiegyensúlyozott 12,43 12,88 7,66 6, ,90 Növekedési 14,42 14,31 7,98 6, ,13 Budapest, március